Определение № 2-655/2017 2-655/2017~М-124/2017 М-124/2017 от 27 апреля 2017 г. по делу № 2-655/2017

Дело № 2-655/2017


О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

г.Волгоград 28 апреля 2017 года

Советский районный суд г. Волгограда в составе:

председательствующего судьи Макаровой Т.В.,

при секретаре Мухатовой Ю.О.,

с участием:

представителя истца ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России – ФИО2 – действующего на основании доверенности,

представителя ответчика ФИО3 – ФИО4 действующего на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России к ФИО3 ФИО8 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и взыскании расходов по оплате государственной пошлины,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России обратился в суд с вышеуказанными требованиями.

В связи с чем, просит суд взыскать с ФИО3 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России» в лице Волгоградского отделения № задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., а также расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ заключенным между ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России и ФИО3 ФИО9 и обратить взыскание на квартиру, расположенную по адресу: <адрес> кадастровый №.

В судебном заседании представитель ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России по доверенности ФИО2, представитель ответчика ФИО3 по доверенности ФИО4 заявили ходатайство об отказе от исковых требований, прекращении производства по делу и о заключении мирового соглашения на следующих условиях.

1.1.Настоящее Соглашение заключается Сторонами в соответствии со ст.ст. 39, 173 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в целях урегулирования спора, возникшего в связи с неисполнением Ответчиком обязательств по Кредитному договору, ставшего причиной предъявления Истцом искового заявления в суд.

1.2.Ответчик признают исковые требования истца, в полном объеме по состоянию на дату утверждения судом соглашения в размере <данные изъяты> руб. (далее Задолженность), и принимают на себя обязательство по погашению данной Задолженности, вытекающей из Кредитного договора, в том числе:

<данные изъяты> руб. – просроченные проценты,

<данные изъяты> руб. – просроченный основной долг,

<данные изъяты> руб. - неустойка за просроченные проценты,

<данные изъяты> руб. – неустойка за просроченный основной долг

а также государственную пошлины за рассмотрение судом гражданского дела в сумме <данные изъяты> руб., которую Ответчик обязуются погасить после подписания Сторонами настоящего Соглашения в срок до «ДД.ММ.ГГГГ г. путем перечисления денежных средств на счет №.

1.3.Заключение Соглашения сохраняет действие Кредитного договора, ипотеки недвижимого имущества - квартира расположенная по адресу: <адрес>, кадастровый (или условный) №, принадлежащая ФИО3 ФИО10 ФИО11 по праву собственности (далее – Ипотека недвижимого имущества), Закладной, составленной от ДД.ММ.ГГГГ, обеспечивающих исполнение обязательств Ответчика по Кредитному договору, с учетом условий, установленных заключаемым Соглашением.

Ипотека недвижимого имущества, Закладная обеспечивают исполнение обязательств Ответчика, установленных настоящим Соглашением.

1.4.Настоящее Мировое соглашение не является новацией.

1.5.При нарушении Ответчиком условий настоящего Соглашения Ответчики признают и соглашаются с правом истца обратить взыскание на заложенное имущество – квартира расположенная по адресу: <адрес>, кадастровый (или условный) №, принадлежащая ФИО3 ФИО12 по праву собственности.

1.6.С даты вступления в силу определения суда об утверждении Соглашения отношения Сторон регулируются настоящим Соглашением.

1.7.За пользование денежными средствами Истец начисляет проценты на сумму остатка основного долга указанную в п.1.2. Соглашения, в размере <данные изъяты> годовых, а Ответчик обязуются их уплатить.

