Решение № 2-2619/2023 от 23 августа 2023 г. по делу № 2-2619/2023

Дело № 2-2619/2023 23 августа 2023 г.


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

МАГАДАНСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД МАГАДАНСКОЙ ОБЛАСТИ

в составе председательствующего судьи Черкасовой И.В.,

при секретаре Ящук К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Магадане, в помещении Магаданского городского суда Магаданской области, гражданское дело по иску индивидуального предпринимателя ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа умершего заемщика,

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель ФИО1 обратился первоначально в Феодосийский городской суд к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа умершего заемщика.

В обоснование исковых требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС» и ФИО3 заключен договор потребительского кредита (займа) с возможностью открытия микрофинансовой линии путем акцепта заемщиком оферты направленной заявителем с использованием аналога собственноручной подписи. Оферта подписана используя аналог собственноручной подписи ДД.ММ.ГГГГ, введен код подтверждения в личном кабинете займодавца, отправленный на номер телефона <***> заемщика. Индивидуальные условия считаются заключенными в соответствии с п. 3 оферты на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС» и ФИО3 заключен договор потребительского займа путем отправки заемщиком кода подтверждения в личном кабинете на сайте займодавца, что подтверждается офертой, направленной займодавцем с использованием аналога собственноручной подписи. Сумма займа составила 15 000 руб., срок займа 15 календарных дней, процент за пользование денежными средствами 547,50 % годовых. Согласно РКО денежная сумма в размере 15 000 руб. была получена заемщиком в полном объеме. Согласно п. 4 индивидуальных условий от ДД.ММ.ГГГГ проценты в размере 547,50% годовых за пользование микрозаймом начисляются со дня следующего за днем получения суммы микрозайма, по день возврата заемщиком суммы микрозайма в полном объеме.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС» и ИП ФИО1 заключен договор цессии, согласно которому к истцу в полном объеме перешли права кредитора на получение денежных средств по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ с ответчика в том числе право требования: основного долга но не уплаченных процентов за пользование займом, а также пени за ненадлежащее исполнение обязательств, начисляемых в соответствии с условиями договора потребительского кредита (займа) от ДД.ММ.ГГГГ

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность ответчика составляет 74 281 руб. 26 коп. из них: сумма основного долга 15 000 руб., проценты по договору займа за пользование денежными средствами 45 000 руб., пени за ненадлежащее исполнение обязательств в размере 14 281 руб. 26 коп.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и ФИО4 заключен договор на оказание юридических услуг, стоимость которых составила 7 000 руб., что подтверждается расписками ФИО4 в принятии денежных средств по договору оказания услуг.

Ответчик ФИО3 умерла ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 получено информационное письмо из ПФ РФ о прекращении выплаты пенсии в связи со смертью должника.

Просил взыскать с наследников, принявших наследство ответчика ФИО3 в пользу ИП ФИО1 сумму основного долга по договору займа в размере 15 000 руб., проценты по договору займа за каждый день пользования денежными средствами, исходя из ставки предусмотренной договором займа – 547,500% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 45 000 руб., пени по договору займа за ненадлежащее исполнение обязательств по ставке предусмотренной договором займа – 20,00 % годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 14 281 руб. 26 коп., расходы на оплату услуг представителя в размере 7 000 руб. расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 428 руб. 43 коп.

Определением Феодосийского городского суда, зафиксированным в протоколе судебного заседания от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве соответчика привлечен – ФИО2.

Определением Феодосийского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ гражданское дело передано по подсудности в Магаданский городской суд.

Определением Магаданского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора на стороне истца привлечено - ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС».

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени, месте слушания дела извещен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд исходя из положений ст.ст. 113, 119, 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснений содержащихся в пунктах 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", определил рассмотреть дело в отсутствие сторон по имеющимся в деле доказательствам.

Исследовав представленные в деле письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В силу статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно части 2 статьи 808 ГК РФ, в подтверждение договора займа и его условий может быть предоставлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу положений пунктов 1, 14 статьи 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учётом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет». При каждом ознакомлении в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с индивидуальными условиями договора потребительского кредита (займа) заемщик должен получать уведомление о сроке, в течение которого на таких условиях с заемщиком может быть заключен договор потребительского кредита (займа) и который определяется в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно части 4 статьи 11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» в целях заключения гражданско-правовых договоров или оформления иных правоотношений, в которых участвуют лица, обменивающиеся электронными сообщениями, обмен электронными сообщениями, каждое из которых подписано электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи отправителя такого сообщения, в порядке, установленном федеральными законами, иными нормативными правовыми актами или соглашением сторон, рассматривается как обмен документами.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон о микрофинансовой деятельности).

