Приговор № 1-413/2025 1-47/2026 от 29 января 2026 г.

Дело 1№

УИД 0


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Уфа 30 января 2026 года

Кировский районный суд г. Уфы в составе:

председательствующего судьи ФИО273

при секретаре судебного заседания ФИО69,

с участием:

государственного обвинителя ФИО70,

защитника подсудимого ФИО12 – адвоката ФИО127 (ордер в материалах дела),

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. Уфа, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <адрес>, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении двух малолетних детей, не работающего, военнообязанного, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 (7 преступлений), ч. 4 ст. 159 (4 преступления), ч. 1 ст. 210 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12 с начала июня по ДД.ММ.ГГГГ, вступив в преступный сговор с ФИО6 №3, ФИО72, ФИО71, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, и ФИО73, в отношении которого вынесено постановление о прекращении уголовного преследования в связи со смертью подозреваемого, группой лиц, по предварительному сговору, совершили хищение денежных средств ФИО215 ГПБ (АО) путем оформления кредитных обязательств на сумму 1 636 510,94 руб., причинив крупный имущественный ущерб, при следующих обстоятельствах.

В период с начала июня по ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, находясь в г. Уфе, из корыстных побуждений, с целью реализации преступного умысла, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3, ФИО72 и ФИО71, распределив роли, согласно которым последние должны приискать лиц для участия в роли заемщиков денежных средств ФИО215.

ФИО72 и ФИО71 в период с начала июня по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> РБ, приискали ФИО73, согласившегося выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО215, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

ФИО73 в период с начала июня 2019 года по ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО71 трудовую книжку на свое имя для изготовления подложных документов.

ФИО12 в г. Уфе, получив от ФИО71 сведения о личности ФИО73, оценив возможность получения последним кредита на крупную денежную сумму по заведомо ложным сведениям, выполняя свою роль, дал указание ФИО6 №3 об изготовлении подложных документов, необходимых для представления в ФИО215, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы ФИО73, также дал указание ФИО72 и ФИО71 обеспечить прибытие ФИО73 в <адрес>.

В тот же период времени ФИО6 №3, выполняя отведенную ей роль, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, согласно распределенным ролям, используя ноутбук и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию документы, необходимые для подачи в ФИО215 с целью получения кредита, а именно: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018, 2019 года (формы 2-НДФЛ) на ФИО73, содержащие ложные сведения о размере его доходов, как работника Публичного акционерного общества «ОДК-Уфимское моторостроительное производственное объединение» (далее - ПАО «ОДК-УМПО») с суммой дохода от 40 256,51 руб. до 44 895, 43 руб.; копии трудовой книжки на имя ФИО73, содержащие ложные сведения о трудоустройстве в должности инструктора-методиста по спорту ПАО «ОДК-УМПО» с ДД.ММ.ГГГГ, и заверила печатями и штампами указанной организации.

Далее, ФИО72, ФИО71, ФИО73, согласно предварительному сговору, действуя согласованно с ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ прибыли в филиал ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе по адресу: <адрес>, где ФИО73 предоставил сотруднику ФИО215: паспорт гражданина РФ, выданный на имя ФИО73, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год, за 2019 год (формы 2-НДФЛ) на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходе, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформил заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

Сотрудник филиала ФИО215 ГПБ (АО) в <адрес> ФИО6 №67, будучи неосведомленной о преступных намерениях, на основании предоставленных ФИО73 подложных документов, а также со слов ФИО73, оформила анкету-заявление на получение кредита в ФИО215 ГПБ (АО) на сумму 1 636 510,94 руб. с приложением предоставленных им подложных документов и завела заявку в автоматизированной банковской системе.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки на основании анкеты-заявления, подложных документов, предварительно принято положительное решение о выдаче ФИО73 кредита наличными в сумме 1 636 510,94 руб., и ФИО73, находясь филиале ФИО215 ГПБ (АО) подписал с ФИО215 индивидуальные условия договора потребительского кредита №, и на имя ФИО73 открыт счет зачисления №, на который ФИО215 перечислен кредит в сумме 1 636 510,94 руб.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в 11.35 час. ФИО73, не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора кредитные средства, в кассе ФИО215 получил денежные средства в сумме 1 500 000 руб., находящиеся на расчетном счете №, а также перечислил в качестве добровольной оплаты страховой премии по договору страхования (полису-оферте) № НСГПБ0045189 денежные средства в сумме 121 510,94 руб.

После чего, ФИО73, действуя согласованно с ФИО12, передал последнему полученные денежные средства.

В последующем ФИО12 распорядился похищенными денежными средствами.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО73, ФИО6 №3, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ФИО215 ГПБ (АО) причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 1 636 510,94 руб.

Он же, ФИО12, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в преступный сговор с ФИО6 №3 и ФИО74, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, совершили хищение чужого имущества путем обмана – сотового телефона «Apple iPhone XR» 64 GB, coral, имей-код №, аксессуаров и услуг к нему, стоимостью 68 952 руб., денежных средств с банковских карт Публичного акционерного общества «МТС-ФИО215» (далее ПАО - «МТС-ФИО215») с лимитом кредитования 75 000 руб., принадлежащих Потерпевший №3, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО12 в период с 1 по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфе, из корыстных побуждений, с целью реализации преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, дал указание ФИО6 №3 приискать лиц для введения в заблуждение с целью оформления на последних банковских карт с условием кредитования счета, а также потребительского кредита на приобретение сотового телефона и аксессуаров в АО «РТК» и их дальнейшего хищения.

ФИО6 №3, выполняя отведенную ей роль, руководствуясь корыстными мотивами, не позднее 16.53 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь вблизи здания ТК «Центральный» по адресу: г. Уфа, <адрес>, приискала Потерпевший №3 и путем обмана под предлогом создания положительной кредитной истории для дальнейшего обращения в ФИО215 за получением кредита убедила Потерпевший №3 пройти в салон АО «РТК», расположенный в здании ТК «Центральный» и оформить анкету-заявление на получение кредита в ПАО «МТС-ФИО215». Потерпевший №3, будучи веденная в заблуждение, дала свое согласие и прошла в салон АО «РТК».

ФИО6 №3 сообщила ФИО12 о приискании Потерпевший №3 и возможности оформления на Потерпевший №3 кредитов в АО «РТК» для совершения дальнейшего их хищения.

В свою очередь ФИО12 сообщил о прибытии Потерпевший №3 сотруднику АО «РТК» ФИО74, которая, выполняя отведенную ей роль, действуя группой лиц по предварительному сговору, оформила на Потерпевший №3 анкеты-заявления на приобретение денежных средств в кредит в ПАО «МТС-ФИО215», при этом, реализуя совместный преступный умысел, ФИО74 ввела в заблуждение Потерпевший №3 и убедила при заполнении анкеты-заявления в целях получения положительного решения ФИО215 внести заведомо ложные сведения в анкеты о трудоустройстве и сумме ежемесячного дохода.

ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения заявления приняли положительное решение и в тот же день между ФИО215 и Потерпевший №3 подписаны: индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого Потерпевший №3 должна быть выдана неименная карта категории «MasterCard World» тариф 72 MTС Деньги Weekend MC World, номер карты №, номер счета 40№, с лимитом кредитования 37 000 руб., срок действия до июля 2022 года; индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого Потерпевший №3 должна быть выдана неименная карта категории «MasterCard World» тариф 84 MTS CASHBACK MC World, номер карты №, номер счета 40№, с лимитом кредитования 38 000 руб., срок действия до августа 2022 года.

Однако одобренные ПАО «МТС-ФИО215» кредитные карты на руки Потерпевший №3 сотрудником № ФИО74 выданы не были.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО74, выполняя отведенную ей роль, по указанию ФИО12 вместе с Потерпевший №3 прошла к банкомату Публичного акционерного общества «Потерпевший №9» (далее -ПАО «Потерпевший №9»), расположенному в здании ТК «Центральный», где не позднее 17.43 час. осуществила снятие всех денежных средств, находящихся на банковских картах ПАО «МТС-ФИО215», оформленных на имя Потерпевший №3, в сумме 71 100 руб. (с учетом комиссии за снятие денежных средств), которые через банкомат ATM № RUS, расположенный в здании ТК «Центральный», внесла в 17.43 час. на банковскую карту «ПАО «Сбербанк», открытую на свое имя, после чего в 17.57 час. осуществила перевод денежных средств в сумме 71 100 руб. на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ФИО6 №72, являющейся супругой ФИО12

Кроме того, в тот же день ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения анкеты-заявления Потерпевший №3, оформленной сотрудником АО «РТК» ФИО74, принято положительное решение и с Потерпевший №3 подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита <***> на приобретение сотового телефона «Apple iPhone XR» 64 GB, coral, IMEI №, стоимость за 45 990 руб., аксессуаров и услуг к нему: 2 пар наушников Apple Bluetooth AirPods 2 (MV7N2RU/A) белые, каждые стоимостью 13 999 руб., за добровольное страхование ответственности (ДСО) сроком на 1 год для устройств стоимостью 40 000-49 999 р., (Альфа) стоимостью 3 415 руб., 4 тарифных плана SIM МТС «Тарифище» 200 р., стоимостью за 400 руб., сервисного пакета Универсальный стоимостью 999 руб., всего на общую сумму 68 952 руб.

Далее, ФИО74, продолжая выполнять отведенную ей роль в группе лиц по предварительному сговору, по указанию ФИО12, сотовый телефон «Apple iPhone XR» 64 GB, coral, IMEI №, 2 пары наушников Apple Bluetooth AirPods 2 (MV7N2RU/A), а также пакет услуг на руки Потерпевший №3 не выдала.

