Решение № 2-2957/2019 2-2957/2019~М-2591/2019 М-2591/2019 от 16 декабря 2019 г. по делу № 2-2957/2019

Дело № 2-2957/2019


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Челябинск 17 декабря 2019 года

Ленинский районный суд города Челябинска в составе:

Председательствующего Магденко А.В.

при секретаре Рокотовой О.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Прокурора Ленинского района г.Челябинска в интересах неопределенного круга лиц к индивидуальному предпринимателю ФИО1 о прекращении незаконной деятельности,

установил:

Прокурор Ленинского района г.Челябинска в интересах неопределенного круга лиц обратился в суд с иском индивидуальному предпринимателю ФИО1, с учетом уточнений просил признать незаконной деятельность индивидуального предпринимателя ФИО1 по организации деятельности ломбарда под вывеской «Точка», по адресу: <адрес> запретить индивидуальному предпринимателю ФИО1 осуществлять указанную деятельность под видом комиссионного магазина.

В обоснование иска указано что, прокуратурой Ленинского района г.Челябинска ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка соблюдения требований законодательства с сфере предоставления потребительских займов (кредитов) в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 в ходе проверки установлено, что по адресу: <адрес> нежилом помещении, расположенном на первом этаже дома, осуществляет работу комиссионный магазин «Точка». Предпринимательскую деятельность в комиссионном магазине осуществляет ФИО1 на основании договора аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с индивидуальным предпринимателем ФИО2 В комиссионном магазине «Точка» по указанному выше адресу ИП ФИО1 осуществляет деятельность ломбардов, выдавая краткосрочные займы по залог имущества граждан. Прокуратурой района ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ, и направлено мировому судье. Постановлением мирового судьи судебного участка № 3 Ленинского района г. Челябинска ФИО1 признан виновным, в совершении правонарушения предусмотренного по ст. 14.56 КоАП РФ. Вы явленные нарушения действующего законодательства являются осуществленными, поскольку деятельность, осуществляемая ИП ФИО1, вводит в заблуждение граждан, ведет к ухудшению их материального положения, является бесконтрольной и не регулируемой со стороны Центрального Банка России. Указанная деятельность влечет нарушение прав потребителей.

В судебном заседании суда помощник прокурора Назарова Е.Г. поддержала заявленные требования по изложенным в уточненном иске основаниям.

Ответчик ФИО1, в судебном заседании с исковыми требованиями не согласился, представил письменные возражения за заявленные требования истца, в которых просил отказать в удовлетворении исковых требований. Полагал, что данное правонарушение является малозначительным, поскольку не представляет существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений, не создает существенной угрозы общественным отношениям в финансово-бюджетной сфере, не посягает на экономическую безопасность государства, не создает угрозы экономическому развитию. Допущенное нарушение не носит неустранимого характера и не свидетельствует о грубом нарушении закона.

Представитель ответчика ФИО3, действующая по доверенности от 30 октября 2019 года, в судебном заседании с исковыми требованиями согласилась, поддержала позицию своего доверителя.

Третье лицо ИП ФИО2, в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Суд, в соответствии со статьей 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, полагает, что исковые требования подлежат удовлетворению.

В судебном заседании установлено, прокуратурой Ленинского района г.Челябинска 05 августа 2019 года проведена проверка соблюдения требований законодательства с сфере предоставления потребительских займов (кредитов) в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1

В ходе проверки установлено, что по адресу: <адрес> нежилом помещении, расположенном на первом этаже дома, осуществляет работу комиссионный магазин «Точка».

Предпринимательскую деятельность в комиссионном магазине осуществляет ФИО1 на основании договора аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с индивидуальным предпринимателем ФИО2

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ собственником нежилого помещения №, расположенного по адресу: <адрес>, общей площадью 56,5 кв.м, является ФИО2

В целях осуществления своей деятельности ИП ФИО1 заключает с клиентами договоры купли-продажи с правом обратного выкупа товара по совершению сделок, направленных на реализацию нового ил бывшего в употреблении товара третьим лицам, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества.

Анализ содержания заключаемых ИП ФИО1 с гражданами договором купли-продажи с правом обратного выкупа товара по совершению сделок, направленных на реализацию нового или бывшего в употреблении товара третьим лицам, предоставленных в ходе проверки в прокуратуру района, показал следующее.

Так, ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и ФИО4 заключен договор купли-продажи № с правом обратного выкупа товара. Согласно пункту 1 данного договора ФИО4 предоставлен товар игровая приставка SonyPS 4. согласованная сторонами договора цена товара составила 7 499 руб. (пункт 4 договора).

В соответствии с пунктом 5 договора, ИП ФИО1 обязуется перед ФИО4 не распоряжаться товаром в срок до ДД.ММ.ГГГГ (включительно), а ФИО4, в свою очередь, имеет право в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ выкупить у ИП ФИО1 свой товар по цене 8 718 руб.

