Постановление № 5-246/2025 от 24 августа 2025 г. по делу № 5-246/2025

* * *

* * *


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

25 августа 2025 года г. Сызрань

Судья Сызранского городского суда Самарской области Калмыкова О.А.,

рассмотрев дело № *** в отношении индивидуального предпринимателя – ФИО1, <дата> * * *) об административном правонарушении предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

У с т а н о в и л:

<дата> заместителем прокурором <адрес> ФИО3 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, поскольку в ходе проверки его деятельности выявлены нарушения требований законодательства в сфере предоставления потребительских займов (кредитов).

Из указанного постановления следует, что индивидуальный предприниматель ФИО9 по адресу: <адрес> нежилом помещении, расположенном на первом этаже дома осуществляет работу в комиссионном магазине «* * *», фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждение в размере от 1% до 3% в первый день хранения, а в последующем от 1% до 3% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за каждый день до истечения срока хранения.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности – индивидуальный предприниматель ФИО9 в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении извещен надлежащим образом, согласно телефонограмме просил рассмотреть дело без его участия, а также представил письменный отзыв, из которого следует, что он возражает относительно удовлетворения требований, о привлечении его к административной ответственности, поскольку фактическим осуществляемым видом деятельности ИП ФИО1 является 47.79 торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах. Осуществляется путем заключения с физическими лицами договоров комиссии на реализацию товаров, бывших в употреблении. Клиент обращается в комиссионный магазин с предложением принять товар бывший в употреблении на реализацию, приемщик товаров бывших в употреблении с учетом состояния товара согласовывает с клиентом стоимость реализации, поясняет основные условия договора комиссии, права и обязанности сторон. В дальнейшем составляется договор комиссии, клиент знакомится с содержанием и подписывает договор. Договоры комиссии с физическими лицами подписывают кассиры по доверенности от имени ИП ФИО1, товарные чеки и иные документы первичного бухгалтерского учета, связанные с осуществлением комиссионной торговли товарами, бывшими в употреблении также подписываются кассирами в соответствии с их трудовыми обязанностями. Договор комиссии считается исполненным в момент реализации товара, переданного на комиссию, по договору розничной купли-продажи в соответствии со ст. 492, 493 ГК РФ для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью. Документом, подтверждающим факт реализации, является товарный чек. Реализация товаров бывших в употреблении начинает осуществляться незамедлительно, с момента заключения договора комиссии (осуществляется предпродажная подготовка, выкладка информации о товаре на сайт, выкладка товара на витрину, при наличии свободного места). Срок, указанный в договоре комиссии, отражает договоренности сторон по обязательствам комиссионного магазина перед клиентами по реализации товара. По истечении срока договора комиссии, в случае, если клиентом не предприняты действия по пролонгации договора комиссии, а товар не удается реализовать, товар переходит на платное хранение к комиссионному магазину. Данная мера применяется комиссионным магазином для стимулирования клиентов своевременно получать назад нереализованный товар, с целью недопущения захламления помещения комиссионного магазина. Типовой Формой договора комиссии предусмотрено, что выплата денег клиенту за проданный товар может производится в момент заключения договора, или в иной срок, установленный по соглашению сторон. Выплата производится после предъявления клиентом копии договора комиссии и паспорта, удостоверяющего его личность. Договор комиссии может быть заключен в письменной или устной форме, так законодательством не предусмотрено порядок такой. По поводу содержания договоров комиссии пояснил, что согласно ст.990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. Согласно ч. 3 ст.990 ГК РФ Законом иными правовыми актами могут быть предусмотрены особенности отдельных видов договора комиссии. Согласно статье 420, 421 ТК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключать договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. В договорах комиссии, заключаемых ИП ФИО1, оговорено определение конкретных действий комиссионера, а именно: совершить действие по реализации товара за определенную сторонами сумму. Тогда как для договора, заключенного в соответствии с положениями ФЗ «о ломбардах» характерны иные условия, которые являются существенными условиями договора: срок хранения, размер вознаграждения за хранение, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок возврата займа. В соответствии с положениями ГК РФ если договором размер вознаграждения или порядок его уплаты не предусмотрен и размер вознаграждения не может быть определен, исходя из условия договора, вознаграждение уплачивается после исполнения договора комиссии в размере, определенным в соответствии с п. 3 ст.424 ГК РФ. Если договор комиссии не был исполнен по причинам, зависящим от комитента, комиссионер сохраняет право на комиссионное вознаграждение, а также возмещение понесенных расходов. Ст. 1001 ГК РФ комитент обязан помимо уплаты комиссионного вознаграждения за делькредере (принятие комиссионерок на себя ручательства за исполнение сделки) возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения суммы. Договором между сторонами установлено, что комиссионер имеет право на возмещение расходов на хранение находящегося у него имущества комитента, что соответствует ст. 1001 ГК РФ. В соответствии со ст.1002 ГК РФ комитент в праве в любое время отказаться от исполнения договора комиссии отменив данное комиссионеру поручение. Комиссионер вправе требовать возмещение убытков вызванных отменной поручения, закрепленное ст.1002 ГК РФ право комитента отражено в п.8.1 договора комиссии. Таким образом, право комитента (клиента) расторгнуть договор комиссии по своему желанию закреплено законом (ст. 1001 ТК РФ) не может быть ограничено комиссионером (договором) и в свою очередь не может служить основание для признания договора комиссии не законным (притворным). В свою очередь, право требования комиссионером оплаты услуг (возмещение убытков), а равно требование платы за ответственное хранение товара также закреплено законом (ст.ст.1001,1002 ГК РФ), что ни в коей мере не может свидетельствовать о противоправной деятельности ИП ФИО4 (Постановление правительства РФ от <дата> № *** «Об утверждении правил продажи товаров, принятых на комиссию»). Действия сотрудников ИП ФИО1, соответствует положениям указанного постановления. Таким образом, договора, заключаемые ИП ФИО1 являются типовыми договорами комиссии, отвечают всем требованиям действующего законодательства РФ, поскольку в них оговорены конкретные действия комиссионера, а именно совершать действия по реализации товара за определенную сумму (комиссию). Заключенные между ИП ФИО5 и гражданами договора комиссии ни кем в установленном порядке не оспорены, не призваны судом недействительными в том числе как притворные сделки на основании ст.170 ГК РФ. ИП ФИО9, при осуществлении руководствуется правилами комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными правительства РФ от <дата> № ***, положениями гражданского кодекса Р"Ф и иным действующим законодательством, регулирующим отношения по комиссионной торговле.

