Решение № 7-5443/2025 от 24 марта 2025 г. по делу № 12-1504/2024

Судья: фио дело № 7-5443/2025


РЕШЕНИЕ

25 марта 2025 г. адрес

Судья Московского городского суда Журавлева Т.Н.,

с участием защитника Ерошова И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника Ерошова И.В. на постановление заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу № 24-12097/3110-1 от 09.02.2024 г. и решение судьи Тушинского районного суда адрес от 27.09.2024 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении генерального директора ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» фио,

УСТАНОВИЛ

Постановлением заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу № 24-12097/3110-1 от 09.02.2024 г. генеральный директор ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» ФИО1 признан виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, и подвергнут административному наказанию в виде административного штрафа в размере сумма

Не согласившись с указанным постановлением, защитник Ерошов И.В. обратился с жалобой в Мещанский районный суд адрес.

Определением судьи Мещанского районного суда адрес от 20.02.2024 г. указанная жалоба передана на рассмотрение в Тушинский районный суд адрес.

Решением судьи Тушинского районного суда адрес от 27.09.2024 г. постановление заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу № 24-12097/3110-1 от 09.02.2024 г. оставлено без изменения, жалоба защитника Ерошова И.В. – без удовлетворения.

В жалобе, поданной в Московский городской суд, защитник Ерошов И.В. просит отменить постановление должностного лица, решение судьи районного суда и прекратить производство по делу, в связи с отсутствием события административного правонарушения, а также в связи с недоказанностью обстоятельств, на основании которых вынесено обжалуемое постановление, по основаниям, изложенным в жалобе.

ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом, ходатайство об отложении судебного заседания не подавал, в связи с чем, жалоба рассмотрена в его отсутствие.

Защитник Ерошов И.В. в судебном заседании поддержал жалобу по изложенным в ней основаниям.

Изучив доводы жалобы, выслушав участника процесса, исследовав материалы дела, прихожу к следующим выводам.

Административная ответственность, предусмотренная ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, наступает неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями (далее - НФО), к которым относятся в том числе и субъекты страхового рынка, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

На основании п. 2 ст. 4.1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее - Закон № 4015-1) страховые организации, иностранные страховые организации, общества взаимного страхования и страховые брокеры являются субъектами страхового дела. Деятельность субъектов страхового дела подлежит лицензированию. Сведения о субъектах страхового дела подлежат внесению в единый государственный реестр субъектов страхового дела.

Согласно п. 1 ст. 6 Закона № 4015-1 страховой организацией признается юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации для осуществления деятельности по страхованию и (или) перестрахованию и получившее лицензию на осуществление соответствующего вида страховой деятельности в установленном Законом № 4015-1 порядке.

Правовой механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ), направленный на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства, закреплен в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ).

Согласно ст. 4 Закона № 115-ФЗ к числу мер, направленных на ПОД/ФТ/ФРОМУ, относятся организация и осуществление внутреннего контроля.

В соответствии со ст. 3 Закона № 115-ФЗ организацией внутреннего контроля признается совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных Законом № 115-ФЗ случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - целевые правила внутреннего контроля), а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля.

В силу положений ст. 5 Закон № 115-ФЗ страховые организации признаются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии с п. 2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных п. 2.1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторов инвестиционных платформ, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранных страховых организаций, страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимною страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Законом № 115-ФЗ, установлены Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 445-П).

В соответствии с п. 1.4 Положения № 445-П правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ) разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Законом № 115-ФЗ, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

При рассмотрении дела заместителем начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу установлено следующее.

ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» является страховой организацией, сведения о которой внесены в единый государственный реестр субъектов страхового дела. ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» имеет лицензию Банка России на осуществление добровольного имущественного страхования серии СИ № 2877 от 14.04.2015 и на осуществление добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни № СЛ 2877 от 14.04.2015.

По результатам рассмотрения правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма й финансированию распространения оружия массового уничтожения ООО «СК «МЕГАРУСС-Д», утвержденных приказом генерального директора Общества фио от 01.11.2023 № 36-О/Д (с изменениями, внесенными приказом от 07.11.2023 № 37-О/Д) (далее - Правила), Банком России были выявлены следующие нарушения:

– согласно п. 1.1-1. ст. 7 Закона № 115-ФЗ идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает сумма либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную сумма, а в отношении страховых премий по иным договорам страхования сумма либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную сумма (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). Вместе с тем в нарушение указанного требования закона, в п. 3.1.5 Программы идентификации Правил установлено, что идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает сумма либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную сумма, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) сумма либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную сумма (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма);

– как установлено пп.2 п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, не проводят идентификацию бенефициарных владельцев клиентов (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся: органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью; религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации; эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России; иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа. Вместе с тем п.п. 3.1.3 и 3.13.2 Программы идентификации Правил случаи непроведения идентификации бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу, и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации, не предусмотрены;

– согласно п. 8.1.1. Положения № 445-П в Программу организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, а также решениями суда в числе прочего должны быть включены порядок исполнения, а также учета и хранения решений суда. Вместе с тем включенная в Правила Программа организации в Обществе работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России, и иные разделы Правил порядок исполнения, учета и хранения решений суда не содержат.

В силу п. 1.8 Положения № 445-П ПВК по ПОД/ФТ утверждаются единоличным исполнительным органом некредитной финансовой организации.

