Постановление № 5-184/2024 от 5 сентября 2024 г. по делу № 5-184/2024

УИД 31MS0081-01-2024-004695-21 №5-184/2024


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Старый Оскол

ул. Комсомольская, д.48-а 06 сентября 2024 года

Судья Старооскольского городского суда Белгородской области Ильчинина О.Н.,

с участием помощника Старооскольского городского прокурора Харитоновой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Аврора», юридический адрес: <адрес>, ИНН №, ОГРН №,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя Старооскольского городского прокурора ФИО2 от 31.07.2024 года возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, согласно которому ООО «Аврора» фактически осуществляет деятельность по предоставлению займов (денежных средств) под залог ювелирных изделий по адресу: <адрес>. Так, проверкой Старооскольской городской прокуратуры выявлено, что 26.02.2024 года ФИО3 заключила с ООО «Аврора» договор комиссии №СМК00003427 в отношении следующих товаров: подвески из золота, 585, (2,99 гр), стоимостью 9352,1 руб.; цепи из золота, 585, (9,11гр), стоимостью 28494,19 руб.; цепи из золота, 585, (3,35 гр), стоимостью 10478,11 руб., кольца из золота, 585, (о/в 2,15 гр, вес вставок 0,2 гр.) стоимостью 6099,2 руб.; серег из золота, 585, (о/в 3,56 гр., вес вставок 0,4 гр), стоимостью 9883,82 руб.; обручального кольца из золота, 585, (о/в 1,84, вес вставок 0,02 гр), стоимостью 5692,58 руб., оценочная стоимость товара составила 70 000 руб. По условиям указанного договора, размер комиссионного вознаграждения составляет 5,9% от стоимости товара. Комиссионного вознаграждение и стоимость предпродажной подготовки удерживается комиссионером из стоимости реализованного товара. Выплата денежных средств комитенту за реализованный товар производится авансом в счет будущих поступлений от реализации товара. Договор заключен на срок до 27.03.2024 года. Данный договор комиссии по своей правовой природе является договором займа под залог движимого имущества и свидетельствует об осуществлении ООО «Аврора» профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа. При этом ООО «Аврора» не состояло в государственном реестре ломбардов.

Директор ООО «Аврора» ФИО4 направил в суд возражения, в которых просит производство по делу прекратить в связи с отсутствием в действиях юридического лица состава правонарушения.

Ни законный представитель, ни защитник ООО «Аврора» в судебное заседание не явились, извещены о месте и времени слушания дела посредством ГЭПС, а также путем направления извещения заказным электронным письмом с уведомлением, согласно отчета об отслеживании заказного почтового отправления с почтовым идентификатором № 29.08.2024 года зафиксирована неудачная попытка вручения почтовой корреспонденции, что в соответствии с п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 5 от 24.03.2005 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении КоАП РФ», является надлежащим уведомлением о месте и времени слушания дела, об отложении слушания дела не ходатайствовали.

В соответствие с ч.2 ст.25.1 КоАП РФ считаю возможным рассмотреть жалобу без их участия.

Помощник Старооскольского городского прокурора Харитонова А.Н. полагал, что в действиях ООО «Аврора» имеется состав правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, что подтверждается материалам дела, просил признать его виновным в совершении указанного правонарушения.

Проверив материалы дела об административном правонарушении, исследовав доказательства, заслушав помощника Старооскольского городского прокурора, прихожу к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно п. п. 1, 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Федерального закона N 353-ФЗ).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Пунктом 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч.ч. 1, 7 ст. 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц, основным видом деятельности ООО «Аврора» является деятельность головных офисов, среди дополнительных видов деятельности указано – торговля ювелирными изделиями в специализированных магазинах, предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность, деятельность по скупке у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ООО «Аврора» не относится, сведения о нем в государственный реестр ломбардов не внесены.