После чего не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №3 прибыла в салон АО «РТК», где забрала у ФИО74 мобильный телефон «Apple iPhoneXR» 64 GB, coral, IMEI №, 2 пары наушников Apple Bluetooth AirPods 2 (MV7N2RU/A) белые и реализовала в специализированный магазин и сервисный центр «Vipmarket Iphone24», ИП ФИО6 №105, распложенный по адресу: <адрес>.

В дальнейшем ФИО12, ФИО6 №3, ФИО74 денежные средства в счет погашения задолженностей по индивидуальным условиям договора потребительского кредита №, по индивидуальным условиям договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), индивидуальным условиям договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), заключенных между Потерпевший №3 и ПАО «МТС-ФИО215», не внесли, задолженности не погасили, а похищенным имуществом и денежными средствами в сумме 71 100 руб. распорядились по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО74 и ФИО6 №3, Потерпевший №3 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 143 952 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12 в период с 1 сентября по ДД.ММ.ГГГГ вступил в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71 и ФИО6 №3 на хищение денежных средств в ФИО215, дав им указание приискать лиц, в роли заемщиков денежных средств ФИО215.

ФИО72 и ФИО71, действуя умышленно, группой лиц, по предварительному сговору, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО12, приискали в качестве заемщика ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., которая, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО215, фактически не имя намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих заведомо ложные сведения о суммах доходов и налогов.

ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. в период с 1 сентября по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> РБ, выполняя отведенную ей роль в преступлении, передала ФИО72 и ФИО71 копию трудовой книжки на свое имя и справки о доходах и суммах налога физического лица для изготовления подложных документов, которые, выполняя свою роль в преступлении, передали полученные от ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., сведения о личности ФИО12

ФИО12 в период с 1 сентября по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфе, получив от ФИО72 и ФИО71 сведения о личности ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., дал указание ФИО6 №3 об изготовлении подложных документов, необходимых для представления в ФИО215, с содержанием ложных сведений о суммах доходов и налогов ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., также дал указание ФИО72 и ФИО71 обеспечить прибытие ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. в <адрес>.

В тот же период времени с 1 сентября по ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №3, выполняя отведенную ей роль в преступлении, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, изготовила ложные по содержанию документы, необходимые для подачи в ФИО215 с целью получения кредита, а именно: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год, за 2019 год (формы 2-НДФЛ) на ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., содержащие ложные сведения о размере ее доходов в пределах от 37 092 до 54 219,18 руб.; копии трудовой книжки на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., содержащие ложные сведения о специалисте ОК ПАО «Газпром газораспределение Уфа» в <адрес> ФИО96 и заверила печатями и штампами указанной организации.

Далее, ФИО6 №3, находясь в г. Уфа, передала ФИО12 изготовленные ею несколько комплектов подложных документов на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. для заполнения на их основе заявлении на предоставление кредитов и подачи в ФИО215.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11.30 час. ФИО72, ФИО71, а также ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., получив от ФИО12 комплекты подложных документов, прибыли в дополнительный офис № филиала ФИО215 ГПБ (<адрес> по адресу: <адрес>, для реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО215.

Далее, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. ДД.ММ.ГГГГ в 11.30 час., находясь в дополнительном офисе № филиала ФИО215 ГПБ (АО), предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО2, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о доходах и суммах налога физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 11.43 по 11.50 час., по результатам проверки ФИО215 ГПБ (АО) на основании заявления-анкеты на получение кредита, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 1 795 900 руб., а также на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. открыт счет зачисления №, на который ФИО215 перечислен кредит в сумме 1 795 900 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 11.51 час. ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., находясь в дополнительном офисе № филиала ФИО215 ГПБ (АО), действуя группой лиц по предварительному сговору, по адресу: <адрес>, <адрес>, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, согласованно с ФИО12, не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, подписала с ФИО215 индивидуальные условия договора потребительского кредита <***> на сумму 1 795 900 руб., из которых ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, сняла наличными в кассе офиса денежные средства в сумме 1 403 761 руб., а также 377 139 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса-оферты № НСГПБ0131057 от ДД.ММ.ГГГГ, 15 000 руб. перечислила в качестве оплаты страховой премии по договору страхования № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. по указанию ФИО12, выполняя отведенную ей роль в преступлении, после выхода из дополнительного офиса № филиала ФИО215 ГПБ (АО), по вышеуказанному адресу, похищенные денежные средства передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств, согласно заранее обусловленным долям, отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили между собой в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, действуящего группой лиц по предварительному сговору с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ФИО215 ГПБ (АО) причинен имущественный ущерб в крупном размере на сумму 1 795 900 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО72 и ФИО71, действуя умышленно, группой лиц, по предварительному сговору, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО12, приискали в качестве заемщика ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., которая, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО215, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих заведомо ложные сведения о суммах доходов и налогов.

ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 13.36 час., действуя согласованно с ФИО6 №3, дал указание ФИО72, ФИО71, а также ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., прибыть в операционный офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., по указанию ФИО12, прошла в здание операционного офиса, предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО2, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год, за 2019 год на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о доходах и суммах налога физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита с целью рефинансирования кредитов сторонних ФИО215.

В период со ДД.ММ.ГГГГ до 19.09 час. ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки, ФИО215 ВТБ (ПАО) на основании анкеты-заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 1 604 044 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ до 19.09 час. ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, совместно с ФИО72 и ФИО71 по указанию ФИО12 прибыла в операционный офис «Экватор» Филиал № ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, подписала с ФИО215 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 604 044 руб., а также на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. открыт банковский счет № для предоставления кредита №, на который перечислен кредит в сумме 1 604 044 руб.

После чего, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., сняла наличными в кассе операционного офиса «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) денежные средства в сумме 1 216 000 руб., а также 103 938 руб. перечислила в ФИО215 «ГПБ» (АО), 39 863 руб. перечислила в ПАО «Сбербанк», 13 061 руб. переведены в ООО «Русфинанс ФИО215», 47 348 руб. перечислила в Башкирское отделение № ПАО «Сбербанк», с целью погашения задолженности по договору без номера на имя ФИО2, 182 861 руб. перечислила в качестве оплаты страховой премии за продукт финансовый резерв «Профи» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, 249 руб. перечислила в качестве комиссии за подключение пакета банковских услуг.

После чего, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выполняя отведенную ей роль в преступлении, действуя согласованно с ФИО12, похищенные денежные средства передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили между собой в заранее обусловленных долях.

Продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ФИО215 ВТБ (ПАО) ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратилась с заявлением об отказе от страхового продукта, по результатам рассмотрения которого оплата страховой премии за продукт финансовый резерв «Профи» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 182 861 руб. возвращена на счет ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. №, которыми она распорядилась, согласно распределенным долям.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., действуящих в составе группы лиц по предварительному сговору, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 1 604 044 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, действуя группой лиц, по предварительному сговору, согласованно с ФИО6 №3, дал указание ФИО72, ФИО71, а также ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. прибыть в операционный офис № Башкирского РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. по указанию ФИО12 прошла в здание операционного офиса.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 17.40 час. ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО215, находясь в операционном офисе № Башкирского РФ АО «Россельхозбанк», действуя согласованно, в группе лиц, предоставила сотруднику ФИО215 паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО2, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 года на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о суммах доходов и налогов физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В период с ДД.ММ.ГГГГ до 12.55 час. ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки АО «Россельхозбанк» на основании анкет-заявлений, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита в сумме 750 000 руб., на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. открыт счет в ФИО215 №, на который осуществлено перечисление кредита в сумме 750 000 руб., а также кредитной карты с лимитом 392 000 руб., на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. открыт счет в ФИО215 № и изготовлена кредитная карта с льготным периодом кредитования *435295 с лимитом кредита 392 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17.31 час. ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., действуя группой лиц, по предварительному сговору, согласованно с ФИО12, с ФИО72 и ФИО71 прибыла в операционный офис № Башкирского регионального филиала АО «Россельхозбанк», где, не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. подписала с ФИО215 соглашение № на сумму 750 000 руб., из которых, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, сняла наличными в кассе операционного офиса денежные средства в сумме 500 000 руб., а также 7 000 руб. перечислила за страхование дома (квартиры), 77 137,50 руб. перечислила в качестве платы за присоединение к программе коллективного страхования, а также подписала соглашение о кредитовании счета от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму кредитного лимита 392 000 руб., на основании которого на руки ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. получила кредитную карту АО «Россельхозбанк» номер карты *435295.

После чего, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. по указанию ФИО12, выполняя отведенную ей роль в преступлении, после выхода из операционного офиса № Башкирского регионального филиала АО «Россельхозбанк похищенные денежные средства передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

Продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств АО «Россельхозбанк» ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратилась с заявлением об отказе от присоединения к программе коллективного страхования от ДД.ММ.ГГГГ, в результате которого денежные средства в сумме 77 137,50 руб. возвращены на счет ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. №, которыми она распорядилась, согласно распределенным долям.

В результате преступных действий ФИО12, действуящего в составе группы лиц, по предварительному сговору с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, АО «Россельхозбанк» причинен имущественный ущерб на общую сумму 1 142 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., направленный на хищение денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 10.56 час. дал указание ФИО72, ФИО71 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., прибыть в дополнительный офис «Дан» ПАО КБ «УБРиР», по адресу: <адрес><адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. по указанию ФИО12 прошла в здание дополнительного офиса, где предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО2, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 года на свое имя, содержащую заведомо ложные сведения о суммах доходов и налогов физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17.38 час., по результатам проверки ПАО КБ «УБРиР» на основании анкеты-заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 1 000 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ до 15.37 час. ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., продолжая действовать в группе лиц, по предварительному сговору, совместно с ФИО72 и ФИО71, ФИО12, в дополнительном офисе «Дан» ПАО КБ «УБРиР» подписала с ФИО215 индивидуальные условия договора потребительского кредита № КD№ на сумму 1 000 000 руб., на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. открыт счет в ФИО215 №, на который перечислен кредит в сумме 1 000 000 руб., после чего сняла наличными в кассе офиса денежные средства в сумме 1 000 000 руб.

ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выполняя отведенную ей роль в преступлении, похищенные денежные средства передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, действуящего в группе лиц, по предварительному сговору с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ПАО КБ «УБРиР» причинен имущественный ущерб на общую сумму 1 000 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., направленный на хищение денежных средств, не позднее ДД.ММ.ГГГГ дал указание ФИО72, ФИО71 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. прибыть в операционный офис «Уфимский №» ПАО «АК Барс» ФИО215, по адресу: <адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО2, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 года на свое имя, содержащую заведомо ложные сведения о доходах и суммах налога физического лица, а также копию трудовой книжки на свое имя, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В тот же период ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки ПАО «АК Барс» ФИО215 на основании заявления-анкеты, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита в сумме 348 075 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, находясь в операционном офисе «Уфимский №» ПАО «АК Барс» ФИО215, по адресу: <адрес>, подписала с ФИО215 индивидуальные условия договора потребительского кредита № на сумму 348 075 руб., а также на имя ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. открыт счет в ФИО215 №, выдана карта №, с перечисленными в кредит денежными средствами в сумме 348 075 руб., которые ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. сняла наличными в кассе операционного офиса и передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, ФИО10, действуящих в группе лиц по предварительному сговору, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ПАО «АкБарс» ФИО215 причинен имущественный ущерб на общую сумму 348 075 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., направленный на хищение денежных средств, не позднее ДД.ММ.ГГГГ до 10.19 час. дал указание ФИО72, ФИО71 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. прибыть в филиал ПАО «МТС-ФИО215», по адресу: <адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО215, предоставила сотруднику ФИО215 ранее переданные ей документы с заведомо ложными сведениями о среднемесячной заработной плате, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

При этом ФИО3, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средства ПАО «МТС-ФИО215», при заполнении заявлений, в целях получения положительного решения ФИО215, внесла ложные сведения о своем размере заработной платы, указав о регулярным ежемесячном доходе 73 000 руб.

В тот же день не позднее 10.19 час. по результатам проверки ПАО «МТС-ФИО215» на основании заявлений с заведомо ложными сведениями, предоставленными ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 605 000 руб., а также кредитных карт «MasterCard World» 84 MTS CASHBACK MC World с лимитом кредитования 27 000 руб., «MasterCard World» 72 MTS Деньги Weekend MC World» с лимитом кредитования 24 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 10.19 час. ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, находясь в филиале ПАО «МТС-ФИО215», по адресу: г. Уфа, <адрес>, открыла счет в ФИО215 № и подписала: индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 24 000 руб., из которых 23 000 руб. сняла наличными, 920 руб. перечислила в качестве комиссии за обналичивание денежных средств, открыла счет в ФИО215 №; индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 27 000 руб., из которых 25 600 руб. сняла наличными, 1 024 руб. перечислила в качестве комиссии за обналичивание денежных средств, 299 руб. перечислила в качестве комиссии за выпуск карты. Кроме того, оформлена расчетная банковская карта платежной системы «Master Card», категория карты «MasterCard World», тариф «73_MC_World Weekend PPRUR» номер карты №, счет №; индивидуальные условия договора потребительского кредита на рефинансирование (сформированы на основании заявления о предоставлении кредита и открытии банковского счета № ПННУФА292704/810/19 от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 605 000 руб., из которых 500 000 руб. сняла путем безналичного перечисления со счета в соответствии с договором №, 52 500 руб. перечислила в качестве платы за присоединение к программе добровольного страхования/за подключение к страхованию 18000СIK89829 от ДД.ММ.ГГГГ, 52 500 руб. перечислила в качестве платы за присоединение к программе добровольного страхования/за подключение к страхованию № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выполняя отведенную ей роль в преступлении, похищенные денежные средства передала ФИО71 и ФИО72, которые часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., действуящей в группе лиц по предварительному сговору, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ПАО «МТС-ФИО215» причинен материальный ущерб на общую сумму 656 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., направленный на хищение денежных средств, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, дал указание ФИО72, ФИО71 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., прибыть в дополнительный офис Отделение «Октябрьское» филиала ПАО «Потерпевший №9» в г. Уфе, по адресу: <адрес><адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО2, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о доходах и суммах налога физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита на погашение кредитов сторонних ФИО215.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки ПАО «Потерпевший №9» на основании заявления-анкеты, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 2 000 000 руб. на имя ФИО10 (ранее ФИО2) счет в ФИО215 №, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. с ФИО215 подписала индивидуальные условия кредитного договора (потребительского кредитования) на сумму 2 000 000 руб.

Кроме того, продолжая выполнять свою роль в преступлении, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15.56 час. по указанию ФИО12, находясь в дополнительном офисе Отделение «Октябрьское» филиала ПАО «Потерпевший №9» в г. Уфе, по адресу: <адрес><адрес>, предоставила сотруднику ФИО215 ранее переданные ей документы с заведомо ложными сведениями о доходах и суммах налога физического лица, изготовленные ФИО6 №3 для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение кредитно-карточного продукта.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки ПАО «Потерпевший №9» на основании анкеты, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредитной карты с кредитной линией, куда ФИО215 переведены денежные средства на сумму 125 000 руб., а также кредитной карты с кредитной линией, куда ФИО215 переведены денежные средства на сумму 25 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. подписала с ФИО215: индивидуальные условия кредитного договора (потребительского кредитования) на сумму 2 000 000 руб.; уведомление об индивидуальных условиях кредитования на сумму 125 000 руб., согласно которого ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. на руки выдана карта № с лимитом кредитования 125 000 руб.; уведомление об индивидуальных условиях кредитования на сумму 25 000 руб., согласно которого ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. на руки выдана карта №,с лимитом кредитования 25 000 руб.

После чего, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, 1 644 616 руб. сняла наличными в кассе офиса, а также 350 383,56 руб. перечислила в качестве оплаты страховой премий по договору страхования №, 5 000 руб. перечислила в качестве платежа в пользу ООО «СК Потерпевший №9 Страхование».

После чего, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., выполняя отведенную ей роль в преступлении, похищенные денежные средства передала ФИО71 и ФИО72, которые часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., действуящих в группе лиц, по предварительному сговору, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ПАО «Потерпевший №9» причинен крупный материальный ущерб, на общую сумму 2 150 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО78, ФИО6 №3, ФИО75, ФИО76, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, и ФИО77, в отношении которого уголовное дело прекращено в связи со смертью, действуя группой лиц, совершили мошенничество в сфере кредитования, при следующих обстоятельствах.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №3, действуя согласованно с ФИО12, совместно с ФИО78 и ФИО79, в группе лиц по предварительному сговору, приискала в качестве заемщика ФИО76, который, осознавая противоправность планируемых действий, добровольно согласился выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО215, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве и суммах доходов и налогов.

В свою очередь ФИО12 сообщил о прибытии ФИО76 сотруднику АО «РТК» салон связи ФИО74, которая ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18.42 час., выполняя отведенную ей роль, с целью хищения денежных средств ПАО «МТС-ФИО215» и создания положительной кредитной истории с целью хищения более крупной суммы денежных средств в других ФИО215, обеспечила оформление ФИО76: заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявления о предоставлении кредита об открытии банковского счета № № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-ФИО215».

ФИО76 внес заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и размере регулярного ежемесячного дохода, указав о трудоустройстве в Обществе с ограниченной ответственностью (далее - ООО) «Башкирэнерго», по адресу: г. Уфа, <адрес>, в должности руководителя отдела с регулярным ежемесячным дохо<адрес> 000 руб. и расписался в них.

ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения заявлений ФИО76 принято положительное решение и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 18.42 час. по адресу: г. Уфа, <адрес>, с ФИО76 подписаны: индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которых на имя ФИО76 в ПАО «МТС-ФИО215» открыт счет №, а также ДД.ММ.ГГГГ в 18.42 час. ФИО76 выдана неименная карта категории «MasterCard Standart» тариф 78 MTS Деньги ZERO MC Standart, номер карты №, с лимитом кредитования 20 000 руб., срок действия до сентября 2022 года; индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которых на имя ФИО76 в ПАО «МТС-ФИО215» открыт счет №, а также ДД.ММ.ГГГГ в 19.09 час. ФИО76 выдана неименная карта категории «MasterCard World» тариф 84 MTS CASHBACK MC World, номер карты №, с лимитом кредитования 20 000 руб., срок действия до августа 2022 года; индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления о предоставлении кредита об открытии банковского счета № МТСУФА066791/010/19 от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которых ФИО76 одобрен кредит на сумму 105 446 руб. на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров, а именно: сотовый телефон «Apple iPhone XS 64 GB gold» стоимостью за 1 единицу 75 990 руб. (артикул 0101-6506), договор страхования сроком 1 год стоимостью 5 014 руб. (артикул 0701-1472), наушники «Apple Bluetooth Air Pods Wireless Case (MRXJ2RU/A) белые, стоимостью за 1 единицу 16 999 руб. (артикул 0308-0266), наушники «Apple Bluetooth AirPods Wireless Case (MRXJ2RU/A) белые, стоимостью за 1 единицу 16 999 руб. (артикул 0308-0266), сервисный пакет Базовый стоимостью за 1 единицу 1 599 руб. (артикул 1501-02-97), 2 сим-карты МТС «Тарифище» стоимостью 0 руб. (артикулы: № и для производства оплаты комиссии за подключение платного пакета услуг SMS-ФИО215-Инфо на сумму 909 руб. Всего товаров и оборудования на общую сумму 117 710 руб.

