АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОДАРСКОГО КРАЯ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А32-22333/2017

г. Краснодар

11 сентября 2018 г.

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи А.В. Лесных, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Магулаевой М.Р., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению: акционерного общества «Новороссийская управляющая компания», г. Новороссийск к ПАО «Промсвязьбанк» г. Москва с третьими лицами: ООО «ЮСТК-ТБО», г. Новороссийск, ООО «ВостокТрансСервис», г. Новороссийск, ООО «ЮгВодоканал», г. Крымск, ООО «Черемош», г. Новороссийск, ООО «НПЦ» БИОЗ», г. Новороссийск, ООО «ХолдингСтрой» г. Новороссийск, ООО «Интеграл», г. Новороссийск, ОАО «Прибой», г. Новороссийск, ООО «Правовой центр «Алгоритм», г. Новороссийск, ФИО1, г. Новороссийск

 

о признании незаконными действия ПАО «Промсвязьбанк» 

по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета АО «Новороссийская управляющая компания» и взыскании 7 952 565, 42 руб.

 

при участии:

от истца: ФИО2 - представитель по доверенности;

от ответчика: ФИО3, ФИО4 - представители по доверенности;

от третьих лиц: не явка, уведомлены. 

 

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «Новороссийская управляющая компания» обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с исковым заявлением к ПАО «Промсвязьбанк» о признании незаконными действиями незаконными действия ПАО «Промсвязьбанк» по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета № 

<

***> АО «Новороссийская управляющая компания», взыскании 7 952 565, 42 руб.

В составе суда в соответствии со статьей 18 АПК РФ произведена замена судьи Семененко Н.В., на судью Лесных А.В. После замены судей рассмотрение дела начато сначала.

Представитель истца исковые требования поддержал в полном объеме, настаивал на их удовлетворении.

Представители ответчика возражали против удовлетворения исковых требований в полном объеме.

Третьи лица, уведомлённые о времени и месте проведения предварительного судебного заседания явку представителей в суд, не обеспечили.

ООО «НПЦ» БИОЗ», направил суду ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителей и отзыв на заявление. ООО «ХолдингСтрой» направил суду ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителей.

Согласно частям 1 и 2 ст. 64 АПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном АПК РФ и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц участвующих.

В соответствии с частью 2 ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ, арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Исследовав материалы дела, оценив собранные по делу доказательства, сверив подлинники документов с их надлежащим образом заверенными копиями, заслушав пояснения лиц, участвующих в деле, суд установил следующие обстоятельства, касающиеся существа спора.

Между АО «Новороссийская управляющая компания» и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор специального банковского счета (поставщика) № ДБС 15/001882 от 09.07.2014 г. счет № 

<

***>.

В соответствии с п. 1.1 договора № ДБС 15/001882 от 09.07.2014 г. Клиент поручает, а Банк открывает Клиенту банковский счет № 

<

***> в валюте РФ и обязуется осуществлять расчетное обслуживание Клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, установленными в соответствии с ними банковскими правилами, применяемыми в банковской практике обычаями, а так же используемыми в международной практике международными правилами и условиями настоящего договора.

Согласно п. 1.2 договора счет открывается клиенту для осуществления расчетов с платежными агентами в соответствии с Федеральным законом «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами.

В период с 10.11.2014 г. по 27.03.2017 г. с указанного специального счета № 

<

***> ответчиком - ПАО «Промсвязьбанк» были списаны денежные средства по исполнительным листам, направленным в ПАО «Промсвязьбанк» третьими лицами в сумме 7 952 565,42 руб.

АО «Новороссийская управляющая компания» направило в адрес ПАО «Промсвязьбанк» претензию от 28.03.2017 г. № 978, которая была получена банком 28.03.2017 г. и оставлена без удовлетворения, что и послужило основанием для обращения с иском в суд.

Принимая решение суд руководствовался следующим.

Согласно ст. 1 Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее по тексту - Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ), он регулирует отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг).

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ поставщиком является юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом РФ; плательщиком является физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком; платежным агентом является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц, а оператором по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

Пунктом 1 ст. 3 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ предусмотрено, что под деятельностью по приему платежей физических лиц в целях настоящего Федерального закона признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом РФ, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ оператор по приему платежей для их приема должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять последующие расчеты с поставщиком в установленном договором порядке и в соответствии с законодательством РФ, включая требования о расходовании наличных денег.

