Постановление № 5-70/2025 от 16 июня 2025 г. по делу № 5-70/2025

<данные изъяты>

№ 5-70/2025

УИД 63RS0045-01-2025-003570-26


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

17 июня 2025 года г. Самара

Судья Промышленного районного суда г. ФИО2 Потапова Ю.В., рассмотрев материалы дела № 5-70/2025 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН №, ОГРНИП №, зарегистрированного по адресу г. ФИО2 <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой Промышленного района города Самары проверено исполнение ИП ФИО1 законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма, о предоставлении потребительских кредитов (займов).

Установлено, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по Красноглинскому району г. Самары за основным государственным регистрационным номером №.

Согласно выписке из ЕГРИП основным и дополнительными видами деятельности ИП ФИО1 являются торговля ювелирными изделиями, оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля розничная предметами антиквариата, торговля розничная товарами бывшими в употреблении.

Установлено, что на территории Промышленного района г. Самары находится магазин (Комиссионный магазин №), расположенный по адресу: г. ФИО2, <адрес>, в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО1

В магазине ИП ФИО1 занимается реализацией товара бывшего в употреблении по договорам купли-продажи. Покупателем в магазине выступает индивидуальный предприниматель ИП ФИО9.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 заключила с ИП ФИО9 договор о реализации беспроводных наушников TWS за 400 руб., под залог с условием возврата через 10 дней с выплатой комиссионного вознаграждения в размере 420 руб. Согласно объяснениям ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в комиссионный магазин, расположенный по адресу: г. ФИО2, <адрес>, с целью получения денежного займа (потребительского кредита), оценка телефона проведена сразу при предъявлении товара, денежные средства получены после подписания договора купли-продажи в размере 400 рублей. Данное обстоятельство подтверждается и пояснениями товароведа-кассира ФИО5

Вместе с тем, сам заключенный договор и условия, содержащиеся в договоре от ДД.ММ.ГГГГ, не характерны для деятельности комиссионного магазина.

Осуществляемая ИП ФИО1 деятельность, а именно заключение договоров купли-продажи, а не договоров комиссии и последующая передача денежных средств гражданину до реализации имущества (поскольку для комиссионного магазина характерна именно реализация товара и только затем выдача денежных средств за этот товар), следует, что ею осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа.

В связи с вышеизложенным, ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора Промышленного района г. Самары ФИО6 в отношении ИП ФИО1 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ.

В судебном заседании ИП ФИО1 вину в совершенном правонарушении признал, просил суд назначить минимальное наказание.

Помощник прокурора Промышленного района г.Самары ФИО7 в судебном заседании доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, поддержала в полном объеме. Просила привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности.

Выслушав ИП ФИО1, представителя прокуратуры, исследовав представленные материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения.

В силу ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежат выяснению: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые данным Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность: характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона «О ломбардах», по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите» регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению цотребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов.

Согласно ч. 1 ст. 7 ФЗ №196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В соответствии с ч.ч. 2,3 ст. 7 ФЗ №196-ФЗ «О ломбардах» оговор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Форма залогового билета устанавливается нормативным актом Банка России. Залоговый билет должен содержать информацию о том, что заемщик в случае невозвращения в установленный срок суммы предоставленного займа в любое время до продажи заложенной вещи имеет право прекратить обращение на нее взыскания и ее реализацию, исполнив предусмотренное договором займа и обеспеченное залогом обязательство (п. 4,6 ст. 7 ФЗ «О Ломбардах»).

Статье й 9 ФЗ №196-ФЗ «О ломбардах» предусмотрено, что по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 ФЗ «196-ФЗ, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Согласно ст. 3 ФЗ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Установлено, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по Красноглинскому району г. Самары за основным государственным номером №. Согласно выписке из ЕГРИП основным и дополнительными видами деятельности ИП ФИО1 являются торговля ювелирными изделиями, оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля розничная предметами антиквариата, торговля розничная товарами, бывшими в употреблении.

Установлено, что на территории Промышленного района г. Самары находится магазин (Комиссионный магазин №), расположенный по адресу: г. ФИО2, <адрес>Ю в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО1 В магазине ИП ФИО1 занимается реализацией товара, бывшего в употреблении по договорам купли-продажи. Покупателем в магазине выступает ИП ФИО8

Согласно материалам дела, ФИО4 заключила с ИП ФИО9 договор о реализации беспроводных наушников TWS за 400 руб., под залог с условием возврата через 10 дней с выплатой комиссионного вознаграждения в размере 420 руб.

Согласно объяснениям ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в комиссионный магазин, расположенный по адресу: г. ФИО2, <адрес>, с целью получения денежного займа (потребительского кредита), оценка телефона проведена сразу при предъявлении товара, денежные средства получены после подписания договора купли-продажи в размере 400 рублей.

Данное обстоятельство подтверждается и пояснениями товароведа-кассира ФИО5

Вместе с тем, сам заключенный договор и условия, содержащие в договоре от ДД.ММ.ГГГГ, не характерны для деятельности комиссионного магазина.

Осуществляемая ИП ФИО1 деятельность, а именно заключение договоров купли-продажи, а не договоров комиссии и последующая передача денежных средств гражданину до реализации имущества (поскольку для комиссионного магазина характерна именно реализация товара и только затем выдача денежных средств за этот товар), следует, что ею осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа.

Согласно примечанием к статье 2.4 Кодекса, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как должностные лица, если законом не установлено иное.

Судом установлено, что постановлением от ДД.ММ.ГГГГ Советского районного суда г. ФИО2 Индивидуальный предприниматель ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. Постановление суда вступило в законную силу.

Таким образом действия ИП ФИО1 допустившего повторное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, подлежат квалификации по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

Вина ИП ФИО1 подтверждается следующими доказательствами: постановлением о возбуждении производства об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ; объяснениями ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; договором комиссии и другими материалами дела.

Доказательства по делу непротиворечивы и полностью согласуются между собой. В связи с чем суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения дела.

При таких обстоятельствах вину ИП ФИО1 суд признает доказанной, его действия образуют состав административного правонарушения по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Доказательств, опровергающих вину ИП ФИО1 в совершении правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, суду не представлено.

По правилам примечания к статье 2.4 КоАП РФ предприниматели в данном случае несут административную ответственность как должностные лица, поскольку ст. 14.56 Кодекса не установлено иное.

При назначении административного наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного.

Обстоятельств, исключающих производство по делу, не установлено.

Обстоятельством, смягчающим ответственность, в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, суд учитывает признание вины.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не установлено.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, смягчающее административную ответственность обстоятельство, отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, личность лица, привлекаемого к административной ответственности, ИП ФИО1 следует назначить наказание в виде административного штрафа в минимальном размере.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН №, ОГРНИП №, зарегистрированного по адресу г. ФИО2 <адрес> (паспорт серии № №, выдан ГУ МФВД России по Самарской ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Разъяснить индивидуальному предпринимателю ФИО1, что в соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ штраф подлежит уплате в 60-дневный срок со дня вступления данного постановления в законную силу по реквизитам: <данные изъяты>

Оригинал квитанции об уплате штрафа необходимо представить в суд.

В случае неуплаты штрафа в добровольном порядке в вышеуказанный срок, постановление подлежит направлению для исполнения судебному приставу для обращения взыскания на имущество, при этом лицо, не уплатившее штраф, может быть привлечено к ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Промышленный районный суд г. Самары в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья <данные изъяты> Ю.В. Потапова

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>.