Решение № 2-937/2021 2-937/2021~М-604/2021 М-604/2021 от 4 июля 2021 г. по делу № 2-937/2021

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

дело № 2-937/2021


Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Волгоград 05 июля 2021 года

Ворошиловский районный суд г.Волгограда

в составе: председательствующего судьи Гориной Л.М.,

при секретаре судебного заседания Лобыревой О.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7, ФИО11 о возмещении ущерба,

УСТАНОВИЛ:

АО Банк «Национальный стандарт» обратился в суд с иском к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7, ФИО11 о возмещении ущерба, в котором с учетом ст. 39 ГПК РФ просит взыскать в свою пользу с ответчиков сумму причиненного ущерба в размере 2 846 162 рубля 52 копейки (сумма ущерба, возмещенная Истцом вкладчику ФИО13 А.А.), а именно: взыскать с ФИО8 в пользу Истца денежные средства в размере 671 345 рублей 76 копеек; взыскать с ФИО18 в пользу Истца денежные средства в размере 751 735 рублей 50 копеек; взыскать с ФИО6 в пользу Истца денежные средства в размере 17 181 рубль 83 копейки; взыскать с ФИО10 в пользу Истца денежные средства в размере 665 795 рублей 75 копеек; взыскать с ФИО7 в пользу Истца денежные средства в размере 472 530 рублей 83 копейки; взыскать с ФИО11 в пользу Истца денежные средства в размере 267 572 рубля 85 копеек. Так же просит взыскать в равных долях, с Ответчиков в пользу истца денежные средства в размере 22 431 рубль уплаченная истцом государственная пошлина за рассмотрение искового заявления о взыскании денежных в порядке возмещения материального ущерба.

В обоснование исковых требований истец указал, что в ходе служебной проверки, Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт» (по адресу: <адрес>, далее - Ворошиловский доп. офис) выявлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО8, специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО9, кассиром отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО6, старшим кассиром отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО10, страшим кассиром отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО11, старшим кассиром отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО7 совершено хищение денежных средств со вкладов клиента Банка ФИО1

АО Банк «Национальный стандарт» (далее-Банк) является правопреемником ПАО КБ «РусЮгбанк» в связи с реорганизацией Публичного акционерного общества Коммерческий банк «Русский Южный Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес <адрес> в форме присоединения его к Акционерному обществу Банк «Национальный стандарт» (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: <адрес>), что подтверждается внесением записи в единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности ПАО КБ «РусЮгбанк».

Истец полагает, что ответчики, будучи сотрудниками банка на основании заключенных с ними трудовых договоров, и будучи материально-ответственными лицами, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия клиента, отражали в АБС банка операции по снятию денежных средств со счета ФИО13 А.А. формировали и распечатывали расходные кассовые ордера, подписывали их в качестве бухгалтерского работника-исполнителя, тем самым способствовали несанкционированному снятию денежных средств со счетов клиента. Таким образом, действиями ответчиков банку причинен ущерб в размере 2 846 162 рубля 52 копейки. Банком возвращена ФИО13 А.А. сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в полном объеме, что подтверждается банковскими ордерами. По факту хищения денежных средств со вклада клиента банком проведена проверка в соответствии с требованиями ст.247 ТК РФ, от работников истребованы соответствующие объяснения в отношении указанных фактов. Принимая во внимание вышеизложенное, результаты проведения аудиторской проверки, Банк считает достоверно установленным причинения ущерба в размере 2 846 162 рубля 52 копейки вследствие виновного поведения ответчиков, направленное на хищение чужого имущества с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, размер ущерба определен по результатам проведенной банком проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7, ФИО11 нанесенным банку ущербом в ходе проведения проверки установлена. При наличии полной индивидуальной материальной ответственности и вины ответчиков, ответственность за причиненный вред возлагается на ответчиков.

Представитель АО Банк «Национальный стандарт» ФИО19, действующий на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования с учетом уточнений поддержал. О пропуске срока исковой давности и полагал, что срок исковой давности подлежит исчислению со дня выплаты денежных средств клиенту банка ФИО1 Иные доводы стороны ответчиков полагал основанными на неверной оценке имеющих правовое значение обстоятельств и не влекущими отказа в иске.

