Постановление № 5-142/2025 5-3/2026 от 17 февраля 2026 г. по делу № 5-142/2025

№ 5-3/2026

УИД 63RS0045-01-2025-008553-15


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

18 февраля 2026 г. г. Самара

Судья Промышленного районного суда г. Самары Потапова Ю.В.,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении ООО «АСК ЛИЗИНГ», №, зарегистрированного по адресу: <адрес>

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора Промышленного района г. Самары ФИО3 в отношении ООО «АСК ЛИЗИНГ» вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ по факту соблюдения действующего законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, о предоставлении потребительских кредитов (займов).

Из заключенного ДД.ММ.ГГГГ ООО "АСК Лизинг " с ООО « СК Империал» договора финансовой аренды следует, что по условиям договора финансовой аренды (лизинга) лизингодатель обязуется приобрести у ООО « СК Империал» в собственность транспортное средство и предоставить ООО « СК Империал» во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей, при этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и то же физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) - одно и то же транспортное средство. Также условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей.

Таким образом, ООО "АСК Лизинг" приобретено имущество - транспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство данной организации, затем получает его от ООО " АСК Лизинг " в финансовую аренду.

Представитель прокуратуры Промышленного района г. Самары, старший помощник прокурора Промышленного района г. Самары ФИО4, постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ООО «АСК ЛИЗИНГ» поддержала в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании ведущий юрисконсульт сектора административного производства юридического отдела Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО9. суду пояснил, что в действиях ООО «АСК ЛИЗИНГ» усматривается что данная организация ведет завуалированную деятельность по незаконной выдаче займов под видом возвратного лизинга, не имея на это правоустанавливающих документов. Данный вывод был сделан на основании анализа представленных им материалов дела, о чем они проинформировали прокуратуру Самарской области.

В судебном заседании защитники ООО «АСК ЛИЗИНГ» – ФИО5, ФИО6, действующие на основании доверенности, пояснили, что заключенные договора не являются договорами займа, общество осуществляет деятельность в соответствии с Федеральным законом N 164 "О финансовой аренде (лизинге)".

Выслушав защитников ООО «АСК ЛИЗИНГ» представителя прокуратуры, допросив свидетеля, исследовав представленные материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороны (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или иные ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно пункту 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

На основании статьи 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно части 3 статьи 14 Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29 октября 1998 года N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29 октября 1998 года N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

ООО " АСК Лизинг" в государственный реестр микрофинансовых организаций не включено.

Как усматривается из материалов дела, в прокуратуру района из Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации поступила информация о признаках осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке ООО «АСК ЛИЗИНГ», а именно в деятельность лизинговой компании выявлены признаки предоставления потребительских займов под залог транспортных средств по видом осуществления лизинговой деятельности (возвратного лизинга).

Как установлено судом из представленных материалов дела, между ООО «АСК ЛИЗИНГ» и ООО «СК Империал» были заключены договор купли продажи транспортного средства и договор финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 года, лизингодатель обязуется приобрести в собственность у Продавца и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на следующих условиях: п. 4.8 договора Лизингополучатель уведомлен о том, что денежные средства для приобретения ТС могут быть предоставлены Лизингодателю по договору займа кредитными организациями либо частными лицами именуемыми далее «Кредитор» ТС и право требование может быть передано в залог кредитору, п. 4.9 график платежей до ДД.ММ.ГГГГ, п. 4.10 установлено, что в случае несвоевременной уплаты Лизингополучателем платежей, предусмотренных графиком платежей, Лизингополучатель обязан уплатить Лизингодателю штрафную неустойку согласно пунктом 5.2 Правил договора, но не менее чем в размере 500 руб. за каждый календарный день просрочки в течение первых 6 (шести) календарных дней просрочки и в размере не менее 1000 (одна тысяча) рублей за каждый календарный день просрочки, начиная с 7 (седьмого) календарного дня просрочки, до даты исполнения Лизингополучателем соответствующего обязательства по оплате

Лизингодатель вправе начислять и требовать от Лизингополучателя неустойки уплаты данной неустойки до момента погашения Лизингополучателем соответствующей задолженности.

Из представленных материалов дела, следует, что по выше указанному договору финансовой аренды № № от ДД.ММ.ГГГГ., имеются сведения о предоставлении в лизинг легкового транспортного средства № и была проведена операция на сумму 1 075 600 руб. Вместе с тем, данная операция была отнесена к необычным операциям, поскольку продавцом предмета лизинга и лизингополучателем является одно и тоже лицо.

Таким образом, на основании заключенных ООО « АСК Лизинг» с генеральным директором ООО « СК Империал» ФИО7 договоров купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды от ДД.ММ.ГГГГ, ООО « АСК Лизинг» фактически предоставило в означенный день названному лицу денежные средства в размере 1 075 600 рублей под залог принадлежащего ООО «СК Империал» транспортного средства ФИО10 года выпуска, государственный регистрационный знак № номер кузова №, при отсутствии у общества права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Кроме того, в материалы дела, суду были представлены сведения, о том что ООО « АСК Лизинг» заключало аналогичные договора финансовой аренды с физическими лицами, согласно которых ООО «АСК-ЛИЗИНГ» обязуется приобрести у физического лица в собственность транспортное средство и предоставить ему же во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей, при этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и то же физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) - одно и то же транспортное средство.

Данное нарушение выявлено в ходе осуществления прокуратурой надзорных мероприятий во исполнение поручения прокуратуры Самарской ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ. № по информации Волго-Вятского ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ. №, о признаках осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке ООО « АСК Лизинг».

