Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-303095/19-121-2249

г. Москва

04 февраля 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 30 января 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 04 февраля 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

председательствующего судьи Аксеновой Е.А., 

при ведении протокола секретарем  судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению УФССП России по Нижегородской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации 17.12.2004, 603950, 

<

...>)

к ООО «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации 28.11.2012, 127055, Москва, ул. Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, эт. 6 пом. I комн. 62)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 07.11.2019 № 124/19/19/52-АП,

при участии в судебном заседании:

от заявителя: неявка (изв.), 

от ответчика: неявка (изв.),

УСТАНОВИЛ:

УФССП России по Нижегородской области (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о привлечении ООО «Кредитэкспресс Финанс» (далее – ответчик, общество) к административной ответственности на основании ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Стороны, извещенные в соответствии со ст.123 АПК РФ о времени и месте судебного разбирательства, представителей в суд не направили. Дело рассмотрено в порядке ч.3 ст.156 АПК РФ в отсутствие представителей заявителя и ответчика.

Ответчик, мотивированный отзыв на заявление не представил, требования не оспорил, возражений относительно рассмотрения дела в его отсутствие также не заявил.

Суд, изучив материалы дела, оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимосвязи, установил, что заявленное требование подлежит удовлетворению, при этом исходит из следующего.

Как следует из материалов дела, 01.08.2019 в Управление ФССП России по Нижегородской области поступила жалоба от гр.ФИО2 о совершении неправомерных действий со стороны неизвестного лица, осуществляющего звонки по ее просроченным задолженностям.

По результатам внеплановой документарной проверки в отношении ООО «Кредитэкспресс Финанс» доводы обращения проверены, и должностным лицом, уполномоченным составлять протокол об административном правонарушении, выявлены достаточные данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, совершенного ООО «Кредитэкспресс Финанс».

Так, На основании Агентского договора № 1 от 30.07.2018 ООО «Кредитэкспресс Финанс» с 09.07.2019 было уполномочено от имени и в интересах кредитора ООО МФК «Е заем» осуществлять действия по взысканию просроченной задолженности ФИО2 по договору займа № 1039104030 от 12.03.2019.

Таким образом, в действиях ООО «Кредитэкспресс Финанс» усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

По факту выявления административного правонарушения, 07.11.2019 полномочным должностным лицом УФССП России по Нижегородской области в отношении ООО «Кредитэкспресс Финанс» составлен протокол N 124/19/19/52-АП об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Кредитэкспресс Финанс» к административной ответственности на основании ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Удовлетворяя заявленные УФССП России по Нижегородской области требования, суд руководствуется следующим.

В соответствии с п. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

Согласно ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Вместе с тем, как усматривается из материалов дела, в нарушение указанной нормы Закона №230-Ф3, 09.08.2019 в 18 часов 39 минут, ООО «Кредитэкспресс Финанс», являясь лицом, действующим от имени кредитора ООО МФК «Е заем» и в его интересах, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора, в точке подключения, расположенной по юридическому адресу, на номер телефона третьего лица – 8908*******, при этом в начале непосредственного взаимодействия не сообщило третьему лицу наименование кредитора.

Таким образом, Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», являясь лицом, действующим от имени кредитора - ООО МФК «Е заем» и в его интересах, а также юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, 09.08.2019 своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, возникшей из договора потребительского займа, нарушило требования, установленные пунктом 2 части 4, статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», т.е. совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ к числу задач производства по делам об административных правонарушениях относится всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 г. N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина юридического лица в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих факт принятия ООО «Кредитэкспресс Финанс» исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства в материалы дела не представлено, в связи с чем, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о наличии вины общества в совершении вменяемого административного правонарушения. В настоящем случае, указанное лицо имело возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, однако им не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Наличие в действиях ответчика события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ подтверждается Актом проверки № 27 от 26.09.2019, аудио диском с записью взаимодействия, протоколом об административном правонарушении от 07.11.2019 N 124/19/19/52-АП  и иными материалами дела.

Таким образом, материалами дела подтверждается наличие оснований для привлечения общества к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что административным органом доказано событие административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57, факт его совершения ответчиком, а также вина Общества в совершении данного правонарушения.

Срок давности привлечения к административной ответственности применительно к обстоятельствам настоящего дела в силу частей 1, 3 ст. 4.5 КоАП РФ составляет 1 год со дня его совершения, который на дату принятия решения не истек.

Судом установлено, что Управлением не были нарушены нормы КоАП РФ при проведении проверки, протокол об административном правонарушении составлен с соблюдением требований ст. 28.2 КоАП РФ. Процедура привлечения ответчика к административной ответственности заявителем соблюдена. 

Судом также установлено отягчающее обстоятельство, так ранее ООО «Кредитэкспресс Финанс» решением Арбитражного суда города Москвы от 22.02.2019, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.04.2019, ООО "Кредитэкспресс Финанс привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, обществу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 100 тыс. руб.

Статьей 4.3 КоАП РФ установлено, что обстоятельствами, отягчающими административную ответственность, признаются, в том числе повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

В силу статьи 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Принимая во внимание, наличие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд считает возможным применить к рассматриваемым правоотношениям положения ст. 4.3 КоАП РФ и приходит к выводу о возможности установить меру административной ответственности в виде размера штрафа, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ -   150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Частью 2 статьи 206 АПК РФ предусмотрено, что по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

На основании изложенного, в соответствии с ч.ч.1,2 ст.2.1, ч.ч.1,2 ст.4.5, ч. 3 ст. 14.1, ч.1 ст.25.1, 28.2 КоАП РФ, руководствуясь  ст.ст. 29, 123, 136, 156 ч. 3, 167-170, 176, 205-206  АПК РФ,  суд

Р Е Ш И Л:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации 28.11.2012, 127055, Москва, ул. Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, эт. 6 пом. I комн. 62) к административной ответственности по ч. 2 ст.14.57 КоАП РФ.

Наложить на Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» административный штраф в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: Получатель штрафа — УФК по Нижегородской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области), л/с 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 526301001, р/с 

<

***> в Волго-Вятское ГУ Банка России по г. Н.Новгорода, БИК 042202001, КБК 32211617000016017140 «Административный штраф по ст. 14.57 КоАП РФ», ОКТМО 22701000, УИН 32252000190000124019.

В соответствии с ч. 4.2 ст. 206 АПК РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Документ, подтверждающий оплату штрафа, представить в суд.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, до истечения шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения, экземпляр настоящего решения для его принудительного исполнения будет направлен в Федеральную службу судебных приставов.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней в Девятый арбитражный апелляционный суд.

         Судья:

Е.А. Аксенова