Решение № 2-3422/2020 2-3422/2020~М-2190/2020 М-2190/2020 от 21 июля 2020 г. по делу № 2-3422/2020

Дело ...


РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

22 июля 2020 года город Нижнекамск

Нижнекамский городской суд Республики Татарстан в составе: председательствующего судьи В.Х. Романовой, при секретаре Р.Р. Мухамадиевой, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества «Тимер Банк» к ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного преступлением,

установил:

АО «Тимер Банк» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании ущерба в размере 3 114 755 рублей 50 копеек, уплаченной государственной пошлины в размере 23 774 рубля.

В обоснование иска указано, что ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, реализуя свои преступные намерения, путем обмана похитил денежные средства Банка на общую сумму 3 114 755 рублей 50 копеек. ... приговором Нижнекамского городского суда РТ ФИО1 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Представитель истца АО «Тимер Банк», действующая на основании доверенности ФИО3, в судебном заседании на удовлетворении исковых требований настаивала по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежаще по месту отбывания наказания в виде лишения свободы, представил письменный отзыв на исковое заявление, указав, что приговором Нижнекамского городского суда от ... суд счел излишне вмененным хищение денежных средств в размере 202 013 рублей 50 копеек. Он согласен с размером причинённого ущерба на сумму 2 912 742 рубля. Однако просит учесть, что решениями Нижнекамского городского суда РТ с него уже взысканы денежные средства в пользу Банка.

Суд, выслушав представителя истца, изучив материалы гражданского дела, считает, что иск подлежит частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2).

Согласно пункту 1 статьи 15 названного Кодекса лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы (пункт 2).

В силу части 2 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

В соответствии с частью 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом.

Из материалов дела следует, что приговором Нижнекамского городского суда РТ от ... ФИО1 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных часть. 3 статьи 159, частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Данным приговором установлено: что ФИО1, в период времени с 12 часов 07 минут ... до 19 часов 00 минут ..., действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников АКБ «БТА-Казань», похитил денежные средства АКБ «БТА - Казань» на сумму 2 942 742 рубля, что является особо крупным размером, при следующих обстоятельствах:

В период времени с 12 часов 07 минут ... до 10 часов 07 минут ... ФИО1, находясь в городе Нижнекамске Республики Татарстан, действуя умышленно из корыстных побуждений, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств АКБ «БТА - Казань», обратился к ранее знакомым К., Х. и Ю. с просьбой об открытии в дополнительном офисе АКБ «БТА-Казань», расположенном по адресу: ..., трех лицевых счетов на свои имена, с целью вложения на указанные счета денежных средств в размере 700 000 рублей каждый, принадлежащих ему, при условии оформления на него доверенности на распоряжение данными счетами, под предлогом сохранения денежных средств в случае наступления страхового случая, связанного с банкротством АКБ «БТА-Казань». К., Х. и Ю., будучи с ФИО1 в дружеских отношениях, доверяя ему, находясь в его подчинении по работе, не подозревая о его преступных намерениях, согласились с его предложением.

... в период времени с 08 часов 10 минут до 14 часов 54 минут К., Ю., Х., не подозревая о преступных намерениях ФИО1, будучи введенными в заблуждение, находясь совместно с ФИО1 в отделении банка АКБ «БТА-Казань», расположенном по адресу: ..., открыли на свои имена лицевые счета, оформив доверенности на имя ФИО1 предоставляющие последнему право распоряжения указанными счетами. Так, К. был открыт лицевой счет ..., на который в 08 часов 10 минут ... ФИО1 были внесены принадлежащие ему денежные средства в размере 700 000 рублей. Х. был открыт лицевой счет ... на который в 08 часов 18 минут ... ФИО1 были внесены принадлежащие ему денежные средства в размере 700 000 рублей. Ю. был открыт лицевой счет ... на который в 14 часов 54 минуты ... ФИО1 были внесены принадлежащие ему денежные средства в размере 700 000 рублей.

... в период времени с 08 часов 00 минут до 10 часов 11 минут ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств АКБ «БТА-Казань», действуя умышленно из корыстных побуждений, находясь в помещении офиса АКБ «БТА-Казань» расположенного по адресу: ..., злоупотребляя доверием специалиста операционного обслуживания дополнительного офиса АКБ «БТА-Казань» Ф., обратился к ней за производством операции по выдаче ему денежных средств со счетов К., Ю. и Х. в размере 1 920 000 рублей, предъявив последней, принадлежащий ему паспорт гражданина Российской Федерации и доверенности, выписанные К., Ю. и Х. на распоряжение счетами № ..., 42..., 42.... Ф., зная ФИО1 как постоянного клиента банка, не подозревая о его преступных намерениях, оформила и передала на подписание последнему три расходных кассовых ордера за ... на выдачу со счета, открытого на имя Ю. денежных средств в размере 620 000 рублей, ... на выдачу со счета, открытого на имя Х. денежных средств в размере 650 000 рублей, ... на выдачу со счета, открытого на имя К. денежных средств в размере 650 000 рублей, на которых ФИО1, злоупотребляя доверием Ф., проставил заведомо недостоверные подписи и отметки доверенного лица. Ф. не подозревая о преступных намерениях ФИО1, удостоверившись в личности ФИО1, но не сверив соответствие подписи в указанных расходных кассовых ордерах с его подписью в паспорте, передала данные расходные кассовые ордера для осуществления оплаты кассиру дополнительного офиса АКБ «БТА-Казань» А.

