Решение № 2-155/2019 2-155/2019~М-137/2019 М-137/2019 от 29 мая 2019 г. по делу № 2-155/2019

Дело № ХХХ УИД ХХХ


РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

Чебулинский районный суд Кемеровской области

в составе :

председательствующей : судьи Цайтлер М.Г.

при секретаре : Бычковой Е.А.

с участием:

ответчика: Маркидонова Владимира Александровича

ответчика: ФИО3 Алексеевича

рассмотрев в открытом судебном заседании в п.г.т. Верх-Чебула, Чебулинского района, Кемеровской области «30» мая 2019 года

гражданское дело по исковому заявлению Акционерного общества « Российский сельскохозяйственный банк « к ФИО1 и ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору

У С Т А Н О В И Л :

В суд с исковым заявлением о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору <***> в сумме 102 588 (сто две тысячи пятьсот восемьдесят восемь ) рублей 26 ( двадцать шесть ) копеек, и расходов по оплате государственной пошлины в размере 3 251 (три тысячи двести пятьдесят один) рубль 77 ( семьдесят семь) копеек к ФИО1 и ФИО3 обратился АО «Россельхозбанк».

Заявленные исковые требования мотивированы тем, ХХХ г. между АО «Россельхозбанк» и ФИО1 был заключен кредитный договор <***>. По условиям Договора, Банк обязался предоставить Заёмщику денежные средства в сумме 250 000,00 рублей а Заёмщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом (п. 1.2., 1.3. Договора). Срок возврата Кредита - ХХХ г. (п. 1.5. Договора), в соответствии с п. 4.2.1. Договора, погашение Кредита (основного долга) осуществляется равными долями одновременно с уплатой процентов за пользование Кредитом, в соответствии с Графиком погашения Кредита (основного долга), содержащемся в Приложении №1 к Договору. В соответствии с п. 4.2.2. Договора, проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно, начисления процентов (первый процентный период) начинается с даты, следующей за датой выдачи Кредита и заканчивается 10 числа (включительно) следующего календарного месяца ( Первый процентный период), второй и последующие процентные периоды начинаются в день, следующий за датой окончания следующего процентного периода, и заканчиваются 10 числа следующего календарного месяца включительно). Последний процентный период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчивается в дату в пункте 1.5 Кредитного договора.

На основании п. 4.7. Договора, Банк вправе в одностороннем порядке требовать от Заёмщика досрочного возврата кредита, а также процентов, исчисленных за время фактического использования Заемщик не исполнит или исполнит ненадлежащим обязанность по возврату Кредита и центов в суммы и сроки, установленные Договором.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО3 ( Поручитель) был заключен договор поручительства <***>.

Согласно ст. 361 Гражданского кодекса РФ (далее ГК РФ) по договору поручительства. Поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с п. 1.1. договора Поручительства, Поручитель обязуется в полном объеме перед кредитором за исполнение Заемщиком своих обязательств по кредитному договору ХХХ

Согласно п. 3.1. договора поручительства Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно.

Банк выполнил свои обязательства по Кредитному договору в полном объёме, предоставив кредит в размере 250 000,00 руб., что подтверждается банковским ордером <***>

Однако Заёмщик, в нарушение условий Кредитного договора, свои обязанности выполнял ненадлежащим образом. В результате ненадлежащего исполнения Заёмщиком кредитных обязательств, по Кредитному договору образовалась просроченная задолженность, которая до настоящего времени не погашена.

В связи с неисполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору АО «Россельхозбанк» был вынужден обратиться в суд с заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании задолженности по кредитному договору. ХХХ г. мировым судьей судебного участка №1 Чебулинского судебного района Кемеровской области был вынесен судебный приказ по делу <***> о взыскании солидарно с ФИО1, ФИО3 задолженности по кредитному состоянию на ФИО4 ХХХ года насчитаны проценты за фактическое пользование кредитом в размере 102 588 рублей 26 копеек.

