Решение от 5 марта 2018 г. по делу № А31-14701/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД КОСТРОМСКОЙ ОБЛАСТИ

156961, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru



Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е



Дело № А31-14701/2017
г. Кострома
05 марта 2018 года
Резолютивная часть решения объявлена 27 февраля 2018 года.

Полный текст решения изготовлен 05 марта 2018 года.


Арбитражный суд Костромской области в составе судьи Сизова Александра Вениаминовича, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев исковое заявление территориального фонда обязательного медицинского страхования Костромской области, ИНН <***>, ОГРН <***>, г. Кострома

к обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование, ИНН <***>, ОГРН <***>, г. Москва, в лице Костромского филиала ООО ВТБ Медицинское страхование

о взыскании 575570 рублей 47 копеек штрафных санкций по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования № 02ф/2015 от 01.11.2015,

при участии в заседании представителей:

от истца: ФИО2, доверенность от 29.12.2017 № 6094;

от ответчика: ФИО3, доверенность от 29.01.2018 №354/18,

установил:

Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Костромской области обратился в арбитражный суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование в лице Костромского филиала ООО ВТБ Медицинское страхование о взыскании 575570 рублей 47 копеек штрафных санкций по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования № 02ф/2015 от 01.11.2015.

Представитель истца поддержал заявленные требования.

Представитель ответчика считает требования не подлежащими удовлетворению, считает размер предъявленной ко взысканию неустойки несоразмерным нарушению и подлежащим снижению.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

Общество с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование в лице Костромского филиала ООО ВТБ Медицинское страхование включено в реестр страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования Костромской области.

В соответствии с типовой формой договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, утвержденной приказом Минздрава России от 09.09.2011 №1030н, между Акционерным обществом ВТБ Медицинское страхование в лице филиала в Костромской области (далее - СМО) и территориальным фондом обязательного медицинского страхования Костромской области (далее - фонд) заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 01.11.2015 №02ф-2015, по условиям которого территориальный фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой компании в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая компания обязуется осуществлять деятельность в сфере обязательного медицинского страхования.

С 22.06.2017 страховая медицинская организация АО ВТБ Медицинское страхование реорганизовано в форме преобразования в общество с ограниченной ответственностью Страховая компания ВТБ Медицина (ООО ВТБ Медицина), в связи с чем, на основании части 5 статьи 57 Гражданского кодекса Российской Федерации, между сторонами договора заключено дополнительное соглашение от 25.10.2017 №11 о правопреемстве по договору.

С 21.11.2017 ООО ВТБ Медицина реорганизовано в форме присоединения к обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование (ООО ВТБ МС). На этом основании между сторонами заключено дополнительное соглашение от 24.11.2017 №13 о правопреемстве по договору.

Пунктом 2.23 заключенного договора на СМО возложена обязанность осуществлять контроль объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи застрахованным лицам в медицинских организациях, включенных в реестр медицинских организаций, с которыми страховой медицинской организацией заключены договоры на оказание и оплату медицинской помощи, в том числе путем проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи в соответствии с порядком, утвержденным приказом Федерального фонда от 01.12.2010 № 230, и представлять в Фонд отчет о результатах контроля.

На Фонд в соответствии с пунктом 4.11 договора возложена обязанность осуществлять контроль деятельности страховой медицинской организации, в том числе по осуществлению контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, и проводить проверку деятельности страховой медицинской организации, в том числе путем ревизий.

На основании приказа ТФОМС Костромской области от 10.01.2016 № 05 специалистами Фонда проведена внеплановая тематическая проверка СМО на предмет выполнения целевых экспертиз качества медицинской помощи случаев с летальным исходом при оказании медицинской помощи, принятых к оплате в 3 квартале 2016 года.

В ходе проверки были выявлены нарушения СМО договорных обязательств по договору, выразившиеся в нарушении сроков проведения целевых экспертиз качества медицинской помощи случаев с летальным исходом при оказании медицинской помощи, оплаченных в июле, августе и сентябре 2016 года.

Согласно пункту 6.3 договора о финансовом обеспечении СМО несет ответственность перед Фондом за невыполнение условий настоящего договора в части осуществления контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи.

Согласно акту внеплановой тематической проверки СМО от 20.02.2017 в страховой медицинской организацией не соблюдены сроки проведения целевых экспертиз качества, установленных пунктом 24 Порядка организации, по случаям с летальным исходом при оказании медицинской помощи, изложенным в приложении к акту проверки.

Пунктом 9 заключенных договоров предусмотрено, что при выявлении нарушений договорных обязательств Фонд при возмещении страховой компании затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений и применяет штрафные санкции согласно приложению № 3 к договору.

