Приговор № 1-1271/2023 от 14 августа 2023 г. по делу № 1-1271/202372RS0014-01-2023-007431-14 № 1-1271/2023 ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ г. Тюмень 14 августа 2023 года Ленинский районный суд г. Тюмени Тюменской области в составе: председательствующего судьи Павлова И.Г., с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора Калининского АО г. Тюмени ФИО1, подсудимой ФИО3, защитника – адвоката Водонаева А.Е., представившего удостоверения № 124, ордер № 034777, при помощнике судьи Мищенко А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № в отношении: ФИО3, <данные изъяты> обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд ФИО3, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, получив предложение от ФИО2 О.С., об открытии расчетных счетов (картсчетов) в банках и передачи ему электронных средств (расчетных (дебетовых) карт – электронных средств платежа), предназначенных для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № – ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а ФИО2 технических устройств, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась на данное предложение, и решила сбыть ФИО2 О.С. за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей, за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту). Так, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направилась в отделение банка акционерного общества «Альфа-банк» (далее по тексту – АО «Альфа-банк», банк) по адресу: <адрес>, где подала заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). Далее, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении банка АО «Альфа-банк» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка АО «Альфа-банк», документ, удостоверяющий ее (ФИО3) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а ФИО2 пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей ФИО2 О.С. При этом, ФИО3 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а ФИО2 то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники АО «Альфа-банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО3 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО3 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей ФИО2 О.С., а ФИО2 ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «Альфа-банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а ФИО2 иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с ФИО2 О.С., умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме 1 000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО «Альфа-банк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код, с целью использования третьими лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от ее имени. Продолжая преступный умысел, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно подала заявление на сайте банка публичного акционерного общества банка «Финансовая корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО «ФК Открытие», банк), на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут сотрудники ПАО «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях ФИО3 открыли расчетный счет (картсчет) № на ФИО3, сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему ФИО2 ФИО16., а ФИО2 ПИН-код и доступ к интернет банку через личный кабинет. Далее, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут, находясь в ТРЦ «Галерея Вояж» по адресу: <адрес> предоставила курьеру банка документ, удостоверяющий ее (ФИО3) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 6516 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а ФИО2 пакет документов, в том числе заявление на получение банковской карты расчетного счета, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ей ФИО2 О.С. При этом, ФИО3 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а ФИО2 то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени. Далее, ФИО3., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а ФИО2 иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), в период времени с 10 часов 00 минут до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ТРЦ «Галерея Вояж» по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с ФИО2 О.С., умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме 1 000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО «ФК Открытие», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме 6 147 227,95 рублей. Продолжая преступный умысел, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от ее имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направилась в отделение банка акционерного общества «ОТП Банк» (далее по тексту – АО «ОТП Банк», банк) по адресу: <адрес>, ул.Республики, <адрес>, где подала заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета). Далее, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении банка АО «ОТП Банк» по адресу: <адрес>, ул.Республики, <адрес>, предоставила сотруднику банка АО «ОТП Банк», документ, удостоверяющий ее (ФИО3) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а ФИО2 пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей ФИО2 О.С. При этом, ФИО3 не сообщала сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а ФИО2 то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от ее имени. