Приговор № 1-303/2021 от 21 июня 2021 г. по делу № 1-303/2021

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 июня 2021 года г. Ульяновск

Заволжский районный суд г.Ульяновска в составе председательствующего судьи Макеева И.А.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Заволжского района г.Ульяновска Скриповой А.О.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Капкаева Н.Ф.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Тарасовой Л.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

В неустановленный период времени, в 2018 году, но не позднее 25.01.2018, находясь в неустановленном месте от неустановленного лица (далее – неустановленное лицо №1) Мальков получил предложение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыть на свое имя ряд банковских счетов, и в последующем предоставить неустановленному лицу №1 доступ к его (ФИО1) банковским счетам за денежное вознаграждение. На данное предложение неустановленного лица №1 Мальков ответил согласием. Таким образом, в неустановленный период времени, в 2018 году, но не позднее 25.01.2018, в неустановленном месте у ФИО1 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

25.01.2018 Мальков в 15 часов 33 минут, проследовал в помещение, расположенное по адресу: <адрес>, где по указанию неустановленного лица №1 оплатил госпошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в размере 800 рублей.

Затем, Мальков, в продолжение реализации своего преступного умысла, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, то есть из корыстных побуждений, в тот же день - 25.01.2018, в неустановленное в ходе следствия время, проследовал в Областное государственное казенное учреждение «Корпорация развития интернет-технологий – многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Ульяновской области» (далее – МФЦ), расположенное по адресу: <адрес>, где предоставил сведения, составляющие его паспортные данные, а именно: серию и номер паспорта, кем и когда выдан паспорт, фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, адрес регистрации, представив копию паспорта, квитанцию об уплате государственной пошлины, заявление формы №Р21001, необходимые для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – о нем, как Индивидуальном предпринимателе ФИО1, достоверно зная об отсутствии у него намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие в МФЦ документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем после направления представленных Мальковым документов из МФЦ в ИНФС России <данные изъяты> было вынесено решение №А от 31.01.2018 о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Мальков, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО1, и желая наступления указанных последствий, 06.02.2018 в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес>, подписал заявление о присоединении к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, к условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг/по тарифам Банка <данные изъяты>».

На основании указанного заявления 06.02.2018 <данные изъяты>» открыт банковский счет № и выпущена персонифицированная банковская карта №.

В период с 06.02.2018 по 15.05.2018 в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес>, Мальков получил доступ к указанному банковскому счету, а именно банковскую карту №, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Мальков, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с Договором-конструктором (правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) ПАО «<данные изъяты>», согласно которым, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений, в период с 06.02.2018 по 15.05.2018, более точное дата и время в ходе следствия время, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» № и ПИН-коды к ней для доступа к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Мальков, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО1, и желая наступления указанных последствий, 08.02.2018, в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес>, подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «<данные изъяты>» о присоединении к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «<данные изъяты>» в рамках комплексного банковского обслуживания.

На основании указанного заявления 08.02.2018 ПАО «<данные изъяты>» открыты банковские счета № и № и выпущена персонифицированная банковская карта №, а также изготовлено аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи.

19.02.2018 в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес>, Мальков получил доступ к указанным банковским счетам, а именно банковскую карту №, также ПИН-коды указанной банковской карты, и 19.02.2018, находясь по вышеуказанному адресу, получил аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Мальков, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами пользования корпоративной банковской картой ПАО «<данные изъяты>», согласно которым, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений, в период с 19.02.2018 по 06.06.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь на территории проезда <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» № и ПИН-коды к ней для доступа к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1, и в период с 19.02.2018 по 07.06.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь на участке местности возле <адрес><адрес>, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение аппаратное устройство криптографии (USB-ключ) – ключ электронной подписи в виде уникальной последовательности символов, предназначенной для создания электронной подписи и доступа к банковскому счету №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, в продолжение реализации своего преступного умысла, Мальков, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО1, и желая наступления указанных последствий, 19.02.2018, в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес> подписал заявление, а также договор комплексного банковского обслуживания о предоставлении пакета банковских услуг с открытием счета.

На основании указанного заявления 19.02.2018 ПАО <данные изъяты>» открыт банковский счет № и выпущена персонифицированная банковская карта №.