На Филиал СМО были наложены штрафные за нарушение сроков проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, установленных в соответствии с порядком организации контроля, предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере 10% от суммы средств, перечисленных территориальным фондом на ведение дела страховой медицинской организации за период, в котором допущены нарушения.

Таким образом, общая сумма штрафных санкций к СМО, установленная по акту проверки Фонда от 20.02.2017, составила 575 570 рублей 47 копеек.

Заявителем в адрес СМО было направлено требование от 16.06.2017 № 2442 об уплате штрафа в бюджет Фонда в течение 10 рабочих дней с даты получения. Оставление претензии без удовлетворения послужило основанием для обращения истца в арбитражный суд с настоящим иском.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 16.07.1999 №165-ФЗ «Об основах обязательного социального страхования», обязательное социальное страхование - часть государственной системы социальной защиты населения, спецификой которой является осуществляемое в соответствии с федеральным законом страхование работающих граждан от возможного изменения материального и (или) социального положения, в том числе по независящим от них обстоятельствам.

Отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения, регулируются Федеральным закон от 29.11.2010 №326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации».

В соответствии с частями 7, 8 статьи 14 Закона №326-ФЗ, страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, заключенного между страховой медицинской организацией и медицинской организацией.

Страховые медицинские организации отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

Территориальный фонд осуществляет управление средствами обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, предназначенными для обеспечения гарантий бесплатного оказания застрахованным лицам медицинской помощи в рамках программ обязательного медицинского страхования и в целях обеспечения финансовой устойчивости обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, рассматривает дела и налагает штрафы, составляет акты о нарушении законодательства об обязательном медицинском страховании в соответствии с Федеральным законом «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации», осуществляет контроль за деятельностью страховой медицинской организации, осуществляемой в соответствии с Федеральным законом «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации», и выполнением договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (пункт 9 Приказа Минздравсоцразвития России от 21.01.2011 №15н «Об утверждении Типового положения о территориальном фонде обязательного медицинского страхования»).

В силу пункта 111 Приказа Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 №158н «Об утверждении Правил обязательного медицинского страхования» взаимодействие территориального фонда со страховыми медицинскими организациями и страховых медицинских организаций с медицинскими организациями осуществляется в соответствии с договорами в сфере обязательного медицинского страхования.

Территориальный фонд в порядке, установленном Федеральным фондом, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями (пункт 11 статьи 40 Закона №326-ФЗ).

В соответствии с указанными требованиями закона, между фондом и страховой медицинской организацией заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, в рамках которого Фондом осуществлялся контроль за деятельностью страховой медицинской организации.

Пунктом 2.23 заключенного сторонами договора установлена обязанность страховой медицинской организации осуществлять контроль объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи застрахованным лицам в медицинских организациях, с которыми страховой медицинской организацией заключены договоры на оказание и оплату медицинской помощи, в том числе путем проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи в соответствии с порядком, утвержденным приказом Федерального фонда от 01.12.2010 № 230, и представлять в территориальный фонд отчет о результатах контроля.

Частью 9 статьи 40 Федерального закона предусмотрено, что результаты медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи оформляются соответствующими актами по формам, установленным Федеральным фондом.

В соответствии с пунктом 24 Порядка контроля (в редакции, действовавшей в спорный период), целевая экспертиза качества медицинской помощи проводится в течение месяца после предоставления страхового случая (медицинских услуг) к оплате.

В рамках проведения проверки общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование в лице Костромского филиала ООО ВТБ МС ТФОМС Костромской области были установлены нарушения действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования.

Данные обстоятельство подтверждаются представленными в материалы дела доказательствами, факт нарушения ответчиком действующего законодательства в сфере медицинского страхования нашел свое подтверждение в ходе рассмотрения дела.

Факт перечисления истцом денежных средств ответчику на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию также подтверждается представленными в материалы дела доказательствами и не оспаривается последним.

При проведении проверки СМО не представила материалы, подтверждающие проведение организационных мероприятий в установленные Порядком организации и проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию (утв. Приказом ФОМС от 01.12.2010 №230) сроки и обоснованность продления сроков ЦЭКМП. Не представлены такие документы и в материалы настоящего дела.

Согласно пункту 47 Порядка организации и проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, утвержденного приказом Федерального Фонда обязательного медицинского страхования от 01.12.2010 № 230, территориальный фонд при выявлении нарушений в организации и проведении медико-экономической экспертизы и/или экспертизы качества медицинской помощи направляет в страховую медицинскую организацию претензию, исполнение по которой осуществляется в течение 30 рабочих дней с даты ее получения СМО.