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут сотрудники АО «ОТП Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО3 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО3 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ей ФИО2 О.С., а ФИО2 ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «ОТП Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а ФИО2 иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету (картсчету) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, ул.Республики, <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с ФИО2 О.С., умышленно, незаконно сбыла ему за денежное вознаграждение, в сумме 1 000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО «ОТП Банк», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме 537 000 рублей. Таким образом, ФИО3, в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 22 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участках местности вблизи банков по адресам: <адрес>, а также в ТРЦ «Галерея Вояж» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств (расчетных (дебетовых) карт), обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО3, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2 О.С. за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту). В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3 как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО3 Подсудимая ФИО3вину по предъявленному обвинению признала полностью, от дачи показаний на основании ст.51 Конституции Российской Федерации отказалась. По ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с требованиями п.3 ч.1 ст.276 УПК Российской Федерации были оглашены показания подсудимой, данные на стадии предварительного расследования по уголовному делу. Допрошенная в качествеподозреваемой ФИО3 показала, что в апреле 2021 года, она переписывалась со своей знакомой через социальную сеть «Инстаграм» ФИО4, от которой узнала, что можно подзаработать путем оформления на свое имя банковских карт и их продажи. Ее заинтересовало данное предложение Кристины, потому что было трудное финансовое положение, необходимы были денежные средства, и она спросила, что необходимо сделать, чтобы получить деньги за оформленные банковские карты. После чего ФИО12 сказала, чтобы она перекинула ей фотографию своего паспорта с пропиской и сказала, что с ней свяжутся люди, она все сделала как сказала ФИО12 Через некоторое время, ей позвонил мужчина, как она потом узнала это был ФИО2. Она помнит его хорошо, только не может сказать полных анкетных данных. ФИО2 О. по телефону рассказал ей условия, что она должна будет сделать. А именно прийти в банк, оформить банковскую карту, после чего карту передать ему, а за проданную ему карту тот даст 1000 рублей. На данные условия она согласилась. ФИО2 сказал, что через некоторое время ей придется поехать вместе с ним в <адрес>, чтобы оформить в <адрес> банковские карты. Через день после их разговора, ФИО2 О. сказал, что надо ехать в <адрес>, с целью оформления банковских карт. Примерно в 20-х числах апреля 2021 года (на тот момент ей было уже 18 лет), ФИО2 О. заехал за ней по адресу: <адрес>, наавтомашине. Приехав в <адрес>, они подъехали к банку «Альфа-банк». ФИО2 О. начал давать ей инструктаж как вести себя в банках, показал телефоны на которых были написаны абонентские номера и что эти номера необходимо указывать при заполнении анкет в банках. После инструктажа, она пошла в банк, оформила банковскую карту «Альфа-банк», после чего данную карту она в машине передала ФИО2 О., а он ей деньги 1000 рублей за карту. В тот день, она открыла карту в одном банке. Больше нигде не открывала. После этого, ФИО2 О. увез её обратно в Тугулым. Далее, спустя месяц, примерно в конце мая 2021 года, снова по звонку ФИО2 О., они договорились о том, что съездят в <адрес> и откроют карты в банках, которые она снова передаст ему за денежное вознаграждение. Так, в начале мая 2021 года, ФИО2 О. на этом же автомобиле приехал за ней, после чего они поехали в <адрес>. По приезду они забрали банковскую карту банка «Открытие». Карта была заказана заранее, кем именно не помнит, но курьером она получила ее в ТЦ «Галерея Вояж» г. Тюмени и передала ФИО2 О.С. ФИО2 в указанном торговом центре. В мае 2021 года, когда она продала последнюю карту ФИО2 О. Больше не захотела с ним продолжать общение и больше не собиралась продавать ему карты, так как она уже поняла, что это может быть незаконно и что все очень подозрительно. Банковскими картами, оформленными за денежное вознаграждение на ее имя пользоваться самостоятельно не собиралась, целью оформления дебетовых банковских карт была их продажа для заработка денежных средств. То что банковские карты могут использоваться для совершения неправомерных платежей она предполагала, но ФИО2 был очень убедителен, постоянно заверял, что ничего страшного в этом нет и она ему поверила. После оформления карт ФИО2 она больше никогда не видела.(т.2 л.д. 147-151) Оглашённые показания ФИО3 полностью подтвердила, раскаивается в содеянном. Кроме признания подсудимом своей вины в инкриминируемом деянии, её вину подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства, показания свидетелей, доказательства, содержащиеся в материалах уголовного дела. По ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия стороны защиты, были оглашены показания, не явившихся в суд свидетелей ФИО6 и ФИО2 О.