Решение № 2-7498/2017 2-7498/2017~М0-6645/2017 М0-6645/2017 от 21 сентября 2017 г. по делу № 2-7498/2017

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ Автозаводский районный суд <адрес> в составе:

судьи Хлыстовой Е.В.,

при секретаре ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску АО «ФИА-БАНК» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

АО «ФИА-БАНК» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 557 072 руб. 11 коп., из них: срочная задолженность в размере 2 944 161 руб. 93 коп., срочные проценты на срочную задолженность в размере 40 532 руб. 65 коп., просроченная задолженность по ОД в размере 25 829 руб. 25 коп., срочные проценты на просроченную задолженность в размере 1 698 руб. 31 коп., просроченная задолженность по процентам в размере 452 855 руб. 56 коп., штрафы за просрочку ОД в размере 4 182 руб. 39 коп., штрафы за просрочку процентов в размере 87 812 руб. 02 коп., а также расходов по оплате госпошлины в размере 25 985 руб.

В обоснование заявленных требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между сторонами был заключен кредитный договор о предоставлении кредита в размере 3 000 000 руб. сроком на 240 месяцев под 16,75% годовых от фактической ссудной задолженности. Денежные средства были предоставлены заемщику в соответствии с условиями кредитного договора. Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечивается: залогом прав требования заемщика к продавцу по договору участия в долевом строительстве в пользу кредитора с даты государственной регистрации залога прав требования; ипотекой жилого помещения, являющегося объектом долевого строительства, находящегося по адресу: <адрес>, юго-восточнее пересечения <адрес> и <адрес> (строительный), состоящего из двух комнат, общей проектной площадью 97,44 кв.м., расположенного на 6 этаже многоэтажного дома; страхование рисков, связанных с утратой (гибелью) или повреждением застрахованного имущества, по условиям которого первым выгодоприобретателем является кредитор; страхование рисков, связанных с причинением вреда жизни и здоровью застрахованного лица в результате несчастного случая и/или болезни (заболевания), по условиям которого первым выгодоприобретателем является кредитор; залог прав требований заемщика как участника долевого строительства вытекает из договора уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между заемщиком и ООО «Группа компаний «Базис», согласно которому ФИО1 принимает на себя права и обязанности цедента и становится стороной по договору долевого участия № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ООО «Группа компаний «Базис» и ООО «Сентябрь-два». В установленные кредитным договором сроки ответчиком оплата денежных средств не производится должным образом. В связи с чем, в адрес ответчика были направлены требования о погашении в полном объеме имеющейся перед Банком задолженности, однако, до настоящего времени задолженность не погашена.

В ходе рассмотрения дела представитель истца неоднократно уточнял исковые требования и на момент рассмотрения дела просит суд взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору №LC-1102-0007650 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 816896 руб. 91 коп., из них: срочная задолженность в размере 2934524 руб. 44 коп., срочные проценты на срочную задолженность в размере 4040 руб., просроченная задолженность по ОД в размере 35466 руб. 74 коп., срочные проценты на просроченную задолженность в размере 3434 руб. 04 коп., просроченная задолженность по процентам в размере 659343 руб. 06 коп., штрафы за просрочку ОД в размере 8456 руб. 96 коп., штрафы за просрочку процентов в размере 171631 руб. 67 коп., а также взыскать расходы по оплате госпошлины в размере 25 985 руб.; в счет погашения задолженности по кредитному договору № LC-1102-0007650 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 816896 руб. 91 коп. - обратить взыскание на заложенное имущество: заложенные имущественные права, принадлежащие ответчику на основании договора уступки прав требования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ответчиком и ООО Группа компаний «Базис»: право требования ФИО1 к ООО «Сентябрь-два» по завершении строительства и вводу в эксплуатацию жилого дома, передачи в собственность квартиры, расположенной на земельном участке с кадастровым номером 63:09:0202052:0071, находящейся по адресу: <адрес>, юго-восточное пересечение <адрес> и <адрес> (строительный), подъезд №, этаж 6, количество комнат 2, общая площадь по проекту (в т.ч. площадь лоджии/балкона) 97,44 кв.м., общая площадь по проекту (без учета лоджии/балкона) 95,22 кв.м., жилая площадь 50,10 кв.м., а также долю в общем имуществе жилого дома пропорционально размеру передаваемого в собственность жилого помещения, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 4 428 240 руб. (л.д. 36-37).

