Постановление от 29 сентября 2025 г. по делу № 5-384/2025

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е № 5-1/1-384/2025

по делу об административном правонарушении

УИД: 61 МS0022-01-2025-002255-76

01 октября 2025 года г. Ростов-на-Дону

Мировой судья судебного участка № 1 Ленинского судебного района г. Ростова-на-Дону Егорова Е.В.,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП в отношении генерального директора <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО2 - <ДАТА2> рождения, уроженца г. <АДРЕС> области, зарегистрированного по адресу: <АДРЕС>,

У С Т А Н О В И Л :

Мировому судье судебного участка № 1 Ленинского судебного района г. Ростова-на-Дону поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП. в отношении генерального директора <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО2, из которого следует, что Прокуратурой Пролетарского района г. Ростова-на-Дону по поручению прокуратуры области на основании информации МРУ Росфинмониторинга по ЮФО проведена проверка исполнения <ОБЕЗЛИЧЕНО> соблюдения требований законодательства о потребительском кредите (займе). Установлено, что <ОБЕЗЛИЧЕНО> (ИНН <***>, ОГРН <***>) зарегистрировано по адресу: ул. Малиновского, 3Б, ком. 39, г. Ростов-на-Дону. Организационно-правовая форма - общество с ограниченной ответственностью, с основным видом деятельности согласно ОКВЭД ОК 029-2014 (КДЕС Ред 2) 45.11.3 - торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая. Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга. При этом нормами Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что между лизингодателем и лизингополучателем изначально заключается договор купли-продажи транспортного средства с составлением акта приема-передачи транспортного средства, в котором продавцом и лизингополучателем является одновременно одно и то же физическое лицо. После заключения договора купли-продажи, оформляется договор финансовой аренды (лизинга). Так, 03.10.2024 <ОБЕЗЛИЧЕНО> с <ФИО1> заключен договор купли-продажи транспортного средства № bza24_61_-61RND-0148, согласно которому <ОБЕЗЛИЧЕНО> приобрело у ФИО3 транспортное средство автомобиль Hyundai Greta, 2020 г.в., государственный регистрационный номер <***> по цене 878 000 руб. Оформление названного договора происходило по адресу: ул. Социалистическая, 18/25, г. Ростов-на-Дону. В этот же день - 03.10.2024 <ОБЕЗЛИЧЕНО> (лизингодатель) с <ФИО1> (лизингополучатель) по адресу: ул. Социалистическая, 18/25, г. Ростов-на-Дону, заключен договор финансовой аренды (лизинга) № bza24_61_-61RND-0148, согласно которому лизингодатель обязуется приобрести в собственность у лизингополучателя транспортное средство - автомобиль Hyundai Greta, 2020 г.в., государственный регистрационный номер <***> и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство за плату с последующим выкупом согласно графику платежей. В ходе опроса <ФИО1>, являющаяся лизингополучателем, пояснила, что указанный договор заключен ею фактически с целью получения потребительских займов под залог паспортов транспортных средств. Как следует из содержания вышеуказанных договоров, которые являются типовыми, общество приобретало находящееся в собственности физических лиц транспортные средства, после чего эти же автомобили передавало последним по договору финансовой аренды (лизинга), с правом его обратного выкупа. При этом в установленном порядке государственная регистрация транспортных средств обществом в подразделениях Госавтоинспекции не производилась как при приобретении транспортных средств <ОБЕЗЛИЧЕНО> так и после оформления договоров финансовой аренды (лизинга) с физическими лицами. Сведения об <ОБЕЗЛИЧЕНО> не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещенных на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru).

Перечень некредитных финансовых организаций закреплен ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». <ОБЕЗЛИЧЕНО> в указанный перечень не входит, соответственно, не является организацией, имеющей право на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (кредитов). Проверка показала, что фактически <ОБЕЗЛИЧЕНО> осуществляется профессиональная деятельность кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей, регулируемая Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196 ФЗ «О ломбардах», в отсутствие права на ее осуществление.

По данному факту было вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 11.07.2025 года и направлено в суд для привлечения генерального директора <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО2 к административной ответственности.

В судебное заседание ФИО2 не явился, извещен надлежащим образом.