После чего, ФИО74, продолжая выполнять свою роль в преступлении, по указанию ФИО12 вместе с ФИО76 прошла к банкомату № в здании ТК «Центральный», где в 19.29 час. и 19.31 час., продолжая действия по хищению денежных средств, осуществила снятие всех денежных средств, находящихся на картах ПАО «МТС-ФИО215» № **** **** № оформленных на имя ФИО76, в общей сумме 33 200 руб. (без учета комиссии за снятие денежных средств), которые внесла на карту ПАО «Сбербанк», оформленную на сотрудника АО «РТК» салон связи ФИО6 №11, не осведомленного о преступных намерениях ФИО74, после чего осуществила перевод денежных средств в общей сумме 33 200 руб. на свою карту ПАО «Сбербанк», с которой перевела похищенные денежные средства на карту, оформленную на супругу ФИО12 - ФИО6 №72

В тот же период, ФИО6 №3, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, по указанию ФИО12 прошла в АО «РТК» салон связи, где ФИО74, выполняя свою роль в преступлении, передала ФИО6 №3 сотовый телефон «Apple iPhone XR 64Gb gold» IMEI №, договор страхования сроком 1 год, наушники «Apple Bluetooth Air Pods Wireless Case (MRXJ2RU/A) белые, наушники «Apple Bluetooth Air Pods Wireless Case (MRXJ2RU/A) белые, сервисный пакет Базовый стоимостью за 1 единицу 1 599 руб., 2 сим-карты МТС «Тарифище», для реализации и совершения хищения денежных средств.

После чего, ФИО6 №3 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая выполнять свою роль в преступлении, реализовала сотовый телефон и аксессуары к нему в ООО «САПФИР», по адресу: г. Уфа, <адрес>, за 79 000 руб.

Похищенные кредитные денежные средства, снятые с кредитных карт, а также денежные средства от реализации сотового телефона и аксессуаров, оформленных на кредитные денежные средства, принадлежащие ПАО «МТС-ФИО215», ФИО12, ФИО6 №3, ФИО74 и ФИО76 распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО78, ФИО6 №3, ФИО75, ФИО77 и ФИО76 ПАО «МТС-ФИО215» причинен имущественный ущерб на общую сумму 145 446 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО6 №3, ФИО78, ФИО76, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, и ФИО79, в отношении которого уголовное дело прекращено, совершили мошенничество в сфере кредитования, при следующих обстоятельствах.

ФИО6 №3, выполняя отведенную ей роль, действуя группой лиц по предварительному сговору, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО215 с целью получения кредита: копии трудовой книжки, согласно которым ФИО76 с ДД.ММ.ГГГГ принят на должность инженера-технолога в отдел крепления скважин и ремонтно-изоляционных работ вахтовым методом работы в ООО «ГазпромДобычаУренгой» и работает по настоящее время; справки о доходах и суммах налога физического лица на ФИО76 за 2018 года, за 2019 год, согласно которым сумма дохода ФИО76 варьируется от 87 142, 23 руб. до 110 295, 40 руб.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ до 13.33 час. ФИО6 №3, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО215, находясь в г. Уфа, передала ФИО76 изготовленные ею несколько комплектов документов, содержащих ложные сведения, для предоставления в ФИО215, подобранные ФИО12

Далее, ДД.ММ.ГГГГ до 13.33 час. ФИО6 №3, действуя совместно с ФИО78, ФИО79 и ФИО76, согласованно с ФИО12, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, по указанию ФИО12 дала указание ФИО76 проехать в дополнительный офис № Филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе, по адресу: <адрес>, <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 13.33 час. ФИО76, выполняя свою роль, по указанию ФИО6 №3 прибыл в дополнительный офис № Филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе, по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО76, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве, должности и размере дохода, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформил заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

По результатам проверки ФИО215 ГПБ (АО) на основании анкеты-заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче ФИО76 кредита в сумме 1 415 300 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ до 17.52 час. после получения окончательного решения ФИО215 об одобрении потребительского кредита, ФИО6 №3, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, дала указание ФИО76 прибыть в дополнительный офис ФИО215, а ФИО79 сопроводить ФИО76 для совершения хищения денежных средств ФИО215 ГПБ (АО).

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17.52 час. ФИО76 в сопровождении ФИО79 прибыл в ФИО215, где заключил кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 415 300 руб., а также на имя ФИО76 открыт счет зачисления №, на который ФИО215 перечислен кредит в сумме 1 415 300 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 17.52 час. ФИО76 получил наличным в кассе дополнительного офиса Филиала ФИО215 ГПБ (АО) денежные средства в сумме 1 118 087 руб., а также 297 213 руб. перечислил на добровольную оплату страховой премии по договору страхования (полису-оферте) № НСГПБ0131309 от ДД.ММ.ГГГГ.

В тот же период ФИО76, получив кредитные денежные средства, передал их ФИО6 №3, которая по указанию ФИО12 распределила их в заранее обусловленных долях между членами группы лиц по предварительному сговору.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79 и ФИО76 ФИО215 ГПБ (АО) причинен имущественный ущерб на общую сумму 1 415 300 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО6 №3, ФИО78, ФИО76, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, ФИО79, в отношении которого уголовное дело прекращено, совершили мошенничество в сфере кредитования, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, действуя согласованно с ФИО6 №3, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 16.30 час. дал указание ФИО6 №3 направить ФИО76 в операционный офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, <адрес>, для представления ФИО215 документов с заведомо ложными сведениями и совершения хищения денежных средств.

В свою очередь ФИО6 №3, действуя совместно и согласованно с ФИО78, ФИО79 и ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 16.30 час., продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, по указанию ФИО12 дала указание ФИО76 проехать в операционный офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, куда, выполняя свою роль в преступлении, прибыл ФИО76 и предоставил сотруднику ФИО215 паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО76, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год, за 2019 год на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве, должности и размере дохода, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформил заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В тот же период, до 09.17 час. ДД.ММ.ГГГГ ФИО215 ВТБ (ПАО) на основании анкеты-заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче ФИО76 кредита в сумме 998 832 руб.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 09.17 час. ФИО76, выполняя свою роль в преступлении, сопровожденный ФИО79, по указанию ФИО6 №3 прибыл в операционный офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО), где подписал с ФИО215 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 998 832 руб., а также на имя ФИО76 открыт банковский счет для предоставления кредита №. ФИО76 получил наличным в кассе операционного офиса ФИО215 денежные средства в сумме 854 751 руб., а также 143 832 руб. перечислил в страховую компанию ООО СК «ВТБ Страхование», согласно заключенного договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, как оплата страховой премии за продукт финансовый резерв программа «Лайф +».

ФИО76 после получения кредитных денежных средств и выхода из здания офиса, выполняя свою роль в преступлении, передал похищенные денежные средства ФИО6 №3, которая по указанию ФИО12 распределила их в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79 и ФИО76, ФИО215 ВТБ (ПАО) причинен имущественный ущерб на общую сумму 998 832 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, действуя группой лиц, по предварительному сговору с ФИО6 №3, ФИО78, ФИО5, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, ФИО79, в отношении которого уголовное дело прекращено, совершили хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО78 и ФИО79, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3 и ФИО12 на хищение денежных средств, приискали в качестве заемщика ФИО5, который, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве и суммах доходов и налогов физического лица, ответил согласием.

Далее, ФИО6 №3 изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО215 с целью получения кредита: справки о доходах и суммах налога физического лица на ФИО5 за 2018 год, за 2019 год, согласно которых сумма дохода варьируется от 81496,42 руб. до 104296,37 руб.; копии трудовой книжки, согласно которым ФИО80 с ДД.ММ.ГГГГ принят на должность мастера службы эксплуатации трубопроводом вахтовым методом работы и работает по настоящее время, которые передала ФИО78 и ФИО79, указав проехать в операционный офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО), по адресу<адрес>, <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ до 17.53 час. ФИО78 и ФИО80, выполняя отведенные им роли в преступлении, прибыли в операционный офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО), по адресу: <адрес>, где ФИО78 в целях конспирации и желая остаться незамеченным, выполняя свои обязанности в группе лиц по предварительному сговору, остался дожидаться ФИО5 поблизости от ФИО215.

В свою очередь ФИО80, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО215, прошел в операционный офис, где предоставил сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО5, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год, за 2019 год на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве, должности и размере дохода, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформил заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

Сотрудник операционного офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) ФИО6 №21, будучи неосведомленная о преступной деятельности группы лиц по предварительному сговору, находясь по адресу: г<адрес>, на основании предоставленных ФИО5 подложных документов, а также со слов ФИО5, оформила анкету-заявление на получение кредита в ФИО215 ВТБ (ПАО) на сумму 888 893 руб. с приложением предоставленных документов с ложными сведениями и завела заявку в автоматизированной банковской системе.

В период с ДД.ММ.ГГГГ до 16.24 час. ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки ФИО215 ВТБ (ПАО) на основании анкеты-заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита в сумме 888 893 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 16.24 час. ФИО80, выполняя свою роль в преступлении, сопровожденный ФИО78, по указанию ФИО6 №3 прибыл в операционный офис «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, где подписал с ФИО215 кредитный договор № на сумму 888 893 руб., а также на имя ФИО5 открыт банковский счет для предоставления кредита №, на который перечислен кредит в сумме 888 893 руб. ФИО80 получил наличным в кассе операционного офиса ФИО215 денежные средства в сумме 775 000 руб., а также 128 002 руб. перечислил в качестве оплаты страховой премии за продукт Финансовый резерв Лайф+, 5 000 руб. перечислены в качестве оплаты страхового полиса страховая компания Амулекс, 249 руб. перечислены как комиссия за подключение пакета банковских услуг.

