СудАкт в соцсетях

Приговор № 1-550/2025 от 24 декабря 2025 г. по делу № 1-550/2025

Ленинский районный суд г.Тюмени (Тюменская область) - Уголовное

Дело №1-550/2025

УИД 72RS0014-01-2025-000600-72

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

город Тюмень 25 декабря 2025 года

Ленинский районный суд города Тюмени в составе:

председательствующего судьи Мурай Ю.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Хамидуллиным Н.А.,

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского АО г. Тюмени ФИО5,

подсудимого ФИО12,

защитника - адвоката Гулиной Н.С., представившей удостоверение №1731 от 26.04.2021 и ордер №02333 от 10.03.2025,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело № 1-550/2025 в отношении:

ФИО12, <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

Органом предварительного следствия ФИО12 обвиняется в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление, согласно обвинительному заключению, совершено при следующих обстоятельствах.

В период времени с 00 часов 01 минуты 01.10.2021 до 18 часов 00 минут 14.12.2021, ФИО12 , действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом - индивидуальным предпринимателем ФИО12, ИНН № (далее по тесту - ИП ФИО12), зарегистрированным 04.10.2021 в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее по тексту - ЕГРИП), а также, генеральным директором и учредителем Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», ИНН № (далее по тексту - ООО «<данные изъяты>», Общество), зарегистрированным 08.11.2021 в Едином государственном реестре юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ), достоверно зная, что фактически ИП ФИО12, ООО «<данные изъяты>» финансово-хозяйственную деятельность, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № Р21001 по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности и внесенным в ЕГРИП, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в заявлении о государственной регистрации юридического лица по форме № Р11001 по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности и внесенными в ЕГРЮЛ, не будет осуществлять и условия для их осуществления не имеет, в том числе, не будет осуществлять финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от установленного следствием лица, об открытии расчетных счетов на ИП ФИО12, ООО «<данные изъяты>» и передаче электронных средств для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, обеспечивающих доступ к расчетным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение в размере 4 000 рублей.

Так, в период времени с 09 часов 00 минут 05.10.2021 до 19 часов 00 минут 07.10.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО12 не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие», Банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, а также пакет документов, в том числе, заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в ПАО Банк «<данные изъяты>» ИП ФИО12, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Бизнес Портал», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель, в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут 05.10.2021 до 19 часов 00 минут 07.10.2021 сотрудники ПАО Банк «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетные счета №№, 40№ на ИП ФИО12, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО12, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении ПАО Банк «<данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты>».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент» для Интернет-Банка ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, 40№, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут 05.10.2021 до 19 часов 00 минут 07.10.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО12, без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО12 №№, 40№, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим-картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО12, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут 11.11.2021 до 18 часов 00 минут 23.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО12 не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного акционерного общества «Росбанк» (далее по тексту – ПАО «Росбанк», банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «Росбанк», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, а также пакет документов, в том числе, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет Клиент-Банк», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут 11.11.2021 до 18 часов 00 минут 23.11.2021 сотрудники ПАО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО12 открыли расчетный счет № на ИП ФИО12, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО12 которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении в ПАО «Росбанк» на подключение к системе «Интернет Клиент-Банк».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-Банк» для Интернет-Банка ПАО «Росбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут 11.11.2021 до 18 часов 00 минут 23.11.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО12, без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО12 №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО12, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут 16.11.2021 до 19 часов 00 минут 17.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе ПАО Банка «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику ПАО Банк «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-№ при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, а так же пакет документов, в том числе, заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в ПАО Банк «<данные изъяты>» ООО «<данные изъяты>», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «<данные изъяты>», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРЮЛ, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут 16.11.2021 до 19 часов 00 минут 17.11.2021 сотрудники ПАО Банк «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетные счета №№, 40№ на юридическое лицо - ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>», которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении ПАО Банк «<данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты>».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент» для Интернет-Банка ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, 40№, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут 16.11.2021 до 19 часов 00 минут 17.11.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №№, 40№, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ООО «<данные изъяты>», осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в Дополнительном офисе «Тюменский» Публичного Акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту – ПАО КБ «УБРиР», банк), расположенном по адресу: <адрес> предоставил сотруднику банка ПАО КБ «<данные изъяты>», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-№ при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, а также пакет документов, в том числе, заявление на комплексное оказание банковских услуг, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет банк Light», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРЮЛ, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021 сотрудники ПАО КБ «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетный счет № на юридическое лицо - ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>», которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении в ПАО КБ «УБРиР» на подключение к системе ДБО с использованием Системы «Интернет банк Light».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк Light» для Интернет-Банка ПАО КБ «УБРиР», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ООО «<данные изъяты>», осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО12 не намерен использовать их в собственных целях предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «Тюменский» Акционерного общества «<данные изъяты>» (далее по тексту – АО «<данные изъяты>», банк), расположенном по адресу: <адрес> предоставил сотруднику банка АО «<данные изъяты>», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк Клиент» указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021 сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетный счет № на ИП ФИО12, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО12, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении в АО «Райффайзенбанк» на подключение к системе «Банк Клиент».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент» для Интернет-Банка АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс - кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО12, без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО12 №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО12, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» не намерен использовать их в собственных целях предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «Тюменский» АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> предоставил сотруднику банка АО «<данные изъяты>», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № номер №, выданный № <данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк Клиент» указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРЮЛ, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021 сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>», которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении в АО «<данные изъяты>» на подключение к системе «Банк Клиент».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент» для Интернет-Банка АО «Райффайзенбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.11.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ООО «<данные изъяты>», осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут 19.11.2021 до 18 часов 00 минут 24.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного акционерного общества «<данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО «<данные изъяты>», банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «<данные изъяты>», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет Клиент-Банк», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРЮЛ, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут 24.11.2021 до 18 часов 00 минут 14.12.2021 сотрудники ПАО «Росбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО12 открыли расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>», которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении в ПАО «<данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты>», а также акт о признании (сертификата) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) для обмена сообщениями в системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-Банк» для Интернет-Банка ПАО «Росбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут 24.11.2021 до 18 часов 00 минут 14.12.2021, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ООО «<данные изъяты>», осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут 20.11.2021 до 18 часов 00 минут 24.11.2021, ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного акционерного общества АКБ «<данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО АКБ «<данные изъяты>», банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО АКБ «АК ФИО50», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в ПАО АКБ «<данные изъяты>», подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе ДБО ПАО АКБ «<данные изъяты>», договор о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО АКБ «<данные изъяты>», подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по Системе ДБО ПАО АКБ «<данные изъяты>» (далее по тексту - подтверждение о присоединении) - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы ДБО ПАО АКБ «<данные изъяты>», указав абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРЮЛ, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 24.11.2021 сотрудники ПАО АКБ «АК ФИО50», не подозревая о преступных намерениях ФИО12 открыли расчетный счет № на юридическое лицо - ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>», которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении в ПАО АКБ «АК ФИО50» на подключение к Системе ДБО ПАО АКБ «АК ФИО50».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий Системы ДБО ПАО АКБ «АК ФИО50», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 24.11.2021, находясь у <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», без какой-либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ООО «<данные изъяты>», осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 23.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк России», банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «Сбербанк России», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, а также пакет документов, в том числе, заявление об открытии банковского счета и подключения услуг в ПАО «Сбербанк России» ООО «<данные изъяты>», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРЮЛ, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 23.11.2021 сотрудники ПАО «Сбербанк России», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>», которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении в ПАО «<данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты>».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 23.11.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», без какой либо возможности контроля, за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ООО «<данные изъяты>», осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 23.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» не намерен использовать их в собственных целях и предоставляя третьему лицу электронные средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Акционерного общества «Альфа-банк» (далее по тексту – АО «<данные изъяты>», банк), расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка АО «<данные изъяты>», документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «<данные изъяты>», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основным видом деятельности внесенным в ЕГРЮЛ, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 23.11.2021 сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетный счет № на юридическое лицо – ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>», которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении АО «<данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты>».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» для Интернет-Банка АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 23.11.2021, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», без какой-либо возможности контроля, на безвозмездной основе электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ООО «<данные изъяты>», осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 23.11.2021 ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО12 не намерен использовать их в собственных целях и предоставление третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, без какой-либо возможности контроля с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику АО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО12) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-№ при <данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «<данные изъяты>», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом. При этом, ФИО12 умышленно не сообщил сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 23.11.2021 сотрудники АО «Альфа-банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО12, открыли расчетный счет № на ИП ФИО12, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО12, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО12 в заявлении АО «<данные изъяты>» на подключение к системе «<данные изъяты>».

После чего, ФИО12, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-ФИО3» для Интернет-Банка АО «Альфа-банк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Клиент-Банк, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, открытым в АО «Альфа-банк», на ИП ФИО12, о чем свидетельствуют его подписи в соответствующих банковских досье, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома № по ул. <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, передал третьему лицу, не осуществляющему финансовую и иную деятельность в ИП ФИО12, без какой-либо возможности контроля за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО12 №, открытому в АО «Альфа-банк», логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой с абонентским номером, ранее предоставленный ему (ФИО12) установленным следствием лицом, которые в дальнейшем использовались для неправомерного, не связанного с коммерческой деятельностью зарегистрированного ИП ФИО12, осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьему лицу. Следовательно, ФИО12 осознанно и умышленно нарушались правила о недопущении доступа третьим лицам к электронным средствам, предназначенным для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО12, в период времени с 00 часов 01 минуты 01.10.2021 до 18 часов 00 минут 14.12.2021, находясь у дома № по ул<адрес>, у дома № по ул. <адрес>, у дома № по ул. <адрес>, у дома № по ул. <адрес>, у дома № по ул. <адрес>, у дома № по ул. <адрес>, у дома № по ул. <адрес> будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО12, ООО «<данные изъяты>», о том, что фактически деятельность как ИП ФИО12, в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРИП, деятельность как генеральный директор ООО «<данные изъяты>», в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРЮЛ он не осуществляет и не будет осуществлять, поскольку условий для её осуществления не было и в перспективе не имелось, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ИП ФИО12, ООО «<данные изъяты>», действуя осознано, умышленно, из корыстных побуждений, что свидетельствует у ФИО12 о наличии прямого умысла, совершил сбыт электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО12, ООО «<данные изъяты>», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному следствием лицу, за денежное вознаграждение в размере 4 000 рублей.

Органами предварительного расследования действия ФИО12 квалифицированы по ч.1 ст. 187 УК РФ - сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ обязательным признаком указанного состава преступления является сбыт электронных средств и электронных носителей информации, которые изначально, при их изготовлении были предназначены для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.

Между тем, доказательств, подтверждающих наличие данного признака в действиях ФИО12, в ходе судебного разбирательства не установлено.

Суд, исследовав материалы уголовного дела, показания свидетелей, подсудимого установил следующие обстоятельства.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ФИО12 совершил сбыт электронных средств.

Вместе с тем, в судебном заседании не были установлены обстоятельства, свидетельствующие о том, что умыслом ФИО12 охватывался сбыт электронных средств, которые изначально, при их изготовлении, были предназначены для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.

В подтверждение виновности ФИО12 стороной обвинения были приведены его показания, данные в ходе предварительного следствия, показания свидетелей, протоколы осмотров мест происшествий и осмотров предметов.

Однако данные материалы не свидетельствуют о виновности подсудимого.

Из оглашенных в порядке ст.276 УПК РФ показаний ФИО12, данных в ходе предварительного расследования уголовного дела, следует, что 01.10.2021 через общих знакомых, имена в настоящее время не помнит он познакомился с Романом, в настоящее время после нахождения в полиции ранее на следственных действиях ему стало известно, что это ФИО7. В ходе общения ФИО7 предложил ему (ФИО12) подзаработать, а именно зарегистрировать на своё имя ИП и ООО при условии, что он (ФИО12) финансово-хозяйственную деятельность осуществлять не будет. Денежное вознаграждение пообещал в размере 4 000 рублей. На данное предложение он (ФИО12) согласился. Так, через некоторое время примерно через пару дней они встретились с ФИО7, он сфотографировал его (ФИО12) паспорт и направил документы на регистрацию ИП и ООО, на сколько ему (ФИО12) известно, в <адрес>. Перед этим, чуть ранее, они встретились с ФИО7 в ТРЦ «<данные изъяты>» <адрес>. Там он (ФИО12) как физическое лицо обратился и получил на своё имя электронно-цифровую подпись (ЭЦП) и далее ФИО7 зарегистрировал его (ФИО12) в качестве ИП ФИО12 После того, как он (ФИО12) передал ему ЭЦП. ФИО7 ему (ФИО12) заранее сказал, что еще будет юридическое лицо. Так 08.11.2021 он (ФИО12) был зарегистрирован в качестве генерального директора ООО «<данные изъяты>». После регистрации ИП ФИО12 ФИО7 ему сказал, что необходимо будет обратиться в банковские организации с целью открытия расчетных счетов на ИП, при этом уточнил, что когда будет зарегистрировано ООО ему (ФИО12) также необходимо будет обратиться в банки с целью открытия расчетных счетов, то есть он (ФИО12) знал о необходимости открытия нескольких расчетных счетов сразу, управлять расчетными счетами и вести деятельность как руководитель он (ФИО12) не планировал. Позже, после открытия ИП и ООО, по предварительной договоренности они встретились с ФИО7 напротив Центрального районного суда <адрес> и ФИО7 ему пояснил, что нужно будет зайти в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <адрес> подать документы по ИП сотруднику банка и открыть расчетный счет. Так, он (ФИО12) направился в казанный банк, предоставил сотруднику свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии и номера 7103 993075 выдан <данные изъяты> 30.09.2003. Номер телефона при подаче документов он (ФИО12) указывал +№, после чего, на указанный номер телефона при открытии расчетного счета приходили временный логин и пароль для входа в личный кабинет банка и дальнейшего управления счетами. Он (ФИО12) сообщал сотруднику банка, что ему необходимо открыть расчетный счет на ИП ФИО12, после чего специалист передавал ему (ФИО12) какие-то документы, которые он подписывал. Сим-карту с номером ему (ФИО12) каждый раз давал ФИО7, вставленную в телефон, который ФИО7 ему (ФИО12) давал перед каждым походом в банк. После открытия расчетного счета он (ФИО12) вышел на улицу, где его сразу возле банка в своём автомобиле Ниссан Экстрейл черного цвета ждал ФИО7. Садясь в машину, он (ФИО12) сразу же передал ФИО7 документы, сведения, логины и пароли, банковские карты, полученные им (ФИО12) от банковских сотрудников. Процедура открытия расчетных счетов всегда была одинаковая, последовательность обращений в банковские организации он (ФИО12) точно сказать не может, так как не помнит. Так им на ИП ФИО12 были открыты расчетные счета в следующих банковских организациях: АО «Россельхозбанк», ПАО «МТС-Банк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Росбанк», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО АКБ «Авангард», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк». После открытия расчетных счетов на ИП ФИО12 все сведения, полученные им (ФИО12) логины и пароли, документы он (ФИО12) передавал ФИО7 сразу же, когда выходил из банков. Абсолютно идентичная процедура происходила при открытии расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>», где он (ФИО12) числился генеральным директором. Так, он (ФИО12) открыл расчетные счета на ООО «<данные изъяты>» в следующих банках: ПАО Банк «ФК Открытие» также по <адрес>, а также в ПАО КБ «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО КБ «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>». После открытия расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» все сведения, документы полученные им (ФИО12), логины и пароли приходящие на телефон, которые ему каждый раз давал ФИО7, он (ФИО12) передавал ФИО7 сразу же когда выходил из банков. Денежное вознаграждение он (ФИО12) от ФИО7 получил один раз в размере 4 000 рублей наличными. Ему (ФИО12) не известно, был ли оборот денежных средств по всем расчетным счетам, так как он деятельность как ИП ФИО12 и генеральный директор ООО «<данные изъяты>» не осуществлял, налоговую и бухгалтерскую отчетность не вёл. Кто отправлял денежные средства на указанные организации ему (ФИО12) также не известно. С ФИО7 встречались не однократно. В настоящее время не вспомнит, но думает, что сотрудники банков озвучивали ему (ФИО12) о запрете передачи доступа к расчетным счетам третьим лицам. Также указанный запрет был прописан в банковских документах на открытие расчетных счетов, то есть он (ФИО12) был осведомлен о невозможности передачи доступа к расчетным счетам третьим лица, но проигнорировал указанный запрет. Доступ к расчетным счетам ИП ФИО12, ООО «<данные изъяты>» он (ФИО12) никогда не имел. В настоящее время не знает, действуют ли организации т.к. самостоятельно их не закрывал. В настоящее время понимает и осознает, что по расчетным счетам ИП ФИО12 и ООО «<данные изъяты>» проводили незаконные финансовые операции. На момент открытия расчетных счетов также подозревал о неправомерности, но не придал значения, так как ФИО7 его заверил, что всё будет в рамках закона. Вину в совершении им (ФИО12) преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, а именно в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств признаёт полностью, в содеянном раскаивается. Просит строго не наказывать, на данное предложение согласился так как испытывал тяжелое материальное положение, постоянного заработка у него (ФИО12) не было и на иждивении находилось двое детей (том 3 л.д. 201-208, том 4 л.д. 61-64, 82-85).

Данные показания ФИО12 в судебном заседании подтвердил, пояснив, что ФИО7 не озвучивал, в каких целях будут использоваться переданные им электронные средства платежа. О том, что эти цели будут, возможно, противоправными, он мог лишь догадываться.

