Решение от 23 сентября 2020 г. по делу № А45-14108/2020

46/2020-191961(1)

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

г. Новосибирск ДЕЛО № А45-14108/2020 «23» сентября 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 16 сентября 2020 года

В полном объеме решение изготовлено 23 сентября 2020 года Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Черновой О.В,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Промтех»

к ответчику: публичному акционерному обществу «Сбербанк России»

третье лицо: Межрегиональное управление по Сибирскому федеральному округу федеральной службы по финансовому мониторингу

о признании незаконными действий банка, об обязании вернуть денежные средства в сумме 181 250 рублей,

при участии в судебном заседании представителей:

от истца: ФИО2 по доверенности от 18.02.2019, ФИО3 по доверенности от 08.07.2020, ФИО4 по доверенности от 12.05.2020,

от ответчика: ФИО5 по доверенности от 14.06.2019, от третьего лица: не явился (извещен),

Истец- общество с ограниченной ответственностью «Промтех» (далее- ООО «Промтех») обратилось в арбитражный суд с иском к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» ( далее- ПАО « Сбербанк

России») о признании незаконными действий ПАО «Сбербанк России» по списанию денежных средств в размере 181 250 рублей со специального банковского счета ООО «Промтех» № 40702.810.3.44050033481 на основании исполнительных листов № ФС 025359883 от 26.03.2020, № ФС 018877549 от 11.02.2020 и об обязании ПАО «Сбербанк России» возвратить денежные средства в сумме 181 250 рублей на банковский счет застройщика- ООО «Промтех» № 40702.810.3.44050033481.

Ответчик отзывом на иск относительно удовлетворения исковых требований возражает, подробно излагая свои доводы в отзыве. Третье лицо Межрегиональное управление по Сибирскому Федерально- му округу Федеральной службы по финансовому мониторингу отзывом на иск указывает, что исходя из представленных материалов, в действиях сторон не усматривается направленность на легализацию (придание правомерного вида) денежных средств, полученных преступным путём. Третье лицо Межрегиональное управление по Сибирскому Федерально- му округу Федеральной службы по финансовому мониторингу, уведомленное надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, явку своего представителя не обеспечило.

Согласно статьям 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается в отсутствие третьего лица Межрегионального управления по Сибирскому Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу, надлежащим образом изве- щённого о месте и времени судебного заседания.

Рассмотрев материалы дела, заслушав представителей сторон, суд у с т а н о в и л :

Истец, обосновывая иск, ссылается на то, что в соответствии с законодательством денежные средства, размещённые на специальном счёте, могут быть использованы исключительно по целевому назначению, а имен- но, на финансирование строительства и ввода в эксплуатацию многоквартирных домов. ПАО «Сбербанк России», перечислив денежные средства со

специального счёта взыскателю, нару-шило, по мнению истца, требования законодательства об участии в долевом строительстве, в связи с чем, заявлен настоящий иск.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Из материалов дела следует, что ООО «Промтех» является застройщиком ЖК «На Грибоедова» на основании разрешения на строительство № 54-Ru54303000-187-2018 от 29.06.2018. Во исполнение своих обязанностей по строительству многоквартирного жилого дома между истцом и ответчи- ком был заключен договор на открытие банковского счета № <***>. Денежные средства на размещенном счете в соответствии с законодательством Российской Федерации могут быть ис- пользованы исключительно по целевому назначению, а именно на строительство и ввод в эксплуатацию многоквартирного дома.

30.04.2020 и 19.05.2020 ПАО «Сбербанк России» были выставлены инкассовые поручения:

№ 615176 от 30.04.2020 на списание денежных средств в размере 13700 рублей в пользу НРОО «Общество защиты прав потребителей в строительстве» на основании исполнительного листа № ФС 025359883 от 26.03.2020, выданного Ленинским районным судом города Новосибирска;

№ 744554 от 19.05.2020 на списание денежных средств в сумме 167 500 рублей в пользу ФИО6 на основании исполнительного листа № ФС 018877549 от 11.02.2020, выданного ФИО7- ским районным судом города Новосибирска. Указанные денежные средства были списаны со специального счета № <***>.

Согласно договору банковского счета застройщика № <***> от 31.08.2018 ПАО «Сбербанк России», было из-

вестно о том, что счет, на который обращается взыскание, носит специ- альный характер с ограничениями, установленными законодательством. Однако банк, в свою очередь, не сообщил данную информацию взыскателю и перечислил денежные средства НРОО «Общество защиты прав потребителей в строительстве» и Бакушкиной Елене Владимировне.

В соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 214), денежные средства с расчетного счета могут использоваться исключительно для строительства многоквартирного дома.

В части 1 статьи 18 Федерального закона № 214 установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачисле- нию и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использо- ваться только в целях, приведенных в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Федерального закона № 214.

Расчетный счет застройщика, открытый в ПАО «Сбербанк России» в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства, указанного в разрешении на строительство многоквартирного дома и для возмещения затрат на такое строительство. В данном случае расчетный счет застройщика № <***> открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - № 54-Ru54303000-187-2018. Денежные средства, размещен- ные на расчетном счету, не являются денежными средствами ООО «Промтех» и предназначены для целевого использования. Операции по списанию средств с банковского счета застройщика

осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требовани- ями, указанными в статье 18.2 Федерального закона № 214. В статье 18.2 Федерального закона № 214 установлен порядок совер- шения операций по расчетному счету застройщика. В части 3 статьи 18.2 Федерального закона № 214 установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика. В частности, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если, операция указана в части 3 статьи 18 Федерального закона № 214. В силу п. 1 и 2 ч. 3 ст. 18 Федерального закона № 214 по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости. Таким образом, законодательство содержит прямой запрет на списание банком со счета истца денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств истца перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома. Согласно части 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229- ФЗ «Об исполнительном производстве», не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может, в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, уста- новленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом. В свою очередь, пунктами 1 и 2 части 3 статьи 18 Федерального закона

№ 214 предусмотрены иные случаи, когда банк не может исполнить исполнительный документ.

Довод ответчика со ссылкой на нормы Федерального закона № 229 «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве), по смыслу которых банк вправе не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя в случае отсут- ствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом, рассмотрен судом.

Системный анализ норм главы 8 Закона об исполнительном производстве, в частности, части 2 статьи 70 и части 5 статьи 70, позволяет сделать вывод о том, что данный федеральный закон предписывает кредит- ным организациям списывать только денежные средства, принадлежащие владельцу счета.

В силу п. 1 и 2 ч. 3 ст. 18 Федерального закона № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 214) по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости. Таким образом, п. 1 и 2 ч. 3 ст. 18 Федерального закона № 214 преду- смотрены иные случаи, когда банк не может исполнить исполнительный документ. Соответственно на основании вышеуказанных пунктов отказ банка

в списании денежных средств являлся бы правомерным и не повлек за со- бой наложение административной ответственности.

Расчетный счет общества № 40702810344050033481 открыт 09.08.2018 для совершения операций, обусловленных строительством МКД, на которое получено разрешение на строительство от 29.06.2018 № 54-Кг-03000-187- 2018.

В правоприменительной практике сложилась позиция о недопустимо- сти списания денежных средств со счета застройщика по основаниям, не связанным со строительством, а также что обязанность и ответственность правильного исполнения требований исполнительного документа возложена на банки и кредитные организации, в том числе, если застройщиком разрешение на строительство было получено ранее 01.07.2018. Указанные в части 8.1 настоящей статьи ограничения не распростра- няются на исполнение обязательств застройщика, получившего разрешение на строительство до 01.07.2018, которые возникли до дня вступления в силу Федерального закона № 175. В случае поступления распоряжений о совер- шении операций по расчетному счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 настоящей статьи, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по счету и уведомляет об этом контролирующий орган и Фонд в день отказа от проведения операции по счету (пункт 8.2 Федерального закона № 175).

Обязательство об оплате 13 750 руб. на основании исполнительного листа № ФС 025359883 от 26.03.2020 , выданного Ленинским районным судом г.Новосибирска и 167 500 руб. на основании исполнительного листа № ФС 018877549 от 11.02.2020, выданного Калининским районным судом г.Новосибирска, возникло после вступления в силу Федерального закона № 175. Соответственно, пункт 8.1 Федерального закона № 175 в данном случае подлежит применению.

