Решение № 2-3817/2017 2-3817/2017~М-3317/2017 М-3317/2017 от 16 августа 2017 г. по делу № 2-3817/2017

Дело № 2 – 3817 /12- 2017г.


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

17 августа 2017 года

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи: Машошиной С.В.,

при секретаре: Мишковой К.Ю.,

с участием истца: ФИО2,

представителя истца по устному заявлению: ФИО3,

представителя ответчика по доверенности: ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО2 <данные изъяты> к ПАО Сбербанк о взыскании суммы, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО2 обратился в суд с иском к ответчику ПАО Сбербанк, в котором просит взыскать с ответчика списанные с карты «Maestro Социальная» счет № денежные средства в размере 43875 рублей; списанные со сберегательной книжки № лицевой счет № денежные средства в размере 31188 рублей, неустойку по карте в размере 64490 рублей, неустойку по сберегательной книжке в размере 45842 рубля, компенсацию морального вреда в размере 20000 рублей, судебные расходы по оплате юридических услуг в размере 27290 рублей и штраф в размере 50 % от присужденной ему суммы.

В обоснование заявленного требования истец ФИО2 указал следующее. ДД.ММ.ГГГГ в 10 час. 42 мин. на его карту счет № «Maestro Социальная» была совершена приходная операция на сумму 43664 руб. 48 коп., в 12 час. 58 мин. поступило смс – сообщение с информацией о совершении через мобильное приложение Сбербанк Онлайн операции безналичного перевода средств с его карты на счет третьего лица на сумму 43430 рублей. В 13 час. 02 мин. пришло смс о том, что через мобильное приложение Сбербанк Онлайн была совершена операция безналичной оплаты с его карты на счет неизвестного мобильного номера № на сумму 445 рублей. Указал, что неустановленными лицами были списаны денежные средства в размере 43875 рублей. После чего незамедлительно он лично обратился в отделение ПАО Сбербанк России, где написал заявление о блокировке его карты, а также, о возврате списанных денежных средств без его согласия. ДД.ММ.ГГГГг. он обратился с заявлением в ФИО5 УМВД России по г. Курску по факту совершения мошеннических действий. Указал, что его обращения в адрес ответчика не были удовлетворены. Истец указал, что никаких действий по переводу денежных средств на номер телефона № он не совершал, данный номер ему не знаком. Также, указал, что является держателем сберегательной книжки №, с которой также без его согласия было снято 31188 руб. 45 коп., по данному факту он также обратился в правоохранительные органы. Указал, что он не совершал никаких операций по списанию денежных средств со счета карты и счета в банке, проведение указанных операций никому не поручал, принадлежащие ему денежные средства были неправомерно списаны третьими лицами. Также, указал, что карта и сберегательная книжка находятся у него, пин – код, паспортные данные или персональные данные, доверенностей на получение денежных средств он никому не давал. В связи с изложенными обстоятельствами, обратился в суд.

Истец ФИО2 и его представитель по устному заявлению ФИО3 поданное заявление поддержали, просили удовлетворить. Дополнительно истец пояснил, что к номеру телефона №, который является номером телефона ФИО1, в феврале 2017г. он подключил услугу мобильный банк, так как данный человек должен был ему деньги и поскольку ФИО1 скрывался от судебных приставов – исполнителей, то через мобильный банк обещал вернуть ему долг. Также, пояснил, что никому свою карту, сберегательную книжку, пин – код, паспортные данные или свои персональные данные он не сообщал, а потому неправомерно были списаны денежные средства.

Представитель ответчика по доверенности ФИО4 просила в удовлетворении заявленных требований отказать по основаниям, изложенным в возражениях на исковое заявление.

Выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

На основании ч. 1 ст. 3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов самостоятельно определив способы их судебной защиты, соответствующие статье 12 Гражданского кодекса РФ.

Согласно ст. 12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется путем восстановления положения, существовавшего до нарушения права и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона РФ от 07 февраля 1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей», если законами или в установленном ими порядке предусмотрены обязательные требования к товару (работе, услуге), продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), соответствующий этим требованиям.

В соответствии с п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно п. 1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

В судебном заседании было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в ПАО Сбербанк было оформлено заявление на получение банковской карты Maestro Социальная с номером счета карты №. В соответствии с п. 1.1. Условий использования банковских карт ОАО «Сбербанк России», Условия использования карт ОАО «Сбербанк России» в совокупности с Памяткой Держателя карт ОАО «Сбербанк России», Памяткой по безопасности при использовании карт, Заявлением на получение карты, надлежащим образом заполненным и подписанным клиентом, Альбомом тарифов на услуги, предоставляемые ОАО «Сбербанк России» физическим лицам, являются заключенным между клиентом и ОАО «Сбербанк России» договором о выпуске и обслуживании банковских карт.