Также в обоснование виновности ФИО12 были представлены показания следующих свидетелей.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО29 (том 2 л.д. 96-97), следует, что в должности старшего специалиста состоит с июня 2024 года. Общий стаж работы в ПАО «Сбербанк» составляет два месяца. В его должностные обязанности входит осуществление взаимодействия с правоохранительными органами, а также противодействие преступным посягательствам на имущество клиентов и Банка. Согласно имеющейся информации в автоматизированных системах банка ООО «<данные изъяты>» ИНН № в дополнительном офисе ПАО Сбербанк №, расположенном по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №. В заявлении о присоединении указан ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия № №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. В заявлении о присоединении указываются сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, данные о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк (система ДБО - система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и/или иная автоматизированная система / канал связи, предоставляемая клиенту Банком или третьей стороной и позволяющая сторонам обмениваться электронными документами и/или электронными платежными документами, в соответствии с отдельным Соглашением/Договором с Банком). В заявлении о присоединении клиент указал номер телефона +№, на который подключена услуга SMS информирование и приходят одноразовые SMS-пароли для подтверждения входа и операций, а также адрес электронной почты <данные изъяты> для получения логина. Для использования расчетного счета создается учетная запись «Сбербанк ФИО3», формируется логин и пароль. В заявлении о присоединении указывается желаемый логин, пароль поступает на номер, указанный при заполнении документов. В дальнейшем для распоряжения расчетным счетом через полную версию руководитель должен создать себе новый пароль, после чего становятся доступны все расходно-кассовые операции по счету ООО «<данные изъяты>». ФИО12 была доведена информация, которая размещена на официальном сайте Банка www.sberbank.ru: Правила банковского обслуживания, тарифы. Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского облуживания в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством. ДБО определяет условия и порядок предоставления клиенту комплексного банковского обслуживания. Комплексное банковское обслуживание клиента законодательством Российской Федерации, осуществляется банковскими правилами и ДБО. В рамках комплексного банковского обслуживания Банк предоставляет клиенту возможность получать в подразделениях Банка и/или через Удаленные каналы обслуживания и/или вне подразделений Банка с использованием мобильного рабочего места банковские продукты и пользоваться услугами Банка/ третьих лиц, в том числе партнеров Банка и дочерних обществ Банка, при условии прохождения клиентом успешной идентификации и аутентификации (если иное не определено ДБО). Основанием для предоставления клиенту услуг, предусмотренных договором, является соответствующее заявление на предоставление услуги, надлежащим образом заполненный и подписанный клиентом, и переданный в Банк с предъявлением клиентом документа, удостоверяющего личность. Бизнес-карта (Карта) - банковская карта ПАО Сбербанк, выпускаемая к расчетному счету клиента, являющаяся персонализированным платежным средством, предназначенным для обслуживания на предприятиях торговли и/или сервиса, получения наличных денежных средств, а также взноса наличных денежных средств в рублях Российской Федерации на территории России и за её пределами. Банковские карты, выпускаемые в рамках Договора, поддерживают функцию дуального интерфейса обслуживания - безналичную оплату услуг, как по контактной технологии, так и по бесконтактным технологиям. Операция по Карте – любая, совершенная с использованием Карты/ Реквизитов карты/ NFC-карты/SberPay операция по счету клиента. Операция, совершаемая бесконтактным способом, может проводиться без ввода ПИН-кода или подписи держателя на чеке в случаях, когда сумма операции не превышает лимита, установленного Банком для торгово-сервисного предприятия. Совершение операций на сумму свыше установленного лимита подтверждается вводом ПИН-кода.Операции, совершенные бесконтактным способом, считаются операциями, совершенными по распоряжению держателя и не могут быть оспорены как операции, совершенные без его распоряжения. Карта выпускается Банком, является собственностью Банка и выдается во временное пользование на срок, установленный Банком. Операции без предъявления Карты не осуществляются. Карта является электронным средством платежа и может использоваться держателем для совершения расходных и приходных операций по счету. В соответствии с Порядком предоставления услуг по бизнес-картам, выпущенным к расчетному счету Клиент обязуется:1. Для выпуска Карт предоставлять в Банк следующие документы:- При использовании бумажного документооборота - заполненные и подписанные работникамиКлиента Заявления на выпуск бизнес-карт (установленной Банком формы), заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера (в случае наличия) и скрепленные печатью Клиента.- При электронном документообороте - информацию в форме Заявки на выпуск бизнес-карт, подписанной ЭП уполномоченного лица Клиента/ подтвержденной Кодом подтверждения. Для целей выпуска, выдачи и обслуживания бизнес-карт Банком принимаются:- паспорт РФ - для граждан Российской Федерации;- паспорт иностранного гражданина - для иностранных граждан.2.Самостоятельно производить подключение/ изменение/ отключение услуги SMS-информирования по Картам с использованием системы ДБО. 3. В случае утраты Карты и (или) ее использования без согласия Клиента/Держателя Карты выполнить следующие действия:- Незамедлительно обратиться в Банк по телефонам, указанным в Памятке держателя карт ПАО Сбербанк, и следовать полученным инструкциям. Уведомление Клиента считается полученным в момент завершения телефонного разговора с оператором Контактного центра Банка. Любое устное обращение в Банк должно быть подтверждено Заявлением о спорной транзакции. В 3 (трех)-дневный срок со дня устного сообщения подать в Банк заявление о спорной транзакции. В случае не подтверждения устного сообщения об утрате Карты и (или) ее использовании без согласия клиента/держателя Карты заявлением о спорной транзакции устное сообщение об утрате Карты и (или) ее использовании без согласия клиента/держателя карты считается отозванным. 4. Нести ответственность за все операции с Картой, совершенные с момента ее активации, до момента получения Банком устного сообщения об утрате карты/мобильного устройства и (или) ее использовании без согласия клиента/держателя Карты, в т.ч. в случае использования держателями для совершения операций NFC-карт и в системе «Сбербанк Онлайн»; или до момента получения Банком заявления о спорной транзакции при отсутствии устного обращения в Банк или нарушении срока подачи заявления об утрате карты и (или) ее использовании без согласия клиента/держателя Карты. 5. Ответственность по операциям, совершенным с использованием Карты по истечении трехдневного срока со дня устного сообщения об утрате Карты и (или) ее использовании без согласия клиента/держателя Карты в случае непредставления в трехдневный срок со дня устного сообщения заявления о спорной транзакции, несет клиент.6. Изъять у увольняющегося работника Карту (если применимо) и / или заблокировать ее в системе ДБО или подать в Банк заявление о прекращении действия Карты увольняющегося. 7. Передавать в Банк персональные данные представителей, контактных лиц, держателей карт, в том числе номер мобильного телефона, только при наличии их согласия или иного правового основания на передачу и обработку персональных данных Банком в целях выпуска (в том числе при формировании /подаче заявления на выпуск бизнес-карты) и обслуживания Карт и полученияPush-уведомлений/SMS-сообщений, в том числе SMS-сообщений с реквизитами Карты.Уведомить указанных субъектов о передаче в Банк и обработке Банком их персональных данных.8. Осуществлять операции, указанные в Порядке предоставления услуг, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России.9. Незамедлительно информировать Банк о смене номера мобильного телефона, который был подключен к услуге SMS-информирования по операциям, совершенным с использованием Карты / о смене номера мобильного телефона держателя для получения сервисных сообщений:- путем оформления заявления по установленной Банком форме с использованием системы ДБО. Клиент обязуется выполнять условия ДБО, что подтверждается подписью в Разделе 4 Заявления о присоединении.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО30 (том 2 л.д. 99-101), следует, что ООО «<данные изъяты>» ИНН № состояло на учете в ИФНС России № по <адрес> с даты регистрации ДД.ММ.ГГГГ. Организация ликвидирована 26.06.2023. Ранее юридическим адресом являлся <адрес>. В отношении адреса регистрации внесены сведения недостоверности в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ. Согласно ОКВЭД основным видом деятельности является - Строительство жилых и нежилых зданий. Руководитель и учредитель: ФИО1 ИНН 720208404614ДД.ММ.ГГГГ г.р. В отношении учредителя и руководителя внесены сведения о недостоверности в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ. Налоговым органом проведен опрос ФИО1, на котором опрашиваемый пояснил следующее: «Я ФИО1 в состоянии алкогольного и наркотического опьянения не нахожусь. В ноябре 2021 года мне знакомая предложила открыть ИП и ООО «ФИО18» ОГРН <***>. Знакомую зовут ФИО2 (8950 489 8933). Я согласился, за что получил 4000 рублей. Отношения к финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» и ИП ФИО12 я не имею, сделки от их имени не совершал». ФИО12 так же возили по кредитным учреждениям для открытия расчетных счетов за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей. Таким образом, опрос ФИО18 Е.В. показал, что руководитель фирмы является номинальным (за денежное вознаграждение), фактически не осуществляющий предпринимательской деятельности, следовательно, от его имени (декларации по НДС представлены с применением ЭЦП руководителя) сформирован фиктивный документооборот, об этом говорят следующие признаки: ООО «<данные изъяты>» представлена одна декларация с показателями за 4 квартал 2021 г. Сумма к уплате в бюджет минимальна: 10 100 руб., при обороте (НДС) превышающий 2 млн. руб. Единственный поставщик, отраженный в книге покупок налоговой декларации, - ООО «<данные изъяты>» ИНН №, обладающий признаками фирмы-«однодневки»: в отношении адреса регистрации внесены сведения недостоверности в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ. Организация ликвидирована в связи с наличием сведений о недостоверности ДД.ММ.ГГГГ. По результатам анализа движения денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» ИНН № установлено, что в 2021-2022 годах основной удельный вес всех перечислений Обществом приходится на снятие наличных денежных средств свыше 2 280 тыс. руб. (57,25%), а также перечисления осуществлялись в адрес физических лиц (ИП) с назначением платежей за товар и ФИО16 свыше 1 200 тыс. руб.(30,28%).Вышеуказанные факты могут свидетельствовать о том, что организация является «транзитной», зарегистрирована без цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО31 (том 2 л.д. 102-103, л.д. 104-105), следует, что в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> работает с января 2008 года, в указанной должности с 10 мая 2016 года. В ее обязанности входит административное производство, представительство в судах различной категории, взаимодействие правоохранительными органами. Согласно данным ЕГРИП физическое лицо ФИО1 (№) зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 04.10.2021регистрирующим органом - Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, ФИО25№, адрес места жительства <адрес>.Документы для регистрации в качестве ИП представлены ФИО12 29.09.2021 в виде электронных документов, документы о регистрации направлены в электронном виде на адрес, указанный в заявлении лицом.Согласно сведениям регистрирующего органа, удостоверяющим центром, выдавшим сертификат электронно-цифровой подписи ФИО12 является ООО «КОМПАНИЯ «ТЕНЗОР», ca_tensor@tensor.ru. Сведения о прекращении деятельности ФИО12 в качестве индивидуального в предпринимателя внесены в ЕГРИП 04.08.2022 в связи с представлением им заявления по форме № P26001.В соответствии с пунктом 2 статьи 1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-Ф3 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее- Закон № 129-ФЗ) государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - государственная регистрация)- акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом. В соответствии со статьёй 1 Закона №129-Ф3 законодательство Российской Федерации государственной регистрации состоит из Гражданского кодекса РФ, указанного Федеральной закона и издаваемых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов Российской Федерации. В Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц и иные сведения (п.1 ст.4 Закона №129-Ф3). Регистрационные действия осуществляются регистрирующим органом (соответствующим территориальным органом ФНС России) по месту нахождения юридического лица. Согласно п.4 ст.5 Закона №129-Ф3 записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. При государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в регистрирующий орган представляются в соответствии с п.1 ст.22.1 а) подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти; б) копия основного документа физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является гражданином Российской Федерации); в) копия документа, установленного федеральным законом или признаваемого соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является иностранным гражданином);г) копия документа, предусмотренного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, регистрируемого качестве индивидуального предпринимателя (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является лицом без гражданства); д) копия свидетельства о рождении физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, или копия иного документа, подтверждающего дату и место рождения указанного лица в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором Российской Федерации (в случае, если представленная копия документа, удостоверяющего личность физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, не содержит сведений о дате и месте рождения указанного лица); е) копия документа, подтверждающего право физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, временно или постоянно проживать в Российской Федерации (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является иностранным гражданином или лицом без гражданства); ж) подлинник или копия документа, подтверждающего в установленном законодательством Российской Федерации порядке адрес места жительства физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, в Российской Федерации (в случае, если представленная копия документа, удостоверяющего личность физического лица, регистрируемого качестве индивидуального предпринимателя, или документа, подтверждающего право физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, временно или постоянно проживать в Российской Федерации, не содержит сведений о таком адресе); з) нотариально удостоверенное согласие родителей, усыновителей или попечителя на осуществление предпринимательской деятельности физическим лицом, регистрируемым в качестве индивидуального предпринимателя, либо копия свидетельства о заключении брака физическим лицом, регистрируемым в качестве индивидуального предпринимателя, либо копия решения органа опеки и попечительства или копия решения суда об объявлении физического лица, регистрируемого качестве индивидуального предпринимателя, полностью дееспособным (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является несовершеннолетним); и) документ об уплате государственной пошлины. Законом № 129-ФЗ установлен заявительный порядок государственной регистрации юридических лиц, который обеспечивается исчерпывающим перечнем оснований для отказа в государственной регистрации (пункт 1 статьи 23) и отсутствием полномочий регистрирующего органа по проведению проверки достоверности и соответствия законодательству Российской Федерации сведений, указанных в документах, представленных при государственной регистрации (пункт 4.1 статьи 9).Согласно п.1.2 статьи 9 Закона №-Ф3 заявление, уведомление или сообщение представляется в регистрирующий орган по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, и удостоверяется подписью уполномоченного лица (далее - заявитель), подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. При этом заявитель указывает свои паспортные данные или в соответствии с законодательством Российской Федерации данные иного удостоверяющего личность документа и идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). Межрайонная ИФНС России № по <адрес> является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти на территории юга <адрес> осуществляющий функции по государственной регистрации юридических лиц индивидуальных предпринимателей.

