Решение № 2-2808/2025 2-2808/2025~М-516/2025 М-516/2025 от 12 августа 2025 г. по делу № 2-2808/2025

№ 2-2808/2025

24RS0056-01-2025-001591-50

ЗАОЧНОЕ
РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Красноярск 16 июля 2025 года

Центральный районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего судьи Гонштейн О.В.,

при помощнике ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичное акционерное общество «Сбербанк России» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому облуживанию на срочном рынке,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому облуживанию на срочном рынке, мотивируя свои требования следующим.

Между ФИО1 и ПАО Сбербанк заключены договоры № от ДД.ММ.ГГГГ на брокерское обслуживание, № от ДД.ММ.ГГГГ на депозитарное обслуживание, ответчику открыт брокерский счет № с тарифным планом «Самостоятельный».

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ инвестор присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг банка, ознакомился с данными условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с условиями.

Также ответчик ознакомился с декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке.

Ответчиком посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами <данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомление ответчику.

Ответчиком не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, истец осуществил принудительное закрытие позиций ответчика.

После принудительного закрытия позиции ответчика, за счет средств ответчика частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение истца за совершение сделок по принудительному закрытию позиций ответчика. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств истца, у ответчика образовалась задолженность перед истцом, которая составляет 7 034 125,18 руб. (основной долг).

Просит взыскать с ответчика (с учетом уточнений) в свою пользу задолженность в размере 7 034 125,18 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 73 238,88 руб.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» в судебное заседание не явился, исковое заявление содержит ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомил.

Суд, в соответствии со ст. ст. 167, 233 ГПК РФ, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, в порядке заочного судопроизводства.

Исследовав представленные доказательства, суд находит заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с положениями ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в пп. 23 пункта 1 статьи 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Согласно пункта 3 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу пунктом 4 статьи 18 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №325-ФЗ «Об организованных торгах», условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

В соответствии с Правилами организованных торгов на срочном рынке Московской биржи, исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Спецификацией контракта предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. спецификации) согласно п. 2.2.2 - 2.2.4 спецификации.

По смыслу статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.

В ходе судебного заседания установлено, что ДД.ММ.ГГГГ путем присоединения к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк, Условиям осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк, между ПАО «Сбербанк России» (брокер) и ФИО1 (инвестор) заключены договор № на брокерское обслуживание, а также договор № на депозитарное обслуживание.

В соответствии с Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк банк обязуется совершать от своего имени и за счет инвестора или от имени и за счет инвестора юридические и фактические действия, определенные Условиями, а также предоставлять в объеме и порядке, предусмотренном Условиями, сопутствующие услуги (п. 4.1 Условий предоставления брокерских услуг).

Ответчику открыт брокерский счет №.

В заявлении инвестора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 заявил о намерении проводить операции в ТС ФБ ММВБ, ТС FORTS Московской Биржи. В качестве тарифа заявление содержит указание на тариф «Самостоятельный».

В заявлении инвестора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подтвердил намерение продолжать проводить операции в Торговых системах Фондового рынка, Валютного рынка и Срочного рынка Московской биржи, Внебиржевого рынка. При этом, инвестор повторно подтвердил свою осведомленность о том, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств, а также то, что проинформирован о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, путем ознакомления с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, валютном рынке и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк, понимает и осознает указанные риски.

В Анкете инвестора - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 выбрал способы передачи заявок и распоряжений инвестора: по телефону, посредством системы интернет-трейдинга с использованием КА, посредством системы интернет-трейдинга с использованием двухфакторной аутентификации.

Как следует из п. 2 ч. 1 Условий предоставления брокерских услуг система интернет-трейдинга - система, представляющая собой совокупность программного обеспечения, баз данных специализированных технических устройств и оборудования и предназначенная, в том числе, для торговли на финансовом рынке. Системами интернет-трейдинга являются: Система QUIK, в том числе клиентское мобильное приложение Сбербанк Инвестор и СберИнвестор.

ДД.ММ.ГГГГ банком осуществлены операции по закрытию позиций ФИО1

Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа.

Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки в торговых системах, а именно Фондовом рынке ПАО Московская Биржа (ТС ФР МБ), Валютном рынке ПАО Московская Биржа (ТС ВР МБ), Срочном рынке ПАО Московская Биржа (ТС СР МБ) и Внебиржевом рынке (ОТС).

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи.

Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий.

В силу п. 24.5 Условий в случае если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения.