Согласно заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка России от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 с Условиями использования карт, Памяткой Держателя и Тарифами Сбербанка России был ознакомлен и выразил свое согласие с ними, подписав данное заявление, что подтверждается п. 4 заявления на получение международной карты. Также, согласно п. 5 заявления на получение международной дебетовой карты Сбербанка России, истец ФИО2 был уведомлен о том, что Условия использования карт, Тарифы Сбербанка России и Памятка Держателя размещены на web-сайте Сбербанка России и в его подразделениях.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО2 был заключен договор № о вкладе «Пенсионный - плюс Сбербанка России». Согласно п. 1.2 указанного договора срок вклада - 3 года. В соответствии с п. 3.3. договора, если вклад вместе с причитающимися процентами не будет востребован вкладчиком в установленную в п. 1.2 настоящего Договора дату возврата вклада, договор считается пролонгированным на тот же срок. Течение очередного срока начинается со дня, следующего за датой окончания предыдущего срока.

Особенности расчетов с использованием банковских карт определены в Положении эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.1.5 Положения, расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

В соответствии с п.п. 1 – 3 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Статьей 846 ГК РФ предусмотрено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

В совокупности с указанными нормами, п. 4.2. «Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ № указывает, что при совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации - эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией - эмитентом, идентификация клиента проводится кредитной организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также, кодов и паролей.

Согласно п. 2.10 Положения, клиенты могут осуществлять операции с использованием платежной карты посредством кодов, паролей в рамках процедур их ввода, применяемых в качестве АСП (аналогов собственноручной подписи) и установленных кредитными организациями в договорах с клиентами.

В соответствии с п. 2.12 Условий использования банковский карт ОАО «Сбербанк России» расчетные (расчетно-кассовые) документы, оформляемые при совершении операций по карте, могут быть подписаны личной подписью держателя карты, либо составлены с использованием аналога собственноручной подписи держателя карты: ПИНа, постоянного пароля/одноразового пароля или кодов, сформированных на основании биометрических данных держателя карты.

Также, в судебном заседании было установлено, что все операции по переводам денежных средств были проведены через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», то есть через систему дистанционного обслуживания, для входа в которую физически никакая карта не используется.

Согласно п. 1.3 Регламента предоставления в ОАО «Сбербанк России» услуги «Сбербанк Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ №-р, услуга "Сбербанк Онлайн» предоставляется физическим лицам - резидентам и нерезидентам по вкладам, открытым в любом филиале, по счетам банковских карт, кредитным договорам, обезличенным металлическим счетам, а также, счетам депо.

Пунктом 1.4 Регламента и п. 11.5. Условий установлено, что подключение клиента к «Сбербанк Онлайн» осуществляется при условии наличия у клиента действующей карты, подключенной к услуге «Мобильный банк».

Услуга «Мобильный банк» - услуга дистанционного доступа клиента к своим счетам/вкладам и другим продуктам в банке, предоставляемая банком клиенту с использованием мобильной связи (по номеру (ам)) мобильного (ых) телефона (ов)).

Согласно п. 10.10 Условий, подключение клиента к услуге «Мобильный банк» осуществляется на основании волеизъявления клиента через устройство самообслуживания банка с использованием Карты и подтверждается вводом ПИНа.

Также, в судебном заседании было установлено и не оспаривалось истцом, что ДД.ММ.ГГГГ. в 13:31:49 через УС (код устройства № ФИО2 была подключена услуга «Мобильный Банк» к его мобильному номеру телефона № с привязкой к номеру полученной им карты №, что подтверждается представленной ответчиком выгрузкой из программного обеспечения.

В соответствии с п. 1.15 Регламента, доступ клиентов в систему "Сбербанк Онлайн" может осуществляться с любых устройств, имеющих подключение к сети Интернет: с персонального компьютера (ноутбука), с мобильных устройств (коммуникатор, мобильный телефон, карманный персональный компьютер) и пр.

Мобильное устройство - электронное устройство (планшет, смартфон, мобильный телефон и т.п.), находящееся в личном пользовании клиента, имеющее подключение к мобильной (подвижной радиотелефонной) связи и/или информационно - телекоммуникационной сети «Интернет» (п. 2.25 Условий банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк).

