Решение № 2А-2852/2019 2А-382/2020 2А-382/2020(2А-2852/2019;)~М-3107/2019 М-3107/2019 от 22 июля 2020 г. по делу № 2А-2852/2019

Дело №


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Рязань 23 июля 2020 года

Советский районный суд города Рязани в составе:

председательствующего судьи Никишиной Н.В.,

при секретаре Сурковой К.А.,

с участием представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу - ФИО1, представившей доверенность и диплом о высшем юридическом образовании,

представителя административного ответчика КПК "ИНВЕСТФИНАНС", административного ответчика - председателя правления КПК "ИНВЕСТФИНАНС" - ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к кредитному потребительскому кооперативу «ИНВЕСТФИНАНС», ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО2 о принудительной ликвидации КПК «ИНВЕСТФИНАНС»,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу обратился в суд с вышеуказанным иском к КПК «ИНВЕСТФИНАНС», ФИО3, ФИО4, ФИО14, ФИО5, ФИО6, ФИО15, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО16, ФИО12, ФИО13, ФИО2, мотивируя тем, чтоЦентральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и является в соответствии с п.9 ч.3 ст.5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов. Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТФИНАНС» (ИНН №, КПП №, ОГРН №) является действующим юридическим лицом, был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Рязанской области дд.мм.гггг.. Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 190-ФЗ от дд.мм.гггг. «О кредитной кооперации» КПК «ИНВЕСТФИНАНС» создавался и является в настоящее время некоммерческой организацией, созданной без цели получения прибыли от осуществляемой деятельности. Решением Межрайонной ИФНС России № по Рязанской области № от дд.мм.гггг. по заявлению КПК «ИНВЕСТФИНАНС» в ЕГРЮЛ была внесена запись о смене его наименования на Потребительский кооператив экономических и социальных программ для пайщиков «Альтернатива», а также о смене основного вида деятельности Кооператива с ОКВЭД 64.92.1 «Предоставление потребительского кредита» на деятельность по представлению прочих социальных услуг без обеспечения проживания, не включенных в другие группировки ОКВЭД 88.99 «Предоставление прочих социальных услуг без обеспечения проживания, не включенных в другие группировки» (ГРН № от дд.мм.гггг.). В связи с поступившей жалобой Банка России УФНС своим решением от дд.мм.гггг. № отменило решение Межрайонной ИФНС России № по Рязанской области от дд.мм.гггг. № А о регистрации изменений в учредительные документы кооператива: внесение записи в ЕГРЮЛ о смене наименования и вида деятельности кооператива было признано налоговым органом недействительным, в связи с чем юридическому лицу возвращен статус кредитного потребительского кооператива (ГРН № от дд.мм.гггг.). Таким образом, поскольку ответчик осуществляет деятельность кредитного потребительского кооператива, он признается некредитной финансовой организацией (ст. 76.1 Федерального закона от дд.мм.гггг. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Операции (Банке России)». При этом он не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 ФЗ «О кредитной кооперации». Пунктом 2 части 1 статьи 35 Федерального Закона «О кредитной кооперации», на кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня возложена обязанность по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223 -ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы). Во исполнение функций, возложенных на него федеральным законодательством, Банк России обратился с запросом от дд.мм.гггг. № Т1-52-3-17/99370 в саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, внесенные в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, о предоставлении информации относительно членства в них кредитных кооперативов, в том числе КПК «ИНВЕСТФИНАНС» (на тот момент Потребительский кооператив экономических и социальных программ для пайщиков «Альтернатива») в период с дд.мм.гггг.. Согласно ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПК «ИНВЕСТФИНАНС» не является членом ни одной из них. Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка размещен на официальном сайте Банка России (cbr.ru). При этом, согласно Государственному реестру кредитных потребительских кооперативов, опубликованному на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru), КПК «ИНВЕСТФИНАНС», являлся членом СРО Союз кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм» и был исключен из членов указанного СРО дд.мм.гггг. в связи с прекращением статуса саморегулируемой организации. Таким образом, до настоящего времени (т.е. в срок, превышающий девяносто дней) КПК «ИНВЕСТФИНАНС» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооператив, что является нарушением кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Федерального Закона «О кредитной кооперации». Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на дд.мм.гггг. гожа, учредителями (участниками) КПК являются: ФИО3 (дд.мм.гггг. г.р., уроженец <адрес>); ФИО4 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес>); ФИО14 (дд.мм.гггг. г.р., уроженец <адрес>); ФИО5 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес>); ФИО6 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес>); ФИО15 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес>а <адрес>); ФИО7 (дд.мм.гггг. г.р., уроженец <адрес>); ФИО8 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес>); ФИО9 (дд.мм.гггг. г.р., уроженец <адрес>а <адрес>); ФИО10 (дд.мм.гггг. г.р., уроженец <адрес>); ФИО11 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес> ФИО16 (дд.мм.гггг. г.р., уроженец <адрес><адрес>); ФИО12 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес>а <адрес>); ФИО13 (дд.мм.гггг. г.р., уроженец <адрес><адрес>); ФИО2 (дд.мм.гггг. г.р., уроженка <адрес>). В связи с чем, ссылаясь на предоставленное Банку пунктом «г» части 9 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" право на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также на п.8 ч.2 ст.5, п.2 ч.1 ст.10 Федерального Закона "О кредитной кооперации", п.п.2, 3, п.3 ст.61 ГК РФ, просил суд ликвидировать КПК «ИНВЕСТФИНАНС» (ИНН №, ОГРН №); возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей КПК «ИНВЕСТФИНАНС»: ФИО3; ФИО4; ФИО14; ФИО5; ФИО6; ФИО15; ФИО7; ФИО8; ФИО9; ФИО10; ФИО11; ФИО16; ФИО12; ФИО13; ФИО2; установить учредителям КПК «ИНВЕСТФИНАНС» срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Определением суда от дд.мм.гггг. прекращено производство по делу по данному административному иску к ФИО14, ФИО15, ФИО16 в связи с их смертью на основании п.5 ч.1 ст.194 КАС РФ.

