Решение № 2А-278/2024 2А-278/2024~М-49/2024 М-49/2024 от 20 мая 2024 г. по делу № 2А-278/2024

Дело №2а-278/2024

УИД: 22RS0010-01-2024-000083-62


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 мая 2024 года г. Камень-на-Оби

Каменский городской суд Алтайского края в составе судьи Мягковой М.В.,

при секретаре Казадаевой Е.А,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по .... Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Семейная сберегательная казна», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Семейная Сберегательная казна» за нарушение законодательства Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л :

Административный истец Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по .... Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее -Банк России) обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «Семейная сберегательная казна», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В обоснование требований указано на то, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных организаций. К некредитным финансовым организациям относятся, в том числе кредитные потребительские кооперативы. КПК «Семейная сберегательная казна» является кредитным кооперативом, согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц основным видом экономической деятельности кооператива является деятельность по финансовой взаимопомощи (ОКВЭД 64.99.6).

Сведения о кооперативе включены в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России. В этой связи КПК «Семейная сберегательная казна» обязан исполнять требования Федерального закона от 18 июля 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ). В ходе осуществления Банком России надзора за деятельностью КПК «Семейная сберегательная казна» установлены факты нарушения кооперативом требований указанного Федерального закона, а именно КПК «Семейная сберегательная казна» *** исключен из Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы». Предельный срок для вступления кооператива в другую саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы – ***.

В адрес КПК «Семейная сберегательная казна» Банком России направлялось письмо от *** №, в котором сообщалось о наличии обязанности вступления кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы в соответствии с требованиями 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

По факту невступления кооператива в саморегулируемую организацию Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации составлен акт от *** № о невступлении КПК «Семейная сберегательная казна» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Кроме того, Банком России установлено, что КПК «Семейная сберегательная казна» неоднократно не исполнило требование ч.4 ст.12 Федерального закона №190-ФЗ, не исполнило обязанность передавать сведения, содержащиеся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), в Банк России в порядке, по форме и в сроки, которые определены нормативными актами Банка России; не исполнило обязанность представлять отчетность, информацию и другие документы в Банк России, необходимые для осуществления контроля и надзора за деятельностью Кооператива; не исполнило запросы и предписания Банка России,

В ходе рассмотрения дела судом в качестве заинтересованных лиц привлечены ВВ, ДА, ИВ, ВВ, ИН, НА, ООО «Профиль».

Представитель административного истца в судебное заседание не явился, извещен надлежаще, в судебном заседании *** (участвовал посредством видео – конференцсвязи) поддержал заявленные исковые требования в полном объеме, просил их удовлетворить.

Административные ответчики, заинтересованные лица в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного заседания извещались надлежащим образом.

С учетом положений ст.ст.98, 150, 358 КАС РФ суд полагает возможным рассмотреть заявление в отсутствии лиц, участвующих в деле.

Изучив материалы административного дела, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

В соответствии с частью 9.1 статьи 4 и пунктом 12 статьи 76.1 закона от 10 июля 2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет функции по регулированию, контролю и надзору за деятельностью некредитных финансовых организаций. К некредитным финансовым организациям (далее - НФО) в силу указанной статьи относятся, в том числе кредитные потребительские кооперативы (далее - КПК).

В силу статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки НФО, направляет НФО обязательные для исполнения предписания, а также применяет к НФО предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно ст.1 Федерального закона от 18 июля 2009 года №190-ФЗ кредитным потребительским кооперативом является основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 Федерального закона № 190-ФЗ, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно пункту 4 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе проводить проверки соответствия деятельности кредитного кооператива Федеральному закону № 190-ФЗ, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России.

На основании пункта 8.1 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190- ФЗ Банк России запрашивает у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с ч.1 ст.35 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение 90 дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Частью 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ установлено, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно части 4 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ, если иной срок не установлен федеральным законом, финансовая организация обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение ста восьмидесяти дней, следующих за днём наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации соответствующего вида при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации соответствующего вида;

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации.