Как следует из материалов дела, основанием для возбуждения в отношении ООО «Аврора» дела об административном правонарушении послужили данные о том, что общество фактически осуществляет деятельность по предоставлению займов (денежных средств) под залог ювелирных изделий по адресу: <адрес>. Так, проверкой Старооскольской городской прокуратуры выявлено, что 26.02.2024 года ФИО3 заключила с ООО «Аврора» договор комиссии №СМК00003427 в отношении следующих товаров: подвески из золота, 585, (2,99 гр), стоимостью 9352,1 руб.; цепи из золота, 585, (9,11гр), стоимостью 28494,19 руб.; цепи из золота, 585, (3,35 гр), стоимостью 10478,11 руб., кольца из золота, 585, (о/в 2,15 гр, вес вставок 0,2 гр.) стоимостью 6099,2 руб.; серег из золота, 585, (о/в 3,56 гр., вес вставок 0,4 гр), стоимостью 9883,82 руб.; обручального кольца из золота, 585, (о/в1,84, вес вставок 0,02 гр), стоимостью 5692,58 руб., оценочная стоимость товара составила 70 000 руб. По условиям указанного договора, размер комиссионного вознаграждения составляет 5,9% от стоимости товара. Комиссионного вознаграждение и стоимость предпродажной подготовки удерживается комиссионером из стоимости реализованного товара. Выплата денежных средств комитенту за реализованный товар производится авансом в счет будущих поступлений от реализации товара. Договор заключен на срок до 27.03.2024 года. Данный договор комиссии по своей правовой природе является договором займа под залог движимого имущества и свидетельствует об осуществлении ООО «Аврора» профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа. При этом ООО «Аврора» не состояло в государственном реестре ломбардов.

Факт правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и вина ООО «Аврора» в его совершении подтверждается: договором комиссии №№ от 26.02.2024 года, расходным кассовым ордером №№ от 26.02.2024 года, справкой о продаже товара № от 28.05.2024 года по договору №№ от 26.02.2024 года, договором субаренды от 01.08.2022 года, выписками из ЕГРЮЛ, сведениями Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ (Банк России) от 05.07.2024 года №Т4-38/13364 и другими доказательствами.

Так, 26 февраля 2024 года по адресу: <адрес> между ООО «Аврора» и ФИО3 заключен комиссии, согласно которому Комиссионер от своего имени обязался совершить по поручению и за счет Комитента за вознаграждение действия по реализации нового или бывшего в употреблении товара, принадлежащего Комитенту на праве собственности в отношении следующих товаров: подвески из золота, 585, (2,99 гр), стоимостью 9352,1 руб.; цепи из золота, 585, (9,11гр), стоимостью 28494,19 руб.; цепи из золота, 585, (3,35 гр), стоимостью 10478,11 руб., кольца из золота, 585, (о/в 2,15 гр, вес вставок 0,2 гр.) стоимостью 6099,2 руб.; серег из золота, 585, (о/в 3,56 гр., вес вставок 0,4 гр), стоимостью 9883,82 руб.; обручального кольца из золота, 585, (о/в 1,84, вес вставок 0,02 гр), стоимостью 5692,58 руб., оценочная стоимость товара составила 70 000 руб. По условиям указанного договора, размер комиссионного вознаграждения составляет 5,9% от стоимости товара. Комиссионное вознаграждение и стоимость предпродажной подготовки удерживается комиссионером из стоимости реализованного товара. Выплата денежных средств комитенту за реализованный товар производится авансом в счет будущих поступлений от реализации товара. Договор заключен на срок до 27.03.2024 года.

В соответствии с соглашением от 23.03.2024 года об изменении договора комиссии, договор комиссии №№ от 26.02.2024 года действует до 22.04.2024 года.

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона обязуется по поручению другой стороны за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

По мнению суда, наличие в договоре комиссии №№ соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента не делает этот договор, отвечающим требованиям договора комиссии.

В соответствии с судебной практикой, в случае выдачи комиссионером аванса комитенту в счет будущих поступлений от реализации товара, принадлежащего комитенту, применяются правила ГК РФ о коммерческом кредите (п.7 информационного письма Президиума ВАС РФ от 17.11.2004 года №85 «Обзор практики разрешения споров по договору комиссии»).

Из обращения ФИО5 Старооскольскому городскому прокурору видно, что она заложила в ломбард ООО «Аврора» золотые изделия, поскольку ей нужны были денежные средства. Она желала выкупить предмет залога, так как эти золотые изделия представляют для нее ценность, достались от родителей.

