Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А20-2081/2022

г. Нальчик

25 июля 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена 25.07.2022.

                                                               Полный текст решения изготовлен 25.07.2022.

Арбитражный  суд Кабардино-Балкарской Республики  в составе судьи Ф.А.Цыраевой, 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску публичного акционерного общества «Промсвязьбанк»  (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Феникс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),

с участием в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: 

- Управления Федеральной службы исполнения наказаний по Республике Карелия,

- Управления Федеральной службы исполнения наказаний по Новгородской области,

- Управления Федеральной службы исполнения наказаний по Вологодской области,

- Федерального казенного учреждения «Исправительная колония № 15 Главного управления Федеральной службы исполнения наказаний по Ростовской области»,

- Федерального казенного учреждения «Исправительная колония № 9 Главного управления Федеральной службы исполнения наказаний по Ростовской области»,

о взыскании 2 521 901 руб. 26 коп.,

при участии в заседании:

от истца – ФИО2 по доверенности № 1039 от 14.07.2022,

У С Т А Н О В И Л:

публичное акционерное общество «Промсвязьбанк» (далее – Банк) обратилось в Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Феникс» (далее – общество) о взыскании 2 521 901 руб. 26 коп., из которых:

         1. задолженность по Банковской гарантии № 32642-21-10 от 12.07.2021 по состоянию на 25.03.2022 в размере 51 187,29 руб., в том числе:

         - 1 122,86 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

         - 62,75 руб. - сумма процентов за периоде 26.11.2021 по 25.03.2022;

         - 1,68 руб. -сумма неустойки в виде пени за один день (02.12.2022);

         - 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа;

         - проценты в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» начисленные, за период с 26.03.2022 до момента фактического исполнения обязательства по Банковской гарантии № 32642-21-10 от 12.07.2021 на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых.

        2. Задолженность по Банковской гарантии № 33814-21-10 от 20.07.2021 по состоянию на 25.03.2022 в размере 544 849,67 руб., в том числе:

         - 470 270,00 руб. - сумма денежных средств но регрессному требованию; 

         - 23 874,26 руб. -сумма процентов за периоде 07.12.2021 по 25.03.2021;

         - 705,41 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (14.12.2021);

         - 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа;

         - проценты в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» начисленные, за период с 26.03.2022 до момента фактического исполнения обязательства по Банковской гарантии № 33814-21-10 от 20.07.2021 на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых.

         3. Задолженность по Банковской гарантии № 35359-21-10 от 02.08.2021 по состоянию на 25.03.2022 в размере 52 868,97 руб., из которых:

         - 2 726,46 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

         - 138,42 руб.- сумма процентов за периоде 07.12.2021 по 25.03.2021;

         - 4,09 руб. -сумма неустойки в виде пени за один день (14.12.2021);

         - 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа;

         - проценты в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» начисленные, за период с 26.03.2022 до момента фактического исполнения обязательства по Банковской гарантии № 35359-21-10 от 02.08.2021 на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых.

         4. Задолженность по Банковской гарантии № 34372-21-10 от 23.07.2021 по состоянию на 25.03.2022 в размере 50 283,16 руб., в том числе:

         - 273,82 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

         - 8,93 руб. - сумма процентов за период с 15.01.2022 по 25.03.2022;

         - 0,41 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (24.01.2022);

         - 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа;

         - проценты в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» начисленные, за период с 26.03.2022 до момента фактического исполнения обязательства по Банковской гарантии № 34372-21-10 от 23.07.2021 на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых.

         5. Задолженность по Банковской гарантии № 35199-21-10 от 30.07.2021 но состоянию на 25.03.2022 в размере 1 324 561,86 руб., в том числе:

         - 1 259 184,27 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию; 

         -13 488,81 руб. - сумма процентов за период с 03.03.2022 по 25.03.2022;

         - 1 888,78 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (11.03.2022);

         - 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа;

         - проценты в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления МАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» начисленные за период с 26.03.2022 до момента фактического исполнения обязательства по Банковской гарантии № 35199-21-10 от 30.07.2021 на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых.

         6. Задолженность по Банковской гарантии № 35340-21-10 от 02.08.2021 по состоянию на 25.03.2022 в размере 307 155,57 руб., в том числе:

         - 248 675,06 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

         - 8 107,50 руб. -сумма процентов за период с 15.01.2022 по 25.03.2022;

         - 373,01 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (24.01.2022);

         - 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа;

         - проценты в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» начисленные за период с 26.03.2022 до момента фактического исполнения обязательства по Банковской гарантии № 35340-21-10 от 02.08.2021 на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых.

         7. Задолженность по Банковской гарантии № 35508-21-10 от 03.08.2021 по состоянию на 25.03.2022 в размере 190 994,74 руб., в том числе:

         - 133 636,50 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию; 

         -7 157,79 руб. - сумма процентов за период 01.12.2021 по 25.03.2022;

         - 200,45 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (08.12.2021);

         - 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа;

         - проценты в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» начисленные за период с 26.03.2022 до момента фактического исполнения обязательства по Банковской гарантии № 35508-21-10 от 03.08.2021 на сумму денежных средств по регрессному требованию по ставке 17% годовых.