Пунктами 3, 4 части 1 статьи 2 Федерального закона о микрофинансовой деятельности понятие микрозайма определено как заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом; договора микрозайма как договора займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом.

Таким образом, исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Как установлено судом и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС» и ФИО3 заключен договор потребительского кредита (займа) с возможностью открытия микрофинансовой линии путем акцепта заемщиком оферты направленной заявителем с использованием аналога собственноручной подписи.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС»и ФИО3 заключен договор потребительского кредита (займа), по условиям которого общество обязалось передать заёмщику микрозайм в сумме 15 000 руб. сроком на 15 календарных дней (до ДД.ММ.ГГГГ) и с условием уплаты процентов в размере 547, 500 % годовых.

Оферта на предоставление займа была акцептована ответчиком путем подписания с использованием уникального SMS-кода (электронной подписи) ДД.ММ.ГГГГ В этот же день сумма займа перечислена по расходно-кассовому ордеру.

Таким образом, ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС» исполнил свои обязательства по договору, предоставив заёмщику микрозайм а у ФИО3 возникла обязанность по возврату денежных средств в установленный договором срок и уплате процентов.

Пунктами 6 и 7 установлено, что погашение займа и процентов по нему осуществляется единоразовым платежом, в срок указанный в п. 2 индивидуальных условий. Размер платежа 18 375 руб.

При частичном досрочном возврате займа количество и периодичность (сроков) платежей по договору займа не меняется. Предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности.

В соответствии с п. 12 индивидуальных условий договора потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ в случае нарушения заемщиком установленного срока платежа по займу, займодавец вправе потребовать уплаты неустойки в размере 20 % годовых, начисляемой на сумму просроченного платежа за соответствующий период нарушения обязательств.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность ФИО3 составляет 74 281 руб. 26 коп. из них: сумма основного долга 15 000 руб., проценты по договору займа за пользование денежными средствами 45 000 руб., пени за ненадлежащее исполнение обязательств в размере 14 281 руб. 26 коп.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ПЕРСПЕКТИВА ПЛЮС» и ИП ФИО1 заключен договор уступки прав (требований), согласно условиям которого к цессионарию перешло право требования задолженности по договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ заключенному с ФИО3

На основании ч. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии со ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В силу положений ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору. Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника.

При этом судом также установлено, что заемщик ФИО3 умерла ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлена запись акта о смерти №.

На момент смерти заемщика образовалась задолженность по договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ, которая после ее смерти не погашалась.

Положениями п. 1 ст. 418 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника, либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

Обязательство заемщика, возникающее из договора займа, носит имущественный характер, не обусловлено личностью заемщика и не требует его личного участия.

В этой связи такое обязательство не прекращается смертью должника на основании пункта 1 статьи 418 Гражданского кодекса РФ, а входит в состав наследства (статья 1112 Гражданского кодекса РФ) и переходит к его наследникам в порядке универсального правопреемства.

В силу ст. 1112 Гражданского кодекса РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается указанным Кодексом или другими законами.

При наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, т.е. в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное (ст. 1100 Гражданского кодекса РФ).

Как следует из положений п. 1 ст. 1175 Гражданского кодекса РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В силу п. 3 ст. 1175 Гражданского кодекса РФ кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу, в целях сохранения которого к участию в деле привлекается исполнитель завещания или нотариус. В последнем случае суд приостанавливает рассмотрение дела до принятия наследства наследниками или перехода выморочного имущества в соответствии со статьей 1151 настоящего Кодекса к Российской Федерации, субъекту Российской Федерации или муниципальному образованию.

Согласно разъяснений, данных в пунктах 58, 59, 60 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ «О судебной практике по делам о наследовании» под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа; сумма кредита, предоставленного наследодателю для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена наследником досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом кредитора не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата, если кредитным договором не установлен более короткий срок уведомления; сумма кредита, предоставленного в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия кредитора (статьи 810, 819 ГК РФ).

Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства.

Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества.

При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).

При этом в пункте 61 указанного постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ указано, поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу пункта 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

В силу ст. 1142 Гражданского кодекса РФ наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя

На основании ст. 1152 Гражданского кодекса РФ для приобретения наследства наследник должен его принять.

Из анализа вышеприведенных положений закона следует, что наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Как следует из материалов наследственного дела № наследником принявшим наследственное имущество умершей ФИО3, являются ее брат ФИО2.