В судебном заседании представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу - ФИО1 административные исковые требования поддержала в полном объеме и просила их удовлетворить.

Административный ответчик ФИО2, также представляющая интересы административного ответчика КПК "ИНВЕСТФИНАНС" административные исковые требования не признала, пояснив, что КПК "ИВЕСТФИНАНС", несмотря на то, что значится таковым в ЕГРЮЛ, кредитной потребительской кооперацией не занимается, фактически является потребительским кооперативом, о чем были произведены соответствующие изменения в ЕГРЮЛ в части смены наименования кооператива - на ПК ЭСП "АЛЬТЕРНАТИВА" и вида деятельности кооператива, впоследствии отмененные решением УФНС России по Рязанской области от дд.мм.гггг. № в связи с жалобой ГУ Банка России по ЦФО <адрес>. Данное решение было обжаловано в Арбитражном суде Рязанской области, однако в удовлетворении требований КПК было отказано. В связи с чем решения судов первой и апелляционной инстанций будут обжаловаться в кассационном порядке.

Административные ответчики: ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, заинтересованное лицо - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 2 по Рязанской области, извещенные о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание не явились, о причинах неявки данных лиц и неполучения административными ответчиками ФИО3, ФИО4, ФИО6, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО8 судебной корреспонденции, ввиду чего она возвращается в суд за истечением срока хранения, суду не известно.

Суд, посчитав возможным рассмотреть дело в отсутствие надлежащим образом извещенных лиц, участвующих в деле, выслушав объяснения участников процесса, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определены Федеральным законом "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 года № 190-ФЗ, а также Гражданским Кодексом Российской Федерации (далее- ГК РФ).