Мобильное приложение Банка - приложение (программное обеспечение) для Мобильного устройства, предоставляющее клиенту возможность доступа к системе "Сбербанк Онлайн". Для установки мобильного приложения банка на мобильное устройство, клиент самостоятельно совершает действия в соответствии с Руководством по использованию «Сбербанк Онлайн», размешенном на Официальном сайте Банка.

Согласно п. 1.10 Регламента, п. 11.6. Условий, идентификация и аутентификация клиента в системе "Сбербанк Онлайн" осуществляется на основании идентификатора пользователя и постоянного пароля. Для получения доступа к услуге «Сбербанк Онлайн» клиенту необходимо получить идентификатор пользователя и постоянный пароль (п. 3.1 Регламента).

Как было установлено в судебном заседании, для регистрации в мобильном приложении системы «Сбербанк Онлайн» были использованы реквизиты карты № (карта входа) ФИО2, а также пароль, направленный на его номер мобильного телефона №, зарегистрированный в базе данных Сбербанка на имя ФИО2

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 11:49:10 на мобильный телефон истца поступило смс- сообщение с номера 900 о регистрации в системе «Сбербанк Онлайн» для Android (мобильное приложение) с соответствующим паролем в целях регистрации, что подтверждается представленной ответчиком выпиской смс-сообщений, направленных с номера 900 на мобильный номер телефона истца.

Согласно п. 11.18.4 Условий, держатель обязуется ознакомиться с мерами безопасности и неукоснительно их соблюдать.

В соответствии с п. 11.18.1 Условий, держатель обязуется хранить в недоступном для третьих лиц месте и не передавать другим лицам свои идентификатор пользователя, постоянный пароль и одноразовый пароли.

22.02.2017г. в 11:49:47 г. была осуществлена регистрация в системе «Сбербанк Онлайн» посредством приложения <данные изъяты> Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в 17:42:25 через УС (код устройства - № ФИО2 была также подключена услуга «Мобильный Банк» к мобильному номеру телефона № с привязкой к номеру его карты №, что подтверждается представленной ответчиком выгрузкой из Программного обеспечения.

С учетом изложенного, а также, пояснений истца ФИО2 о том, что он к номеру телефона №, который является номером телефона ФИО1, в феврале 2017г. подключил услугу мобильный банк, суд приходит к выводу, что истец по собственной инициативе предоставил доступ к его денежным средствам третьему лицу.

Также, в судебном заседании было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в ПАО Сбербанк было оформлено заявление на банковское обслуживание путем присоединения к «Условиям банковского обслуживания физических лиц Сбербанком России», что свидетельствует о заключении между клиентом и банком договора банковского обслуживания №.

В соответствии с п. 1.6. Условий банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк, в рамках ДБО банк предоставляет клиенту возможность воспользоваться любой услугой, предусмотренной ДБО. Основанием для предоставления клиенту услуг, предусмотренных договором, является соответствующее заявление на предоставление услуги либо иной документ по форме, установленной банком, надлежащим образом заполненный и подписанный клиентом, и переданный в банк с предъявлением клиентом документа, удостоверяющего личность, если иной порядок предоставления услуги не определен ДБО.

Согласно п. 1.11 Условий банковского обслуживания, действие ДБО в части предоставления услуг проведения операций через удаленные каналы обслуживания распространяется на вклады, обезличенные металлические счета и иные счета, открытые клиенту в рамках отдельных договоров.

Таким образом, при входе клиента в систему «Сбербанк Онлайн», клиент видит все свои счета и хранящиеся на этих счетах денежные средства, и может осуществлять соответствующие операции

Согласно п. 11.8 Условий использования банковских карт ОАО «Сбербанк России», держатель соглашается с тем, что подтверждение им операций (электронных документов/поручений) в системе «Сбербанк Онлайн» постоянным и /или одноразовым паролем, является аналогом собственноручной подписи держателем бумажных документов/договоров с банком, и документ в электронной форме может служить доказательством в суде.

Также, в судебном заседании было установлено, что в период с 07.03.2017г. по 02.05.2017г. были совершены операции по переводу денежных средств в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» на счета третьих лиц, что подтверждается представленной ответчиком Выпиской из системы «Сбербанк-Онлайн.

Совершение произведенных операции предусмотрено п.п. 3, п.п. 13, п.п. 14, п. 8.2 Регламента: платежи со счета карты клиента на счета третьих лиц, со счета вклада на счет третьим лицам, а также, биллинговым получателям (лицам, оказывающим соответствующие услуги).

Если операция совершается не в рамках шаблонов или счетов клиента, она подтверждается одноразовым паролем, полученным через УС (в рамках кумулятивного суточного лимита) или "Мобильный банк". Текст SMS-сообщения содержит основные реквизиты операции.