Полученные кредитные денежные средства ФИО80 после выхода из здания офиса ФИО215 передал ФИО78, который выполняя свою роль, сообщил ФИО6 №3, которая часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между собой, ФИО5, ФИО78, ФИО79, которыми они распорядились по собственному усмотрению, часть денежных средств отдала ФИО12, согласно ранее распределенным ФИО12 долям.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79, ФИО5, действуящих группой лиц, по предварительному сговору, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ФИО215 ВТБ (ПАО) причинен имущественный ущерб на общую сумму 888 893 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, действуя группой лиц, по предварительному сговору с ФИО6 №3, ФИО78, ФИО5, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, и ФИО79, в отношении которого уголовное дело прекращено, совершил хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ до 17.12 час. ФИО6 №3, вступив в предварительный сговор на хищение денежных средств с ФИО12, ФИО78, ФИО79 и ФИО5, дала указание ФИО78 и ФИО80 прибыть в Дополнительный офис ФИО215 ПТБ (ООО) «Отделение Центральный рынок» по адресу: <адрес>, <адрес>, для представления ФИО215 документов с заведомо ложными сведениями и совершения хищения денежных средств.

ФИО80 и ФИО78, выполняя свои роли в преступлении, по указанию ФИО6 №3 ДД.ММ.ГГГГ до 17.12 час. прибыли в Дополнительный офис ФИО215 ПТБ (ООО) «Отделение Центральный рынок» по вышеуказанному адресу, где ФИО80 предоставил сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО5, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве и суммах доходов и налога физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформил заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки ФИО215 «ПТБ» на основании заявления-анкеты, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 120 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19.50 час. ФИО80, продолжая выполнять отведенную ему роль в преступлении, совместно с ФИО78 прибыл к офису ФИО215 ПТБ (ООО), подписал с ФИО215 кредитный договор № на сумму 120 000 руб., которые, выполняя дальнейшие действия по распоряжению похищенными денежными средства, снял в кассе отделения ФИО215 ПТБ (ООО), по адресу: <адрес>.

Полученные кредитные денежные средства ФИО80 после выхода из здания офиса ФИО215 передал ФИО78, который, выполняя свою роль, сообщил ФИО6 №3 о получении денежных средств, которая, согласно ранее распределенным ФИО12 долям, часть денежных средств распределила в качестве вознаграждения за совершенное преступление между собой, ФИО5, ФИО78 и ФИО79, которыми они распорядились по собственному усмотрению, часть денежных средств отдала ФИО12

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79 и ФИО5 ФИО215 ПТБ (ООО) причинен имущественный ущерб на общую сумму 120 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО74, ФИО6 №3, ФИО78, ФИО81, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, ФИО79, в отношении которого уголовное дело прекращено, группой лиц, совершили хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78 ФИО79 и ФИО74 вступили в предварительный сговор на совершение хищения денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, распределив между собой роли.

ФИО78 и ФИО79, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, выполняя отведенные им роли, приискали в качестве заемщика ФИО81, который в тот же период, находясь в г. Уфа, осознавая противоправность планируемых действий, вступил в группу лиц, согласившись выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО215, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве и суммах доходов и налогов.

В свою очередь ФИО12, выполняя отведенную ему роль, ДД.ММ.ГГГГ до 15.18 час. сообщил о прибытии ФИО81 сотруднику АО «РТК» салон связи ФИО74, которая ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15.29 час., выполняя отведенную ей роль, с целью хищения денежных средств ПАО «МТС-ФИО215», способом безбумажного оформления оформила ФИО81 заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № № ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО81, продолжая выполнять отведенную ему роль в целях получения положительного решения ФИО215, при оформлении заявления внес заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и размере регулярного ежемесячного дохода, указав о трудоустройстве в Государственном бюджетном учреждении здравоохранения Республиканская клиническая больница им. ФИО82 и подписал договор электронно-цифровой подписью клиента, являющейся аналогом рукописной подписи, выступающей в качестве подтверждения согласия клиента с параметрами заключаемого кредитного договора и подписания его.

ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения заявления ФИО81 принято положительное решение и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15.29 час. по адресу: г. Уфа, <адрес>, с ФИО81 подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления о предоставлении кредита об открытии банковского счета № № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого ФИО81 одобрен кредит на сумму 54 546 руб. на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров, а именно: сотовый телефон «Apple iPhone XR 64 GB white» стоимостью за 1 единицу 45290 руб. (артикул 0101-6487), наушники «Apple Bluetooth AirPods2 (MV7N2RU/A) белые, стоимостью за 1 единицу 13 999 руб. (артикул 0308-0267). Всего товаров и оборудования на общую сумму 59 289 руб.

Далее, ФИО81, получив на руки сотовый телефон «Apple iPhone XR 64 GB white», IMEI№, наушники «Apple Bluetooth AirPods2 (MV7N2RU/A) белые, после выхода из АО «РТК», но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая выполнять свою роль в преступлении, передал их ФИО6 №3

После чего ФИО6 №3, выполняя свою роль в преступлении, не позднее ДД.ММ.ГГГГ реализовала сотовый телефон «Apple iPhone XR 64 GB white», IMEI№, наушники «Apple Bluetooth AirPods2» (MV7N2RU/A) белые, ИП ФИО6 №105 в специализированный магазин и сервисный центр «Vipmarket Iphone24» по адресу: г. Уфа, <адрес>, за 61 500 руб.

В дальнейшем денежные средства от реализации сотового телефона и аксессуаров, оформленных на кредитные денежные средства, принадлежащие ПАО «МТС-ФИО215», ФИО12, ФИО6 №3, ФИО74, ФИО78, ФИО79 и ФИО81 распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО74, ФИО6 №3, ФИО78, ФИО13 и, ФИО81 ПАО «МТС-ФИО215» причинен имущественный ущерб на общую сумму 56 546 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3, ФИО78, ФИО81, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, ФИО79, в отношении которого уголовное дело прекращено, реализуя преступный умысел, группой лиц, совершили хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

Непозднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78 и ФИО79 вступили в предварительный сговор на совершение хищения денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, распределив между собой роли.

В период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №3, находясь по месту жительства, по адресу: г. Уфа, <адрес>, во исполнение отведенной ей роли в преступлении, действуя согласованно с ФИО12, ФИО78, ФИО79 и ФИО81, используя ноутбук и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в ФИО215 с целью получения кредита: справки о доходах и суммах налога физического лица на ФИО81 за 2018 года, за 2019 год, согласно которых сумма дохода ФИО81 варьируется от 75206,38 руб. до 135 5000 руб.; копии трудовой книжки, согласно которой ФИО81 с ДД.ММ.ГГГГ принят на должность инженера технолога в отдел добычи нефти вахтовым методом работы в АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ» и работает по настоящее время.

После чего не позднее ДД.ММ.ГГГГ до 12.05 час. ФИО6 №3, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО215, находясь в г. Уфа, передала ФИО81 изготовленные ею несколько комплектов документов, содержащих ложные сведения для предоставления в ФИО215, подобранные ФИО12

Далее, ДД.ММ.ГГГГ до 12.05 час. ФИО6 №3, действуя согласованно с ФИО12, совместно с ФИО78, ФИО79 и ФИО81, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, по указанию ФИО12 дала указание ФИО81 проехать в филиал ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе по адресу: г. Уфа, <адрес>.

В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ до 12.05 час. ФИО81, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО215, находясь в филиале ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе, предоставил сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО81, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве, должности и размере дохода, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформил заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки ФИО215 ГПБ (АО) на основании анкеты-заявления, подложных документов, предварительно принято положительное решение о выдаче ФИО81 кредита наличными в сумме 950 000 руб., и ФИО81 в тот же день, находясь филиале ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе по вышеуказанному адресу подписал с ФИО215 индивидуальные условия договора потребительского кредита <***>, на имя ФИО81 открыт счет зачисления №.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ до 16.02 час. ФИО81 в кассе ФИО215 получил денежные средства в сумме 950 000 руб., находящиеся на счете зачисления №, открытого на основании индивидуальных условий договора потребительского кредита <***>.

Далее, после выхода из филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе вышеуказанному адресу похищенными денежными средствами в сумме 950 000 руб. ФИО81, ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78 и ФИО79 распорядились по собственному усмотрению.

В результате преступных действий ФИО12, действуящего в группе лиц, по предварительному сговору с ФИО81, ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ФИО215 ГПБ (АО) причинен имущественный ущерб на общую сумму 950 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО74, ФИО6 №3, ФИО8, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, группой лиц, совершили хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

ФИО12 вступил в предварительный сговор с ФИО74, ФИО6 №3 и ФИО8 на хищение денежных средств, распределив между собой преступные роли.

ФИО12 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфа, приискал ФИО8, которая, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

ДД.ММ.ГГГГ до 11.01 час. ФИО12, находясь в г. Уфе, выполняя отведенную ему роль в преступлении, дал указание ФИО8 прибыть в АО «РТК» салон связи, расположенный в здании ТК «Центральный», где выступить в роли заемщика денежных средств ФИО215, сотрудничающих с АО «РТК», или оформления, путем внесения заведомо ложных сведении о трудоустройстве и доходе потребительский кредит на приобретение сотового телефона и аксессуаров к нему и совершения их хищения.

ФИО12, находясь в г. Уфе, выполняя отведенную ему роль в преступлении, сообщил ФИО74 о прибытии в АО «РТК» салон связи ФИО8 и дал указание ФИО74 об оформлении кредитов ФИО8 по заведомо ложных сведении о трудоустройстве и доходе, для совершения их дальнейшего хищения.

ФИО74 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11.01 час., выполняя отведенную ей роль в преступлении, находясь в АО «РТК» салон связи, обеспечила оформление ФИО8 заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заявления о предоставлении кредита и открытии банковского счета № ПННУФА308857/810/19 от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-ФИО215».