А., в свою очередь, зная ФИО1 как постоянного клиента банка, не подозревая о его преступных намерениях, удостоверившись в личности ФИО1, но не сверив соответствие подписи в указанных расходных кассовых ордерах с его подписью в паспорте, выдала последнему со счета ... денежные средства в размере 650 000 рублей, со счета ... денежные средства в размере 650 000 рублей, со счета ... денежные средства в размере 620 000 рублей, а всего денежные средства в размере 1 920 000 рублей, принадлежащие ФИО1

Далее, ... в период времени с 09 часов 00 минут до 16 часов 00 минут ФИО1, достоверно зная, что денежные средства, находившиеся на лицевом счете ..., открытом на имя Ю. им получены, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств АКБ «БТА-Казань», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, обратился в Московский районный суд ..., расположенный по адресу: ..., с исковым заявлением о взыскании с АКБ «БТА-Казань» денежных средств с лицевого счета ..., открытого на имя Ю., указав в исковом заявлении заведомо ложные и не достоверные сведения о том, что данные денежные средства не были им получены, а выданы банком неустановленным третьим лицам.

... произошло изменение фирменного наименования АКБ «БТА-Казань» на публичное акционерное общество «Тимер Банк» (далее по тексту ПАО «Тимер Банк»).

... решением Московского районного суда города Казани исковые требования ФИО1 были удовлетворены и в пользу последнего взысканы: сумма необоснованно удержанного вклада в размере 620 000 рублей, проценты по вкладу за период с ... по ... в размере 39 308 рублей, компенсация морального вреда в размере 1000 рублей и штраф в размере 50 000 рублей за уклонение от исполнения требований потребителя в добровольном порядке, а всего на общую сумму 710 308 рублей.

... в порядке исполнения решения Московского районного суда города Казани от ..., денежные средства в размере 710 308 рублей были переведены с расчетного счета ... ПАО «Тимер Банк», на лицевой счет ФИО1 ..., открытый в отделении «Банк Татарстан» ... ПАО «Сбербанк России» расположенном по адресу: ..., тем самым ФИО1 похитил денежные средства ПАО «Тимер Банк» путем обмана и злоупотребления доверием.

Далее, ... в период времени с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут ФИО1, достоверно зная, что денежные средства, находившиеся на расчетном счете ..., открытом на имя К., им получены, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ПАО «Тимер Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно из корыстных побуждений, обратился в Нижнекамский городской суд Республики Татарстан, расположенный по адресу: ..., с исковым заявлением о взыскании с ПАО «Тимер банк» денежных средств с расчетного счета ..., открытого на имя К., указав в исковом заявлении заведомо ложные и недостоверные сведения о том, что данные денежные средства не были им получены, а выданы банком не установленным третьим лицам.

... решением Нижнекамского городского суда Республики Татарстан исковые требования ФИО1 были удовлетворены частично и в пользу последнего взысканы: сумма неправомерно удержанного вклада в размере 700 000 рублей, в том числе остаток денежных средств на счете в сумме 50 000 рублей, принадлежащих самому ФИО1, проценты по вкладу за период с ... по ... в размере 60 478 рублей, компенсация морального вреда в размере 1000 рублей и штраф в размере 383 239 рублей за уклонение от исполнения требований потребителя в добровольном порядке, а всего на общую сумму в размере 1 152 717 рублей.

... в порядке исполнения решения Нижнекамского городского суда Республики Татарстан от ... денежные средства в размере 1 152 717 рублей были переведены с расчетного счета ... ПАО «Тимер Банк», на лицевой счет ФИО1 ..., открытый в отделении «Банк Татарстан» ... ПАО «Сбербанк России» по адресу: ..., тем самым ФИО1 похитил денежные средства ПАО «Тимер Банк» путем обмана и злоупотребления доверием.

Далее, ... в период времени с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут ФИО1, достоверно зная, что денежные средства, находившиеся на расчетном счете ..., открытом на имя Х., им получены, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ПАО «Тимер Банк», путем обмана, действуя умышленно из корыстных побуждений, обратился в Нижнекамский городской суд Республики Татарстан, расположенный по адресу: ..., с исковым заявлением о взыскании с ПАО «Тимер банк» денежных средств с расчетного счета ..., открытого на имя Х., указав в исковом заявлении заведомо ложные и недостоверные сведения о том, что данные денежные средства не были им получены, а выданы банком не установленным третьим лицам.

