Решение № 2-933/2021 2-933/2021~М-602/2021 М-602/2021 от 27 июня 2021 г. по делу № 2-933/2021

дело № 2-933/2021


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 июня 2021 года Волгоград

Ворошиловский районный суд Волгограда в составе:

председательствующего судьи Гориной Л.М.,

при секретаре судебного заседания Лобыревой О.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества Банк «Национальный стандарт» к ФИО7, ФИО2, ФИО8, ФИО6 о взыскании ущерба,

УСТАНОВИЛ:

АО Банк «Национальный стандарт» обратился с иском к ФИО7, ФИО2, ФИО8, ФИО6, в обоснование указав, в ходе проведенного служебного расследования в Ворошиловском дополнительном офисе АО Банк «Национальный стандарт» (по адресу: <адрес>, далее - Ворошиловский доп. офис) выявлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО7, специалистом учетно-операционного отдела ФИО8, кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО6, ФИО2, совершено хищение денежных средств в крупном размере со вклада клиента Банка ФИО5 Действиями ответчиков истцу причинен ущерб в размере 848 795 рублей, 40 копеек, который возмещен банком вкладчику. На основании изложенного, с учетом уточнений в порядке ст. 39 ГПК РФ, истец просит взыскать с ответчиков 848 795 рублей 40 копеек, а именно взыскать с ответчика ФИО7 в пользу истца денежные средства в размере 265 249 рублей 96 копеек, с ответчика ФИО2 в пользу истца денежные средства в размере 159 147 рублей 74 копеек, с ответчика ФИО14 в пользу истца денежные средства в размере 159 147 рублей 74 копейки, с ответчика ФИО6 в пользу истца денежные средства в размере 265 249 рублей 96 копеек, в равных долях с ответчиков в пользу истца денежные средства в размере 11 688 рублей, а именно уплаченную истцом государственную пошлину.

Представитель АО Банк «Национальный стандарт» ФИО15, действующий на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования с учетом уточнений поддержал.

Ответчик ФИО7 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска в заявленном размере.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, доверила представление своих интересов своему представителю ФИО16

Представитель ответчика ФИО2 – ФИО16 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска, просила отказать, указала на пропуск истцом процессуального срока для подачи искового заявления в суд.

Ответчик ФИО8 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска, просила отказать.

Ответчик ФИО6 в судебное заседание не явилась, доверила представление своих интересов своему представителю ФИО16

Представитель ответчика ФИО6 – ФИО16 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска, просила отказать, указала на пропуск истцом процессуального срока для подачи искового заявления в суд.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 1081 ГК РФ лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом (работником при исполнении им служебных, должностных или иных трудовых обязанностей, лицом, управляющим транспортным средством, и т.п.), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Статьей 243 ТК РФ предусмотрены случаи полной материальной ответственности за причиненный работодателю ущерб.

Согласно разъяснениям, данным в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 года N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю", согласно п. 6 ч. 1 ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может быть возложена на работника в случае причинения им ущерба в результате административного проступка, если таковой установлен соответствующим государственным органом.

Из материалов дела следует, в ходе проведенной аудиторской проверки в Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт» (по адресу: <адрес>, далее - Ворошиловский доп. офис) выявлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО7, специалистом учетно-операционного отдела ФИО8, кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского доп. офиса ФИО6, ФИО2, совершено хищение денежных средств в крупном размере со вклада клиента Банка ФИО5

АО Банк «Национальный стандарт» (далее-Банк) является правопреемником ПАО КБ «РусЮгбанк» в связи с реорганизацией Публичного акционерного общества Коммерческий банк «Русский Южный Банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>, дата регистрации 17.10.2002, юридический адрес 400066, <...> ФИО1, д. 7) в форме присоединения его к Акционерному обществу Банк «Национальный стандарт» (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата регистрации 14.05.2015, юридический адрес: 115093, <...>, стр. 2,3), что подтверждается внесением записи в единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности ПАО КБ «РусЮгбанк».

ДД.ММ.ГГГГ между АО Банк «Национальный стандарт» и гражданином ФИО5 (далее -Клиент) был заключен договор банковского вклада «Сберегательный стандарт» № на основании которого Клиенту был открыт банковский счет по вкладу №, а также текущий счет №, и Клиентом были внесены денежные средства в сумме 500 001 рубль на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 от имени Клиента, без его присутствия изготовила заявление о расторжении договора банковского вклада, а также расходный кассовый ордер № подделав подпись ФИО5 на данных документах, и получила денежные средства в кассе в размере 500 007,04 рублей.