В судебное заседание явилась представитель ФИО2 действующая на основании доверенности ФИО4 действующая на основании доверенности и пояснила, что ФИО2 вину не признает, предоставила суду письменные возражения по делу и просила прекратить дело в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

В судебное заседание явилась помощник прокурора Пролетарского района г. Ростова-на-Дону Почивалова К.Н. поддержала доводы изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении и просила суд привлечь к административной ответственности генерального директора <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО2 по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП

Выслушав представителя ФИО2 - ФИО4, помощника прокурора Пролетарского района г. Ростова-на-Дону Почивалову К.Н., исследовав материалы дела, мировой судья приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что Прокуратурой Пролетарского района г. Ростова-на-Дону по поручению прокуратуры области на основании информации МРУ Росфинмониторинга по ЮФО проведена проверка исполнения <ОБЕЗЛИЧЕНО> соблюдения требований законодательства о потребительском кредите (займе). Установлено, что <ОБЕЗЛИЧЕНО> (ИНН <***>, ОГРН <***>) зарегистрировано по адресу: ул. Малиновского, 3Б, ком. 39, г. Ростов-на-Дону. Организационно-правовая форма - общество с ограниченной ответственностью, с основным видом деятельности согласно ОКВЭД ОК 029-2014 (КДЕС Ред 2) 45.11.3 - торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая. Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга. При этом нормами Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что между лизингодателем и лизингополучателем изначально заключается договор купли-продажи транспортного средства с составлением акта приема-передачи транспортного средства, в котором продавцом и лизингополучателем является одновременно одно и то же физическое лицо. После заключения договора купли-продажи, оформляется договор финансовой аренды (лизинга). Так, 03.10.2024 <ОБЕЗЛИЧЕНО> с <ФИО1> заключен договор купли-продажи транспортного средства № bza24_61_-61RND-0148, согласно которому <ОБЕЗЛИЧЕНО> приобрело у <ФИО1> транспортное средство -автомобиль Hyundai Greta, 2020 г.в., государственный регистрационный номер <***> по цене 878 000 руб. Оформление названного договора происходило по адресу: ул. Социалистическая, 18/25, г. Ростов-на-Дону. В этот же день - 03.10.2024 <ОБЕЗЛИЧЕНО> (лизингодатель) с <ФИО1> (лизингополучатель) по адресу: ул. Социалистическая, 18/25, г. Ростов-на-Дону, заключен договор финансовой аренды (лизинга) № bza24_61_-61RND-0148, согласно которому лизингодатель обязуется приобрести в собственность у лизингополучателя транспортное средство - автомобиль Hyundai Greta, 2020 г.в., государственный регистрационный номер <***> и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство за плату с последующим выкупом согласно графику платежей. В ходе опроса <ФИО1>, являющаяся лизингополучателем, пояснила, что указанный договор заключен ею фактически с целью получения потребительских займов под залог паспортов транспортных средств. Как следует из содержания вышеуказанных договоров, которые являются типовыми, общество приобретало находящееся в собственности физических лиц транспортные средства, после чего эти же автомобили передавало последним по договору финансовой аренды (лизинга), с правом его обратного выкупа. При этом в установленном порядке государственная регистрация транспортных средств обществом в подразделениях Госавтоинспекции не производилась как при приобретении транспортных средств <ОБЕЗЛИЧЕНО> так и после оформления договоров финансовой аренды (лизинга) с физическими лицами. Сведения об <ОБЕЗЛИЧЕНО> не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещенных на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru).

Перечень некредитных финансовых организаций закреплен ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». <ОБЕЗЛИЧЕНО> в указанный перечень не входит, соответственно, не является организацией, имеющей право на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (кредитов). Проверка показала, что фактически <ОБЕЗЛИЧЕНО> осуществляется профессиональная деятельность кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей, регулируемая Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196 ФЗ «О ломбардах», в отсутствие права на ее осуществление. Согласнопунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). В соответствии со статьей 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»). Согласно нормам гражданского законодательства, при заключении договора купли-продажи воля сторон направлена на прекращение права собственности у продавца, его отказ от отчуждаемой собственности в пользу покупателя, что влечет за собой отсутствие дальнейшего интереса у продавца к проданной вещи. В настоящем случае установлено отсутствие у продавцов (физических лиц) намерения произвести отчуждение транспортных средств и наличие у них интереса в сохранении транспортных средств в своей собственности, а также установлено их намерение получить заем под залог принадлежащих им транспортных средств, а не заключить договор купли-продажи или быть субъектом лизинга.