С., данные ими в ходе предварительного следствия. Из показаний свидетеляФИО6, руководителя дополнительного офиса АО «Альфа-банк», следует, что интернет-банк - это система, позволяющая круглосуточно, без посещения офиса банка получать актуальную информацию по своим счетам и картам, совершать основные виды банковских операций. Пользователями интернет-банка могут стать только клиенты банка Уральского филиала АО «Альфа-банк», у которых имеется активный продукт банка (текущий счет, вклад, кредит и др.). Для получения именной банковской карты необходимо подать заявку на выпуск карты, это можно сделать лично в офисе банка, с подписанием заявления на выпуск банковской карты или на горячей линии банка с выполнением требований для идентификации (назвать кодовое слово и/или паспортные данные и/или дату рождения). Именная банковская карта поступает в отделение через 7-14 дней после заказа, неименную карту клиент может получить без заказа в день обращения. Выдача карты производится лично клиенту в офисе банка при предъявлении оригинала документа удостоверяющего личность. Сотрудник банка идентифицирует клиента и проводит операцию выдачи карты. Процедура выдачи именной карты включает подписание расписки в получении карты. Процедура выдачи неименной карты включает предварительное прикрепление карты к счету, данную операцию клиент подтверждает СМС-кодом, который приходит на телефон клиента, указанный в карточке, срок действия кода 30 сек., и дальнейшую выдачу карты с подписанием расписки в получении карты. Заявление на изменение параметров по банковской карте и расписку клиент может подписать на бумажном носителей, далее подписанные документы направляются в архивный хаб, без хранения в электронном виде в программном обеспечении банка либо, при подключении опции «безбумажный офис», документы на подпись отправляются электронно в мобильное приложение клиента, при нажатии клиентом кнопки «подписать» сохраняются в электронном виде в мобильном приложении клиента и в программном обеспечении банка с электронной подписью клиента. Операция выдачи карты не предусматривает фотографирование клиента и сканирование документа удостоверяющего личность. Для первого входа в интернет-банк (на сайте rosbank.ru) необходимо на соответствующей странице сайта банка ввести в поле логин и временный пароль (поступают в виде смс на телефон, указанный клиентом как основной). Далее клиенту предлагается ввести новый постоянный пароль и его повторить. Каждое действие в интернет-банке сопровождается подтверждением операции через СМС-коды. Для дальнейшего входа в мобильное приложение необходимо в скачанном приложении ввести логин или номер действующей карты или номер открытого счета и подтвердить вход СМС-кодом. Для дальнейшего входа в мобильное приложение система предлагает вводить короткий PIN, установленный самим клиентом. Для получения банковской карты клиент физическое лицо лично обращается в отделение банка с документом, удостоверяющим личность (ДУЛ). На основании данного документа сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, проверяет полноту и достоверность данных ДУЛ, указанных в программном обеспечении банка, делает сканированные копии ДУЛ, если клиент новый, то сначала открывает клиенту текущий счет и далее выдает неименную карту или заказывает именную по желанию клиента. Во время процедуры открытия счета и выдачи карты сотрудник банка, при личном присутствии клиента из программного обеспечения формирует необходимые документы: заявление на комплексное банковское обслуживание, анкета KYX, заявления на выпуск карты, расписка в получении карты, заявление на изменение параметром по банковской карте. Клиент проверяет данные в сформированных документах и подписывает их собственноручно в присутствии сотрудника. Далее бумажные документы направляются на хранение в архивный хаб. При подключении услуги «бумажный офис» все указанные документы формируются и поступают в мобильное приложение клиента в электронном виде. Клиент проверяет их содержание и нажимает кнопку «подписать». Далее подписанные документы с отметкой электронной подписи в электронном виде сохраняются в мобильном приложении клиента и в программном обеспечении банка, без хранения в бумажном виде. На основании имеющихся в банке данных, 29.04.2021 ФИО3 обратилась в отделение банка по адресу: <адрес> для получения банковской карты, предоставив документ удостоверяющий личность – паспорт №. При личном присутствии ФИО3. была выдана карта № и открыт счет 40№. Движение по счету не осуществлялось.(т.2 л.д. 95-96) Из показаний свидетеля ФИО2 О.