Ответственность страховой организации за невыполнение условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования в части осуществления контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи установлена в части 13 статьи 38 Федерального закона № 326-ФЗ, а также пунктами 6, 6.3, 7 заключенных договоров о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования в виде штрафа в размере 10 процентов от суммы средств, перечисленных территориальным фондом на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию страховой медицинской организации за период, в течение которого установлены данные нарушения.

Частью 14 статьи 38 Федерального закона № 326-ФЗ и пунктом 9 договора определено, что в случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств и применяет штрафные санкции согласно Перечню санкций за нарушения договорных обязательств, установленных договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

Согласно пункту 1 статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно статье 330 ГК РФ, неустойкой (пеней, штрафом) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно пункту 11.2 Приложения № 3 договора за нарушение сроков проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, установленных в соответствии с порядком организации контроля предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере 10% от суммы средств, перечисленных территориальным фондом на ведение дела страховой медицинской организации за период в котором допущены нарушения.

Штраф является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора, вызванных нарушением должником своих обязательств.

Согласно представленному истцом расчету, в связи с нарушением условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 01.11.2015, а также норм действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования, взысканию с ответчика подлежат штрафные санкции в общей сумме 575 570 рублей 47 копеек.

Проверив представленный истцом расчет, суд признает его верным.

В свою очередь ответчиком заявлено о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и уменьшении размера подлежащего взысканию штрафа до суммы 57 557 рублей 04 копейки.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, сформулированной в определении от 21.12.2000 г. N 263-О, предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки. Именно поэтому в статье 333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Согласно правовой позиции Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в абзаце 1 пункта 2 постановления от 22.12.2011 г. N 81 "О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации" при рассмотрении вопроса о необходимости снижения неустойки по заявлению ответчика на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации судам следует исходить из того, что неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежного обязательства позволяет ему неправомерно пользоваться чужими денежными средствами. Поскольку никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, условия такого пользования не могут быть более выгодными для должника, чем условия пользования денежными средствами, получаемыми участниками оборота правомерно (например, по кредитным договорам).

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 42 совместного постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" при решении вопроса об уменьшении неустойки необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом в случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

К последствиям нарушения обязательства могут быть отнесены не полученные истцом имущество и денежные средства, понесенные убытки (в том числе упущенная выгода), другие имущественные или неимущественные права, на которые истец вправе рассчитывать в соответствии с законодательством и договором.

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации изложенной в пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Критериями для установления несоразмерности неустойки в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения договорных обязательств и др.

При этом действующее законодательство не ставит применение статьи 333 ГК РФ в зависимость от вида неустойки, следовательно, как договорная, так и законная неустойка подлежит уменьшению судом на основании статьи 333 Кодекса при условии явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства.

В пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2011 года №81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (статья 1 Гражданского кодекса Российской Федерации), неустойка может быть снижена судом на основании статьи 333 Кодекса только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Рассмотрев соответствующее ходатайство ответчика о применении статьи 333 ГК РФ, арбитражный суд, с учетом обстоятельств дела, в целях сохранения баланса интересов сторон, счел его подлежащим удовлетворению.

При этом суд установил факт отсутствия объективных негативных последствий допущенных ответчиком нарушений, а также факт отсутствия негативных последствий нарушения для застрахованных ответчиком лиц.

На основании изложенного суд пришел к выводу о возможности снижения суммы штрафных санкций в 10 раз от заявленной истцом суммы. Таким образом, исковые требования подлежат удовлетворению в размере 57 557 рублей 05 копеек.

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчика в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

Р Е Ш И Л :

Иск удовлетворить частично.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование, ИНН <***>, ОГРН <***>, г. Москва, в лице Костромского филиала ООО ВТБ Медицинское страхование в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Костромской области, ИНН <***>, ОГРН <***>, <...> 557 рублей 05 копеек штрафных санкций по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования № 02ф/2015 от 01.11.2015.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Исполнительный лист выдать после вступления решения суда в законную силу.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование, ИНН <***>, ОГРН <***>, г. Москва, в лице Костромского филиала ООО ВТБ Медицинское страхование в доход федерального бюджета 2302 рубля 28 копеек государственной пошлины.

Ответчику предлагается добровольно уплатить в доход федерального бюджета государственную пошлину в десятидневный срок со дня вступления в законную силу решения суда в порядке, установленном в статье 333.18 Налогового кодекса Российской Федерации и представить доказательства ее уплаты в арбитражный суд.

Исполнительный лист на взыскание государственной пошлины выдать по истечении 10 дней со дня вступления в законную силу решения суда в случае непредставления стороной сведений о ее добровольной уплате.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение месячного срока со дня его принятия или в арбитражный суд кассационной инстанции через Арбитражный суд Костромской области в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу.


Судья А.В. Сизов