Установленные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ,

- копией договора финансовой аренды (лизинга) от ДД.ММ.ГГГГ,

- объяснениями представителя ООО «АСК-ЛИЗИНГ» - ФИО8,по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. согласно которым следует, что уполномочена предоставлять интересы организации в органы прокуратуры, получать постановления. Организация осуществляет деятельность с ДД.ММ.ГГГГ года, с физическими и юридическими лицами составляются договоры возвратного лизинга и под залог транспортного средства выдаются денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «АСК ЛИЗИНГ» и ООО «СК Империал» заключен договор финансовой аренды (лизинга) на 2 года. Указала, что в договоре лизинга имеются некорректные пункты, а именно 5.2 по взиманию пени за каждый день просрочки платежа, в связи с чем договор похож на договор займа.

- Уставом ООО «АСК-ЛИЗИНГ» и выпиской из ЕГРЮЛ;

-информацией из Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации о признаках осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке от ДД.ММ.ГГГГ № №,

а также иными представленными доказательствами, которые суд считает относимыми, допустимыми и достаточными для вывода о виновности ООО «АСК-ЛИЗИНГ» по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Из представленных суду доказательств следует, что ООО "АСК Лизинг " по условиям договора финансовой аренды (лизинга) лизингодатель ООО «АСК-ЛИЗИНГ» обязуется приобрести у продавца ( лизингополучателя) в собственность транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей, при этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и то же физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) - одно и то же транспортное средство. Также условиями договора финансовой аренды (лизинга) предусмотрен график платежей.

Таким образом, ООО "АСК Лизинг" было приобретено имущество - транспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, что не оспаривалось представителем ООО « АСК-ЛИЗИНГ» в судебном заседании, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство данной организации, затем получает его от ООО " АСК Лизинг " в финансовую аренду.

Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплаты ООО " АСК Лизинг " денежных средств.

Как следует из материалов дела, целью обращения лизингополучателя к юридическому лицу являлось получение денежных средств в форме займа, при этом, цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось.

Таким образом, нахождение предмета лизинга в собственности "лизингополучателя", а не "лизингодателя", свидетельствует о выдаче денежных средств под залог ПТС на условиях сохранения за заемщиком права владения, и фактического права собственности на транспортное средство. Стороны не достигли правовых последствий, свойственных для договоров купли-продажи, состоящих в переходе права собственности, в том числе прав владения, пользования и распоряжения предметом договора за определенную денежную сумму. Вместе с тем, сторонами совершена другая сделка, были достигнуты правовые последствия, свойственные для договора займа, состоящие в том, что ООО " АСК Лизинг " передало в собственность лизингополучателя денежные средства, а тот в свою очередь обязался возвратить денежную сумму согласно графику платежей.

Сведений о регистрации транспортного средства по заключенному договору купли-продажи за ООО " АСК Лизинг " как собственником материалы дела не содержат.

Анализ имеющихся в материалах дела сведений и доказательств позволяет суду прийти к выводу, что фактически в них содержатся условия, предусмотренные частью 9 статьи 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", что свидетельствует об осуществлении ООО " АСК Лизинг" профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, обеспеченным указанным выше имуществом.

Таким образом, ООО "Лизинг гарант", не являясь организацией, указанной в статье 4 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова "ломбард", а также соответствующих кодов ОКВЭД в ЕГРЮЛ, в нарушении установленных законом требований, заключая договор финансовой аренды (лизинга), фактически осуществляло деятельность по предоставлению потребительского кредита (займа).

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Законов N 196-ФЗ, N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, ООО «АСК ЛИЗИНГ», не являясь организацией, указанной в ст. 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», не являющимся юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова «ломбард», а также соответствующих кодов ОКВЭД в ЕГРЮЛ, в нарушение установленных законом требований, заключая с юридическим лицом договора финансовой аренды (лизинга), фактически осуществляло деятельность по предоставлению потребительского кредита (займа).

При таких обстоятельствах, учитывая наличие совокупности установленных фактических и правовых данных, действия ООО «АСК ЛИЗИНГ» подлежат квалификации по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Срок давности привлечения к административной ответственности, не истек.

Оснований для прекращения производства по делу не имеется, в том числе не имеется оснований для применения ст. 2.9 КоАП РФ.

Отягчающих и смягчающих административную ответственность ООО «АС-ЛИЗИНГ» обстоятельств, предусмотренных ст.ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ судом не установлено.

Санкцией ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ для юридических лиц предусмотрено административное наказание в виде административного штрафа от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии со ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, судья учитывает характер совершённого административного правонарушения, а также обстоятельства его совершения.

В судебном заседании установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ ООО «АСК-ЛИЗИНГ» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (категория «Микропредприятие»).

Учитывая статус юридического лица и положения ч. 2 ст. 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд считает возможным назначить ООО «АСК-ЛИЗИНГ» административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей, принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, что будет соответствовать характеру совершенного административного правонарушения и не повлечет избыточное ограничение прав юридического лица.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «АСК ЛИЗИНГ», <данные изъяты> зарегистрированного по адресу: <данные изъяты> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, и назначить ООО «АСК ЛИЗИНГ» административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей.

Разъяснить юридическому лицу ООО « АСК Лизинг», что в соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ штраф подлежит уплате в 60-дневный срок со дня вступления данного постановления в законную силу по реквизитам: <данные изъяты>

<данные изъяты>

В случае неуплаты штрафа в добровольном порядке в вышеуказанный срок, постановление подлежит направлению для исполнения судебному приставу для обращения взыскания на имущество, при этом лицо, не уплатившее штраф, может быть привлечено к ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Промышленный районный суд г. Самары в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Ю.В. Потапова