Решение № 2-440/2025 2-440/2025~М-234/2025 М-234/2025 от 15 июня 2025 г. по делу № 2-440/2025

Дело № 2-440/2025

64RS0048-01-2025-000599-25


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16 июня 2025 года город Саратов

Фрунзенский районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Мурзиной Е.В.,

при помощнике судьи Кожевниковой Е.Н.,

с участием представителя истца ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению публичного акционерного общества Сбербанк в лице филиала Поволжский Банк ПАО Сбербанк к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке, расходов по оплате государственной пошлины,

установил:

публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Филиала Поволжский Банк ПАО «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк», истец, брокер) обратилось в суд с иском к ФИО2 (далее – ответчик, инвестор) о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке, расходов по оплате государственной пошлины. В обоснование своих требований ссылается на то, что между истцом, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности и ФИО2 заключен договор о брокерском обслуживании № ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с заявлением инвестора – физического лица № заключен договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета, договор на депозитарное обслуживание, инвестору открыт индивидуальный инвестиционный счет с тарифным планом «Самостоятельный». Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк (далее – Условия), ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий. Посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами № Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий. Согласно пункту 24.5. Условий в случае если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения. 24.02.2022 брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения. Однако в нарушение пункта 24.4. Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. 24.02.2025 в 10:03:49, 10:05:03, 11:49:45 и в 11:57:11 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В связи с чем ссылается, что в размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером, всего в размере 120 646,57 рублей.

В судебном заседании представитель истца поддержал заявленные требования в полном объеме, по основаниям изложенным в иске.

Иные лица, участвующие в деле судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об отложении разбирательства дела не просили..

В соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) суд рассмотрел дело в отсутствие неявившихся лиц.

Изучив материалы гражданского дела, суд считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В силу положений ст. 123 Конституции РФ и ст.ст. 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле, исходя из положений ст. 57 ГПК РФ.

Согласно ст. 67 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанном на всестороннем, полном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 432 Гражданского кодекса РФ договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условиях, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно ст. 434 Гражданского кодекса РФ, договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом или договором данного вида не установлена определенная форма. Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договора данного вида такая форма не требовалась. Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. 310 ГК РФ).

В соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг) брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в пп. 23 п. 1 ст. 2 Закона о рынке ценных бумаг.

Согласно п. 3 Указания Банка России № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» Условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами, а в случаях, предусмотренных правилами организованных торгов, могут содержаться в примерных условиях договоров, утвержденных саморегулируемой организацией профессиональных участников рынка ценных бумаг и зарегистрированных в Банке России.

Спецификацией фьючерсных контрактов на индекс МосБиржи, утвержденной решением Правления ПАО «Московская Биржа ММВБ-РТС» (протокол № 77 от 29.12.2017 г.), размещенной на интернет-сайте Биржи https://www.moex.com/ru/derivatives, предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. спецификации) согласно п. 2.2.2 - 2.2.4 спецификации.

Как следует из материалов дела и установлено судом, между истцом, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности и ФИО2 (ответчик, инвестор) заключен договор о брокерском обслуживании № №.

В соответствии с заявлением ответчика от 01.12.2017 с истцом заключен договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета, договор на депозитарное обслуживание, инвестору открыт индивидуальный инвестиционный счет с тарифным планом «Самостоятельный».

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк (далее – Условия), ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.

Также ФИО2 ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.Выступая брокером банк является участником торгов и участником клиринга на срочном рынке Московской Биржи на основании договора с ПАО Московская Биржа об оказании услуг по проведению организованных торгов.

Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном данными Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО Московская Биржа.

Как следует из материалов дела, инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке Московской Биржи, в частности с фьючерсными контрактами №

Согласно пункту 24.5. Условий в случае если отношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8, инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения.

В соответствии с пунктом 24.4. Условий такими действиями инвестора по урегулированию возникшей задолженности может являться погашение этой задолженности: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы срочного рынка Московской Биржи (в рамках применимого законодательства) либо; путем совершения офсетных сделок.

В силу пункта 24.7 Условий в случае если инвестор не исполнил обязанность, предусмотренную п. 24.4 Условий, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие позиций по срочным контрактам, количество которых определяет банк, путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком, в размере, необходимом для урегулирования возникшей задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, даже если это урегулирование не будет оптимальным с точки зрения инвестора после совершениях всех операций по урегулированию. При этом сделки совершаются по текущим рыночным ценам и при наличии соответствующей возможности в торговой системе. Банк не несет ответственности за любые убытки Инвестора, возникшие вследствие совершения или невозможности совершения указанных сделок.

Согласно пункту 24.7.1. Условий в случае если сумма гарантийных активов и вариационной маржи в портфеле инвестора принимает отрицательное значение, то настоящим инвестор дает поручение (предоставляет право) банку на закрытие всех имеющихся у инвестора позиций по срочным контрактам путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком.

В силу пункта 28.1. Условий инвестор обязан уплачивать банку вознаграждение за услуги, оказываемые банком по договору в рамках Условий. Обеспечением исполнения обязательств инвестора по уплате вознаграждения в рамках договора являются активы инвестора, учитываемые на брокерском счете инвестора.