В совершении указанных действий вместе со старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО7 принимали участие: специалист учетно- операционного отдела ФИО8, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир ФИО6, подписавшая расходный кассовый ордер и осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции без присутствия Клиента.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 имея намерение пополнить вклад ФИО5 «Сберегательный стандарт» № обратился к ФИО7. ФИО17, так как вклад Клиента был закрыт, изготовила приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о зачислении денежных средств в размере 300 000 руб. на текущий счет № Клиента. Указанную сумму Клиент внес через кассу Банка.

г. ФИО7 от имени Клиента, без его присутствия изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ подделав подпись ФИО5 на данном документе, и получила денежные средства в кассе в размере 300 000, 00 рублей., которыми распорядилась по собственному усмотрению

В совершении указанных действий вместе со старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО7 принимали участие: специалист учетно- операционного отдела ФИО8, которая в отсутствие клиента изготовила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ и кассир ФИО2, подписавшая расходный кассовый ордер и осуществившая выдачу денежных средств ФИО7

г. Банк компенсировал ФИО5 похищенные денежные средства, зачислив 848 795,40 руб. (вклад - 800 001 руб. и проценты - 48 794,40 руб.) на счет № открытый ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, Банку причинен материальный ущерб в размере 848 795,40 руб. (сумма похищенных денежных средств + начисленные проценты).

ФИО7 состояла в трудовых отношениях с АО Банк «Национальный стандарт» с ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается трудовым договором, а также приказом о приеме на работу № от ДД.ММ.ГГГГ.

Как следует из трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО КБ «Русский Южный банк» (работодатель) с одной стороны и ФИО7 (работник) с другой стороны заключили договор, в соответствии с которым работник берет на себя обязательства лично выполнять определенные настоящим трудовым договором трудовые функции, а работодатель обязуется предоставлять работнику работу по обусловленным трудовым функциям, обеспечивать условия труда, предусмотренные трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права, локальными нормативными актами и настоящим трудовым договором.

В соответствии с приказом от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО7 принята на работу в Ворошиловский дополнительный офис АО Банк «Национальный стандарт» временно на период временного перевода основного сотрудника.

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО7 «<данные изъяты>», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с реорганизацией Банка с ответчиком заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому работнику предоставляется работа в должности <данные изъяты> в структурном подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал.

Согласно дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ответчик переведена на должность <данные изъяты> структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

ДД.ММ.ГГГГ АО Банк «Национальный стандарт» и <данные изъяты> ФИО7 заключили договор № о полной индивидуальной материальной ответственности работника, в соответствии с которым, работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения ущерба иным лицам.

Согласно п. 4.2 должностной инструкции <данные изъяты> учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ПАО КБ «Русюгбанк» и <данные изъяты> Ворошиловского допофиса АО «Банк Национальный стандарт» в обязанности ФИО7 входили обязанности по <данные изъяты>. С указанными документами ФИО7 была ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ, о чем свидетельствует ее личная подпись.

В соответствии с п. 5.7. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также п. 5.8. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), работник операционного подразделения:

-идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом;

-проверяет достаточность средств на счете клиента;

-производит ввод данных об операции в АБС;

-распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009);

-передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя);

-передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру;

-после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса;

-приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Согласно приказу о приема на работу №-К от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 была принята на работу в Ворошиловский дополнительный офис на должность кассира, на время отсутствия <данные изъяты>.

Согласно трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, работник берет на себя обязательства, лично исполнять определенные трудовым договором функции, а работодатель предоставлять работу по обусловленным трудовым функциям работника, обеспечивать условия труда, предусмотренные трудовым законодательством.

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 переведена на должность <данные изъяты> отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО2 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 дано обязательство о неразглашении сведений конфиденциального характера.

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 переведена на должность <данные изъяты> Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с должностной инструкцией кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса, в основные обязанности ФИО2 входили обязанности <данные изъяты> С должностной инструкцией ФИО2 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается личной подписью работника.

