Арбитражный суд Тамбовской области

392020, г. Тамбов, ул. Пензенская, д. 67/12

http://tambov.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Тамбов

«03» марта 2020 годаДело № А64-8338/2019

Резолютивная часть решения объявлена «26» февраля 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме «03» марта 2020 года

Арбитражный суд Тамбовской области в составе судьи Павлова В.Л.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев дело А64-8338/2019 по заявлению

Управления Федеральной Службы судебных приставов по Тамбовской области

к ООО «Сибирь Консалтинг Групп», г. Новосибирск

третье лицо: ФИО2, г. Тамбов

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии представителей:

от заявителя: – не явился, не извещен надлежаще,

от заинтересованного лица – не явился, не извещен надлежаще,

от третьего лица – не явился,  извещен надлежаще,

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее – УФССП России по Тамбовской области, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Сибирь Консалтинг Групп» (далее – Общество) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением от 22.10.2019 данное заявление принято к производству, возбуждено производство по делу № А64-8338/2019, в порядке ст. 51 АПК РФ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен ФИО2

В судебное заседание 26.02.2020 представители лиц, участвующих в деле, не явились, о месте и времени его проведения извещены надлежащим образом. Суд в порядке ст. 123, 136 АПК РФ считает возможным проведение судебного заседания в отсутствие представителей указанных лиц.

Заявитель требования поддержал в полном объеме.

Как следует из материалов дела, 08.12.2017 за № 4/17/54000-КЛ ООО «Сибирь Консалтинг Групп» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 001053.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области поступило заявление гражданина ФИО2, вх. № 9900/19/68000 от 22.05.2019, содержащее информацию о нарушении его прав и законных интересов, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

На основании обращения, в соответствии с приказом Управления Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области от 25.06.2019 №286 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности» в период с 01.07.2019 по 26.07.2019 в отношении ООО «Сибирь Консалтинг Групп» проведена проверка.

По результатам проверки в действиях ООО «Сибирь Консалтинг Групп» выявлено нарушение части 1 и 2 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), а именно осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности иными способами, чем предусмотрено Законом № 230-ФЗ, при отсутствии соответствующего соглашения, предусматривающего иные способы взаимодействия.

14.08.2019 уполномоченным должностным лицом УФССП России по Тамбовской области составлен протокол об административном правонарушении №32/19/68000-АП по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ заявитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Изучив материалы дела, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению, при этом суд руководствовался следующим.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Федерального Закона № 230-ФЗ уполномоченный орган – это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Такие полномочия в рассматриваемой сфере предусмотрены также и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В соответствии с ч.1 ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (ч. 2 ст. 4 Закон № 230-ФЗ).

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4 Закона № 230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч.1 ст.6 Закона № 230-ФЗ).

В соответствии с частью 9 статьи 4 Закона № 230-ФЗ предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

В соответствии с частью 9 статьи 4  кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно обращению ФИО2 установлено, что заявителю в социальной сети «Вконтакте» поступило сообщение от ООО «Сибирь Консалтинг Групп» по вопросу погашения его просроченной задолженности перед ООО МФК «Манго Финанс». 

Заявителем к обращению приложено текстовое сообщение полученное им в социальной сети от пользователя ФИО3 следующего содержания: «ФИО4! Уведомляем Вас о наличии непогашенной задолженности по Вашему договору займа с ООО МФК «МангоФинанс». Подробнее о сумме долга, условиях и порядке погашения задолженности  Вы можете узнать,  позвонив  по телефону единой информационной службы 8-800-700-68-68 (по России звонок бесплатный). Данный телефон принадлежит компании «Сибирь Консалтинг Групп». Ваш договор передан нам ООО МФК «МангоФинанс» для взыскания просроченной задолженности. Уведомление было направлено Вам емс-сообшением на 14 день просрочки. Когда Вы намерены погасить задолженность? С уважением, Ваш ООО «СКГ» ФИО5 Сонгиевич.».

В рамках рассмотрения обращения с целью установления обстоятельств осуществления с ФИО2 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, 24.05.2019 за исх. №68918/19/10109-ЕМ направлен запрос в ООО МФК «МангоФинанс».

08.07.2019 за вх. №13201/19/68000 в Управление поступил ответ от ООО МФК «МангоФинанас». Согласно полученного ответа установлено, что между ФИО2 и ООО МФК «МангоФинанас» был заключен договор потребительского кредита (займа) №7500060647 от 22.03.2019. Обязательства по данному договору ФИО2 исполнены не были.

В соответствии с информацией предоставленной ООО МФК «МангоФинанас», при заключении договора ФИО2 были предоставлены:

согласие заемщика (должника) передавать (сообщать) третьим лицам и делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные заемщики (должника),

согласие заемщика (должника) на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицо,

согласие на получение кредитного отчета.