Согласно данным ЕГРЮЛ Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (ОГРН №, ИНН №, далее - ООО «<данные изъяты>») зарегистрировано в качестве юридического лица при создании ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом Межрайонной ИФНС России № по <адрес>. Адресом места нахождения организации значится <адрес>.Одновременно, на основании заявления по форме №P11001, поступившего в регистрирующий орган 01.11.2021 в виде электронных документов (сертификат ЭЦП на заявителя ФИО12 выдан удостоверяющим центром ООО «<данные изъяты>», ca_tensor@tensor.ru), в государственный реестр внесены сведения о том, что руководителем постоянно действующего исполнительного органа - генеральным директором и единственным участником с номинальной стоимостью доли 10000 рублей (100% уставного капитала) является ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ деятельность ООО «<данные изъяты>» прекращена в связи с исключением из ЕГРЮЛ в связи с наличием сведений о недостоверности. В Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц и иные сведения (п.1 ст.4 Закона №129-Ф3 от 08.08.2001).Регистрационные действия осуществляются регистрирующим органом(соответствующим территориальным органом ФНС России) по месту нахождения юридического лица. Согласно п.4 ст.5 Закона №129-Ф3 записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Согласно п.2 ст. 17 Закона №129-Ф3 для внесения в единый государственный реестр юридических лиц изменений, касающихся сведений о юридическом лице, но не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица, в регистрирующий орган представляется подписанное заявителем заявление о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что вносимые изменения соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям и содержащиеся в заявлении сведения достоверны. В соответствии с п.1 ст.9 Закона N?129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. Согласно п.1.2 статьи 9 Закона №129-ФЗ заявление, уведомление или сообщение представляется в регистрирующий орган по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, и удостоверяется подписью уполномоченного лица (далее - заявитель), подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. При этом заявитель указывает свои паспортные данные или в соответствии с законодательством Российской Федерации данные иного удостоверяющего личность документа и идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). Межрайонная ИФНС России № по <адрес> является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти на территории юга <адрес>, осуществляющим функции по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО33 (том 2 л.д. 107-111, 113-117), следует, что она работает в ПАО «<данные изъяты>» с 2022 года, в настоящее время занимает должность главный клиентский менеджер по обслуживанию юридических лиц. В её обязанности входит привлечение и обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Её рабочее место располагается по адресу: <адрес>.При принятии решения об открытии клиенту счета банк производит проверку сведений о клиенте (ЮЛ/ИП/ФЛ, занимающемся частной практикой) и идентификацию клиента его уполномоченного представителя (в соответствии с требованиями 115-ФЗ). В частности, путем определения наименования, правовой формы, адреса, уставных документов, а также сведений, внесенных в ЕГРЮЛ/ЕГРИП; идентификацию представителя: устанавливается личность представителя клиента, запрашивается копия паспорта и документов, подтверждающих наличие у ФЛ соответствующих полномочий. Способы и инструменты идентификации клиентов кредитными организациями определены и ограничены Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и действовавшей на момент открытия счета Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». В обязательном порядке осуществляется личная встреча с клиентом/его уполномоченным представителем по доверенности, а в случае выезда к клиенту - только с самим клиентом (для ИП)/ ЕИО ЮЛ (для ЮЛ). В рамках данной встречи клиент должен предоставить все необходимые документы и данные по компании, а уполномоченный сотрудник банка проверить их качество и полноту. После принятия решения об открытии расчетного счета, клиент подписывает все необходимые документы любым удобным способом (лично на бумажном носителе, либо простой электронной подписью (ПЭП), в том числе, оформляется карточка образцов подписей и оттиска печати (КОП)- при выборе способа обслуживания с КОП. Также подписывается комплексное заявление - оферта, в котором клиент присоединяется к соответствующим общим условиям (офертам) по выбранным им продуктам в Банке и просит предоставить доступ к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания) и зарегистрировать в данной системе уполномоченных лиц, которые будут от имени клиента распоряжаться счетами в системе ДБО (назначает пользователей системы ДБО), а также в этом заявлении, указывает адреса электронной почты и контактные телефоны, в т.ч. телефоны пользователей системы ДБО. В системе ДБО для клиентов малого бизнеса предусмотрено обязательное правило - первым и обязательным пользователем системы ДБО должен стать сам клиент (ИП) или ЕИО ЮЛ (т.е. лица, действующие от имени клиента без доверенности и которые были лично идентифицированы Банком), клиент получает в ДБО свою ЭП, которой затем подписывает акты признания сертификатов ключей для выпуска ЭП другим пользователям, им назначенных. Для входа в личный кабинет системы ДБО Клиент может воспользоваться мобильным приложением, либо web версией.Клиенту (всем назначенным пользователям ДБО) предоставляются логин и пароль для входа в ДБО. В дальнейшем можно самостоятельно дистанционно управлять расчетным счетом. Дистанционное управление открытым в ПАО «<данные изъяты>» расчетным/специальным счетом может осуществляться следующим образом: клиент заходит в личный кабинет, вводит логин и одноразовый пароль при первом входе в систему, который в дальнейшем Клиенту необходимо поменять самостоятельно. Затем на номер телефона, указанный клиентом, приходит одноразовый пароль, который клиент вводит для подтверждения операции. Таким образом, для дистанционного управления расчетным счетом требуется доступ в интернет и доступ к телефону. После входа в систему ДБО пользователи имеют возможности в системе в зависимости от данных им прав (пользователи с полными правами имеют ЭП в системе и могут распоряжаться счетами клиента: формировать платежные поручения, переводить денежные средства, пользоваться сервисами, предоставляемыми в системе ДБО клиентам (согласно условиям соглашения по системе ДБО). Пользователи, которых клиент не наделил полными правами, не имеют ЭП и работают в системе ДБО только с просмотровыми правами/создают документы, но не могут их подписывать. При входе в систему ДБО, на указанный в заявлении-оферте на абонентский номер, приходит одноразовый смс пароль от Банка для подтверждения входа в систему, а также для подтверждения операции. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета <данные изъяты> пояснила, что клиент-ФИО45 ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «<данные изъяты>» ИНН №, в лице директора ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ обратился в дополнительный офис «Тюменский» ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес>. При обращении он должен был предоставить все необходимые документы для открытия расчетного счета (паспорт гражданина РФ, решение о создании общества, устав) в заполненных клиентом документах указан контактный телефон №, электронная почта 404123p@mail.com. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) был открыт расчетный счет №. Одновременно с формированием документов была оформлена карточка с образцами подписей и оттиском печати. ДД.ММ.ГГГГ был предоставлен доступ к системе ДБО. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только директор ФИО1 был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «<данные изъяты>» (ИНН №).19.01.2024 расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» (ИНН <данные изъяты>) был закрыт. При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиентам разъясняется о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Клиент - ИП ФИО1 ИНН №, 11.10.2021 года обратился в дополнительный офис «Тюменский» ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: <адрес>. При обращении он должен был предоставить все необходимые документы для открытия расчетного счета (паспорт гражданина РФ) в заполненных клиентом документах указан контактный телефон №, электронная почта 404123p@mail.com. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 (ИНН №) был открыт расчетный счет №.Одновременно с формированием документов была оформлена карточка с образцами подписей и оттиском печати. ДД.ММ.ГГГГ был предоставлен доступ к системе ДБО. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только Индивидуальный предприниматель ФИО1 (ИНН <данные изъяты>) был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету Индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН <данные изъяты>).ДД.ММ.ГГГГ счет №, открытый ИП ФИО1 был закрыт. При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиентам разъясняется о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показания свидетеля ФИО34 (том 2 л.д. 119-123), следует, что она работает в должности экономиста первой категории операционного отдела Отделения по <адрес> Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации работаю с 15 сентября 2014 года. В её должностные обязанности входит: организация и обеспечение банковского обслуживания клиентов Банка России в целях выполнения Банком России функций, предусмотренных статьей 48 Федерального Закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», исполнения норм действующего законодательства и заключенных с клиентами договоров, в том числе осуществления расчетов по операциям клиентов. Согласно Федерального Закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Согласно Инструкции от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», действовавшей до 01.04.2022 года, расчетные счета открываются индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Для открытия расчетного счета, индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в банк предоставляются: а) документ, удостоверяющий личность физического лица; б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 Инструкции); в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; д) свидетельство о государственной регистрации в качестве ИП. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ, в соответствии с законодательством РФ. Адвокат представляет документ, удостоверяющий его регистрацию в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета; е) лицензии (патенты), выданные ИП или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).Согласно Инструкции от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», действовавшей до 01.04.2022 года, расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями. Расчетные счета открываются представительствам кредитных организаций, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции), с образцами рукописных подписей лиц, уполномоченных распоряжаться расчетным счетом и оттиском печати юридического лица; г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. В действующей Инструкции от 30 июня 2021 г. N 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» - для открытия счета клиент обязан предоставить (банк обязан получить) документы сведения, законодательством РФ, инструкции и банковскими правилами. Документы предоставляемые (получаемые) для открытия и приведения счета, должны быть представлены (получены) в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяется банковскими правилами. Документы (копии документов) могут быть представлены в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности определяется банковскими правилами. Банк обязан располагать сведениями, о документах, подтверждающих полномочия представителя клиента, в том числе лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами (драгоценными металлами), находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи и лиц, наделенных правом подписи. При открытии специального банковского счета, банковскому платежному агенту (банковскому платежному субагенту), платежному агенту, лицу являющимся поставщиком в соответствии со ст. 2 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-Ф3 кредитная организация должна располагать сведениями о договоре о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), о договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. При открытии доверительного управляющего счетов по операции по деятельности, связанной с доверительным управлением, банк должен располагать сведениями о договоре, на основании которого осуществляется доверительное управление. При открытии номинального счета банк должен располагать сведениями о бенефициаре (бенефициарах) или о порядке получения от владельца счета информации о бенефициаре (бенефициарах). Кроме того, при предоставлении документов, согласно вышеуказанному перечню, уполномоченное лицо в обязательном порядке предоставляет документ, удостоверяющий личность. В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 8 настоящей Инструкции (с главой 11 инструкции от 30 мая 2014 г. N 153-И «об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», действовавшей до 01.04.2022 года). Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию. Сроки рассмотрения заявки на открытие расчётных счетов устанавливаются внутренними правилами кредитных организаций. Кредитная организация может отказать в открытии расчетного счета при отсутствии документов, согласно вышеуказанному перечню, либо в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. По открытии расчетного счета юридическому лицу, ИП выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией согласно ее внутренним правилам. В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. По поводу того, что является электронными средствами платежа, электронными носителями информации, помимо платежных карт пояснить не смогла, так как официальных разъяснений Центрального банка РФ по данному вопросу на сегодняшний день не существует, в законодательстве и судебной практике данного перечня так же нет, ранее поясняла, что по открытии расчетного счета выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО35 (том 2 л.д. 125-127, 129-131), следует, что она работает в должности директора по привлечению и развитию клиентов среднего ФИО21 дополнительного офиса «Тюменский» ф-ла Западно-Сибирский ПАО Банк «<данные изъяты>». В должностные обязанности входит работа с юридическими лицами. Её рабочее место расположено в Дополнительном офисе «Тюменский» по адресу: <адрес> каб. 209. Работа с юридическими лицами осуществляется в период с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут. График работы с 2021 года не изменился. Относительно запроса о предоставлении информации по общему порядку открытия расчетного счета в банке могу пояснить, что в соответствии с Гражданским кодексом РФ юридические лица и индивидуальные предприниматели для расчетов по операциям используют расчетные счета. Так расчетный счет - это банковский счет организации (юридического лица) или индивидуального предпринимателя (далее - ИП), предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. Для открытия расчетного счета клиент должен прийти в отделение банка или заявка на открытие счета поступала дистанционно с сайта банка, однако после одобрения заявки клиент также должен прийти в офис для оформления документов, либо к клиенту выезжает уполномоченный менеджер с пакетом документов для открытия счета. При подписании заявления клиент банка предъявляет паспорт гражданина Российской Федерации, после чего сотрудник банка производит идентификацию личности клиента и только после этого заполняет заявление об открытии счета. В заявлении об открытии счета в карточке с образцами подписей и оттиска печати клиент банка ставит свою подпись и оттиск печати (при наличии), данная карточка заверяется подписью работника банка. Карточка с образцами подписи подтверждает подлинность подписи клиента банка. В Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания указывается, что обслуживание клиента будет осуществляться дистанционно, с помощью системы «Бизнес портал» - личный кабинет для юридических лиц. Подписывая Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, клиент подтверждает, что ознакомлен с Правилами, в том числе, что Клиент/Уполномоченное лицо Клиента обязан/-о обеспечивать конфиденциальность ФИО14, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами. Подключение к услуге интернет - банкинга даёт возможность удалённо, через личный кабинет управлять счетами, то есть без посещения отделения, использовать средства со своего карточного счёта, подавать заявки на открытие депозитов, получение кредитов, банковских карт, внутренние переводы на карту банка, переводы на счета в другие банки, конвертацию средств. К банковскому счету привязывается номер телефона, который находится в пользовании клиента, который необходим для управления счетом, а также электронная почта, для рассылки информации с банка. Процедура подключения (регистрации в личном кабинете) заключается в получении логина и одноразового пароля который приходит в виде СМС - сообщений на привязанный к счету мобильный номер телефона для входа в систему. После получения одноразового пароля, клиент банка в дальнейшем должен изменить свой пароль в личном кабинете. Расчетный счет № ООО «<данные изъяты>» ИНН №, был открыт 16.11.2021г. по заявлению генерального директора ФИО1. Номер мобильного телефона, указанный в программном обеспечении банка +№ (доступ к архивному досье клиента отсутствует). Место подписания документов и способа подачи заявки на открытие счета в настоящее время установить не представляется возможным по причине увольнения сотрудника. Доверенность, выданная ООО «<данные изъяты>», в системах банка не отражена.

Расчетный счет № ФИО1 (ИП), ИНН <***>, был открыт 07.10.2021г. Номер мобильного телефона, указанный в программном обеспечении банка +№ (доступ к архивному досье клиента отсутствует). Место подписания документов и способа подачи заявки на открытие счета в настоящее время установить не представляется возможным по причине увольнения сотрудника. Доверенность, выданная ФИО1, в системах банка не отражена.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО36 (том 2 л.д. 164-167, л.д. 169-172), следует, что в должности руководителя экспертной поддержки сети отделений в АО «Альфа-Банк» является с ДД.ММ.ГГГГ, по настоящее время. Офис, в котором она работает, находится по адресу: г Тюмень, <адрес>. В её должностные обязанности входит: организация обслуживания клиентов юридических лиц, контроль за соблюдением сотрудниками должностных инструкций. Пояснила, что согласно гражданскому кодексу РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Расчетный счет - это специальный счет организации (юридического лица) или ИП, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет банк, «Альфа-Бизнес Онлайн». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, формировать справки, выписки, связываться с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт-банка) предварительно получив логин в момент открытия расчетного счета и временным паролем к личному кабинету в виде смс-сообщений на номер контактного телефона указанным в заявление. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161- ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры, как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от 13.06.2012 № 383 - П «О правилах осуществления перевода денежных осуществляют перевода денежных средств» (далее по тексту «Положение»), банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п. 1.10 и 1.11 распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п.1.2. Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Платежное средство - это документ, в котором содержаться информация об отправителе (реквизиты) и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения, оно исполняется, предварительно проверяется наименование, индивидуальный номер налогоплательщика, счет в автоматическом режиме. В случае, при передаче логина и пароля к дистанционному доступу третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетным счетом. На основании имеющихся данных в банке, ДД.ММ.ГГГГ, на основании предоставленных документов <данные изъяты> «<данные изъяты>» ИНН № в лице ФИО1, в АО «Альфа-Банк» был открыт расчетный счет №. Для открытия счета ФИО12 предоставил паспорт гражданина РФ на его (ФИО12) имя, серии № выдан <данные изъяты>. Где проходила встреча сотрудника банка с ФИО1 - в отделении «Альфа-Банка» или на территории клиента, установить нет возможности, в программном обеспечении банка такая информация не фиксируется. На основании предоставленных документов от клиента, сотрудник банка проводит идентификацию, заполняет заявку в программном обеспечении банка «Об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы, делает сканированные копии необходимых документов. До подачи заявки, со стороны клиента ФИО1, было подписано«Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о Расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк».После проведения автоматических проверок и поступления положительного ответа на открытие расчетного счета, системой было направлено СМС - оповещение на сотовый телефон № содержащую ссылку для электронного подписания документов по открытию расчетного счета № (ПОДТВЕРЖДЕНИЕ (ЗАЯВЛЕНИЕ) О ПРИСОЕДИНЕНИИ И ПОДКЛЮЧЕНИИ УСЛУГ). Далее клиент прошел по данной ссылке, тем самым подтвердил присоединение к Договору о Расчетно-кассовом обслуживании АО «<данные изъяты>», заявка ушла на техническое открытие и подключение услуг, а именно доступ к системе Альфа-ФИО3. После открытия счета 23.11.2021г. клиенту пришло СМС - оповещение, которое содержало временный пароль к системе Альфа-ФИО3, логин ФИО12 указывает до подачи заявки на открытие расчетного счета. B дальнейшем распоряжаться расчетным счетом ФИО12 мог с помощью приложения «Альфа-ФИО3»» и совершать операции по расчетному счету. Так же 23.11.2021г. ФИО12 была выдана моментальная неименная карта Альфа-ФИО21 Express. В какое отделение обращалась ФИО12 установить нет возможности.ДД.ММ.ГГГГ счет 40№ был закрыт со стороны банка в одностороннем порядке.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании предоставленных документов ИП ФИО1 ИНН № в лице ФИО1, в АО «Альфа-Банк» был открыт расчетный счет №. Для открытия счета ФИО18 Е.В. предоставил паспорт гражданина РФ на его (ФИО12) имя, серии № выдан <данные изъяты>. Где проходила встреча сотрудника банка с ФИО1 в отделении «Альфа-Банка» или на территории клиента, установить нет возможности, в программном обеспечении банка такая информация не фиксируется. На основании предоставленных документов от клиента, сотрудник банка проводит идентификацию, заполняет заявку в программном обеспечении банка «Об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы, делает сканированные копии необходимых документов. До подачи заявки, со стороны клиента ФИО1, было подписано«Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа- Офис» и Договору о Расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». После проведения автоматических проверок и поступления положительного ответа на открытие расчетного счета, системой было направлено СМС - оповещение на сотовый телефон № содержащую ссылку для электронного подписания документов по открытию расчетного счета 40№ (ПОДТВЕРЖДЕНИЕ (ЗАЯВЛЕНИЕ) О ПРИСОЕДИНЕНИИ И ПОДКЛЮЧЕНИИ УСЛУГ). Далее клиент прошел по данной ссылке, тем самым подтвердил присоединение к Договору о Расчетно-кассовом обслуживании АО «Альфа-Банка», заявка ушла на техническое открытие и подключение услуг, а именно доступ к системе Альфа-бизнес Онлайн. После открытия счета 23.11.2021г. клиенту пришло СМС - оповещение, которое содержало временный пароль к системе Альфа-бизнес Онлайн, логин ФИО12 указывает до подачи заявки на открытие расчетного счета. В дальнейшем распоряжаться расчетным счетом ФИО12 мог с помощью приложения «<данные изъяты>»» и совершать операции по расчетному счету.Так же 23.11.2021г. ФИО12 была выдана моментальная неименная карта Альфа-Бизнес Express. В какое отделение обращался ФИО18 Е.В. установить нет возможности.ДД.ММ.ГГГГ счет № был закрыт со стороны банка в одностороннем порядке.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО37 (том 2 л.д. 185-188), следует, что она работает в ПАО «<данные изъяты>» в должности директора по развитию малого бизнеса с января 2024 года. В её должностные обязанности входит контроль осуществления идентификации клиента юридического лица и индивидуального предпринимателя, представителей клиента юридического лица и индивидуального предпринимателя, выгодоприобретателей бенефициары владельцев. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации при наличии, решение о назначении руководителя, паспорт, дополнительно также клиенты могут предоставить договоры аренды. Далее с клиентом заполняется опросный лист, его заполнение происходит в электронном виде, производится регистрация печати и подписи клиента, также сотрудник банка обязательно смотрит на внешний вид клиента, на его поведение, как он разговаривает. Также обращает внимание на то, как клиент знает свой бизнес, сам ли диктует свои данные, обращает внимание, чтобы рядом не было третьих лиц. Если клиент не вызвал вопросов и подозрений, то он предоставляет необходимые документы далее документы сканируются и прикладываются в соответствующую программу, после этого заявка на открытие счета переходит в отдел открытия счетов. В отделе открытия счетов принимают решение об открытии расчетного счета, далее в зависимости от загруженности работника счет открывается (в течение 3 рабочих дней). После открытия счета клиенту на руки выдается договор, в котором указан логин для входа к присоединению к системе <данные изъяты>. На телефон клиента отправляется пароль для личного кабинета банка, после чего клиент пользуется услугами банка самостоятельно. При пользовании какими-либо услугами клиенту на телефон приходит четырехзначный код подтверждения всех его операций. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), пояснила, что клиент — генеральный директор ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. 23.11.2021 обратился в офис ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. При обращении он предоставил устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. Также он подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>» (ИНН №), подтверждения к договору. В документах ФИО12 указал номер своего контактного телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> (в дальнейшем адрес электронной почты соответствует логину для входа в личный кабинет). Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. Договор банковского обслуживания был заключен с ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) 24.11.2021, открыт один счет организации № (банковский счет) в валюте рубли РФ. Договор содержится в электронном виде, у клиента есть к нему доступ. Управление расчетным счетом ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) было возможно с использованием - номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО12 В офисе сотрудник банка самостоятельно вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные ФИО12 логин, адрес электронной почты, номер телефона). ФИО12 информация проверяется. После проверки он ушел из банка. Далее на его телефон приходит пароль, но клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, сам директор. При этом директор может включить в систему <данные изъяты> любых уполномоченных лиц, может ограничить им доступ в совершении операций, может предоставить в полном объеме. Данная операция происходит в отделение банка с присутствием директора и третьего лица, происходит идентификация клиента, проверка документов. При каждом обращении в банк происходит идентификация личности клиента путем сверки паспортных данных, карточки с образцами подписей и печати, также сотрудник может запросить дополнительный документ с фотографией клиента (заграничный паспорт, водительские права). При идентификации личности клиента используется только оригинал паспорта. Также поясняю, что при открытии счетов для клиента, третьи лица участия не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. При заключении договора клиенту ФИО12, как и всем остальным клиентам, было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показания свидетеля ФИО38 (том 3 л.д. 231-234), следует, что в Дополнительном офисе «Тюменский» ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: <адрес>, в должности главного специалиста по работе с юридическими лицами работает с апреля 2024 г. В её должностные обязанности входит открытие, закрытие расчетных, корпоративных счетов, в том числе, обслуживание юридических лиц при открытии банковских счетов. Банк осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и ИП. Открытие, обслуживание, закрытие расчетных счетов в Банке регламентируется внутренними нормативными документами, в том числе «Положением об открытии и закрытии банковских счетов корпоративным клиентам в ПАО КБ «УБРиР», утвержденного приказом Президента Банка от 28.02.2018 № 180, Схемой взаимодействия подразделений ПАО КБ «УБРиР» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», утвержденной приказом Президента Банка №1312 от15.12.2020, и другими. Порядок открытия и обслуживания расчетных счетов в Банке следующий.При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило - руководитель предприятия, обращается в нужное отделение Банка и предоставляет необходимый пакет документов, a именно: учредительные документы, в том числе решение/протокол участника(ов), устав, заявление на открытие расчётного счета, паспорт и другие документы в зависимости от счета. Специалист Банка проверяет соответствие представленных клиентом документов согласно законодательству РФ и внутренним банковским документам. Направляет документы на согласование Службы безопасности Банка. При отсутствии препятствий с клиентом заключается договор банковского обслуживания, заполняется карточка образцов подписи и печати. Если договор банковского обслуживания заключается не в офисе Банка, а при так называемом «выездном открытии счета», то клиент дополнительно фотографируется с паспортом и договором банковского обслуживания в руках. Выездное открытие расчётного счета может осуществляться, как правило, по желанию клиента, для его удобства, встречи проводятся в общественных местах: кафе, административных зданиях и тому подобное. После оформления документов сканы всех документов, фотографии паспорта и клиента заносятся в Программное обеспечение Банка, оригиналы хранятся в юридическом деле. К системе дистанционного банковского обслуживания счетов юридические лица могут быть подключены по их заявлению. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется ЭЦП электронная цифровая подпись) на USB-токене, в виде флеш-карты, которая выдается банком, только лицу подавшему заявление на получение ЭЦП, третьим лицам ЭЦП не передается. Кроме этого, при подключении к системе Интернет-банка клиент вместо получения ЭЦП на USB-токене (так называемая «усиленная ЭЦП»), может оформить АСП - аналог собственноручной подписи (так называемая «простая ЭЦП»). Клиентом с помощью АСП удостоверяется факт собственноручного составления и подписания электронного документа, направляемого в Банк с использованием Дистанционных каналов обслуживания. В таких случаях клиент указывает свой абонентский номер телефона, на который Банком будут приходить СМС-сообщения с кодами, при вводе которых финансовая операция по расчётному счету считается одобренной клиентом и принимается Банком к исполнению. При этом клиент находится в системе Интернет-банка на сайте Банка и вводит коды из СМС- сообщений в специальные графы и может работать на любом персональном компьютере, ноутбуке. При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию клиент имеет право и возможность давать поручения Банку о переводе денежных средств со своих счетов дистанционно, с использованием специальных кодов для АСП, которые высылаются Банком при проведении финансовой операции. А при работе с ЭЦП на USB - токене, в виде флеш-карты, не нужны отдельные коды через СМС - сообщения. При работе с ЭЦП клиент самостоятельно управляет движением денежных средств по своим счетам. В обоих случаях при входе в Интернет – банк клиент вводит свои логии и пароль, придуманные им при первоначальном входе в Интернет-банк – после заключения с Банком договора обслуживании счета через Интернет-банк. Клиент может указать в заявлении на открытие расчётного счета и подключении к системе Интернет-банк доверенное им лицо, которое может распоряжаться движением денежных средств по расчётного счету. Кроме того, клиент без согласования с Банком может доверить лицу просмотр операций по счету. Если лицо имеет доступ к просмотру операций по счету без права подписания документов, то это лицо заходит в систему Интернет-банка под паролем, который был создан лицом с правом подписи документов, то есть при первоначальном подключении к системе Интернет-банк. После чего, на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код подтверждения, при вводе которого происходит доступ к счету, где данное лицо без права подписи документов может просматривать информацию по счету и формировать платежные документы, но подписать их не может, для этого нужен ключ электронного доступа. Например, лицом без права подписания документов по расчётному счету может быть бухгалтер. Клиент Банка при открытии счета и получении ЭЦП на USB - токене, либо по системе АСП, расписывается в договоре в том, что «С условиями использования интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным». Данный Регламент обязывает клиента; «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе». По системе Интернет-банк клиент может работать удаленно т е если USB- токен подключен к одному компьютеру или ноутбуку, и эти устройства по системе удаленного доступа подключены к другому компьютеру, то с того компьютера так же можно управлять расчетным счетом клиента - совершать необходимые операции. Необходимо лишь знать привязанные к конкретному Интернет-банку логин и пароль, придуманные клиентом при первоначальном входе в Интернет - банк. 19.11.2021 в дополнительный офис «Тюменский» ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: <адрес> обратился генеральный директор ФИО1 с паспортом и Учредительными документами по ООО «<данные изъяты>» на открытие расчетного счета, сотрудником доп офиса Банка ФИО39 (в настоящее время из Банка уволился) был открыт расчетный счет:№. По заявлению клиента к счету был подключен Интернет-банк Light. Использование Интернет-банка (подписание документов) оформлено через АСП. ФИО12 был разъяснён порядок пользования Интернет - банком. В соответствии с вышеуказанным Регламентом клиент ФИО12 расписался в том, что обязуется: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе».Связь с клиентом проходила по представленному клиентом телефону №. Счет закрыт 29.06.2023 по п.7 ст. 859 ГК РФ, остатка на счете не было. При открытии расчетного счета сотрудник Банка обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке клиента: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, а также наличие с клиентом посторонних, вызывающих подозрение третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника Банка в отказе открытия счета не имелось.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО40 (том 3 л.д. 236-239, л.д. 241-244), следует, что с 2024 года работает в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц в АО «Райффайзенбанк», в настоящее время в должности - ведущий менеджер по обслуживанию юридических лиц. В её обязанности входит сбор документов для юридических лиц, консультации юридических лиц, обслуживание. Её должностные обязанности предусмотрены должностной инструкцией. Порядок открытия счета в банке АО «Райффайзенбанк». При обращении клиента в банк Райффайзенбанк для открытия расчетного счета у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и её печать, если её наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка Райффайзенбанк. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее - система ДБО) Клиента в АО «<данные изъяты>» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задаёт логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «<данные изъяты>», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС – сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС - сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB - токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не вдаются, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает. В АО «<данные изъяты>»действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «<данные изъяты>» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в АО Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств (банковских карт) Клиент - его представитель гарантирует AO«Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «<данные изъяты>» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент, выступая представителем Клиента Банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «<данные изъяты>». Клиент, ФИО1, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ место рождения <адрес>. Паспорт серия № № Паспорт выдан ГОМ 6 ПРИ ФИО13 ВНУТРЕННИХ ДЕЛ ЦЕНТРАЛЬНОГО АО ГОР. ТЮМЕНИ. Дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ код подразделения №. Обратился лично в отделение банка АО «<данные изъяты>» для открытия расчетного счета. Дата обращения ДД.ММ.ГГГГ год. При себе у клиента был паспорт, документ удостоверяющий личность, документ необходим для открытия расчетного счета решение, устав. ООО «<данные изъяты>» №. Ознакомившись с документами на открытие счета организации ООО «<данные изъяты>» № в АО «<данные изъяты>», пояснила следующее, что 19.11.2021 было подписано заявление на открытие счета директором ООО «<данные изъяты>» ФИО1, счет клиенту открылся ДД.ММ.ГГГГ. Директором ООО <данные изъяты> ФИО1, было подписано заявление на заключение договора банковского (расчётного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано, что он желает подключить «Мобильное приложение», и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент», при помощи которых осуществляется дистанционное управление расчетным счетом (дистанционное банковское обслуживание) с помощью номера телефона +№ электронной почты <данные изъяты>. Далее, 19.11.2021 в отношении ООО ФИО18 <***>, директором которого является ФИО1 был открыт счет №, который обслуживается в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> ул.Республики. 94/1е. Также, после открытия счета на электронную почту, указанную в заявлении, отправляется ссылка для активации интернет-банка, по которой он переходит и устанавливает логин и пароль для входа в личный кабинет, после чего, получает доступ к дистанционному банковскому управлению счетом путем введения логина и пароля для входа в личный кабинет на сайте банка, либо в мобильном приложении. Информация на электронную почту, указанную в заявлении, сотрудниками банка отправляется в этот же день, когда открывается расчетный счет и привязывается к банковской карте. В данном случае, датой отправки информации для доступа к формированию логина и пароля для доступа к системе «Банк-Клиент» является 19.11.2021, то есть, дата открытия расчетного счета. При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, либо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС - код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС - кода операция совершается. Для замены абонентского номера, на который будут отправляться СМС-коды для подтверждения операции, лицо, на чье имя открыт расчетный счет, должен обратиться в отделение АО «<данные изъяты>». Без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета, лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанному в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетного счета. При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, лицо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Для замены абонентского номера, на который будут отправляться СМС-коды для подтверждения операция, лицо, на чье имя открыт расчетный счет должен обратиться в отделение АО «<данные изъяты>». Дополнительно сообщила, что без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанном в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетном счета. Кроме того, 19.11.2021 при составлении заявления на открытие расчетного счета, в соответствии с Федеральным законодательством РФ и в соответствии с внутренними приказами АО «<данные изъяты>», сотрудником банка, должны были разъяснены положения ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма», согласно которым при открытии расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» и при дальнейшем его использовании запрещается сообщать и разглашать сведения, которые предоставляются ООО <данные изъяты> №, директором которого является ФИО1 банком в целях использования доступа к указанному расчетному счету. Дополнительно пояснила, что счет клиента закрыт от ДД.ММ.ГГГГ директором которого является ФИО1 ООО «ФИО18» ИНН <***>.