П. 5.8. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее-Положение), кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера – контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

-передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

- сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 принята на работу на должность «<данные изъяты>» в Ворошиловском дополнительном офисе Банка.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО8 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору №, согласно которому ФИО8 была переведена на работу на должность «<данные изъяты>» в подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» Банка на период отсутствия основного работника

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО8 и ПАО КБ «Русский южный банк» заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору №, согласно которому ФИО8 была переведена на работу на должность «<данные изъяты>» в подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» Банка.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО8 10.06.2018г. заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору № от 07.03.2014г. и дополнительное соглашение № к трудовому договору № от 27.09.2018г., согласно которому, рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 была переведена на должность <данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя.

соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО8, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно п.4.1.1,4.1.4,4.2.2.5,4.3.1,4.3.4 должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ специалиста Учетно- операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка ФИО8 в своей работе обязана:

-знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ;

знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц;

-соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно- распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии с п.5.4.3.; 5.6.1., 5.4.2. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденного Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19.03.2019г. №, (далее-Положение), согласно которому работник операционного подразделения: -идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; -проверяет достаточность средств на счете клиента; -производит ввод данных об операции в АБС;

-распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); -передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя);

-передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру;

-после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса;

-приглашает клиента в кассу для получения наличных денег;

производит контроль денежного чека с целью исключения возможности: -оплаты неправильно оформленных документов;

-оплаты денежных чеков с подписями и оттиском печати, не соответствующими заявленным образцам, и денежных чеков, выписанных из денежной чековой книжки, не принадлежащей данному клиенту;

-внесения исправления и дописок в расходные кассовые документы, а также заполнения данных документов с помарками и подчистками;

-внесения необоснованных исправлений в кассовые журналы по расходу;

-проведения операций (выдачи наличных денег) при недостаточности денежных средств на счете;

подписывает денежный чек в качестве контролирующего работника;

переводит документ в состояние «Контроль» в АБС;

возвращает денежный чек работника Операционного подразделения, оформившему чек, который приглашается клиента в кассу.

14.04. 2008 г. между ФИО6 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО6 принята на работу в структурное подразделение - Ворошиловский дополнительный офис Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Банка на должность «<данные изъяты>».

В связи с реорганизацией Банка с ФИО6 заключено дополнительное соглашение № от 10.06.2018г. к трудовому договору № от 14.04.2008г. согласно которому работнику предоставляется работа по должности <данные изъяты> в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 предоставляется работа по должности <данные изъяты> в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

В период работы с ФИО6 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО6 обязалась:

-на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя.

-соблюдать внутренние нормативные документы работодателя;

-самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа;

-обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя;

-обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 в своей работе обязана:

-знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей)

-знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

-соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц;

-соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

-обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия:

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

-передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

- сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно п. 4.2 должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ПАО КБ «Русюгбанк» и старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО «Банк Национальный стандарт» в обязанности ФИО7 входили обязанности по контролю за проведением операций в Ворошиловском дополнительном офисе, она подписывала контрольной подписью расчетные, кассовые документы, мемориальные ордера и реестры операций в соответствии с распорядительными документами банка, ежедневному контролю операций, связанных с вкладами физических лиц, в том числе начисление процентов при досрочном расторжении договоров, правильность удержания НДФЛ, соблюдение условий договора, правильность отражения операций в бухгалтерском учете. С указанными документами ФИО7 была ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ, о чем свидетельствует ее личная подпись.

С целью проверки функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, банком проведена аудиторская проверка. По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО5 установлено, что имеются признаки фальсификации документов в виде несоответствия подписи вкладчика ФИО5 в документах и КОПОП. Несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. По результатам проведенного расследования по заявлению клиента денежные средства в сумме 848 795 рублей 40 копеек возвращены банком клиенту (денежные средства с учетом доначисления процентов.

По факту проведенной проверки у ответчиков были отобраны объяснения.

Так из объяснений ФИО7 следует, что последняя подтверждает неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов банка, что также не оспаривалось ею в ходе судебного разбирательства.

Из объяснений ФИО2, следует, что будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия Клиента Банка в нарушение п.5.7., 5.8 Положения выдавала ФИО7 по расходному кассовому ордеру денежные средства с текущего счета Клиента Банка.

В своей объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка.

