Постановление № 5-100/2025 от 10 сентября 2025 г. по делу № 5-100/2025

Копия.

5-100/2025

63RS0045-01-2025-005387-07


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

11.09.2025 г. г. Самара

Судья Промышленного районного суда г. Самары Щелкунова Е.В.,

с участием помощника прокурора Промышленного района г. Самары Ягодкиной Н.А.,

с участием привлекаемого к административной ответственности индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 5-100/2025 об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении: индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца гор. <адрес>, паспорт <данные изъяты> г., проживающего по адресу: <адрес> (ИНН №, ОГРНИП №),

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой Промышленного района г. Самары проверено соблюдение ИП ФИО5 законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, о предоставлении потребительских кредитов (займов).

Установлено, что ФИО5 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС №24 по Самарской области по за основным государственным номером №.

Согласно выписке из ЕГРИП основным и дополнительными видами деятельности ИП ФИО5 являются: торговля розничная товарами, бывшими в употреблении, торговля оптовая ювелирными изделиями, золотом и другими драгоценными металлами, драгоценными камнями, торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, деятельность в области фотографии, деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.

Установлено, что на территории Промышленного района г. Самары находится магазин, расположенный по адресу: <адрес>, в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО5 Помещение находится в собственности ФИО5

ДД.ММ.ГГГГ г. ФИО6 заключила с ИП ФИО5 договор комиссии о реализации золотых изделий (кулон, кольцо 585 пробы, общий вес изделий 6,12 гр.) на общую сумму 21,650 руб.

Согласно объяснениям ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ г. она обратилась в комиссионный магазин, расположенный по адресу: г<адрес>, с целью получения денежного займа (потребительского кредита), оценка золотых изделий проведена сразу при предъявлении товара, денежные средства получены после подписания договора в размере 21650 рублей.

Вместе с тем, сам заключенный договор и условия, содержащие в договоре №№ от ДД.ММ.ГГГГ г., не характерны для деятельности комиссионного магазина.

Осуществляемая ИП ФИО5 деятельность, а именно заключение договоров купли-продажи, а не договоров комиссии и последующая передача денежных средств гражданину до реализации имущества (поскольку для комиссионного магазина характерна именно реализация товара и только затем выдача денежных средств за этот товар), следует, что им осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа.

ДД.ММ.ГГГГ г. Промышленным районным судом г. Самара ИП ФИО5 привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб., постановление вступило в законную силу.

Постановлением прокурора Промышленного района г. Самары от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении ИП ФИО5 возбуждено дело об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, материалы которого поступили в Промышленный районный суд г. Самары ДД.ММ.ГГГГ

В судебном заседании ИП ФИО5 вину в совершенном правонарушении признал. Просил суд назначить минимальное наказание.

Помощник прокурора Промышленного района г.Самары Ягодкина Н.А. в судебном заседании доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, поддержала в полном объеме. Просила привлечь ИП ФИО5 к административной ответственности.

Заслушав лицо, привлекаемое к административной ответственности, прокурора, изучив материалы дела, судья приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения.

В силу ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежат выяснению: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые данным Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность: характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона «О ломбардах», по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Федеральный закон от 21.12.2013 г. №353-ФЗ «О потребительском кредите» регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов.

Согласно ч. 1 ст. 7 ФЗ №196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В соответствии с ч.ч. 2,3 ст. 7 ФЗ №196-ФЗ «О ломбардах» оговор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Форма залогового билета устанавливается нормативным актом Банка России. Залоговый билет должен содержать информацию о том, что заемщик в случае невозвращения в установленный срок суммы предоставленного займа в любое время до продажи заложенной вещи имеет право прекратить обращение на нее взыскания и ее реализацию, исполнив предусмотренное договором займа и обеспеченное залогом обязательство (п. 4,6 ст. 7 ФЗ «О Ломбардах»).

Статье й 9 ФЗ №196-ФЗ «О ломбардах» предусмотрено, что по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 ФЗ «196-ФЗ, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Согласно ст. 3 ФЗ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Установлено, что ФИО5 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС №24 по Самарской области по за основным государственным номером №.

Согласно выписке из ЕГРИП основным и дополнительными видами деятельности ИП ФИО5 являются торговля розничная товарами, бывшими в употреблении, торговля оптовая ювелирными изделиями, золотом и другими драгоценными металлами, драгоценными камнями, торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, деятельность в области фотографии, деятельность по оказанию услуги по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.