ИП ФИО9 * * *. является субъектом малого предпринимательства, о чем свидетельствует сведения из Единого реестра малого и среднего предпринимательства * * * от <дата>, в связи чем в случае признания ИП ФИО1A. виновным по ч* * *, в соответствии с ст. 4.1.1. КоАП РФ заменить административное наказание в виде штрафа предупреждением. Факт того, что ИП ФИО9 получал проценты от клиентов комиссионного магазина по договорам комиссии, также не был подтвержден и установлен. Какие - либо жалобы от клиентов комиссионного магазина ИП ФИО1 в прокуратуру <адрес> не поступали. Из вышеизложенного следует, что действия ИП ФИО1 не образуют состава административного правонарушения, предусмотренного ч, 1 ст. 14.56 КоАП РФ. На основании вышеизложенного, руководствуясь п.2 ч,1 ст.24.5 КоАП РФ, просит суд производство по делу прекратить в связи с отсутствием в действиях Индивидуального предпринимателя ФИО6 состава административного правонарушения.

Прокурор * * *, которому прокурором <адрес> г* * * поручено участие в рассмотрении указанного дела, будучи надлежащим образом извещенным, в судебные заседания неоднократно не явился, в связи с чем суд определил рассмотреть дело без его участия.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к выводу о том, что в действиях лица, привлекаемого к административной ответственности, содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, в силу следующего.

Так, в соответствии с ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объектом указанного правонарушения выступают общественные отношения в сфере предоставления потребительских займов.

Объективная сторона правонарушения заключается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Субъектами правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, могут выступать должностные лица; лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридические лица.

Субъективная сторона правонарушения выражена умышленной формой вины.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, в производстве которого находится дело, устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

При рассмотрении дела установлено, что в ходе проведения проверки соблюдения законодательства "О потребительском кредите (займе)" Индивидуального предпринимателя «ФИО9» прокуратурой <адрес> установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО9, осуществляя деятельность в комиссионном магазине * * *» по адресу: <адрес>, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

На основании ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от <дата> N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от <дата> N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от <дата> N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от <дата> N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт15 статьи 40.1 Федерального закона от <дата> N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с ч. 3 ст. 3 Федеральный закон от <дата> N 151-ФЗ (ред. от <дата>) "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" к перечню таких организаций относятся кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В силу п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со ст. 2 ФЗ от <дата> N 196-ФЗ (ред. от <дата>) "О ломбардах" (с изм. и доп., вступ. в силу с <дата>) предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ч. 7 ст. 2.6 указанного Закона «О ломбардах» фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

В соответствии с ч. 1 ст. 1 ФЗ от <дата> № *** «О банках и банковской деятельности» указано, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно материалам дела об административном правонарушении во исполнение поручения прокуратуры <адрес> от <дата> проведена проверка соблюдения требований законодательства в сфере предоставления потребительских займов в деятельности ИП «ФИО9» по адресу: <адрес>.

