Постановление от 5 ноября 2025 г. по делу № 5-1067/2025-183

УИД 78MS0183-01-2025-002099-25Дело № 5-1067/2025-183
ПОСТАНОВЛЕНИЕО НАЗНАЧЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО НАКАЗАНИЯ

Санкт-Петербург ..**** года

Мировой судья судебного участка № 183 Санкт-Петербурга ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административномправонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. ****** КоАП РФ, в отношении <ФИО>, ..**** г.р., <...>, СНИЛС <телефон>, паспорт РФ: серия 53 15 № ******, зарегистрированной по адресу: Санкт-Петербург, ***, ранее замещавшей должность генерального директора ООО «СПб Авто», ИНН ******, ранее к административной ответственности за однородные правонарушения не привлекавшейся,

установил:

..**** года не позднее 23 часов 59 минуту по адресу: Санкт-Петербург, ул. , являясь в период с ..** года по ..**** года генеральным директором ООО «СПб Авто», не включенного в реестр Банка России и не имеющего право на деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), осуществил предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), а именно: Прокуратурой Фрунзенского района Санкт-Петербурга организована проверка по вопросу незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов ООО «СПб Авто».В силу п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ..**** N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.На основании ст. 4 Федерального закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности, в частности, Федеральным законом N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".Статьей 6.1 Федерального закона N 353-ФЗ установлено, что деятельность по представлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, осуществляется кредитными организациями.Согласно ст. 2 Федерального закона N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 151-ФЗ) под микрофинансовой организацией понимается юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения, о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций.В силу ст. 4 Федерального закона N 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России.Вместе с тем, исходя из положений ст. 2 Федерального закона N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" (далее - ФЗ N 164) лизинг - совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга, а лизинговая деятельность - вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Вышеуказанный федеральный закон не наделяет лизинговые компании правом осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов.В соответствии со ст. 2 Федерального закона N 164-ФЗ договор лизинга - договор, в соответствии с которым арендодатель (далее - лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее - лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем.Согласно ч. 2 ст. 4.5 КоАП РФ при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью 1 настоящей статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.Прокуратурой Фрунзенского района Санкт-Петербурга установлено, что ..**** г. между ООО «СПб Авто» ФИО2 заключен договор купли-продажи транспортного средства, предметом которого является транспортное средство – Volkswagen Tiguan стоимостью 200 000 руб., в тот же день подписан акт приема-передачи транспортного средства, согласно которому транспортное средство передано ООО «СПб Авто», а также заключен договор финансовой аренды (лизинга), из содержания которого следует, что ООО «СПб Авто», будучи лизингодателем, обязуется приобрести в собственность у продавца и предоставить ..**** года ФИО2 (лизингополучателю) во временное владение и пользование транспортное средство. Стоимость выкупной цены транспортного средства 200 000 руб.