В судебном заседании ответчик ФИО8 возражала против удовлетворения исковых требований, просила в их удовлетворении отказать, не согласилась с расчетом, представленным стороной истца.

Ответчик ФИО9 в судебном заседании исковые требования не признала, просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям.

В судебное заседание ответчик ФИО11 не явилась, доверила представление своих интересов своему представителю ФИО20, действующей на основании доверенности, которая в судебном заседании исковые требования не признала, просила в удовлетворении исковых требований отказать.

Ответчики ФИО7, ФИО6, ФИО10 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, причин своей неявки суду не сообщили.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела и дав правовой анализ доводам сторон, суд полагает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.

На основании ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации «Материальная ответственность работника» определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

В соответствии со ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях: когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; а также при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

В силу ст. 247 ТК РФ на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от 31 декабря 2002 года № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.

В соответствии со ст. ст. 56, 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

Как следует из материалов дела и установлено в процессе рассмотрения дела, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО8 и ОАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО8 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира (т.2 л.д.67, 68-69).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО8 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» (т.2 л.д. 71).

В связи с реорганизацией банка ОАО КБ «Русский Южный Банк» в форме его присоединения к АО Банк «Национальный стандарт» с ФИО8 заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО8 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал (т.2 л.д.72-74).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО8 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» (т.2 л.д.75).

ДД.ММ.ГГГГ между АО КБ «Русский Южный Банк» и ФИО8 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей. С указанным документом ФИО8 ознакомлена под подпись (т.2 л.д. 76).

Согласно приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании изменений к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО8 переведена на должность старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт».

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «Русский Южный Банк» ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ, должной инструкции утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкция старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО Банк «Национальный Стандарт», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» № от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п.6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО Банк «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО Банк «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

ФИО8 под роспись ознакомлена с указанными.

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Далее судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО9 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО9 принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе Банка (т.2 л.д. 109, 110-113).

В связи с реорганизацией банка с ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д.114-116).

В соответствии и дополнительным соглашением № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 была переведена на должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д. 117).

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.2 л.д. 124).

На основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 переведена на должность специалиста учетно - операционного отдела Ворошиловского доп. офиса АО Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д. 118).

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГг.) ФИО9 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО9, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста и менеджера Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» № от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.2 л.д.119-123).

В соответствии Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

В свой объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиента Банка.

Таким образом, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то (законных оснований, без личного присутствия Клиента Банка ФИО1, в нарушение п. 5.4. Положения выдавала ФИО8 (или неустановленному лицу) по расходному кассовому документу от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с текущего счета Клиента Банка.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО10 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д.128, 129-136).

ДД.ММ.ГГГГ в связи с реорганизацией Банка с ФИО10 заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно котрому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО2 Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д. 137-141).

Между банком и ФИО10 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.2 л.д. 143).

В период работы с ФИО10 заключен договор о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя была ознакомлена под подпись (т.2 л.д. 144).

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО10 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» № от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.2 л.д.145-148).

Также в соответствии с п. 5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно п. 5.7 Положения от ДД.ММ.ГГГГ в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе удостоверяющим личность клиента (получателя).

В своих объяснительных от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 подтвердила факты выдачи денежных средств ФИО8 без личного присутствия клиентов.

Таким образом, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то (законных оснований, без личного присутствия Клиента Банка ФИО1, в нарушение п. 5.4. Положения выдавала ФИО8 (или неустановленному лицу) по расходному кассовому документу от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с текущего счета Клиента Банка.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен Трудовой договор №, согласно которому ФИО11 принята на работу на должность «старший кассир» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению (т.2 л.д. 154, 155-156).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 переведена на должность заместителя начальника отдела заведующего кассой Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Операционного управления Банка (т.2 л.д. 157).

На основании дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 переведена на должность начальника Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Операционного управления Банка (т.2 л.д. 138).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 переведена на должность старшего кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.2 л.д. 159-162).

В связи с реорганизацией Банка с ФИО11 заключено дополнительное соглашение № от образ ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д. 164-166).

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращениюущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от 05.06.2008(с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО11 обязалась: на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнятьдолжностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а такжек приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя, соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя,размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактахнарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущербаработодателю.