В ходе проверки установлен договор комиссии, заключенный <дата> между ИП «ФИО9 и гражданином ФИО7

Из договора комиссии № *** от <дата> следует, что гражданин ФИО7 и ИП «ФИО9» заключили настоящий договор, согласно которому ФИО7 передал ИП «ФИО9 * * *, которое оценено на сумму * * * рублей, комиссионное вознаграждение составляет * * * рублей.

В соответствии с указанным договором комиссии, срок реализации составляет 10 календарных дней, настоящий договор, может быть, расторгнут досрочно, в этом случае ФИО7 должен вернуть ИП «ФИО9» денежные средства в размере * * * рублей, то есть с учетом комиссионного вознаграждения.

В случае, если товар, переданный ФИО7 не реализован и продолжает находиться у ИП «ФИО9», то ФИО7 должен оплатить еще вознаграждение в размере * * * рублей в первый день хранения, а в последующем 1% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения.

ИП «ФИО9» зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя <дата>. Согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом деятельности является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах.

Вина лица, привлекаемого к административной ответственности ИП «ФИО9» в совершении им административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ подтверждается следующими доказательствами и материалами дела об административном правонарушении:

- постановлением о возбуждении производства по делу об административном правонарушении от <дата>, согласно которого установлен факт, свидетельствующий об умышленном нарушении законодательства в сфере потребительских займов индивидуальным предпринимателем «ФИО1» в виде маскировки под смешанный договор комиссии и хранения имущества договора займа с обеспечением заключенного договора залоговым имуществом заемщика. Вышеуказанное постановление составлено в соответствии с требованиями КоАП РФ и уполномоченным на то лицом;

- объяснениями ФИО7 от <дата> и от <дата>, данных им помощнику прокурора <адрес>, согласно которым он обратился в магазин «* * *», чтобы сдать в ломбард * * * рублей, о чем составлен договор комиссии от <дата> и получил денежные средства. При получении своей вещи обратно он оплачивает * * * рубля с комиссией и с паспортом; периодически обращался в данный магазин для сдачи в ломбард своих вещей с последующим выкупом;

- договором комиссии № *** от <дата>, согласно которого ФИО7 сдал имущество ИП «ФИО9» за * * * рублей;

- свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, согласно которому ФИО9 имеет * * *;

- уведомлением о постановке на учет физического лица в налоговом органе, согласно которого ФИО9 поставлен на учет 13.09.2021в Межрайонном ИФНС России № *** по Самарской области;

- сведениями из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ИП «ФИО9», согласно которого последний имеет основной государственный регистрационный № ***;

- договором аренды нежилого помещения от <дата>, согласно которого ИП «ФИО8» и ИП «ФИО9» заключили договор аренды нежилого помещения по адресу: <адрес>;

- актом приема-передачи имущества от <дата>, согласно которому нежилое помещение по адресу: <адрес> принято ИП «ФИО9» от ФИО8;

- решением о проведении проверки от <дата> № ***, согласно которому по поручению прокуратуры <адрес><дата> поручено проведение проверки исполнения требований законодательства в сфере предоставления потребительских займов.

С учетом вышеизложенного суд приходит к выводу о том, что в действиях индивидуального предпринимателя ФИО1 содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Суд, считает вину индивидуального предпринимателя ФИО1 в совершении административного правонарушения доказанной, его действия правильно квалифицированы по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, поскольку фактически индивидуальным предпринимателем осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, определенных Законом, он не относится.

Сроки давности привлечения лица, привлекаемого к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, установленные ст. 4.5 КоАП РФ на момент вынесения настоящего постановления не истекли, следовательно, индивидуальный предприниматель ФИО9 может быть подвергнут административному наказанию.

При определении вида и размера административного наказания в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также его материальное положение.

Обстоятельствами, смягчающими административную ответственность по делу об административном правонарушении, суд признает имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, в связи с чем, судья полагает возможным назначить лицу, привлекаемому к административной ответственности, административное наказание в виде административного штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в минимальном размере.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

С учетом изложенного, а также конкретных обстоятельств дела, финансового положения лица, привлекаемого к административной ответственности, в целях исключения избыточного ограничения его прав суд полагает возможным назначить индивидуальному предпринимателю ФИО9 административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, поскольку в соответствии с ч. 1 ст. 3.12 КоАП РФ административное приостановление деятельности назначается только в случаях, если менее строгий вид административного наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

Оснований для назначения административного наказания в виде предупреждения суд не усматривает, поскольку согласно ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 4.5, 24, 29.9 - 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд,

Постановил:

Индивидуального предпринимателя ФИО1, <дата> года * * *) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей с перечислением его на следующие реквизиты:

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

В соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Неуплата административного штрафа по настоящему постановлению в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов (ч.1 ст. 20.25 КоАП РФ).

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления путем подачи жалобы через Сызранский городской суд Самарской области.

Судья: Калмыкова О.А.

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *

* * *