         Также заявлено о возмещении расходов по уплате государственной пошлины в размере 35 610 руб.

         В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, к участию в деле привлечены: 

         - Управление Федеральной службы исполнения наказаний по Республике Карелия,

         - Управление Федеральной службы исполнения наказаний по Новгородской области,

         - Управление Федеральной службы исполнения наказаний по Вологодской области,

         - Федеральное казенное учреждение «Исправительная колония № 15 Главного управления Федеральной службы исполнения наказаний по Ростовской области»,

         - Федеральное казенное учреждение «Исправительная колония № 9 Главного управления Федеральной службы исполнения наказаний по Ростовской области».

         Ответчик и третьи лица надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства в судебное заседание не явились. Ответчик отзыв на исковое заявление не представил. Копия первого судебного акта вручена ответчику (почтовое извещение № 36000171898579, т.1, л.д. 9).

         В  арбитражный суд от третьих лиц поступили отзывы на исковое заявление, в том числе:

         1. в электронном виде  09.06.2022 от Управления Федеральной службы исполнения наказаний по Новгородской области, в котором указано следующее. Общество свои обязательства по поставке товаров в установленный по контракту срок  перед УФСИН по Новгородской области не исполнило, 03.09.2021 УФСИН по Новгородской области в адрес общества была направлена претензия об уплате пени в сумме 273 руб.82 коп. В связи с тем, что по банковской гарантии от 23.07.2021 Банк являлся Гарантом перед УФСИН, в адрес Банка было направлено требование с извещением о неисполнении обществом своих обязательств перед УФСИН по Новгородской области, а также пени в сумме 273 руб. 82 коп. По платежному поручению Гарантом (Банком) по платежному поручению от 14.01.2021 № 84356 в обеспечение требований по банковской гарантии на счет УФСИНа перечислена пеня в размере 273 руб. 82 коп. (т.2, л.д. 92-119).

         2. посредством почтовой связи 18.07.2022 от Управления Федеральной службы исполнения наказаний по Республике Карелия, в котором указано следующее. Выданными истцом гарантиями обеспечивались обязательства ответчика по исполнению государственных контрактов, заключенных с УФСИН по Республике Карелия. В связи с неисполнением ответчиком взятых на себя обязательств по заключенным контрактам, УФСИН по Республике Карелия  12.11.2021 предъявило требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии от 12.07.2021, где Банк является гарантом перед УФСИН. Указанным требованием УФСИН известило Банк о ненадлежащем исполнении обществом обязательств по государственному контракту от 16.07.2021 на поставку картофеля. Согласно расчету сумма неустойки, подлежащая уплате по банковской гарантии,  составила 1 122 руб. 86 коп. Банк обязался не позднее пяти рабочих дней со дня получения требования перечислить сумму неустойки по указанным реквизитам. Обязательства Банком исполнены (копии платежных поручений прилагаются).

          19.11.2021 УФСИН по Республике Карелия предъявило требование об осуществлении уплаты по банковской гарантии от 20.07.2021, выданной Банком. Данным требованием Банк извещен о ненадлежащем исполнении обществом обязательств по государственному контракту от 26.07.2021 на поставку картофеля (нарушение сроков поставки). Согласно расчету сумма пени составила 470 270 руб. Банк обязался не позднее пяти рабочих дней со дня получения требования перечислить сумму неустойки по указанным реквизитам. Обязательства Банком исполнены (копии платежных поручений прилагаются).

         19.11.2021 УФСИН по Республике Карелия предъявило требование об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии от 02.08.2021, выданной Банком, уведомив Банк о нарушении обществом обязательств по государственному контракту от 09.08.2021 на поставку лука репчатого. Согласно расчету сумма неустойки, подлежащая уплате по банковской гарантии составила 2 726 руб. 46 коп. Банк обязался не позднее пяти рабочих дней со дня получения требования перечислить сумму неустойки по указанным реквизитам. Обязательства Банком исполнены (копии платежных поручений прилагаются).

         3. в электронном виде 19.07.2022 от Федерального казенного учреждения «Исправительная колония № 9», в котором указано, что общество  не исполнило надлежащим образом свои обязательства перед ФКУ «ИК-9» по государственному контракту от 10.08.2021 на поставку картофеля позднего В связи с неисполнением поставщиком обязательств по государственному контракту заказчиком было принято решение  об одностороннем отказе от исполнения государственного контракта. С условиями банковской гарантии от 03.08.2021 в адрес Банка было направлено требование о выплате суммы банковской гарантии в размере суммы гарантии – 133 636 руб. 50 коп. 3011.2021 Гарантом в пользу Бенефициара платежным поручением от 30.11.2021 № 37686 перечислены денежные средства по банковской гарантии.