Согласно пунктам 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.2, 4.3.4. должностной инструкции старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловскогодополнительного офиса Банка ФИО3, в своей работе обязана: знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, ТрудовымКодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законамиРФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций иправилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях натерритории РФ» №630-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части,касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документыБанка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документовБанка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии с п.5.8. Положения от 25 декабря 2019 года кассовый работник, получив расходный кассовыйдокумент, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения ибухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этихподписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

5.7 Положения от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

В своих объяснительных от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 подтвердила факты выдачи денежных средств ФИО8 без личного присутствия клиентов.

Таким образом, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то (законных оснований, без личного присутствия Клиента Банка ФИО1, в нарушение п. 5.4. Положения выдавала ФИО8 (или неустановленному лицу) по расходному кассовому документу от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с текущего счета Клиента Банка.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО22 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО22 принята на работу в структурное подразделение – Красноармейский дополнительный офис на должность «кассир на 0,5 ставки» (т.2 л.д.181-182).

Согласно заключенного дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис банка в должности «старший кассир» в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.2 л.д. 183-186).

В связи с реорганизацией Банка с ФИО22 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д.187-189).

Согласно свидетельству о заключении брака от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 сменила фамилию на ФИО7 (т.2 л.д. 192).

В соответствии с дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО7 местом работы установлен отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.2 л.д.192).

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.2 л.д.193).

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО7 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.2 л.д.194-197).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденного приказом АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года №292 кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

В объяснительной от 19 февраля 020 года ФИО7 сообщила о фактах выдачи и приеме денежных средств без личного присутствия клиентов не помнит.

Так ФИО7, будучи материально – ответственным лицом, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия клиента Банка ФИО1 и в нарушение п. 5.7, 5.8 Положения выдала ФИО8 по расходному кассовому документу от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с текущего счета Клиента Банка.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО6 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО6 принята на работу на должность «кассир» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.2 л.д. 97-92).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка (т.2 л.д. 93).

В связи с реорганизацией Банка с ФИО6 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт» (т.2 л.д. 94-96).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка (т.2 л.д. 99).

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т. 2 л.д. 100).

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО6 обязалась: на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также псе приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга. Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2, 4.2.2.1, 4.3.4 с должностной инструкции, ФИО6, в своей работе обязана: знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии с п.5.8. Положения от 19.03.2019г. кассовый работник, получив расходный кассовыйдокумент, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом(получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствиикассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента такимобразом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной вдокументе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на второмэкземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения от ДД.ММ.ГГГГ в качестве средства идентификации клиента(получателя) вкассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе,удостоверяющим личность клиента (получателя).

В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО6 затребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов в их отсутствие.

В своих объяснительных от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 подтвердила факты выдачи денежных средств ФИО8 без личного присутствия клиентов.

Таким образом, ФИО6, будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то (законных оснований, без личного присутствия Клиента Банка ФИО1, в нарушение пунктов 5.7, 5.8 Положения выдала ФИО8 (или неустановленному лицу) по расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с текущего счета Клиента Банка.

Факт ознакомления с локальными нормативными документами АО Банк «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчики не отрицали.

В силу части 1 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Согласно части 2 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном настоящим Кодексом (часть 3 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что необходимыми условиями для наступления материальной ответственности работника за причиненный работодателю ущерб являются: наличие прямого действительного ущерба, противоправность поведения (действия или бездействия) работника, причинно-следственная связь между действиями или бездействием работника и причиненным ущербом, вина работника в причинении ущерба.

При этом бремя доказывания наличия совокупности указанных обстоятельств законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.

Из приведенных норм Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от 16 ноября 2006 г. № 52 следует, что юридически значимыми обстоятельствами для разрешения иска АО Банк «Национальный стандарт» о возмещении материального ущерба являются такие обстоятельства, как: вина указанных работников банка в причинении ущерба; причинная связь между поведением этих работников и наступившим ущербом; отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность ответчиков за ущерб, причиненный работодателю; действия ответчиков как сотрудников дополнительного офиса, совершивших хищение денежных средств со счетов клиентов банка.