В соответствии с п. 24.4. Условий с момента образования задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, инвестор обязан не позднее, чем за три часа до начала следующего клирингового сеанса в ТС погасить возникшую задолженность инвестора посредствам гарантийного обеспечения: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующем ТС СР МБ, либо путем совершения офсетных сделок. Совершение инвестором сделок, в том числе офсетных сделок, которые не привели к полному погашению задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения или привели к образованию новой задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, не является выполнением инвестором указанной обязанности.

ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на 10:05, 10:51, 10:59 брокером установлено, соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомление инвестору. В уведомлениях инвестору было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 указанного соотношения.

Однако в нарушение пункта 24.4. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

Согласно п. 24.7 Условий в случае если инвестор не исполнил обязанность, предусмотренную п. 24.4/24.5/24.6, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие позиций по срочным контрактам, количество которых определяет банк путем совершения офсетных сделок и/ или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком, в размере, необходимом для урегулирования возникшей задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, даже если это урегулирование не будет оптимальным с точки зрения инвестора после совершения всех операций по урегулированию. При этом сделки совершаются по текущим рыночным ценам и при наличии соответствующей возможности в ТС. Невозможность совершения банком указанной торговой операции в ТС не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам и открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения или невозможности совершения указанных сделок.

Пунктом 24.7.1 предусмотрено, что в случае если сумма гарантийных активов и вариационной маржи в портфеле инвестора принимает отрицательное значение, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие всех имеющихся у инвестора позиций по срочным контрактам путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком.

ДД.ММ.ГГГГ в 11:21:29, 11:21:30, 11:23:30, 11:23:31, 11:29:16, 11:29:20, 11:30:03, 11:30:04, 11:30:05, 11:30:12, 11:36:8, 11:36:19, 11:36:22, 11:36:23, 11:36:26, 11:36:26, 11:36:55, 11:49:50, 11:50:04, 11:50:08, 11:50:41, 11:50:42, 11:50:54, 11:51:02, 11:51:04, 11:51:05, 11:51:07, 11:51:11, 11:51:142: 11:51:14, 11:51:17, 11:51:18, 11:52:14, 11:52:15, 11:54:41, 11:54:43, 11:54:46, 11:54:47, 11:54:48, 11:54:52, 11:55:50, 11:56:04, 11:56:17, 11:56:27, 11:56:29, 11:56:30, 11:56:31, 11:56:32, 11:56:35, 11:56:36, 11:56:38,11:56:39,11:56:41,11:56:42,11:56:44,11:56:45, 11:56:46, 11:56:47, 11:56:50, 11:56:51, 11:56:55, 11:56:56, 11:57:00, 11:57:04, 11:57:05 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

В силу пункта 28.1. Банк взимает с Инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.

Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестор оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.

Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими на момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии за продажу срочного контракта на срочном рынке Московской Биржи при совершении ПАО Сбербанк принудительного закрытия позиции инвестора (офсетные сделки) в размере 10 руб. за каждый срочный контракт (пункт 3 Тарифов).

За совершение сделок на срочном рынке Московской биржей также взимается комиссия. Информация о тарифах биржи размещена на официальном сайте ПАО Московская биржа.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером.

После принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг – 7 034 125,18 руб.

Произведенный истцом расчет взыскиваемой суммы задолженности судом признается верным, соответствующим условиям договорных обязательств сторон и требованиям закона. Ответчиком данный расчет не оспорен, равно как не опровергнуты фактические обстоятельства, положенные в обоснование предъявленного к нему иска.

Оценив представленные доказательства, суд приходит к выводу об обоснованности требований истца, а также учитывая, что стороной ответчика возражения относительно исковых требований не представлены, в связи с чем, взыскивает с ответчика в пользу истца задолженность в размере 7 034 125,18 руб.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Соответственно, в пользу истца с ответчика подлежит взысканию государственная пошлина в сумме 73 238,88 руб., уплаченная истцом при подаче искового заявления.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194, 233-237 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

Исковые требования публичного акционерного общества «Сбербанк России» удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (№ в пользу ПАО «Сбербанк России» (ИНН <***>, ОГРН <***>) задолженность в размере 7 034 125 рублей 18 копеек, судебные расходы в виде уплаченной государственной пошлины в размере 73 238 рублей 88 копеек.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий /подпись/ О.В. Гонштейн

Решение в окончательной форме изготовлено 13.08.2025

КОПИЯ ВЕРНА

Судья: О.В. Гонштейн