Решение № 02А-0645/2025 от 9 июля 2025 г. по делу № 02А-0645/2025

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

02.06.2025 г. Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Хайретдиновой Н.Г., при секретаре фио, с участием представителя административного истца по доверенности фио, ответчика ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-645/2025 по административному исковом заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к КПК «МФЦ», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО1, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 и ФИО10 о ликвидации кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец ЦБ РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу обратилось в суд с административным иском к КПК «МФЦ», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО1, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 и ФИО10 о ликвидации кооператива, указывая, что в результате проверке КПК «МФЦ», проведенной истцом, был установлен факт несоблюдения ответчиком норм действующего законодательства. Кооперативу были выданы предписания об устранении допущенных нарушений, которые ответчиком исполнены не были, в связи с чем, административный истец обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением.

К участию в деле, в качестве заинтересованного лица, привлечено ИФНС Росси № 46 по адрес.

Представитель административного истца по доверенности фио в судебное заседание явился, административный иск поддержал.

Административный ответчик ФИО1 в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения административного иска.

Административные ответчики ФИО4 ФИО2, ФИО3, фио, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 и фио в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

Представитель заинтересованного лица ИФНС России № 46 по адрес в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и мест е рассмотрения дела.

На основании ст. 150 КАС РФ, дело рассмотрено в отсутствие не явившихся участников процесса.

Суд, выслушав мнение участников процесса, исследовав письменные материалы дела в их совокупности, приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив является некоммерческой организацией.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), осуществляет в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и является в соответствии с п. 8 ч. 2, пп. а п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов.

При рассмотрении дела судом установлено, что КПК «МФЦ» был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по адрес 31.05.2011 года (ОГРН <***>).

Согласно представленному ИФНС России № 5 по адрес протоколу от 27.06.2021 года № 2706 Общего собрания членов КПК «МФЦ», а также реестру членов кооператива, поступившему письмом КПК «МФЦ» от 25.07.2022 года № 2507/2022-1, его участниками, в том числе являются ответчики: ФИО2 (п. 84 реестра), ФИО3 (п. 372 реестра), ФИО4 (п. 404 реестра), ФИО10 (п. 80 реестра), ФИО1 онович (п. 870 реестра), фио (п. 937 реестра), ФИО6 (п. 817 реестра), ФИО7 (п. 19 реестра), ФИО8 (п. 28 реестра), ФИО9 (п. 3 реестра).

КПК «МФЦ» является действующим юридическим лицом, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 12.10.2022 года.

В силу ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Согласно ч. 2 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ, Банк России принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов; устанавливает необходимые для осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитных кооперативов формы, сроки и порядок составления и представления отчетности и иных документов; устанавливает порядок размещения средств резервного фонда кредитного кооператива; осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований указанного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

В соответствии с п. 1 Указания № 3322-У, резервы на возможные потери по займам формируются кредитными кооперативами ежеквартально по состоянию на последнее число квартала в отношении неисполненных (полностью либо частично) заемщиками кредитного кооператива обязательств по займам, а также в отношении обязательств по реструктурированным займам, установленных по результатам инвентаризации задолженности по займам по состоянию на последнее число квартала, которая осуществляется кредитным кооперативом посредством проверки числящейся на балансе по состоянию на последнее число квартала задолженности по выданным займам с целью выявления и определения продолжительности просроченных платежей по займам.

При этом, в силу п. 10 Указания № 3322-У, Банк России проводит проверку соблюдения порядка формирования резервов на возможные потери по займам, при невыполнении кредитным кооперативом установленного порядка формирования резервов на возможные потери по займам Банк России применяет к кредитному кооперативу предусмотренные федеральными законами меры воздействия.

Пунктом 1 Указания № 3805-У определены виды активов, в которые могут размещаться средства резервных фондов кредитных кооперативов. При этом, п. 4 данного Указания размещение средств резервных фондов кредитных кооперативов в иные активы не допускается.