19.02.2018 в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес>, Мальков получил доступ к указанному банковскому счету, а именно банковскую карту №, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Мальков, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с Правилами пользования банковскими картами ПАО <данные изъяты>», согласно которым, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений, в период 19.02.2018 по 15.10.2018, в неустановленное в ходе следствия время, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО <данные изъяты>» № и ПИН-коды к ней для доступа к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Мальков, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО1, и желая наступления указанных последствий, 20.02.2018, в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес>, подписал заявление на открытие картсчета и выпуск карты в ПАО «<данные изъяты>» Банке о предложении (оферте) заключить с ним Договор банковского счета в соответствие с «Общими условиями открытия и обслуживания банковских (текущих) счетов и вкладов в ПАО «<данные изъяты>.

На основании указанного заявления 20.02.2018 ПАО «<данные изъяты> открыт банковский счет № и выпущена персонифицированная банковская карта №.

06.03.2018 в неустановленное в ходе следствия время, находясь по адресу: <адрес>, Мальков получил банковскую карту № для доступа к указанному банковскому счету, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Мальков, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с Положением (Банковскими правилами) об открытии и закрытии счетов банковских карт, об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт АО «<данные изъяты>» Банк, согласно которым, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п.1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений, в период с 06.03.2018 по 09.07.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, сбыл неустановленному лицу №1 за материальное вознаграждение банковскую карту ПАО «<данные изъяты>» Банк № и ПИН-коды к ней для доступа к банковскому счету №, открытому на имя ФИО1, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал в полном объеме, в содеянном раскаялся. Показал, что в 2018 году он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя без цели ведения финансовой хозяйственной деятельности по предложению раннее неизвестного ему парня по имени ФИО10, который пообещал ему за это денежное вознаграждение, и в последующем он оформил на свое имя несколько банковских карт и ключ электронной цифровой подписи, которые в последующем передал ФИО10.

Кроме признания подсудимым своей вины, его виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля Свидетель №5, согласно которым она является работником ПАО «<данные изъяты>». ФИО1 06.02.2018 обратился в офис ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, подал документы на открытие счета и выпуск банковской карты. При этом заявление о выпуске банковской карты ФИО1 подписал лично в присутствии сотрудника банка. При этом ФИО1 действовал по собственной воле, влияния или давления на него при подписании заявления никто не оказывал. ФИО1 был ознакомлен с правилами использования банковской картой и с тем, что необходимо заблокировать карту в тех случаях, если пин-код станет известен третьим лицам. Банковскую карту ФИО1 получил через 5-7 дней в том же офисе.

Показаниями свидетеля ФИО5, согласно которым она является работником ПАО «<данные изъяты>». ФИО1, находясь в офисе ПАО ««<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, подал документы на открытие счета и выпуск банковской карты. При этом заявление о выпуске банковской карты ФИО1 подписал лично. При этом ФИО1 действовал по собственной воле, влияния или давления на него при подписании заявления никто не оказывал. ФИО1 был ознакомлен с правилами использования банковской картой и с тем, что необходимо заблокировать карту в случаях, если пин-код станет известен третьим лицам. Банковскую карту ФИО1 получил 19.02.2018 в том же офисе.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым она является ведущим специалистом отдела сопровождения ОГКУ «Правительства для граждан». ФИО1 в 2018 году обратился в МФЦ с заявлением о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, при этом заявление о государственной регистрации ФИО1 подписал лично в ее присутствии. При этом ФИО1 действовал по собственной воле, влияния или давления на него при подписании заявления на государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя никто не оказывал. В последующем данные из МФЦ передаются в регистрирующий орган.

Кроме того вина подсудимого подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Протоколом осмотра места происшествия от 25.03.2021, согласно которому с участием ФИО1 проведен осмотр участка местности по адресу: <адрес>, в ходе которого ФИО1 пояснил, что в 2018 году по данному адресу находился офис ПАО «<данные изъяты>», в котором он по просьбе ФИО10 оформил банковскую карту, которую в последующем передал за денежное вознаграждение (т. 2 л.д. 82-87).

Протоколом осмотра места происшествия от 24.03.2021, согласно которому проведен осмотр участка местности по адресу: <адрес>, с участием ФИО1, который пояснил, что по данному адресу он встречался с ФИО10 и передавал ему банковские карты (т. 2 л.д. 64-69).