Клиент, ФИО1, дата рождения 13.12.1981 место рождения <адрес>. Паспорт серия № № Паспорт выдан <данные изъяты>. Дата выдачи 30.09.2003 код подразделения №. Обратился лично в отделение банка АО «<данные изъяты>» для открытия расчетного счета. Дата обращения 19.11.2021. При себе у клиента был паспорт, документ удостоверяющий личность, документ необходим для открытия расчетного счета. 19.11.2021 было подписано заявление на открытие счета ИП ФИО1. Счет клиенту открылся ДД.ММ.ГГГГ. ИП ФИО1, было подписано заявление на заключение договора банковского (расчётного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано, что он желает подключить «Мобильное приложение», и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент», при помощи которых осуществляется дистанционное управление расчетным счетом (дистанционное банковское обслуживание) с помощью номера телефона +№ электронной почты <данные изъяты>.Далее, 19.11.2021 г. в отношении ИП ФИО1 открыт счет №, который обслуживается в офисе АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> ул. Республики. 94/1е. Также, после открытия счета на электронную почту, указанную в заявлении, отправляется ссылка для активации интернет-банка, по которой он переходит и устанавливает логин и пароль для входа в личный кабинет, после чего, получает доступ к дистанционному банковскому управлению счетом путем введения логина и пароля для входа в личный кабинет на сайте банка, либо в мобильном приложении. Информация на электронную почту, указанную в заявлении, сотрудниками банка отправляется в этот же день, когда открывается расчетный счет и привязывается к банковской карте. В данном случае, датой отправки информации для доступа к формированию логина и пароля для доступа к системе «<данные изъяты>» является 19.11.2021, то есть, дата открытия расчетного счета. При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, либо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Для замены абонентского номера, на который будут отправляться СМС-коды для подтверждения операции, лицо, на чье имя открыт расчетный счет, должен обратиться в отделение АО «Райффайзенбанк». Без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета, лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанному в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетного счета. При совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, лицо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, оправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Для замены абонентского номера, на который будут отправляться СМС-коды для подтверждения операция, лицо, на чье имя открыт расчетный счет должен обратиться в отделение АО «Райффайзенбанк». Без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета, лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанном в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетном счета. Кроме того, 19.11.2021 при составлении заявления на открытие расчетного счета, в соответствии с Федеральным законодательством РФ и в соответствии с внутренними приказами АО «<данные изъяты>», сотрудником банка, должны были разъяснены положения ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма», согласно которым при открытии расчетного счета в АО «<данные изъяты>» и при дальнейшем его использовании запрещается сообщать и разглашать сведения, которые предоставляются ИП ФИО1 банком в целях использования доступа к указанному расчетному счету. Счет клиента ИП ФИО1 ИНН №, был закрыт банком в одностороннем порядке 01.10.2024.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7 (том 4 л.д. 10-12, л.д. 58-60), следует, что ввиду давности событий обстоятельства знакомства с ФИО12 он не помнит. С людьми, для регистрации юридических лиц и ИП, открытия на них расчетных счетов с целью последующего неправомерного оборота денежных средств по счетам ФИО7 знакомился на улице. Как он познакомился с ФИО12, при каких обстоятельствах пояснить не может, так как не помнит. ООО «<данные изъяты>», ИП ФИО12 регистрировались лично ФИО7 через сайт налоговой инспекции, после того как ФИО18 Е.В. по указанию ФИО7 получил ключ электронно-цифровой подписи для регистрации юридического лица и ИП. Ключ ЭЦП ФИО12 получал в удостоверяющем центре «Тензор», который находится в Торговом центре «Калинка» по адресу: <адрес>. В тот день по предварительной договоренности ФИО7 и ФИО12 встретились возле ТЦ «Калинка», ФИО7 рассказал ФИО18 Е.В., что последнему необходимо обратится в удостоверяющий центр «Тензор», который находился на 8 этаже торгового центра, пояснил, что необходимо сказать, что нужно зарегистрировать ЭЦП для дальнейшей регистрации юридического лица и ИП. После чего ФИО12 один зашел в здание торгового центра, а ФИО7 уехал по делам. После получения ЭЦП ФИО12 позвонил ФИО7 и они договорились, что встретятся у отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, где ФИО7 тогда ожидал С-вых. Через некоторое время ФИО12 подъехал к ФИО7 и передал последнему ЭЦП, после чего они разошлись, и ФИО7, находясь в своем автомобиле, с помощью своего ноутбука зашел на сайт налоговой инспекции и оставил заявки на регистрацию ООО «<данные изъяты>» и ИП ФИО12 Так же ФИО7 заполнил бланки на создание учредительных документов, после чего скачал их на флэш-карту и распечатывал в любом удобном для него офисе типографии. После чего ФИО7 встретился с ФИО12 заехал за последним, тогда ФИО18 Е.В. проживал на <адрес> в <адрес> и они проехали в отделение АО «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>. По пути ФИО7 объяснил все ФИО12, передал листок бумаги со списком банковских организаций, где последнему необходимо было открыть расчетные счета. ФИО7 передал документы и объяснил, что говорить при обращении к банковскому сотруднику, ФИО18 Е.В. все понял и после действовал самостоятельно, а ФИО7 уехал по делам. Таким образом, ФИО12 открыл расчетные счета на ИП и ООО «<данные изъяты>» в банковских организациях: ПАО «<данные изъяты>», ПАО ФК «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>». После открытия расчетных счетов, ФИО7 и ФИО12 по предварительной договорённости встретились возле отделения ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, где последний передал ФИО7 все лично, более с ФИО12 ФИО7 не встречался, общение не поддерживал. По поводу денежного вознаграждения ФИО12 также пояснить не может, так как уже не помнит обстоятельства.

На момент предложения ФИО12 открытия расчетных счетов на ИП и ООО и последующей передачи их ему, ФИО7 сразу уведомил ФИО12 о том, что данные действия будут незаконны, а именно о том, что будет осуществляться неправомерный оборот средств платежей с целью осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам. То есть ФИО12 заранее знал, что его действия будут незаконны и был осведомлен о том, что по расчетным счетам будут проводиться неправомерные финансовые операции. Кроме того пояснил, что в связи с давностью событий не помнит, знаком ли он с ФИО4 С ФИО12 ФИО7 встречались неоднократно, насколько последний помнит, так как совместно ездили по банковским организациям с целью открытия расчетных счетов на ИП и ООО и последующей передачи доступа к расчетным счетам ФИО12 ФИО7 для осуществления неправомерного оборота. Предполагает, что в ПАО КБ «<данные изъяты>» было условие для распоряжения расчетным счетом предоставить доверенное лицо, и в связи с этим ФИО12 была выдана доверенность на имя ФИО4.

По ходатайству государственного обвинителя были исследованы в судебном заседании следующие письменные материалы.

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей № ИЭ№ от 12.11.2024, сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1 - (далее по тексту – ИП ФИО12,) ФИО25 №, ИНН №, внесены в ФИО20 государственный реестр юридических лиц Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> 04.10.2021

(том 3 л.д. 170-173).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» - (далее по тексту – ООО «ФИО18») ОГРН №, ИНН №, внесены в Единый государственный реестр юридических лиц Инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 174-181).

Информация в отношении Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ИНН №, предоставленная инспекцией Федеральной налоговой службы №по <адрес> (исх. 09-2-13/006856дсп от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой инспекция Федеральной налоговой службы №по <адрес> предоставляет сведения об открытых и закрытых счетах ООО «<данные изъяты>», а именно: ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «АК ФИО50» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>» открыты расчетные счета №№, 40№; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» открыт расчетный счет №;ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб» открыты расчетные счета №, 40№; ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный счет № (том 1 л.д. 5-8).

Информация в отношении индивидуального предпринимателя ФИО12 ИНН №, предоставленная инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> (исх. 06-18/003789дсп от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> предоставляет сведения об открытых и закрытых счетахИП ФИО12, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «АК ФИО50» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» открыты расчетные счета №, 40№; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк» открыты расчетные счета №, 40№; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» открыты расчетные счета №, 40№; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» открыт расчетный счет №; ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб» открыты расчетные счета №, 40№; ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет № (том 1 л.д. 149-152).

В ходе осмотра документов (предметов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «<данные изъяты>» исх. №.4-4/110054 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данному документу ПАО Банк «ФК Открытие» предоставляет информацию в отношении счетов ООО «<данные изъяты>» ИНН № за период с ДД.ММ.ГГГГ, запрашиваемые документы в приложении, требуемая информация содержится в предоставленных документах. Приложение на 1 диске в 1 экз.

При воспроизведении диска на нем обнаружены следующие документы:

- выписка по счету №ООО «<данные изъяты>» ИНН № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 1 115 649 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 1 115 649 рублей 00 копеек, остаток по счету 69 рублей 00 копеек;

- выписка по счету №ООО «<данные изъяты>» ИНН № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 89 684 рубля 25 копеек, сумма по кредиту счета составила 88 800 рублей 00 копеек, остаток по счету 43 рубля 98 копеек;

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4;

- типовой Устав №, на основании которого действует Общество с ограниченной ответственностью. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4;

- решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ), руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, принял следующие решения: согласно п. 1 - Учредить в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», выступив единственным учредителем Общества. Согласно п. 6 - Единоличным исполнительным органом Общества является ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан <данные изъяты>) сроком на 9 лет. Согласно п. 7 - Адрес местонахождения Общества: <адрес>. По данному адресу находится постоянно действующий исполнительный орган. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ФИО1»;

- выписка из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящая выписка содержит сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «ФИО18» ОГРН № ИНН №;

- сведения о юридическом лице, о бенефециарных владельцах. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес местонахождения Общества: 119017, <адрес>, ул. <адрес>, стр. 1, помещение 1, комната 15, генеральный директор ФИО1, тел.: +№, адрес электронной почты: 404123P@gmail.com, адрес: <адрес>. На документе в графе «генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «ФИО18» ИНН <***>, адрес местонахождения Общества: 119017, <адрес>, ул. <адрес>, стр. 1, помещение 1, комната 15, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> в лице генерального директора ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ присоединяется в соответствии со ст. 428 ГК РФ к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», просит Банк открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом ФИО16 «Первый шаг», осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «<данные изъяты>» (далее - Система ДБО), распоряжение денежными средствами будет осуществляться ФИО1 с правом единоличной подписи, открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием ФИО21 карт и выпустить ФИО21 карту формата MastercardBussinessnonPerso на имя ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, ключевое слово «ФИО18», подключить ФИО16 «SMS-Инфо» на номер телефона +№. В нижней части документа имеется расписка в получении карты №** **** 7897, рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ;

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО КБ «УБРиР» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ПАО КБ «УБРиР» предоставляет следующую информацию и заверенные копии документов отношении ООО «ФИО18» ИНН №: сведения о движении денежных средств по счету № за период с 19.11.2021 по 05.10.2022 (дата поступления запроса в банк), выписка по счету, решение учредителя, типовой устав, трудовой договор, приказ, паспорт, доверенность, заявления об открытии счетов и подключении к системе «<данные изъяты>», карточка с образцами подписей о лицах, имеющих право распоряжаться счетом и подписывать платежные документы, заявление об акцепте оферты, сведения об использовании системы «Интернет-банк» ip-адреса и статистика соединений. Приложение на 7 л.

- выписка по счету № ООО «<данные изъяты>» ИНН № за период с 19.11.2021 по 06.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данномудокументу сумма по дебету счета составила 303 810 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 303 810 рублей 00 копеек.

- решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от 29.09.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ), руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, принял следующие решения: согласно п. 1 - Учредить в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «ФИО18», выступив единственным учредителем Общества. Согласно п. 6 - Единоличным исполнительным органом Общества является ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ) сроком на 9 лет. Согласно п. 7 - Адрес местонахождения Общества: 119017, <адрес>, ул. <адрес>, стр. 1, помещение 1, комната 15. По данному адресу находится постоянно действующий исполнительный орган. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ФИО1»;

- типовой Устав №, на основании которого действует Общество с ограниченной ответственностью. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4;

- приказ № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу возложены обязанности на генерального директора ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ);

- приказ № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу генеральный директор ФИО1 принимает на себя обязанности по ведению бухгалтерского учета в Обществе (с выполнением функций и обязанностей, возложенных на главного бухгалтера);

- копия страниц паспорта на имя ФИО4. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт гр-на РФ серии и номера 7113 № выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес> в Ленинском АО <адрес> ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>а <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>;

- доверенность на право получения выписок/предоставления в банк распоряжений о переводе денежных средств/внесения наличных денежных средств/получения наличных денежных средств по банковскому счету № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице генерального директора ФИО1, действующего на основании Устава настоящей доверенностью уполномочивает ФИО4, паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес> в Ленинском АО <адрес> получать выписки, предоставлять распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе, вносить наличные денежные средства, получать наличные денежные средства, получать выписки по счету №. Доверенность действительна по ДД.ММ.ГГГГ В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «генеральный директор» с расшифровкой ФИО1;

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «ФИО18» ИНН № просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ № подключить систему «<данные изъяты>», подписание документов АСП, тел.: +№. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «ФИО18» ИНН № просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ сообщает, что уполномочивает распоряжаться этим счетом тех же лиц, которые распоряжаются счетом в ПАО КБ «УБРиР» № и образцы подписей который у Банка имеются. Список уполномоченных лиц Клиента – юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам и возможные сочетания подписей: ФИО1, тел.: №. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление об акцепте оферты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «ФИО18» ИНН № ознакомлен и согласен, считает для себя обязательными правила и тарифы банка и присоединяется к ним в соответствии со ст.428 ГК РФ, ознакомлен и согласен с правом банка в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в правила и тарифы Банка. Клиент: ООО «ФИО18» ИНН №, адрес юридического лица: <адрес>, почтовый адрес: <адрес>, комната 15, ИНН № ОГРН №, телефон №, <данные изъяты>. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ;

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН №, Адрес местонахождения Общества: 119017, <адрес>, ул. <адрес>, стр. 1, помещение 1, комната 15, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

Из ответа на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. № от 11.10.2022, следует, что АО «<данные изъяты>» предоставляет сведения по имеющимся в Банке счетам ООО «ФИО18» (ИНН №) в соответствии с требованиями. Сведения о подключенной централизованной системе дистанционного банковского обслуживания (ЦС ДБО) клиента Банка ООО «<данные изъяты>» ИНН № отсутствуют. Приложение: копии документов в 1 экземпляре на 21 листе;

- справка об остатках денежных средств на счетах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН № открыт счет №, дата открытия счета 23.11.2021, открыт счет №, дата открытия счета 26.11.2021;

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу движение денежных средств по расчетному счету отсутствует.

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 по 11.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу движение денежных средств по расчетному счету отсутствует.

- анкета клиента – юридического лица. Документ выполнен на 2 листах бумаги формат А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес местонахождения Общества: <адрес> ул. <адрес>, тел.: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>, дата начала отношений с клиентом 23.11.2021, сведения о бенефециарных владельцах, генеральный директор ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, адрес местонахождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан <данные изъяты>

- заявление о присоединении к Единому сервисному договору АО «Россельхозбанк». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН № в соответствии со статьей 428 ГК РФ полностью и безусловно заявляет о присоединении к Единому сервисному договору и обязуется соблюдать требования Договора со дня принятия настоящего Заявления АО «<данные изъяты>». Подписание настоящего Заявления подтверждает то, что Клиент ознакомлен и согласен с требованиями Договора, действующими на дату подписания настоящего Заявления, ознакомлен с Тарифами Банка, подтверждает свое согласие с правом Банка в одностороннем порядке вносить изменения в Договор, Тарифы Банка/Тарифные планы Банка в порядке, установленном Договором. Клиент присоединяется к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания в АО «Россельхозбанк» и просит Банк открыть расчетный счет в валюте РФ, присоединяется к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей АС ДБО ЮЛ «Мобильный банк». В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 22.11.2021.

- заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес местонахождения Общества: <адрес>, контактный телефон № в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, полностью и безусловно заявляет о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО <данные изъяты>» и обязуется соблюдать требования Договора банковского счета со дня принятия настоящего Заявления АО «<данные изъяты>». Просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. Банк подтверждает факт заключения 26 ноября 2021 года договора банковского счета № и открытие банковского счета № в рублях. В Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк) Тюменский региональный филиал АО «Россельхозбанк» 119034, г. <адрес>. В нижней части документа имеется рукописная подпись.

- заявление на получение ФИО21-карты АО «Россельхозбанк». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН № просит Банк выпустить бизнес-карту <данные изъяты>. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- приказ № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу возложены обязанности на генерального директора ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан <данные изъяты>).

- приказ № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу генеральный директор ФИО1 принимает на себя обязанности по ведению бухгалтерского учета в Обществе (с выполнением функций и обязанностей, возложенных на главного бухгалтера).

- решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>), руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, принял следующие решения: согласно п. 1 - Учредить в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», выступив единственным учредителем Общества. Согласно п. 6 - Единоличным исполнительным органом Общества является ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>) сроком на 9 лет. Согласно п. 7 - Адрес местонахождения Общества: 119017, <адрес>, ул. <адрес>, стр. 1, помещение 1, комната 15. По данному адресу находится постоянно действующий исполнительный орган. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ФИО1».

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «<данные изъяты>» (ОГРН) № внесена запись о создании юридического лица 08 ноября 2021 года за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящее свидетельство подтверждает, что Российская организация ООО «<данные изъяты>» ОГРН № поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации 08.11.2021 в налоговом органе по месту ее нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> и ей присвоен ИНН №.

- типовой Устав №, на основании которого действует Общество с ограниченной ответственностью. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4.

- информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/занимающемуся частной практикой. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес местонахождения Общества: <адрес> помещение 1, комната 15, тел.: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>, в лице генерального директора ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес место нахождения: <адрес>, <адрес>. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Генеральный директор» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения о бенефециарном владельце. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1 подтверждает достоверность и актуальность предоставленных сведений. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка из ЕГРЮЛ по состоянию на 10.11.2021. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящая выписка содержит сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «ФИО18» ОГРН № ИНН №.

- ОКПО № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ООО «<данные изъяты>» ИНН №, Адрес местонахождения Общества: 119017, <адрес>, ул. <адрес>, стр. 1, помещение 1, комната 15, тел. №, счета №№, 40№, дата заполнения 19.11.2021. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- сообщение о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 19.11.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН № сообщает о наделении лица правом подписи, собственноручная подпись которого представлена в карточке с образцами подписей и оттиска печати с одной собственноручной подписью лица, представленного в Карточке. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Генеральный директор» с расшифровкой ФИО1.

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО «<данные изъяты>» исх. № от 28.10.2022, следует, что ПАО «<данные изъяты>» предоставляет сведения в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №, а именно о наличии текущего банковского счета №, открытого в рамках договора банковского счета № от 15.11.2021 г. Обороты по счету № за период с 15.11.2021 по 11.10.2022 отсутствуют. Счет открыт в Головном филиале Банка по адресу: <адрес>. О наличии текущего банковского счета №, открытого в рамках договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ Обороты по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 11.10.2022 г. отсутствуют. Счет открыт в Головном филиале Банка по адресу: 115432, <адрес>. Об открытой к счету № корпоративной карте №, статус карты «Открыта/Работает», дата открытия 15.11.2021 г. О наличии счета для расчетов по операциям с корпоративными банковскими картами №, открытый в рамках договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ Обороты по счету № за период с 15.11.2021 г. по 11.10.2022 г. отсутствуют. Счет открыт в Головном филиале Банка по адресу: <адрес>. Также банк сообщает, что распоряжаться счетом имеет право генеральный директор ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт РФ серия № № выдан <данные изъяты> 30.09.2003, адрес регистрации: 625031, <адрес>, контактный № +№. Доверенности на ведение финансовых операций не оформлялись. Банк сообщает, что карточка с образцами подписей и оттиском печати Клиентом не предоставлялись. Клиент не подключал «Клиент-Банк», у Клиента оформлено приложение «<данные изъяты>». IP-адреса отсутствуют, так как техническая возможность предоставления IP-адресов по данной системе отсутствует. Банк предоставляет копию досье Клиента. Приложение на 3 листах.

- расписка в получении корпоративных карт. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> получил корпоративные карты. Достоверность личных данных, указанных в настоящем заявлении, подтверждает. На документе имеется рукописная подпись и дата 12.11.2021.

- заявление о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «ФИО18» ИНН №, тел.: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты> передавая в ПАО «<данные изъяты>» настоящее Заявление, подтверждает свое согласие с Правилами, определяющими порядок и условия проведения банковских операций в их действующей редакции, размещенной на официальном сайте ПАО «<данные изъяты>», присоединяется к Правилам открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «МТС-Банк», просит открыть расчетный счет в валюте Российской Федерации в соответствии с зарезервированным ранее номером счета №, присоединяется к Правилам обмена электронными документами по системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО «<данные изъяты>». На документе имеется рукописная подпись и дата ДД.ММ.ГГГГ.

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО АКБ «<данные изъяты>» исх. № от 12.10.2022, следует, что ПАО АКБ «<данные изъяты>» предоставляет информацию о движении денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>» ИНН № за период с даты открытия по 11.10.2022, счет №, дата открытия счета 24.11.2021. Услуга дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» подключена на абонентский номер: +№. За запрашиваемый период времени операции в системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» не совершались, в связи с этим сведения об IP-адресах отсутствуют. Электронно-цифровая подпись на физическом носителе клиенту не выдавалась. Согласно карточке с образцами подписей и оттиска печати право распоряжаться счетом, получать выписки о движении денежных средств предоставлено ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>). Доверенности не оформлялись. Скан-копия документа, удостоверяющего лицо ФИО12 прилагается. Приложение: выписка по счету, скан-копия документа на электронном носителе. При воспроизведении СD-диска обнаружены следующие документы:

- выписка по счету № ООО «<данные изъяты>» за период с 24.11.2021 по 31.12.2021. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 411 364 рубля 99 копеек, сумма по кредиту счета составила 412 377 рублей 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- выписка по счету № ООО «<данные изъяты>» за период с 01.01.2022 по 11.10.2022. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 1 012 рублей 01 копейка, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО АКБ «<данные изъяты>» исх. № от 17.11.2022, следует, что ПАО АКБ «<данные изъяты>» направляет заверенную копию юридического дела ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Приложение: копия юридического дела ООО «<данные изъяты>» на 37 л.

- опись документов, содержащихся в юридическом деле ООО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «<данные изъяты>» Банк. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «ФИО18» ИНН № в лице ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, счет № просит Банк выпустить корпоративную карту ПАО «<данные изъяты>» Банк к указанному счету на Держателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес местонахождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой генеральный директор ФИО1, дата заполнения заявления ДД.ММ.ГГГГ, дата получения карты ДД.ММ.ГГГГ по адресу: ОО «Тюменский №» <адрес>.

- отметка о получении ФИО12 банковской карты №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. На документе имеется подтверждение получения карты с указанным номером ФИО12 от 26.11.2021.

- дополнительное соглашение б/н от 24.11.2021 к Договору банковского счета (Заявление об открытии и обслуживании банковского счета № № от 24.11.2021). Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО АКБ «<данные изъяты>» с одной стороны и ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице ФИО1 с другой стороны заключили настоящее дополнительное соглашение к Договору банковского счета (Заявление об открытии и обслуживании банковского счета № № от ДД.ММ.ГГГГ) о нижеследующем: согласно п. 1 Начиная с 24.11.2021 обслуживание банковского счета Клиента осуществляется в соответствии с тарифом «<данные изъяты>». Согласно п. 2 Настоящее Соглашение является неотъемлемой частью Договора. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО12

- заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты>» Банк). Документ выполнен на 6 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес регистрации: <адрес>, фактический адрес: 625000, <адрес>, офис 617, тел.: №, email: <данные изъяты> просит Банк заключить договор комплексного банковского обслуживания № РКВ 175300, договор банковского счета № №, договор по выпуску и обслуживанию корпоративных банковских карт б/н, договор предоставления услуг с использованием Системы ДБО б/н. Клиент подтверждает что ознакомлен и согласен с Правилами, условиями Договоров, отмеченных в п. 1.3 настоящего Заявления. Просит выпустить карту к действующему счету №, просит подключить систему ДБО «<данные изъяты>». Клиент просит организовать обслуживание в рамках предоставления услуги в системе ДБО и подключить расчетный счет, открытый на основании настоящего Заявления, предоставить доступ к Системе ФИО1 с полномочиями единственной подписи по 29.09.2026, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. При подписании распоряжений допустима одна собственноручная подпись лица, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 23.11.2021. В отметках банка имеется дата открытия счета № ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения из Главного управления по вопросам миграции МВД России. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт гр-на РФ серии и номера № «Среди недействительных не значится».

- сведения о физическом лице – бенефициарном владельце юридического лица. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «ФИО18» ИНН №, генеральный директор ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: <адрес>, адрес местонахождения: <адрес>, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, выдан <данные изъяты>, дата заполнения сведений 23.11.2021.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- решение № о создании Общества с ограниченной ответственностью «ФИО18» от 29.09.2021 года. Согласно данному документу единственный учредитель ООО «<данные изъяты>» ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> учредил в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «ФИО18», адрес местонахождения Общества: <адрес>, пом. 4, ком. 27. В нижней части документа в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- выписка из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 6 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящая выписка содержит сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «ФИО18» ОГРН № ИНН №.

- форма сертификации юридического лица. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>», зарегистрировано в России, фактический адрес: 625000, <адрес>, офис №, тел.: №, email: <данные изъяты>. На документе в графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- анкета организации финансового рынка в соответствии с нормами и положениями законодательства FATCA. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. В графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 23.11.2021.

- опросный лист (для юридических лиц). Документ выполнен на 6 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, офис № адрес электронной почты: <данные изъяты>, тел.: №, руководитель ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, адрес места жительства: <адрес>. В графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

Из ответа на запрос, поступивший из АО КБ «<данные изъяты>» исх. № от 05.12.2022, следует, что АО КБ «<данные изъяты>» предоставляет информацию в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank является договором присоединения и размещен на сайте. Клиент присоединяется к условиям договора путем подписания заявления о присоединении. Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от 17.12.2021, подписанного генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ИНН № ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, место рождения: <адрес>, проживает по адресу: <адрес>, тел.: №. Клиентом открыты счета: №. Информация о движении денежных средств по данным счетам указана в выписках, в приложении. Право подписи всех банковских документов принадлежит Генеральному директору ФИО1. Клиентом не предоставлялось в Банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами Клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Сведения об IP-адресах «Адрес отправителя», с которого осуществлялся доступ к системе «Клиент-Банк» (Интернет-Банк): нет данных. Сведения о MAC-адресе, с которого был сопоставлен IP-адрес содержатся в приложении к настоящему ответу. Сведения о месте установки автоматизированного рабочего места «Клиент», (Интернет-Банк и т.п.): не устанавливается. Данные обо всех организациях, использующий данный IP-адрес для управления счетами – нет данных. Сведения о лицах, получивших доступ в систему: ФИО1. Сведения о телефонном номере, который использовался клиентом для соединения с системой «<данные изъяты>», (Интернет-Банк и т.п.): №. Карточку с образцами подписей и печати предоставить не представляется возможным, поскольку согласно Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи и составление карточки, согласно п.п. 1.12. п.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» в данном случае не требуется. Приложения: выписка по счету №, список IP-адресов, копи документов юридического дела.

- выписка по операциям на счете № за период с 17.12.2021 по 29.11.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4, из него следует, что сумма по дебету счета составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 0 рублей 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- список IP-адресов. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице руководителя Генерального директора ФИО1, тел.: № просит Банк открыть расчетный счет в рублях для осуществления расчетов с картой и выпустить цифровую корпоративную карту к нему, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему <данные изъяты> на условиях выбранного пакета «Оптимальный». На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 17.12.2021.

- типовой Устав №, на основании которого действует Общество с ограниченной ответственностью. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «<данные изъяты>» (ОГРН) № внесена запись о создании юридического лица 08 ноября 2021 года за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящее свидетельство подтверждает, что Российская организация ООО «<данные изъяты>» ОГРН № поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации 08.11.2021 в налоговом органе по месту ее нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> и ей присвоен ИНН №.

Объектом осмотра является ответ на запрос, поступивший из ПАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данному документу, ПАО «Сбербанк России» сообщает информацию в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Выписка по счету № за период с 23.11.2021 (дата открытия счета) по 02.11.2022, копия банковского досье, сведения об IP-адресах, доверенности не оформлялись. Распоряжаться расчетными счетами и денежными средствами на них имеют право лица, указанные в КОП или доверенности. Сведения, содержащиеся в карточке с образцами подписей. ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, адрес местонахождения: <адрес>, тел.: №, адрес электронной почты: №. Дополнительно сообщает, что в настоящее время авторизация клиентов в банке производится не по MAC-адресам, номерам телефонов, а осуществляется по логинам, паролям, ЭЦП. В связи с чем, указанная информация не представляет интереса для банка и долговременному архивированию. В соответствии со стандартами сетевого взаимодействия фиксирование и предоставление информации по MAC-адресам клиентов не представляется возможным. Приложение: оптический носитель.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 (дата открытия счета). Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного, документа сумма по дебету счета составила 60 955 рублей 02 копейки, сумма по кредиту счета составила 60 955 рублей 02 копейки, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- заявление о присоединении. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес места нахождения: <адрес>, контактный телефон: №, адрес электронной почты: № просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. В соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждает, что ознакомился с Договором-Конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять, настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора. Клиент просит на указанных Условиях Банка заключить Договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего Заявления, просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, просит на указанных Условиях Банка осуществлять предоставление услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Полномочия в системе ФИО1 единственная подпись, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Просит выдать бизнес-карту на имя OOO «<данные изъяты>» MastercardBusiness без пластикового носителя, ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <адрес>. В отметках Банка имеется информация о подтверждении факта заключения Договора-Конструктора ЕДБО_№ от ДД.ММ.ГГГГ, Договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета №. На документе имеется дата 23.11.2021 и рукописная подпись с расшифровкой ФИО12

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ООО «<данные изъяты>» ИНН №, ФИО1, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, количество подписей одна. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- информационные сведения клиента – юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- решение № о создании Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данному документу единственный учредитель ООО «<данные изъяты>» ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ учредил в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «ФИО18», адрес местонахождения Общества: <адрес>, пом. 4, ком. 27. В нижней части документа в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

Объектом осмотра является ответ на запрос, поступивший из ПАО «<данные изъяты>» исх. №/У01 от 28.10.2022. Согласно данного документа, ПАО «<данные изъяты>»сообщает информацию в отношении ООО «ФИО18» ИНН №. Расчетный счет №, дата открытия 23.11.2021, выписка движения денежных средств за запрашиваемый период с 23.11.2021 по 04.10.2022 в приложении, расчетный счет №, дата открытия №, движение денежных средств за запрашиваемый период с 23.11.2021 по 04.10.2022 не осуществлялось. Распорядитель счетов указан в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Запрашиваемые документы представлены в приложении. Информация по IP, MAC-адресам отсутствует, так как клиент в запрашиваемый период СКБ не использовал. Приложение CD-диск.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022, дата открытия счета 23.11.2021. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 1 000 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 1 000 рублей 00 копеек, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек. Зачисление денежных средств с назначением платежа «Комиссия за обслуживание в рамках пакета услуг по Договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> просит Банк заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в рублях РФ, просит осуществлять обслуживание расчетного счета в рамках пакета услуг с периодом использования 1 месяц, пролонгацию пакета услуг по окончанию первого периода использования пакета услуг осуществлять на период 1 месяц, открытие счета для совершения операций с использованием бизнес – карт, просит подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>». Количество подписей на документе одна, контактное лицо ФИО1. Просит подключить услугу SMS-информирования об операциях, совершенных по счету в российских рублях. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- дополнительное соглашение б/н о переводе денежных средств по распоряжению клиента к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ПАО «<данные изъяты>» с одной стороны и ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице генерального директора ФИО1 с другой стороны заключили настоящее Дополнительное соглашение к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ №. Клиент дает распоряжение Банку осуществлять перевод денежных средств фиксированной суммы. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- заявление б/н о выпуске бизнес-карты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, счет № просит Банк выпустить ФИО21-карту MastercardBusiness. Информация о держателе ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, адрес местонахождения: <адрес>, тел.: №. В графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ. В отметках банка имеется информация о мгновенной карте № сроком действия до 10.2024.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ООО «<данные изъяты>» ИНН №, ФИО1, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, количество подписей одна из заявленных, счета №№, 40№. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- соглашение № о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 22.11.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ПАО «Банк Уралсиб» с одной стороны и ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице генерального директора ФИО1 с другой стороны заключили настоящее Соглашение и установили следующий порядок указания и использования собственноручных подписей лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а именно в карточке указывается одна собственноручная подпись уполномоченного лица, наделенного Клиентом правом подписи. Документы, содержащие распоряжение Клиента, должны быть подписаны собственноручной подписью одного уполномоченного лица, заявленного в Карточке. В графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- подтверждение об открытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО «<данные изъяты>» сообщает, что Клиенту ООО «<данные изъяты>» ИНН № открыты счета №№, 40№ ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 23.11.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице генерального директора ФИО1 просит Банк подключить к системе «<данные изъяты> Online» тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. В графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 23.11.2021.