Согласно пункту 6 договора, если Артемом Н.В. не воспользуется своим правом, указанным в пункте 5 данного договора, то с ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 может распорядиться товаром по своему усмотрению, в том числе продать товар по свободной цене третьим лицам.

Пунктом 14 договора определено, что в случае обратного выкупа продавцом своего товара, покупатель вправе потребовать от продавца 3% от цены товара за каждый день, начиная с момента передачи товара продавцом по настоящему договору и до истечении срока хранения, указанного в пункте 5 настоящего договора.

В соответствии с пунктом 8 договора, право собственности на товар переходит от продавца к покупателю в момент подписания настоящего договора или накладной. Данный договор имеет силу акта сдачи-приемки товара.

Также, осуществление ИП ФИО1 деятельности подтверждается рекламными вывесками, размещенными на фасаде дома, перед входом в магазин размещена реклама с надписями «Скупка, обмен, продажа с правом обратного выкупа», «3 срока залога от 0,4% до 30 дней», заключенными договорами.

Таким образом, установлено, что ИП ФИО1 в комиссионном магазине «Точка», расположенном по адресу: <адрес>, при заключении договором купли-продажи с правом обратного выкупа товара, направленных на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьим лицам фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием денежных средств в размере 3% от цены товара за каждый день до истечения срока хранения.

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Статьей 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», предусмотрено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности такая деятельность регламентируется Федеральным законом от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Статьями 1 и 2 указанного закона предусмотрено, что ломбарды являются субъектами, осуществляющими кредитование граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по их хранению. При этом ломбардом обязательно является юридическое лицо.

В нарушение указанных норм ИП ФИО1 по указанному выше адресу фактически осуществляет деятельность ломбардов, выдавая краткосрочные займы под залог имущества граждан.

Согласно статье 2.3 Закона регулирование деятельности ломбардов по предоставлению краткосрочных займов осуществляется Банком России, который ведет государственный реестр ломбардов.

Однако, ИП ФИО1 в государственном реестре ломбардов отсутствует.

В связи с выявленными нарушениями прокурором Ленинского района г. Челябинска в отношении ИП ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, за осуществление профессиональной деятельности по выдаче займов физическим лицам под залог движимых вещей без права на ее осуществление.

Вступившим в законную силу постановлением мирового судьи судебного участка № 3 Ленинского района г. Челябинска от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 руб.

В соответствии с частью 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса российской Федерации, вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Кроме того, Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установлены нормы, регулирующие отношения, возникающие в обществе в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Статьей 5 Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусмотрено, что действие указанного закона распространяется на организации и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю - продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, а также сделки купли-продажи недвижимого имущества.

Согласно статье 7 Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 совершает сделки купли-продажи с правом обратного выкупа товара. Однако, в нарушение указанных норм права требования, предусмотренные Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе по идентификации клиентов не исполняются.

Выявленные нарушения действующего законодательства являются существенными, поскольку деятельность осуществляемая ИП ФИО1 по указанному адрес вводит в заблуждение граждан, ведет к ухудшению их материального положения, является бесконтрольной и не регулируемой со стороны Центрального Банка России. Указанная деятельность влечет нарушение прав потребителей.

В силу того, что установлен факт незаконной деятельности ломбарда ИП ФИО1 под видом комиссионного магазина «Точка», суд приходит к выводу об удовлетворении иска Прокурора Ленинского района г.Челябинска в интересах неопределенного круга лиц к ИП ФИО1 о прекращении незаконной деятельности.

По настоящему иску индивидуализировать каждого человека, вред интересам которого может быть причинен вред несоблюдением указанных требований законодательства, не представляется возможным, чем объясняется предъявление прокурором иска в защиту неопределенного круга лиц.

Согласно части 2 статьи 45 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных и интересов граждан, неопределенного круга лиц, Российской Федерации.

Как следует из содержания статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотреблением правом в иных формах.

Согласно статье 1056 Гражданского кодекса Российской Федерации опасность причинения вреда в будущем может явиться основанием к запрещению деятельности создающей такую опасность.

В силу пункта 2 части 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации, гражданские права, в том числе права в сфере предоставления и использования недвижимого имущества для организации ломбардной деятельности, могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

Согласно статье 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, способом защиты гражданских прав является пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу нарушения права.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования <адрес> в интересах неопределенного круга лиц к индивидуальному предпринимателю ФИО1, удовлетворить.

Признать незаконной деятельность индивидуального предпринимателя ФИО1 по организации деятельности ломбарда под видом комиссионного магазина «Точка», по адресу: <адрес>.

Запретить индивидуальному предпринимателю ФИО1 осуществлять деятельность по организации ломбарда под видом комиссионного магазина по адресу: <адрес>.

На решение суда может быть подана апелляционная жалоба в судебную коллегию по гражданским делам Челябинского областного суда через Ленинский районный суд города Челябинска в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Председательствующий А.В. Магденко

Мотивированное решение изготовлено 24 декабря 2019 года.