Постановление № 5-349/2025 от 14 сентября 2025 г. по делу № 5-96/2025

К делу № 5-349/2025

УИД:23RS0042-01-2025-00067-73


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Новороссийск 15 сентября 2025 года

Судья Приморского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края Павлова А.В.,

с участием ст. помощника прокурора г. Новороссийска Плохой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО2, <№>.р., уроженца <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, <адрес>, паспорт <№><№>, выданный <№>., Федеральной миграционной службой РФ, код подразделения <№>, привлекаемого к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановлению о возбуждении производства об административном правонарушении от 26.11.2024г., прокуратурой г. Новороссийска проведена проверка исполнения индивидуальным предпринимателем ФИО2, <№>.р., (ИП внесена в ЕГРИП <№>. за ОГРНИП:<№>, законодательства о нелегальной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов).) В ходе проверки установлено, что основным видом экономической деятельности <адрес> ФИО2 по общероссийскому классификатору (ОКВЭД) является - «47.19 Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах», при этом указанный индивидуальный предприниматель не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Согласно выписке из ЕГРИП дополнительными видами деятельности <адрес> ФИО2 являются торговля иными товарами (компьютерами, мобильными телефонами, аудио-и видеотехникой, текстильными изделиями, бытовыми электротоварами т.д.). При этом <адрес> ФИО2 фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества. При анализе договора комиссии № <№> от <ДД.ММ.ГГГГ>, заключенном между <ФИО4 и ФИО2 установлено, что денежные средства передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. <адрес> ФИО2 осуществляет свою деятельность по предоставлению (выдачи) займов под залог движимого имущества под вывеской (брендом) «Удача» по адресу: <адрес>, ул. <адрес>. Деятельность <адрес> Колган. С.И. по вышеуказанному адресу, фактически осуществлялась в целях заключения договора комиссии товара, бывшего в употреблении, комиссионером в указанных договорах (приобретателем) выступает <адрес><ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Изложенные положения в совокупности с установленными обстоятельствами дела указывают на то, что <адрес><ФИО1 договором комиссии пытался скрыть фактические правоотношения, возникающие из ломбардной деятельности. Постановлением мирового судьи судебного участка № 247 г. Новороссийска от 29.08.2024 ФИО2 привлечен к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ. Решением Приморского районного суда г. Новороссийска от 19.12.2024 вышеуказанное постановление оставлено без изменения.

<адрес><ФИО1 в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела извещен надлежащим образом (ШПИ <№>).

Учитывая указанные обстоятельства, суд считает надлежащим образом извещенным правонарушителя <адрес> ФИО2 о рассмотрении дела и возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Старший помощник прокурора г. Новороссийска Плохая Е.В. в судебном заседании настаивала на привлечении к административной ответственности <адрес> ФИО2

Выслушав составителя протокола, исследовав представленные материалы, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

За повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, наступает административная ответственность по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 данного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (в редакции, действовавшей на момент совершения противоправного деяния и привлечения к административной ответственности) лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 настоящей статьи (часть 1).

Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).

Из материалов дела следует, что постановлением мирового судьи судебного участка №247 г.Новороссийска Краснодарского края от 29.08.2024, вступившим в законную силу 19.12.2024 года, <адрес> ФИО2 подвергнут административному наказанию за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Решением Приморского районного суда г. Новороссийска от 19.12.2024 вышеуказанное постановление оставлено без изменений.

Постановлением Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 03.09.2025 постановление мирового судьи судебного участка №247 г.Новороссийска Краснодарского края от 29.08.2024 и решение Приморского районного суда г. Новороссийска от 19.12.2024, вынесенные в отношении <адрес> ФИО2 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, отменены.

В связи с тем, что постановление мирового судьи судебного участка №247 г.Новороссийска Краснодарского края от 29.08.2024, и решение Приморского районного суда г. Новороссийска от 19.12.2024, вынесенные в отношении <адрес> ФИО2 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, отменены, на момент рассмотрения дела <адрес> ФИО2 не был подвергнут административному наказанию по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии с п. 20 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", постановления Президиума Верховного суда РФ от 04.03.2009г. и от 25.03.2009г., если при рассмотрении дела будет установлено, что протокол об административном правонарушении содержит неправильную квалификацию совершенного правонарушения, судья может переквалифицировать действия лица на другую статью, имеющий единый родовой объект посягательства, при условии, что не ухудшает положение лица, в отношении которого возбуждено дело.

Учитывая изложенное, суд считает необходимым переквалифицировать действия <адрес> ФИО2 с ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ на ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и привлечь его к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, кроме того, санкция ч.1 ст.14.56 КоАП РФ предусматривает более мягкое наказание, что не ухудшает положения лица, в отношении которого возбуждено дело, и не изменяет подведомственности его рассмотрения.

Исходя из положений пунктов 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Федерального закона N 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), к числу которых относятся:

- микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"),

- кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"),

- ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ),

- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В соответствии с пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В силу статьи 2 Федерального закона N 196-ФЗ ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму (части 1, 7 статьи 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ).

Согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, индивидуальный предприниматель ФИО2 не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Между тем, в ходе проведения <ДД.ММ.ГГГГ> прокуратурой <адрес> проверки исполнения законодательства о микрофинансовой деятельности и потребительском кредите (займе) в отношении <адрес> ФИО2 было выявлено, что он в указанный период времени по адресу: <адрес>, осуществлял деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Клиент передает свое имущество комиссионному магазину на реализацию, с получением аванса за продажу, при этом у клиента есть возможность вернуть (выкупить) свое имущество обратно, клиент возвращает аванс и расторгает договор комиссии, но за расторжение договора предусмотрен штраф, выступающий аналогом процента по займу. Сделка заключается на срок 30 календарных дней с момента подписания договора комиссии. После чего товар хранится комиссионером за вознаграждение.

Согласно информации Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 30.01.2023г. №ТЗ-27/4691 <адрес><ФИО1 осуществляет деятельность по предоставлению (выдачи) займов под залог движимого имущества под вывеской (брендом<адрес>».

В соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ, по делу об административном правонарушении выяснению подлежат в частности: наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, а также виновность лица в совершении административного правонарушения.

Данные обстоятельства подлежат установлению на основании полученных административным органом в ходе административного производства соответствующих доказательств, протокола об административном правонарушении, иных протоколов, предусмотренных КоАП РФ, объяснений лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, иных документов, а также показаний специальных технических средств, вещественных доказательств. Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона (части 2,3 статьи 26.2 КоАП РФ).

Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, является нарушением требований Федеральных законов N 196-ФЗ и N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, предусмотренных ст. ст. 4.2 и 4.3 КоАП РФ, судьей не установлено.

Обстоятельств, исключающих административную ответственность, также не установлено.

С учетом данных обстоятельств, судья считает возможным назначить <адрес> ФИО2. административное наказание в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать <адрес> ФИО2 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) руб.

Назначенный административный штраф перечислить на следующие реквизиты: УИН ФССП России 32282000250001174118, УФК по Республике Крым (ГУФССП России по Республике Крым и г. Севастополю, л/с <***>, ИНН <***>, КПП 910201001, ОКТМО 35701000, счет получателя 03100643000000017500, кор. счет банка 40102810645370000035, КБК 32211601141019002140, отделение Республики Крым Банка России/УФК по Республике Крым г. Симферополь, БИК 013510002.

Разъяснить, что неуплата административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Приморский районный суд г. Новороссийска Краснодарского края в течение десяти дней со дня вручения или получения копии настоящего постановления.

Судья А.В. Павлова