При осуществлении надзорных функций Банком России был установлен факт несоблюдения КПК «МФЦ» приведенных выше нормативных положений в части нарушения порядка размещения средств резервного фонда - размещение их в активы, не предусмотренные Указанием № 3805-У.

В связи с данными обстоятельствами в отношении кооператива было вынесено предписание от 25.01.2022 года № 44-3-1/233 об устранении нарушений законодательства в срок до 07.02.2022 года, а также необходимости в срок до 22.02.2022 года проинформировать надзорное подразделение Банка России о проделанной работе.

Предписание было размещено в личном кабинете КПК «МФЦ» 25.01.2022 года, однако, в установленные сроки исполнено не было, о чем свидетельствуют письмо кооператива от 24.02.2022 года № 24/02, где признается факт неисполнения кооперативом предписания, а также уведомление Банка России от 25.02.2022 года № 44-3-1/716 о неисполнении предписания.

Кроме того, неисполнение предписания подтверждается данными представленного КПК «МФЦ» в надзорный орган отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива по состоянию на 30.06.2022 года.

Из отчета, в частности, следует, что размер резервного фонда кооператива составляет сумма (строка 2.2 «резервный фонд» раздела II «Балансовые показатели»), в то же время сумма размещаемых средств резервного фонда составляет сумма (строки 2 и 2.3 раздела VII «Данные о размещении средств резервных фондов»).

При анализе представленных КПК «МФЦ» в ответ на запрос Банка России уставных и организационных документов надзорным органом были установлены обстоятельства, свидетельствующие о несоответствии ряда положений устава кредитного кооператива нормам действующего законодательства (ч. 3, 3.9 ст. 7, ч. 3.2 ст. 3, ч. 1 ст. 8, п. 5 ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 190-ФЗ).

Банком России по факту допущенных КПК «МФЦ» нарушений было вынесено предписание от 19.04.2022 года № 44-3-1/1463 и установлены сроки для его исполнения (не позднее 01.07.2022 года и не позднее 15.07.2022 года проинформировать надзорный орган о проделанной работе).

Указанное Предписание было отправлено посредством личного кабинета КПК «МФЦ» 19.04.2022 года, однако, в установленные сроки исполнено не было, о чем свидетельствует письмо кооператива от 15.07.2022 года № 1507/2022-1, где кооператив признает факт неисполнения предписания, а также уведомление Банка России о неисполнении предписания от 26.07.2022 года № 44-3-1/3064.

Как указано истцом в исковом заявлении предписания Банка России от 25.01.2022 года № 44-3-1/233 и от 19.04.2022 года № 44-3-1/1463 не исполнены до настоящего времени.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что КПК «МФЦ» допущено грубое и неоднократное неисполнение законных предписаний Банка России, вынесенных в рамках осуществления им надзорных функций, что свидетельствует о пренебрежительном отношении к исполнению обязанностей, предусмотренных законодательством, а также законных предписаний Банка России.

Указанные нарушения препятствуют осуществлению надзорным органом функций, возложенных на него ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и создают непосредственную угрозу интересам потребителей финансовых услуг.

Согласно пп. «а» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ, Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ, кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, указанным Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу пп. 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

На основании п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ, обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных указанным Федеральным законом, является функцией Банка России.

Согласно п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Как разъяснено в адрес письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 года № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», арбитражный суд может возложить обязанность по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами; в этом случае в решении о ликвидации юридического лица указываются сроки представления ими в арбитражный суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 175-180 КАС РФ, суд, -

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление удовлетворить.


Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Московский Финансовый Центр» (ОГРН <***>, ИНН <***>), расположенный по адресу: адрес.

Возложить обязанности по осуществлению ликвидации КПК «МФЦ» на его участников: ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО1, фио, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 и ФИО10.

Участникам КПК «МФЦ», в течение трех месяцев, с момента вступления решения суда в законную силу, предоставить в суд документы об утверждении баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд, через Замоскворецкий районный суд адрес, в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 10.07.2025 г.

Судья Н.Г. Хайретдинова