Проценты начисляются со дня, следующего за днем утверждения судом настоящего Соглашения, и по дату полного погашения Задолженности по Соглашению (включительно). При исчислении процентов, начисляемых на сумму остатка основного долга по Соглашению в расчет принимается фактическое количество календарных дней в периоде, за который производится оплата, а в году – действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

Уплата процентов производится ответчиком ежемесячно одновременно с погашением Задолженности, способами, предусмотренными п.1.8. Соглашения, согласно графика платежей (Приложение №), являющимся неотъемлемой частью настоящего Соглашения

1.8.Ответчик обязуются погасить в полном объеме признанную ими задолженность, указанную в п. 1.2. настоящего Соглашения, и уплатить сумму процентов, начисленных в соответствии с п.1.7. настоящего Соглашения, в срок по «<данные изъяты> г. путем внесения денежных средств на счет № (далее по тексту Счет), открытый на имя ФИО3 ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Волгоградского отделения № ПАО Сбербанк.

Ответчик обязуются производить платежи в погашение Задолженности и процентов, начисляемых на остаток основного долга, ежемесячно аннуитетными платежами 20 (Двадцатого) числа каждого месяца, в соответствии с графиком платежей (Приложение №), являющимся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

1.9.При несвоевременном перечислении платежа в погашение основного долга, указанного в п. 1.2. Соглашения и процентов, начисленных за пользование денежными средствами в соответствии с п.1.7. Соглашения, Ответчик уплачивают Истцу неустойку в размере <данные изъяты><данные изъяты>) процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой, в которую Ответчик должны были произвести платежи в погашение Задолженности и уплату процентов за пользование денежными средствами, установленных Соглашением, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Неустойка за период с даты утверждения Соглашения судом до даты вступления в законную силу определения суда о его утверждении не начисляется.

1.10.Средства, поступившие в счет исполнения обязательств по Соглашению, направляются, вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в первую очередь на возмещение судебных и иных расходов Истца по взысканию задолженности по Соглашению, далее в следующей очередности:

1) на уплату просроченных процентов;

2) на погашение просроченной задолженности по основному долгу;

3) на уплату срочных процентов, начисленных на срочный основной долг;

4) на погашение процентов, признанных на дату утверждения мирового соглашения, согласно графику платежей, приведенному в приложении № к мировому соглашению;

5) на погашение срочной задолженности по основному долгу согласно графику платежей, приведенному в приложении № к мировому соглашению;

6) на погашение неустоек, признанных на дату утверждения мирового соглашения согласно графику платежей, приведенному в приложении № к мировому соглашению,

7) на уплату неустойки за несвоевременное перечисление платежа в погашение основного долга и уплату процентов за пользование основным долгом.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1.Настоящее Соглашение исполняется Сторонами добровольно в порядке и сроки, которые им установлены.

2.2.В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Соглашению Ответчик обязуются возместить Истцу судебные и иные расходы, связанные с принудительным исполнением обязательств по Соглашению.

2.3.Ответчик обязаны в трехдневный срок уведомить Истца об изменении адреса регистрации (прописки), фактического места жительства, места работы, фамилии или имени и возникновении обязательств, способных повлиять на выполнение Ответчиком обязательств по Соглашению.

2.4.Ответчик вправе досрочно погасить Задолженность или ее часть. Для досрочного погашения Задолженности или ее части Ответчикам необходимо не позднее дня осуществления досрочного погашения обеспечить наличие на Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения Задолженности, а также до даты досрочного погашения явиться в банк для составления заявления о досрочном погашении и подписания нового графика платежей, учитывающего сумму досрочного погашения. Досрочное погашение Задолженности или ее части осуществляется в сроки, установленные графиком платежей для осуществления плановых ежемесячных платежей.

При отсутствии на Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения Задолженности, действие условий, определенных новым графиком платежей, прекращается, а погашение задолженности производится на основании ранее подписанного Сторонами графика платежей.

2.5. Истец имеет право, в том числе до истечения сроков, установленных в п.1.8. Соглашения, потребовать от Ответчиков досрочного возврата всей оставшейся суммы Задолженности по Соглашению, начисленных в соответствии с Соглашением процентов и неустоек, а также расходов по уплате государственной пошлины, иных судебных расходов, обратить взыскание на заложенное имущество при следующих условиях:

2.5.1.неисполнение или ненадлежащее исполнение Ответчиком обязательств по Соглашению, в том числе в случае нарушения (даже однократном) сроков погашения Задолженности и уплаты процентов, установленных Соглашением и графиком платежей, более 5 (пяти) рабочих дней;

2.5.2.признание Ответчиком несостоятельным (банкротом) в установленном действующем законодательством порядке.