         4. в электронном виде от Главного управления Федеральной службы наказаний по Ростовской области «Исправительная колония № 15, в котором указано, что с обществом был заключен государственный контракт от 09.08.2021 на поставку картофеля. Из-за невыполнения обществом своих обязательств по поставке картофеля,  (неоднократные нарушения сроков поставки) заказчик принял решение об одностороннем расторжении государственного контракта. За просрочку поставки товара заказчик начислил неустойку и в адрес Банка направил требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии от 02.08.2021 в сумме 248 675 руб. 05 коп. Платежным поручением от 14.01.2022 № 84253 Банк перечислил сумму банковской гарантии ФКУ ИК-15.

          В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования и просил их удовлетворить.

Исследовав и оценив материалы дела по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  арбитражный суд считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению исходя из следующего.

Как следует из материалов дела, на основании электронного Заявления о присоединении к Правилам предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия»  (т.1, л.д. 100) общество (далее - Принципал) присоединился в качестве стороны договора к Правилам предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» (далее – Правила, т.1, л.д. 85-92).

В соответствии с пунктом  1.4. Правил договор заключается между Гарантом и Принципалом, в соответствии с которым Гарант на условиях Правил и Заявления о присоединении к Правилам предоставляет Принципалу Гарантии, а Принципал обязуется уплатить вознаграждение за предоставление Гарантий, а также иные платежи, подлежащие уплате Гаранту в соответствии с Правилами.

Согласно пункту 3.1 Правил Принципал направляет Гаранту Заявление о присоединении к Правилам в виде электронного документа, подписанного ЭП Принципала, посредством Информационной системы.

Согласно пунктам  9.1-9.3 Правил гарантия предоставляется Гарантом на основании Заявки, направленной Принципалом Гаранту в Информационной системе, подписанной ЭП.

На основании Заявки от 06.07.2021 на предоставление Гарантии в ПАО «Промсвязьбанк» (далее - Гарант) (т.1, л.д. 101) была предоставлена Банковская гарантия № 32642-21-10 от 12.07.2021 (далее - Банковская гарантия) (т.1, л.д. 102), сроком действия с 12.07.2021 по 31.01.2022 включительно, в соответствии с условиями которой ПАО «Промсвязьбанк» приняло на себя обязательство уплатить по требованию Бенефициара - УФСИН России по Республике Карелия сумму, не превышающую 84 680,0 руб. в случае нарушения Принципалом контракта, планируемого к заключению между Бенефициаром и Принципалом по результатам определения поставщика при осуществлении закупки № 0106100000221000065, информация о которой размещена на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www.zakupki.gov.ru.

15.11.2021 Бенефициар (УФСИН по Республике Карелия) направил в адрес ПАО «Промсвязьбанк» требование об осуществлении уплаты денежной суммы по Банковский гарантии исх. от 12.11.2021 на сумму 1 122,86 руб. (т.1, л.д. 103) (Одна тысяча сто двадцать два) рубля 86 копеек.

Истцом в пользу Бенефициара была осуществлена оплата по Банковской гарантии в размере 1 122,86 руб. (т.1, л.д. 113).

27.11.2021 Банком в адрес Принципала было направлено Требование о возмещении суммы, уплаченной по Банковской гарантии исх. от 25.11.2021 в размере 1 122,86 руб. (т.1, л.д. 114-117).

Между тем общество оплату по указанному выше требованию Банка произвело.

04.12.2021 истцом ответчику была направлена претензия от 02.12.2021 об оплате задолженности, состоящей из суммы денежных средств по регрессному требованию, суммы процентов, суммы неустойки в виде пени и штрафа (т.1, л.д. 118-120).

Учитывая, что неустойка начисляется по истечении 3-х рабочих дней с даты направления требования в порядке регресса (27.11.2021), Банк рассчитал неустойку с 02.12.2021, что соответствует положениям пунктов 11.1, 11.4 Правил.

Задолженность ответчика по Банковской гарантии № 32642-21-10 от 12.07.2021 по состоянию на 25.03.2022 составляет 51 187,29 руб., из которых:

- 1 122,86 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

- 62,75 руб. -сумма процентов за периоде 26.11.2021 по 25.03.2022;

- 1, 68 руб. -сумма неустойки в виде пени за один день (02.12.2022);

- 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа.

Указанные требования ответчиком не исполнены.

На основании Заявки от 15.07.2021 на предоставление Гарантии в ПАО «Промсвязьбанк» (далее -Гарант) (т.1, л.д. 123) была предоставлена Банковская гарантия № 33814-21 -10 от 20.07.2021 (далее - Банковская гарантия) (т.1, л.д. 124), сроком действия с 20.07.2021 по 31.01.2022 включительно, в соответствии с условиями которой ПАО «Промсвязьбанк» приняло на себя обязательство уплатить по требованию Бенефициара - УФСИН России но Республике Карелия сумму, не превышающую 470 270,00 (Четыреста семьдесят тысяч двести семьдесят) рублей 00 копеек, в случае нарушения Принципалом контракта, планируемого к заключению между Бенефициаром и Принципалом по результатам определения поставщика при осуществлении закупки № 0106100000221000066, информация о которой размещена на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www.zakupki.gov.ru.