В силу ст. ст. 2, 4 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование). Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом. В соответствии со ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В силу ст. 2 Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Под должностным лицом в настоящем Кодексе следует понимать лицо, постоянно, временно или в соответствии со специальными полномочиями осуществляющее функции представителя власти, то есть наделенное в установленном законом порядке распорядительными полномочиями в отношении лиц, не находящихся в служебной зависимости от него, а равно лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных организациях, а также в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках и воинских формированиях Российской Федерации. Совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники иных организаций, а также совершившие административные правонарушения, предусмотренные статьями 13.25, 14.24, 15.17 - 15.22, 15.23.1, 15.24.1, 15.29 - 15.31, частью 9 статьи 19.5, статьей 19.7.3 настоящего Кодекса, члены советов директоров (наблюдательных советов), коллегиальных исполнительных органов (правлений, дирекций), счетных комиссий, ревизионных комиссий (ревизоры), ликвидационных комиссий юридических лиц и руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов других организаций, несут административную ответственность как должностные лица. Лица, осуществляющие функции члена конкурсной, аукционной, котировочной или единой комиссии, созданной государственным или муниципальным заказчиком, уполномоченным органом, совершившие административные правонарушения, предусмотренные статьями 7.29 - 7.32 настоящего Кодекса, несут административную ответственность как должностные лица. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим Кодексом не установлено иное.

Оценив все обстоятельства дела, мировой судья считает, что вина должностного лица в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП доказана и подтверждается материалами дела, правильно квалифицирована по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП.

Суд не может согласиться с доводами представителя ФИО2 о том, что данное дело необходимо прекратить в связи с отсутствием состава административного правонарушения, поскольку никаких нарушений допущено не было и расценивает данные доводы не состоятельными, поскольку они противоречат материалам дела, исследованным в судебном заседании. Судом установлено, что договор заключен фактически с целью получения потребительских займов под залог паспорта транспортного средства. Как следует из содержания договора, <ОБЕЗЛИЧЕНО> приобрело находящееся в собственности физического лица транспортное средство, после чего этот же автомобиль передан последнему по договору финансовой аренды (лизинга), с правом его обратного выкупа. При этом в установленном порядке государственная регистрация транспортного средства <ОБЕЗЛИЧЕНО> в подразделениях Госавтоинспекции не производилась как при приобретении транспортных средств <ОБЕЗЛИЧЕНО> так и после оформления договоров финансовой аренды (лизинга) с физическим лицом. Сведения об <ОБЕЗЛИЧЕНО> не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещенных на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru). Таким образом в действиях генерального директора <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО2 имеется состав правонарушения предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии со ст. 4.1 ч. 2 Кодекса РФ об АП при назначении административного наказания суд учитывает характер совершённого административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность судом по делу не установлено.

Учитывая изложенное, мировой судья приходит к выводу о назначении должностному лицу административного наказания в виде минимального административного штрафа, предусмотренного санкцией данной статьи.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 Кодекса РФ об АП,

П О С Т А Н О В И Л:

Признать виновным генерального директора <ОБЕЗЛИЧЕНО> ФИО2 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Реквизиты для перечисления суммы штрафа:

Получатель: УФК по РО министерство финансов (ГКУ РО «СОДСУМС» л/с <***> J09960), ИНН <***>, КПП 616501001, счет 4010 28 108 4537 00000 50, Банк: Отделение Ростов-на-Дону Банка России УФК по РО г. Ростов-на-Дону, БИК 016 015 102, кор. счет 03 100 64 30000000 15800, КБК 82411601 143 010000 140, ОКТМО 60701000.

Одновременно разъясняются положения ст. 20.25 ч. 1 Кодекса РФ об АП: неуплата административного штрафа в 60-ти дневный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до 15 суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 дней в Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону через мирового судью судебного участка № 1 Ленинского судебного района г. Ростова-на-Дону.

Мировой судья Е.В. Егорова

Мотивированное постановление изготовлено 01.10.2025<ДАТА>