Данные операции были совершены в рамках шаблонных операций и клиенту не требовалось дополнительно их подтверждать паролем или кодом.

В соответствии с п. 2.41 Условий банковского обслуживания, для получения текстовых сообщений банка клиенту необходимо наличие подключения к мобильной (подвижной радиотелефонной) связи и/или сети Интернет. Текстовые сообщения направляются банком в виде SMS-сообшений и/или Push- уведомлений.

Также, в судебном заседании было установлено, что 27.02.2017г. в 11:08:14 посредством системы «Сбербанк Онлайн» был изменен канал доставки сообщений об операциях, совершенных в Сбербанк Онлайн с SMS-сообшений на Push- уведомления - текстовое сообщение, отправляемое банком с использованием сети Интернет на мобильное устройство с установленным на нем мобильным приложением банка (2.45 Условий банковского обслуживания).

Таким образом, поскольку в период с 07.03.2017г. по 17.04.2017г. по совершенным операциям был изменен канал доставки сообщения с SMS-сообщений на Push- уведомления, в связи с чем, банк через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» посредством Push-уведомления информировал клиента ФИО2 о совершенных операциях.

Поскольку данное изменение канала доставки сообщений о совершенных операциях возможно только в системе «Сбербанк Онлайн», в связи с чем, доводы истца о том, что им не осуществлялись данные действия, являются несостоятельными.

Что касается доводов истца о том, что он не давал распоряжений на осуществление операций по переводу денежных средств, то суд считает их необоснованными.

Так, исходя из положений ст. 854 ГК РФ распоряжением на осуществление соответствующих операций служит вход в систему «Сбербанк Онлайн» посредством мобильного приложения с использованием логина и пароля, который клиенту был направлен банком при первоначальной регистрации, и банк на основании поступивших распоряжений клиента их исполнил.

Также, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в 11:09:00 через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» был открыт вклад (сберегательный счет) с номером №, на который в последующем истец осуществлял перевод денежных средств со своего же счета, то есть осуществлял операции между своими счетами.

В соответствии с п.п. 1- 3, 5, 7, 9, 11 ст. 5 Федерального закона от 27.06.2011г. № 161 – ФЗ « О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.

Перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи получателю средств наличных денежных средств либо учета денежных средств в пользу получателя средств без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств.

Перевод денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, осуществляется в срок не более трех рабочих дней начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета.

Если иное не обусловлено применяемой формой безналичных расчетов или федеральным законом, безотзывность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает с момента списания денежных средств с банковского счета плательщика или с момента предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета.

В случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживает один оператор по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств.

При переводе денежных средств обязательство оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика, перед плательщиком прекращается в момент наступления его окончательности.

Согласно п. 2.14 Положения о Правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденных Центральным Банком РФ от ДД.ММ.ГГГГ. № – II, отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств.

Таким образом, с учетом вышеизложенного, с момента списания денежных средств со счетов истца, наступает безотзывность перевода денежных средств.

С учетом вышеизложенного, 02.05.2017г. в 12:58:31 после операции по переводу денежной суммы в размере 43000 рублей, имевшей место 02.05.2017г. в 12:56:51, то есть после перевода с карты истца ФИО2 на карту другого лица, наступила безотзывность.

Так как заявление ФИО2 поступило позже указанного времени, суд приходит к выводу, что банк свои обязательства по переводу денежных средств исполнил надлежащим образом, а в связи с наступлением безотзывности перевода указанных денежных средств банк не имел права исполнить отзыв распоряжения ФИО2 о переводе денежных средств.

Поскольку истцом ФИО2 в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ доказательств, подтверждающих вину ответчика ПАО Сбербанк и неправомерность списания ответчиком без его распоряжения денежных средств, суду представлено не было, в связи с чем, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных им требований о взыскании списанных денежных средств.

Кроме того, суд учитывает, что истец ФИО2 самостоятельно по собственной инициативе подключил услугу «Мобильный банк» через УС с использованием своей банковской карты, посредством ввода ПИН-кода, к номеру телефона <***>, не принадлежащему ему, то есть дистанционно предоставил доступ к реквизитам карты третьему лицу.

Поскольку суд пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения основного требования истца о взыскании с ответчика списанных денежных сумм, а требования о взыскании неустойки, компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов являются производными от основного требования, в связи с чем, отсутствуют основания для их удовлетворения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд,

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований, предъявленных К-вым <данные изъяты> к ПАО Сбербанк о взыскании суммы, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г. Курска в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение суда составлено 22 августа 2017 года.

Судья: