ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-157571/23-69-1279

г. Москва

25 октября 2023 года

Резолютивная часть решения  изготовлена 24 октября 2023 года

Полный текст решения  изготовлен 25 октября 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Новикова В.В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску КИВИ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: 1027739328440, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 3123011520)

к ответчику: ООО «Д-СТАР» (360015, РОССИЯ, КАБАРДИНО-БАЛКАРСКАЯ РЕСП., НАЛЬЧИК Г.О., НАЛЬЧИК Г., НАЛЬЧИК Г., ЦИОЛКОВСКОГО УЛ., Д. 7, ОФИС 9, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.10.2010, ИНН: 

<

***>)

о взыскании задолженности по состоянию на 10.07.2023 года в размере 1 128 227,51 рублей

с участием в судебном заседании:

от истца: ФИО2, паспорт, диплом, дов. №130/23 от 09.08.2023г., после перерыва ФИО3, паспорт, диплом, дов.№109/23 от 03.07.2023г.

от ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

КИВИ БАНК (Акционерное общество) обратился с иском к ООО «Д-СТАР» о взыскании суммы основного долга по возмещению суммы, выплаченной по гарантии №29086-20КЭБГ/0001 от 23.12.2020 в размере 340.928,17 рублей, суммы вознаграждения по выплаченной Гарантии 1 за период 04.08.2021 по 10.07.2023 в размере 164.858,06 рублей, суммы неустойки за просрочку оплаты долга за период с 16.08.2021 по 10.07.2023 в размере 119.557,12 рублей, суммы штрафа за просрочку оплаты долга (10% от суммы исполнения по гарантии) в размере 34.092,82 рублей, по гарантии № 29086-20КЭБГ/0002 от 23.12.2020 суммы основного долга по возмещению суммы, выплаченной Гарантии 2 в размере 297.254,37 рублей; суммы вознаграждения по выплаченной Гарантии за период с 18.05.2023 по 10.07.2023 в размере 10.994,40 рублей; суммы неустойки за просрочку оплаты долга за период с 30.05.2023 по 10.07.2023 в размере 8.551,20 рублей; суммы штрафа за просрочку оплаты долга (10% от суммы исполнения по Гарантии) в размере 29.725,44 рублей и суммы убытков, понесенных Банком виде оплаты неустойки бенефициару и государственной пошлины в размере 79.300,09 рублей.

Кроме того, истец просил взыскать с ответчика сумму вознаграждения, начисленную на сумму основного долга по возмещению выплаченных по гарантиям №29086-20КЭБГ/0001 от 23.12.2020 и № 29086-20КЭБГ/0002 от 23.12.2020, за период с 11.07.2023 г. до фактического исполнения решения суда, с учетом принятого судом утонения иска в порядке ст. 49 АПК РФ.

Согласно ст. ст. 121, 122 АПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются арбитражным судом о времени и месте судебного заседания путем направления копии судебного акта по почте заказным письмом с уведомлением. Извещения направляются арбитражным судом по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, либо по месту нахождения организации или по месту жительства гражданина.

Лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом арбитражным судом, если, несмотря на почтовое извещение, адресат не явился за получением копии судебного акта, направленной арбитражным судом в установленном порядке, о чем орган связи проинформировал арбитражный суд (п. 2 ч. 2 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса РФ).

Как следует из материалов дела, копия определения о принятии искового заявления к производству, направлена ответчику по всем известным суду адресам, однако отзыв на иск, как то предусмотрено ст. 131 АПК РФ, а также документы, содержащие объяснения по существу заявленных требований и возражения, в обоснование своей позиции, от ответчика не поступили.

Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе путем публичного размещения информации по делу на официальных сайтах Арбитражного суда города Москвы http://www.msk.arbitr.ru/ и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации http://www.arbitr.ru/, в заседание не явился, возражений против рассмотрения спора по существу не заявил, в связи с чем дело рассмотрено в отсутствие представителя ответчика.