19.11.2021 Бенефициар направил в адрес ПАО «Промсвязьбанк» требование об осуществлении уплаты денежной суммы по Банковский гарантии исх. от 19.11.2021 на сумму 470 270,00 руб. (т.1, л.д. 125-126).

01.12.2021 Банк отправил Принципалу Уведомление о поступлении требования исх. от 29.11.2022 (т.1, л.д. 131-134).

Истцом в пользу Бенефициара была осуществлена оплата по Банковской гарантии в размере 470 270,00 руб., что подтверждается платёжным поручением № 44752 от 06.12.2021 т.1, л.д. 135)

08.12.2021 Банком в адрес Принципала было направлено Требование о возмещении суммы, уплаченной по Банковской гарантии исх. от 06.12.2021 в размере 470 270,0 руб. (т.1, л.д. 136-140).

Между тем оплата по указанному выше требованию Банка от Ответчика не поступила.

11.12.2021 истцом ответчику была направлена претензия  от 10.12.2021 об оплате задолженности, состоящей из суммы денежных средств по регрессному требованию, суммы процентов, суммы неустойки в виде пени и штрафа (т.1, л.д. 141-143).

Учитывая, что неустойка начисляется по истечении 3 (Трёх) рабочих дней с даты направления требования в порядке регресса (08.12.2021), Банк рассчитал неустойку с 14.12.2021, что соответствует положениям п. 11.1, 11.4 Правил.

Задолженность ответчика но Банковской гарантии № 33814-21-10 от 20.07.2021 по состоянию на 25.03.2022 составляет 544 849,67 руб., из которых:

- 470 270,00 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию; 

- 23 874,26 руб.- сумма процентов за период с 07.12.2021 по 25.03.2021

- 705,41 руб. -сумма неустойки в виде пени за один день (14.12.2021);

-  50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа.

Указанные требования ответчиком не исполнены.

На основании заявки от 29.07.2021 на предоставление Гарантии в ПАО «Промсвязьбанк» (далее -Гарант) (т.1, л.д. 145) была предоставлена Банковская гарантия № 35359-21 -10 от 02.08.2021 (т.1, л.д. 146) сроком действия со 02.08.2021 по 31.01.2022  включительно, в соответствии с условиями которой ПАО «Промсвязьбанк» приняло на себя обязательство уплатить по требованию Бенефициара - УФСИН России по Республике Карелия сумму, не превышающую 69 719,00 руб. в случае нарушения Принципалом контракта, планируемого к заключению между Бенефициаром и Принципалом по результатам определения поставщика при осуществлении закупки № 0106100000221000069, информация о которой размещена на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www.zakupki.gov.ru.

29.11.2021 Бенефициар направил в адрес ПАО «Промсвязьбанк» требование об осуществлении уплаты денежной суммы по Банковский гарантии ис от 19.11.2021 на сумму             2 726,46 руб. (т.1, л.д. 147).

01.12.2021 Банк отправил Принципалу уведомление о поступлении требования исх. от 29.11.2022 (т.2, л.д. 1-10).

Истцом в пользу Бенефициара была осуществлена оплата по Банковской гарантии в размере 2 726,46 руб., что подтверждается платёжным поручением № 44816 от 06.12.2021 (т.2, л.д. 5)

Банком в адрес Принципала было направлено Требование о возмещении суммы, уплаченной по Банковской гарантии исх. от 06.12.2021 в размере 2 726,46 руб. (т.2, л.д. 6-10).

Между тем оплата по указанному выше требованию Банка от Ответчика не поступила.

11.12.2021 истцом ответчику была направлена претензия исх. от 10.12.2021 об оплате задолженности, состоящей из суммы денежных средств по регрессному требованию, суммы процентов, суммы неустойки в виде пени и штрафа (т.2, л.д. 11-12).

Учитывая, что неустойка начисляется по истечении 3 (Трёх) рабочих дней с даты направления требования в порядке регресса (08.12.2021), Банк рассчитал неустойку с 14.12.2021, что соответствует положениям пунктов 11.1, 11.4 Правил.

Задолженность ответчика по Банковской гарантии № 35359-21-10 от 02.08.2021 по состоянию на 25.03.2022 составляет 52 868,97 руб., из которых:

- 2 726,46 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

- 138,42 руб.- сумма процентов за период с 07.12.2021 по 25.03.2021;

- 4,09 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (14.12.2021);

- 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа.

Указанные требования не исполнены Ответчиком до настоящего времени.