Согласно п. 1.10 Положения № 445-П руководитель некредитной финансовой организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Одновременно указанный пункт устанавливает обязанность приведения ПВК по ПОД/ФТ некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

Из представленных ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» документов и сведений следует, что Приказом Общества от 24.02.2015 № 21-О/Д «О назначении ответственного лица» функции контроля за организацией в ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» работы по ПОД/ФТ/ФРОМУ были возложены на Генерального директора Общества.

Также п. 1.7, п. 1.8 Правил установлено, что генеральный директор утверждает правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ Общества и обеспечивает контроль за соответствием применяемых правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

При этом согласно информации, содержащей в едином государственном реестре юридических лиц, на дату совершения правонарушения генеральным директором ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» являлся ФИО1

Действия фио, как должностного лица ООО «СК «МЕГАРУСС-Д», квалифицированы по ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Проверив материалы дела и доводы жалобы, суд первой инстанции согласился с выводами заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу и оставил вынесенное им постановление без изменения.

Вместе с тем, при рассмотрении жалобы, поданной на постановление должностного лица ГУ Банка России по Центральному федеральному округу судьей допущено существенное процессуальное нарушение, влекущее признание судебного акта незаконным и его отмену.

В силу положений части 1 статьи 1.6 КоАП РФ, обеспечение законности при применении мер административного принуждения предполагает не только наличие законных оснований для применения административного наказания, но и соблюдение установленного законом порядка привлечения лица к административной ответственности.

Статьей 24.1 КоАП РФ определены задачи производства по делам об административных правонарушениях, которыми являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Статьями 46, 47 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод, а также то, что никто не может быть лишен права на рассмотрение его дела в том суде и тем судьей, к подсудности которых оно отнесено законом.

Порядок подачи жалоб, принесения протестов на постановления (решения) по делам об административных правонарушениях и пересмотра таких постановлений (решений) установлен главой 30 КоАП РФ.

Подача жалоб, принесение протестов на не вступившие в законную силу постановления (решения) по делам об административных правонарушениях осуществляются в соответствии с положениями статей 30.1 - 30.3, 30.9, 30.10 КоАП РФ.

Пунктом 3 части 1 статьи 30.1 КоАП РФ установлено, что постановление по делу об административном правонарушении, вынесенное должностным лицом, может быть обжаловано лицами, указанными в статьях 25.1 - 25.5.1 настоящего Кодекса, в вышестоящий орган, вышестоящему должностному лицу либо в районный суд по месту рассмотрения дела.

Постановлением Конституционного Суда РФ от 12.11.2024 N 51-П "По делу о проверке конституционности пункта 3 части 1 статьи 30.1 и иных положений о подсудности Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с запросом Подольского городского суда адрес" пункт 3 части 1 статьи 30.1 КоАП Российской Федерации признан не соответствующим Конституции Российской Федерации, ее статьям 19 (часть 1), 46 (части 1 и 2), 47 (часть 1) и 75.1, в той мере, в какой он в системе действующего правового регулирования не позволяет однозначно разрешить вопрос об определении территориальной подсудности рассмотрения жалобы на вынесенное должностным лицом и не вступившее в законную силу постановление по делу об административном правонарушении.

Впредь до внесения в законодательство изменений, вытекающих из вышеуказанного Постановления, при применении пункта 3 части 1 статьи 30.1 КоАП Российской Федерации жалоба на не вступившее в законную силу постановление должностного лица по делу об административном правонарушении подлежит рассмотрению судом по месту нахождения органа (должностного лица), вынесшего указанное постановление, за исключением жалобы на не вступившее в законную силу постановление должностного лица по делу об административном правонарушении, вынесенное в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 КоАП Российской Федерации, которая подлежит рассмотрению судом по месту совершения административного правонарушения.

Как следует из представленных материалов дела, местом нахождения органа (должностного лица), вынесшего обжалуемое постановление № 24-12097/3110-1 от 09.02.2024 г., является: адрес.

Обозначенный адрес относится к юрисдикции Замоскворецкого районного суда адрес.

Таким образом, жалоба защитника Ерошова И.В. на постановление заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу № 24-12097/3110-1 от 09.02.2024 г. рассмотрена судьей Тушинского районного суда адрес с нарушением правил территориальной подсудности.

Обеспечение законности при производстве по делу об административном правонарушении предполагает соблюдение установленного Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях порядка привлечения лица к административной ответственности.

В данном случае порядок рассмотрения дела об административном правонарушении нарушен. Допущенное процессуальное нарушение носит существенный характер.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 30.7 КоАП РФ, по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об отмене постановления и о направлении дела на рассмотрение по подведомственности, если при рассмотрении жалобы установлено, что постановление было вынесено неправомочными судьей, органом, должностным лицом.

В связи с изложенным, решение судьи Тушинского районного суда адрес от 27.09.2024 г. подлежит отмене, а дело подлежит направлению на новое рассмотрение судье Замоскворецкого районного суда адрес.

В связи с отменой решения судьи по указанным выше основаниям, доводы, содержащиеся в жалобе, поданной в Московский городской суд, подлежат проверке при новом рассмотрении дела Замоскворецким районным судом адрес.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 30.6 – 30.8 КоАП РФ,

РЕШИЛ

Решение судьи Тушинского районного суда адрес от 27.09.2024 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении генерального директора ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» фио отменить.

Дело по жалобе защитника Ерошова И.В. на постановление заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу № 24-12097/3110-1 от 09.02.2024 г. в отношении генерального директора ООО «СК «МЕГАРУСС-Д» фио направить на рассмотрение по территориальной подсудности, через Тушинский районный суд адрес, в Замоскворецкий районный суд адрес.

Судья

Московского городского суда Т.Н. Журавлева