Истец исковые требования поддержал в полном объёме.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 23.12.2020 г. Между КИВИ Банк (акционерное общество) ИНН 

<

***> (далее - Банк, Истец) и ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «Д-СТАР» ИНН: 

<

***> (далее - Принципал, Ответчик) заключен рамочный договор о выдаче банковских гарантий (независимых гарантий) (далее - Договор гарантии) путем подписания Принципалом заявления об акцепте Оферты в порядке, предусмотренном ст. 440 ГК РФ.

В рамках указанного Договора Банком по просьбе Принципала была выдана гарантия №29086-20КЭБГ/0001 от 23.12.2020 (далее - Гарантия), по условиям которой Гарант обязался уплатить КАЗЕННОГО ПРЕДПРИЯТИЯ ГОРОДА МОСКВЫ «ВЫСТАВКА ДОСТИЖЕНИЙ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА» ИНН 

<

***> (далее - Бенефициар) по её требованию сумму в пределах 340 928,17 рублей в случае ненадлежащего выполнения или невыполнения обязательств Принципалом, предусмотренных государственным контрактом на Выполнение работ по подготовке открытых площадок для хранения сыпучих материалов для обеспечения хозяйственной деятельности Технической зоны, расположенной на территории достопримечательного места «ВСХВ-ВДНХ-ВВЦ» по адресу: 129223, 

<

...>, (номер извещения о закупке - 0573500000120000422), срок действия гарантии с даты выдачи по 31.07.2021 г. включительно (далее - Гарантия 1).

23.12.2020 г. Между КИВИ Банк (акционерное общество) ИНН 

<

***> (далее - Банк, Истец) и ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «Д-СТАР» ИНН: 

<

***> (далее Принципал, Ответчик) заключен рамочный договор о выдаче банковских гарантий (независимых гарантий) (далее - Договор гарантии) путем подписания Принципалом заявления подписания Принципалом заявления об акцепте Оферты в порядке, предусмотренном ст. 440 ГК РФ.

В рамках указанного договора Банком по просьбе Принципала была выдана независимая гарантия № 29086-20КЭБГ/0002 от 23.12.2020 (далее - Гарантия), по условиям которой Гарант обязался уплатить КАЗЕННОМУ ПРЕДПРИЯТИЮ ГОРОДА МОСКВЫ «ВЫСТАВКА ДОСТИЖЕНИЙ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА» ИНН 

<

***> (далее - Бенефициар) по её требованию сумму в пределах 1 491 242, 66 рублей в случае ненадлежащего выполнения или невыполнения обязательств Принципалом, предусмотренных государственным контрактом на Выполнение работ по капитальному ремонту ограждения, (номер извещения о закупке - 0573500000120000423), срок действия гарантии с даты выдачи по 31.01.2023 включительно (далее - Гарантия 2).

В соответствии с пунктами 3.4.1, 3.4.2, 3.5 Договора Гарантии Принципал обязался возместить Банку в полном объеме денежную сумму в размере исполненного Банком обязательства по Гарантии, в соответствии с условиями Гарантии, но не ограничиваясь ими: в том числе сумм, уплаченных Банком и сумм всех иных расходов прямо или косвенно связанных с исполнением Банком обязательств по Гарантии и иными последующими связанными с Гарантией действиями Банка, а также иные расходы и убытки Банка, связанные с исполнением Банком обязательств по Гарантии (в том числе в случае, если просрочка исполнения Банком обязательств по Гарантии возникла в связи с отказом Банка в удовлетворении Требования по основаниям, указанным в возражениях Принципала) в течение 7 (Семи) рабочих дней с даты направления Банком соответствующего требования Принципалу.

Согласно пункту 3.7 Договора Гарантии в случае оплаты Банком Требования, Принципал в срок, указанный в пункте 3.5 Договора, единовременно возмещает Банку сумму, выплаченную им Бенефициару, а также уплачивает вознаграждение - проценты в размере, указанном в Условиях и параметрах предоставления Гарантии, которые начисляются ежедневно на остаток задолженности Принципала по возмещению Банку выплаченной по Гарантии суммы, учитываемой на начало каждого календарного дня, за период с даты выплаты Банком платежа по Гарантии, по дату полного возмещения Банку суммы указанного платежа (включительно).

