Приговор № 1-109/2024 от 29 октября 2024 г. по делу № 1-109/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 октября 2024 г. г.Суворов Тульской области

Суворовский межрайонный суд Тульской области в составе:

председательствующего судьи Стукалова А.В.,

при секретаре Макаричевой Ю.С.,

с участием: государственного обвинителя заместителя прокурора Суворовского района Тульской области Ермаковой О.В.,

подсудимого ФИО1, его защитника адвоката Васюкова М.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении подсудимого

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, военнообязанного, со средним специальным образованием, <данные изъяты> состоящего в браке, имеющего детей, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст.7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

19.03.2020 Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) внесены сведения об обществе с ограниченной ответственностью <данные изъяты> с адресом местонахождения: <адрес>, этаж 1, пом.106, с присвоением №, учредителем и генеральным директором которого являлся ФИО1 При этом ФИО1 не намеревался руководить ООО «Кристалл», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, то есть являлся подставным учредителем и генеральным директором Общества.

После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения об <данные изъяты>, но не позднее 19.03.2020, более точные дата и время не установлены, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое, находясь в неустановленном месте, за денежное вознаграждение предложило ему открыть расчетные счета в ПАО «Сбербанк», АО «Банк ДОМ.РФ», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «АЛЬФА-БАНК» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>». После указанного предложения, у ФИО3, не имеющего намерения изначально при создании и регистрации управлять ООО «Кристалл», осознавая, что при этом он является подставным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Кристалл».

ФИО3, реализуя свой единый прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Кристалл», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>», 24.03.2020, более точное время не установлено, находясь у себя дома, по адресу: <адрес>, действуя умышленно, используя неустановленное электронное устройство, предназначенное для выхода в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», осуществил выход в сеть «Интернет», обратился к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление о регистрации расчетных счетов от его имени сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих.

24.03.2020 после подачи заявления на открытие расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», ФИО1, находящийся дома по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал электронно-цифровой подписью документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», подтвердил принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности.

Далее, 24.03.2020 после подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Кристалл» расчетного счета №, работниками ПАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных намерениях ФИО3, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица, номер и адрес электронной почты были получены логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Сбербанк России», а также представителем ПАО «Сбербанк России» ФИО1 на бумажном носителе с помощью курьерской службы по месту жительства ФИО1 по адресу: <адрес> был доставлен пакет документов, содержащий, в том числе логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России». При этом ФИО1 был уведомлен работником ПАО «Сбербанк России» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 24.03.2020, ФИО1, находясь в неустановленном месте, передал лично неустановленному лицу в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России»), тем самым сбыл последнему электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 24.03.2020 в неустановленное время неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк России».

Он же, ФИО1, в продолжении реализации единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 18.05.2020, более точное время не установлено, прибыл в ДО «Тульский» АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю АО «Банк ДОМ.РФ» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: <данные изъяты> зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с АО «Банк ДОМ.РФ» было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которым ему предоставляется право на осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому АО «Банк ДОМ.РФ» предоставил услуги ФИО1 по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Далее, 18.05.2020, ФИО1, находясь в ДО «Тульский» АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес> будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Банк ДОМ.РФ», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документ на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», подтвердил принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель АО «Банк ДОМ.РФ» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, среди прочего, логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Банк ДОМ.РФ», которые также были направлены представителем АО «Банк ДОМ.РФ» на указанный ФИО1 номер телефона. При этом ФИО1 был уведомлен работником АО «Банк ДОМ.РФ» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 18.05.2020, ФИО1, находясь у входа в ДО «Тульский» АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Кристалл», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» расчетному счету № № в отделении ДО «Тульский» АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Кристалл», передал лично в руки неустановленному лицу пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Банк ДОМ.РФ»), тем самым сбыл последнему электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 18.05.2020 неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Кристалл» в ДО «Тульский» АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес>.

Он же, ФИО1, в продолжение реализации единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 18.05.2020 прибыл отделение банка ОО «Дворянский» Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: <данные изъяты> зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с ПАО Банк «ФК Открытие» были подписаны заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО Банк «ФК Открытие» с использованием системы ДБО, согласно которым ФИО1 заключил с ПАО Банк «ФК Открытие» договор банковского счета и открыл расчетный счет в валюте РФ с доступом к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» уполномоченному работнику - ФИО1

Далее, 22.05.2020, ФИО1, находясь в отделении банка ОО «Дворянский» Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», подтвердил принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: <данные изъяты> зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель ПАО Банк «ФК Открытие» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, в числе прочего, логин для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие». При этом ФИО1 был уведомлен работником ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 22.05.2020, ФИО1, находясь у входа в отделение банка ОО «Дворянский» Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, передал лично в руки неустановленному лицу пакет документов (содержащий логин для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»), тем самым сбыл последнему электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 22.05.2020 неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в отделении банка ОО «Дворянский» Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>.

Он же, ФИО1, в продолжение реализации единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 27.05.2020 прибыл офис банка АО «Россельхозбанк» № по адресу: <адрес>, где действуя умышленно, обратился к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с АО «Россельхозбанк» были подписаны заявление о присоединении к Единому сервисному договору, заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк», заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент», «Интернет-Клиент».

Далее, 27.05.2020, ФИО1, находясь в офисе банка АО «Россельхозбанк» № по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Россельхозбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», подтвердил принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель АО «Россельхозбанк» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, в числе прочего, логин для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк», а на указанный ФИО1 абонентский номер телефона был направлен пароль для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк». При этом ФИО1 был уведомлен работником АО «Россельхозбанк» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетным счетам и осуществлениям по ним приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 27.05.2020, ФИО1, находясь у входа в офис банка АО «Россельхозбанк» № по адресу: <адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» расчетным счетам №№, 40№ в офисе банка АО «Россельхозбанк» № по адресу: <адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «<данные изъяты>», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк», передал лично в руки неустановленному лицу пакет документов (содержащий логин для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк»), а также, указав абонентский номер телефона, принадлежащий неустановленному лицу (на который был направлен пароль для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк»), тем самым сбыл последнему электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 27.05.2020, более точное время не установлено, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№, 40№, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в офисе банка АО «Россельхозбанк» № по адресу: <адрес>.