В соответствии с пп. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу пп. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В силу пп. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации» обращение в судебные органы с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, является функцией Банка России.

КПК «Семейная сберегательная казна» (далее - КПК «ССК») (ОГРН №), дата государственной регистрации – ***, ИНН №) является кредитным потребительским кооперативом. Согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) основным видом экономической деятельности КПК «ССК» является деятельность по финансовой взаимопомощи (ОКВЭД 64.99.6). Кооператив включён в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России.

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ от *** учредителями КПК «ССК» являются - ВВ, НА, ИВ, ИН, ДА, ВА; ВВ, ООО «Профиль», ФИО1 вправе действовать от имени кооператива без доверенности, он же ликвидатор КПК.

В ходе осуществления Банком России надзора за деятельностью КПК «ССК» установлены факты нарушения Кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ.

КПК «ССК» *** исключен из Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (ОГРН №). Предельный срок вступления КПК «ССК» в другую саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы – ***.

В адрес КПК «ССК» Банком России направлялось письмо от *** №, в котором сообщалось о наличии обязанности вступления Кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в соответствии с требованиями части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, а также о том, что в деятельности Кооператива формируется риск нарушения указанных требований закона, предлагалось своевременно провести мероприятия, направленные на вступление в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, направить информацию о проведённых мероприятиях (с приложением подтверждающих сведений и документов) в срок не позднее ***.

По факту невступления КПК «ССК» в саморегулируемую организацию Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации составлен акт от *** №. Таким образом, КПК «ССК» не исполнил требования ч.1 ст.35 Федерального закона №190-ФЗ.

Кроме того, судом установлено неоднократное нарушение Кооперативом обязанности передавать сведения, содержащиеся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков), в Банк России в порядке, по форме и в сроки, которые определены нормативными актами Банка России, предусмотренной частью 4 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ во взаимосвязи с пунктом 1 Указания Банка России от 26.08.2021 № 5905-У «О порядке, форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)», КПК «ССК» не представил в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов (пайщиков) КПК по состоянию на ***.

В связи с указанным нарушением Сибирским главным управлением Банка России Кооперативу направлено предписание от *** №. Уведомлением от *** № Банк России сообщил кооперативу о том, что Предписание от *** не исполнено и остается на контроле. На дату подачи административного искового заявления Предписание от *** не исполнено.

КПК «ССК» не представил в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов (пайщиков) КПК по состоянию на ***. В связи с указанным нарушением Сибирским главным управлением Банка России Кооперативу направлено предписание от *** №. Уведомлением от *** № Банк России сообщил Кооперативу о том, что Предписание от *** не исполнено и остается на контроле. На дату подачи настоящего искового заявления Предписание от *** не исполнено.

Кроме того, Кооперативом нарушена обязанность представлять отчетность, информацию и другие документы в Банк России, необходимые для осуществления контроля и надзора за деятельностью Кооператива, в соответствии с определенным на основании абзаца восьмого статьи 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ порядком, предусмотренным пунктом 1 Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» во взаимосвязи со статьей 76.6 Федерального закона № 86-ФЗ и пунктом 1.2 части 2 статьи 5, пункта 8 части 6 статьи 35, пунктом 3 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, а именно: КПК «ССК» не представил годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность Кооператива за 2022 год.

И связи с указанным нарушением Кооперативу Банк России направил предписание от *** № №. Уведомлением от *** № Банк России сообщил Кооперативу о том, что предписание от *** не исполнено и остается на контроле. Нa дату подачи иска предписание от *** не исполнено.

КПК «ССК» не представил отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за .....

В связи с указанным нарушением Банк России направил Кооперативу предписание от *** №. Уведомлением от *** № Банк России сообщил Кооперативу о том, что предписание от *** не исполнено и остается на контроле. На дату подачи иска предписание от *** не исполнено.

КПК «ССК» не представил отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за ***.

В связи с указанным нарушением Банк России направил Кооперативу предписание от *** №. Уведомлением от *** № Банк России сообщил Кооперативу о том, что предписание от *** не исполнено и остается на контроле. На дату подачи иска предписание от *** не исполнено.

Согласно пункту 8.2 части 2 статьи 5 и пункту 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России.

В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России № 5969-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена документы, и том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делам об административных правонарушениях и ответы на запросы участника информационного обмена.

Согласно пункту 4.2 Указания Банка России № 5969-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. В случае, если момент получения электронного документа приходится на нерабочий день, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за Исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым пункта 4.3 Указания Банка России № 5969-У.

Банком России установлено нарушение Кооперативом требований пункта 8.1 части 2, пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, выразившееся в неоднократном неисполнении запросов Банка России, а именно: КПК «ССК» не исполнил запрос о предоставлении информации и документов от *** № №. В связи с указанным нарушением Банк России направил Кооперативу предписание от *** № №., которое не исполнено на дату подачи иска.

КПК «ССК» не исполнил запрос о предоставлении информации от *** №. В связи с указанным нарушением Банк России направил Кооперативу предписание от *** №, которое не исполнено на дату подачи иска.

КПК «ССК» не исполнил запрос о предоставлении информации и документов от *** №. В связи с указанным нарушением Банк России направил Кооперативу предписание от *** №, которое не исполнено на дату подачи иска.

КПК «ССК» не исполнил запрос о предоставлении информации и документов от ***№. В связи с неисполнением Запроса от *** Банк России направил Кооперативу предписание от *** №, которое не исполнено на дату подачи иска.

Указанные документы размещены в личном кабинете Кооператива в соответствии с Указанием Банка России №-У.

Как следует из подп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно пунктам 2, 3 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией; по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Ликвидация юридического лица, как мера реагирования на нарушения действующего законодательства должна применяться в соответствии с общеправовыми принципами юридической ответственности и быть соразмерной допущенным юридическим лицом нарушениям и вызванным ими последствиям.

По смыслу статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, по основаниям, указанным в пункте 2 настоящей статьи может быть ликвидировано лишь действующее юридическое лицо.

КПК «ССК» является действующим юридическим лицом, что подтверждается сведениями из ЕГРЮЛ.

Согласно сведениям Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по .... КПК «ССК» *** обратилось в налоговый орган с заявлением о ликвидации, на основании п.1 ст.23 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ 3 мая 2024 года Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по .... принято решение №А об отказе в государственной регистрации ликвидации юридического лица.

Учитывая, что КПК «ССК» не исполнено требование законодательства по вступлению в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов после принятия решения о выходе из Ассоциации «Саморегулируемая организация Потребительских Кредитных Кооперативов «Кооперативные финансы», а также нарушило иные требования Федерального закона №190-ФЗ, суд полагает, что КПК «ССК» подлежит ликвидации.

В силу статьи 1 Федерального закона от 08 августа 2001 г. №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 4 названного Закона, в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на *** председателем потребительского кооператива является ФИО1, следовательно, требование административного истца о возложении на данное лицо обязанности по осуществлению ликвидации Кооператива подлежит удовлетворению.

Статьей 187 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации предусмотрено, что решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном федеральным законом. Суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований.

С учетом времени, необходимого для осуществления процедуры ликвидации КПК «ССК», суд приходит к выводу об обязании ответчика выполнить указанные действия по ликвидации в течение шести месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

Поэтому суд устанавливает срок исполнения возложенной на председателя кооператива ФИО1 обязанность по совершению действий по ликвидации КПК «ССК» в течение 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу, находя его разумным.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации,

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по .... Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Семейная сберегательная казна», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Семейная Сберегательная казна» удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Семейная Сберегательная казна», адрес регистрации: .... (ОГРН №, дата государственной регистрации- ***, ИНН №).

Возложить на ФИО1 обязанность по ликвидации кредитного потребительского кооператива «Семейная Сберегательная казна», установив срок для осуществления связанных с ликвидацией действий - 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в ....вой суд через Каменский городской суд .... в течение месяца со дня изготовления в окончательной форме.

Судья М.В. Мягкова

Мотивированное решение суда изготовлено ***