Установлено, что на территории Промышленного района г. Самары находится магазин, расположенный по адресу: <адрес> в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО5, в магазине ИП ФИО5 занимается реализацией товара, бывшего в употреблении по договорам купли-продажи. Покупателем в магазине выступает ИП ФИО5

Установлено, что ФИО6 заключила с ИП ФИО5 договора комиссии №№ от ДД.ММ.ГГГГ г. на общую сумму 21650 руб., №№ от ДД.ММ.ГГГГ г. на общую сумму 17 000 руб.

Согласно условиям договора комиссии срок реализации составляет 30 дней. Договор может расторгнуть по соглашению сторон до ДД.ММ.ГГГГ г., в этом случае Комитент должен вернуть комиссионеру сумму оценки имущества и оплатить комиссионное вознаграждение в размере 0,25% в день от оценки имущества. При расторжении договор комиссии в течение первых 5-ти дней, комиссионное вознаграждение составляет 1,25%, но не менее 50 руб.

Согласно объяснениям ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ г. она обратилась в комиссионный магазин, расположенный по адресу: <адрес>, с целью получения денежного займа (потребительского кредита), оценка золотых изделий проведена сразу при предъявлении товара, денежные средства получены после подписания договора в размере 21650 рублей.

Вышеуказанное обстоятельство подтверждается также показаниями ФИО7, работающей в комиссионном магазине, расположенном по адресу: <адрес> должности приемщика.

Вместе с тем, сам заключенный договор и условия, содержащие в договоре от ДД.ММ.ГГГГ г., не характерны для деятельности комиссионного магазина.

Осуществляемая ИП ФИО5 деятельность, а именно заключение договоров купли-продажи, а не договоров комиссии и последующая передача денежных средств гражданину до реализации имущества (поскольку для комиссионного магазина характерна именно реализация товара и только затем выдача денежных средств за этот товар), следует, что им осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа.

Согласно примечанию к статье 2.4 Кодекса, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как должностные лица, если законом не установлено иное.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ г. постановлением Промышленного районного суда г. Самара Индивидуальный предприниматель ФИО5 ФИО3 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.. Постановление Промышленного районного суда г. Самара вступило в законную силу.

Таким образом действия ИП ФИО5, допустившего повторное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, подлежат квалификации по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

Вина ИП ФИО5 подтверждается следующими доказательствами: постановлением о возбуждении производства об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ г.; свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ФИО5; рапортом от ДД.ММ.ГГГГ г.; объяснениями ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ г., ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ г.; договором комиссии №№ от ДД.ММ.ГГГГ г.; выпиской из ЕГРИП в отношении ИП ФИО5 и другими материалами дела.

Доказательства по делу непротиворечивы и полностью согласуются между собой. В связи с чем суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения дела.

При таких обстоятельствах вину ИП ФИО5 суд признает доказанной, его действия образуют состав административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Доказательств, опровергающих вину ИП ФИО5 в совершении правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, суду не представлено.

По правилам примечания к статье 2.4 КоАП РФ предприниматели в данном случае несут административную ответственность как должностные лица, поскольку ст. 14.56 Кодекса не установлено иное.

Обстоятельств, исключающих производство по делу, не установлено.

Обстоятельством, смягчающим ответственность, в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, суд учитывает признание вины.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не установлено.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, смягчающее административную ответственность обстоятельство, отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, личность лица, привлекаемого к административной ответственности, суд считает возможным назначить ИП ФИО5 наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

постановил:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО5 ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца гор. <адрес>, паспорт <данные изъяты>., проживающего по адресу: г<адрес>, (ИНН №, ОГРНИП №), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

<данные изъяты>

Оригинал квитанции об уплате штрафа необходимо представить предоставить в адрес Промышленного районного суда г. Самары.

В соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

В случае неуплаты штрафа в добровольном порядке в вышеуказанный срок, постановление подлежит направлению для исполнения судебному приставу для обращения взыскания на имущество, при этом лицо, не уплатившее штраф, может быть привлечено к ответственности по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Промышленный районный суд г. Самары в течение десяти дней с момента получения либо вручения мотивированной копии постановления

Судья Е.В. Щелкунова

Копия верна.

Судья:

Подлинный документ находится в материалах дела об административном правонарушении

5-100/2025

УИД 63RS0045-01-2025-005387-07 Промышленного районного суда г. Самары