Представитель истца по доверенности ФИО5 в судебном заседании на уточненных исковых требованиях настаивал. Подтвердил обстоятельства, изложенные в иске. Просил уточненные исковые требования удовлетворить в полном объеме.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, о месте и времени судебного заседания извещалась путем направления судебных извещений по последним известным адресам (л.д. 84-85, 86-87).

Представители третьих лиц ООО ГК «БАЗИС», ООО «Сентябрь-два» в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного заседания уведомлены (л.д. 76).

Суд, выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Односторонний отказ от исполнения обязательств в соответствии со ст. 310 ГК РФ не допускается.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие отношения по договору займа, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «ФИА-БАНК» и ответчиком ФИО2 заключен кредитный договор № LC-1102-0007650, по условиям которого заемщику был выдан кредит в размере 3000 000 руб. на срок 240 месяцев, под 16,75 % годовых от фактической ссудной задолженности на приобретение жилого помещения, являющегося объектом долевого строительства, находящегося по адресу: <адрес>, юго-восточнее пересечения <адрес> и <адрес> (строительный), состоящего из двух комнат, общей проектной площадью 97,44 кв.м., расположенного на 6 этаже многоэтажного дома, стоимостью 4428240 руб., путем участия в долевом строительстве (л.д. 6-17).

Обязательства по выдаче кредита были исполнены Банком в полном объеме, что подтверждается банковским ордером (л.д. 21).

Порядок и сроки погашения ответчиком предоставленного кредита определяются разделом 3 кредитного договора (л.д. 7, 9, 10-11).

Статьи 307-310, 314 ГК РФ предусматривают, что обязательства возникают из договора и иных оснований, предусмотренных законом и должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства.

Таким образом, обязанное лицо (должник) не только должно выполнить лежащую на нем обязанность (совершить определенное действие), но и сделать это в полном соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии со ст. 405 ГК РФ должник, просрочивший исполнение, отвечает перед кредитором за убытки, причиненные просрочкой.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что ответчик неоднократно допускала нарушение сроков оплаты кредита.

В порядке, предусмотренным кредитным договором заемщику было направлено требование о досрочном погашении задолженности перед банком. Однако, до настоящего времени задолженность в добровольном порядке не погашена.

В связи с изложенным, требования истца о досрочном возврате кредита, процентов за пользование кредитом и штрафов за несвоевременное исполнение обязательств ответчиком, суд считает правомерным.

Согласно представленному истцом расчету, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика по кредитному договору № LC-1102-0007650 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 3 816896 руб. 91 коп., из них: срочная задолженность в размере 2934524 руб. 44 коп., срочные проценты на срочную задолженность в размере 4040 руб., просроченная задолженность по ОД в размере 35466 руб. 74 коп., срочные проценты на просроченную задолженность в размере 3434 руб. 04 коп., просроченная задолженность по процентам в размере 659343 руб. 06 коп., штрафы за просрочку ОД в размере 8456 руб. 96 коп., штрафы за просрочку процентов в размере 171631 руб. 67 коп. (л.д. 32-33).

Проверив представленный расчет, суд, считает его составленным верно, в соответствии с условиями заключенного кредитного договора.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма задолженности по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 816896 руб. 91 коп., из них: срочная задолженность в размере 2934524 руб. 44 коп., срочные проценты на срочную задолженность в размере 4040 руб., просроченная задолженность по ОД в размере 35466 руб. 74 коп., срочные проценты на просроченную задолженность в размере 3434 руб. 04 коп., просроченная задолженность по процентам в размере 659343 руб. 06 коп., штрафы за просрочку ОД в размере 8456 руб. 96 коп., штрафы за просрочку процентов в размере 171631 руб. 67 коп.