Таким образом, указанный выше договор по своей сути является договором займа, обеспеченного залогом имущества, денежные средства передаются непосредственно при заключении договоров, он содержит существенные условия договора займа, что свидетельствует о фактическом осуществлении ООО «Аврора» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление.

Из письма Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ (Банк России) от 05.07.2024 года № следует, что ООО «Аврора» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России (в том числе в государственном реестре ломбардов), не поднадзорно Банку России и не относится к субъектам, которым в соответствии со ст.4 Закона №353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). В государственном реестре ломбардов имеются сведения об ООО Ломбард «Аврора», расположенном по адресу: <адрес>, а по адресу: <адрес> обособленные подразделения ООО Ломбард «Аврора» деятельность не осуществляют.

В соответствии с п.7 ст.2.6 Федерального закона «О ломбардах», полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

В договоре комиссии №№ от 26.02.2024 года, соглашении от 23.03.2024 года об изменении договора комиссии в наименовании комиссионера отсутствует слово «ломбард».

В связи с чем, доводы, изложенные возражениях директора ООО «Аврора», о том, что ФИО6 работает по внешнему совместительству в ООО «Аврора» и в ООО ломбард «Аврора» и невозможно определить какая организация выдавала займы, являются не состоятельными.

Обстоятельства, послужившие основанием для привлечения ООО «Аврора» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, зафиксированы в постановлении заместителя Старооскольского городского прокурора ФИО2 о возбуждении дела об административном правонарушении от 31.07.2024 года, которое отвечает требованиям ст.28.2 КоАП РФ, не содержит недостатков.

Нарушения, послужившие основанием для привлечения ООО «Аврора» к административной ответственности, были выявлены в ходе осуществления прокурорского надзора за соблюдением требований законодательства в сфере предоставления займов, который государственным контролем не является.

В судебное заседание данных, свидетельствующих об оговоре ООО «Аврора», не представлено.

Вышеперечисленные доказательства, как в отдельности, так и в совокупности суд признает достоверными, относимыми и допустимыми, в совокупности достаточными для правильного разрешения дела и вывода о доказанности события административного правонарушения и вины ООО «Аврора» в его совершении.

Неустранимых сомнений по делу, которые в соответствии со ст. 1.5 КоАП РФ должны быть истолкованы в пользу лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, не установлено.

Действия ООО «Аврора» квалифицирую по ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Административное правонарушение совершено ООО «Аврора» умышленно, не имея статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, фактически предоставил заем под залог ювелирных изделий.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, освобождающих ООО «Аврора» от административной ответственности, не имеется.

Обстоятельством, смягчающих и отягчающих административную ответственность ООО «Аврора», не имеется.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, и назначает ООО «Аврора» наказание в виде административного штрафа.

В соответствии с ч.1 ст.4.1.2 КоАП РФ, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Согласно сведениям Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, ООО «Аврора» включено в данный реестр и является малым предприятием.

Норма ч.1 ст.14.56 КоАП РФ предусматривает наказание для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Поэтому при назначении наказания Обществу подлежат применению положения части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, а размер административного штрафа подлежит назначению в пределах санкции, установленной для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Руководствуясь ст. 29.9, ст. 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать общество с ограниченной ответственностью «Аврора» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Административный штраф необходимо оплатить по следующим реквизитам: получатель УФК по Белгородской области (УФССП России по Самарской области л/с <***>) ИНН <***>, КПП 631101001, ОКТМО: 36701305, № счёта 03100643000000014200 в ОТДЕЛЕНИЕ САМАРА БАНКА РОССИИ//УФК по Самарской области г.Самара, БИК банка: 013601205, кор.сч. 40102810545370000036, КБК 32211601141019002140, УИН № в 60-дневный срок со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Копию документа об оплате в добровольном порядке административного штрафа предоставить в Старооскольский городской суд.

При неуплате суммы административного штрафа к указанному сроку постановление подлежит передаче в подразделение Управления Федеральной службы судебных приставов для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке.

Разъяснить ООО «Аврора», что при неуплате административного штрафа в установленный законом срок, наступает административная ответственность по ч.1 ст.20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, предусматривающая наказание в виде наложения административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Копию настоящего постановления направить Старооскольскому городскому прокурору и ООО «Аврора».

Постановление может быть обжаловано в Белгородский областной суд через Старооскольский городской суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья О.Н.Ильчинина