Кредитные денежные средства ФИО1 были использованы, однако обязанность по погашению основного долга и процентов за пользование кредитом исполнялись им ненадлежащим образом. Неисполнение обязательств по возврату денег является существенным нарушением условий кредитного договора, ввиду чего ХХХ года в адрес Заёмщика и Поручителя были направлены Требования о погашении задолженности по кредиту до ХХХ года. До настоящего момента задолженность по Кредитному договору не погашена.В своем исковом заявлении истец АО « Россельхозбанк» просит суд в соответствии со ст. 11, 12, 309, 310, 314, 330, 361, 363, 450, 452, 807-810, 519 ГК РФ

1. Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО3 в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Кемеровского регионального филиала « Россельхозбанк» задолженность по Кредитному договору <***> по состоянию на ХХХ г. в размере 102 588,26 рублей.

Расторгнуть Кредитный договор <***> заключенный между АО «Россельхозбанк» и ФИО1. Считать Кредитный говор <***> досрочно расторгнутым с момента вступления решения суда в законную силу.

3.Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО3 в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк» проценты за пользование денежными средствами по Кредитному договору <***> исходя из 18 % годовых, начисленных на сумму основного долга, с учетом фактического погашения задолженности, до момента расторжения вышеупомянутого кредитного договора.

4 Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО3 в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Кемеровского регионального филиала АО сельхозбанк» судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 251 рублей 77 копеек.

Письменные возражения в отношении исковых требований истца от ответчиков ФИО1 и ФИО3 в суд не поступили.

В судебное заседание представитель истца АО «Россельхозбанк» в лице Кемеровского регионального филиала, извещенная надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, не явилась, в исковом заявлении истец просил суд рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, с направлением в их адрес копии решения суда.

Суд, заслушав представителя ответчиков ФИО1 и ФИО3, не возражавших рассмотреть данное гражданское дело в соответствии с ч. 5 ст. 167 ГПК РФ, находит возможным, рассмотреть в отсутствие представителя истца АО «Россельхозбанк», с последующим направлением копии решения суда в адрес истца.

В судебном заседании ответчик ФИО1 по заявленным требованиям не возражал, представленный истцом расчет задолженности по кредитному договору не оспаривал, дополнительно суду пояснил, что согласно поданного им заявления ХХХ года ему был предоставлен кредит в сумме 250 000 рублей 00 копеек под 16 процентов годовых со сроком погашения кредита до ХХХ года, до настоящего времени им кредит не погашен. Поручителем по предоставленному ХХХ года кредиту является ФИО3

В судебном заседании ответчик ФИО3 с иском АО « Россельхозбанк « не согласен, так как это не представляется возможным, потому что он по материальному и семейному положению не имеет денежных средств для погашения кредита которым воспользовался ФИО1 считает что кредит должен погашать и выплачивать ФИО1, который исковые требования истца ОАО «Россельхозбанк» признал в полном объеме. Представленный истцом расчет задолженности по кредитному договору не оспаривал.

Суд, заслушав ответчиков, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу :

Статьей 309 ГК РФ предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее исполнение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Частью 1 ст. 809 ГК РФ определено, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии с ч. 2 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу требований ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ч.1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с ч. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ч. 2 ст. 322 ГК РФ обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законом, иными правовыми актами или условиями обязательства не предусмотрено иное.

В силу требований ч.ч. 1 и 2 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно ч.ч. 1 и 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Частью 1 ст. 405 ГК РФ определено, что должник, просрочивший исполнение, отвечает перед кредитором за убытки, причиненные просрочкой, и за последствия случайно наступившей во время просрочки невозможности исполнения.

Согласно Кредитного договора <***> (л.д.6-11), заключенного между ОАО «Россельхозбанк» (Кредитор) и ФИО1(Заемщик), кредитор взял на себя обязательство предоставить заемщику «Целевой кредит» в сумме 250 000 ( двести пятьдесят) рублей 00 копеек (п. 1.2 Кредитного договора), процентная ставка (плата за пользование Кредитом) устанавливается в размере 14 % годовых (п.1.3 Кредитного договора).

Из пункта 1.3 Кредитного договора следует, что полная стоимость кредита по настоящему Договору составляет 15, 85% годовых и состоит из: платежей по погашению Кредита (основного долга) в размерах, предусмотренных Приложением 1 к настоящему Договору; процентной ставки за пользование Кредитом, в размере, указанном в первом абзаце пунктов 1.3 Договора;

Согласно пункта 1.3.2 в случае неисполнения Заемщиком какого либо из обязательств, предусмотренных пунктом 5.10 Договора, процентная ставка ( плата за пользование Кредитом ) устанавливается в порядке, предусмотренном пунктом 6.8. настоящего Договора в размере 18% годовых.

В соответствии с п. 1.4. Срок предоставления кредитором денежных средств Заемщику ( при условии соблюдения заемщиком установленного Договором порядка выдачи кредита ) до 21 ноября 2012 года. Окончательный срок возврата Кредита ( основного долга) -ХХХ года. Погашение кредита ( основного долга ) осуществляется в соответствии с графиком погашения кредита ( основного долга), содержащегося в Приложении №1 к Договору от 18.09. 2012 года являющегося его не отъемлимой частью.

Согласно п. 2.1 ст. 2 Заемщик обязуется использовать полученный Кредит исключительно на приобретение сельскохозяйственной техники.

Из п. 2.2 ст.2 Кредитного договора следует, что кредитор вправе осуществлять контроль за целевым использованием Кредита, при этом требовать от Заемщика: документы, отражающие действительность целей, для достижения которых заключен настоящий Договор; документы, определяющие и отражающие условия и порядок расходования денежных средств, получен Кредит в силу настоящего Договора.

Согласно п.3.1. Кредитного договора выдача Кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы Кредита, указанной в п. 1.2, на текущий счет Представителя Заемщика, открытый у Кредитора на балансовом счете <***>, с которого производятся выдача наличных денежных средств или перечисление денежных средств на банковские счета лиц для осуществления расчетов в соответствии с целями кредитования, указанными в пункте 2.1. настоящего Договора. Выдача Кредита производится при выполнении Заемщиком до срока, указанного в пункте 1.4. настоящего условий указанных в Кредитном договоре.

В соответствии с п. 4.2. Кредитного договора погашение кредита (основного долга) осуществляется ежемесячно равными долями в сумме 4 167 рублей 00 копеек, одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом, в соответствии с Графиком погашения Кредита (основного долга), содержащемся в Приложении 1 к Кредитному договору, являющемся его неотъемлемой частью.

Из пункта 4.1. Кредитного договора следует, что проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу) отражаемый на ссудном счёте Заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются на сумму просроченной задолженности по Кредиту (основному долгу) или его части до фактического погашения такой задолженности. Период начисления процентов (Процентный период) начинается с даты, следующей за датой выдачи Кредита, определенной в соответствии с п.3.3. договора (первый процентный период), и заканчивается 10 числа (включительно) следующего календарного месяца. Второй и последующие процентные периоды начинается в день, следующий за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчивается 10 числа следующего календарного месяца (включительно).

Согласно п.4.7 Кредитного договора Кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от Заемщика досрочного возврата Кредита, а также уплаты процентов, исчисленных за фактический срок пользования Кредитом, в следующих случаях: п.4.7.1. Договора, если Заемщик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом обязанность в срок возвращать Кредит (основной долг).

В соответствии с п. 5.2 ст.5 Кредитного договора надлежащее обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему Договору является существенным обстоятельством, из которого Кредитор исходит при его заключении. Обеспечением исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему Договору является Ипотека в силу закона (пункт 1 статьи 77/ пункт 1 статьи 64.1. Закона об ипотеки) приобретенной частично с использованием средств Кредита земельного участка и жилого дома на нем, указанных в пункте 2.1. настоящего Договора, - с момента государственной регистрации права собственности Заемщика на такое жилое помещение.