В силу ч. 11 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ платежный агент при приеме платежей обязан иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей. Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по приему от физического лица денежных средств без заключения указанного договора, соответствующего требованиям настоящего Федерального закона, либо договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренного Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", запрещена.

Истец - АО «Новороссийская управляющая компания» является управляющей компанией и на основании Закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ осуществляет прием платежей от физических лиц, используя при этом специальный банковский счет.

Пунктом 1 ст. 845 ГК РФ предусмотрено, что банковский счет - это счет, открываемый банком своим клиентам для участия последних в безналичном денежном обороте и аккумулировании на счете денежных средств для целевого использования. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со ст. 854 ГК РФ по решению суда и в случаях, установленных законом, допускается списание денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента.

В период с ноября 2014 г. по март 2017 г. ответчиком было списано 7 952 565, 42 рублей со специального счета, открытого в соответствии с ФЗ от 03.06.2009 г. № 103-ФЗ.

Размер списанной денежной сумма не оспаривается ПАО «Промсвязьбанк» и подтверждается направленной 16.08.2017 г. № 1009 в адрес АО «Новороссийская управляющая компания» выпиской по специальному банковскому счету № 

<

***>.

Согласно данной выписки денежные средства на специальный банковский счет № 

<

***> перечислялись платежным агентом - ООО «Городской расчетный центр», который перечислял денежные средства принятые от собственников и нанимателей помещений за жилищно-коммунальные услуги в рамках агентского договора № 02-03/1 от 03.02.2014 г. и ФЗ № 103-ФЗ от 03.06.2009 г. «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», что подтверждается письмом № 607-ю от 14.08.2017 г. и договором № 02-03/1 от 03.02.2014 г.

Обращение взыскания на указанные денежные средства регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее по тексту - Закон "Об исполнительном производстве"), из части 2 ст. 70 которого следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Закона "Об исполнительном производстве").

Системный анализ Главы 8 Закона "Об исполнительном производстве", в которой содержится норма ч. 5 ст. 70, предписывающая кредитным организациям списывать денежные средства со счетов должника, которая именуется "Обращение взыскания на имущество должника", позволяет сделать вывод о том, что Закон предписывает кредитным организациям списывать денежные средства принадлежащие должнику.

Частью 18 ст. 4 Закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ предусмотрено, что поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет.

В силу положений пунктов 16-17, 19-20 ст. 4 Закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ по специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции: зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; списание денежных средств на банковские счета. Осуществление же других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается.

Учитывая изложенное, денежные средства, поступающие на специальный счет поставщика, которым и является АО «Новороссийская управляющая компания», до их распределения по расчетным счетам АО «Новороссийская управляющая компания» и поставщиков коммунальных услуг не могут быть признаны денежными средствами должника, так как включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями, поставщиками коммунальных услуг, и имеют специальное назначение.

Вышеуказанное подтверждается и аналогичной судебной практикой Постановление Арбитражного суда Уральского округа № Ф 09-1377/18 от 22.05.2018 г., Постановление Центрального округа по делу № А62-3390/2017 от 29.03.2018 г., решение Арбитражного суда Краснодарского края по делу № А32-39123/17 от 19.12.2017 г.

Истцом в материалы дела так же представлены акты сверок с АО «АТЭК» и АО «Новороссийская управляющая компания» по состоянию на 31.03.2017 г., от28.02.2017 г., от 31.01.2017 г., от 31.05.2016 г., на 30.06.2016 г., на 31.12.2015 г. на 31.03.2015 г., от 28.02.2015 г., от 30.11.2014 г., от 31.10.2014 г. Согласно данных актов сверок АО «Новороссийская управляющая компания» имела задолженность в период списания денежных средств ответчиком ПАО «Промсвязьбанк» перед АО «АТЭК» по договору от 11.01.2010 г.

Более того, согласно Определения Арбитражного суда Краснодарского края по делу № А32-3403/2016 от 21.06.2016 г., между АО «АТЭК» и АО «Новороссийская управляющая компания» было утверждено мировое соглашение по иску АО «АТЭК» в лице филиала «Новороссийские тепловые сети» о взыскании задолженности в размере 225 631 242, 96 руб. по договору на поставку тепловой энергии б/н от 11.01.2010 г. за период январь-ноябрь 2015 г. Данное Определения Арбитражного суда Краснодарского края по делу № А32-3403/2016 от 21.06.2016 г. так же подтверждает наличие задолженности АО «Новороссийская управляющая компания» в период списания денежных средств ответчиком ПАО «Промсвязьбанк» перед АО «АТЭК» по договору от 11.01.2010 г.