Указанные выше нарушения условий Соглашения и возникновение обстоятельств, способных повлиять на выполнение Ответчиком обязательств по Соглашению, являются существенными для Истца и признаются существенными Ответчика.

2.6.Для реализации указанного в п.2.5. права Истец обращается в суд общей юрисдикции:

- за получением исполнительных листов для принудительного досрочного взыскания Задолженности по Соглашению и расходов по уплате государственной пошлины;

- с исковым заявлением:

- о взыскании с Ответчика сумм процентов, неустоек, начисленных в соответствии с п.п.1.7, 1.9. Соглашения, судебных и иных расходов, указанных в п.2.2. Соглашения;

- об обращении взыскания на заложенное имущество, указанное в п.1.5. Соглашения.

При обращении в суд с исковым заявлением об обращении взыскания на заложенное имущество начальная продажная цена предмета залога устанавливается в размере <данные изъяты> от оценочной стоимости, указанной в отчете о рыночной стоимости заложенного имущества, изготовленным по заказу Истца не ранее, чем за <данные изъяты> месяца до обращения Истца в суд.

2.7.Для выдачи исполнительных листов на принудительное досрочное взыскание с Ответчика суммы Задолженности, судебных расходов, указанных в п. 1.2. Соглашения, решение суда о взыскании долга не требуется.

Суд по заявлению Истца в соответствии с требованиями Гражданского процессуального кодекса РФ выдает исполнительные листы в отношении Ответчика, в которых указывает:

«Взыскать с ФИО3 ФИО14 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» Задолженность по Мировому соглашению в сумме <данные изъяты> руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ

Взыскать с ФИО3 ФИО15 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» расходы по уплаченной государственной пошлине в сумме <данные изъяты> руб».

2.8.Исполнительные листы Истец предъявляет к исполнению в пределах остатка Задолженности по настоящему Соглашению. Размер непогашенной Задолженности и суммы государственной пошлины по настоящему Соглашению указывается Истцом в заявлении о направлении исполнительных листов в службу судебных приставов по состоянию на дату обращения.

Ответчик вправе представить судебному приставу-исполнителю документы, подтверждающие частичное исполнение обязательств по Соглашению.

2.9.Начисление процентов, установленных п.1.7. Соглашения, прекращается в момент принятия Истцом решения об обращении в суд за получением исполнительных листов.

2.10.В течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения вступившего в законную силу определения суда об утверждении Мирового соглашения, стороны совместно обязаны осуществить действия, направленные на внесение изменений и дополнений в регистрационную запись о закладной согласно статьям 55.1 и 23 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» № 102-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ.

3. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

3.1.Любое уведомление или иное сообщение, направляемое Сторонами друг другу по Соглашению, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным либо письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в настоящем Соглашении, и за подписью уполномоченного лица.

3.2.Настоящее Соглашение вступает в силу с даты вступления в законную силу определения суда общей юрисдикции об утверждении Мирового соглашения и действует до момента полного исполнения Ответчиком своих обязательств.

3.3.Обязательства Ответчика считаются полностью исполненными после возврата Истцу суммы Задолженности, указанной в п. 1.2. Соглашения, уплаты начисленных в соответствии с условиями Соглашения процентов, неустоек, судебных и иных расходов Истца.

3.4.Соглашение заключено в 5 (пяти) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один экземпляр для Истца, два экземпляра для Ответчика (каждому по экземпляру), один экземпляр для Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Волгоградской области, один экземпляр для приобщения к материалам дела суда.

3.5.На основании ст.173 Гражданского процессуального кодекса РФ Истец и Ответчик просят суд утвердить настоящее мировое соглашение и прекратить производство по делу.

Последствия прекращения производства по делу, предусмотренные ст.221 Гражданского процессуального кодекса РФ, истцу и ответчику известны.