В соответствии с пунктом 7.2 Договора Гарантии Принципал безусловно и безотзывно обязуется:

а) возместить Банку в порядке регресса суммы, уплаченные Банком по Гарантии, в полном объеме;

б) уплатить вознаграждение за выдачу Гарантии; проценты, начисленные на сумму, уплаченную Банком по Гарантии, а также комиссии, неустойки и иные платежи, предусмотренные настоящим Договором;

в) возместить судебные издержки по взысканию долга, а также иные расходы и убытки Банка, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по настоящему Договору;

г) возместить имущественные потери Банка в соответствии с пунктами 10.3 - 10.4 Договора.

Согласно пункту 1 приложения №3 к Рамочному договору о выдаче банковских гарантий (Оферта)

Банк начисляет вознаграждение в размере 25% годовых на сумму, выплаченную Банком Бенефициару, а Принципал обязуется уплатить начисленное вознаграждение. Вознаграждение начисляется ежедневно на остаток задолженности, учитываемый на начало каждого календарного дня, за период с даты выплаты Банком платежа по Гарантии по дату полного возмещения суммы указанного платежа (включительно).

При этом в случае нарушения сроков перечисления сумм, указанных выше, а также невозмещения либо частичного возмещения уплаченной Гарантом суммы в соответствии с пунктами 3.1 и 3.2 Приложения №3 к Договору гарантии Принципал обязан уплатить Гаранту:

- штраф в размере 10% процентов от суммы Гарантии за каждый случай нарушения каждого из обязательств или пени в размере 0,1% процента за каждый календарный день просрочки;

- неустойку в размере 25% годовых от суммы просроченной задолженности Принципала по Договору гарантии, имеющейся на каждый календарный день неисполнения обязательства по дату исполнения обязательства включительно.

29.07.2021 Банком было получено письмо Бенефициара с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 340 928,17 рублей (далее - Требование 1) по Гарантии 1.

28.07.2021 б/н Банк уведомил Принципала о получении данного требования по адресу, указанному в анкете клиента, и в разделе закупки на сайте ЕИС, и предложил Принципалу представить информацию, документы, касающиеся обстоятельств, указанных в Требовании.

Поскольку Требование и документы, приложенные к нему, соответствовали условиям выданной Гарантии и действующему законодательству Российской Федерации, Банк произвел выплату Бенефициару по Гарантии 1 в размере 340 928,17 руб. платежным поручением № 424450 от 04.08.2021 г.

02.08.2021 Банком было получено письмо Бенефициара с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы в размере 297 254,37 рублей (далее - Требование 2) по Гарантии 2.

02.08.2021 б/н Банк уведомил Принципала о получении данного требования по адресу, указанному в анкете клиента, и в разделе закупки на сайте ЕИС, и предложил Принципалу представить информацию, документы, касающиеся обстоятельств, указанных в Требовании.

09.08.2021 г. Банк своим письмом отказал Бенефициару в выплате по Гарантии 2.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.09.2022 г. по делу №А40-283761/21-31-2089, суд обязал Банк выплатить в пользу Бенефициара сумму задолженности по Гарантии 2 в размере 297 254,37 руб., а также неустойку в размере 69 558,09 рублей и возместить расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 742 руб. 

На основании указанного Решения Банк произвел выплату Бенефициару по Гарантии 2 сумму требования в размере 297 254,37 руб. платежным поручением №710975 от 18.05.2023 г. и суммы неустойки и государственной пошлины в размере 79 300,09 руб. платежным поручением № 711064 от 18.05.2023 г.