Как утверждал в судебном заседании представитель истца действующий на основании доверенности ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведенной аудиторской проверки, установлен факт хищения чужого имущества ответчиками со вклада клиента банка ФИО1 с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, локальных актов Банка и своих должностных обязанностей. Факт причинения ущерба работодателю ответчиками по их вине, доказательства, подтверждающие наличие прямого действительного ущерба, размер ущерба определен по результатам проведенной Банком проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО7, ФИО11, ФИО10 и нанесенным банком ущербом в ходе проведения проверки установлена.

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от ДД.ММ.ГГГГ в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО23, заместителем начальника СВА ФИО24, руководителя ЦПСР УПСБ ФИО5, НАЧАЛЬНИКА опз цпрс упсб ФИО25, главного юрисконсульта ОПЗ ЦПСР УПСБ ФИО26 проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по Южному федеральному округу за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №.

Согласно акта аудиторской проверки № от ДД.ММ.ГГГГ в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского ДО, выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка при осуществлении сотрудниками Ворошиловского ДО операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников Ворошиловского ДО. В связи с выявленными нарушениями, в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее ДД.ММ.ГГГГ до момента реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение).

Так, в ходе проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО Банк «Национальный стандарт» и ФИО13 А.А. был заключен договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № срок по ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО13 А.А. был открыт банковский счет по вкладу №, и Клиентом были внесены денежные средства в сумме 1 100 000 рублей.

В этот же день сумма вклада в размере 1 100 00 рублей внесена в кассу по приходному кассовом) ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, изготовив от имени Клиента заявление о расторжении договора и подделав ее подпись на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада № перечислила сумму вклада в размере 1 100 07 рубль 27 копеек на текущий счет № Клиента.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 изготовила от имени Клиента расходный кассовой ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и подделав подпись Клиента на данном документе, получила с текущего счета Клиента № денежные средства в кассе Банка в размере 1 100 071 рублей 27 копеек.

В совершении указанного преступления, ФИО8 способствовала старший кассир ФИО7C., осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 от имени ФИО13 А.А. изготовила приходный кассовый ордер № и, подделав подпись Клиента на данном документе, через кассу Банка внесла на текущий счетКлиента № сумму в размере 703 243 рублей 27 копеек.

В совершении указанного преступления, ФИО8 способствовала кассир ФИО6, осуществившая принятие денежных средств от ФИО8 и отражении указанной операции в АБС Банка.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 от имени ФИО13 А.А. изготовила приходный кассовый ордер № и, подделав подпись Клиента на данном документе, через кассу Банка внесла на текущий счет Клиента № сумму в размере 1 208 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО8 способствовала старший кассир ФИО7, осуществившая принятие денежных средств от ФИО8 и отражении указанной операции в АБС Банка.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и подделав подпись Клиента на данном документе, получила с текущего счета Клиента № денежные средства в кассе Банка в размере 40 000 рублей.

В совершении данного, ФИО8 способствовала кассир ФИО6, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и подделав подпись Клиента на данном документе, получила с текущего счета Клиента № денежные средства в кассе Банка в размере 650 000 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО8 способствовала кассир ФИО6„осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 изготовила от имени Клиента расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и подделав подпись Клиента на данном документе, получила с текущего счета Клиента№ денежные средства в кассе Банка в размере 650 000 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО9 способствовала специалист учетно-операционного отдела ФИО8, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и старший кассир ФИО10, осуществившая выдачу денежных средств в отсутствие Клиента по расходной операции ФИО8

Таким образом, с текущего счета № Клиента была похищена сумма в размере 1 085 620 рублей. Данными денежными средствами сотрудники банка ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7 и ФИО11 распорядились по своему усмотрению.

По заключению рабочей группы, группа лиц в составе: сотрудников учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО8, ФИО9, ФИО27, ФИО28, ФИО29, заместителя управляющего допофисом - начальника учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ФИО30 и сотрудников отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7 и ФИО11, незаконно, умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, действуя с единым умыслом с целью хищения чужого имущества в крупном размере, с использованием своего служебного положения, совершили хищение денежных средств, принадлежащих клиенту Банка ФИО1 ФИО12 ущерба Банка с учетом необходимости возмещения похищенных денежных средств и доначисления процентов по клиенту ФИО13 А.А. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 2 846 162 рублей 52 копейки (в т.ч. сумма вклада 1 790 504 рублей 76 копеек и начисленные проценты 103 225 рублей 94 копейки, 1 037 440 рублей 85 копеек и начисленные проценты 52 451 рублей 49 копеек).