Протоколом осмотра места происшествия от 25.03.2021, согласно которому проведен осмотр участка местности по адресу: <адрес> с участием ФИО1, который пояснил, что в 2018 году по данному адресу находился офис ПАО «<данные изъяты>», где он по просьбе ФИО10 оформил банковскую карту, которую в последующем передал за денежное вознаграждение (т.2 л.д. 70-75).

Протоколом осмотра места происшествия от 25.03.2021, согласно которому проведен осмотр участка местности по адресу: <адрес>, с участием ФИО1 При этом последний пояснил, что в 2018 году в данном офисе ПАО «<данные изъяты>», он по просьбе ФИО16 оформил банковскую карту, которую в последующем передал за денежное вознаграждение (т. 2 л.д. 76-81).

Протоколом осмотра места происшествия от 25.03.2021, согласно которому проведен осмотр участка местности по адресу: <адрес>, с участием ФИО1, который пояснил, что в 2018 году в данном офисе ПАО «<данные изъяты>» Банк он по просьбе ФИО10 оформил банковскую карту, которую в последующем передал за денежное вознаграждение (т. 2 л.д. 88-93).

Протоколом выемки от 29.03.2021, согласно которому в ИФНС России по <адрес> изъято регистрационное дело ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 209-211).

Протоколом осмотра предметов от 29.03.2021, согласно которому осмотрено регистрационное дело ИП ФИО1 Установлено, что 25.01.2018, находясь по адресу: <адрес>, ФИО1 подал документы в МФЦ для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, при этом предварительно в этот же день заплатил госпошлину в размере 800 рублей. 31.01.2018 в ИФНС России по <адрес> принято решение №А о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя (т. 2 л.д. 103-108).

Протоколом выемки от 11.03.2021, согласно которому из ПАО «<данные изъяты>»Банк изъято досье (юридическое дело) ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 186-189).

Протоколом выемки от 18.03.2021, согласно которому из ПАО «<данные изъяты>» изъято досье (юридическое дело) ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 195-198).

Протоколом выемки от 22.03.2021, согласно которому из ПАО «<данные изъяты>» изъято досье (юридическое дело) ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 206).

Протоколом выемки от 26.03.2021, согласно которому из ПАО КБ «<данные изъяты>» изъято досье (юридическое дело) ИП ФИО1 (т. 1 л.д. 175-181).

Протоколом осмотра предметов от 26.03.2021, в ходе которого осмотрены досье (юридические дела) ИП ФИО1, изъятые: 11.03.2021 в ПАО «<данные изъяты>»Банк, 18.03.2021 в ПАО «<данные изъяты>», 22.03.2021 в ПАО «<данные изъяты>», 26.03.2021 в ПАО КБ «<данные изъяты>». В ходе осмотра установлены номера счетов, привязанные к ним банковские карты и факт получения их ФИО1 (т. 2 л.д. 94-100).

Заключением эксперта №Э/214 от 29.03.2021, согласно которому рукописные записи, а также подписи, содержащиеся в досье (юридических делах) ИП ФИО1, изъятых в ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>» Банк, выполнены самим ФИО1 (т. 2 л.д. 114-126).

Правилами пользования корпоративной банковской картой ПАО «<данные изъяты>», действовавшими в 2018 году, регламентирующие порядок использования банковских карт ПАО «<данные изъяты>» (т.2 л.д. 18-21).

Договором-конструктором (Правила банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях) ПАО «<данные изъяты>», регламентирующие порядок выпуска и использования банковских карт ПАО «<данные изъяты>» (т.2 л.д. 34-43).

Положением (Банковские правила) об открытии и закрытии счетов банковских карт, об эмиссии банковских крат и операциях, совершаемых с использованием платежных карт (выписка) ПАО «<данные изъяты>» Банк, действовавшим в 2018 году, регламентирующие порядок использования банковских карт ПАО «<данные изъяты> (т.2 л.д. 8-10).

Оценив собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в совокупности, суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для вывода о виновности ФИО1 в совершении указанного преступления.