При этом, суд не находит оснований для снижения неустойки (штрафа) в соответствии со ст. 333 ГК РФ, поскольку ответчиком не заявлялось ходатайство о снижении размера неустойки (штрафа), оплата кредита не осуществляется ответчиком длительное время, в связи с чем суд приходит к убеждению, что размер неустойки (штрафа) является соразмерным последствиям просрочки неисполнения ответчиком своих обязательств.

В соответствии ч. 1 ст. 77 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», жилое помещение, приобретенное либо построенное полностью или частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство указанного жилого помещения, находится в залоге с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре недвижимости.

Согласно п. 1.2 кредитного договора, кредит предоставлялся для целевого использования, а именно для приобретения жилого помещения, являющегося объектом долевого строительства, находящегося по адресу: <адрес>, юго-восточнее пересечения <адрес> и <адрес> (строительный), состоящего из двух комнат, общей проектной площадью 97,44 кв.м., расположенного на 6 этаже многоэтажного дома, стоимостью 4428240 руб., путем участия в долевом строительстве.

Залог прав требований заемщика как участника долевого строительства вытекает из договора уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между заемщиком (цессионарием) и ООО «Группа компаний «БАЗИС» (цедентом), согласно которому заемщик принимает на себя права и обязанности цедента и становится стороной по договору долевого участия № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Группа компания «Базис» и ООО «Сентябрь-два» (л.д. 6-17, 38-40, 41-45).

Согласно п. 1.3 кредитного договора, обеспечением исполнения обязательства заемщика по договору является: залог прав требования заемщика к продавцу по договору участия в долевом строительстве в пользу кредитора с даты государственной регистрации залога прав требования (п. 1.3.1); ипотека недвижимого имущества в силу закона в соответствии со ст. 77 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», с даты ее государственной регистрации (п. 1.3.2); страхование рисков, связанных с утратой (гибелью) или повреждением застрахованного имущества (имущественное страхование недвижимого имущества), по условиям которого первым выгодоприобретателем является кредитор (п. 1.3.3); страхование рисков, связанных с причинением вреда жизни и здоровью застрахованного лица в результате несчастного случая и/или болезни (заболевания), по условиям которого первым выгодоприобретателем является кредитор (п. 1.3.4);

Согласно ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца (ч. 2 ст. 348 ГК РФ).

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (ч. 3 ст. 348 ГК РФ).

Согласно ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Согласно ч. 5 ст. 54.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Статьей 50 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусмотрено, что залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Согласно п.п. 4.4.1, 4.4.2 кредитного договора, при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по погашению кредита и уплате процентов, кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочного возврата всей суммы кредита, процентов и неустоек в соответствии с кредитным договором, а также обратить взыскание на заложенное имущество.

Принимая во внимание изложенное, учитывая размер задолженности по кредитному договору, период просрочки, суд считает, что требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество, подлежит удовлетворению.

В соответствии со ст. 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить способ реализации имущества, на которое обращается взыскание; начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Согласно ст. 56 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Пунктом 1.2 кредитного договора, стороны установили залоговую стоимость имущества, передаваемого в залог (ипотеку) в размере 4428240 руб. (л.д. 7).

Истец просит установить начальную продажную стоимость заложенного объекта недвижимости необходимо установить в размере 4428240 руб. Ответчиком стоимость заложенного имущества не оспорена.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым определить начальную продажную стоимость заложенного имущества в соответствии с п. 1.2 кредитного договора, определенной сторонами при заключении кредитного договора, так как в этом случае будут соблюдены интересы каждой из сторон.