Он же, ФИО1, в продолжении реализации единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 27.05.2020 прибыл в офис банка ПАО «Банк ВТБ» № по адресу: <адрес>, где действуя умышленно, обратился к представителю ПАО «Банк ВТБ» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адрес электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с ПАО «Банк ВТБ» были подписаны заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО «Банк ВТБ», заявление на подключение пользователей системы Интернет-Банка в ПАО «Банк ВТБ».

Далее, 27.05.2020, ФИО1, находясь в офисе банка ПАО «Банк ВТБ» № по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Банк ВТБ», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», подтвердил принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель ПАО «Банк ВТБ» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, в числе прочего, логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ», а на указанный ФИО1 абонентский номер телефона был направлен пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ». При этом ФИО1 был уведомлен работником ПАО «Банк ВТБ» о том, что предоставленные им логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 27.05.2020, ФИО1, находясь у входа в офис банка ПАО «Банк ВТБ» № по адресу: <адрес><адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» расчетному счету № в офисе банка ПАО «Банк ВТБ» № по адресу: <адрес><адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «<данные изъяты>», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ», передал лично в руки неустановленному лицу пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ»), тем самым сбыл последнему электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 27.05.2020 неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Кристалл» в офисе банка ПАО «Банк ВТБ» № по адресу: <адрес><адрес>.

Он же, ФИО1, в продолжении реализации единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 20.07.2020, прибыл в дополнительный офис АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю АО «Альфа-Банк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с АО «Альфа-Банк» было подписано подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», согласно которым ФИО1 был предоставлен доступ к системе Интернет-банка.

Далее, 20.07.2020, ФИО1, находясь в дополнительном офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Альфа-Банк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Кристалл», подтвердил принадлежность ему номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: <данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель АО «Альфа-Банк» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, среди прочего, логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк», которые также были направлены представителем АО «Альфа-Банк» на указанный ФИО1 адрес электронной почты и номер телефона. При этом ФИО1 был уведомлен работником АО «Альфа-Банк» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществления по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем 20.07.2020, ФИО1, находясь у входа в дополнительный офис АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «<данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» расчетному счету № в дополнительном офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Кристалл», передал лично в руки неустановленному лицу пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк»), тем самым сбыл последнему электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 20.07.2020 неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Кристалл» в дополнительном офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину признал, от дачи показаний отказался, не возражал против оглашения показаний, данных им на предварительном следствии.

Из оглашенных в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний ФИО1 следует, что в период с 19.03.2020 по 20.07.2020 он совершил сбыт неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, открытым им в ПАО «Сбербанк России», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Банк ДОМ.РФ», ПАО «Банк ВТБ», АО «АЛЬФА-БАНК» (т.2 л.д.7-15, 22-27, 50-52).

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

-оглашенными с согласия сторон в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №2 на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности начальника сектора управления продаж малому бизнесу ПАО «Сбербанк». Общая процедура открытия счета в ПАО «Сбербанк» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В отделение клиент банка (являющейся руководителем организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверку лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Кроме того, для лица, являющегося руководителем организации, в банк предоставляются копии учредительных документов организации. Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Сбербанк» содержится информация, согласно которой клиент обязан предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом предоставить Банку заявление о лицах, которые имеют право распоряжаться счетом). В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк», содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Кроме того, клиент на сайте «Деловая среда», может самостоятельно открыть расчетный счет, на указанном сайте автоматически формируется заявление, клиент вводит личные данные (ФИО, номер телефона, почту и проходит идентификацию через Сбербанк Онлайн), далее открывает вкладку с заявками, проводится процедура регистрации - на этой вкладке вводится номер телефона, почта, СНИЛС, адрес регистрации и паспортные данные, номер ИНН. Далее, выбирается система налогообложения, основной и доп. ОКВЭДы организации. Далее через мобильное приложение IDPoint самостоятельно генерируется пароль для входа, сверяются документы по регистрации, переходит в раздел «идентификация». Далее происходит процесс идентификации личности. В первую вкладку прикрепляется фото клиента с сертификатом временной электронной подписи, во вторую прикрепляется заявление клиента на выпуск сертификата временного электронного ключа и в третью вкладку прикрепляется временный квалифицированный сертификат подписи. После всех этих действий заявка с пакетом документов, подписанными клиентом электронно-цифровой подписью автоматически формируется и направляется в УФНС России по Тульской области в тот же день. Согласно информации, имеющейся в ПАО «Сбербанк», ФИО1, являющимся генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ИНН №, 24.03.2020 был открыт расчетный счет № онлайн на сайте «Деловая Среда», подключенный к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Кроме того, ФИО1 была получена информация об электронных ключах доступа к системе ДБО (в виде логина и пароля) на указанные им номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Согласно п.3.3.10 договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк», Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ - государственным органам и их должностным лицам. То есть, таким образом, логины и пароли, используемые для доступа к системе ДБО Банка, являются конфиденциальной информацией, которая сообщается только Клиенту Банка на основании заключенного с ним договора. Предоставление указанной информации третьим лицам является нарушением правил обслуживания клиентов, действующих в ПАО «Сбербанк». Правило, касающееся запрета передачи логинов и паролей для доступа в Интернет-банк, а также иной конфиденциальной информации присутствовало и в предыдущих редакциях указанного документа и не претерпело изменений. Сами логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Сбербанк», не являются электронными носителями информации, техническими устройствами, однако, они предназначены для входа в систему Интернет-Банка, которая является электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То есть для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в любом банке, необходимо использовать логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией, передавать которую третьим лицам на основании условий, действующих во всех банковских организациях, запрещено (т.1 л.д.234-237);