ФИО8, продолжая выполнять отведенную ему роль, в целях получения положительного решения ФИО215, с участием ФИО74, при оформлении заявлении внесла заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и размере регулярного ежемесячного дохода, указав о трудоустройстве в Государственном бюджетном учреждении здравоохранения Республиканская клиническая больница им. ФИО82 в должности врача с дохо<адрес> 000 руб., и расписалась в них.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12.58 час. ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения заявления принято положительное решение и в тот же день, по адресу: г. Уфа, <адрес>, ФИО8 с ПАО «МТС-ФИО215» подписаны: индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого ДД.ММ.ГГГГ в 12.58 час. ФИО8 выдана неименная карта категории «MasterCard Standart» тариф 78 MTS Деньги ZERO MC Standart, номер карты №, номер счета №, с лимитом кредитования 20 000 руб.; индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления о предоставлении кредита и открытии банковского счета № ПННУФА308857/810/19 от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 500 000 руб.

Полученные ФИО8 кредитные денежные средства после выхода ФИО8 из ТК «Центральный» ФИО12 распределил в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО74, ФИО8, действующих группой лиц, по предварительному сговору, ПАО «МТС-ФИО215» причинен имущественный ущерб на общую сумму 520 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО74, ФИО6 №3, ФИО8, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, группой лиц, совершили хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

ФИО12 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфа, приискал ФИО8, которая, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

ДД.ММ.ГГГГ до 11.01 час. ФИО12, находясь в г. Уфе, выполняя отведенную ему роль в преступлении, дал указание ФИО8 прибыть в АО «РТК» салон связи, расположенный в здании ТК «Центральный», где выступить в роли заемщика денежных средств ФИО215, сотрудничающих с АО «РТК», или оформления, путем внесения заведомо ложных сведении о трудоустройстве и доходе потребительский кредит на приобретение сотового телефона и аксессуаров к нему и совершения их хищения.

ФИО12, находясь в г. Уфе, выполняя отведенную ему роль в преступлении, сообщил ФИО74 о прибытии в АО «РТК» салон связи дыевой М.В. и дал указание ФИО74 об оформлении кредитов ФИО8 по заведомо ложных сведении о трудоустройстве и доходе, для совершения их дальнейшего хищения.

ФИО74 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11.01 час., выполняя отведенную ей роль в преступлении, находясь в АО «РТК» салон связи, обеспечила оформление ФИО8 заявления на получение кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) для приобретения сотового телефона на основании предоставленных заведомо ложных сведении о трудоустройстве и доходе ФИО8

ФИО8, продолжая выполнять отведенную ей роль в группе лиц, по предварительному сговору, в целях получения положительного решения ФИО215, с участием ФИО74 при оформлении заявлении внесла заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и размере регулярного ежемесячного дохода, указав о трудоустройстве в Государственном бюджетном учреждении здравоохранения Республиканская клиническая больница им. ФИО82 в должности врача с дохо<адрес> 000 руб., и расписалась в них.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 11.01 час. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) принято положительное решение о выдаче кредита на сумму 147 422,92 руб. и в тот же день по адресу: г. Уфа, <адрес>, ФИО8 с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 147 422,92 руб. на приобретение товаров и услуг АО «РТК», номер счета 40№, согласно которого ФИО8 приобретены сотовый телефон «Apple Iphone XS 256Gb SPACE GREY», 4 пары наушников «Apple Bluetooth Airpods».

Приобретенные ФИО8 сотовый телефон Apple Iphone №», 4 пары наушников «Apple Bluetooth Airpods» реализовал ФИО12 в Общество с ограниченной ответственностью «САПФИР», по адресу: г. Уфа, <адрес>, <адрес>.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО74, ФИО8, действуящих группой лиц, по предварительному сговору, причинен имущественный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 147 422,92 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3, ФИО8, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, группой лиц, совершили хищение денежных средств, в крупном размере, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО12 обеспечил передачу и изготовление ФИО6 №3 подложных документов, необходимых для предоставления в ФИО215, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы.

В тот же период времени ФИО6 №3, находясь по месту жительства, по адресу: <адрес><адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла изготовила ложные по содержанию документы, необходимые для подачи в ФИО215 с целью получения кредита, а именно: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год, за 2019 год (формы 2-НДФЛ) на ФИО8, содержащие ложные сведения о размере доходов, как работника АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ»; копии трудовой книжки на имя ФИО83, содержащую недостоверные заместителя начальника планово-экономического отдела вахтовым методом работы сведения о трудоустройстве в должности с ДД.ММ.ГГГГ в АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ».

Далее, ФИО6 №3 передала ФИО12 изготовленные подложные документы на ФИО8 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО215.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12.26 час. ФИО12, действуя согласованно с ФИО6 №3, совместно с ФИО8, выполняя свою роль в преступлении, дал указание ФИО8 прибыть в филиал ФИО215 «ГПБ» (АО) в г. Уфе по адресу: <адрес>, <адрес>, для совершения хищения денежных средств ФИО215.

ФИО8, выполняя отведенную ей роль в преступлении, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12.26 час. по указанию ФИО12 прибыла в филиал ФИО215 «ГПБ» (АО) в <адрес>, предоставив сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО8, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 и 2019 года на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы, должности и доходах и суммах налога физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки ФИО215 ГПБ (АО) на основании заявления-анкеты, подложных документов, предварительно принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 3 000 000 руб., ФИО8, находясь в филиале ГПБ (АО) в г. Уфе по вышеуказанному адресу, не имея намерения на возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, подписала с ФИО215 кредитный договор <***> на сумму 3 000 000 руб., а также на имя ФИО8 открыт счет зачисления №, на который перечислен кредит в сумме 3 000 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ до 16.55 час. ФИО8 сняла в кассе филиала денежных средства в сумме 2 550 000 руб., а также 450 000 руб. перечислила в качестве добровольной оплаты страховой премии по договору страхования (полису-оферте) №НСГПБ0176774.

Полученные ФИО8 кредитные денежные средства, после выхода ФИО8 из филиала ФИО215, ФИО12 распределил между членами группы в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3 и ФИО8, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, группой лиц, по предварительному сговору, ФИО215 ГПБ (АО) причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 3 000 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3 и ФИО8, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, группой лиц, совершил хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, продолжая преступные действия, действуя совместно и согласованно с ФИО6 №3, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 14.01 час. дал указание ФИО8 прибыть в операционный офис ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу<адрес><адрес>, для совершения хищения денежных средств ФИО215.

ФИО8, выполняя отведенную ей роль в преступлении, ДД.ММ.ГГГГ до 14.00 час. по указанию ФИО12 прибыла в операционный офис ФИО215 ВТБ (ПАО) по вышеуказанному адресу и прошла в здание операционного офиса, предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО8, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018 и 2019 года на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы, должности, суммах доходов и налогов физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита на рефинансирование кредита стороннего ФИО215.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 14.01 час. по 16.47 час. по результатам проверки ФИО215 «ВТБ» (ПАО) на основании анкеты-заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 3 000 000 руб., на имя ФИО8 открыт счет №, а также банковской кредитной карты с лимитом кредитования 160 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 16.47 час. ФИО8, продолжая выполнять отведенную ей роль, по указанию ФИО12 подписала: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 000 руб., из которых, выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, 2 675 751 руб. получила наличными в кассе офиса, 324 000 руб. перечислила в качестве оплаты страховой премии за продукт Финансовый резерв Лайф+, 249 руб. перечислила в качестве оплаты комиссии за подключение пакета банковских услуг; условия предоставления и использования банковской карты ФИО215 ВТБ (ПАО) к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, и, выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, получила на руки кредитную карту с номером 4272 3082 5038 2611 и номером счета 40№ с лимитом 160 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления ФИО8 об отказе от страхового продукта денежные средства в сумме 324 000 руб. возвращены на счет ФИО8 №, которыми она распорядилась, согласно ранее обусловленным долям.

Полученные ФИО8 кредитные денежные средства после выхода из операционного офиса ФИО215 ФИО8 передела ФИО12, который распределил между членами в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3 и ФИО8, действуящих в составе группы лиц по предварительному сговору, путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, ФИО215 ВТБ (ПАО) причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 3 000 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3 и ФИО8, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, группой лиц, совершил хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, продолжая действия в составе группы лиц по предварительному сговору, согласованно с ФИО6 №3, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15.32 час. дал указание ФИО8 прибыть в центр клиентского обслуживания филиала ПАО «Потерпевший №9» в г. Уфе по адресу: г. Уфа, <адрес>, для совершения хищения денежных средств ФИО215.

ФИО8, выполняя отведенную ей роль в преступлении, ДД.ММ.ГГГГ до 15.32 час. по указанию ФИО12 прибыла в центр клиентского обслуживания филиала ПАО «Потерпевший №9» в г. Уфе по вышеуказанному адресу, предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО8, а также справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о доходах и сумах налога физического лица, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита с целью погашению кредита стороннего ФИО215.

Сотрудник центра клиентского обслуживания филиала ПАО «Потерпевший №9» в г. Уфе ФИО14 (ранее ФИО6 №53) Г.Ф., на основании предоставленных ФИО8 подложных документов, а также со слов ФИО8, оформила заявление-анкету на получение кредита в ФИО215 на сумму 2 000 000 руб., с приложением предоставленных подложных документов и завела заявку в автоматизированной банковской системе.

В период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ результатам проверки ПАО «Потерпевший №9» на основании заявления-анкеты, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита в сумме 2 000 000 руб., на имя ФИО8 открыт счет №, на который перечислен кредит в сумме 2 000 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19.03 час. ФИО8 подписала с ПАО «Потерпевший №9» индивидуальные условия кредитного договора на сумму 2 000 000 руб. и, выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, сняла наличными в кассе офиса денежные средства в сумме 2 000 000 руб.