... решением Нижнекамского городского суда Республики Татарстан исковые требования ФИО1 удовлетворены частично и в пользу последнего взысканы: сумма неправомерно удержанного вклада в размере 700 000 рублей, в том числе остаток денежных средств на счете в сумме 50 000 рублей, принадлежащих самому ФИО1, проценты по вкладу в размере 60 478 рублей, компенсация морального вреда в размере 1000 рублей и штраф в размере 384 239 рублей за уклонение от исполнения требований потребителя в добровольном порядке, всего на общую сумму 1 149 717 рублей.

... в порядке исполнения решения Нижнекамского городского суда от ... денежные средства в размере 1 149 717 рублей переведены с расчетного счета ... ПАО «Тимер Банк» на лицевой счет ФИО1 ..., открытый в отделении «Банк Татарстан» ... ПАО «Сбербанк России» по адресу: ..., тем самым ФИО1 похитил денежные средства ПАО «Тимер Банк» путем обмана и злоупотребления доверием.

В дальнейшем указанными денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению, причинив своими действиями ПАО «Тимер Банк» материальный ущерб на общую сумму 2 942 742 рубля, что является особо крупным размером (л.д.18-38).

Решением Нижнекамского городского суда РТ от ..., вступившим в законную силу, постановлено: взыскать с публичного акционерного общества «Тимер Банк» в пользу ФИО1 сумму вклада в размере 50.000 рублей, штраф в сумме 25.000 рублей.

Осуществить поворот исполнения решения Нижнекамского городского суда от ... по гражданскому делу ... (2-532/16) по иску ФИО1 к Публичному акционерному обществу «Тимер банк» о возврате вклада и защите прав потребителей.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «Тимер Банк» все полученное в порядке исполнения решения Нижнекамского городского суда РТ от ... – денежные средства в сумме 1.152.717 рублей (л.д.128-135).

Решением Нижнекамского городского суда РТ от ..., вступившим в законную силу, постановлено: взыскать с публичного акционерного общества «Тимер Банк» в пользу ФИО1 сумму вклада в размере 50 000 рублей.

Осуществить поворот исполнения решения Нижнекамского городского суда от ... по гражданскому делу ... по иску ФИО1 к публичному акционерному обществу «Тимер банк» о возврате денежных средств по вкладу, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «Тимер Банк» все полученное в порядке исполнения решения Нижнекамского городского суда РТ от ... – денежные средства в сумме 1 149 717 рублей (л.д.155-159).

Как следует из приговора Нижнекамского городского суда РТ от ..., ФИО1 вменялось хищение денежных средств на общую сумму 3 114 755 рублей 50 копеек. Суд посчитал излишне вмененным ФИО1 хищение денежных средств в сумме 202 013 рублей 50 копеек по эпизоду предъявленного обвинения в хищении мошенническим путем денежных средств ПАО «Тимер Банк» в особо крупном размере, поскольку по решениям Нижнекамского городского суда Республики Татарстан от ... и ... в числе прочих сумм были взысканы 50 000 рублей находящиеся на счете вклада открытого в банке на имя К. и 50 000 рублей находящиеся на счете вклада открытого в банке на имя Х., указанные денежные средства принадлежали самому ФИО1 и находились на указанных счетах после снятия денежных средств им .... Решением судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда Республики Татарстан, исковые требования ФИО1 к ПАО «Тимер Банк» в части взыскания остатков денежных средств со счета вклада, открытого на имя Ю. были удовлетворены и в его пользу взыскано 102 013 рублей 50 копеек, в том числе остаток вклада в размере 67 009 рублей, компенсация морального вреда в размере 1000 рублей, штраф в размере 34 004 рублей 50 копеек. В данном случае ФИО1 взыскивал денежные средства, принадлежащие ему, необоснованно удерживаемые банком, в порядке установленном гражданским законодательством, соответственно он указанные суммы денежных средств у банка не похищал. С учетом изложенного, сумма предъявленного обвинения по данному эпизоду подлежит уменьшению на 202 013 рублей 50 копеек.

При таких обстоятельствах с учетом уменьшения суммы предъявленного обвинения приговором Нижнекамского городского суда РТ от ..., взысканных с ФИО1 решениями Нижнекамского городского суда РТ от ... и от ... денежных сумм, с ФИО1 в пользу ПАО «Тимер Банк» подлежит взысканию ущерб, причинённый преступлением в размере 710 308 рублей (3 114 755 рублей 50 копеек - 202 013 рублей 50 копеек – 1 152 717 рублей + 50 000 рублей – 1 149 717 рублей+50 000 рублей).

На основании статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

С ответчика в пользу истца, с учетом вынесения Нижнекамским городским судом решений после обращения истца в суд с настоящими исковыми требованиями, подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 23 774 рубля.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

иск удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу акционерного общества «Тимер Банк» суму причиненного ущерба в размере 710 308 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 23 774 рубля.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан через Нижнекамский городской суд в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья-подпись

Копия верна

Судья В.Х. ФИО2

Подлинник данного документа подшит в гражданском деле ... хранящемся в Нижнекамском городском суде РТ(16RS0...-20)

Мотивированное решение изготовлено ....