Решение № 2-4391/2019 2-4391/2019~М-4432/2019 М-4432/2019 от 18 сентября 2019 г. по делу № 2-4391/2019

Дело №

ЗАОЧНОЕ
РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Кировский районный суд <адрес> в составе председательствующего Компанеец А.Г.

при секретаре ФИО4,

при помощнике судьи ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании в <адрес>

«19» сентября 2019 года

гражданское дело по иску АО «БайкалИнвестБанк» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на предмет залога,

У С Т А Н О В И Л:

Акционерное общество «БайкалИнвестБанк» обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на предмет залога. В обоснование требований указало, что 25.05.2016 года между АО «БайкалИнвестБанк» и ФИО1 был заключен кредитный договор №, на основании которого истцу был предоставлен кредит на сумму 1 596 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 17,4% годовых. В целях обеспечения выданного кредита ДД.ММ.ГГГГ между сторонами был заключен договор залога № (Автобус 232GS-В, ПТС:<адрес>, 2012 года выпуска, VIN: <***>), договор залога № (Автобус HYNDAI HD (LWB) County, ПТС: <адрес>, 2010 года выпуска, VIN: X7MHDB7DPAМ005165). А также ДД.ММ.ГГГГ между АО «БайкалИнвестБанк» и ФИО1 был заключен кредитный договор №, на основании которого истцу был предоставлен кредит на сумму 931 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 14,5% годовых. В целях обеспечения выданного кредита ДД.ММ.ГГГГ между сторонами был заключен договор залога № (Автобус L4H2M2-A, ПТС: <адрес>, 2013 года выпуска, VIN: <***>), по условиям которого при нарушении заемщиком своих обязательств по кредитному договору, банк вправе обратить взыскание на заложенное имущество и реализовать его в соответствии с условиями кредитного договора. Кроме того, в обеспечение надлежащего исполнения заемщиком обязательств, вытекающих из кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, между АО «БайкалИнвестБанк» и ФИО2 были заключены договоры поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и 1835/2 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно условиям договоров поручительства, поручитель обязуется отвечать в установленном договором порядке и объеме перед кредитором за исполнение ФИО1 обязательств по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между заемщиком и кредитором. ФИО1 в соответствии с условиями кредитных договоров обязался возвратить банку полученные денежные средства и уплатить начисленные на них проценты. Денежные средства по кредиту были предоставлены банком на расчетный счет заемщика, что подтверждается выпиской по лицевому счету. В нарушение условий кредитных договоров заемщик платежи в погашение основного долга и процентов оплатил банку частично. В случае полного или частичного, в том числе однократного, нарушения заемщиком обязательств по возврату кредита, уплате процентов и иных причитающихся банку сумм в сроки, установленные кредитными договорами, банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящие договора и/или потребовать досрочного исполнения заемщиком обязательств, направив заемщику письменное уведомление. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по возврату кредита и/или уплате процентов банк вправе начислить заемщику неустойку в размере 0,05 % от суммы задолженности по кредиту и/или неуплаченных процентов за каждый день просрочки (п.12 Индивидуальных условий договора потребительского кредита). Должник частично исполнял обязанности по погашению кредита и уплате процентов, допустил просрочку уплаты основанного долга, процентов. Должник имеет просроченную задолженность по оплате кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, которая по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 933 675,78 рублей, из которых 886 080,72 рублей - просроченный основной долг, 30 785,27 рублей – просроченные проценты, 4 234,32 рубля – проценты на основной долг, 7 575,76 рублей –проценты на просроченный основной долг, 7 945,84 рублей – пени на сумму просроченного основного долга, 1 288,19 рублей – пени на сумму процентов, не уплаченных в срок. Срок просрочки по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 154 дня. Кроме того, по оплате кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 679 577,85 рублей, из которых 651 371,45 рублей - просроченный основной долг, 19 185,68 рублей – просроченные проценты, 1 816,01 рублей – проценты на основной долг, 3 636,17 рублей –проценты на просроченный основной долг, 4 617,96 рублей – пени на сумму просроченного основного долга, 766,59 рублей – пени на сумму процентов, не уплаченных в срок. Срок просрочки по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 154 дня. На основании изложенного просил взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу АО «БайкалИнвестБанк» по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ задолженность в указанном выше размере; взыскать проценты за пользование заемными денежными средствами за просрочку оплаты основного долга по дату его фактического возврата; обратить взыскание на заложенное имущество: - Автобус 232GS-В, ПТС:<адрес>, 2012 года выпуска, VIN: <***>; - Автобус HYNDAI HD (LWB) County, ПТС: <адрес>, 2010 года выпуска, VIN: X7MHDB7DPAМ005165; - Автобус L4H2M2-A, ПТС: <адрес>, 2013 года выпуска, VIN: <***>; взыскать с ФИО1, ФИО2 расходы по уплате госпошлины в размере 16 266 рублей с каждого в равных долях; взыскать с ФИО1 расходы по уплате госпошлины в размере 6 000 рублей.

В судебное заседание представитель истца ФИО6, действующий на основании доверенности, не явился, извещен надлежаще, в исковом заявлении просил о рассмотрении дела в его отсутствие. Не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного судопроизводства.

Ответчики ФИО1, ФИО2 о дате и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, в судебное заседание не явились, причину неявки суду не сообщили, представителей не направили.

Как указал Пленум Верховного суда РФ в постановлении от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ) (абз. 1 п. 63).

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи, с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат (п. 67).

Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное (п.68).

В ч. 1 ст. 113 ГПК РФ перечислены формы судебных извещений и вызовов. Согласно данной норме лица, участвующие в деле, извещаются о времени и месте судебного заседания заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату. Согласно части четвертой указанной статьи судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному им или его представителем.

Таким образом, судом надлежаще исполнена обязанность по извещению ответчиков о дате и времени судебного разбирательства.

В соответствии со статьей 233 ГПК РФ дело было рассмотрено в порядке заочного производства.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Из ст. 807 ГК РФ следует, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (ч.1 ст.810 ГК РФ).

По правилам ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с положениями ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу положений ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства (ст. 362 ГК РФ).

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «БайкалИнвестБанк» и ФИО1 был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым истец обязался предоставить ответчику кредит в размере 1 596 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 17,4% годовых, а заемщик в свою очередь обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользованием им в размере, в сроки и на условиях указанного договора.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «БайкалИнвестБанк» и ФИО1 был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым истец обязался предоставить ответчику кредит в размере 931 000 рублей, под 14,5% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик в свою очередь обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользованием им в размере, в сроки и на условиях указанного договора.

В обеспечение надлежащего исполнения заемщиком обязательств, вытекающих из кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «БайкалИнвестБанк» и ФИО2 были заключены договоры поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 2.2. договора поручительства установлено, что в случае нарушения заемщиком какого-либо из обязательств заемщика, Кредитор имеет право предъявить поручителю требование в письменной форме. Не позднее 2 (двух) дней, следующих за днем получения такого требования, поручитель обязуется выплатить кредитору сумму, указанную в таком требовании. Обязательства Поручителя по уплате сумм, причитающихся Кредитору по Договору поручительства, считаются исполненными с момента зачисления соответствующих сумм на счет заемщика.

Из представленной стороной истца истории всех погашений клиента по договору № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО1 неоднократно нарушал сроки погашения суммы основного долга и процентов за пользование кредитами. Срок просрочки на ДД.ММ.ГГГГ по кредитам составляет 154 дня.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. 310 ГК РФ).

В соответствии с положениями ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ не исключается право кредитора при нарушении заемщиком договора займа требовать от обязанного лица уплаты установленных договором и неуплаченных процентов, на которые кредитор мог рассчитывать до дня, когда сумма займа подлежала возврату или до даты фактического возврата образовавшейся задолженности.

Согласно информации о полной стоимости кредита, заемщик воспользовался денежными средствами из предоставленных ему сумм кредитования.

В случае полного или частичного, в том числе однократного, нарушения Заемщиком обязательств по возврату кредита, уплате процентов и иных причитающихся Банку сумм в сроки, установленные кредитным договором, Банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор и/или потребовать досрочного исполнения Заемщиком обязательств, направив Заемщику письменное уведомление. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обязательств по возврату кредита и/или уплате процентов Банк вправе начислить Заемщику неустойку в размере 0.05 % от суммы задолженности по кредиту и/или неуплаченных процентов за каждый день просрочки (п.12 Индивидуальных условий договора потребительского кредита).

В связи с неисполнением условий соглашения, АО «БайкалИнвестБанк» направило ответчикам требования № от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном возврате кредитов, процентов за пользование кредитами, уплате неустойки. Однако ответчиками указанное требование до настоящего времени не исполнено.

Таким образом, обоснованно требование АО «БайкалИнвестБанк» о взыскании солидарно с ФИО1, ФИО2 задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 933 675,78 рублей, из которых: 886 080,72 рублей - просроченный основной долг, 30 785,27 рублей – просроченные проценты, 4 234,32 рубля – проценты на основной долг, 7 575,76 рублей –проценты на просроченный основной долг, 7 945,84 рублей – пени на сумму просроченного основного долга, 1 288,19 рублей – пени на сумму процентов, не уплаченных в срок; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ- в размере 679 577,85 рублей, из которых: 651 371,45 рублей - просроченный основной долг, 19 185,68 рублей – просроченные проценты, 1 816,01 рублей – проценты на основной долг, 3 636,17 рублей –проценты на просроченный основной долг, 4 617,96 рублей – пени на сумму просроченного основного долга, 766,59 рублей – пени на сумму процентов, не уплаченных в срок.

Кроме того, в связи с вышеизложенным подлежат удовлетворению исковые требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за просрочку оплаты основного долга с ДД.ММ.ГГГГ по дату его фактического возврата, поскольку в ходе судебного заседания нашли подтверждение обстоятельства, указанные истцом в исковом заявлении.

Доказательств надлежащего исполнения обязательств по договору, либо иного размера задолженности, ответчиками не представлено.

Кроме договоров поручительства в качестве обеспечения исполнения ответчиком обязательств по названным кредитным договорам, стороны заключили договоры залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, предметом залога является «Автобус 232GS-В, ПТС:<адрес>, 2012 года выпуска, VIN: <***>», № от ДД.ММ.ГГГГ, «Автобус HYNDAI HD (LWB) County, ПТС: <адрес>, 2010 года выпуска, VIN: X7MHDB7DPAМ005165», и № от ДД.ММ.ГГГГ, предметом залога по которому является «Автобус L4H2M2-A, ПТС: <адрес>, 2013 года выпуска, VIN: <***>».

Согласно статье 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии с п.3 ст.339 ГК РФ договор о залоге должен быть заключен в письменной форме, при этом договор залога автотранспортного средства не требует дополнительной регистрации.

Согласно ст.348 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, за которые он отвечает, для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) взыскание может быть обращено на заложенное имущество.

Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии со ст.350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст.349 ГК РФ обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.

Согласно ст.350 ГК РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов.

В соответствии со ст.340 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Как было указано судом ранее, в залог банку переданы автобусы: - «Автобус 232GS-В, ПТС:<адрес>, 2012 года выпуска, VIN: <***>»; - «Автобус HYNDAI HD (LWB) County, ПТС: <адрес>, 2010 года выпуска, VIN: X7MHDB7DPAМ005165»; «Автобус L4H2M2-A, ПТС: <адрес>, 2013 года выпуска, VIN: <***>».

В соответствии со ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества производится путем продажи с публичных торгов, в силу п. 3 ст. 350 ГК РФ в решении суда об обращении взыскания на предмет залога должна быть определена начальная продажная цена заложенного имущества.

При определении начальной продажной цены заложенного имущества, суд учитывает, что согласно, договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ - залоговая стоимость автотранспортного средства «Автобус 232GS-В, ПТС:<адрес>, 2012 года выпуска, VIN: <***>» составляет 600 000 рублей, по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость автотранспортного средства «Автобус HYNDAI HD (LWB) County, ПТС: <адрес>, 2010 года выпуска, VIN: X7MHDB7DPAМ005165» составляет 420 500 рублей, а по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость автотранспортного средства «Автобус L4H2M2-A, ПТС: <адрес>, 2013 года выпуска, VIN: <***>» составляет 500 000 рублей, в связи с чем суд устанавливает начальную продажную цену именно в этом размере.

В силу положений ст. 98 ГПК, п. 5 Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», согласно которому если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке, с ответчиков в солидарном порядке подлежит возмещению в пользу истца государственная пошлина в размере 16 266 рублей.

Кроме того, в соответствии со статьей 98 ГПК РФ с ФИО1 в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в сумме 6 000 рублей - за требования неимущественного характера.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд,

Р Е Ш И Л:

Исковые требования АО «БайкалИнвестБанк» удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу АО «БайкалИнвестБанк» сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 933 675,78 рублей, из которых: 886 080,72 рублей - просроченный основной долг, 30 785,27 рублей – просроченные проценты, 4 234,32 рубля – проценты на основной долг, 7 575,76 рублей –проценты на просроченный основной долг, 7 945,84 рублей – пени на сумму просроченного основного долга, 1 288,19 рублей – пени на сумму процентов, не уплаченных в срок, а также проценты за пользование заемными денежными средствами за просрочку оплаты основного долга с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического исполнения обязательства.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу АО «БайкалИнвестБанк» сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 679 577,85 рублей, из которых: 651 371,45 рублей - просроченный основной долг, 19 185,68 рублей – просроченные проценты, 1 816,01 рублей – проценты на основной долг, 3 636,17 рублей –проценты на просроченный основной долг, 4 617,96 рублей – пени на сумму просроченного основного долга, 766,59 рублей – пени на сумму процентов, не уплаченных в срок, а также проценты за пользование заемными денежными средствами за просрочку оплаты основного долга с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического исполнения обязательства.

Обратить взыскание на заложенное имущество – «Автобус 232GS-В, ПТС:<адрес>, 2012 года выпуска, VIN: <***> в счет погашения задолженности перед АО «БайкалИнвестБанк», посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену указанного автобуса согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 600 000 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество – «Автобус HYNDAI HD (LWB) County, ПТС: <адрес>, 2010 года выпуска, VIN: X7MHDB7DPAМ005165» в счет погашения задолженности перед АО «БайкалИнвестБанк», посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену указанного автобуса, согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 420 500 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество – ««Автобус L4H2M2-A, ПТС: <адрес>, 2013 года выпуска, VIN: <***>», в счет погашения задолженности перед АО «БайкалИнвестБанк», посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену указанного автобуса, согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 000 рублей.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу АО «БайкалИнвестБанк» расходы по уплате государственной пошлины в размере 16 266 рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «БайкалИнвестБанк» расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 рублей.

Ответчики вправе подать в Кировский районный суд <адрес> заявление об отмене заочного решения суда в течение семи дней со дня вручения им копии этого решения.

Данное решение суда может быть также обжаловано сторонами в Омский областной суд в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиками заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья А.<адрес>

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.