Таким образом, ФИО21 A.M., будучи материально-ответственным лицом, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия клиента изготовила расходный кассовый ордера, и передала его ФИО7, а также без личного присутствия клиента подтвердила изготовленный ФИО7 расходный кассовый ордер, и передала его ФИО7 для снятия денежных средств тем самым способствовала несанкционированному снятию денежных средств со счета клиента.

В своей объяснительной от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 подтвердила факты выдачи денежных средств без личного присутствия клиентов.

Приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7, ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО2 расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7, ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО8 расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО6 расторгнут по инициативе работника (п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Согласно банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ АО Банк «Национальный стандарт» перечислил на расчетный счет клиента Банка ФИО5 денежные средства в размере 848 795 рублей 40 копеек. (Том № л.д. 37)

По указанным обстоятельствам постановлением руководителя следственного органа – заместителем начальника отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области от ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении ФИО7

Постановлением руководителя следственного органа – заместителем начальника отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области от ДД.ММ.ГГГГ уголовное дело № соединено в одно производство с уголовным делом № и уголовным делом №, присвоен №.

ДД.ММ.ГГГГ руководителем следственного органа – заместителем начальника отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области ФИО2 допрошена в качестве свидетеля.

ДД.ММ.ГГГГ руководителем следственного органа – заместителем начальника отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области ФИО8 допрошена в качестве свидетеля.

ДД.ММ.ГГГГ руководителем следственного органа – заместителем начальника отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области ФИО6 допрошена в качестве свидетеля.

ДД.ММ.ГГГГ руководителем следственного органа – заместителем начальника отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области ФИО7 допрошена в качестве подозреваемой.

Указанные обстоятельства подтверждаются материалами дела и пояснениями сторон.

В ходе судебного разбирательства, представителем ответчиков заявлено о применении последствий пропуска срока истцом на обращение в суд.

Согласно ч. 2 ст. 392 ТК РФ, работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Если работодатель пропустил срок для обращения в суд, судья вправе применить последствия пропуска срока (отказать в иске), если о пропуске срока до вынесения судом решения заявлено ответчиком и истцом не будут представлены доказательства уважительности причин пропуска срока, которые могут служить основанием для его восстановления (часть 3 настоящей статьи).

В абзаце третьем пункта 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" разъяснено, что работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

Из приведенных положений части 3 статьи 392 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что срок на обращение в суд работодателя за разрешением спора о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю, составляет один год. Начало течения этого срока начинается с момента, когда работодателем осуществлены выплаты третьим лицам сумм в счет возмещения причиненного работником ущерба.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ банком возвращена ФИО5 сумма похищенных денежных средств по вкладу клиента в размере 848 795 рублей 40 копеек, что подтверждается банковским ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, в суд исковое заявление было направлено ДД.ММ.ГГГГ посредством Почты России, (ШПИ 4006651115948) и поступило ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается штампом суда.

Таким образом, истцом пропущен годичный срок, предусмотренный ст. 392 ТК РФ.

При пропуске по уважительным причинам сроков, установленных частями первой, второй и третьей настоящей статьи, они могут быть восстановлены судом.

В соответствии с пунктом 5 постановления Пленума Верховного суда РФ N 2 от 17 марта 2004 г. "О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса Российской Федерации", вопрос о пропуске истцом срока обращения в суд может разрешаться судом при условии, если об этом заявлено ответчиком.

В данном случае в материалы дела стороной истца не представлено доказательств того, что срок обращения в суд пропущен по уважительной причине.

Кроме того, утверждения представителя истца о том, что срок исковой давности следует исчислять с момента составления акта аудиторской проверки, то есть с 12 марта 2020 года необоснованны и противоречат абзацу третьему пункта 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю".

В соответствии с ч. 6 ст. 152 ГПК РФ при установлении факта пропуска без уважительных причин срока исковой давности или срока обращения в суд судья принимает решение об отказе в иске без исследования иных фактических обстоятельств по делу.

Учитывая требования закона и установленные судом обстоятельства, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении требований истца, в связи с пропуском процессуального срока для обращения в суд, о чем заявлено в ходе судебного разбирательства представителем ответчиков.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска Акционерного общества Банк «Национальный стандарт» к ФИО7, ФИО2, ФИО8, ФИО6 о взыскании ущерба – отказать.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд в течение месяца с момента составления мотивированного текста решения.

Мотивированный текст решения составлен 01 июля 2021 года.

Председательствующий: Горина Л.М.