На основании Заявки от 19.07.2021 на предоставление Гарантии в ПАО «Промсвязьбанк» (далее -Гарант) (т.2, л.д. 15) была предоставлена Банковская гарантия № 34372-21 -10 от 23.07.2021 (далее - Банковская гарантия), сроком действия со 23.07.2021 по 31.01.2022 г. включительно, в соответствии с условиями которой ПАО «Промсвязьбанк» приняло на себя обязательство уплатить по требованию Бенефициара - УФСИН России по Новгородской области на сумму, не превышающую 182 000,00 руб. в случае нарушения Принципалом контракта, планируемого к заключению между Бенефициаром и Принципалом    по   результатам   определения    поставщика    при    осуществлении   закупки   № 0150100002821000019,   информация   о   которой   размещена   на   официальном   сайте   Единой информационной системы в сфере закупок: www.zakupki.gov.ru (т.2, л.д. 16).

30.12.2021 Бенефициар направил в адрес ПАО «Промсвязьбанк» требование обосуществлении уплаты денежной суммы по Банковский гарантии исх. от 23.12.2021 на сумму 273,82  руб. (т.2, л.д. 17).

11.01.2022 Банк отправил Принципалу Уведомление о поступлении требования исх. от 10.01.2022 (т.2, л.д. 19-21)..

Истцом в пользу Бенефициара была осуществлена оплата по Банковской гарантии в размере 273,82 руб., что подтверждается платёжным поручением № 84356 от 14.01.2022 (т.2, л.д. 22).

18.01.2022 Банком в адрес Принципала было направлено требование о возмещении суммы. уплаченной по Банковской гарантии исх. от 14.01.2022 в размере 273,82 руб. (т.2, л.д. 23-25).

Между тем оплата по указанному выше требованию Банка от Ответчика не поступила.

22.01.2022 истцом ответчику была направлена претензия исх. от 20.01.2022 об оплате задолженности, состоящей из суммы денежных средств по регрессному требованию, суммы процентов, суммы неустойки в виде пени и штрафа (т.2, л.д. 26-30).

Учитывая, что неустойка начисляется по истечении 3-х рабочих дней с даты направления требования в порядке регресса (18.01.2022), Банк рассчитал неустойку с 24.01.2022, что соответствует положениям пунктов 11.1, 11.4 Правил.

Задолженность ответчика по Банковской гарантии № 34372-21-10 от 23.07.2021 но состоянию на 25.03.2022 составляет 50 283,16 руб., из которых:

- 273,82 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

- 8,93 руб. - сумма процентов за период с 15.01.2022 по 25.03.2022;

- 0,41 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (24.01.2022);

- 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа.

Указанные требования ответчиком не исполнены.

На основании Заявки от 26.07.2021 на предоставление Гарантии в ПАО «Промсвязьбанк» (далее -Гарант) (т.2, л.д. 33) обществу была предоставлена Банковская гарантия           № 35199-21 -10 от 30.07.2021 (далее - Банковская гарантия), сроком действия со 30.07.2021 по 31.01.2022 включительно, в соответствии с условиями которой ПАО «Промсвязьбанк» приняло на себя обязательство уплатить по требованию Бенефициара - УФСИН России но Вологодской области на сумму, не превышающую 1 261 700,00 (Один миллион двести шестьдесят одна тысяча семьсот) рублей 00 копеек, в случае нарушения Принципалом контракта, планируемого к заключению между Бенефициаром и Принципалом по результатам определения поставщика при осуществлении закупки №0330100003121000025, информация о которой размещена на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www.zakupki.gov.ru (т.2, л.д. 34).

25.01.2022 Бенефициар направил в адрес ПАО «Промсвязьбанк» требование об осуществлении уплаты денежной суммы по Банковский гарантии исх. от 20.01.2022 на сумму          1 259 184,27 руб. (т.2, л.д. 35-36).

27.01.2022 Банк отправил Принципалу Уведомление о поступлении требования исх. от 25.01.2022 (т.2, л.д. 41-42).

Истцом в пользу Бенефициара была осуществлена оплата по Банковской гарантии в размере 1 259 184,27 руб., что подтверждается платёжными поручениями № 31667 от 02.03.2022, № 31694 от 02.03.2022, № 31704 от 02.03.2022 (т.2, л.д.44-46).

04.03.2022 Банком в адрес Принципала было направлено Требование о возмещении суммы, уплаченной по Банковской гарантии исх. от 02.03.2022 в размере 1 259 184,27 руб. (т.2, л.д. 47-49).

Между тем оплату по указанному выше требованию ответчик не произвел.

11.03.2022 истцом ответчику была направлена претензия исх. от 10.03.2022 об оплате задолженности, состоящей из суммы денежных средств по регрессному требованию, суммы процентов, суммы неустойки в виде пени и штрафа (т.2, л.д. 50-53).

Учитывая, что неустойка начисляется по истечении 3-х рабочих дней с даты направления требования в порядке регресса (04.03.2022), Банк рассчитал неустойку с 11.03.2022, что соответствует положениям пунктов 11.1, 11.4 Правил.

