Решение № 2-208/2019 2-3240/2018 от 18 февраля 2019 г. по делу № 2-208/2019

Дело№


РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ г. Ростов-на-Дону

Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону в составе: председательствующего судьи Новиковой И.В.,

при секретаре судебного заседания Петруня Е.М.,

с участием ответчика ФИО1 и представителя ответчика ФИО2 - ФИО3 по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, сроком действия три года,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению конкурсного управляющего АКБ «БРР» (ОАО) - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО2, ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору,

установил:

Конкурсный управляющий АКБ «Банк развития региона» (ОАО) (далее по тексту - АКБ «БРР» (ОАО) - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к ФИО2, ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, указывая на то, что ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «БРР» (ОАО) и ФИО2 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с условиями кредитного договора истец предоставил ФИО2 кредит в сумме <данные изъяты> рублей со сроком погашения до ДД.ММ.ГГГГ, а Заемщик принял на себя обязательства своевременно возвратить сумму кредита и уплатить проценты за пользование кредитными денежными средствами.

Денежные средства были перечислены Заемщику, что подтверждается выписками по лицевым счетам.

Согласно условиям кредитного договора размер процентной ставки за пользование кредитом составляет 18% годовых. В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, в том числе по возврату суммы кредита и/или уплаты начисленных процентов, на сумму просроченной задолженности начисляется неустойка в размере 36% за каждый день просрочки.

Ответчик ФИО2 принятые на себя обязательства по Кредитному договору не исполняет, в связи с чем, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ год у неё образовалась задолженность в размере <данные изъяты> руб., из которой: сумма основного долга - <данные изъяты> руб., сумма процентов - <данные изъяты> руб., штрафные санкции - <данные изъяты> руб.

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору между Банком и ФИО1 заключен Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ В соответствии с условиями Договора поручительства Поручитель отвечает солидарно перед Истцом за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

Ответчикам направлялись требования о погашении имеющейся задолженности по Кредитному договору, однако они были проигнорированы.

Временной администрацией, а впоследствии, и представителями Конкурсного управляющего Банка в адрес Ответчиков направлялись уведомления, содержащие реквизиты для осуществления платежей по договорам и иная информация, необходимая для надлежащего исполнения принятых на себя обязательств, что подтверждается реестрами почтовых отправлений, которые являются-приложением к-настоящему исковому заявлению. - - - - - - -

По возражениям ответчиков вынесенный по заявлению истца судебный приказ о взыскании с ответчиков задолженности по кредитному договору отменен определением мирового судьи судебного участка № Ворошиловского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

Между тем образовавшаяся у заёмщика ФИО2 задолженность по кредитному договору в добровольном прядке на оплачена.

Ссылаясь на данные обстоятельства, а также на нормы права, регулирующие спорные правоотношения, истец просил взыскать солидарно с ФИО2, ФИО1 в пользу АКБ «БРР» (ОАО) в лице Конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» сумму задолженности по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., в том числе: сумма основного долга - <данные изъяты>., сумма процентов - <данные изъяты>., штрафные санкции - <данные изъяты>., а так же взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб.

Представитель истца, извещенный о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в судебное заседание не явился.

Ответчик ФИО1 и представитель ответчика ФИО2- ФИО3 по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, сроком действия три года (л.д. 68) возражали против удовлетворения иска, заявили о применении последствий пропуска истцом срока исковой давности, просили признать поручительство ФИО1 прекращенным (л.д. 69-70, 115-119).

Ответчик ФИО2, извещенная о времени и месте судебного заседания надлежащим образом с учетом положений ст. 165.1 ГК РФ, в судебное заседание не явилась.

Дело в отсутствие не явившихся в судебное заседание лиц рассмотрено судом в порядке ч. 3 ст. 167 ГПК РФ.

Выслушав ответчика и его представителя, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам по делу.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что согласно заключенному между АКБ «Банк Развития Региона» (ОАО) и ФИО2 кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заёмщику ФИО2 на потребительские нужды предоставлен кредит в размере 300 ООО рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ, с выплатой процентов за пользование кредитом в размере 18% годовых (л.д. 24-27).

В соответствии с пунктом 2.5 кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются кредитором и уплачиваются заёмщиком путем перечисления денежных средств на счет кредитора или внесения наличных денег в следующие сроки: ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца.

При возникновении просроченной задолженности по основному долгу (начиная с даты, следующей за датой возникновения просроченной задолженности, и по дату фактического погашения просроченной задолженности включительно) на сумму просроченной задолженности начисляется пеня по ставке 36% годовых (п. 2.6 кредитного договора).

Проценты ¦ за пользование кредитом начисляются ежедневно на остаток. задолженности по кредиту, учитываемый на начало операционного дня, по дату возврата денежных средств включительно (п. 3.5 договора).

Денежные средства, вносимые Заёмщиком в погашение обязательств по настоящему договору, направляются прежде всего на уплату пени и просроченной задолженности по основному долгу и срочных процентов, затем - на уплату процентов по срочной задолженности, а оставшиеся - на погашение кредита (п. 3.6 кредитного договора).