Доводы ответчика ПАО «Промсвязьбанка» о том, что право на списание денежных средств со специального расчетного счета № 

<

***> предусмотрено п. 1.2 договора специального банковского счета (поставщика) № ДБС 15/001882 от 09.07.2014 г. счет № 

<

***> опровергается данным договором.

Согласно п. 1.2 договора счет открывается клиенту для осуществления расчетов с платежными агентами в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами.

Открываемый Счет является специальным банковским счетом поставщика, по которому могут осуществляться только следующие операции (далее режим счета):

- зачисление денежных средств, списанных со специальных банковских счетов платежных агентов балансовой группы 40821,

- списание денежных средств на банковские счета, в том числе на банковские счета третьих лиц в бесспорном (безакцептном) порядке либо в порядке прямого дебетования в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, на основании предъявленных к счету расчетных документов получателей денежных средств и /или исполнительных документов.

Согласно ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Исходя из буквального толкования условий договора во взаимосвязи с указанными выше нормами законодательства, суд приходит к выводу, что списание денежных средств на банковские счета третьих лиц в бесспорном (безакцептном) порядке возможно только на основании предъявленных к счету расчетных документов получателей денежных средств и (или) исполнительных документов. Ответчиком не представлено доказательство того, что третьи лица предъявляли исполнительные документы к специальному банковскому счету.

Более того, данное опровергается представленными в материалы дела ответчиком заявлениями третьих лиц и исполнительными документами, согласно которых предметом взыскания не является специальный банковский счет № 

<

***>.

Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счете должника, в интересах третьего лица затрагивает интересы населения как потребителя и иных ресурсоснабжающих организаций и может иметь социально значимые негативные последствия, такие как неперечисление собранных от населения денежных средств ресурсоснабжающим организациям, отсутствие денежных средств, необходимых для ликвидации аварий, проведения капитального ремонта и т.д.

Данные выводы согласуются с правовой позицией, изложенной в Определении Верховного Суда РФ от 13.10.2016 N 303-КГ16-10101 по делу N А24-2370/2015, Определении Верховного Суда РФ от 28.07.2016 N 309-ЭС16-8361 по делу N А71-6621/2015.

Таким образом, списание ответчиком денежных средств в размере 7 952 565,42 руб. со специального счета № 

<

***> АО «Новороссийская управляющая компания», открытого в соответствии с Законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ является неправомерным.

В соответствии со ст. 15 Гражданского кодекса РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо произвело или должно будет произвести для восстановления его нарушенного права, а также утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб) и неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Необходимыми условиями применения гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков, причиненных лицу и его имуществу, является неправомерность поведения причинителя вреда и его вина в наступлении неблагоприятных для потерпевшего последствий, наличие убытков и их размер, причинно-следственная связь между незаконными действиями (бездействием) и возникшими убытками.

Поскольку материалами дела подтверждается наличие необходимых условий для применения гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков, суд считает требования АО «Новороссийская управляющая компания» о взыскании с ПАО «Промсвязьбанк» убытков в размере 7 952 565, 42 руб. так же подлежащими удовлетворению.

В связи с тем, что денежные средства, находящиеся на специальном счете обладают специальным иммунитетом (режим счета) и счет открывается клиенту для осуществления расчетов с платежными агентами в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами, то взысканные судом денежные средства подлежат зачислению на открытый и действующий специальный счет общества, открытый в соответствии с Федеральным законом «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

В соответствии с частью 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Руководствуясь статьями 9, 49, 65, 71, 110, 137, 156, 163, 167, 171, 176 АПК РФ, арбитражный суд 

 

РЕШИЛ:

Признать незаконными действия ПАО «Промсвязьбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета 

<

***> АО «Новороссийская управляющая компания».

Взыскать с ПАО «Промсвязьбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу АО «Новороссийская управляющая компания» 7 952 565, 42 руб., и причислить их на специальный счет общества, открытый в соответствии с Федеральным законом «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», а так же 62 763 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

 

Судья                                                                                                              А.В. Лесных.