Согласно п. 6.1 Кредитного договора Кредитор вправе предъявить Заемщику требование об уплате неустойки (пени) в случае, если Заемщик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом какое либо свое денежное обязательство по настоящему Договору, в том числе. Обязательство возвратить и/или уплатить Кредитору денежные средства: кредит и/или начисленные проценты за пользование Кредитом. А Заемщик обязуется уплатить неустойку (пеню) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки (пени) в порядке, предусмотренном настоящей статьей. Сумма соответствующих пеней уплачивается Заемщиком помимо причитающихся к уплате сумм по настоящему Договору; пеня начисляется Кредитором за каждый календарный день просрочки исполнения обязанности по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным настоящим Договором дня уплаты соответствующей суммы; пеня за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы; размер пени составляет действующую в это время двойную ставку рефинансирования Банка России.

Согласно п. 7.1 Кредитного Договора Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по нему.

Из исследованных письменных доказательств представленных истцом суд приходит к выводу, о том, что указанные выше условия Кредитного договора не противоречат требованиям действующего гражданского законодательства, и Кредитный договор <***>, заключенный ХХХ сторонами ОАО «Россельхозбанк» (Кредитор) и ФИО1 ( Заемщик) является заключенным и действующим со дня его подписания.

Обеспечение исполнения обязательств Заемщиком по кредитному договору <***> между Банком и ФИО3 ( Поручитель) был заключен договор поручительства <***>

Согласно ст. 361 Гражданского кодекса РФ (далее ГК РФ) по договору поручительства. Поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с п. 1.1. договора Поручительства, Поручитель обязуется в полном объеме перед кредитором за исполнение Заемщиком своих обязательств по кредитному договору ХХХ ( л.д. 13-16)

Согласно п. 3.1. договора поручительства Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно.

Банк выполнил свои обязательства по Кредитному договору в полном объёме, предоставив кредит в размере 250 000,00 руб., что подтверждается банковским ордером <***> ( л.д. 33).

В судебном заседании установлено, что обязательства, взятые на себя Кредитором, по Кредитному договору были выполнены в полном объеме в соответствии с условиями договора.

Согласно графика платежей (л.д. 10-11) судом установлено, что ФИО1 обязан, начиная с ХХХ, ежемесячно производить платежи по гашению кредита в сумме 4 167 рублей 00 копеек в погашение основного долга и проценты из расчета 14% годовых ежемесячно в зависимости от остатка задолженности. ( проценты начисляются на остаток основного долга ).

Судебным приказом мирового судьи судебного участка №1 Чебулинского района Кемеровской области от ХХХ года в пользу ОАО « Россельхозбанк» взыскано солидарно с должников ФИО1 и ФИО3 долг по кредитному договору <***> в сумме 154 671 ( сто пятьдесят четыре тысячи шестьсот семьдесят один) рубль 31 копейка и возмещение судебных расходов ( госпошлины ) в сумме 2 146 рублей 71 копейка ( л.д.17).

Из расчета задолженности (л.д. 5) судом установлено, что оплата процентов ФИО1, за пользование кредитом не производится начиная с ХХХ.

Согласно требованиям о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом, уплате неустойки, данные требования были направлены ФИО1 и поручителю ФИО3 ( л.д. 27;28; 29- 32).

Таким образом, в судебном заседании, установлено, что ФИО1 начиная с ХХХ года, производили гашение кредита (основного долга) и частичную уплату процентов, произведя последний раз гашение задолженности по процентам по кредиту ХХХ. Прекратив производить гашение основного долга и уплату процентов, за пользование кредитом ФИО1 в одностороннем порядке уклонился от выполнения взятых на себя по Кредитному договору обязательств, нарушив положения п. 1.1 ст. 1 Кредитного договора и требования ч. 1 ст. 310 ГК РФ.

Наличие у ФИО1 задолженности перед Кредитором в судебном заседании подтверждено расчетом задолженности, согласно которому, ФИО1 перед АО «Россельхозбанк» имел задолженность по кредитному договору <***> по состоянию на ХХХ года в сумме 102 588 ( сто две тысячи пятьсот восемьдесят восемь) рублей 26 ( двадцать шесть ) копеек из них: проценты за срочные заемные средства – 4 187 ( четыре тысячи сто восемьдесят семь ) рублей 65 ( шестьдесят пять ) копеек ; проценты по просроченным заемным средствам - 98 400 ( девяносто восемь тысяч четыреста) рублей 61 ( шестьдесят одна ) копейка ( л.д.5)

Правильность расчета задолженности, произведенного Кредитором, представителем ответчика и ответчиком не оспаривалась и у суда сомнений не вызывает, так как он произведен в соответствии с условиями пунктов 1.3.1, 4.1, 4.2, 4.7, 6.1, 6.2 Кредитного договора.

Согласно п. 4.7 ст. 4 Кредитного договора и в соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, ст.450 п.2 и ст. 452 п. 2 ГК РФ Кредитор обоснованно требует о досрочном расторжении кредитного договора <***> и возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами за пользование кредитом, поэтому требования истца в части взыскания солидарно в соответствии со ст.361 ГК РФ с ответчиков ФИО1 и ФИО3 задолженности по Кредитному договору <***> следует удовлетворить полностью.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ с ответчиков ФИО1 и ФИО3 в пользу истца следует солидарно взыскать расходы по оплате госпошлины в сумме 3 251 ( три тысячи двести пятьдесят один ) рубль 77( семьдесят семь ) копеек (л.д. 2), удовлетворив требования истца в данной части в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Акционерное общество « Российский сельскохозяйственный банк « удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО1, ХХХ года рождения, уроженца ХХХ зарегистрированного в проживании и проживающего по адресу : ХХХ и с ФИО3, ХХХ года рождения, уроженца ХХХ зарегистрированного в проживании и проживающего по адресу : ХХХ в пользу Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк», дата регистрации 04 августа 2015 года, ОГРН <***>: ИНН <***> ; юридический адрес : 119034. <...>, задолженность по кредитному договору <***> по состоянию на ХХХ года в сумме 102 588 ( сто две тысячи пятьсот восемьдесят восемь) рублей 26 ( двадцать шесть ) копеек из них: проценты за срочные заемные средства – 4 187 ( четыре тысячи сто восемьдесят семь ) рублей 65 ( шестьдесят пять ) копеек ; проценты по просроченным заемным средствам - 98 400 ( девяносто восемь тысяч четыреста) рублей 61 ( шестьдесят одна ) копейка и расходы по оплате госпошлины в сумме 3 251 ( три тысячи двести пятьдесят один ) рубль 77( семьдесят семь ) копеек, всего 105 810 ( сто пять тысяч восемьсот десять ) рублей 03 ( три ) копейки.

Расторгнуть кредитный договор <***> заключенный АО « Россельхозбанк» и ФИО1. Считать Кредитный договор <***> досрочно расторгнутым с момента вступления решения суда в законную силу.

Взыскать солидарно с ФИО1, ХХХ года рождения, уроженца ХХХ зарегистрированного в проживании и проживающего по адресу : ХХХ и с ФИО3, ХХХ года рождения, уроженца ХХХ зарегистрированного в проживании и проживающего по адресу : ХХХ в пользу Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк», дата регистрации 04 августа 2015 года, ОГРН <***>: ИНН <***> ; юридический адрес : 119034. <...>, проценты, начисленные на остаток основного долга по формуле простых процентов из расчета 18 % годовых, начисленных на сумму основного долга, с учетом фактического погашения задолженности, до дня расторжения кредитного договора <***>.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд через Чебулинский районный суд в течение одного месяца со дня изготовления решения в его окончательной форме.

Решение в его окончательной форме изготовлено 03 июня 2019 года

Судья : М.Г. Цайтлер