Согласно п. 5.3 кредитного договора, заёмщик обязуется погасить задолженность по кредиту и проценты в полной сумме в установленные настоящим договором сроки (согласно графика), указанного в п. 2.4 настоящего договора.

В соответствии с п. 2.4 кредитного договора заёмщик обязуется возвратить кредит и уплатить начисленные на него проценты не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Указанный выше срок погашения кредита может быть пролонгирован по дополнительному соглашению сторон (л.д. 24).

В силу статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1,4).

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Возможность установления процентов на сумму займа по соглашению сторон не может рассматриваться как нарушающая принцип свободы договора, в том числе во взаимосвязи со статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации о пределах осуществления гражданских прав. При этом проценты, предусмотренные статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются платой за пользование денежными средствами и не могут быть снижены судом.

Согласно положениям ст. 811 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом-в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и иных правовых актов.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев предусмотренных законом.

По представленному истцом расчету задолженность заёмщика ФИО2 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, из которых сумма основного долга - <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, сумма процентов - <данные изъяты>, штрафные санкции - <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек. При этом общая сумма задолженности определена истцом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, проценты за пользование кредитом рассчитаны за периоде ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, пеня за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 12).

Как следует из буквального толкования условий заключенного с заёмщиком ФИО2 кредитного договора, основной долг по кредиту и начисленные проценты за пользование кредитом заёмщик обязан возвратить кредитору не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при этом основной долг, согласно пунктам 2.4, 5.3 кредитного договора, заёмщик должен уплатить кредитору не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а проценты по кредиту - ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца (п. 2.5 кредитного договора).

Указанный график погашения кредита также отражен в приобщенном истцом к исковому заявлению расчете задолженности (л.д. 12).

Разрешая заявленное ответчиком ходатайство о применении последствий пропуска истцом срока исковой давности, суд исходя из установленных по делу обстоятельств, принимая во внимание определенные кредитным договором условия погашения кредита, приходит к следующим выводам.

Согласно пункту 1 статьи 196 ГК РФ общий срок исковой давности устанавливается в три года.

В соответствии с пунктом 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно пункту 2 статьи 200 ГК РФ по обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Исходя из пункта 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу-.

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности"", днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети "Интернет".

Согласно разъяснениям, изложенным в пунктах 17, 18 указанного выше Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 43, в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

По смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ, пунктом 1 части 1 статьи 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.

В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

Как было указано выше, из буквального толкования условий заключенного с заёмщиком ФИО2 кредитного договора следует, что основной долг по кредиту и начисленные проценты за пользование кредитом заёмщик обязан возвратить кредитору не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при этом основной долг, согласно пунктам 2.4, 5.3 кредитного договора заёмщик должен уплатить кредитору не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а проценты по кредиту - ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца (п. 2.5 кредитного договора).

Таким образом, принимая во внимание, что срок возврата основной суммы кредита не погашался периодическими ежемесячными платежами, а согласно условиям договора, был установлен до ДД.ММ.ГГГГ, о нарушенном праве истцу стало известно с ДД.ММ.ГГГГ (четверг), общий срок исковой давности для требования о взыскании основной суммы задолженности - до ДД.ММ.ГГГГ (понедельник).

Как следует из материалов дела с заявлением о вынесении судебного приказа в отношении должников ФИО2 и ФИО1 истец обратился ДД.ММ.ГГГГ (л!<адрес>), следовательно, неистекшая часть срока исковой давности составляет 5 месяцев 3 дня, что менее шести месяцев, а потому срок исковой давности по данному платежу надлежит продлить до шести месяцев, принимая во внимание, что судебный приказ отменен определением мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, срок исковой давности по данному платежу истекает ДД.ММ.ГГГГ (среда).

Согласно почтовому штампу на конверте, данное исковое заявление истец направил в суд ДД.ММ.ГГГГ, то есть в пределах предусмотренного законом срока исковой давности.

Что касается срока исковой давности по платежам в счет уплаты процентов за пользование кредитом и пени, то, принимая во внимание ежемесячный характер указанных платежей, срок исковой давности следует исчислять по каждому платежу отдельно.

Как было указано выше, проценты за пользование кредитом заёмщику надлежало-уплатить-ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца в размере 18% годовых от суммы кредита в 300 ООО рублей, при возникновении просроченной задолженности, начисляется пеня в размере 36% годовых, начиная с даты, следующей за датой возникновения просроченной задолженности по дату фактического погашения просроченной задолженности включительно.

Из представленных в материалы дела доказательств следует, что последний платеж в счет уплаты процентов по кредиту осуществлен ФИО1

26.11.2013 г. в размере 4 438,36 г., следовательно, следующий срок уплаты процентов 31.12.2013г. (п. 2.5 кредитного договора), принимая во внимание, что

01.01.2014 г. (выходной), следовательно, о нарушенном праве истцу стало известно в первый рабочий день ДД.ММ.ГГГГ (четверг), общий срок исковой давности по данному платежу истекает ДД.ММ.ГГГГ, с заявлением о вынесении судебного приказа истец обратился ДД.ММ.ГГГГ, то есть за пределами срока исковой давности, следовательно, оснований для продления срока исковой давности в данном случае не имеется.