Согласно условиям договоров, заключаемых Обществом с гражданами после окончания срока лизинга и исполнения Лизингополучателем обязательств по оплате лизинговых платежей и выкупной цены транспортного средства, а также административных штрафов, неустоек, стороны заключают дополнительное соглашение или составляют акт, свидетельствующий о переходе права собственности на предмет Лизинга к Лизингополучателю. При финансовой аренде (лизинге) оплата лизинговых платежей производится за счет дохода, связанного с использованием поступивших основных средств, а данном случае договоры заключаются с гражданами, которые не ведут финансово-экономической деятельности, продавая компании транспортное средство, используемое для личных нужд в отсутствие инвестиционного характера правоотношений. Оформляемые Обществом договоры купли-продажи транспортных средств с последующим оформлением договоров финансовой аренды, фактически являются договорами займа, обеспеченными залогом имущества в виде транспортного средства. Лизингополучателем по указанному договору выступает ФИО2 При финансовой аренде (лизинге) оплата лизинговых платежей производится за счет дохода, связанного с использованием поступивших основных средств, в данном случае договоры заключаются с гражданами, которые не ведут финансово-экономической деятельности в понимании лизинговых правоотношений, продавая компании транспортное средство, используемое для личных нужд, то есть отсутствует инвестиционный характер правоотношений.Вместе с этим, в ходе проверки установлено, что ООО «СПб Авто» не включено в реестр Банка России и не относится к субъектам, которым предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).Указанное также подтверждается объяснениями ФИО2, согласно которым следует, что намерений продавать транспортное средство Volkswagen Tiguan, принадлежавшим ей на праве собственности, у нее не имелось. Денежные средства в размере 200 000 руб. перечислены ей ООО «СПб Авто» ..**** г. после подписания договора финансовой аренды (лизинга). В настоящее время денежные средства ФИО2 не перечисляет по причине того, что ..**** г. полностью выплатила все денежные средства по договору, о чем составлено соглашение о выкупе имущества по договору финансовой аренды (лизинга) от ..**** г. № spb_au250177-0996.Таким образом, оформленный ООО «СПб Авто» договор купли-продажи с последующим оформлением договора финансовой аренды транспортного средства, фактически является договором займа, обеспеченного залогом имущества в виде транспортного средства.В соответствии с протоколом общего собрания учредителей ООО «СПб Авто» в период с ..**** года по ..**** года генеральным директором ООО «СПб Авто» являлась ФИО3 В соответствии с п. 4 ст. 32 Федерального закона N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" (далее - Федеральный закон N 14-ФЗ) руководство текущей деятельностью общества осуществляется единолично исполнительным органом общества.Согласно ст. 40 Федерального закона N 14-ФЗ единоличный исполнительный орган общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет интересы и совершает сделки.В судебное заседание ФИО3 не явилась, извещалась надлежащим образом.Защитник Резник Я.А., действующая на основании доверенности, в судебное заседание не явилась, извещена. Ранее в судебном заседании от ..**** года представила суду ходатайство об ознакомлении с материалами дела. Представленное ходатайство было удовлетворено. Защитнику было предоставлено время для ознакомления с материалами дела и подготовки позиции по делу, которая ..**** года ознакомилась с материалами дела, о чем в деле имеется соответствующая отметка.Суд на основании ч. 2 ст. ****** КоАП РФ считает возможным рассмотрение дела в отсутствие ФИО3 и ее защитника, поскольку они заблаговременно извещены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, сведений о причинах неявки суду не сообщили, об отложении рассмотрения дела ходатайств не заявляли. Личное участие ФИО3 при рассмотрении дела судом не признавалось обязательным.Помощник прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга ФИО4 поддержал доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, указав на наличие достаточных доказательств вины ФИО3 в совершении вышеуказанного административного правонарушения.Мировой судья, выслушав помощника прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга ФИО4, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что вина ФИО3 в совершении правонарушения, предусмотренного ст. ****** ч. 1 КоАП РФ, подтверждается совокупностью доказательств, проверенных и исследованных в судебном заседании, а именно:

