Решение от 10 марта 2020 г. по делу № А58-12397/2019

Арбитражный суд Республики Саха (Якутия)

улица Курашова, дом 28, бокс 8, г. Якутск, 677980, www.yakutsk.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А58-12397/2019
10 марта 2020 г.
город Якутск


Резолютивная часть решения объявлена 02 марта 2020 г.

Полный текст решения изготовлен 10 марта 2020 г.

Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) в составе судьи Устиновой А.Н. при ведении протокола секретарем судебного заседания Федоровой О.Н., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) (ИНН 1435155072, ОГРН 1041402194657) без даты и номера к обществу с ограниченной ответственностью "Сириус-Трейд" (ИНН 2801146767, ОГРН 1092801011600) о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при участии в деле третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия), Петровой Галины Николаевны, Мордовского Николая Андреевича; с участием представителя УФССП по РС (Я) – Тен Ю.Е. по доверенности от 19.12.2019 № Д-14907/19/271909; иные лица – не явились, извещены;

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) (далее – Управление) обратилось с заявлением без даты и номера к обществу с ограниченной ответственностью "Сириус-Трейд" (далее – ООО «Сириус-Трейд», общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

УФССП по РС(Я) представлены доказательства направления копии заявления ООО «Сириус-Трейд», третьему лицу – ФИО3

Дело рассматривается в порядке, предусмотренном параграфом 1 главы 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Из материалов дела следует.

20.10.2019 в Управление ФССП по РС(Я) обратился гр. ФИО3 с жалобой на действия ООО «Сириус Трейд», в которой указал о постоянном поступлении звонков с просьбой передать ФИО2 о необходимости перезвонить, превышении количества звонков, установленных законом, угрозе и оказании психологического давления (л.д. 84-85).

08.11.2019 Управлением отобраны объяснения у ФИО3 (л.д. 86).

26.11.2019 в ходе проверки доводов по жалобе Управлением в адрес ООО «Сириус-Трейд» направлен запрос № 14907/19/35899 о предоставлении документов: копии кредитного договора, заключенного с ФИО2 с приложением к нему копий соглашений, анкеты и т.д., сведения о телефонных переговорах с ФИО3 в 24 часовом формате с указанием часового пояса; все аудиозаписи разговоров, телефонных автоинформаторов; текстовые сообщения; список телефонных номеров, зарегистрированных за ООО «Сириус-Трейд» (л.д. 41).

02.12.2019 с сопроводительным письмом № 1052 поступил ответ на запрос № 14907/19/35899 от 26.11.2019 с приложением, истребованных копий документов (л.д. 43-84).

03.12.2019 по результатам анализа представленных документов, усмотрев наличие оснований по признакам состава правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Управлением в адрес ООО «Сириус-Трейд» направлено извещение от 02.12.2019 № 14907/19/36337 электронной связью о необходимости явки на составление протокола и дачи объяснений 11.12.2019 в 17-00 час. по адресу: 677000, <...>, ка. 605 (л.д. 39-40).

11.12.2019 начальником отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления в отношении ООО «Сириус-Трейд» составлен протокол об административном правонарушении № 4/19/14000-АП, в котором зафиксировано: 01.05.2019 между ООО «Сириус-Трейд» и ИП ФИО5 заключен агентский договор № СТ-6, в соответствии с которым общество осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО2; ООО «Сириус-Трейд» осуществляло взаимодействие с третьим лицом ФИО3 посредством телефонных звонков на номер 89990602814 по задолженности ФИО2 с номера 88007000255: 12.10.2019 в 08-40 час.; 14.10.2019 в 09-21 час; 19.10.2019 в 09-45 час.; 29.10.2019 в 13-06 час.; 09.11.2019 в 05-56 час., звонки осуществлялись сотрудниками общества, находящимися в г.Новосибирске; 16.11.2019 ФИО6 совершён звонок в адрес общества с заявлением об отказе от взаимодействия, после которого общество прекратило взаимодействием с ФИО3, между тем, согласно детализации оказанных услуг связи оператором ООО «Скартел» по номеру тел. <***> в период с 12.10.2019 по 16.11.2019 в указанные даты и время совершения звонков сотрудниками общества не совпадает с учетом временной разницы часового пояса с местом нахождения ФИО3 в г.Якутске (разница во времени с г. Новосибирском +2 часа); телефонные номера с которых совершались звонки не совпадают с телефонным номером, который указало общество (только 88007000255), при этом звонки совершены с номеров +79618672259, +79618670094, +79618671373, +79618670094, +79627308331; из пояснения ФИО3 им совершен звонок на номер 88007000255 об отказе от взаимодействия по задолженности ФИО2 20.10.2019, указанные действия свидетельствуют о допущенных нарушениях обществом при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности положений части 5 статьи 4, части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", квалифицированы Управлением по признакам состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Руководствуясь частью 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Управление обратился в Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) с заявлением о привлечении предпринимателя к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обществом отзыв по существу вменяемого правонарушения не представлен.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Приказом ФССП России от 28.12.2016 N 827 утвержден перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии с данным Приказом протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вправе составлять, в том числе начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

Протокол об административном правонарушении составлен без участия законного представителя общества, надлежащим образом извещенного о данном процессуальном действии, в соответствии с требованиями статей 28.2, 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления ФИО7

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных 5 организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, состоит в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ).