Сумма задолженности ответчика перед истцом по гарантии 1 состоит из:

- суммы основного долга по возмещению суммы, выплаченной Гарантии 1 в размере 340.928, 17 рублей;

- суммы вознаграждения по выплаченной Гарантии 1 за период 04.08.2021 по 10.07.2023 в размере 164.858,06 рублей;

- суммы неустойки за просрочку оплаты долга за период с 16.08.2021 по 10.07.2023 в размере 119.557,12 рублей;

- суммы штрафа за просрочку оплаты долга (10% от суммы исполнения по Гарантии) в размере 34.092,82 рублей.

Сумма задолженности ответчика перед истцом по гарантии 2 состоит из:

- суммы основного долга по возмещению суммы, выплаченной Гарантии 2 в размере 297.254,37 рублей;

- суммы вознаграждения по выплаченной Гарантии за период с 18.05.2023 по 10.07.2023 в размере 10.994,40 рублей;

- суммы неустойки за просрочку оплаты долга за период с 30.05.2023 по 10.07.2023 в размере 8.551,20 рублей;

- суммы штрафа за просрочку оплаты долга (10% от суммы исполнения по Гарантии) в размере 29.725,44 рублей.

- суммы убытков, понесенных Банком виде оплаты неустойки бенефициару и государственной пошлины в размере 79.300,09 рублей.

Письмом от 04.08.2021 б/н, Банк уведомил Принципала о выплате в пользу Бенефициара 340 928,17 рублей по Гарантии 1, направив соответствующее письмо ценным письмом с описью вложения, а письмом от 18.05.2023 б/н, Банк уведомил Принципала о выплате в пользу Бенефициара 297 254,37 руб. и 79 300,09 руб. рублей по Гарантии 2, направив соответствующее письмо ценным письмом с описью вложения.

На день подачи иска сумма задолженности Принципалом не погашена, ответ на претензию не представлен.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст. 368 ГК РФ в силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями выдаваемого гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о ее уплате.

Исходя из указанной нормы, содержанием банковской гарантии является обязанность гаранта, в качестве которого может выступать банк или иное кредитное учреждение, либо страховая организация, уплатить заранее установленную сумму.

Требование истца к ответчику обусловлено неисполнением принципалом обязательств по контракту, обеспеченным банковской гарантией.

В соответствии с п. 2 ст. 375 ГК РФ гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней.

Согласно статье 376 ГК РФ гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 настоящего Кодекса, указав причину отказа.

В силу п. 1 ст. 379 ГК РФ принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

Таким образом, Истец исполнил свои обязательства по Договору добросовестно и надлежащим образом, а Принципал умышленно уклоняется от возмещения сумм Истцу.

До настоящего времени оплата по регрессному требованию гаранта принципалом не произведена.

Учитывая изложенные положения законодательства, условия сделки, заключенной между сторонами, а также установленные судом фактические обстоятельства дела, суд находит требования истца о взыскании суммы задолженности в заявленном размере подлежащими удовлетворению.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

С учетом изложенного, при отсутствии в материалах дела доказательств, подтверждающих уплату задолженности по банковской гарантии, суд признает требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по государственной пошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 11, 12, 329, 330, 361, 363, 368, 375, 376 ГК РФ, руководствуясь ст.ст. 49, 65, 71, 102, 110, 121, 123, 167-171, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО «Д-СТАР» (360015, РОССИЯ, КАБАРДИНО-БАЛКАРСКАЯ РЕСП., НАЛЬЧИК Г.О., НАЛЬЧИК Г., НАЛЬЧИК Г., ЦИОЛКОВСКОГО УЛ., Д. 7, ОФИС 9, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.10.2010, ИНН: 

<

***>) в пользу КИВИ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>) 638.182,54 руб. задолженности, 175.852,46 руб. сумму вознаграждения, сумма вознаграждения подлежит начислению с 11.07.2023 до фактического исполнения решения суда, 128.108,32 руб. неустойки, 63.818,26 руб. штрафа, 79.300,09 убытков и 23.767 руб. расходов по госпошлине.

Возвратить КИВИ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>) из федерального бюджета госпошлину в сумме 515 руб. перечисленной по платежному поручению №2072629 от 12.07.2023.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня изготовления в полном объеме.

Судья                                                                                                      В.В.Новиков