Задолженность ответчика по Банковской гарантии № 35199-21-10 от 30.07.2021 по состоянию на 25.03.2022 составляет 1 324 561,86 руб., из которых:

- 1 259 184,27 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

- 13 488,81 руб. - сумма процентов за период с 03.03.2022 по 25.03.2022;

- 1 888,78 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (11.03.2022);

- 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа.

Указанные требования ответчиком не исполнены.

На основании Заявки от 29.07.2021 на предоставление Гарантии в ПАО «Промсвязьбанк» (далее -Гарант) (т.2, л.д. 55) была предоставлена Банковская гарантия № 35340-21 -10 от 02.08.2021 (далее - Банковская гарантия), сроком действия со 02.08.2021 по 31.01.2022 включительно, в соответствии с условиями которой ПАО «Промсвязьбанк» приняло на себя обязательство уплатить по требованию Бенефициара - ФКУ ИК-15 ГУФСИН России но Ростовской Области на сумму, не превышающую 348 300,00 (Триста сорок восемь тысяч триста) рублей 00 копеек, в случае нарушения Принципалом контракта, планируемого к заключению между Бенефициаром и Принципалом по результатам определения поставщика при осуществлении закупки № 0358100020921000091, информация о которой размещена па официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www.zakupki.gov.ru (т.2, л.д. 56).

30.12.2021 Бенефициар направил в адрес ПАО «Промсвязьбанк» требование обосуществлении уплаты денежной суммы по Банковский гарантии исх. от 21.12.2021 на сумму248 675,06 руб. (т.2, л.д. 57-58).

11.01.2022 Банк отправил Принципалу уведомление о поступлении требования исх. от10.01.2022 (т.2, л.д. 59-61).

Истцом в пользу Бенефициара была осуществлена оплата по Банковской гарантии в размере 248 675,06 руб., что подтверждается платёжным поручением № 84253 от 14.01.2022 (т.2, л.д. 62).

18.01.2022 Банком в адрес Принципала было направлено Требование о возмещении суммы, уплаченной по Банковской гарантии исх. от 14.01.2022 в размере 248 675,06 руб. (т.2, л.д. 63-67).

Между тем ответчик оплату по указанному выше требованию не произвел.

22.01.2022 истцом ответчику была направлена претензия исх. от 20.01.2022 об оплате задолженности, состоящей из суммы денежных средств по регрессному требованию, суммы процентов, суммы неустойки в виде пени и штрафа (т.2, л.д. 68-72).

Учитывая, что неустойка начисляется по истечении 3 (Трёх) рабочих дней с даты направления требования в порядке регресса (18.01.2022), Банк рассчитал неустойку с 24.01.2022, что соответствует положениям пунктов 11.1, 11.4 Правил.

Задолженность ответчика по Банковской гарантии № 35340-21-10 от 02.08.2021 по состоянию на 25.03.2022 составляет 307 155,57 руб., из которых:

- 248 675,06 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию; 

- 8 107,50 руб.- сумма процентов за период с 15.01.2022 по 25.03.2022;

- 373,01 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (24.01.2022);

- 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа.

На основании Заявки от 03.08.2021 на предоставление Гарантии в ПАО «Промсвязьбанк» (далее - Гарант) (т.2, л.д. 75) обществу была предоставлена Банковская гарантия        № 35508-21-10 от 03.08.2021 (далее - Банковская гарантия), сроком действия с 03.08.2021 по 31.01.2022 включительно, в соответствии с условиями которой ПАО «Промсвязьбанк» приняло на себя обязательство уплатить по требованию Бенефициара - ФКУ ИК-9 ГУФСИН России по Ростовской Области на сумму, не превышающую 133 636,50 (Сто тридцать три тысячи шестьсот тридцать шесть тысяч) рублей 50 копеек, в случае нарушения Принципалом контракта, планируемого к заключению между Бенефициаром и Принципалом по результатам определения поставщика при осуществлении закупки № 0358100010721000010, информация о которой размещена на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www.zakupki.gov.ru (т.2, л.д. 76).

23.11.2021 Бенефициар направил в адрес ПАО «Промсвязьбанк» требование об осуществлении уплаты денежной суммы по Банковский гарантии исх. от 23.11.2021 на сумму 133 636,50 руб. (т.2, л.д. 77-79).

26.11.2021 Банк отправил Принципалу Уведомление о поступлении требования исх. от 24.11.2021 (т.2, л.д. 80-82).

Истцом в пользу Бенефициара была осуществлена оплата по Банковской гарантии в размере 133 636,50 руб., что подтверждается платёжным поручением № 37866 от 30.11.2021 (т.2, л.д. 83).

02.12.2021 Банком в адрес Принципала было направлено требование о возмещении суммы, уплаченной по Банковской гарантии исх. от 30.11.2022 в размере 133 636,50 (т.2, л.д. 84-86).

Между тем оплата по указанному выше требованию Банка от Ответчика не поступила.

08.12.2021 истцом ответчику была направлена претензия исх. от 06.12.2021 об оплате задолженности, состоящей из суммы денежных средств по регрессному требованию, суммы процентов, суммы неустойки в виде пени и штрафа (т.2, л.д. 87-91).

Учитывая, что неустойка начисляется по истечении 3-х рабочих дней с даты направления требования в порядке регресса (02.12.2021), Банк рассчитал неустойку с 08.12.2021, что соответствует положениям пунктов 11.1, 11.4 Правил.

Задолженность ответчика по Банковской гарантии № 35508-21-10 от 03.08.2021 по состоянию на 25.03.2022 составляет 190 994,74 руб., из которых:

- 133 636,50 руб. - сумма денежных средств по регрессному требованию;

- 7 157,79 руб.- сумма процентов за период с 01.12.2021 по 25.03.2022;

- 200,45 руб. - сумма неустойки в виде пени за один день (08.12.2021):

- 50 000,00 руб. - сумма неустойки в виде штрафа.

Указанные требования ответчиком не исполнены.

Неисполнение ответчиком требований направленных в его адрес претензий послужило основанием для обращения Банка с рассматриваемым иском в арбитражный суд.

В соответствии с пунктом 1 статьи 368 Гражданского кодекса Российской Федерации (по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

Независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями (банковские гарантии), а также другими коммерческими организациями (пункт 3 статьи 368 Кодекса).

В силу пункта 2 статьи  374 Гражданского кодекса Российской Федерации требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии.

На основании пункта 1 статьи 379 Гражданского  кодекса Российской Федерации принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

Согласно пунктам 8.2.1 и 10.2.  Правил в случае осуществления Гарантом выплаты денежных средств в пользу Бенефициара Принципал обязан без каких-либо удержаний или зачетов возместить Гаранту все суммы, уплаченные в пользу Бенефициара по Гарантии, в том числе списанные Бенефициаром по Гарантии в бесспорном порядке (без дополнительного распоряжения/согласия Гаранта), включая суммы, списанные Бенефициаром в бесспорном порядке после осуществления Гарантом выплаты денежных средств в пользу Бенефициара.

В соответствии с пунктом 10.5.1 Правил в случае уплаты Гарантом денежных средств Бенефициару по Гарантии  Гарант вправе предъявить Принципалу письменное требование о возмещении в порядке регресса денежных средств, уплаченных Бенефициару по Гарантии и в связи с Гарантией. Возмещение денежных средств в соответствии с предъявленным требованием должно быть произведено Принципалом в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты предъявления Принципалу требования Гаранта.

Пунктом  10.4. Правил  предусмотрено, что в дату полного возмещения Гаранту Принципалом сумм, уплаченных Бенефициару по Гарантии и в связи с Гарантией Принципал обязан уплатить Гаранту проценты по ставке 17 (семнадцать) процентов годовых на суммы, уплаченные Бенефициару по Гарантии и в связи с Гарантией, за период с даты, следующей за датой уплаты, по дату полного возмещения Гаранту Принципалом сумм, уплаченных Бенефициару но Гарантии и в связи с Гарантией.

На основании пункта  11.1. Правил в случае просрочки исполнения Принципалом обязанности по уплате сумм возмещения и(или) вознаграждения(й) по Договору Гарант вправе потребовать от Принципала уплаты неустойки в размере 0,15% от суммы неисполненных обязательств за каждый день просрочки.

В силу пункта 11.4. Правил в случае неисполнения и(или) ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, предусмотренных п. 8.2 Договора, Гарант вправе взыскать с Принципала неустойку (штраф) в размере не менее 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей за каждый факт такого неисполнения и(или) ненадлежащего исполнения. Срок оплаты неустойки - в течение 3 (Трёх) рабочих дней с даты направления требования.

Из пункта 8.2 Правил, в частности, из подп. 8.2.1 Правил следует, что Принципал обязуется уплатить Гаранту сумму вознаграждения за предоставление Гарантии, своевременно возместить Гаранту денежные средства, уплаченные  Гарантом  Бенефициару, а также уплатить Гаранту проценты в соответствии с п. 10.4 Договора. Принципал обязан без каких-либо удержаний или зачётов уплатить Гаранту указанные суммы.

Таким образом, разделом 11 Правил предусмотрена неустойка в виде штрафа (п. 11.4) и в виде пеней (п. 11.1).

Условие договора о неустойке в виде штрафа и в виде пеней одновременно является правомерным в силу принципа свободы договора (пункт 4 статьи 421 ГК РФ). 

Допустимость ее взыскания следует и из разъяснения, содержащегося в пункте 80 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», в котором указано, что,  если заявлены требования о взыскании неустойки, установленной договором в виде сочетания штрафа и пени за одно нарушение, а должник просит снизить ее размер на основании статьи 333 ГК РФ, суд рассматривает вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательств исходя из общей суммы штрафа и пени.