Часть 2 статьи 2 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ использует следующие основные понятия:

1) должник - это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство;

2) государственный реестр - это государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности;

3) уполномоченный орган - это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

В части 1 статьи 12 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ разъяснено, что юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

ООО «Сириус-Трейд» зарегистрировано в качестве юридического лица, основной государственный регистрационный номер записи 10992801011600, основным видом деятельности которого является сбор платежей и бюро кредитной информации, включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за № 000564 от 09.10.2018, имеет регистрационный номер свидетельства № 1/17/28000-КЛ, выданный Управлением Федеральной службы судебных приставов по Амурской области.

Следовательно, общество является надлежащим субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно частей 5, 6, 7 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа содержащего, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Согласно части 9 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления 7 действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Частью 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ установлено, что кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.

Как следует из содержания заявления и протокола об административном правонарушении от 11.12.2019 № 4/19/14000-АП на абонентский номер телефона <***>, принадлежащему ФИО3, в период с 12.10.2019 по 09.11.2019 поступали звонки, в том числе с номеров +79618672259, +79618670094, +79618671373, +79618670094, +79627308331 по задолженности ФИО2

Согласно приложению к письму от 02.12.2019 № 1052 ООО «Сириус-Трейд» в целях взаимодействия с третьим лицом обществом осуществлялись звонки с номера 88007000255 на номер <***>: 12.10.2019 в 08-40 час.; 14.10.2019 в 09-21 час; 19.10.2019 в 09-45 час.; 29.10.2019 в 13-06 час.; 09.11.2019 в 05-56 час. (л.д. 47).

Из детализации звонков оператора ООО «Скартел» 20.10.2019 с номера <***> совершен звонок на номер 88007000255, что подтверждает факт заявленного ФИО3 отказа от взаимодействия по задолженности ФИО2

Однако, как указывает и само общество, звонки от общества осуществлялась 29.10.2019, 09.11.2019, поскольку по информации общества, сообщение об отказе от взаимодействия от третьего лица поступило 16.11.2019.

Более того, как указывает ФИО3, звонки совершались с номеров +79618672259, +79618670094, +79618671373, +79618670094, +79627308331 вплоть до 09.11.2019.

При этом, исходя из сопоставления даты и времени совершенных звонков 12.10.2019 в 08-40 час.; 14.10.2019 в 09-21 час; 19.10.2019 в 09-45 час.; 29.10.2019 в 13-06 час.; 09.11.2019 в 05-56 час., звонки в указанные периоды, согласно детализации оператора связи, поступали с номеров +79618672259, +79618670094, +79618671373, +79618670094, +79627308331, а не с номера 88007000255, как утверждает общество.

Суд считает, что указанные обстоятельства, свидетельствуют о нарушении обществом требований Федерального закона N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", которые образуют объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьёй 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не пропущен.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Частью 3 статьи 4.1 Кодекса установлено, что при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельства, отягчающие административную ответственность судом не установлены, оснований для освобождения от административной ответственности суд не находит, в качестве обстоятельства, смягчающего ответственность суд относит совершение вменяемого правонарушения впервые.

При таких условиях, суд приходит к выводу об удовлетворении заявления о привлечении к административной ответственности общества за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения штрафа в минимальном размере 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Саха (Якутия) от 12.12.2019 № 14907/19/37111 удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Сириус-Трейд" (ИНН <***>, ОГРН <***>), зарегистрированное в качестве юридического лица 30.11.2009 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области, находящееся по адресу: 630091, <...>, этаж 2, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Зачислить сумму административного штрафа по следующим реквизитам: Сумма административного штрафа подлежит перечислению по следующим реквизитам: УФК по Республике Саха (Якутия) (Управление Федеральной службы судебных приставов России по Республике Саха (Якутия); ИНН <***>; КПП 143501001; р/с <***> в Отделении – НБ Республика Саха (Якутия) (л/с <***>); БИК 049805001; КБК 32211617000016017140; ОКТМО 98701000; УИН 32214000190000004018.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления судебного акта о наложении административного штрафа в законную силу.

В графе «назначение платежа» указать: административный штраф по решению арбитражного суда по делу № А58-12397/2019.

Заверенную копию документа об уплате административного штрафа необходимо представить в Арбитражный суд Республики Саха (Якутия).

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней со дня вступления судебного акта в законную силу арбитражный суд направляет судебный акт в течение десяти суток с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно – телекоммуникационной сети Интернет http://yakutsk.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Четвертого арбитражного апелляционного суда – http://4aas.arbitr.ru.

Судья А.Н. Устинова