Согласно ответа ООО МФК «МангоФинанас» после возникновения просроченной задолженности по договорам займа, для совершения действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, применяются способы взаимодействия из числа указанных - в части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ)

В рамках предварительной проверки Управлением в адрес ООО «Сибирь Консалтинг Групп» 24.05.2019 за исх. №68918/39/10110-ЕМ направлен запрос о предоставление пояснений по обращению ФИО2

Согласно полученного ответа ООО «Сибирь Консалтинг Групп» (далее - Общество) от 04.07.2019 вх. №12987/19/68000 установлено, что Общество осуществляет с ФИО2 взаимодействие на основании Агентского договора №2 от 09.02.2018, заключенного с ООО МФК «МангоФинанс», и на основании Агентского договора №1 от 09.02.2018, заключенного  с ООО МФК «Лайм -Займ».

Так, согласно информации ООО «Сибирь Консалтинг Групп» взаимодействие с заявителем осуществляется по договору займа №7500006047, заключенному с ООО МФК «Мангофинанс»; а так же по договору займа №1900456218, заключенному с ООО МФК «Лайм-Займ».

При заключении договоров займа, ФИО2 были предоставлены: согласие передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные; согласие на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, согласие на получение кредитного отчета.

В соответствии с ответом ООО «Сибирь Консалтинг Групп» согласие на осуществление взаимодействия иными способами, в том числе при помощи социальных сетей, между Обществом и ФИО2 отсутствует.

По информации предоставленной ООО «Сибирь Консалтинг Групп», 13.05.2019 в социальной сети «Вконтакте» ФИО2 направлено одно текстовое сообщение.

Направление сообщения в социальной сети «Вконтакте» от ООО «Сибирь Консалтинг Групп» 15.05.2019г.ФИО2     по     вопросу     просроченной задолженности перед ООО МФК «МангоФинанс» совершено от пользователя ФИО3. При этом, согласно ответа ООО «Сибирь Консалтинг Групп», ФИО3 сотрудником Общества не является.

Таким образом, в действиях ООО «Сибирь Консалтинг Групп» установлено нарушение требований требования части 1 и 2 статьи 4, части 9 статьи 7 Закона №230-ФЗ, выразившееся в осуществлении взаимодействия иными, чем предусмотрено Федеральным законом №230-ФЗ, способами при отсутствии заключения соответствующего соглашения. 

Материалами дела, в том числе протоколом об административном правонарушении от 14.08.2019 № 38/19/68000-АП, заявлением ФИО2, подтверждается факт нарушения ООО «Сибирь Консалтинг Групп» требований вышеизложенных положений действующего законодательства.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ч. 3.1. ст.70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 65 АПК РФ обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено, равно как возражений относительно заявленного требования о привлечении общества к административной ответственности.

В силу статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах, учитывая, что в судебном заседании установлено наличие события административного правонарушения и вина общества в его совершении доказана, суд приходит к выводу о наличии оснований для привлечения ООО «Сибирь Консалтинг Групп» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, в том числе существенных, административным органом при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ также установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Таким образом, на момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности ООО «Сибирь Консалтинг Групп» не истек.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и (или) отягчающих административную ответственность общества, судом не установлено.

Суд так же не находит оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным.

При назначении административного наказания, определяя его размер и вид, арбитражный суд учитывает характер совершённого правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих вину общества обстоятельств и приходит к выводу о возможности назначения ООО «Сибирь Консалтинг Групп»  наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170, частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сибирь Консалтинг Групп» (ОГРН 1155476138586, ИНН 5407950809, зарегистрировано по адресу: г. Новосибирск, ул.Кирова, д.48, оф.1501) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде штрафа в размере 50 000,00 руб.

Обществу с ограниченной ответственностью ««Сибирь Консалтинг Групп» (ОГРН 1155476138586, ИНН 5407950809, зарегистрировано по адресу: г. Новосибирск, ул.Кирова, д.48, оф.1501) в течение шестидесяти дней надлежит перечислить штраф в сумме 50 000,00 руб. по следующим реквизитам:

получатель: УФК по Тамбовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области л/с 04641785620), ИНН 7714699186, ОГРН 5077746931928, КПП 772301001, Банк получателя: Отделение Тамбов, г. Тамбов, р/с 40101810000000010005, БИК 046850001, ОКТМО 68701000, КБК 322 116 17000 01 6017 140, УИН 322 6800 0190 00001801 5, УИП 27707790885770701001, назначение платежа: административный штраф.

В случае неуплаты штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в установленный срок принудительное исполнение вступившего в силу решения арбитражного суда о привлечении к административной ответственности производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу является исполнительным документом, на основании которого производится принудительное исполнение.

Лицу, ответственному за уплату административного штрафа, необходимо проинформировать арбитражный суд, направив документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, в течение шестидесяти дней с даты вступления решения в законную силу.

Судья В.Л.Павлов