В соответствии с ч.1 ст.3 Федерального закона "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 года № 190-ФЗ кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Согласно ч.ч. 2, 4, 5 и 6 ст. 7 того же Федерального закона, кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами. Учредители кредитного кооператива принимают решение о создании кредитного кооператива, которое оформляют протоколом, осуществляют подготовку проекта устава кредитного кооператива и организацию общего собрания учредителей кредитного кооператива, на котором принимается устав кредитного кооператива. Государственная регистрация кредитного кооператива осуществляется в порядке, определенном Федеральным законом от 8 августа 2001 г. №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Кредитный кооператив считается созданным как юридическое лицо со дня внесения соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц. Наименование потребительского кооператива, осуществляющего деятельность, предусмотренную частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, должно содержать словосочетание "кредитный потребительский кооператив".

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащей сведения по состоянию на дд.мм.гггг., кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТФИНАНС» (сокращенное наименование - КПК «ИНВЕСТФИНАНС», ИНН №, ОГРН №), расположенный по адресу: <адрес> является действующим юридическим лицом, запись о создании которого внесена Межрайонной инспекцией ФНС № 2 по Рязанской области в реестр дд.мм.гггг.; председателем правления кредитного кооператива, то есть лицом, имеющим право действовать от имени данного юридического лица без доверенности, указана ФИО2; основным видом деятельности кооператива заявлено предоставление займов и прочих видов кредита (64.92.1 по ОКВЭД ОК 029-2014 КДЕС.Ред.2).

дд.мм.гггг. Межрайонной ИФНС № 2 по Рязанской области по заявлению КПК "ФИНАНСИВЕСТ" произведена государственная регистрация изменений в части смены наименования (на Потребительский кооператив экономических и социальных программ для пайщиков "АЛЬТЕРНАТИВА" - ПК ЭСП "АЛЬТЕРНАТИВА") и вида деятельности кооператива (88.99 по ОКВЭД ОК 029-2014 КДЕС.Ред.2 - Предоставление прочих социальных услуг без обеспечения проживания, не включенных в другие группировки).

Решением УФНС России по Рязанской области от 21.08.2019 года № решение инспекции от дд.мм.гггг. № о государственной регистрации данных изменений в учредительные документы юридического лица, отменено.

Решением Арбитражного суда Рязанской области от дд.мм.гггг., оставленным без изменения Постановлением Двадцатого Арбитражного апелляционного Суда от дд.мм.гггг., в удовлетворении заявления КПК "ИНВЕСТФИНАНС" о признании недействительным решения УФНС России по Рязанской области от дд.мм.гггг. № отказано.

Таким образом, административному ответчику возвращен статус кредитного потребительского кооператива, о чем свидетельствуют сведения из Единого государственного реестра юридических лиц в настоящее время и стороной административных ответчиков не оспаривалось.

В силу пп.1 п. 3 ст. 50 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) кредитные кооперативы относятся к числу потребительских кооперативов, которые являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (п.1 ст.65.1 ГК РФ).

Согласно п. 2 ст. 65.1 ГК РФ, в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица.

Частью 1 ст. 7 Федерального закона о кредитной кооперации в прежней и действующей в настоящее время редакциях установлено, что кредитные кооперативы могут быть созданы и осуществлять свою деятельность в виде кредитного кооператива, членами которого могут являться юридические и физические лица, кредитного потребительского кооператива граждан, а также в виде кредитного кооператива второго уровня.

В соответствии с п.п. 2-4 п. 3 ст. 1 Федерального закона о кредитной кооперации в тех же редакциях кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков); кредитный потребительский кооператив граждан - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно физические лица; кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

В силу статьи 1 Федерального закона от 08 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 4 названного Закона, в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

Согласно сведениям из Единого государственного реестра юридических лиц, учредителями КПК "ИНВЕСТФИНАНС" значатся: ФИО3, ФИО4, ФИО10, ФИО2, ФИО9, ФИО11, ФИО12, ФИО16, ФИО13, ФИО15, ФИО6, ФИО14, ФИО5, ФИО7, ФИО8

Таким образом, исходя из приведенных выше правовых норм и конкретных обстоятельств дела, КПК "ИНВЕСТФИНАНС" не является кредитным кооперативом второго уровня.