- опросный лист юридического лица. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес места нахождения: <адрес>, пер. Пыжевский, до. 5, стр. 1, пом. 1, ком. 15, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. При проведении операций Клиент действует только к собственной выгоде, планирует использование расчетно-кассового обслуживания, электронного бакинга, операций с пластиковыми картами, зарплатных проектов. В графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- анкета идентификации налогового резиденства Клиента – юридического лица и/или его бенефециарного владельца. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ООО «ФИО18» ИНН № в лице генерального директора ФИО1, адрес места нахождения: <адрес>, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> является налоговым резидентом Российской Федерации. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящее свидетельство подтверждает, что Российская организация ООО «<данные изъяты>» ОГРН № поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации 08.11.2021 в налоговом органе по месту ее нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> и ей присвоен ИНН №.

- решение № о создании Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от 29.09.2021 года. Согласно данному документу единственный учредитель ООО «<данные изъяты>» ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ учредил в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», адрес местонахождения Общества: <адрес>, пом. 4, ком. 27. В нижней части документа в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- приказ № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу возложены обязанности на генерального директора ФИО1 (паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>).

- приказ № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа генеральный директор ФИО1 принимает на себя обязанности по ведению бухгалтерского учета в Обществе (с выполнением функций и обязанностей, возложенных на главного бухгалтера).

- уведомление ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Федеральная служба государственной статистики уведомляет ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №. При заполнении форм федерального статистического наблюдения (статистической отчетности) следует указывать в кодовой части код по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО) №. Дата формирования 22.11.2021.

- выписка из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Данная выписка содержит сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ОГРН № ИНН №.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

Из ответа на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. №-МСК-ГЦОЗ/22 от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что АО «<данные изъяты>» сообщает информацию в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №, передает для ознакомления копию банковской выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Сведения по IP адресам уведомляет, что логирование МАС-адресов клиентов в системе «Банк – Клиент» не ведется. Сведения о телефонных номерах, которые использовались компанией для соединения с системой банк-клиент ELBA в системе не логируются. Также у Банка нет сведений о фактическом месте установки автоматизированного рабочего места клиента и об администраторах системы. Копии запрашиваемых документов. Приложение: диск.

При воспроизведении СD-диска на нем обнаружены следующие документы:

- выписка по счету № ООО «<данные изъяты>» ИНН № за период с 19.11.2021 по 16.10.2022. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета составила 627 120 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 627 120 рублей 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, Офис обслуживания «Тюменский» просит АО «<данные изъяты>» открыть банковский счет в валюте рубль и осуществлять оказание услуг по счету на условиях указанных в пакете «Оптиум». Клиент просит применять стандартный метод расчета комиссии, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, подлежащем открытию по настоящему Заявлению, будет осуществлять без использования карточки. Клиент просит АО «<данные изъяты>» предоставить доступ к системе «Банк-Клиент» и зарегистрировать в качестве пользователя в системе «<данные изъяты>», подключить услугу «SMS-OTP» подписанту ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гр-на РФ серии и номера № №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Просит подключить Мобильное приложение, выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту на имя представителя Клиента «ФИО21 24/7 Оптимальная». Информация о держателе ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гр-на РФ серии и номера № №, выдан <данные изъяты>, тел.: №, способ доставки выпущенной Карты в отделение ОО «Тюменский». На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- решение № о создании Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от 29.09.2021 года. Согласно данному документу единственный учредитель ООО «<данные изъяты>» ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> учредил в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», адрес местонахождения Общества: <адрес>. В нижней части документа в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- выписка из ЕГРЮЛ по состоянию на 19.11.2021. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящая выписка содержит сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «ФИО18» ОГРН № ИНН №.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «<данные изъяты>» (ОГРН) № внесена запись о создании юридического лица 08 ноября 2021 года за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящее свидетельство подтверждает, что Российская организация ООО «<данные изъяты>» ОГРН № поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту ее нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> и ей присвоен ИНН №.

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО «Росбанк» исх. № от 05.12.2022 следует, что ПАО «<данные изъяты>» сообщает информацию в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №, выписку по счету № за период с 24.11.2021 (дата открытия счета) по 18.11.2022 (дата поступления запроса в Банк), копии документов банковского досье, IP-адреса (лог-соединения) клиента с сервером «Интернет-Клиент-Банк» не найдены (лог-файл пуст). Приложение: 1 диск.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- выписка по операциям на счете № за период с 24.11.2021 по 18.11.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4, согласно данному документу сумма по дебету счета составила 171 300 рублей 60 копеек, сумма по кредиту счета составила 171 300 рублей 60 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- расписка в получении банковской/кредитной карты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, являющийся Клиентом, настоящим подтверждает, что Банковскую/Кредитную карту № срок действия 30.11.2024 получил. Соглашается с тем, что конверт с персональным кодом (ПИН-конверт) к данной карте не предоставляется. На документе имеется рукописная подпись и дата 09.12.2021.

- заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1, зарегистрированный по адресу: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> предоставляет в ПАО «<данные изъяты>» свое согласие на обработку его персональных данных для принятия решения о заключении договора между Банком и ООО «<данные изъяты>» ИНН №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- решение № о создании Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от 29.09.2021. Согласно данному документу единственный учредитель ООО «<данные изъяты>» ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> учредил в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», адрес местонахождения Общества: <адрес>, пом. 4, ком. 27. В нижней части документа в графе «Учредитель Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- типовой Устав №, на основании которого действует Общество с ограниченной ответственностью. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- форма самосертификации налогового резидентства – юридического лица. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 19.11.2021.

- заявление об определении сочетании подписей. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН № удостоверяет единоличную подпись одного из представителей клиента (единственного представителя Клиента). На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН №, ФИО1, счет №,дата заполнения 22.11.2021, количество подписей одна. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН №, адрес места нахождения: <адрес>, пер. Пыжевский, до. 5, стр. 1, пом. 1, ком. 15, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>.com просит Банк подключить Пакетный тариф «Серьезный подход», заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях. Для совершения операций по счету просит использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати. Просит заключить Соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес», пользователь системы: ФИО1, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Просит оформить карту «Карта Pro» MasterCardBusiness, осуществлять СМС-информирование Держателя карты о совершении транзакций на номер телефона Держателя карты, указанный в данном разделе: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <адрес>, зарегистрирован: <адрес>, тел.: №, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Заполнив и подписав настоящее Заявление в соответствии со ст. 428 ГК РФ подтверждает присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц. В графе «Генеральный директор» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 19.11.2021.

- акт о признании (сертификата) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) для обмена сообщениями в системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> ФИО21» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящим актом признается ключ проверки электронной подписи, принадлежащий уполномоченному представителю Клиента, именуемому в дальнейшем «Пользователь» ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>.

Из ответа на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. № от 10.10.2022 следует, что АО «<данные изъяты>» сообщает информацию в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Выписка, период предоставления сведений с 23.11.2021 по 04.10.2022, справка о счетах: счет №, дата открытия счета 23.11.2021, валюта: российский рубль, прилагаются копи юридического дела. Информация по IP-адресам в системе «<данные изъяты>» прилагается. МАС адреса клиентов в системе «<данные изъяты>» не отслеживаются. Модемные пулы для работы с системой не используются. Сведениями о месте установки системы «<данные изъяты>» и лицах, работающих с системой (со стороны клиента) Банк не располагает. Система «<данные изъяты>» не требует установки (Интернет-Банк). Система «Альфа-ФИО3» не предусматривает наличие электронных ключей. Термин ЭЦП не применим в разрезе уполномоченных лиц клиента. Пользователи подписывают документы паролем, который приходит им в виде SMS-cообщения на сотовый телефон. Доверенности в Банк не предоставлялись. Приложение: CD-R в 1 экз.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 433 170 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 433 170 рублей 00 копеек, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ООО «<данные изъяты>» ИНН №, ФИО1, счет №,дата заполнения 23.11.2021, количество подписей одна. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН № в соответствии со ст.428 Гражданского Кодекса РФ уведомляет АО «<данные изъяты>» о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>». При предоставлении доступа к Системе «<данные изъяты>» право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, тел.: №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «ФИО18» ИНН №, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк», к Договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>», просит открыть счет в соответствии с Договором РКО в валюте Российский рубль, Отделение ОО «Улица Республики». Предоставить доступ ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Просит выдать карту Альфа-ФИО21 в порядке Express-выдачи, данные держателя карты ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, тел.: №, адрес электронной почты: №, отделение доставки карты ОО «<данные изъяты>».

- сведения о физическом лице – бенефециарном владельце. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН № в лице ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>.

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу в ФИО20 государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «<данные изъяты>» (ОГРН) № внесена запись о создании юридического лица 08 ноября 2021 года за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящее свидетельство подтверждает, что Российская организация ООО «<данные изъяты>» ОГРН № поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту ее нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> и ей присвоен ИНН №.

Из ответа на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что АО «<данные изъяты>» предоставляет сведения по имеющемуся в Банке счету ФИО1 (ИП) ИНН № в соответствии с требованиями. Сведения о подключенной централизованной системе дистанционного банковского обслуживания (ЦС ДБО) клиента Банка ФИО1 (ИП) ИНН № отсутствуют. Приложение: копии документов в 1 экземпляре на 15 листах.

- справка об остатках денежных средств на счетах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № открыт счет №, дата открытия счета 23.11.2021, открыт счет №, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 по 11.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу движение денежных средств по расчетному счету отсутствует.

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 по 11.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу движение денежных средств по расчетному счету отсутствует.

- анкета клиента – индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 1 листе бумаги формат А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, адрес местонахождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, тел.: +№, дата начала отношений с клиентом 23.11.2021, сведения о бенефециарных владельцах ФИО1.

- заявление о присоединении к Единому сервисному договору АО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № в соответствии со статьей 428 ГК РФ полностью и безусловно заявляет о присоединении к Единому сервисному договору и обязуется соблюдать требования Договора со дня принятия настоящего Заявления АО «<данные изъяты>». Подписание настоящего Заявления подтверждает то, что Клиент ознакомлен и согласен с требованиями Договора, действующими на дату подписания настоящего Заявления, ознакомлен с Тарифами Банка, подтверждает свое согласие с правом Банка в одностороннем порядке вносить изменения в Договор, Тарифы Банка/Тарифные планы Банка в порядке, установленном Договором. Клиент присоединяется к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания в АО «<данные изъяты>» и просит Банк открыть расчетный счет в валюте РФ, присоединяется к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей АС ДБО ЮЛ «Мобильный банк». В нижней части документа имеется информация о счете №, дата заключения договора 23.11.2021, рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 22.11.2021.

- заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: 625031, <адрес>, контактный телефон № в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, полностью и безусловно заявляет о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «<данные изъяты>» и обязуется соблюдать требования Договора банковского счета со дня принятия настоящего Заявления АО «<данные изъяты>». Просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. Банк подтверждает факт заключения 29 ноября 2021 года договора банковского счета № и открытие банковского счета № в рублях. Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк) Тюменский региональный филиал АО «<данные изъяты>» 119034, г. <адрес>. В нижней части документа имеется рукописная подпись.

- выписка из ЕГРИП по состоянию на 22.11.2021. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Данная выписка содержит сведения обИндивидуальном предпринимателе ФИО1 ФИО25 № ИНН №.

- лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в отношении ИП ФИО1 (ФИО25) № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

- свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу настоящее свидетельство подтверждает, что ФИО1, место рождения <адрес> поставлен на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации с присвоением ДД.ММ.ГГГГ ИНН №.

- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1 на основании сведений о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, содержащихся в выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ФИО15 № от ДД.ММ.ГГГГ поставлен на учет 04.10.2021 в Инспекции Федеральной налоговой службы России № по <адрес> с присвоением ИНН №, ФИО25 №.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/занимающемуся частной практикой. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес место нахождения: <адрес>, <адрес>. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой Индивидуальный предприниматель ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на получение бизнес-карты АО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № просит Банк выпустить бизнес-карту VISABusinessInstantIssue. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- ОКПО № от ДД.ММ.ГГГГ Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- сообщение о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 19.11.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № сообщает о наделении лица правом подписи, собственноручная подпись которого представлена в карточке с образцами подписей и оттиска печати с одной собственноручной подписью лица, представленного в Карточке. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Индивидуальный предприниматель» с расшифровкой ФИО1.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, счета №№, 40№, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО Банк «<данные изъяты>» исх. №.4-4/110123 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ПАО Банк «<данные изъяты>» предоставляет информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022, запрашиваемые документы в приложении, требуемая информация содержится в предоставленных документах, услуга дистанционного банковского обслуживания предоставлена с использованием системы «Бизнес портал», в связи с этим акт приема-передачи установочного комплекта Системы ДБО и сертификат ключа проверки электронной подписи в Банк не предоставлялись, доверенности в Банк не предоставлялись, карточка с образцами подписей и оттиском печати при открытии счетов не оформлялась. Приложение на 1 диске в 1 экз.

При воспроизведении диска на нем обнаружены следующие документы:

- выписка по счету №ИП ФИО1 ИНН № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022, дата открытия счета 07.10.2021. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 398 575 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 398 616 рублей 06 копеек, остаток по счету 75 рублей 06 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- выписка из ЕГРИП по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Данная выписка содержит сведения об Индивидуальном предпринимателе ФИО1 ФИО25 № ИНН №.

Из ответа на запрос, поступившего из ПАО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ПАО «<данные изъяты>» предоставляет сведения в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, а именно о наличии текущего банковского счета №, открытого в рамках договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Обороты по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отсутствуют. О наличии текущего банковского счета №, открытого в рамках договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ Обороты по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отсутствуют. Банк сообщает, что распоряжаться счетом имеет право Индивидуальный предприниматель ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт РФ серия 7103 № выдан <данные изъяты>, адрес регистрации: 625031, <адрес>, контактный номер: +№. Клиент подключен к Системе «<данные изъяты>». Техническая возможность предоставления IP-адресов по данной системе отсутствует. Сертификат открытого ключа ЭЦП не генерировался. Банк направляет копии документов. Приложение на 6 листах.

- заявление о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «МТС-Банк». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, тел.: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты> передавая в ПАО «МТС-Банк» настоящее Заявление, подтверждает свое согласие с Правилами, определяющими порядок и условия проведения банковских операций в их действующей редакции, размещенной на официальном сайте ПАО «<данные изъяты>», присоединяется к Правилам открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты>», просит открыть расчетный счет в валюте Российской Федерации в соответствии с зарезервированным ранее номером счета №, присоединяется к Правилам обмена электронными документами по системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО «<данные изъяты>». На документе имеется рукописная подпись и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №.

- заявление о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций в ПАО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, тел.: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты> передавая в ПАО «МТС-Банк» настоящее Заявление, подтверждает свое согласие с Правилами, определяющими порядок и условия проведения банковских операций в их действующей редакции, размещенной на официальном сайте ПАО «<данные изъяты>», присоединяется к Правилам открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты>», просит открыть расчетный счет в валюте Российской Федерации в соответствии с зарезервированным ранее номером счета №, присоединяется к Правилам обмена электронными документами по системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО «<данные изъяты>». На документе имеется рукописная подпись и дата ДД.ММ.ГГГГ. В отметках банка имеется информация об открытии счетов №№, 40№ от ДД.ММ.ГГГГ.

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО КБ «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ПАО КБ «<данные изъяты>» предоставляет следующую информацию и заверенные копии документов отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №: сведения о движении денежных средств по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета), выписка по счету, паспорт, заявления об открытии счетов и подключении к системе «ИБ», заявление об акцепте оферты, карточка с образцами подписей о лицах, имеющих право распоряжаться счетом и подписывать платежные документы, сведения об использовании системы «Интернет-банк» ip-адреса и статистика соединений. Приложение на 6 л.

- выписка по счету № Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № за период с 17.11.2021 по 08.02.2023. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 50 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 50 рублей 00 копеек, остаток на счете составил 0 рублей 00 копеек.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № подключить систему «Интернет-банк Light», подписание документов АСП, тел.: +№. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата 19.11.2021.

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № от 19.11.2021 г. сообщает, что уполномочивает распоряжаться этим счетом тех же лиц, которые распоряжаются счетом в ПАО КБ «УБРиР» № и образцы подписей который у Банка имеются. Список уполномоченных лиц Клиента – юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам и возможные сочетания подписей: ФИО1, тел.: +№. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление об акцепте оферты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № ознакомлен и согласен, считает для себя обязательными правила и тарифы банка и присоединяется к ним в соответствии со ст.428 ГК РФ, ознакомлен и согласен с правом банка в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в правила и тарифы Банка. Клиент: Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № ОГРН №, телефон №, <данные изъяты>. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН <***>, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения 19.11.2021. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № подключить систему «<данные изъяты>», подписание документов АСП, тел.: +№. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания № от 19.11.2021 г. сообщает, что уполномочивает распоряжаться этим счетом тех же лиц, которые распоряжаются счетом в ПАО КБ «УБРиР» № и образцы подписей который у Банка имеются. Список уполномоченных лиц Клиента – юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам и возможные сочетания подписей: ФИО1, тел.: +№. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление об акцепте оферты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № ознакомлен и согласен, считает для себя обязательными правила и тарифы банка и присоединяется к ним в соответствии со ст.428 ГК РФ, ознакомлен и согласен с правом банка в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в правила и тарифы Банка. Клиент: Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № ОГРН №, телефон №, <данные изъяты>. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Уполномоченное лицо Клиента» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

Из ответа на запрос, поступивший из ПАО «<данные изъяты>» исх. № от 16.11.2022 следует, что ПАО «<данные изъяты>» сообщает информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, выписку по счету за период даты открытия по 18.11.2022, документы клиентского досье. Приложение: 8 листов.