Таким образом, в любом случае при применении Федерального закона № 214 либо Федерального закона № 175 совершение операций по счету по

обеспечению собственных обязательств застройщика не допускается. В Определении Верховного суда Российской Федерации № 310-ЭС19- 21246 от 29.11.2019 указано, что природа денежных средств, находящихся на счете, открытом на основании Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» не подлежит доказыванию компанией, по- скольку нормами этого Закона, примененными судами, определены направ- ления использования застройщиком денежных средств (статья 18), не преду- сматривающие погашения задолженностей по исполнительным документам. В Определении Верховного суда Российской Федерации № 308-ЭС20- 3017 от 23.03.2020 указано, что возражения банка, связанные с ненадлежа- щим правовым режимом спорного счета, не свидетельствуют, однако, об отсутствии ограничений на совершение операций по счету, открытому для операций, обусловленных строительством многоквартирного дома, равно как и не подтверждают нахождение на этом счете денежных средств, не принадлежащих участникам долевого строительства. Истцом в материалы дела представлена выписка ООО «Промтех» по операциям на счете организации, содержание которой подтверждает нахождение на этом счете денежных средств, принадлежащих участникам долевого строительства.

Довод ответчика о том, что счет застройщика № 40702810344050033481 согласно Положению о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций является расчетным, суд считает несостоятельным.

Согласно представленной в материалы дела справке от 14.02.2020, выданной ПАО «Сбербанк России», счет застройщика № 40702810344050033481 является специальным, что еще раз подтверждает его назначение - для расчетов с участниками долевого строительства.

В обоснование своих доводов ответчик ссылается на то, что

ответчик обратился в Департамент строительства и жилищно-коммунального

хозяйства с запросом о разъяснении положений Федерального закона № 214. В ответ на запрос разъяснено, что Федеральный закон № 214 не устанав- ливает иного порядка взыскания денежных средств, чем Федеральный закон № 229. Суд акцентирует внимание на том, что ответ не является нормативно - правовым актом, в самом ответе Департамента указано, что данный ответ выражает мнение сотрудника Департамента, носит рекомендательный харак- тер. Кроме того, данный ответ не имеет подписи и печати. Более того, департамент строительства и жилищно-коммунального хозяйства Российской Федерации не является органом, наделенным полно- мочиями на разъяснение действующего законодательства. Суд обращает внимание на то, что в ответе Департамента строительства и жилищно-коммунального хозяйства Российской Федерации прямо указано: « Дополнительно сообщаем, что в соответствии с пунктом 2 Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполни- тельной власти и их государственной регистрации, утвержденных постанов- лением Правительства Российской Федерации от 13 августа 1997 г. № 1009, письма федеральных органов исполнительной власти не являются норматив- ными правовыми актами.

В этой связи, следует учитывать, что письма Минстроя России и его структурных подразделений, в которых разъясняются вопросы применения нормативных правовых актов, не содержат правовых норм, не направлены на установление, изменение или отмену правовых норм, а содержащиеся в них разъяснения не могут рассматриваться в качестве общеобязательных госу- дарственных предписаний постоянного или временного характера. Довод банка об отсутствии права неисполнения требований судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств, подлежит судом откло- нению, поскольку банк обязан исполнять постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств, принадлежащих должнику, а не иным лицам.

Истцом в материалы дела пред-ставлена выписка ООО «Промтех» по операциям на счете организации, содержание которой подтверждает нахождение на этом счете денежных средств, принадлежащих участникам долевого строительства. В соответствии с ч. 1, 2 ст. 65, ч. 1 ст. 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Доказательства пред- ставляются лицами, участвующими в деле. Согласно статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объектив- ном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами. Никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

Оценив, все имеющиеся в материалы дела доказательства и пояснения лиц, участвующих в деле, в их совокупности и взаимной связи по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также учитывая положения статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовле- творения иска.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Руководствуясь статьями 110, 167-170,177, 180 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Иск удовлетворить.

Признать незаконными действия публичного акционерного общества «Сбербанк России» по списанию денежных средств в размере 181 250 рублей со специального банковского счета общества с ограниченной ответственностью «Промтех» № <***> на основании исполнительных листов № ФС 025359883 от 26.03.2020, № ФС 018877549 от 11.02.2020.

Обязать публичное акционерное общество «Сбербанк России» возвра- тить денежные средства в сумме 181 250 рублей на банковский счет застройщика- общества с ограниченной ответственностью «Промтех» № <***>.

Взыскать с публичного акционерного общества «Сбербанк России»(ИНН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Промтех» ( ИНН <***>) расходы по уплате государственной пошлины в сумме 6 000 рублей.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Седьмой арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья Чернова О.В.

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ СудебногодепартаментаДата 28.04.2020 3:29:20

Кому выдана Чернова Ольга Владимировна