В соответствии с ч.3 ст.35 Федерального закона о кредитной кооперации (в редакции, действовавшей до внесения изменений Федеральным Законом от 03.07.2016 года № 292-ФЗ) кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Частью 4 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ (в редакции, действовавшей до внесения изменений Федеральным Законом от 03.07.2016 года № 292-ФЗ) было предусмотрено, что кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 настоящей статьи.

В редакции п.2 ч.1 ст.35 Федерального закона о кредитной кооперации, действующей в настоящее время, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно ч.4 ст.35 Федерального закона о кредитной кооперации в редакции, действующей в настоящее время, Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев, когда кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения проверки кредитного кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, Банком России, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов.

На основании п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона о кредитной кооперации в действующей редакции, ст. 6 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом о кредитной кооперации.

Согласно п.п. «г»п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона о кредитной кооперации в действующей редакции, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, в частности, в случаях нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 г. №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона о кредитной кооперации в той же редакции кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с п. 2 ч. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявления требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Из материалов дела следует, что на запросы Банка России в саморегулируемые организации (Союзы и Ассоцииации) (далее по тексту - СРО), внесенные в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов: "Губернское кредитное содружество", "Национальное объединение кредитных кооперативов", "Центральное Кредитное объединение", "Содействие", "Кооперативные финансы" о представлении информации относительно членства в них административного ответчика поступили ответы, согласно которым административный ответчик КПК "ИНВЕСТФИНАНС" (ранее - ПК ЭСП "АЛЬТЕРНАТИВА") не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, по сведениям Единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, размещенного на официальном сайте Банка России www.cbr.ru, дд.мм.гггг. был исключен из СРО "Союз кредитных потребительских кооперативов "Народные кассы - Союзсберзайм" в связи с прекращением статуса саморегулируемой организации.

Таким образом, КПК "ИНВЕСТФИНАНС" после прекращения своего членства в СРО "Союз кредитных потребительских кооперативов "Народные кассы - Союзсберзайм" дд.мм.гггг. не вступил ни в одну из действующих саморегулируемых организаций в течение предусмотренного законом срока, что является нарушением положений п.2 ч.1 ст.35 Федерального закона "О кредитной кооперации" в действующей редакции, и достаточным основанием для ликвидации данного юридического лица в принудительном порядке на основании п. 2 ч. 3 ст. 61 ГК РФ.

Таким образом, иск уполномоченного на то лица - ЦБ РФ в лице его территориального отделения о ликвидации КПК "ИНВЕСТФИНАНС" подлежит удовлетворению.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии со статьями 62 - 64 ГК РФ (путем назначения ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установления порядка и сроков ликвидации в соответствии с законом; размещения в средствах массовой информации, в которой опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщения о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; принятия мер по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, уведомления кредиторов о ликвидации кооператива; составления и утверждения промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества ликвидируемого кооператива, перечне требований, предъявленных кредиторами, а также о результатах их рассмотрения; осуществления продажи имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений - при недостаточности денежных средств для удовлетворения требований кредиторов, производства выплат денежных сумм кредиторам ликвидируемого кооператива в порядке очередности, установленной ст. 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса, составления ликвидационного баланса - после завершения расчетов с кредиторами и завершения ликвидации кооператива с внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц).

Согласно п.5 ст.61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от 10 ноября 2016 года N 2371-О, правовое регулирование, возлагающее на участников (членов) корпоративного юридического лица обязанности осуществить его ликвидацию служит достижению основной цели ликвидации любого юридического лица - завершению его деятельности и удовлетворению требований кредиторов - и направлено на защиту прав и интересов всех участников гражданского оборота.

Определяя субъектный состав лиц, на которых в силу закона должна быть возложена обязанность по ликвидации КПК "ИНВЕСТФИНАНС", суд исходит из следующего.

Федеральный Закон о кредитной кооперации закрепляет принцип добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков) (п.3 ч.3 ст.5 Закона).