По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО13 А.А. службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО1 имеются несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документе, указаны операционный работник ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7 и ФИО11

По оценке банка, величина ущерба с учетом необходимости возмещения похищенных денежных средств и доначисления процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по клиенту ФИО13 А.А. составляет 2 846 162 рубля 52 копейки.

Банком была возвращена ФИО13 А.А. сумма похищенных денежных средств ФИО8 по вкладам клиента в размере 2 846 162 рубля 52 копейки (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная денежная сумма перечислена банком на текущий счет ФИО13 А.А. на основании банковскрого ордера.

В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО8, ФИО9, ФИО7, ФИО6, ФИО11 и ФИО10 истребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов, в их отсутствие, которыми подтверждены неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка.

Согласно сведениям, представленным руководителем следственного органа – заместителя начальника отдела № ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области ФИО31, в производстве находится уголовное дело №, возбужденное по ч.3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» ФИО32 по факту хищения, путем злоупотребления доверием, денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО Банк «Национальный стандарт». ДД.ММ.ГГГГ предварительное расследование по данному уголовному делу приостановлено, по основанию, предусмотренному п.4 ч.1 ст.208 УПК РФ, в связи с болезнью подозреваемой ФИО8).

С учетом установленных обстоятельств, оценив совокупность представленных по делу доказательств, суд приходит к выводу о том, что материальный ущерб истцу причинен по вине ФИО8, ФИО9, ФИО7, ФИО6, ФИО11 и ФИО10, с использованием своих служебных полномочий, выразившийся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, локальных актов Банка и своих должностных обязанностей, что дает основание для взыскания с указанных ответчиков материального ущерба.

Объективных допустимых доказательств, свидетельствующих об отсутствии вины ответчиков в причинении ущерба АО Банк «Национальный стандарт» в размере 2 846 162 рубля 52 копейки, либо ином размере, последними в соответствии со ст. 56 ГПК РФ не представлено.

В процессе рассмотрения дела, ответчиками (за исключением ответчика ФИО8) заявлено о применении срока исковой давности к заявленным исковым требованиям.

Вместе с тем, с заявлениями ответчиков о пропуске истцом срока обращения с настоящим иском, суд не может согласиться, в виду следующего.

В силу ст. 392 Трудового кодекса Российской Федерации работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателем, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Согласно абз. 3 п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», в силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

При таких обстоятельствах, учитывая, что банком возвращена ФИО13 А.А. сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в размере 2 846 162 рубля 52 копейки (сумма вклада + начисленные проценты) и ДД.ММ.ГГГГ указанная сумма была перечислена банком на текущий счет клиента, а с настоящим иском истец обратился в суд ДД.ММ.ГГГГ, то есть в пределах срока исковой давности при обращении в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств в порядке возмещения прямого материального ущерба, согласно приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению, у суда отсутствуют основания для отказа в удовлетворении иска АО Банк «Национальный стандарт» в связи с пропуском срока исковой давности.

Вместе с тем, довод стороны ответчика о том, что ответчики не были ознакомлены с заключением аудиторской проверки, суд полагает, несостоятелен и не может служить основанием к отказу в иске, поскольку работодателем до принятия решения о возмещении ущерба работниками, соблюдены требования статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации, а именно обязательное истребование от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и ее вины в причинении ущерба, таким образом, ответчикам достоверно было известно о проведении аудиторской проверки, с которой как сам работник и (или) его представитель имели право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном кодексом (часть третья статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

Вместе с тем, своим правом на ознакомление со всеми материалами проверки и правом на обжалование их в порядке, установленном настоящим Кодексом, ответчики не воспользовались, доказательств обратного материалы дела не содержат.

Перечень исследованных аудитором документов исчерпывающий, в нем нет упоминаний о наличии уведомлений и актов об отказе ответчиков в получении уведомлений о необходимости дать объяснения по причинам фактического хищения денежных средств с клиентских счетов Банка, а также имеются рекомендации органам управления Банка рассмотреть вопрос о применении мер воздействия к сотрудникам, допустившим нарушения (предлагаемые меры воздействия – увольнение, а также подготовка и направление в органы внутренних дел информации о выявленных случаях фальсификации документов и хищения денежных средств в целях привлечения виновных лиц к ответственности.

Согласно статье 250 Трудового кодекса Российской Федерации орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью первой статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью второй статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

По смыслу статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений по ее применению, содержащихся в пункте 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», правила этой нормы о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда. В случае, если такого заявления от работника не поступило, суду при рассмотрении дела с учетом части 2 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации необходимо вынести на обсуждение сторон вопрос о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, и для решения этого вопроса оценить обстоятельства, касающиеся материального и семейного положения работника, а также конкретной ситуации, в которой работником причинен ущерб.

Суд усматривает основания для применения при рассмотрении настоящего дела указанные положения ст. 250 ТК Российской Федерации и разъяснения Пленума Верховного Суда Российской Федерации в отношении ответчиков ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7, ФИО11 по снижению подлежащего взысканию с ответчиков материального ущерба до половины суммы заявленного истцом ущерба, принимая во внимание обстоятельства, связанные с их личностью, материальным и семейным положением, с ситуацией, в которой был причинен ущерб, отсутствием у данных ответчиков корыстного умысла в причинении ущерба работодателю.

Таким образом, с учетом установленных по делу обстоятельств, в совокупности со всеми представленными сторонами доказательствами в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о взыскании в пользу истца АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба с ответчика ФИО8 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 671 345 рублей 76 копеек, с ФИО9 в размере 375 867 рублей 25 копеек, с ФИО6 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 8 590 рублей 92 копейки, с ФИО10 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 332 897 рублей 88 копеек, с ФИО7 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 236 265 рублей 42 копейки, с ФИО11 в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 133 786 рублей 43 копейки, в удовлетворении остальной части иска суд полагает необходимым отказать.

Иные доводы ответчика, входящие в противоречие с выводами суда, суд находит несостоятельными и основанными на заявлениях, не подкрепленных относимыми и допустимыми средствами доказывания.

В силу ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

Положения ст. 37 Конституции РФ, обуславливая свободу трудового договора, право работника и работодателя по соглашению решать вопросы, связанные с возникновением, изменением и прекращением трудовых отношений, предопределяют вместе с тем обязанность государства обеспечивать надлежащую защиту прав и законных интересов работника как экономически более слабой стороны в трудовом правоотношении, что согласуется с основными целями правового регулирования труда в Российской Федерации, как социальном правовом государстве. При этом законодатель учитывает не только экономическую (материальную), но и организационную зависимость работника от работодателя (в распоряжении которого находится основной массив доказательств по делу), в силу чего устанавливает процессуальные гарантии защиты трудовых прав работников при рассмотрении трудовых споров в суде, к числу которых относится и освобождение работника от судебных расходов (ст. 393 ТК РФ).

Таким образом, в целях предоставления дополнительных гарантий по обеспечению судебной защиты работниками своих трудовых прав, трудовое законодательство предусматривает освобождение работников от судебных расходов, что является исключением из общего правила, установленного ч. 1 ст. 98 и ч. 1 ст. 100 и 103 ГПК РФ.

Учитывая изложенное, требования АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7 и ФИО11 о взыскании судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 22 431 рубль удовлетворению не подлежат.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л :

исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7, ФИО11 о возмещении ущерба, удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО8 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 671 345 рублей 76 копеек.

Взыскать с ФИО9 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 375 867 рублей 25 копеек.

Взыскать с ФИО6, в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 8 590 рублей 92 копеек.

Взыскать с ФИО10 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 332 897 рублей 88 копеек.

Взыскать с ФИО7 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 236265 рублей 42 копейки.

Взыскать с ФИО11 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 133 786 рублей 43 копеек.

В остальной части иска АО Банк «Национальный стандарт» к ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7, ФИО11 о возмещении ущерба и о взыскании судебных расходов отказать.

Взыскать с ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО10, ФИО7, ФИО11 государственную пошлину в размере 11215 рублей 41 копейку в пользу АО Банк «Национальный стандарт».

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение одного месяца.

Председательствующий Горина Л.М.

Мотивированное решение суда составлено 12 июля 2021 года.

Судья Горина Л.М.