Принимая во внимание, что иск в суд направлен ДД.ММ.ГГГГ, то есть за пределами срока исковой давности, оснований для взыскания процентов и пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в данном случае не имеется.

Аналогичные расчеты по ежемесячным платежам до ДД.ММ.ГГГГ.

По платежу сроком с ДД.ММ.ГГГГ срок исковой давности составляет до ДД.ММ.ГГГГ, с заявлением о вынесении судебного приказа истец обратился ДД.ММ.ГГГГ, неистекшая часть срока исковой давности составляет 3 дня, следовательно, срок исковой давности продляется до шести месяцев и составляет с момента отмены судебного приказа ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ (пятница), поскольку с иском в суд истец обратился ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, срок исковой давности по данному и последующим платежам не истек.

Таким образом, в данном случае срок исковой давности не истек по платежам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 585,88 рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 437,95 руб., с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 479, 32 руб., а также за указанны период по платежам в счет пени, в сумме 310,78 руб., 180,92 руб., 43,77 руб. (л.д. 12).

По приведенным мотивам суд приходит к выводу, что задолженность ФИО2 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ с учетом применения судом последствий пропуска истцом срока исковой давности, составляет 299 972 рубля 74 копейки - задолженность по основному долгу, рассчитана по расчету истца, задолженность по процентам за период с ДД.ММ.ГГГГ - 10 503 рубля 15 копеек и по пене - 535,47 руб., а всего - 311 011,36 руб.

Разрешая требование истца о взыскании задолженности по заключенному с ФИО2 кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в солидарном порядке с поручителя ФИО1, суд исходит из следующего.

Согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

б
в соответствии с пунктами 1, 3 статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем-;—-—.. .............. ...... ...............

Условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство. В договоре поручительства, поручителем по которому является лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, может быть указано, что поручительство обеспечивает все существующие и (или) будущие обязательства должника перед кредитором в пределах определенной суммы.

Согласно положениям ст. 367 ГК РФ, поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства.

Поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

Предъявление кредитором к должнику требования о досрочном исполнении обязательства не сокращает срок действия поручительства, определяемый исходя из первоначальных условий основного обязательства.

Из материалов дела следует, что в обеспечение обязательств заёмщика ФИО2 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Банк развития региона» и ФИО1 заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ФИО1 обязался перед кредитором отвечать за ФИО2 по её обязательствам по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 28-30).

Согласно положениям пунктов 4.1, 4.2 договора поручительства, договор поручительства вступает в силу с даты подписания сторонами и действует до прекращения обеспеченного поручительством обязательства по кредитному договору.

Условие договора о действии поручительства до фактического исполнения обеспечиваемого обязательства не может рассматриваться как устанавливающее срок действия поручительства, поскольку не соответствует требованиям статьи 190 ГК РФ, согласно которой установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или назначаемый судом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

Срок исполнения обеспеченного поручительством обязательства наступил ДД.ММ.ГГГГ. Вплоть до ДД.ММ.ГГГГ истец с требованием к поручителю не обратился, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ поручительство ФИО4, Д.Ю. прекратилось, поэтому, исковые требования, предъявленные ФИО1 удовлетворению не подлежат. При этом, суд учитывает, что срок, установленный ст. 367 ГК РФ является пресекательным, возможность его восстановления законом не предусмотрена, введение в отношении истца одной из процедур, применяемых с деле о банкротстве, из изменяет течение вышеуказанного срока.

По приведенным мотивам, суд не находит оснований для удовлетворения требований истца о взыскании с поручителя ФИО1 в солидарном порядке-задолженности-.,заёмщика Перфиловой-В.Ю. по кредитному..договбру № от ДД.ММ.ГГГГ в связи с истечением срока поручительства.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настояшего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настояшей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В данном деле расходы истца по уплате государственной пошлины составили 7 271,74 руб. (л.д. 55), исходя из цены иска в размере 403 557,81 руб., между тем исковые требования удовлетворены судом частично в размере 311 011,36 руб., что составляет 77,07 % от заявленных истцом исковых требований, следовательно, с ответчика ФИО2 в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 5 604 рублей 53 копейки, что составляет 77,13% от уплаченной истцом государственной пошлины.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования конкурсного управляющего АКБ «БРР» (ОАО) - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО2, ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору - удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2 в пользу АКБ «Банк Развития Региона» (ОАО) в лице конкурсного управляющего Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, состоящую из суммы основного долга в размере <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки, суммы задолженности по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек и задолженности по пене в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, а также взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копейки.

Исковые требования конкурсного управляющего АКБ «БРР» (ОАО) - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору - оставить без удовлетворения.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Ростовский областной суд через Железнодорожный районный суд г. Ростова-на-Дону в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья И.В.Новикова

Решение суда в окончательной/ форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