Полученные ФИО8 кредитные денежные средства после выхода из операционного офиса ФИО215 ФИО8 передела ФИО12, который распределил между членами в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, и ФИО8, ПАО «Потерпевший №9» причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 2 000 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3, ФИО78, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, распределив между собой преступные роли, совершили хищение путем обмана.

ФИО12 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г<адрес>, дал указание ФИО6 №3 и ФИО78 приискать лиц для введения в заблуждение с целью оформления на последних банковских карт с условием кредитования счета, а также потребительского кредита на приобретение сотового телефона и аксессуаров в АО «РТК» и их дальнейшего хищения.

ФИО6 №3 и ФИО78, выполняя отведенные им роли в преступлении, руководствуясь корыстными мотивами, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ приискали Потерпевший №2 и путем обмана, под предлогом создания положительной кредитной истории для дальнейшего обращения в ФИО215 за получением кредита, убедили Потерпевший №2 пройти в салон ООО «Сеть Связной», расположенный по адресу: г<адрес>, вблизи <адрес>-А, и оформить анкету-заявление на получение кредита в ФИО215, сотрудничающих с ООО «Сеть Связной».

Потерпевший №2, будучи веденный в заблуждение, дал свое согласие и совместно с ФИО78 прошел в ООО «Сеть Связной», расположенный по вышеуказанному адресу, и оформил анкету на получение кредита в ООО «ХКФ».

ООО «ХКФ» ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. по результатам рассмотрения анкеты принято положительное решение и в тот же день с Потерпевший №2 подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита на приобретение сотового телефона «Apple iPhone XR 128 Gb red», IMEI №, на сумму 72 224 руб., при стоимости сотового телефона «Apple iPhone XR 128 Gb red», IMEI № 54 990 руб., финансовой защиты - 17 334 руб.

ФИО78, продолжая выполнять свою роль в преступлении, дальше вводить в заблуждение Потерпевший №2, под предлогом полного расчета за стоимость телефона убедил Потерпевший №2 передать сотовый телефон ему.

Потерпевший №2, будучи введенный в заблуждение, дал свое согласие ФИО78 и передал принадлежащий ему сотовый телефон «Apple iPhone XR 128 Gb red», IMEI №.

ФИО78, продолжая выполнять отведенную ему роль в преступлении, продолжая действия по хищению чужого имущества, путем обмана, оставил сотовый телефон «Apple iPhone XR 128 Gb red», IMEI № в салоне АО «РТК» по адресу: г. Уфа, <адрес>, рядом с домом №, у ФИО6 №35, не осведомленного о преступных намерениях ФИО78, а также сообщил ФИО6 №3

Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №3 забрала сотовый телефон, реализовав его ИП ФИО6 №105 в специализированный магазин и сервисный центр «Vipmarket Iphone24» по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, за 44 500 руб.

Полученные от реализации похищенного сотового телефона «Apple iPhone XR 128 Gb red», IMEI №, финансовой защиты, денежные средства ФИО6 №3 передела ФИО12, который распределил их между собой в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78, Потерпевший №2 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 72 224 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный сговор с ФИО6 №3, ФИО78, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, распределив между собой преступные роли, совершили хищение путем обмана.

ФИО12 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО6 №3, ФИО78, дал указание члену ФИО6 №3 приискать лиц для введения в заблуждение с целью оформления на последних банковских карт с условием кредитования счета, а также потребительского кредита на приобретение сотового телефона и аксессуаров в АО «РТК» и их дальнейшего хищения.

ФИО6 №3 и ФИО78, выполняя отведенные им роли в преступлении, руководствуясь корыстными мотивами, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ до 13 час. приискали Потерпевший №1 и путем обмана, под предлогом создания положительной кредитной истории для дальнейшего обращения в ФИО215 за получением кредита, убедили Потерпевший №1 пройти в АО «РТК» салон связи «МТС», расположенный по адресу: <адрес>, вблизи <адрес>, и оформить анкету-заявление на получение кредита в ФИО215, сотрудничающих с АО «РТК».

Потерпевший №1, будучи веденная в заблуждение, дала свое согласие и совместно с ФИО78 прибыла в АО «РТК» Салон связи «МТС», расположенный по вышеуказанному адресу, где в салоне связи «МТС» оформила анкету на получение кредита в ПАО «МТС-ФИО215».

ПАО «МТС-ФИО215» ДД.ММ.ГГГГ не позднее 13 час. по результатам рассмотрения анкеты принято положительное решение и в тот же день с Потерпевший №1 посредством безбумажного оформления подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита на приобретение сотового телефона «Apple iPhone 11 64 Gb red», IMEI №, стоимостью 56 990 руб., защиты покупки для устройств стоимостью 4 967 руб., сервисного пакета ФИО31 стоимостью 3 199 руб., оплаты комиссии за подключение платного пакета услуг на сумму 909 руб.

ФИО78, продолжая выполнять свою роль, вводить в заблуждение Потерпевший №1, под предлогом полного расчета за стоимость телефона убедил Потерпевший №1 передать сотовый телефон ему.

Потерпевший №1 передала принадлежащий ей сотовый телефон «Apple iPhone 11 64 Gb red», IMEI №.

ФИО78, продолжая выполнять отведенную ему роль в преступлении, продолжая действия по хищению чужого имущества, путем обмана, оставил сотовый телефон «Apple iPhone XR 128 Gb red», IMEI № в салоне АО «РТК» по вышеуказанному адресу у ФИО6 №35, не осведомленного о преступных намерениях ФИО78, а также сообщил ФИО6 №3

ФИО6 №3, продолжая выполнять отведенную ей роль, прибыла в АО «РТК», откуда забрала сотовый телефон, реализовав его ИП ФИО6 №105 в специализированный магазин и сервисный центр «Vipmarket Iphone24» по адресу: г. Уфа, <адрес>, за 49 500 руб.

Полученные от реализации похищенного сотового телефона «Apple iPhone 11 64 Gb red», IMEI №, защиты покупки для устройств, сервисного пакета ФИО31, оплаты комиссии за подключение платного пакета услуг, денежные средства ФИО6 №3 передела ФИО12, который распределил их между собой в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО6 №3, ФИО78, Потерпевший №1 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 60 853 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступил в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71 ФИО6 №3, ФИО83, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, распределив между собой роли, при следующих обстоятельствах.

ФИО72 и ФИО71 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфе, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с ФИО12, приискали в качестве заемщика ФИО83, которая в тот же период, находясь в <адрес>, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств, осознавая противоправность планируемых действий, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО215, фактически не имя намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих заведомо ложные сведения о суммах доходов и налогов.

ФИО83 передала ФИО72 и ФИО71 копию трудовой книжки на свое имя для изготовления подложных документов.

ФИО12 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфе, получив от ФИО72 и ФИО71 сведения о личности ФИО83, дал указание ФИО6 №3 об изготовлении подложных документов, необходимых для представления в ФИО215, с содержанием ложных сведений о суммах доходов и налогов ФИО83, также дал указание ФИО72 и ФИО71 обеспечить прибытие ФИО83 в <адрес> для реализации преступных целей, направленных на хищение денежных средств ФИО215, расположенных на территории г. Уфы.

В тот же период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 №3, выполняя отведенную ей роль в преступлении, изготовила ложные по содержанию документы, необходимые для подачи в ФИО215 с целью получения кредита, а именно: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год, за 2020 год (формы 2-НДФЛ) на ФИО83, содержащие ложные сведения о размере ее доходов, как работника ГБУЗ РБ «Благовещенская ЦРБ» суммой дохода от 35 351,73 руб. до 41 217,25 руб.; копии трудовой книжки на имя ФИО83, содержащие ложные сведения о трудоустройстве в должности фельдшера отделения скорой медицинской помощи ГБУЗ РБ «Благовещенская ЦРБ», которые передала ФИО12, которые в свою очередь переданы ФИО72 и ФИО71

В свою очередь ФИО72, ФИО71 и ФИО83, выполняя свои роли в преступлении, по указанию ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ до 19.29 час. прибыли в АО «РТК» салон связи, расположенный в здании ТК «Центральный» по адресу: г. Уфа, <адрес>, и ФИО83 совместно с ФИО71 по указанию ФИО12 прошла в салон связи, где оформила заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № ПННУФА344673/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом ФИО83 по указанию ФИО12 при заполнении заявления в целях получения положительного решения ФИО215 внесла заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и размере регулярного ежемесячного дохода, указав о трудоустройстве в ГБУЗ РБ Благовещенская центральная районная больница, по адресу: <адрес>, в должности специалиста с регулярным ежемесячным дохо<адрес> 000 руб.

ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения заявлений ФИО83 принято положительное решение и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ не позднее 19.29 час. по адресу: г. Уфа, <адрес>, с ФИО83 подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита на рефинансирование (сформированы на основании заявления о предоставлении кредита и открытии банковского счета № ПННУФА344673/810/20 от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 479 000 руб., на имя ФИО83 в ПАО «МТС-ФИО215» открыт счет №, выдана карта неименная карта платежной системы MasterCard тариф 73_МС_World Weekend PP RUR, номер карты 5246 **** **** 4603, срок действия до 01.2023.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 и ФИО71, продолжая выполнять отведенные им роли в преступлении, по указанию ФИО12, находясь в здании ТК «Центральный», по адресу: г. Уфа, <адрес>, прошли к банкомату АТМ-11119402 URALSIB UFA\643\, где в 19.29 час. и 19.31 час. осуществили снятие всех денежных средств, находящихся на карте ПАО «МТС-ФИО215» в сумме 479 000 руб.