Вместе с тем, помимо нарушения Принципалом указанного выше подп. 8.2.1 Правил, пункт 11.4 Правил включает в качестве оснований для применения ответственности в виде штрафа и иные нарушения, предусмотренные в подпунктах пункта 8.2 Правил, в частности, за нарушение подп. 8.2.2 Правил, согласно которому Принципал обязуется в течение одного рабочего дня с момента получения от Гаранта копии требования Бенефициара и копий приложенных к нему документов сообщить Гаранту об обстоятельствах, имеющих значение для удовлетворения Гарантом требования Бенефициара, и предоставить документы, подтверждающие исполнение или неисполнение (ненадлежащее исполнение) Принципалом обеспечиваемого Гарантий обязательства.

В соответствии со статьям  309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 и статьи 331 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны договора могут установить, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательства последний обязан уплатить кредитору неустойку в согласованном сторонами размере при подписании договора.

Таким образом,  судом установлено и подтверждается материалами дела, что:

- обществом были допущены нарушения условий заключенных с третьими лицами государственных контрактов на поставку товаров;

- третьими лицами заявлены требования Банку о выплате денежных сумм в виде неустойки по банковской гарантии за нарушение обществом обязательств по государственным контрактам;

- Банком произведены выплаты третьим лицам (заказчикам по государственным контрактам) денежных средств по банковским гарантиям;

- согласно представленным  отзывам, третьи лица подтверждают доводы Банка о выплате денежных средств по банковским гарантиям.

Также суд принимает во внимание, что согласно пункту 4.3 статьи 3 Федерального закона от 29.12.2012 N 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе" ПАО "Промсвязьбанк" является опорным банком для оборонно-промышленного комплекса, 100 процентов голосующих акций банка находится в собственности Российской Федерации.

Указом Президента Российской Федерации от 28.11.2018 № 684 ПАО «Промсвязьбанк» внесен в перечень акционерных обществ, акции которых находится в федеральной собственности и участие Российской Федерации, в управлении которыми обеспечивает стратегические интересы, обороноспособность и безопасность государства, защиту нравственности, здоровья, прав и законных интересов граждан Российской Федерации.

В соответствии с распоряжением Правительства РФ от 28.12.2021 № 3918-р ПАО «Промсвязьбанк» поручено представлять в 2022 году интересы Российской Федерации в судах в качестве агента Правительства Российской Федерации по вопросам обеспечения возврата (погашения) задолженности по денежным обязательствам перед Российской Федерацией.

Таким образом, неисполнение обществом обязательств перед ПАО «Промсвязьбанк» способствует срыву мероприятий, направленных на финансирование и обеспечение бесперебойного выполнения государственного оборонного заказа, стратегических интересов, обороноспособности и безопасности государства.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно статье 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела.

Статьей 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться иными доказательствами.

Ответчик в судебное заседание не явился, исковые требования не оспорил, ходатайство о снижении размера пени, штрафа на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации не заявил.

При изложенных обстоятельствах арбитражный суд считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Кроме того, взыскание процентов в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» на сумму денежных средств по регрессным требованиям по ставке 17% годовых, начиная с 26.03.2022 истец просит продолжить по день фактического исполнения обязательства.

В пункте 65 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено следующее: по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). 

С учетом изложенного требования истца о присуждении процентов по регрессным требованиям по день фактической оплаты задолженности арбитражный суд считает также обоснованными и подлежащими удовлетворению.

При подаче иска платежным поручением от 29.04.2022 № 93962 истец уплатил государственную пошлину в сумме 35 610 руб. (т.1, л.д. 30).

На основании изложенного, статьями 110, 156,  167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

                                                   РЕШИЛ:

Взыскать с  общества с ограниченной ответственностью «Феникс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), г. Нальчик в пользу публичного акционерного общества «Промсвязьбанк»  (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в порядке регресса денежные средства по банковским гарантиям в общей сумме 2 115 888 (два миллиона сто пятнадцать тысяч восемьсот восемьдесят восемь) руб. 97 коп., проценты в общей сумме 52 838 (пятьдесят две тысячи восемьсот тридцать восемь) руб. 46 коп., неустойку в общей сумме 3 173 (три тысячи сто семьдесят три) руб. 83 коп., штраф в общей сумме 350 000 (триста пятьдесят тысяч) руб. и расходы по уплате государственной пошлины в сумме 35 610 (тридцать пять тысяч шестьсот десять) руб. Взыскание процентов в соответствии с пунктом 10.4 Правил предоставления ПАО «Промсвязьбанк» независимых (банковских) гарантий в рамках продукта «Электронная банковская гарантия» на сумму денежных средств по регрессным требованиям по ставке 17% годовых, начиная с 26.03.2022 продолжить по день фактического исполнения обязательства.

Решение суда по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение двух месяцев со дня вступления в законную силу решения через суд, принявший решение, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Судья                                                                               Ф.А. Цыраева