Исходя из фактических обстоятельств дела, установленных в судебном заседании, доказательств, представленных суду, а также того, что инкриминируемые органами предварительного следствия ФИО1 действия были совершены одним способом по инициативе одного неустановленного лица, в течение непродолжительного промежутка времени, охватывались единым умыслом, направленным на достижение единой цели, т.е. являлись продолжаемыми, суд действия ФИО1 квалифицирует, как и органами предварительного следствия, как единое преступное деяние, предусмотренное частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе предварительного следствия, а также судебного рассмотрения уголовного дела каких-либо объективных данных, дающих основания для сомнения во вменяемости подсудимого, судом не установлено, а потому с учетом адекватного поведения подсудимого в судебном заседании, высказывания мнения по возникающим вопросам, понимания сути происходящего, суд признает ФИО1 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности за содеянное.

Оснований для освобождения подсудимого от уголовной ответственности либо наказания суд не находит.

Решая вопрос о виде и мере наказания подсудимого, суд, руководствуясь статьями 6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, в целях реализации принципа справедливости, принимает во внимание: характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, относящегося в соответствии со статьей 15 Уголовного кодекса Российской Федерации к категории тяжкого, личность виновного, отношение подсудимого к содеянному, влияние наказания на его исправление и на условия жизни его семьи, а также необходимость достижения таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

При изучении личности ФИО1 установлено, что он гражданин Российской Федерации, имеет регистрацию по месту жительства на территории г.Ульяновска, трудоустроен неофициально, к административной ответственности не привлекался, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, по месту проживания характеризуется положительно.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимого суд признает совершение преступления впервые, признание вины, оказание тем самым активного способствования расследованию преступления, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, состояние здоровья его близких родственников, пенсионный возраст его родителей, положительную характеристику, службу в армии, наличие грамоты за службу в армии.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, предусмотренных статьей 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, не установлено.

Вместе с тем, суд не находит оснований для изменения категории совершенного подсудимым преступления на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также для применения в отношении него положений статьи 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В то же время, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, его посткриминальное поведение, который с момента совершения преступления и до постановления приговора, находясь под подпиской о невыезде, ни в чем предосудительном замечен не был, суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении ФИО1 путем назначения ему наказания в виде лишения свободы с применением положений статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В соответствии с частью 3 статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации при назначении условного осуждения суд устанавливает испытательный срок, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать свое исправление. Испытательный срок исчисляется с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

С учетом тяжести и общественной опасности совершенного преступления, личности подсудимого и иных характеризующих его данных суд полагает необходимым возложить на ФИО1 следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 раз в месяц, в дни, установленные данным специализированным государственным органом.

Учитывая наличие смягчающего обстоятельства, предусмотренного пунктом «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд назначает наказание в виде лишения свободы с учетом положений части 1 статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Совокупность установленных смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительными – существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, позволяющих применить правила статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, что будет являться достаточным для исправления осужденного.

Исходя из данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу о необходимости сохранения ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Уголовное дело было рассмотрено в общем порядке, ФИО1 от услуг адвоката не отказывался, является совершеннолетним, трудоспособным, в связи с чем в силу статьи 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суд не находит оснований для освобождения его от уплаты процессуальных издержек по делу, связанных с выплатой вознаграждения адвокату Капкаеву Н.Ф. в сумме 10100 рублей, за осуществление защиты ФИО1 в ходе предварительного следствия.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями статьи 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 302, 303-304, 306 – 309 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначить наказание с применением статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев без штрафа.

Назначенное наказание в виде лишения свободы в соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса Российской Федерации считать условным, установить ФИО1 испытательный срок на срок 1 год 6 месяцев, возложив на него обязанность не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного 1 раз в месяц, в дни, установленные данным специализированным государственным органом.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета РФ процессуальные издержки в сумме: 10100 рублей - затраченные на оплату вознаграждения адвокату Капкаеву Н.Ф., на стадии предварительного следствия.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: досье (юридическое дело) ИП ФИО1 изъятое из ПАО «<данные изъяты>, досье (юридическое дело) ИП ФИО1 изъятое из ПАО «<данные изъяты>», досье (юридическое дело) ИП ФИО1 изъятое из ПАО «<данные изъяты>», досье (юридическое дело) ИП ФИО1 изъятое из ПАО <данные изъяты>», регистрационное дело ИП ФИО1, изъятое в ходе выемки 29.03.2021 по адресу: <адрес>, - вернуть по принадлежности юридическим лицам, у которых эти доказательства были изъяты.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд г. Ульяновска в течение 10 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления прокурора осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: И.А. Макеев