Других наследников, принявших наследственное имущество, не имеется.

Таким образом, наследнику, принявшему наследство после смерти ФИО3 является ФИО2

Поскольку смерть заемщика не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ, то наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанность по их исполнению со дня открытия наследства.

Согласно материалам дела, а именно из выписки ГУП Республики Крым «Крым БТИ» (филиал Феодосия) в собственности ФИО5 находилось жилое помещение – <адрес>.

ФИО5 умерла ДД.ММ.ГГГГ, о чем составлена запись акта о смерти №.

Из материалов наследственного дела следует, что ФИО3 являлась наследницей ФИО5, которая фактически приняла наследство, но не оформила свои наследственные права после смерти ФИО5

Поскольку стоимость перешедшего к наследнику имущества превышает размер предъявляемой ко взысканию суммы задолженности, то она подлежит взысканию с ответчика.

Суд при рассмотрении данного спора по существу полагает возможным исходить из тех доказательств, которые представлены в материалах дела, руководствуясь при этом правилами части 1 статьи 56 ГПК РФ, согласно которой каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, и статьи 68 названного Кодекса, согласно которой в случае, если сторона, обязанная доказать свои требования или возражения, удерживает находящиеся у нее доказательства и не представляет их суду, суд вправе обосновать свои выводы объяснениями другой стороны.

Доказательств, свидетельствующих об исполнении обязательств перед истцом в полном объеме, ответчиком суду не представлено. Судом при рассмотрении настоящего гражданского дела самостоятельно таких доказательств не добыто.

При изложенных обстоятельствах, оценив имеющиеся доказательства по делу по правилам статьи 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика суммы основного долга по договору займа в размере 15 000 руб., проценты по договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 45 000 руб., пени по договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 14 281 руб. 26 коп.

Положения ч.1 ст.88 ГПК РФ устанавливают, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Статья 94 ГПК РФ определяет, что к издержкам, связанным с рассмотрением дела, в том числе, относятся расходы на оплату услуг представителей.

В силу положений ч.1 ст.98, ч.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд по ее письменному ходатайству присуждает возместить с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

По смыслу названных законоположений, принципом распределения судебных расходов выступает возмещение судебных расходов лицу, которое их понесло, за счет лица, не в пользу которого принят итоговый судебный акт по делу.

В судебном заседании установлено, ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и ФИО4 заключен договор на оказание юридических услуг.

Согласно разделу 1 договора, в соответствии с условиями договора исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать юридические услуги, а заказчик обязуется оплатить услуги. Состав юридических услуг составляет: правовой анализ ситуации, подготовка искового заявления по делу ИП ФИО1 к должнику ФИО3, предъявление искового заявления в суд, консультативное сопровождение.

Стоимость услуг по договору составляет 7 000 руб. (п. 5.1 договора). Оплата услуг по договору осуществляется в следующем порядке: предоплата в сумме 1 800 руб., окончательный расчет в течении десяти рабочих дней со дня подписания договора в сумме 5 200 руб. (п. 6.1 договора).

Расписками от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что ФИО4 в счет оплаты по договору оказания юридических услуг ДД.ММ.ГГГГ получила 7 000 руб.

Проанализировав материалы дела и представленные документы, принимая во внимание объем работы, проделанной по настоящему делу, суд приходит к о взыскании с ответчика расходов на оплату услуг представителя в размере 7 000 руб.

Из представленных истцом в материалы дела платежных поручений от ДД.ММ.ГГГГ №, ДД.ММ.ГГГГ № следует, что при подаче иска в суд истцом уплачена государственная пошлина в размере 2 428 руб. 43 коп.

Поскольку исковые требования удовлетворены, то в соответствии ч. 1 ст.98 Гражданского процессуального кодекса РФ, п.п. 1 п. 1 ст. 333.19 Налогового кодекса РФ с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию понесенные судебные расходы в размере 2 428 руб. 43 коп.

Руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования индивидуального предпринимателя ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа умершего заемщика, удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (паспорт гражданина Российской Федерации серия 4404 №) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП №) сумму основного долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 000 руб., проценты по договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 45 000 руб., пени по договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 14 281 руб. 26 коп., расходы на оплату услуг представителя в размере 7 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 428 руб. 43 коп., всего взыскать 83 709 (восемьдесят три тысячи семьсот девять) руб. 69 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Магаданский областной суд путем подачи жалобы в Магаданский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Установить день принятия решения суда в окончательной форме – ДД.ММ.ГГГГ

Судья И.В. Черкасова

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>