С. следует, что он не опознает по фотографии ФИО3 но, допускает тот факт, что мог приобретать у неё дебетовые банковские карты. Способ открытия дебетовых карт был следующий: они подъезжали с человеком к банку, где он давал мобильный телефон с номером телефона (они были всегда разные, поэтому назвать их не может), сим-карты были активны. Физическое лицо со своим паспортом и мобильным телефоном, который заранее он тому дал, заходил в банк, где представитель банка заключал с ним договор, анкету. После того, как физическое лицо, оформлял банковские карты, то возле банков передавал ему эти банковские карты. За открытые дебетовые карты, было денежное вознаграждение, в районе 1000 рублей за карту. Осмотрев тетрадь под наименованием «Дебет выдачи №», в которой имеются сведения о ФИО3, пояснил, что мог приобретать у последней эти дебетовые карты, допускает возможность того, что он мог приобретать у неё карты банков «Открытие», «Альфабанк», про другие карты сказать точно не может. Про другие банки ничего пояснить не может, и не помнит. Как уже сказал, вариант приобретения дебетовых карт у ФИО3 он допускает, но точно пояснить не сможет. Так как не помнит, ни адреса банков, ни примерное время их открытия. (т.2 л.д.117-119) Рапортом об обнаружении признаков состава преступления предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ в действиях ФИО3, от ДД.ММ.ГГГГ,зарегистрированным в КРСоП следственного отдела по Калининскому АО <адрес> следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по <адрес> под № от ДД.ММ.ГГГГ.Согласно которому в ходе предварительного следствия по уголовному делу № установлено, что в период с апреля по май 2023 года ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в достоверно неустановленном месте <адрес>, осуществила сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по дебетовой карте – банковского счета № открытого 19.04.2022 в АО «Альфа-банк», № открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ФК «Открытие», ФИО2 О.С.(т.1 л.д.9) Постановлением заместителя начальника-начальника полиции УМВД России по <адрес>, о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности, сведений о физическом лице держателе дебетовой банковской карте, выписки о движении денежных средств, а ФИО2 местах получения банковских карт из банка ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-банк» на физических носителях CD-R /т.1 л.д.85-86/. Согласно сведениям АО «Альфа-банк» установлено, что банком АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыта дебетовая карта со счетом № на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая предоставила свой паспорт № № выдан ДД.ММ.ГГГГ МП УФМС России по <адрес> в <адрес>.(т.1 л.д. 125) Протоколом осмотра двух CD-R дисков с информацией по счетам ПАО Банк «ФК Открытие», что ДД.ММ.ГГГГ на ФИО3 был открыт счет №. Карта получена посредством КартаНаДом. По счету за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 19.04.2023 третье лицо совершило транзакции от имени ФИО3 по счету № на сумму 6 147 227,95 рублей. (т.2 л.д.80-81), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.85) Согласноинформации по счетам ПАО ФК «Открытие», предоставленные по запросу в рамках уголовного дела № установлено: ФИО3 11.05.2021 обратилась в указанный банк для открытия счета №. (т.2 л.д.173) Согласноинформации по счетам АО «ОТП Банк» на имя ФИО3 20.05.2021 открыт счет № и выпущена расчетная дебетовая карта № в офисе по адресу: <адрес>. Сумма поступлений на карту составляет 537 000 рублей. 29.06.2021 дебетовая карта заблокирована по подозрению на мошеннические операции.(т.3 л.д.8-10,12) Протоколом осмотра результатов оперативно-розыскной деятельности (т.3 л.д.23-25) и приобщении их в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела (т.3 л.д.26) Протоколом осмотра места происшествия от 26.10.2022 г., по адресу: <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты: банковские карты, 10 тетрадей с записями, 26 листов формата А 4 с рукописным текстом /т.1 л.д.67-70/ Протоколом осмотра от 05.02.2023 установлено, что в коробке изъятой в ходе ОМП 26.10.2022 по адресу: <адрес> имеются рукописные сведения о проданных ФИО3 дебетовых картах АО «Альфа-банк», ПАО «ФК Открытие»,АО «ОТП Банк». (т.1 л.д. 172-246), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.1 л.д.247-267) Протоколом осмотра 10 тетрадей от 09.02.2023, изъятых в ходе обыска 26.10.2022 по адресу: <адрес>, установлено, что в тетради «Дебет выдачи № 7» содержатся сведения об открытых на ФИО3 счетах с дебетовыми картами, в том числе банка АО «Альфа-банк», ПАО «ФК Открытие»,АО «ОТП Банк»(т.2 л.д.1-77), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.78) Согласно протоколу осмотра места происшествия от 25.04.2023 офис АО «Альфа-банк» расположен по адресу: <адрес>. Режим работы с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут. (т.2 л.д.86-89) Согласно протоколу осмотра места происшествия от 25.04.2023 ТРЦ «Галерея Вояж» расположен по адресу: <адрес>. (т.2 л.д.90-93) Согласно протоколу осмотра места происшествия от 28.06.2023 офис АО «ОТП Банк» расположен по адресу: <адрес>. Режим работы с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут. (т.3л.