- выписка по операциям на счете № за период с 23.11.2021 по 18.11.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 157 827 рублей 20 копеек, сумма по кредиту счета составила 157 827 рублей 20 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения 11.11.2021. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> просит Банк подключить Пакетный тариф «Серьезный подход», заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях. Для совершения операций по счету просит использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати. Просит заключить Соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «<данные изъяты>», пользователь системы: ФИО1, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Просит оформить карту «Карта Pro» MasterCardBusiness, осуществлять СМС-информирование Держателя карты о совершении транзакций на номер телефона Держателя карты, указанный в данном разделе: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <адрес>, зарегистрирован: <адрес>, тел.: №, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Заполнив и подписав настоящее Заявление в соответствии со ст. 428 ГК РФ подтверждает присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 11.11.2021.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- форма самосертификации налогового резидентства – физического лица/индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 11.11.2021.

- заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1, зарегистрированный по адресу: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ предоставляет в ПАО «Росбанк» свое согласие на обработку его персональных данных для принятия решения о заключении договора между Банком и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 11.11.2021.

Из ответа на запрос, поступившего из ПАО АКБ «<данные изъяты>» исх. № от 17.11.2022, следует, что ПАО АКБ «<данные изъяты>» направляет заверенную копию юридического дела Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Приложение: копия юридического дела Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № на 22 л.

- опись документов, содержащихся в юридическом деле Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «<данные изъяты>» Банк. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № в лице ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, счет № просит Банк выпустить корпоративную карту ПАО «АК ФИО50» Банк к указанному счету на Держателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес местонахождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ, дата заполнения заявления ДД.ММ.ГГГГ, дата получения карты ДД.ММ.ГГГГ по адресу: ОО «Тюменский №» <адрес>.

- отметка о получении ФИО12 банковской карты №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. На документе имеется подтверждение получения карты с указанным номером ФИО12 от 26.11.2021.

- заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты>» Банк). Документ выполнен на 6 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, тел.: №, email: <данные изъяты> просит Банк заключить договор комплексного банковского обслуживания № №, договор банковского счета № №, договор по выпуску и обслуживанию корпоративных банковских карт б/н, договор предоставления услуг с использованием Системы ДБО б/н. Клиент подтверждает что ознакомлен и согласен с Правилами, условиями Договоров, отмеченных в п. 1.3 настоящего Заявления. Просит выпустить карту к действующему счету №, просит подключить систему ДБО «<данные изъяты>». Клиент просит организовать обслуживание в рамках предоставления услуги в системе ДБО и подключить расчетный счет, открытый на основании настоящего Заявления, предоставить доступ к Системе ФИО1 с полномочиями единственной подписи, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. При подписании распоряжений допустима одна собственноручная подпись лица, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ. В отметках банка имеется дата открытия счета № ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения о физическом лице – бенефициарном владельце индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: <адрес>, адрес местонахождения: <адрес>, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при <данные изъяты>, дата заполнения сведений ДД.ММ.ГГГГ.

- форма сертификации физического лица, индивидуального предпринимателя (или его аналога). Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, зарегистрирован в России, фактический адрес: <адрес>, тел.: №, email: <данные изъяты>, ИНН №. В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата 23.11.2021.

- сведения из Главного управления по вопросам миграции МВД России. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № «Среди недействительных не значится».

- опросный лист (для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой). Документ выполнен на 5 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, тел.: № в лице ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, адрес места жительства: <адрес>. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Индивидуальный предприниматель» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

Из ответа на запрос, поступившего из ПАО АКБ «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ПАО АКБ «<данные изъяты>» предоставляет информацию о движении денежных средств по счету Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № за период с даты открытия по ДД.ММ.ГГГГ, счет №, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Услуга дистанционного банковского обслуживания «АК ФИО3» подключена на абонентский номер: +№. За запрашиваемый период времени операции в системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» не совершались, в связи с этим сведения об IP-адресах отсутствуют. Электронно-цифровая подпись на физическом носителе клиенту не выдавалась. Согласно карточке с образцами подписей и оттиска печати право распоряжаться счетом, получать выписки о движении денежных средств предоставлено ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>. Доверенности не оформлялись. Скан-копия документа, удостоверяющего лицо ФИО12 прилагается. Приложение: выписка по счету, скан-копия документа на электронном носителе.

При воспроизведении СD-диска обнаружены следующие документы:

- выписка по счету № Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № за период с 21.11.2021 по 31.12.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 0 рублей 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- выписка по счету № Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № за период с 01.01.2022 по 11.10.2022. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 0 рублей 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

Из ответа на запрос, поступившего из ПАО АКБ «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ПАО АКБ «<данные изъяты>» предоставляет информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № о счетах в Банке указанного лица: №, расчетный, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ, счет №, спецкартсчет, дата открытия счета 11.01.2022. Представляет выписки по счетам – 2 листа, 40№ (цифровой код валюты – 643) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 408№ (цифровой код валюты – 643) за период с 11.01.2022 по 23.09.2022. Направляет копии документов из банковского досье, содержащих запрашиваемую информацию – 36 листов. Предоставляет IP-адреса с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 1 лист. Сообщает, что услуга SMS-информирования подключалась к номеру телефона: +№. Указанная информация предоставляется по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Приложение документов на 39 листах.

- список ip-адресов. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- выписка по счету № за период с 11.01.2022 по 23.09.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета за период составила 3 300 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 3 300 рублей 00 копеек, остаток по счету составил 0 рублей 00 копеек.

- выписка по счету № за период с 11.01.2022 по 05.08.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета за период составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 0 рублей 00 копеек, остаток по счету составил 0 рублей 00 копеек.

- сведения о физическом лице. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-№ при Управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>.

- уведомление Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Федеральная служба государственной статистики уведомляет Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №. При заполнении форм федерального статистического наблюдения (статистической отчетности) следует указывать в кодовой части код по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО) №. Дата формирования ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- пояснение в ПАО АКБ «Авангард» от Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № сообщает, что в соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.07.2021 №355-ФЗ в рамках ОКВЭД 41.20 (Строительство жилых и нежилых зданий) деятельность, подлежащая лицензированию, не ведется. Лицензии не оформлялись. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Индивидуальный предприниматель» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на открытие счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, тел.: № просит открыть расчетный счет в рублях РФ. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1. В нижней части документа в отметках банка имеется распоряжении об открытии расчетного счета № от 11.02.2022.

- условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард». Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4.

- заявление на открытие счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, тел.: № просит открыть расчетный счет в рублях РФ. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1. В нижней части документа в отметках банка имеется распоряжении об открытии расчетного счета № от 11.02.2022.

- условия – правила осуществления операций с использованием корпоративной банковской карты (приложение к Условиям осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк»). Документ выполнен на 11 листах бумаги формата А4.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения 11.01.2022. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- соглашение от 11.01.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО АКБ «<данные изъяты>» и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН <***> заключили настоящее соглашение о нижеследующем: 1. В целях распоряжения денежными средствами на открываемых Клиенту счетах №№ Клиент предоставляет, а Банк принимает карточку с образцами подписей и оттиска печати. 2. Стороны согласовали, что любой документ для распоряжения денежными средствами на счете должен быть подписан 1 (одной) подписью любым лицом из числа лиц, указанных в карточке: ФИО1. 3. Стороны согласовали, что лицами, указанными в Карточке и настоящем Соглашении, подписываются любые документы для распоряжения денежными средствами на счетах без ограничения по суммам. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Индивидуальный предприниматель» с расшифровкой ФИО1.

- заявление на подключение к системе «<данные изъяты>» юридического лица/индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу в соответствии с условиями об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>» Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, тел.: № просит подключить к системе «<данные изъяты>». В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Индивидуальный предприниматель» с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формат А4. Согласно данному документу ПАО АКБ «<данные изъяты>» и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № заключили настоящее соглашение о нижеследующем: 1. Подписанием настоящего Соглашения Стороны заключают Договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>» на основании условий об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «<данные изъяты>». В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «<данные изъяты>» ПАО АКБ «<данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированный по адресу: <адрес> просит принять его в состав участников корпоративной информационной системы «<данные изъяты>», предоставить ему возможность подписывать электронные документы в системе электронной цифровой подписью и изготовить на его имя в электронной форме сертификат ключа подписи. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- акт приема-передачи от 11.01.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО АКБ «<данные изъяты>» передал, а ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан 30.09.2003 <данные изъяты>, зарегистрированный по адресу: <адрес> принял файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (ЭЦП) и ее проверки, сертификат ключа подписи. На документе в графе «Владелец сертификата ключа» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «<данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, зарегистрированный по адресу: <адрес> просит предоставить логин и пароль для работы в системе «<данные изъяты>» в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, просит подключить к номеру телефона +№ услугу смс-инфомирования. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- акт об использовании логина. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу подтверждается, что ПАО АКБ «<данные изъяты>» предоставил логин <данные изъяты> и соответствующий ему пароль для работы в системе «<данные изъяты>» в отношении указанной выше организации, а ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан 30.09.2003 ГОМ-<данные изъяты>, зарегистрированный по адресу: <адрес> подтверждает получение логина avg285817 с соответствующим ему паролем. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО12

- акт приема-передачи Кэш-карты от 11.01.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО АКБ «<данные изъяты>» и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> подписали настоящий акт. Согласно п. 2 Банк передал, а Клиент принял Кэш-карту с номером №. На документе имеется рукописная подпись ФИО41 На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО12

- анкета клиента/ представителя индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 5 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, адрес местонахождения: <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, тел.: №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. В нижней части документа имеется рукописная подпись в графе «Индивидуальный предприниматель» с расшифровкой ФИО1.

Из ответа на запрос, поступившего из АО «<данные изъяты>» исх. № от 17.10.2022 следует, что АО «<данные изъяты>» сообщает информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, передает для ознакомления копию банковской выписки по счету № за период с 19.11.2021 (дата открытия счета) по 15.10.2022. Сведения по IP адресам уведомляет, что логирование МАС-адресов клиентов в системе «Банк – Клиент» не ведется. Сведения о телефонных номерах, которые использовались компанией для соединения с системой банк-клиент ELBA в системе не логируются. адрес электронной почты: <данные изъяты>, тел.: №. Также у Банка нет сведений о фактическом месте установки автоматизированного рабочего места клиента и об администраторах системы. Копии запрашиваемых документов. Приложение: диск.

При воспроизведении СD-диска на нем обнаружены следующие документы:

- выписка по счету № Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № за период с 19.11.2021 по 15.10.2022. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 527 153 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 527 153 рублей 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, Офис обслуживания «Тюменский» в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «<данные изъяты>» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы «Банк-Клиент», подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Просит АО «<данные изъяты>» открыть банковский счет в валюте рубль и осуществлять оказание услуг по счету на условиях указанных в пакете «Оптиум». Клиент просит применять стандартный метод расчета комиссии, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, подлежащем открытию по настоящему Заявлению, будет осуществлять без использования карточки. Клиент просит АО «<данные изъяты>» предоставить доступ к системе «<данные изъяты>» и зарегистрировать в качестве пользователя в системе «Банк-Клиент», подключить услугу «SMS-OTP» подписанту ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Просит подключить Мобильное приложение, выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту на имя представителя Клиента «ФИО21 24/7 Оптимальная». Информация о держателе ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты>, тел.: №, способ доставки выпущенной Карты в отделение ОО «<данные изъяты>». В нижней части документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

Из ответа на запрос, поступившего из ПАО «Сбербанк России» исх. № от 08.11.2022 следует, что ПАО «<данные изъяты>»сообщает информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Операции по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отсутствуют, реестр IP-адресов отсутствует, копии документов банковского досье. Приложение: CD-R диск.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- заявление о присоединении. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, контактный телефон: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. В соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждает, что ознакомился с Договором-Конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять, настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора. Клиент просит на указанных Условиях Банка заключить Договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего Заявления, просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, просит на указанных Условиях Банка осуществлять предоставление услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Полномочия в системе ФИО1 единственная подпись, тел.: №, адрес электронной почты: №. Просит выдать бизнес-карту на имя IPProtasovE.V. VisaBusiness без пластикового носителя, ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. В отметках Банка имеется информация о подтверждении факта заключения Договора-Конструктора ЕДБО_№ от ДД.ММ.ГГГГ, Договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета №. На документе имеется дата 23.11.2021 и рукописная подпись с расшифровкой ФИО12

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ИНН № действующие решения о приостановлении по указанному налогоплательщику отсутствуют.

- информационные сведения клиента – юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело. Документ выполнен на 5 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- выписка из ЕГРИП по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа настоящая выписка содержит сведения об Индивидуальном предпринимателе ФИО1 ФИО25 № ИНН №.

Из ответа на запрос, поступившего из ПАО «<данные изъяты>» исх. №/У01 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ПАО «<данные изъяты>» сообщает информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Расчетный счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, выписка движения денежных средств за запрашиваемый период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в приложении, расчетный счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, движение денежных средств за запрашиваемый период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ не осуществлялось. Услуга SMS-информирования подключена к абонентскому номеру +№. Распорядителем счета является Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № Право подписи согласно КОП (ИП, единоличный исполнительный орган), Представитель организации. Паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес>, адрес: <адрес>, тел.: +№. Доверенности в Банк не предоставлялись. Клиент в запрошенный период систему «Клиент-Банк» не использовал. Копия банковского досье в приложении. Приложение CD-диск.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- выписка по счету № за период с 07.10.2021 по 04.10.2022, дата открытия счета 23.11.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 1 000 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 1 000 рублей 00 копеек, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек. Зачисление денежных средств с назначением платежа «Комиссия за обслуживание в рамках пакета услуг по Договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>.comпросит Банк заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в рублях РФ, просит осуществлять обслуживание расчетного счета в рамках пакета услуг, открытие счета для совершения операций с использованием бизнес – карт, просит подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>». Количество подписей на документе одна, контактное лицо ФИО1. Просит подключить услугу SMS-информирования об операциях, совершенных по счету в российских рублях. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- дополнительное соглашение б/н о переводе денежных средств по распоряжению клиента к Договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО «<данные изъяты>» с одной стороны и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № с другой стороны заключили настоящее Дополнительное соглашение к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ №. Клиент дает распоряжение Банку осуществлять перевод денежных средств фиксированной суммы. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- подтверждение об открытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО «Банк Уралсиб» сообщает, что Клиенту ООО «ФИО18» ИНН <***> открыты счета №№, 40№ ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление б/н о выпуске бизнес-карты. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, счет № просит Банк выпустить бизнес-карту <данные изъяты>. Информация о держателе ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес местонахождения: <адрес>, тел.: №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1. В отметках банка имеется информация о мгновенной карте № сроком действия до 10.2024.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, счета №№, 40№. На документе имеется рукописная подпись клиента (владельца счета).

- заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № просит Банк подключить к системе «<данные изъяты>» тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- соглашение б/н о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 23.11.2021. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу ПАО «Банк Уралсиб» с одной стороны и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № с другой стороны заключили настоящее Соглашение и установили следующий порядок указания и использования собственноручных подписей лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а именно в карточке указывается одна собственноручная подпись уполномоченного лица, наделенного Клиентом правом подписи. Документы, содержащие распоряжение Клиента, должны быть подписаны собственноручной подписью одного уполномоченного лица, заявленного в Карточке. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера № выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

- анкета идентификации налогового резиденства Клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес места нахождения: <адрес>, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> является налоговым резидентом Российской Федерации. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефециарными владельцами клиента. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения <адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, адрес местонахождения: <адрес>, тел.: №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1.

- опросный лист индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса). Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. При проведении операций Клиент действует только к собственной выгоде, планирует использование расчетно-кассового обслуживания, электронного бакинга, операций с пластиковыми картами, зарплатных проектов. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка из ЕГРИП по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Данная выписка содержит сведения об Индивидуальном предпринимателе ФИО1 ФИО25 № ИНН №.

- сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документа, ИНН № действующие решения о приостановлении по указанному налогоплательщику отсутствуют.

- уведомление Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Федеральная служба государственной статистики уведомляет Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №. При заполнении форм федерального статистического наблюдения (статистической отчетности) следует указывать в кодовой части код по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО) №. Дата формирования 11.01.2022.

- сведения из Главного управления по вопросам миграции МВД России. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт гр-на РФ серии и номера № «Среди недействительных не значится».

Из ответа на запрос, поступившего из АО «Альфа Банк» исх. № от 10.10.2022, следует, что АО «<данные изъяты>» сообщает информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №. Выписка, период предоставления сведений с 23.11.2021 по 04.10.2022, справка о счетах: счет №, дата открытия счета 23.11.2021, валюта: российский рубль, прилагаются копии юридического дела. Информация по IP-адресам в системе «Альфа-ФИО3» прилагается. МАС адреса клиентов в системе «Альфа-ФИО3» не отслеживаются. Модемные пулы для работы с системой не используются. Сведениями о месте установки системы «<данные изъяты>» и лицах, работающих с системой (со стороны клиента) Банк не располагает. Система «<данные изъяты>» не требует установки (Интернет-Банк). Система «<данные изъяты>» не предусматривает наличие электронных ключей. Термин ЭЦП не применим в разрезе уполномоченных лиц клиента. Пользователи подписывают документы паролем, который приходит им в виде SMS-cообщения на сотовый телефон. Доверенности в Банк не предоставлялись. Приложение: CD-R в 1 экз.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- выписка по счету № за период с 23.11.2021 по 04.10.2022. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу сумма по дебету счета составила 290 127 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 290 127 рублей 00 копеек, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4.

- карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, адрес местонахождения: <адрес>, тел. №, счет №,дата заполнения 23.11.2021.

- подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № в соответствии со ст.428 Гражданского Кодекса РФ уведомляет АО «Альфа-банк» о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк». При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, тел.: №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет Банк о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк», к Договору на обслуживание по системе «Альфа-ФИО3», просит открыть счет в соответствии с Договором РКО в валюте Российский рубль, Отделение ОО «<данные изъяты>». Предоставить доступ ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> Просит выдать карту Альфа-ФИО21 в порядке Express-выдачи, данные держателя карты ФИО1, паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 993075, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, тел.: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, отделение доставки карты ОО «Улица Республики».

- копия страниц паспорта на имя ФИО1. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данному документу паспорт гр-на РФ серии и номера 7103 № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу <адрес>, зарегистрированному по адресу: <адрес>.

После произведенного осмотра, документы, поступившие из банковских организаций: ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «<данные изъяты>» исх. №.4-4/110054 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО КБ «УБРиР» исх.1/2/22-097629 от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО «Россельхозбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «МТС-Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «АК ФИО50» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «АК ФИО50» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО КБ «Модульбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Сбербанк России» исх. №НН/ЗНО0245755850 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Банк Уралсиб» исх. №/У01 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему - диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Райффайзенбанк» исх. №-МСК-ГЦОЗ/22 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Росбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Альфа-банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Россельхозбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие» исх. №.4-4/110123 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «МТС-Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО КБ «УБРиР» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Росбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «АК ФИО50» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «АК ФИО50» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «Авангард» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО «Райффайзенбанк» исх. №-МСК-ГЦОЗ/22 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «<данные изъяты>» исх. №Е/0245757364 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Банк Уралсиб» исх. №/У01 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему - диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Альфа-банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск не упаковывались, информация с дисков распечатана, заверена печатью и подписью следователя, приобщена к протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ. Вышеуказанные документы подлежат хранению в материалах уголовного дела № (том 2 л.д. 197-237).