-оглашенными с согласия сторон в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №5 на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности руководителя направления обслуживания юридических лиц АО «Банк ДОМ.РФ». Общая процедура открытия счета в АО «Банк ДОМ.РФ» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с уставом общества и решением/приказом о назначении на должность директора и печатью. С клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона, который им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося генеральным директором общества с ограниченной ответственностью, также с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРЮЛ, подтверждающая факт его регистрации. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: заявление на открытие счета, карточка с образцом подписи, опросник с указанием основных данных по юридическому лицу и физическому лицу (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.). Подписанные документы клиента Банка сканируются и загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка, после чего их анализирует скоринговая программа. Далее весь пакет документов отправляется на открытие в службу открытия расчётных счетов Банка. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им номер мобильного телефона приходит логин и пароль для доступа к Интернет-Банку, с помощью которых, он самостоятельно осуществляет вход. С этого момент клиента Банка может самостоятельно пользоваться Интернет-Банком, для платежей свыше 1 млн рублей, клиент обращается в офис Банка с соответствующим заявлением для получения USB-токена. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет ее подписью то, что тот ознакомлен с условиями, тарифами, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет ее подписью в указанном заявлении то, что тот подтверждает согласие с условиями и тарифами АО «Банк ДОМ.РФ». Согласно имеющейся в АО «Банк ДОМ.РФ»» информации ФИО1, являясь генеральным директором ООО «<данные изъяты>», ИНН №, 18.05.2020 открыл расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО1 и документы для открытия счета предоставлялись в офис банка, расположенного по адресу: <адрес>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента. В заявлении на открытие счета в АО «Банк ДОМ.РФ» ФИО1 удостоверил ее подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети Интернет. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в АО «Банк ДОМ.РФ» содержится информация, согласно которой клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы. Кроме того, в заявлении на подключение к системе Интернет-Банка клиента ФИО1 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО1, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО1, согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено без уведомления Банка, передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от его личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО1 был указан номер мобильного телефона №. В случае, если ФИО1 хотел бы предоставить доступ третьим лицам к его личному кабинету в системе Интернет-Банк, то он должен был обратиться с соответствующим заявлением в отделение Банка, однако, исходя из анализа документов ФИО1, таких заявлений от него в АО «Банк ДОМ.РФ» не поступало. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Банк ДОМ.РФ» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в АО «Банк ДОМ.РФ» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Банк ДОМ.РФ» условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в АО «Банк ДОМ.РФ», факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам (т.1 л.д.250-253).

-оглашенными с согласия сторон в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №1 на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». Общая процедура открытия счета в АО «Россельхозбанк» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В заявлении потенциальный клиент Банка указывает свои регистрационные данные, маркетинговые сведения, а также прилагает к заявке копии необходимых документов, для индивидуальных предпринимателей - копия паспорта, выписка из ЕГРЮЛ, анкета, коды статистики. Заявление на открытие счета поступает в офис Банка, где оно рассматривается на предмет наличия необходимых документов для открытия счета. В случае одобрения заявления, клиенту приходит соответствующее уведомление об одобрении его заявления посредством смс-сообщения или на электронную почту. По прибытию клиента в офис Банка ими осуществляется проверка документов, предоставленных клиентом, прежде всего, на предмет их подлинности, далее с клиентом подписывается пакет документов на открытие счета в Банке, а именно: заявление на присоединение к единому сервисному договору, соглашение к карточке с образцами подписи (в котором прописываются лица, имеющие право распоряжаться счетом), анкета клиента, ранее заполненная клиентом в электронном виде, информационные сведения (анкетные данные, включая паспортные данные клиента), ЦРС (форма самосертификации для клиентов физических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся частной практикой), сведения об ОКВЭД для организации, а также учредительные документы организации (устав). Далее ими осуществляется заверение карточки с образцами подписи клиента, а именно происходит фотографирование клиента, а также клиент ставит свою подпись на электронном планшете. Далее непосредственно происходит открытие расчетного счета клиента, после чего ими осуществляется подключение клиента к Интернет-Банку, клиент при этом подписывает заявление на подключение к условиям дистанционного банковского обслуживания (которое находится на сайте Банка в публичном доступе), клиентом указываются лица, которым будут предоставлены токены (ключи доступа) для Интернет-банка, клиент подписывает соглашение по Интернет-банку, заявление и акт приема-передачи. При выдаче доступа к Интернет-банку клиенту на указанный им номер мобильного телефона направляется проверочный код, который клиент должен им, как представителям Банка, сообщить. После подписания указанных документов, они выдают клиенту экземпляры его документов, а также акт о приеме-передаче средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета. Согласно указанному акту клиенту выдается ключевой носитель информации (токен) в количестве 1 экземпляра, который представляет собой флэш-карту с необходимой для доступа в Интернет-Банк информацией. Далее клиент Банка уже на своем персональном компьютере устанавливает ключевой носитель информации, через который заполняет форму заявления на выдачу сертификата ключа для того, чтобы зафиксировать факт работы на его персональном компьютере ключа для доступа к Интернет-Банку. Указанное заявление подписывает в двух экземплярах, один из которых он присылает в банк, другой экземпляр указанного документа он оставляет себе. Далее клиент Банка самостоятельно пользуется своим личным кабинетом в системе Интернет-Банка. На данном этапе процедура открытия счета клиента в ПАО «Россельхозбанк» является завершенной. Кроме того, в заявлении о присоединении к условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент»/ «Интернет-Клиент» клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с Условиями, Тарифами Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявление то, что он подтверждает согласие с Условиями и Тарифами AO «Россельхозбанк». Обслуживание клиента по системе дистанционного банка осуществляется на основании Условий дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и факт ознакомления с ними фиксируется в заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку, в котором клиент Банка удостоверяет факт ознакомления с Условиями своей подписью. Согласно имеющейся в АО «Россельхобанк» информации ФИО1, являясь генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ИНН №, 27.05.2020 открыл расчетный счет №, и корпоративная карта номер счета №, заявка на открытие счета была подана ФИО1 непосредственно в отделение Банка, документы для открытия счетов №, № предоставлялись ФИО3 лично в офис ФИО2 АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: <адрес>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 В настоящее время указанные расчетные счета закрыты в одностороннем порядке, то есть в связи с тем, что по ним длительное время не совершались операции. В заявлениях на открытие счетов и заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку AO «Россельхозбанк» ФИО1 удостоверил своей подписью факт ознакомления с вышеуказанными Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». В п.6.1 указанных Условий содержится информация о том, программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не могут быть переданы третьим лицам. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО1, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО1, согласно вышеуказанным Условиям, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО4 был указан номер мобильного телефона + 7 №, адрес электронной почты - <данные изъяты> На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующий.

B «Россельхозбанк» по вышеуказанным расчетным счетам предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно Условиям, действующим в АО «Россельхозбанк» использовать токен (ключевой носитель информации, конфиденциальную информацию для пользования сервисом Интернет-Банк) для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Россельхозбанк» Условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. Указанные Условия использования продуктами дистанционного банковского обслуживания являются универсальными и применяются, как правило, во всех банковских организациях, действующих на территории РФ (т.1 л.д.228-232);

-оглашенными с согласия сторон в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №3 на предварительном следствии, согласно которым он состоит в должности старшего менеджера по развитию отношений с партнерами АО «Альфа-Банк». Общая процедура открытия счета в АО «Альфа-банк» выглядит следующим образом: клиент приходит в отделение Банка, где тот рассказывает о своем бизнесе, то есть общую схему видения бизнеса. Если клиент Банка является руководителем организации (либо индивидуальным предпринимателем), он предоставляет в отделение Банка оригинал паспорта, с которого сотрудники Банка снимают копии. Дополнительно у руководителя юридического лица (индивидуального предпринимателя) могут быть запрошены документы, подтверждающие факт ведения им бизнеса, например, договоры с контрагентами и иные документы. Далее клиенту Банка ими разъясняются тарифы Банка, которые он выбирает исходя из особенностей его бизнеса. После выбора тарифа, подходящего клиенту для ведения его бизнеса, с его личным участием подписываются два документа: подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию), а также карточка с образцами подписей (в которой фиксируется образец подписи клиента Банка). Помимо этого, клиент Банка предоставляет им номер мобильного телефона, с помощью которого он будет подтверждать операции по расчетному счету и который будет использоваться для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, также клиент предоставляет им адрес электронной почты, после чего клиент Банка должен самостоятельно придумать логин для входа в Интернет-Банк и кодовое слово, которое он должен сообщить представителю Банка. Также на данном этапе осуществляется фотографирование клиента Банка с паспортом. Далее происходит отправка документов, предоставленных клиентом Банка на проверку, в случае необходимости, по запросу службы безопасности клиенту иногда бывает необходимо дополнительно предоставить: договоры с контрагентами, договоры аренды помещения и так далее, но данная процедура происходит не всегда. Далее клиенту Банка на мобильный телефон приходит логин (который клиент придумал сам) и временный пароль для входа в Интернет-Банк, после чего клиент должен войти в Интернет-Банк и изменить данный пароль на постоянный. Далее непосредственно происходит открытие счета, осуществляется подключение клиента к Интернет-банку, в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) указываются лица, которым будут предоставлены логин и пароль для входа Интернет-Банк, как правило, таким лицом, является само лицо, открывшее счет. Также в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) фиксируется информация о том, что клиент Банка ознакомлен с действующими условиями Банка, подтверждает свое согласие на обработку персональных данных, факты ознакомления с условиями Банка клиент подтверждает своей подписью. Обслуживание клиента по системе дистанционного банковского обслуживания осуществляется на основании Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и на официальном сайте АО «Альфа-Банк» и факт ознакомления с ними клиента фиксируется в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию). Согласно имеющейся в АО «Альфа-Банк» информации ФИО1, являясь генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ИНН №, 16.07.2020 открыл расчетный счет №, документы для открытия счета № предоставлялись ФИО1 в офис банка ДО «Тульский» в г.Тула АО «Альфа-банк», расположенный по адресу: <адрес>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 Кроме того, ФИО1 в отделении АО «Альфа-Банк» был передан пакет документов, который, среди прочего, содержал информацию об электронных ключах доступа к системе ДБО (в виде логина и пароля) на бумажном носителе, а также указанные электронные ключи были направлены последнему на указанный им номер мобильного телефона и адрес электронной почты. В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору PKO (расчетно-кассовому обслуживанию) ФИО1 удостоверил своей подписью факт ознакомления с условиями, размещенными на сайте АО «Альфа-Банк» в сети Интернет. В Договоре о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» содержится информация о том, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты СИМ-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены СИМ-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк. Согласно ФЗ «О банковской тайне», клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права, так как это является нарушением вышеуказанного закона и локальных нормативных актов, действующих в АО «Альфа-Банк». То есть личным кабинетом системы Интернет-Банка, действующей в АО «Альфа-Банк», может пользоваться исключительно человек, открывший соответствующий расчетный счет в АО «Альфа-Банк». Если же клиент Банка хочет предоставить доступ к личному кабинету какому-то другому лицу, для руководителя юридического лица, например, своему бухгалтеру, то он должен лично прийти в отделение Банка и подать соответствующее заявление о внесении такого лица в перечень лиц, имеющих право доступа к Интернет-Банку. Как правило, лицами, имеющими право доступа к системе Интернет-Банк, являются непосредственно сами лица, открывшие счет. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Альфа-Банк», по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», действующему в АО «Альфа-Банк», использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Альфа-Банк» условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. Правило, касающееся запрета передачи логинов и паролей для доступа в Интернет-банк, а также иной конфиденциальной информации присутствовало и в предыдущих редакциях указанного документа и не претерпело изменений (т.1 л.д.239-243);

-оглашенными с согласия сторон в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №4 на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». Общая процедура открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее с Клиентом Банка подписывается заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, в котором содержатся его анкетные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных. Для клиента Банка, являющегося руководителем организации, с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРЮЛ, подтверждающая факт его регистрации в качестве юридического лица. Указанное заявление о присоединении к банковскому обслуживанию клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются скан паспорта и фотография клиента. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО Банк «ФК Открытие» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент сначала получает СМС-сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт банка, после чего Клиент заходит на сайт ПАО Банк «ФК Открытие» и проходит авторизацию. После чего в личном кабинете Клиент устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем клиент, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО Банк «ФК Открытие». В ПАО Банк «ФК Открытие» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО Банк «ФК Открытие» передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для личного дистанционного управления банковскими счетами. С указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов ПАО Банк «ФК Открытие» в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию и указании всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент Банка, не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, а также полученную банковскую карту (при наличии). Согласно имеющейся в ПАО Банк «ФК Открытие» информации ФИО1 ИНН №, являясь генеральным директором ООО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ открыл расчетный счет N? 40№, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано ФИО1 18.05.2020 в отделение банка ОО «Дворянский» Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>. Процедура открытия расчетных счетов ПАО Банк «ФК Открытие» одинакова во всех отделениях банка по всей территории РФ и в соответствии с данной процедурой ФИО1 не имел права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» (т.1 л.д.245-248);

-оглашенными с согласия сторон в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №6 на предварительном следствии, согласно которым она состоит в должности директора операционного офиса «Суворов» ПА «Банк ВТБ». Общая процедура открытия счета в Банке ВТБ (ПАО) выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося генеральным директором юридического лица, также с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРЮЛ, подтверждающая факт его регистрации. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: заявление на открытие счета, карточка с образцом подписи, вопросник с указанием основных данных по юридическому лицу (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.). Документы клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка нa открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка, после чего их анализирует скоринговая программа. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им номер мобильного телефона приходит пароль для доступа к Интернет-Банку, на электронную почту приходит логин, с помощью которых он самостоятельно осуществляет вход. С этого момента клиент Банка может самостоятельно пользоваться Интернет-Банком, для платежей свыше 500 тысяч рублей, клиент обращается в офис Банка с соответствующим заявлением. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с условиями, тарифами, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявлении то, что он подтверждает согласие с условиями и тарифами Банка ВТБ (ПАО). Согласно имеющейся в Банке ВТБ (ПАО) информации ФИО1, являясь генеральным директором ООО «<данные изъяты>», ИНН №, 27.05.2020 открыл расчетный счет N?40№, заявка на открытие счета была подана ФИО1 26.05.2020, документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка «На Красноармейском» в г. Туле, филиала № Банка «ВТБ» (ПАО), в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента. В заявлении на открытие счета в Банк ВТБ (ПАО) ФИО1 удостоверил своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет». В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в Банк ВТБ (ПАО), содержится информация, согласно которой (п.8.2.4) клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом одновременно с уведомлением предоставлять Банку новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о лицах, собственноручные подписи, которые необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента, и документы, подтверждающие право распоряжаться счетом). Кроме того, в заявлении на подключение к системе Интернет-Банка клиента ФИО1 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО1, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО1, согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено без уведомления Банка, передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО1 был указан номер мобильного телефона + №. В случае, если ФИО1 хотел бы предоставить доступ третьим лицам к своему личному кабинету в системе Интернет-Банк, то он должен был обратиться с соответствующим заявлением в отделение Банка, однако, исходя из анализа документов ФИО1, таких заявлений от него в Банк ВТБ (ПАО) не поступало. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в Банке ВТБ (ПАО) по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в Банк ВТБ (ПАО), использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в Банк ВТБ (ПАО) условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в Банке ВТБ (ПАО), факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам (т.1 л.д.255-256);

-протоколом выемки от 02.08.2024 с фототаблицей, согласно которому в помещении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> изъята копия юридического дела по расчетному счету, открытому на имя ФИО1 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.93-96);

-протоколом выемки от 02.08.2024 с фототаблицей, согласно которому в помещении АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, каб.212 изъяты копии юридических дел по расчетным счетам, открытым на имя ФИО1 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в АО «Россельхозбанк» (т.1 л.д.104-108);

-протоколом выемки от 09.08.2024 с фототаблицей, согласно которому в помещении по адресу: <адрес> изъята копия юридического дела по расчетному счету, открытому на имя ФИО1 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в ПАО Банк «ФК Открытие» (т.1 л.д.116-119);

-протоколом выемки от 16.08.2024 с фототаблицей, согласно которому в помещении АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: <адрес> изъята копия юридического дела по расчетному счету, открытому на имя ФИО1 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в АО «АЛЬФА-БАНК» (т.1 л.д.127-131);

-протоколом выемки от 27.08.2024 с фототаблицей, согласно которому в помещении ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес> изъята копия юридического дела по расчетному счету, открытому на имя ФИО1 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.139-143);

-протоколом выемки от 27.08.2024 с фототаблицей, согласно которому в помещении АО «Банк ДОМ.РФ» по адресу: <адрес> изъято юридическое дело по расчетному счету, открытому на имя ФИО1 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» в АО «Банк ДОМ.РФ» (т.1 л.д.151-154);

-содержанием осмотренного оптического диска с файлами формата «лист Microsoft Excel» с наименованиями: «кристалл счета»; «ООО <данные изъяты>» со сведениями об открытых расчетных счетах ООО «<данные изъяты>» №, по расчётным счетам №№, 40№, открытым в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», по расчётному счету № открытому ПАО «Сбербанк России», по расчётным счетам №№, 40№, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», по расчётному счету №, открытому АО «Банк ДОМ.РФ», по расчётному счету №, открытому в ПАО «Банк ВТБ», по расчётному счету №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК» за период времени с 01.01.2020 по 13.06.2024. При открытии файла с наименованием «ООО <данные изъяты>» обнаружены сведения об операциях на счетах ООО «<данные изъяты>» ИНН:№ за период с 01.01.2020 по 11.06.2024 (т.1 л.д.155-182);