д.15-18) Оценив вышеприведенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд пришел к убеждению, что в совокупности они являются достаточными для вывода о виновности ФИО3 в совершении данного преступления. Нарушений установленного уголовно-процессуальным законодательством порядка их собирания и закрепления, допущено не было, собирание и закрепление доказательств осуществлено надлежащим лицом. Нарушений норм уголовно-процессуального закона при допросе подсудимой и свидетелей в ходе предварительно расследования, суд не находит, в связи с чем, их показания могут быть взяты в основу приговора. Причин для оговора подсудимой ФИО3 со стороны свидетелей судом не установлено, доказательств этому не представлено. Результаты проведенных оперативно – розыскных мероприятий получены и предоставлены следователю в соответствии с требованиями Федерального закона «Об оперативно – розыскной деятельности». Провокации со стороны сотрудников правоохранительных органов не имеется. При таких обстоятельствах, учитывая, что результаты оперативно – розыскной деятельности согласуются с иными исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами они признаются судом допустимыми доказательствами и берутся судом в основу приговора. Квалификация действий подсудимой, предложенная органами предварительного расследования, является правильной. Действия ФИО3 квалифицируются судом по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО3, действуя с корыстной целью, являясь подставным лицом, получив при этом электронные средства платежа, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыла их третьему лицу за денежное вознаграждение. При этом ФИО3 понимала, что фактически пользоваться полученными банковскими картами не будет, достоверно знала, что использоваться они в дальнейшем будут по усмотрению третьих лиц, для совершения финансовых операций с целью незаконного оборота денежных средств. Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» - электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно Положению Банка России от 24.12.2004 N 266-П (ред. от 28.09.2020) "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" - расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт). Суд к такому выводу пришел из показаний ФИО3, данных в ходе предварительного расследования по уголовному делу, в которых она не отрицала факт сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного оборота денежных средств, давая оценку которым суд считает их достоверными, они обстоятельны, подробны, содержат сведения, которые могли быть известны только лицу, совершившему преступление, они объективно согласуются с оглашенными показаниями свидетелей. Вину ФИО3 подтверждают проанализированные выше доказательства, которые суд находит достоверными, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела. Иные материалы уголовного дела, исследованные в ходе судебного следствия, суд не отражает в приговоре в связи с отсутствием юридической значимости. При назначении наказания ФИО3 суд учитывает требования, перечисленные в ст.ст.6, 43, 60 УК Российской Федерации, характер и степень общественной опасности содеянного ею, смягчающие наказание обстоятельства, а также его влияние на исправление осужденной и её личность. Подсудимая совершил преступление, относящееся в силу ст.15 УК Российской Федерации к категории тяжких. Психическое состояние подсудимой у суда сомнения не вызывает исходя из её поведения в суде и материалов уголовного дела, на учете у врача-психиатра и нарколога она не состоял и не состоит. (т.2 л.д.167). Учитывая изложенное суд считает, что в отношении совершенного преступления ФИО3 является вменяемой и подлежит уголовной ответственности. ФИО3 не судима, имеет постоянное место жительства и работы, состоит в фактических брачных отношениях. Согласно характеристики с места работы, - ООО «Аграторг» торговая сеть «Пятёрочка», она работает в должности продавца. Свои должностные обязанности выполняет профессионально. За время работы зарекомендовала себя, как дисциплинированный, ответственный сотрудник, отлично справляющийся со своими должностными обязанностями. Нарушений трудовой дисциплины не имела. С коллегами находится в дружеских отношениях, доброжелательна и сдержана. К выполнению своих трудовых обязанностей относится старательно и инициативно. С удовольствием участвует в общественной жизни коллектива. (т.2 л.д. 163). УУП по прежнему месту жительства характеризуется положительно, к уголовной и административной ответственности не привлекалась. По характеру уравновешенная, спокойная, не конфликтная. Жалоб и заявлений на неё не поступало. (т.2 л.д.169). Смягчающими наказание обстоятельствами в отношении подсудимого в соответствии с ч.1, 2 ст.61 УК Российской Федерации суд признает: явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления,полное признание вины, раскаяние в содеянном. Отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии со ст.63 УК Российской Федерации судом не установлено, в связи с чем при назначении наказания подсудимой суд учитывает требования ч.1 ст.62 УК Российской Федерации. С учетом всех обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимой, суд пришел к выводу, что цели наказания могут быть достигнуты при назначении ФИО3 наказания, не связанного с изоляцией от общества, в виде условного осуждения, с применением положений ст.73 УК Российской Федерации, с возложением на неё определенных обязанностей. Данное наказание, по мнению суда, будет являться справедливым, способствовать исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею иных преступлений в дальнейшем. Принимая во внимание