Суд приходит к выводу, что условия мирового соглашения не противоречат требованиям закона и не нарушают права и охраняемые законом интересы сторон, носят добровольный характер, а потому считает необходимым утвердить мировое соглашение.

В соответствии с п. 5 ст. 220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае, если стороны заключили мировое соглашение и оно утверждено судом.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 173, 220, 221, 224-225 ГПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Утвердить мировое соглашение, заключенное между представителем истца и представителем ответчика согласно которому:

1.1.Настоящее Соглашение заключается Сторонами в соответствии со ст.ст. 39, 173 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в целях урегулирования спора, возникшего в связи с неисполнением Ответчиком обязательств по Кредитному договору, ставшего причиной предъявления Истцом искового заявления в суд.

1.2.Ответчик признают исковые требования истца, в полном объеме по состоянию на дату утверждения судом соглашения в размере <данные изъяты> руб. (далее Задолженность), и принимают на себя обязательство по погашению данной Задолженности, вытекающей из Кредитного договора, в том числе:

<данные изъяты> руб. – просроченные проценты,

<данные изъяты> руб. – просроченный основной долг,

<данные изъяты> руб. - неустойка за просроченные проценты,

<данные изъяты> руб. – неустойка за просроченный основной долг

а также государственную пошлины за рассмотрение судом гражданского дела в сумме <данные изъяты> руб., которую Ответчик обязуются погасить после подписания Сторонами настоящего Соглашения в срок до «ДД.ММ.ГГГГ г. путем перечисления денежных средств на счет №.

1.3.Заключение Соглашения сохраняет действие Кредитного договора, ипотеки недвижимого имущества - квартира расположенная по адресу: <адрес>, кадастровый (или условный) №, принадлежащая ФИО3 ФИО16 ФИО17 по праву собственности (далее – Ипотека недвижимого имущества), Закладной, составленной от ДД.ММ.ГГГГ, обеспечивающих исполнение обязательств Ответчика по Кредитному договору, с учетом условий, установленных заключаемым Соглашением.

Ипотека недвижимого имущества, Закладная обеспечивают исполнение обязательств Ответчика, установленных настоящим Соглашением.

1.4.Настоящее Мировое соглашение не является новацией.

1.5.При нарушении Ответчиком условий настоящего Соглашения Ответчики признают и соглашаются с правом истца обратить взыскание на заложенное имущество – квартира расположенная по адресу: <адрес>, кадастровый (или условный) №, принадлежащая ФИО3 ФИО18 по праву собственности.

1.6.С даты вступления в силу определения суда об утверждении Соглашения отношения Сторон регулируются настоящим Соглашением.

1.7.За пользование денежными средствами Истец начисляет проценты на сумму остатка основного долга указанную в п.1.2. Соглашения, в размере <данные изъяты> годовых, а Ответчик обязуются их уплатить.

Проценты начисляются со дня, следующего за днем утверждения судом настоящего Соглашения, и по дату полного погашения Задолженности по Соглашению (включительно). При исчислении процентов, начисляемых на сумму остатка основного долга по Соглашению в расчет принимается фактическое количество календарных дней в периоде, за который производится оплата, а в году – действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

Уплата процентов производится ответчиком ежемесячно одновременно с погашением Задолженности, способами, предусмотренными п.1.8. Соглашения, согласно графика платежей (Приложение №), являющимся неотъемлемой частью настоящего Соглашения

1.8.Ответчик обязуются погасить в полном объеме признанную ими задолженность, указанную в п. 1.2. настоящего Соглашения, и уплатить сумму процентов, начисленных в соответствии с п.1.7. настоящего Соглашения, в срок по «ДД.ММ.ГГГГ г. путем внесения денежных средств на счет № (далее по тексту Счет), открытый на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в дополнительном офисе № Волгоградского отделения № ПАО Сбербанк.