Согласно платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ истцом оплачена госпошлина в размере 25 985 руб., исходя из суммы в размере 3557 072 руб. 11 коп. (л.д. 4), однако, в процессе рассмотрения дела истец увеличил исковые требования до 3816896 руб. 91 коп.(л.д. 36-37).

В силу ч. 1 ст. 92 ГПК РФ, основания и порядок доплаты государственной пошлины устанавливаются в соответствии с законодательством РФ о налогах и сборах.

При увеличении размера исковых требований рассмотрение дела продолжается после предоставления истцом доказательств уплаты государственной пошлины или разрешения судом вопроса об отсрочке, о рассрочке уплаты государственной пошлины или об уменьшении ее размера в соответствии со ст. 90 настоящего Кодекса (ч. 2 ст. 92 ГПК РФ).

Согласно пп. 10 п. 1 ст. 333.20 НК РФ при увеличении истцом размера исковых требований недостающая сумма государственной пошлины доплачивается в соответствии с увеличенной ценой иска в срок, установленный пп. 2 п. 1 ст. 333.18 НК РФ (десятидневный срок со дня вступления в законную силу решения суда), при этом плательщиками будут являться ответчики, если решение будет принято не в их пользу (пп. 2 п. 2 ст. 333.17 НК РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Поскольку первоначальное исковое заявление уже принято к производству с оплаченной истцом госпошлиной, заявление об увеличении размера исковых требований подано на стадии судебного разбирательства, то вопрос о взыскании госпошлины подлежит разрешению судом при распределении судебных расходов, связанных с рассмотрением дела при вынесении решения суда.

Госпошлина от суммы иска в размере 3816896 руб. 91 коп. составляет 27 284 руб. 48 коп.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлину в размере 25985 руб., в бюджет г.о. Тольятти подлежит взысканию государственная пошлина в размере 1299 руб. 48 коп. (27 284 руб. 48 коп. - 25985 руб.).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования АО «ФИА-БАНК» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 в пользу АО «ФИА-БАНК» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору № LC-1102-0007650 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 816896 руб. 91 коп., из них: срочная задолженность в размере 2934524 руб. 44 коп., срочные проценты на срочную задолженность в размере 4040 руб., просроченная задолженность по ОД в размере 35466 руб. 74 коп., срочные проценты на просроченную задолженность в размере 3434 руб. 04 коп., просроченная задолженность по процентам в размере 659343 руб. 06 коп., штрафы за просрочку ОД в размере 8456 руб. 96 коп., штрафы за просрочку процентов в размере 171631 руб. 67 коп., а также взыскать расходы по оплате госпошлины в размере 25 985 руб., а всего взыскать 3842881 руб. 91 коп.

Обратить взыскание на заложенное имущество - заложенные имущественные права, принадлежащие ФИО2 на основании договора уступки прав требования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО2 и ООО Группа компаний «Базис»: право требования ФИО2 к ООО «Сентябрь-два» по завершении строительства и вводу в эксплуатацию жилого дома, передачи в собственность квартиры, расположенной на земельном участке с кадастровым номером 63:09:0202052:0071, находящейся по адресу: <адрес>, юго-восточное пересечение <адрес> и <адрес> (строительный), подъезд №, этаж 6, количество комнат 2, общая площадь по проекту (в т.ч. площадь лоджии/балкона) 97,44 кв.м., общая площадь по проекту (без учета лоджии/балкона) 95,22 кв.м., жилая площадь 50,10 кв.м., а также долю в общем имуществе жилого дома пропорционально размеру передаваемого в собственность жилого помещения.

Определить способ реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов.

Установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 4 428 240 руб.

Взыскать с ФИО2 в доход местного бюджета г.о. Тольятти государственную пошлину в размере 1 299 руб. 48 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца, с момента вынесения решения в окончательной форме, в Самарский областной суд через Автозаводский районный суд <адрес>.

Решение в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья /подпись/

Копия верна

Судья Е.В. Хлыстова

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>