Вещественные доказательства: ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие» исх. №.4-4/110054 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО КБ «УБРиР» исх.1/2/22-097629 от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «АК ФИО50» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «АК ФИО50» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Сбербанк России» исх. №НН/ЗНО0245755850 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Райффайзенбанк» исх. №-МСК-ГЦОЗ/22 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Росбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Альфа-банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие» исх. №.4-4/110123 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Росбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. №-МСК-ГЦОЗ/22 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Альфа-банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №, ИП ФИО1 ИНН № - признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 3 л.д. 162-163).

В ходе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: ответ на запрос, поступивший из ИФНС России по <адрес> № исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данным Единого государственного реестра налогоплательщиков ФИО1 ИНН № зарегистрирован по месту жительства: <адрес> (фактический адрес проживания: 625031, <адрес>) и состоит на учете в ИФНС России № по <адрес> (код 7733). Согласно данным Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ФИО1 ФИО25 № ИНН <***> был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 04.10.2021 по 04.08.2022. Причина прекращения деятельности – Индивидуальный предприниматель прекратил деятельность в связи с принятием им соответствующего решения. Основной вид деятельности в ЕГРИП заявлен: 41.20 Строительство жилых и нежилых зданий. Дополнительные виды деятельности в ЕГРИП заявлены: 46.12.1 Деятельность агентов по оптовой торговле твердым, жидким и газообразным топливом и связанными продуктами. 46.15 Деятельность агентов по оптовой торговле мебелью, бытовыми товарами, скобяными, ножевыми и прочими металлическими изделиями. 46.90 Торговля оптовая неспециализированная. 49.41 Деятельность автомобильного грузового транспорта. Согласно данным электронного архива ФИО1 электронно, через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации (номер заявки – F№) в регистрирующий орган ДД.ММ.ГГГГ предоставил пакет документов для регистрации индивидуального предпринимателя: заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма Р21001), документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации (копия паспорта), что подтверждается Распиской в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя №А от ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о применяемом налоговом режиме и предоставленной налоговой отчетности в ИФНС России по <адрес> № отсутствуют. Сведения о зарегистрированной контрольно-кассовой технике отсутствуют. В ходе анализа расчетного счета за 2021 год расчеты с контрагентами, платежи, свидетельствующие о реальном ведении финансово-хозяйственной деятельности (за связь, за коммунальные услуги, за канцелярию, интернет и пр.) не установлены. Денежные средства поступают за товар, ТМЦ, транспортные услуги. Характер движения денежных средств, а также небольшой срок нахождения на учете в качестве индивидуального предпринимателя, а также в собственности отсутствует имущество, необходимое для осуществления предпринимательской деятельности (по данным расчетного счета не арендовалось, в лизинг не приобреталось и т.д.) говорит об отсутствии реального ведения финансово-хозяйственной деятельности. Движение денежных средств носит «транзитный» характер. Прослеживаются операции снятия наличных денежных средств. Данный факт может свидетельствовать о том, что ИП ФИО12 осуществлял обналичивание денежных средств.

- Индивидуальный предприниматель ФИО6 (дата смерти – ДД.ММ.ГГГГ) ИНН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>, адрес фактического проживания: <адрес>.

Денежные средства поступают от контрагентов:

- Индивидуальный предприниматель ФИО7 ИНН №, зарегистрирован по адресу: 644041, <адрес>, адрес фактического проживания: 625054, <адрес>, СНТ Березняки, <адрес>.

- ООО «<данные изъяты>» ИНН №, юридический адрес: <адрес>. Руководитель ФИО8 (дата смерит – ДД.ММ.ГГГГ) ИНН №, зарегистрирован по адресу: <адрес>, адрес фактического проживания: <адрес>.

- ООО «<данные изъяты>» ИНН №, юридический адрес: <адрес>. Руководитель ФИО6 (дата смерти – ДД.ММ.ГГГГ) ИНН №. Зарегистрирован по адресу: <адрес>, адрес фактического проживания: 625031, <адрес>.

Вышеуказанные факты свидетельствуют о том, что индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № является «транзитным», зарегистрированным без цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности. В ходе проведения мероприятий налогового контроля сотрудниками ИФНС России по <адрес> № ФИО1 ИНН № был опрошен. Протокол опроса № от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого налогоплательщик пояснил, что он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, никакую финансово-хозяйственную деятельность он фактически никогда не осуществлял, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжался. Никаких сделок ни с кем он не заключал, договоры не подписывал, расчетов по банку самостоятельно не проводил, поручений никому на это не давал. Также установлено, что ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлся руководителем ООО «<данные изъяты>» ИНН №, юридический адрес: 119017, <адрес>, муниципальный округ Якиманка, пер. Пыжевский, <адрес>, стр. 1, пом. 1, ком. 15.Допросы, осмотры, выездные проверки не проводились.

После произведенного осмотра, документы, поступившие из налоговых учреждений: ответ на запрос, поступивший из ИФНС России по <адрес> № исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ не упаковывались. Вышеуказанные документы подлежат хранению в материалах уголовного дела № (том 2 л.д. 189-191).

Ответ на запрос, поступивший из ИФНС России по <адрес> № исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 ИНН № – осмотренные предметы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д. 193).

В ходе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен ответ на запрос, поступивший из ИФНС России № по <адрес> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – оптический диск. Согласно данного документа ИФНС России № по <адрес> предоставляет в электронном виде копию регистрационного дела в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №, КПП №. Дополнительно сообщают, что ООО «<данные изъяты>» ИНН № снято с налогового учета Инспекцией ДД.ММ.ГГГГ в связи с внесением в ЕГРЮЛ записи об исключении юридического лица из ЕГРЮЛ. Приложение: CD-R рег. №.

При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- Выписка из Единого государственного реестра недвижимости об объекте недвижимости. Сведения о характеристиках объекта недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 (двух) листах белой бумаги формата А4, печатным текстом, красителем черного цвета. Согласно осматриваемому документу сведения предоставлены в форме таблицы, согласно которой по адресу: 119017 Москва, р-н Якиманка, пер. Пыжевский, <адрес>, строен. 1 расположено здание с нежилыми помещениями: этаж№, Этаж №, Этаж №, Этаж №, Подвал №, Этаж №, Антресоль №; кадастровый №, дата присвоения кадастрового номера ДД.ММ.ГГГГ, Площадь 4160.7, кадастровая стоимость, руб.: 839206075.2. Правообладатель: Общество с ограниченной ответственностью «Гипроцветметобработка», ИНН: <***>; Вид, номер и дата государственной регистрации права: Собственность, № от ДД.ММ.ГГГГ. Особые отметки: Сведения о ранее учтенном объекте недвижимости внесены на основании свидетельства о государственной регистрации от 02.06.2008г. №. Сведения необходимые для заполнения раздела 8 отсутствуют. Ниже расположена подпись выполненная рукописно государственного регистратора ФИО9 ФИО42 Проставлен оттиск гербовой печати круглой формы.

- Гарантийное письмо в ИНФС России № по <адрес> от ООО «<данные изъяты>» исх. № б/н от 07 октября 2021 г. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным тестом, красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (ООО «<данные изъяты>»), в лице Генерального директора ФИО10, предоставляет местонахождение по адресу: 119017, <адрес>, стр.1, этаж 5, помещение I, комната 15, Обществу с ограниченной ответственностью <данные изъяты>». ООО «ГЦМО» гарантирует заключение договора аренды нежилого помещения по вышеуказанному адресу с ООО «<данные изъяты>» со дня его государственной регистрации. Помещение по вышеуказанному адресу является собственностью ООО «<данные изъяты>». Копия Выписки из ФИО22 № от ДД.ММ.ГГГГ прилагается. Ниже расположена подпись генерального директора ООО «<данные изъяты>» ФИО10 выполненная рукописно, проставлен оттиск печати круглой формы «Гипроцветметобработка».

- Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц. Документ выполнен на 2 (двух) листах бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом. Согласно осматриваемого документа установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица ОГРН №; адрес юридического лица: <адрес>; электронная почта: <данные изъяты>; регистрирующий орган: Межрайонная инспекций Федеральной налоговой службы № по <адрес>; учредитель: ФИО1 с долей в уставном капитале 100% - 10 000 рублей; руководитель юридического лица: генеральный директор ФИО1; Основной вид деятельности: Строительство жилых и нежилых зданий; Дополнительные виды деятельности: Деятельность автомобильного грузового транспорта, Торговля оптовая скобяными изделиями, водопроводным и отопительным оборудованием и принадлежностями, Торговля оптовая твердыми, жидким и газообразным топливом и подобными продуктами, Торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями, Разработка строительных проектов. В конце документа проставлена отметка, что документ предписан усиленной квалифицированной электронной подписью ФИО17 ФИО11 России № по <адрес>.

- Лист учета выдачи документов вх. №А/2021 от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом, красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа установлено, что ДД.ММ.ГГГГ были выданы документы при государственной регистрации в отношении юридического лица ООО «<данные изъяты>» ОГРН №, ИНН №, КПП №, а именно: Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ; Лист записи ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ; Информационное письмо (КЭП ЮЛ) № б/н от ДД.ММ.ГГГГ.

- Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по Форме № Р11001. Документ выполнен на 6 (шести) листах бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа установлено наименование юридического лица Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», сокращенное наименование ООО «<данные изъяты>», местонахождение: субъект РФ код 77, внутригородская территория города федерального значения <адрес> Якиманка, пер. Пыжевский, <адрес>, стр. 1, помещ. I, ком. 15; адрес электронной почты: <данные изъяты>; уставной капитал 10 000 рублей; учредителем является ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, паспорт гр-на РФ серии 7103 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес>, код подразделения 723-004 со 100% долей – 10 000 рублей; лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица: ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, паспорт гр-на РФ серии № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, код подразделения 723-004, должность Генеральный директор. Имеются сведения об основных и дополнительных видах деятельности. Заявителем является ФИО1 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, паспорт гр-на РФ серии № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, код подразделения 723-004. Контактный адрес электронной почты <данные изъяты>, контактный номер телефона заявителя +№.

- Решение о государственной регистрации №А от 08.11.2021. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом, красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа установлено, что в соответствии с ФЗ от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующим органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> принято решение о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» на основании предоставленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 01 ноября 2021 вх. №А. Документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью <данные изъяты>.

- Расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа ФИО26 № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ получила нижеследующие документы вх. №,а именно Р11001 Заявление о создании ЮЛ, Иной докум. в соотв. с законодательством РФ, Иной докум. в соотв. с законодательством РФ, Решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ. Заявителем является ФИО1.

- Решение учредителя № ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа гражданин Российской Федерации, ФИО1 (паспорт гражданина РФ <...>, выдан <данные изъяты> дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №), руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, принял решение учредить ООО «ФИО18», утвердил полное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью; Уставной капитал в размере 10 000 рублей; Единоличный исполнительный орган Общества ФИО1 (паспорт гражданина РФ №, выдан ГОМ-6 при ФИО13 внутренних дел Центрального АО <адрес> дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №), сроком на 9 лет; адрес местонахождения Общества: 119017, <адрес>, переулок <адрес> стр.1 помещение I комната 15. В конце документа имеется подпись учредителя ООО «<данные изъяты>» ФИО1 выполненная рукописно.

- Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения. Документ выполнена на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа установлено, что настоящее свидетельство подтверждает, что российская организация Общество с ограниченной ответственностью «ФИО18» ОГРН № поставлена на чет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> 7706 и её присвоен ИНН/КПП <***>/770601001. Документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью ФИО17 ФИО11 № по <адрес>.

Объектом осмотра является ответ на запрос, поступивший из ФИО26 России № по <адрес> исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ.Согласно данного документа ФИО26 России № по <адрес> предоставляет копию регистрационного дела в отношении ИП ФИО1 ИНН №, ФИО25 № (статус – Исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись недостоверности, Дата прекращения ДД.ММ.ГГГГ, налоговом учете состояло в ИФНС России № по <адрес>)

В ходе осмотра регистрационного дела установлены следующие документы:

- Расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом, красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа установлено, что налоговый орган ФИО26 № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ вх. №А получил нижеследующие документы Р21001 Заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП, Документ, удостоверяющий личность гражданина РФ. Заявителем является ФИО1. Номер заявки – F№.

- Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № Р21001. Документ выполнен на 3 (трёх) листах бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа установлено, что заявителем является ФИО1 ИНН № ДД.ММ.ГГГГ г.р., урожеец <адрес>, паспорт гражданина РФ серии № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-№ при управлении внутренних дел Центрального АО <адрес>, код подразделения №, адрес места жительства: <адрес>, внутригородская территория города федерального значения, <адрес> Северное Тушино, <адрес>ёвой, <адрес>, адрес электронной почты: 404123P@GAMIL.COM, имеются сведения о кодах по видам экономической деятельности, номер контактного телефона заявителя +№.

- Заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя по форме № №. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом красителем черного цвета. В настоящем документе отражены сведения о заявителе ФИО1, адрес электронной почты: 404123P@GAMIL.COM, номер телефона <***>.

- Копия паспорта гражданина РФ Серии № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГОМ-№ при <данные изъяты>, на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>, зарегистрированный по адресу: <адрес>. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4.

- Расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства. Документ выполнен на 1 (одном) листе бумаги белого цвета формата А4 печатным текстом красителем черного цвета. Согласно осматриваемого документа установлено, что налоговый орган ФИО26 № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ вх. №А получил нижеследующие документы Р26001 Заявление о прекращении деятельности ИП. Заявителем является ФИО1. Номер заявки – F№.

После произведенного осмотра, поступившие документы: ответ на запрос, поступивший из ИФНС России № по <адрес> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – оптический диск; ответ на запрос, поступивший из ФИО26 России № по <адрес> исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ, не упаковывались, информация с диска распечатана, заверена печатью и подписью следователя, приобщена к протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 17-21).

Осмотренные документы - ответ на запрос, поступивший из ИФНС России № по <адрес> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – оптический диск; ответ на запрос, поступивший из ФИО26 России № по <адрес> исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ – признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 4 л.д. 40).

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности вблизи банка ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> (том 2 л.д. 132-136).

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности вблизи банка ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> (том 2 л.д. 137-141).

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности вблизи банка ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> (том 2 л.д. 142-147).

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности вблизи банка ПАО КБ «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>.

(том 2 л.д. 148-152).

В ходе осмотра места происшествия от 04.10.2024 осмотрен участок местности вблизи банка АО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> (том 2 л.д. 153-159)

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности вблизи банка АО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес> (том 3 л.д. 185-190).

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности вблизи здания №, расположенной по адресу: <адрес> (том 3 л.д. 191-196).

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности вблизи банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>.

(т. 3 л.д. 209-215).

Согласно заключению врача – судебно - психиатрического эксперта (комиссии экспертов) от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО12, <данные изъяты>. По своему психическому состоянию может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать о них показания, понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, самостоятельно совершать действия, направленные на реализацию процессуальных прав и обязанностей. Имеющееся психическое расстройство у подэкспертного не относится к категории психических недостатков, препятствующих самостоятельному осуществлению права на защиту (том 4 л.д. 1-7).

Вместе с тем, из показаний указанных свидетелей и исследованных материалов следует подтверждение факта участия подсудимого в открытии счетов и дальнейшего сбыта за вознаграждение электронных средств и электронных носителей информации.

Однако из показаний указанных свидетелей видно, что подсудимому не было известно о том, что по открытым с его участием расчетным счетам будут осуществляться незаконные банковские операции.

Таким образом, в действиях ФИО12 отсутствует состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ.

Частью 1 статьи 187 УК РФ установлена уголовная ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе»).

По смыслу ст.187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» предметом данного преступления, наряду с заведомо поддельными платежными картами и другими средствами платежей, являются электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств, и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счетах банка или счетах клиентов банка.

При этом данная норма предполагает уголовную ответственность лишь при условии доказанности умысла лица на совершение указанных неправомерных действий, в том числе включающего осознание им предназначения изготавливаемых или сбываемых поддельных документов или платежных карт именно в таком качестве, а также осознание того обстоятельства, что сбываемые электронные средства, электронные носители предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Исследованные по делу доказательства (показания свидетелей, показания подсудимого, осмотры мест происшествий, осмотры вещественных доказательств и другие) не свидетельствуют о поддельности банковских карт и других документов, полученных ФИО12 в кредитных организациях для подключения к системам дистанционного банковского обслуживания, персональные логины и пароли от которых он передал неустановленному лицу.

Кроме того, стороной обвинения не представлены доказательства, свидетельствующие, что сбытые ФИО12 логины и пароли, а также иные электронные средства и электронные носители информации изначально, при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств.

Сами по себе действия ФИО12 – открытие расчетных счетов в кредитных организациях без фактического намерения осуществления по ним какой-либо деятельности и при отсутствии умысла на совершение преступления, не могут быть признаны уголовно-наказуемым деянием, но при определенных условиях могут порождать гражданско-правовые последствия и ответственность для лица, передающего полученные им в банке сведения и пароли третьим лицам в нарушение порядка, установленного нормативно-правовыми актами или предусмотренного договором банковского обслуживания клиента.

Согласно ч.4 ст.302 УПК РФ обвинительный приговоров не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств.

Из материалов уголовного дела следует, что такой совокупности доказательств, которая бы позволяла суду сделать бесспорный вывод о виновности ФИО12 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ по делу имеется.

В соответствии с требованиями ст.49 Конституции РФ все сомнения в доказанности обвинения должны толковаться в пользу подсудимого, исследованные в судебном заседании доказательства, не дают оснований для однозначного вывода о виновности подсудимого, в связи с чем, суд пришел к выводу об отсутствии состава преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ в действиях ФИО12, в связи с чем в соответствии с п.3 ч.2 ст.302 УПК РФ подсудимый подлежит оправданию по предъявленному обвинению.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в порядке ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 305, 306, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО12 невиновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и оправдать его на основании п.3 ч.2 статьи 302 УПК РФ – в связи с отсутствием в действиях ФИО12 состава преступления.

На основании ч.1 ст.134 УПК РФ признать за оправданным ФИО12 право на реабилитацию и разъяснить ему порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие» исх. №.4-4/110054 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО КБ «УБРиР» исх.1/2/22-097629 от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. №-МСК-ГЦОЗ/22 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Росбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск в отношении ООО «ФИО18» ИНН №, ИП ФИО1 ИНН №; ответ на запрос, поступивший из ИФНС России по <адрес> № исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 ИНН №; ответ на запрос, поступивший из ИФНС России № по <адрес> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – оптический диск; ответ на запрос, поступивший из ФИО26 России № по <адрес> исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня постановления приговора, путем подачи апелляционной жалобы, представления через Ленинский районный суд г. Тюмени.

Председательствующий /подпись/ Ю.В. Мурай

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Суд:

Ленинский районный суд г.Тюмени (Тюменская область) (подробнее)

Судьи дела:

Мурай Юлия Вячеславовна (судья) (подробнее)

Печать документа

Отправить на e-mail

Сохранить в Word

Получить ссылку на документ

Приговор № 1-550/2025 от 24 декабря 2025 г. по делу № 1-550/2025

Суд:

Судьи дела:

Ответы на вопросы