данные о личности подсудимой ФИО3, учитывая конкретные обстоятельства дела, наличие смягчающих наказание и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, а также поведение подсудимой после совершения преступления, суд приходит к выводу, что данные обстоятельства в своей совокупности являются исключительными, уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, и полагает возможным назначить подсудимой наказание с применением ст.64 УК Российской Федерации, то есть без дополнительного наказания в виде штрафа. При этом суд не находит правовых оснований для изменения категории совершенного подсудимой преступления на менее тяжкую в силу ч.6 ст.15 УК Российской Федерации, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности. Прокурором Калининского АО г. Тюмени, в порядке ст. 44 УПК РФ, заявлены исковые требования к подсудимой ФИО3,о взыскании в доход государства, доход, полученный от сделки, заключенной с целью заведомо противоправной основам правопорядка, в размере 3 000 рублей. Заявленные исковые требования подсудимая признала в полном объёме. Согласно п.3 ст. 44 УПК РФ, гражданский иск в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, государственных и муниципальных унитарных предприятий может быть предъявлен прокурором. Согласно ст. 153 ГК РФсделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Согласно ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия. В случаях, когда в соответствии с законом сделка оспаривается в интересах третьих лиц, она может быть признана недействительной, если нарушает права или охраняемые законом интересы таких третьих лиц. Согласно ч.1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Согласно ст. 169 ГК РФ сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные ст. 167ГК РФ. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации всё полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом. Противоправные действия ФИО3 затрагивают интересы государства, поскольку в результате её преступных действий вред причинён непосредственно Российской Федерации, действующему правопорядку и общественным отношениям, в связи с чем сделки, совершенные подсудимойза реализацию расчетных банковских (дебетовых) карт, в результате которых она получила денежные средства, являются ничтожными. Следовательно, полученное подсудимой денежное вознаграждение в результате преступных действий, за реализацию расчетных банковских (дебетовых) карт, подлежит взысканию в доход государства. Вопрос о вещественных доказательства по делу подлежит разрешению в порядке ст.ст.81-82 УПК Российской Федерации. На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307-310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд ПРИГОВОРИЛ: ФИО3 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа. В соответствии со ст.73 УК Российской Федерации назначенное ФИО3 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год. Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время с момента провозглашения приговора до его вступления в законную силу. Обязать ФИО3 один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно - осужденного, в установленные дни, не менять постоянного места жительства и работы без согласования специализированного государственного органа, осуществляющим контроль за поведением условно - осужденного. Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней, до вступления приговора суда в законную силу, после отменить. Взыскать с ФИО3 в доход Российской Федерации3 000 рублей, как доход полученныйв результате преступных действий. Вещественные доказательства: - тетрадь «Дебет выдачи № 1», тетрадь «Дебет выдачи № 2», тетрадь «Дебет выдачи № 3», тетрадь «Дебет выдачи № 4», тетрадь «Дебет выдачи № 5», тетрадь «Дебет выдачи № 7», тетрадь «Дебет выдачи № 8», тетрадь «Дебет выдачи № 9», тетрадь «Дебет выдачи № 9 ?, тетрадь «Дебет выдачи № 10», тетрадь «ИП/000» хранить в камере хранения вещественных доказательств по адресу: <...>; -результаты оперативно-розыскной деятельности, CD-R диск с информацией банка ПАО банк «ФК Открытие», предоставленный в рамках ОРД, хранящиеся при материалах уголовного дела №, - хранить при материалах уголовного дела №; - CD-R диск с информацией предоставленной ПАО банк «ФК Открытие», сопроводительное письмо о направлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 22.06.2023; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, прокурору и суду от 22.06.2023; справка от 22.06.2023, хранящиеся при материалах уголовного дела, -хранить при материалах уголовного дела. Судебных издержек по делу не имеется. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток в Тюменский областной суд с момента провозглашения, осужденной с момента получения, путем подачи жалобы в Ленинский районный суд г. Тюмени. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении нового защитника. Председательствующий подпись И.Г. Павлов Суд:Ленинский районный суд г.Тюмени (Тюменская область) (подробнее)Судьи дела:Павлов Игорь Геннадьевич (судья) (подробнее)Судебная практика по:Признание сделки недействительнойСудебная практика по применению нормы ст. 167 ГК РФ Признание договора недействительным Судебная практика по применению нормы ст. 167 ГК РФ |