В соответствии с п.1 ч.1 ст.14 этого же Закона членство в кредитном кооперативе членство в кредитном кооперативе прекращается в случае выхода из кредитного кооператива, при этом в части 2 названной статьи содержится правило о том, что заявление о выходе из кредитного кооператива подается в письменной форме в правление кредитного кооператива; порядок выхода из кредитного кооператива определяется уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива; выход из кредитного кооператива оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом, выход из состава членов кредитного кооператива участника, в том числе его учредителя, влечет за собой прекращение корпоративной связи с названным юридическим лицом, что, в свою очередь, не предполагает возможность возложения на такого участника обязанности по осуществлению ликвидации этой организации.

Согласно п.1 ст.12 Федерального закона от дд.мм.гггг. N 190-ФЗ "О кредитной корпорации" определено, что кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий в числе прочих следующие сведения: регистрационный номер записи в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков); фамилию, имя, отчество члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица; паспортные данные; дату вступления в кредитный кооператив и дату прекращения членства в кредитном кооперативе.

Пунктом 2 названной статьи Закона предусмотрено, что при прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Согласно представленным в суд протоколам заседания правления КПК "ИВЕСТФИНАНС" от дд.мм.гггг., от дд.мм.гггг., от дд.мм.гггг., от дд.мм.гггг., на основании которых внесены соответствующие изменения в реестр членов кооператива, прекращено членство в кооперативе: ФИО4, ФИО17, ФИО7, ФИО9, ФИО11 - с дд.мм.гггг., ФИО10 - с дд.мм.гггг., ФИО5 - с дд.мм.гггг..

При таких обстоятельствах суд полагает, что возложение обязанностей по осуществлению процедуры ликвидации кооператива на ФИО4, ФИО17, ФИО7, ФИО9, ФИО11, ФИО10, ФИО5, несмотря на отсутствие в ЕГРЮЛ сведений о выходе указанных лиц из состава учредителей кооператива, невозможно.

Таким образом, в удовлетворении административных исковых требований к ФИО4, ФИО17, ФИО7, ФИО9, ФИО11, ФИО10, ФИО5 следует отказать.

Соответственно, на учредителей КПК "ИНВЕСТФИНАНС" ФИО3, ФИО6, ФИО12, ФИО13, ФИО2 (она же является председателем правления кооператива) должна быть возложена обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кооператива.

Несогласие административного ответчика ФИО2 с вынесенным решением Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг. и постановлением апелляционного суда от дд.мм.гггг. на указанные выводы суда не влияет, решение Арбитражного суда <адрес> от дд.мм.гггг., в котором сделан вывод о незаконности внесенных изменений путем исключения слова "кредитный" в наименовании кооператива, фактически влекущих изменение его организационно-правовой формы, а также по виду деятельности кооператива вступило в законную силу.

В соответствии с п.9 ст.63 ГК РФ ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения сведений о его прекращении в единый государственный реестр юридических лиц в порядке, установленном законом о государственной регистрации юридических лиц.

В силу п.5 ст.10 Федерального Закона о кредитной кооперации члены кредитного кооператива (пайщики) обязаны исполнить свои обязательства перед кредитным кооперативом в случае ликвидации кредитного кооператива по решению суда - в срок, установленный судом.

Суд полагает, что срок на проведение процедуры ликвидации юридического лица - КПК "ИНВЕСТФИНАНС" - в течение 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу является разумным и достаточным для исполнения данной обязанности, доказательств обратного административными ответчиками не представлено.

Таким образом, административный иск подлежит частичному удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.175-180 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по <адрес> Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к кредитному потребительскому кооперативу «ИНВЕСТФИНАНС», ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО2 о принудительной ликвидации КПК «ИНВЕСТФИНАНС» - удовлетворить частично.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТФИНАНС» (ИНН №, ОГРН №).

Возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТФИНАНС" ФИО3, ФИО6, ФИО12, ФИО13, ФИО2 обязанность по осуществлению ликвидации потребительского кооператива «ИНВЕСТФИНАНС», установив срок для представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В удовлетворении административных исковых требований Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по <адрес> Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к ФИО4, ФИО5, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11 - отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Судебную коллегию по административным делам Рязанского областного суда через Советский районный суд <адрес> в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья