Решение № 2-5438/2019 2-5438/2019~М-3956/2019 М-3956/2019 от 2 июля 2019 г. по делу № 2-5438/2019

Дело №


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

<адрес> 03 июля 2019 года

Центральный районный суд <адрес> в составе председательствующего Климович Е.А.

при секретаре ФИО5

рассмотрел в открытом судебном заседании гражданское дело по иску <адрес> в защиту интересов Российской Федерации и неопределенного круга лиц к Индивидуальному предпринимателю ФИО1, Индивидуальному предпринимателю ФИО2 о признании деятельности незаконной,

УСТАНОВИЛ:

<адрес> обратился в суд с иском в защиту интересов Российской Федерации и неопределенного круга лиц (с учетом уточнений в порядке ст. 39 ГПК РФ) к ИП ФИО1 о признании незаконной по организации деятельности ломбарда под вывеской «Победа», по адресу: <адрес>, запрещении ИП ФИО1 осуществлять указанную деятельность под видом комиссионного магазина. А также обратился с иском к ИП ФИО2 – собственнику нежилого помещения №, общей площадью 119,4 кв.м., по адресу: <адрес> о запрещении представлять его в аренду для организации деятельности ломбарда под видом комиссионного магазина под вывеской «Победа».

Представитель истца помощник прокурора ФИО6 в судебном заседании уточненные исковые требования поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика ФИО7 в судебном заседании исковые требование не признал.

Ответчики ИП ФИО1, ИП ФИО8 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим обарзом.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ судом решен вопрос о рассмотрении дела в отсутствии не явившихся сторон.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

<адрес> проведена проверка соблюдения требований законодательства о ломбардах, о потребительском кредите в помещении по адресу: <адрес>, на котором размещена вывеска «Победа». По данному адресу осуществляет деятельность ИП ФИО1 на основании заключенного с ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ договора аренды нежилого помещения.

В целях осуществления своей деятельности ИП ФИО1 заключает с клиентами договоры комиссии, при этом выдавая денежные средства под залог имущества.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-ф3 «О потребительском кредите (займе)» (далее -Закон №-ф3) определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

?
В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 Закона №, потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Статьей 4 Закона №, предусмотрено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности такая деятельность регламентируется Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ).

Статьями 1 и 2 указанного закона предусмотрено, что ломбарды являются субъектами, осуществляющими кредитование граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по их хранению. При этом ломбардом обязательно является юридическое лицо.

В нарушение указанных норм ИП ФИО1 по указанному выше адресу фактически осуществляет деятельность ломбардов, выдавая краткосрочные займы под залог имущества граждан.

Согласно ст. 2.3 Закона регулирование деятельности ломбардов по предоставлению краткосрочных займов осуществляется Банком России, который ведет государственный реестр ломбардов.

Однако, ИП ФИО1 в государственном реестре ломбардов отсутствует.

В связи с выявленными нарушениями прокурором района в отношении ИП ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановлением мирового судьи судебного участка № <адрес> ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 руб.

При проведении повторной проверки ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ИП ФИО1 продолжает осуществлять ломбардную деятельность в отсутствие документов, оформленных в установленном законом порядке. Осуществление деятельности подтверждается рекламными вывесками размещенными на фасаде и витринах нежилого помещения, заключенными договорами.

Так, между ФИО1 и ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор комиссии. Согласно п. 1.2.1. на реализацию последним предоставлены: Телевизор LG 47LM585S сер. №, 3/У, Пульт ДУ. Цена реализации товара 10 000 руб. Согласно п. 4.2. предусмотрено, что выплата денег Комитенету за проданный товар производится в течении трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по соглашению сторон. В счет будущих продаж комиссионер вправе передать авансом комитенту денежные средства. В случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату. В соответствии с п. 2.1. договор действует с момента подписания в течении 30 календарных дней, до ДД.ММ.ГГГГ.

Денежные средства ФИО9 ИП ФИО1 выданы одновременно при заключении договора, что подтверждается расходно¬кассовым ордером.

Вещи, принятые у граждан ИП ФИО10 по договору комиссии хранятся в этом же помещении, оборудованном стеллажами.

Таким образом, фактически ИП ФИО1 с ФИО9 заключен договор залога на определенный период времени, на основании которого ФИО9 выданы денежные средства в размере 10 ООО руб. Вместе с тем, под залог ФИО9 предоставлен телевизор. За хранение вещей, согласно п.2.3 договора взимается 1%. После истечения указанного срока, в случае, если денежные средства не возвращены, вещи принимаются товароведом и выставляются на реализацию. Срок действия договора комиссии, заключенного с ФИО9, продлен до ДД.ММ.ГГГГ, телевизор на реализацию, на момент проверки, не выставлен.

Аналогичные договоры ИП ФИО1 заключены ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ ФИО17, ФИО18

Кроме того, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №- ФЗ), установлены нормы, регулирующие отношения, возникающие в обществе в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Статьей 5 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что действие указанного закона распространяется на организации и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю - продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также сделки купли-продажи недвижимого имущества.

Согласно ст. 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Кроме того, п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, а также приказом Федеральной службы по финансовом мониторингу от ДД.ММ.ГГГГ 1 № «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», организация обязана состоять на учете, иметь право на осуществление ломбардной деятельности по данному адресу, а также идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя до принятия на обслуживание.

В ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 принимает изделия из драгоценных металлов, золото под залог, в скупку. Однако, в нарушение указанных норм права требования предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе по идентификации клиентов не исполняются.

Выявленные нарушения действующего законодательства являются существенными, поскольку деятельность осуществляемая индивидуальный предприниматель ФИО1 по указанному адрес вводит в заблуждение граждан, ведет к ухудшению их материального положения, является бесконтрольной и не регулируемой со стороны Центрального Банка России. Указанная деятельность влечет нарушение прав потребителей.

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ собственником нежилого помещения № по адресу: <адрес>, общей площадью 119,4 кв.м, является ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Следовательно, ФИО2 допущено злоупотребление правомочиями, так как в принадлежащем ему нежилом помещении осуществляется деятельности ломбарда в отсутствие разрешения на право осуществления данной деятельности, выданного Уральской Государственной инспекции пробирного надзора, а также в отсутствии данной организации в государственном реестре ломбардов, который ведет Центральный Банк России.

В связи с опасностью функционирования вышеуказанного магазина «Победа» имеются основания для предъявления в суд иска о запрете предоставления и использования нежилого помещения для организации и проведения незаконной ломбардной деятельности.

Таким образом, в соответствии со ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации на ответчика ФИО2 следует возложить ответственность за предоставление и использование нежилого помещения № по адресу: <адрес>, общей площадью 119,4 кв.м, способами, не причиняющими вред общественным интересам, для чего необходимо запретить ему предоставление и использование имущества для организации и осуществления незаконной деятельности ломбарда по видом комиссионного магазина «Победа».

В силу того, что незаконная деятельность ломбарда под видом комиссионного магазина «Победа» осуществляется арендатором ИП ФИО1, то на последнего следует возложить ответственность за незаконное осуществление деятельности в арендованном помещении.

По настоящему иску индивидуализировать каждого человека, вред интересам которого может быть причинен вред несоблюдением указанных требований законодательства, не представляется возможным, чем объясняется предъявление прокурором иска в защиту неопределенного круга лиц.

Согласно ч. 2 ст. 45 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных и интересов граждан, неопределенного круга лиц, Российской Федерации.

Как следует из содержания ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотреблением правом в иных формах.

Согласно ст. 1056 Гражданского кодекса Российской Федерации опасность причинения вреда в будущем может явиться основанием к запрещению деятельности создающей такую опасность.

В силу п. 2 ч. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации, гражданские права, в том числе права в сфере предоставления и использования недвижимого имущества для организации ломбардной деятельности, могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

Согласно ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, способом защиты гражданских прав является пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу нарушения права.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

Исковые требования <адрес> в защиту интересов Российской Федерации и неопределенного круга лиц к Индивидуальному предпринимателю ФИО1, Индивидуальному предпринимателю ФИО2 о признании деятельности незаконной удовлетворить.

Признать незаконной деятельность индивидуального предпринимателя ФИО1 по организации деятельности ломбарда под вывеской «Победа», по адресу: <адрес> запретить индивидуальному предпринимателю ФИО3 осуществлять указанную деятельность под видом комиссионного магазина.

Запретить индивидуальному предпринимателю ФИО2 - собственнику нежилого помещения №, общей площадью 119, 4 кв. м. по адресу: <адрес> предоставлять его в аренду для организации деятельности ломбарда под видом комиссионного магазина, под вывеской «Победа».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Челябинский областной суд через Центральный районный суд <адрес> в течение месяца со дня вынесения мотивированного решения.

Председательствующий Е.А. Климович