Банк взимает с инвестора вознаграждение за все предоставленные услуги в соответствии с тарифами Банка или указанными в пункте 1.5 Условий предоставления брокерских услуг договорами, действующими на момент оказания соответствующей услуги.

Расчет и учет на торговом брокерском счете вознаграждения Банка по совершенным сделкам Инвестора происходит в день заключения сделки, взимание вознаграждения происходит после совершения расчётов по заключенным сделкам.

Согласно пункту 28.2. Условий информацию о действующих тарифах Банк размещает на интернет-сайте Банка. Тарифы являются неотъемлемой частью Условий. 10

Тарифами ПАО Сбербанк по брокерскому обслуживанию для физических лиц, действующими на момент принудительного закрытия позиций предусматривалась уплата комиссии за продажу срочного контракта на срочном рынке Московской Биржи при совершении ПАО Сбербанк принудительного закрытия позиции инвестора (офсетные сделки) в размере 10 руб. за каждый срочный контракт (пункт 3 Тарифов).

Как следует из пункта 28.4. Условий кроме выплаты вознаграждения банку инвестор оплачивает следующие виды расходов: расходы, понесенные Банком по тарифам (вознаграждение и расходы) третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и исполнения сделок и прочих операций, предусмотренных Условиями. Суммы понесенных банком расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку тарифами и/или счетами (счетами-фактурами) третьих лиц.

В соответствии с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке инвестор проинформирован, в частности, о рыночном риске, то есть риске потерь проявляющемся в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих инвестору финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. инвестор должен отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих инвестору финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем.

Согласно пункту 28.9. Условий в случае, если на брокерском счете инвестора недостаточно денежных средств для проведения расчетов по совершенным сделкам (не связанным с совершением необеспеченных сделок), удовлетворения требований по уплате вознаграждения банка, возмещения расходов банка, Банк отражает данную задолженность инвестора перед банком в предоставляемом инвестору отчете брокера. Инвестор обязан погасить образовавшуюся задолженность путем пополнения брокерского счета денежными средства в размере достаточном для погашения задолженности, указанной в отчете брокера.

24.02.2022 брокером установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8, о чем банк направил уведомления инвестору, с указанием на необходимость самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, путем совершения офсетных сделок и/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке Московской биржи до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения.

Однако ответчик мер по урегулированию возникшей задолженности не принял, доказательств обратного материалы дела не содержат, и суду в ходе рассмотрения дела представлено не было.

24.02.2025 в 10:03:49, 10:05:03, 11:49:45 и в 11:57:11 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора (гарантийные активы 314 484,35 руб. (в том числе гарантийное обеспечение) частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия биржи и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора, следующим образом:

-зачисления: <данные изъяты>.

Также были на срочном рынке были осуществлены переводы между торговыми площадками: 4.04.2022 – 95,74 руб.; 04.08.2022- 28 руб.; 14.09.2022 – 52 руб.

Таким образом у инвестора перед брокером образовалась задолженность в размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, всего в размере 120 646,57 руб. (436895,55 руб. (списания брокера) – 314 484,35 руб. (гарантийные активы инвестора) -1588,89 руб. (зачисления вариационной маржи по фьючерским контрактам BR-3.22)- 95,74 руб. (перевод между торговыми площадками)- 28 руб. (перевод между торговыми площадками) – 52 руб. (перевод между торговыми площадками).

До настоящего времени указанная задолженность ответчиком не погашена

Произведенный истцом расчет суммы задолженности, суд находит правильным, соответствующим условиям обязательства.

21.06.2024 в адрес должника, банком, заказной почтой направлялось требование о досрочном возврате суммы задолженности, образовавшейся по брокерскому счету. До настоящего времени задолженность не погашена.

Проанализировав собранные по делу доказательства в их совокупности, оценив их относимость, допустимость и достоверность каждого в отдельности, суд приходит к выводу о том, что факт неисполнения обязанностей, добровольно принятых ответчиком по кредитному договору, нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, доказательств обратного, ответчиком суду представлено не было (ст. 56 ГПК РФ).

Ответчиком возращений относительно размера задолженности, порядка ее расчета и контррасчет не представлены.

При указанных обстоятельствах, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения заявленных истцом исковых требований и взыскании с ответчика ФИО2 задолженности в размере 120 646,57 рублей по договору по брокерскому обслуживанию № от ДД.ММ.ГГГГ.

Истцом также заявлены требования о взыскании с ответчика понесенных им судебных расходов, а именно суммы уплаченной при обращении в суд государственной пошлины в размере 4 619,40 руб.

В соответствии ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Учитывая данные положения закона, наличие доказательств понесенных истцом судебных расходов в размере 4 619,40 руб., исходя из удовлетворенных требований и положений п. 1 ст. 333.19 Налогового кодекса РФ, с ответчика в пользу истца также подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 619,40 руб.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

исковые требования публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № 8622 к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке, расходов по оплате государственной пошлины - удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (№) в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала Поволжский банк публичное акционерное общество «Сбербанк России» (ИНН <***>) задолженность в размере 120 646,57 рублей, расходы по оплате государственной пошлины – 4 619,40 рублей.

Решение может быть обжаловано в Саратовский областной суд через Фрунзенский районный суд г. Саратова в течение месяца со дня изготовления судом мотивированного текста решения.

Срок составления мотивированного решения – 30.06.2025.

Судья Е.В. Мурзина