Ответчик обязуются производить платежи в погашение Задолженности и процентов, начисляемых на остаток основного долга, ежемесячно аннуитетными платежами 20 (Двадцатого) числа каждого месяца, в соответствии с графиком платежей (Приложение №), являющимся неотъемлемой частью настоящего Соглашения, в следующем порядке:

№ п/п

Дата оплаты

Гашение кредита

Гашение процентов

Гашение отложенных процентов

Гашение неустоек признанной в дату реструктуризации

Сумма платежа

Остаток основного долга

1
<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

1.9.При несвоевременном перечислении платежа в погашение основного долга, указанного в п. 1.2. Соглашения и процентов, начисленных за пользование денежными средствами в соответствии с п.1.7. Соглашения, Ответчик уплачивают Истцу неустойку в размере 0,5 (Ноль целых пять десятых) процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой, в которую Ответчик должны были произвести платежи в погашение Задолженности и уплату процентов за пользование денежными средствами, установленных Соглашением, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Неустойка за период с даты утверждения Соглашения судом до даты вступления в законную силу определения суда о его утверждении не начисляется.

1.10.Средства, поступившие в счет исполнения обязательств по Соглашению, направляются, вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в первую очередь на возмещение судебных и иных расходов Истца по взысканию задолженности по Соглашению, далее в следующей очередности:

1) на уплату просроченных процентов;

2) на погашение просроченной задолженности по основному долгу;

3) на уплату срочных процентов, начисленных на срочный основной долг;

4) на погашение процентов, признанных на дату утверждения мирового соглашения, согласно графику платежей, приведенному в приложении № к мировому соглашению;

5) на погашение срочной задолженности по основному долгу согласно графику платежей, приведенному в приложении № к мировому соглашению;

6) на погашение неустоек, признанных на дату утверждения мирового соглашения согласно графику платежей, приведенному в приложении № к мировому соглашению,

7) на уплату неустойки за несвоевременное перечисление платежа в погашение основного долга и уплату процентов за пользование основным долгом.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1.Настоящее Соглашение исполняется Сторонами добровольно в порядке и сроки, которые им установлены.

2.2.В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Соглашению Ответчик обязуются возместить Истцу судебные и иные расходы, связанные с принудительным исполнением обязательств по Соглашению.

2.3.Ответчик обязаны в трехдневный срок уведомить Истца об изменении адреса регистрации (прописки), фактического места жительства, места работы, фамилии или имени и возникновении обязательств, способных повлиять на выполнение Ответчиком обязательств по Соглашению.

2.4.Ответчик вправе досрочно погасить Задолженность или ее часть. Для досрочного погашения Задолженности или ее части Ответчикам необходимо не позднее дня осуществления досрочного погашения обеспечить наличие на Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения Задолженности, а также до даты досрочного погашения явиться в банк для составления заявления о досрочном погашении и подписания нового графика платежей, учитывающего сумму досрочного погашения. Досрочное погашение Задолженности или ее части осуществляется в сроки, установленные графиком платежей для осуществления плановых ежемесячных платежей.

При отсутствии на Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения Задолженности, действие условий, определенных новым графиком платежей, прекращается, а погашение задолженности производится на основании ранее подписанного Сторонами графика платежей.

2.5. Истец имеет право, в том числе до истечения сроков, установленных в п.1.8. Соглашения, потребовать от Ответчиков досрочного возврата всей оставшейся суммы Задолженности по Соглашению, начисленных в соответствии с Соглашением процентов и неустоек, а также расходов по уплате государственной пошлины, иных судебных расходов, обратить взыскание на заложенное имущество при следующих условиях:

2.5.1.неисполнение или ненадлежащее исполнение Ответчиком обязательств по Соглашению, в том числе в случае нарушения (даже однократном) сроков погашения Задолженности и уплаты процентов, установленных Соглашением и графиком платежей, более 5 (пяти) рабочих дней;

2.5.2.признание Ответчиком несостоятельным (банкротом) в установленном действующем законодательством порядке.

Указанные выше нарушения условий Соглашения и возникновение обстоятельств, способных повлиять на выполнение Ответчиком обязательств по Соглашению, являются существенными для Истца и признаются существенными Ответчика.