-содержанием осмотренной подшивки документов юридического дела по расчетному счету №, опечатанная биркой с оттиском печати «ПАО «Сбербанк» Для пакетов №» на 10 листах, формата А4. Подшивка документов содержит: Копия заявления о присоединении ООО «Кристалл», согласно которому данное заявление направлено в виде электронного обращения через сайт ООО «Деловая среда», клиент ознакомлен с условиями открытия и обслуживания расчетного счета, с условиями обслуживания расчетного счета в рамках услуг, с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Доступ предоставляется ФИО1, тел. №, эл. почта <данные изъяты> Решение учредителя № ООО «<данные изъяты>» от 16.03.2020 ФИО1, ИНН: №, о регистрации ООО «<данные изъяты>», с подписью от имени единственного учредителя ФИО1; Устав ООО «<данные изъяты>», подписанный электронно-цифровой подписью, утвержденный решением № единственного учредителя от 16.03.2024; Копия паспорта ФИО1 серия №, выдан УМВД России по Тульской области, 06.05.2019 (т.1 л.д.183-188);

-содержанием осмотренного юридического дела по расчетному счету №, изъятой в ходе выемки 16.08.2024 по адресу: <адрес> АО «АЛЬФА-БАНК» на 4 листах, формата А4: Копия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 16.07.2020 согласно которому Клиент ООО «<данные изъяты>» ИНН: № подтверждает, что до заключения договора Соглашения и Договора клиент ознакомлен с их положениями через сайт Банк в сети «Интернет» по адресу: www.alfabank.ru, подтверждает свое согласие с их условиями и обязуется их выполнять. При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписание электронных документов предоставлено: ФИО1, моб. телефон: № На листе в месте для печати расположен оттиск печати ООО «Кристалл», имеется рукописная подпись, выполненная от имени ФИО1; Копия паспорта ФИО1 серия № №, выдан УМВД России по Тульской области, 06.05.2019 (т.1 л.д.189-193);

-содержанием осмотренного юридического дела по расчетному счету № на 24 листах, изъятого в ходе выемки 09.08.2024 в ПАО Банк «ФК Открытие», которое содержит: Чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации Клиента ООО «<данные изъяты>»; Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «<данные изъяты>» от 18.05.2024, согласно которому клиент в лице ФИО1 просит открыть расчетный счет, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал» при использовании системы ДБО по открываемым счетам клиент предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу к системе ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО уполномоченное лицо: ФИО1, номер мобильного телефона: №, адрес электронной почты: <данные изъяты> счет №, с рукописной подписью от имени ФИО1, с оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; Сведения о юридическом лице, занимающем в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах ООО «<данные изъяты>», бенефициарный владелец – ФИО1, с подписью от имени ФИО1; Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>», с образцом подписи ФИО1, с образцом оттиска печати ООО «<данные изъяты>»; Копия решения учредителя № ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, ИНН: №, о регистрации ООО «<данные изъяты>», с подписью от имени единственного учредителя ФИО1; Копия Устава ООО «<данные изъяты>», утверждённого Решением № Единственного учредителя от 16.03.2020 (т.1 л.д.194-198);

-содержанием осмотренного юридического дела по расчетным счетам №, №, открытым на имя ФИО1, изъятая в ходе выемки 02.08.2024 в АО «Россельхозбанк». Подшивка документов содержит: Титульный лист с указанием наименования клиента ООО «<данные изъяты>», идентификатор досье: 40№, дата заключения: 27.05.2020; копия заявления о присоединении к Единому сервисному договору от 27.05.2020 согласно которому клиент ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО1 присоединяется к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» и просит открыть расчетный счет; присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент»/ «Интернет-Клиент» и просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Банк Клиент», «Интернет-Клиент», с подписью выполненной от имени ФИО1, с оттиском печати ООО «<данные изъяты>». Заявление подано в дополнительный офис АО «Россельхозбанк» №; копия заявления о присоединении к Условиям предоставления услуг АО «Россельхозбанк» в рамках тарифных планов для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой от 27.05.2020, с подписью от имени ФИО1; копия формы самосертификации для целей FATCA для клиентов – юридических лиц – ООО «<данные изъяты>», с подписью от имени ФИО1 от 27.05.2020.; карточка с образцами подписей и оттиска печати № ООО «<данные изъяты>», с образцами подписей ФИО1, образцом оттиска печати ООО «<данные изъяты>»; копия «О сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати», согласно которой ООО «<данные изъяты>» сообщает о наделении ФИО1 правом подписи, собственноручная подпись которого представлена в карточке, с подписью от имени директора ООО «<данные изъяты>» ФИО1, с оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; копия паспорта ФИО1 серия № №, выдан УМВД России по Тульской области, 06.05.2019; копия Приказа № от 19.03.2020, согласно которому обязанности директора ООО «<данные изъяты>» возлагаются на ФИО1, с подписью от имени директора ФИО1; копия выписки из ЕГРЮЛ №ЮЭ№ от 27.05.2020 ООО «<данные изъяты>». Сведения об учредителях: ФИО1; копия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «<данные изъяты>» от 19.03.2020; копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «<данные изъяты>», ИНН: №; копия решения учредителя № ООО «<данные изъяты>» от 16.03.2020 ФИО1, ИНН: №, о регистрации ООО «<данные изъяты>», с подписью от имени единственного учредителя ФИО1; копия Устава ООО «<данные изъяты>», утверждённого Решением № Единственного учредителя от 16.03.2020; копия уведомления ООО «<данные изъяты>» свидетельство о государственной регистрации от 19.03.2020 №; копия Договора №-РЭ аренды нежилых помещений от 19.03.2020; копия дополнительных информационных сведений, необходимых Банку для открытия банковского счета (счета по депозиту) юридическому лицу ООО «<данные изъяты>», от 27.05.2020, с подписью от имени директора ФИО1; копия Информационных сведений (документов) необходимых банку для открытия Счета юридическому лицу ООО «<данные изъяты>», представитель – директор ФИО1; копия сведений о бенефициарном владельце, согласно которым им является ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения; копия информационных сведений для целей Федерального закона от 27.11.2017 №340-ФЗ для клиентов-юридических лиц; копия сведений о бенефициарном владельце, согласно которым им является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; копия справки о резервировании счета к Единому сервисному договору ООО «<данные изъяты>» № счета: 40№; копия распоряжения об открытии банковского клиента – ООО «<данные изъяты>»; копия заявления о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», с подписью от имени клиента: ФИО1; копия заявления на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк» на имя работника Клиента: ФИО1, с подписью от имени ФИО1; копия уведомления об отсутствии изменений в учредительных и иных документах (Сведениях) ООО «<данные изъяты>», от 27.05.2020 с подписью от имени ФИО1; копия распоряжения О расторжении договора банковского счета и закрытии счета от 26.08.2020 №.; копия выписки из ЕГРЮЛ от 26.08.2022 №ЮЭ№ ООО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.199-207);

-содержанием осмотренного юридического дела по расчетному счету №, открытому на имя ФИО1 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», изъятая в ходе выемки 27.08.2024 ПАО «Банк ВТБ»: копия Устава ООО «<данные изъяты>», утверждённого Решением № Единственного учредителя от 16.03.2020, копия заявления о предоставлении услуг Банка от 26.05.2020 ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО1, тел. №, просит заключить договор комплексного обслуживания, предоставить открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакет услуг РКО, просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание», в соответствии с Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» в Банке ВТБ (ПАО). Подтверждает использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» одноразового пароля: переданного посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона. Секретное слово для входа в личный кабинет: «<данные изъяты>», телефон для входа в личный кабинет: +№. Заявление подписано рукописной подписью от имени ФИО1, копия паспорта ФИО1 серия № №, выдан УМВД России по Тульской области, 06.05.2019; копия вопросника для физических лиц-граждан РФ, клиент - ФИО1, с рукописной подписью от имени ФИО1; копия вопросника для юр.лиц – резидентов РФ, не являющихся кредитными организациями, клиент – ООО «<данные изъяты>», с подписью от имени ФИО1; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати клиента ООО «<данные изъяты>», с образцами подписей ФИО1, образцом оттиска печати ООО «<данные изъяты>»; копия заявления о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, возможном сочетании подписей указанных лиц от 26.05.2020, с подписью от имени ФИО1; копия решения учредителя № ООО «<данные изъяты>» от 16.03.2020 ФИО1, ИНН: №, о регистрации ООО «<данные изъяты>», с подписью от имени единственного учредителя ФИО1 (т.1 л.д.208-215);

-содержанием осмотренного юридического дела по расчетному счету №, открытому на имя ФИО5 для ведения хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», изъятое в ходе выемки 27.08.2024 в АО «Банк ДОМ.РФ». Юридическое дело содержит: карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента ООО «<данные изъяты>» от 18.05.2020, с образцом подписи от имени ФИО1 и оттиском круглой печати синего цвета ООО «<данные изъяты>», № счета 40№; требование №ид о представлении документов (информации) от 06.07.2021; опись юридического дела №; выписка из ЕГРЮЛ №ЮЭ№ от 01.06.2021 ООО «<данные изъяты>»; справка, согласно которой АО «Банк ДОМ.РФ» сообщает, что клиенту ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 18.05.2020, согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО1, контактный телефон № просит открыть расчетный счет, кроме того при использовании системы ДБО по открываемым счетам клиент предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу к системе ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО уполномоченное лицо: ФИО1, с подписью от имени ФИО1, открыт счет №; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати клиента ООО «<данные изъяты>» от 18.05.2020, с образцом подписи от имени ФИО1 и оттиском круглой печати ООО «<данные изъяты>», № счета 40№; результат проверки действительности паспорта физического лица ФИО1 – действителен; запрос о действующих решениях о приостановлении ООО «<данные изъяты>» - отсутствуют,; заключение по экспертизе вопросов в связи с открытием расчетного счета; акт проверки по перечню открытия стоп-факторов для открытия счета клиента ООО «<данные изъяты>», копия ответа о рекомендации продолжения работы с клиентом ООО «<данные изъяты>»; скриншот ответа на запрос на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве в сети «Интернет», ни одной записи по ИНН: № не найдено; скриншот с сайта ФССП России, согласно которому в банке данных исполнительных производств в отношении ФИО1 и ООО «<данные изъяты>» ничего не найдено, скриншот с сайта ФССП России, согласно которому сведений в отношении ФИО1 о том, что он состоит в списке лиц, находящихся в розыске по подозрению в совершении преступлений, сведений о лицах, в отношении которых факт невозможности участия в организации установлен в судебном порядке, ничего не найдено; скриншот с сайта ФССП России, согласно которому сведений в отношении ФИО1 о том, что состоит в реестре дисквалифицированных лиц не найдено, сведений о юр.лицах, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица ООО «<данные изъяты>» не найдено, скриншот с сайта ФССП России, согласно которому сведений по адресу: <адрес> том, что адрес, указанный при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами, не найдены; копия выписки из ЕГРЮЛ от 18.05.2020 №ЮЭ№ ООО «<данные изъяты>»; копия уведомления для юридических лиц Федеральной службы государственной статистики ООО «<данные изъяты>», свидетельство о государственной регистрации от 19.03.2020 №; копия паспорта ФИО1 серия 7019 №, выдан УМВД России по Тульской области, 06.05.2019; копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «<данные изъяты>», ИНН: №; копия решения учредителя № ООО «<данные изъяты>» от 16.03.2020 ФИО1, ИНН: №, о регистрации ООО «<данные изъяты>», с подписью от имени единственного учредителя ФИО1; копия Приказа № от 19.03.2020, согласно которому обязанности директора ООО «<данные изъяты>» возложить на ФИО1, с подписью от имени директора ФИО1; копия Устава ООО «<данные изъяты>», утверждённого Решением № Единственного учредителя от 16.03.2020; копия Договора №-РЭ аренды нежилых помещений от 19.03.2020; гарантийные письма с подписью от имени ФИО1; схема установления конечного бенефициарного владельца для ООО «<данные изъяты>»; письмо в АО «Банк ДОМ.РФ»; опросные листы; анкета Клиента-физического лица; анкета Представителя клиента-физического лица; анкета акционера( участника, учредителя) – физического лица; анкета представителя клиента-физического лица ФИО1; опросный лист клиента – юридического лица/ИСБОЮЛ/ИП/физ. лица, занимающегося частной практикой; сведения о бенефициарном владельце (т.1 л.д.216-224);

-протоколом явки с повинной от 02.07.2024, составленному с участием защитника, согласно которому в период времени с 24.03.2020 по 25.11.2021 ФИО1, являясь генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ИНН №, открыл расчетный счет № ПАО «Сбербанк», после чего передал электронный носитель информации и учетные данные по системе Банк-клиент неустановленному лицу (т.1 л.д.73-74);

-заявлением о присоединении ООО «<данные изъяты>», согласно которому данное заявление направлено в виде электронного обращения через сайт ООО «Деловая среда», клиент ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк России» (т.1 л.д.187-188);

-подтверждением о присоединении к Соглашению об электронному документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договор о расчетно-кассовом обслуживании АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д.193);

-заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» (т.1 л.д.198);

-заявлением о присоединении к Единому сервисному договору, заявления о присоединении к Условиям предоставления услуг АО «Россельхозбанк» (т.1 л.д.204-207);

-заявлением о предоставлении услуг Банка ПАО «Банк ВТБ» (т.1 л.д.212-215);

-заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания АО Банк «ДОМ.РФ» (т.1 л.д.222-224);

У суда отсутствуют основания не доверять показаниям свидетелей, полученным в ходе предварительного следствия, поскольку они являются последовательными, непротиворечивыми, объективно подтверждаются иными исследованными в судебном заседании доказательствами, их заинтересованность в исходе дела и основания для оговора не установлены, в связи с чем, суд признает их допустимыми и достоверными.

В ходе исследования в судебном заседании письменных доказательств по делу установлено, что они добыты и оформлены правомочными лицами, в полном соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о недопустимости их в качестве доказательств, о нарушении прав участников судопроизводства, судом не усматривается, и сторонами не заявлено.

Оценивая оглашенные показания подсудимого об обстоятельствах, при которых им совершено преступление, суд признает их достоверными. Причин для самооговора подсудимого не установлено, поскольку его признательные показания в полной мере согласуются с исследованными судом доказательствами.

Исследованными в суде доказательства подтверждается, что в результате указанных в описательной части приговора преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, оформленных и выданных на имя последнего и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с 19.03.2020 по 13.06.2023, неправомерно использовались неустановленным лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк», расчетному счету №, открытому АО Банк «ДОМ.РФ», расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», расчетному счету №, открытому в АО «Альфа-Банк», расчетным счетам №№, 40№, открытым в АО «Россельхозбанк», расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк ВТБ». Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным лицом, в распоряжение которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ООО «<данные изъяты>», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств, не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта, и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст.27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 был ознакомлен.

Оценивая все доказательства по делу в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО1 полностью нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия, как показаниями самого подсудимого, а также показаниями свидетелей, которые являются подробными и логически не противоречивыми, письменными доказательствами, и квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО1 на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, имеет многочисленные благодарственные письма и грамоты, наряду с общим ребенком, воспитывает ребенка супруги от предыдущего брака, супруга страдает заболеванием, а также беременна.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому ФИО1 в соответствии с ч.ч.1, 2 ст.61 УК РФ, являются: явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетнего ребенка у виновного, наличие на иждивении ребенка, состояние здоровья супруги, ее беременность, признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание, суд не усматривает.

Наличие приведенных обстоятельств усматривается в том, что ФИО1 добровольно сообщил о совершенном преступлении, полностью признал вину, раскаялся в содеянном. В ходе предварительного следствия неоднократно давал правдивые признательные показания, то есть занимал позицию, свидетельствующую о его раскаянии.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, характер и степень общественной опасности, все данные о личности подсудимого, совокупность установленных обстоятельств, смягчающих наказание, суд назначает ФИО1 наказание в виде лишения свободы без штрафа, предусмотренного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ, считает возможным его исправление без изоляции от общества, а потому полагает правомерным и справедливым считать наказание на основании ст.73 УК РФ условным, с возложением на осужденного обязанностей, способствующих его исправлению. Оснований для применения ч.6 ст.15, ст.73 УК РФ, суд не усматривает, гражданский иск по делу не заявлен, судьба вещественных доказательств разрешается судом на основании ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.303,304,307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным и установить испытательный срок 2 года, возложив на ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль над поведением условно осужденного; являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль над поведением условно осужденного, в установленные органом дни.

До вступления приговора суда в законную силу меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, после чего отменить.

Вещественные доказательства: копия юридического дела по расчетному счету №, отрытому в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1; копия юридического дела по расчетному счету №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК» на имя ФИО1; юридическое дело по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие» на имя ФИО1; копия юридического дела по расчетным счетам №, №, открытым в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО1; копия юридического дела по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО1; юридическое дело по расчетному счету №, открытому в АО «Банк ДОМ.РФ» на имя ФИО1; оптический диск, предоставленный УФНС России по Тульской области, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» с 01.01.2020 по 13.06.2024, - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор суда может быть обжалован в течение 15 суток с момента его провозглашения в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда, путем подачи апелляционной жалобы или представления через Суворовский межрайонный суд Тульской области.

Судья А.В.Стукалов