- постановлением прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга о возбуждении дела об административном правонарушении N <телефон>/27 от ..**** года (л.д. 10-13);

- поручением прокуратуры Санкт-Петербурга от ..**** N <телефон>/5555-25-20400001 о проведении проверки ООО ООО «СПб Авто» (л.д. 15);

- запросом прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга, направленного в Прокуратуру Пушкинского района Санкт-Петербурга с целью оказания содействия в опросе ФИО2 и истребовании копии договоров купли-продажи автомобиля, договора финансовой аренды (лизинга) (л.д. 16-17);

- копией ответа и.о. прокурора Пушкинского района Санкт-Петербурга во исполнение запроса прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга (18-19);

- объяснениями ФИО2 (л.д. 20);

- копией договору финансовой аренды (лизинга) от ..**** г. № spb_au250177-0996 (л.д. 22-24);

- копией акта приемки-передачи транспортного средства в лизинг по договору финансовой аренды (лизинга) от ..**** г. № spb_au250177-0996 (л.д. 25-27);

- копией соглашения о выкупе имущества от ..**** г. (л.д. 29-30);

- решением заместителя прокурора Фрунзенского района Санкт-Петербурга о проведении проверки в отношении ООО «СПб Авто» (л.д. 51);

- копия выписки ЕГРЮЛ в отношении ООО «СПб Авто» (л.д. 53-62);

- копией протокола №1 Общего собрания учредителей ООО «СПб Авто» от ..**** года, согласно которому генеральным директором ООО «СПб Авто» избрана ФИО3 (л.д. 65-69);

- решением о государственной регистрации ООО «СПб Авто» от ..**** г. (л.д. 72);

- копией устава ООО «СПб Авто», утвержденный решением общего собрания учредителей ООО «СПб Авто» от ..**** года (л.д. 73-91);

- свидетельство юридического лица, удостоверенное нотариусом города Москвы о прекращении полномочий генерального директора ООО «СПб Авто» ФИО3 (л.д. <телефон>).Каких-либо процессуальных нарушений, влекущих невозможность использования постановления прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении и других документов, как доказательств по делу, судом не установлено.Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 Федерального закона N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования.Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга. При этом нормами Федерального закона N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.Действия должностного лица ФИО3 - генерального директора ООО «СПб Авто», имевшего возможность для соблюдения требований законодательства в области предоставления потребительских займов, но проигнорировавшего эти требования, образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ст. ****** ч. 1 КоАП РФ. Из заключенных договоров следует, что оба договора заключались одновременно, по условиям договора финансовой аренды (лизинга) лизингодатель обязуется приобрести у продавца транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей, при этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и то же физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) - одно и то же транспортное средство. Также условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей.Изложенные выше и иные установленные при рассмотрении дела обстоятельства свидетельствуют о том, что целью обращения физического лица в ООО «СПб Авто» являлось получение денежных средств в форме займа. Данных о том, что физическое лицо имело намерение продать принадлежащее ему транспортное средство для лизинга, при рассмотрении дела не установлено.Проанализировав условия заключенных Обществом договоров, суд приходит к выводу о том, что фактически Обществом осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог транспортных средств при отсутствии права на ее осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, определенных Законом о потребительском кредите, общество не относится.Административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей (ст. 2.4 КоАП РФ).Оценивая всю совокупность собранных по делу доказательств, суд признает их объективными, достоверными, допустимыми и достаточными, оснований в них сомневаться у суда не имеется, поскольку они последовательны, не противоречивы, взаимно дополняют и подтверждают друг друга, и считает вину ФИО3 полностью доказанной, в связи с чем суд квалифицирует её действия по ч. 1 ст. ****** КоАП РФ.Согласно ст. ****** ч. 1 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.В соответствии с положениями ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.Смягчающих либо отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено. При таких обстоятельствах, суд считает необходимым назначить должностному лицу, привлекаемому к административной ответственности, наказание в виде штрафа, но не в максимальном размере.На основании изложенного, руководствуясь 29.9-29.11 КоАП РФ, мировой судья

постановил:

признать <ФИО> виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. ****** КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере ****** (тридцати тысяч) рублей.Реквизиты для уплаты штрафа: Получатель платежа: УФК по г. Санкт-Петербургу (Комитет по вопросам законности, правопорядка и безопасности), ИНН: ******, КПП: ******, Банк получателя: ОКЦ № 1 Северо-Западного ГУ Банка России//УФК по г. Санкт-Петербургу, г. Санкт-Петербург, БИК: ******, р/ с: ******, КБК: ******, OKTМО: ******, УИН: ******В соответствии со ст. ****** КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.Постановление может быть обжаловано во Фрунзенский районный суд Санкт-Петербурга в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судьяФИО1

Мотивированное постановление изготовлено ..**** года.