2.6.Для реализации указанного в п.2.5. права Истец обращается в суд общей юрисдикции:

- за получением исполнительных листов для принудительного досрочного взыскания Задолженности по Соглашению и расходов по уплате государственной пошлины;

- с исковым заявлением:

- о взыскании с Ответчика сумм процентов, неустоек, начисленных в соответствии с п.п.1.7, 1.9. Соглашения, судебных и иных расходов, указанных в п.2.2. Соглашения;

- об обращении взыскания на заложенное имущество, указанное в п.1.5. Соглашения.

При обращении в суд с исковым заявлением об обращении взыскания на заложенное имущество начальная продажная цена предмета залога устанавливается в размере <данные изъяты> от оценочной стоимости, указанной в отчете о рыночной стоимости заложенного имущества, изготовленным по заказу Истца не ранее, чем за <данные изъяты>) месяца до обращения Истца в суд.

2.7.Для выдачи исполнительных листов на принудительное досрочное взыскание с Ответчика суммы Задолженности, судебных расходов, указанных в п. 1.2. Соглашения, решение суда о взыскании долга не требуется.

Суд по заявлению Истца в соответствии с требованиями Гражданского процессуального кодекса РФ выдает исполнительные листы в отношении Ответчика, в которых указывает:

«Взыскать с ФИО3 ФИО19 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» Задолженность по Мировому соглашению в сумме <данные изъяты> руб. по кредитному договору № от «ДД.ММ.ГГГГ.

Взыскать с ФИО3 ФИО20 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» расходы по уплаченной государственной пошлине в сумме <данные изъяты> руб».

2.8.Исполнительные листы Истец предъявляет к исполнению в пределах остатка Задолженности по настоящему Соглашению. Размер непогашенной Задолженности и суммы государственной пошлины по настоящему Соглашению указывается Истцом в заявлении о направлении исполнительных листов в службу судебных приставов по состоянию на дату обращения.

Ответчик вправе представить судебному приставу-исполнителю документы, подтверждающие частичное исполнение обязательств по Соглашению.

2.9.Начисление процентов, установленных п.1.7. Соглашения, прекращается в момент принятия Истцом решения об обращении в суд за получением исполнительных листов.

2.10.В течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения вступившего в законную силу определения суда об утверждении Мирового соглашения, стороны совместно обязаны осуществить действия, направленные на внесение изменений и дополнений в регистрационную запись о закладной согласно статьям 55.1 и 23 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» № 102-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ.

3. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

3.1.Любое уведомление или иное сообщение, направляемое Сторонами друг другу по Соглашению, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным либо письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в настоящем Соглашении, и за подписью уполномоченного лица.

3.2.Настоящее Соглашение вступает в силу с даты вступления в законную силу определения суда общей юрисдикции об утверждении Мирового соглашения и действует до момента полного исполнения Ответчиком своих обязательств.

3.3.Обязательства Ответчика считаются полностью исполненными после возврата Истцу суммы Задолженности, указанной в п. 1.2. Соглашения, уплаты начисленных в соответствии с условиями Соглашения процентов, неустоек, судебных и иных расходов Истца.

3.4.Соглашение заключено в 5 (пяти) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один экземпляр для Истца, два экземпляра для Ответчика (каждому по экземпляру), один экземпляр для Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Волгоградской области, один экземпляр для приобщения к материалам дела суда.

3.5.На основании ст.173 Гражданского процессуального кодекса РФ Истец и Ответчик просят суд утвердить настоящее мировое соглашение и прекратить производство по делу.

Последствия прекращения производства по делу, предусмотренные ст.221 Гражданского процессуального кодекса РФ, истцу и ответчику известны.

Производство по гражданскому делу по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» в лице Волгоградского отделения № Сбербанка России к ФИО3 ФИО21 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и взыскании расходов по оплате государственной пошлины, - прекратить.

Определение может быть обжаловано в течение 15 дней в Волгоградский областной суд через Советский районный суд г. Волгограда.

Судья Т.В. Макарова