После чего, ФИО83 по указанию ФИО12, выполняя отведенную ей роль в преступлении, похищенные денежные средства передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 причитающуюся часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО83, продолжая действовать единым умыслом, в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ПАО «МТС-ФИО215», вместе с ФИО71 и ФИО72 по указанию ФИО12 повторно прибыла в АО «РТК» салон связи 178, расположенный в здании ТК «Центральный», по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО83 совместно с ФИО71 по указанию ФИО12 прошла в АО «РТК» салон связи, где оформила заявление об открытии и банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета в ПАО «МТС-ФИО215».

При этом ФИО83 при заполнении заявления, в целях получения положительного решения ФИО215, внесла заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и размере заработной платы, указав о своем трудоустройстве и размере регулярного ежемесячного дохода в ГБУЗ РБ Благовещенская центральная районная больница по адресу: <адрес>, в должности специалиста, с регулярным ежемесячным дохо<адрес> 000 руб.

ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения заявлений ФИО83 принято положительное решение и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. Уфа, <адрес>, с ФИО83 подписаны: индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированы на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого ФИО83 на руки выдана неименная карта платежной системы MasterCard тариф 72 МТС Деньги Weekend МС World, номер карты 5246 ********1100, номер счета 40№, с лимитом кредитования 20 000 руб., срок действия до 01.2023.

Полученные ФИО83 кредитные денежные средства после выхода ФИО83 из салона ФИО12 распределил в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО83, действуящих группой лиц, по предварительному сговору, выразившихся в хищении денежных средств заемщиком путем представления ФИО215 подложных документов с заведомо ложными сведениями, ПАО «МТС-ФИО215» причинен имущественный ущерб на общую сумму 499 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступил в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71 ФИО6 №3, ФИО83, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств в крупном размере, распределив между собой роли, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, продолжая преступные действия ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 13 час., действуя согласованно с ФИО6 №3, дал указание ФИО72, ФИО71 и ФИО83 прибыть в операционный офис «На Бессонова» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО83 по указанию ФИО12 прошла в здание операционного офиса, предоставив сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО83, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019 и 2020 года на свое имя, копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве, размере дохода, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита на рефинансирование кредита стороннего ФИО215.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 13.00 час. по 13.42 час. по результатам проверки ФИО215 ВТБ (ПАО) на основании анкеты-заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 2 048 000 руб., ФИО215 на имя ФИО83 открыт счет №, на который перечислен кредит в сумме 2 048 000 руб. ФИО83, находясь в операционном офисе «На Бессонова» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО), подписала с ФИО215 кредитный договор № на сумму 2 048 000 руб., из которых, выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, 1 703 000 руб. сняла наличными в кассе ОО «На Бессонова», а также 245 439 руб. перечислила в ПАО «Совкомбанк» с целью погашения задолженности по договору №-С1-М-232-501-10 на имя ФИО83, 2 900 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса № в страховую компанию ООО «ФИО84», 15 000 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса № S70200-7613945 в страховую компанию «ВТБ Страхование», 5 000 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса № в страховую компанию «ВТБ Страхование», 12 000 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса № в страховую компанию «Амулекс», 50 000 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса № в страховую компанию «ВТБ Страхование жизни», 15 000 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса № S41400-7613962 в страховую компанию «ВТБ Страхование».

Полученные ФИО83 кредитные денежные средства после выхода из операционного офиса ФИО83 передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств отдали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО83, ФИО215 ВТБ (ПАО) причинен имущественный ущерб в крупном размере на общую сумму 2 048 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступил в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71 ФИО6 №3, ФИО83, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, распределив между собой роли, при следующих обстоятельствах.

ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 15.20 час., действуя согласованно с ФИО6 №3, дал указание ФИО72, ФИО71, а также ФИО83 прибыть в кредитно-кассовый офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО83 по указанию ФИО12 прошла в кредитно-кассовый офис, предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО83, а также копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве, изготовленную ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 15.39 час. по результатам проверки КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на основании заявления, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 258 136 руб., на имя ФИО83 открыт счет №, ФИО83, не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, подписала с ФИО215 кредитный договор № на сумму 258 136 руб. и, выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, сняла наличными в кассе офиса денежные средства на сумму 203 000 руб., а также 2 000 руб. перечислила за подключение к СМС-оповещению по кредиту, 53 136 руб. перечислила в качестве оплаты за подключение к сервис-пакету «Финансовая защита».

Полученные ФИО83 кредитные денежные средства после выхода из операционного офиса ФИО83 передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств передали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления ФИО83 сумма в размере 53 136 руб. возвращена ФИО83 на счет, которым она распорядилась, согласно ранее распределенным долям.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО83 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен имущественный ущерб на общую сумму 258 136 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступил в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, ФИО83, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, распределив между собой роли, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 10.06 час., действуя согласованно с ФИО6 №3, дал указание ФИО72, ФИО71, а также ФИО83 прибыть в кредитно-кассовый офис «Уфа-Октября» АО «ФИО9» по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО83 по указанию ФИО12 прошла в кредитно-кассовый офис, предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО83, а также для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, оформила заявление с заведомо ложными сведениями о трудоустройстве и размере дохода, на получение потребительского кредита.

Сотрудник кредитно-кассового офиса «Уфа-Октября» АО «ФИО9» ФИО85 оформила анкету-заявление на получение кредита в АО «ФИО9» на сумму 500 000 руб. с заведомо ложными сведениями и внесла в автоматизированную банковскую систему.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12.07 час. по результатам проверки АО «ФИО9» на основании анкеты-заявления, заведомо ложных сведений, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 500 000 руб., на имя ФИО83 открыт счет 4081№, на который перечислен кредит в сумме 500 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 12.07 час. ФИО83, находясь в кредитно-кассовом офисе «Уфа-Октября» АО «ФИО9» по вышеуказанному адресу, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, по указанию ФИО12, не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, подписала с ФИО215 индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, а также получила наличными в кассе ФИО215 500 000 руб., которые передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств передали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО83, АО «ФИО9» причинен имущественный ущерб на общую сумму 500 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступил в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3 и ФИО83, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, распределив между собой роли, при следующих обстоятельствах.

ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 14.40 час., действуя согласованно с ФИО6 №3, дал указание ФИО72, ФИО71, а также ФИО83 прибыть в дополнительный офис «Отделение «Гостиный двор» филиала ПАО «Потерпевший №9» в г. Уфе по адресу: г. Уфа, ул. <адрес>, где ФИО83 по указанию ФИО12 прошла в здание операционного офиса, предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО83, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019 и 2020 года на свое имя, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве и среднемесячной заработной плате, изготовленные ФИО6 №3, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита с целью рефинансирования кредитов сторонних ФИО215.

Сотрудник дополнительного офиса «Отделение «Гостиный двор» филиала ПАО «Потерпевший №9» в г. Уфе ФИО6 №53 оформила заявление-анкету на получение кредита в ПАО «Потерпевший №9» на сумму 620 000 руб. с приложением предоставленных документов с ложными сведениями и завела заявку в автоматизированной банковской системе.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 14 час. по результатам проверки ПАО «Потерпевший №9» на основании заявления-анкеты, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 620 000 руб., на имя ФИО83 открыт счет №, ФИО83, не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, подписала с ФИО215 индивидуальные условия кредитного договора (потребительское кредитование) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 620 000 руб.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. ФИО83, находясь в дополнительном офисе «Отделение «Гостиный двор» филиала ПАО «Потерпевший №9» по вышеуказанному адресу, сняла наличным в кассе офиса денежные средства в сумме 620 000 руб., а также 105 457,75 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса «Комплексная защита заемщика № от ДД.ММ.ГГГГ в страховую компанию ООО СК «Потерпевший №9 Страхование».

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО83, ПАО «Потерпевший №9» причинен материальный ущерб на общую сумму 620 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступил в предварительный сговор с ФИО72, ФИО71 ФИО6 №3, ФИО83, в отношении которых постановлены приговоры, вступившие в законную силу, на хищение денежных средств, путем оформления кредитных обязательств, распределив между собой роли, при следующих обстоятельствах.

ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ не позднее 13.03 час., действуя согласованно с ФИО6 №3, дал указание ФИО72, ФИО71, а также ФИО83, прибыть в операционный офис «Башкортостан» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО83 по указанию ФИО12 прошла в операционный офис, предоставила сотруднику ФИО215: паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на имя ФИО83, а также справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019 и 2020 года на свое имя, для принятия ФИО215 положительного решения о выдаче денежных средств, и оформила заявление с заведомо ложными сведениями на получение потребительского кредита.

Сотрудник операционного офиса «Башкортостан» АО «Райффайзенбанк» ФИО6 №87 оформила анкету на потребительский кредит (заявление о предоставлении потребительского кредита) № PIL20030504477250 на получение кредита в АО «Райффайзенбанк» с ложными сведениями и внесла в автоматизированную банковскую систему.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ не позднее 14.01 час. по результатам проверки АО «Райффайзенбанк»» на основании заявления-анкеты, подложных документов, принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 1 138 000 руб., а также принято положительное решение о выдаче кредитной карты «MasterCardGold 110» с лимитом кредитования 125 000 руб., на имя ФИО83 открыт счет в ФИО215 №, ФИО83, не имея намерения возвратить в соответствии с требованиями договора денежные средства, с ФИО215 подписала кредитный договор № на сумму 1 138 000 руб., а также счет по кредитной карте № с лимитом 125 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 14.01 час. ФИО83, находясь в операционный офис «Башкортостан» АО «Райффайзенбанк» по вышеуказанному адресу, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступлении, по указанию ФИО12, выполняя дальнейшие действия по хищению денежных средств, 928 000 руб. получила наличными в кассе операционного офиса, 138 836 руб. перечислила в качестве оплаты страхового полиса по программе страхования жизни и от несчастных случаев и болезней, на случай дожития до события потери работы заемщиком.

Полученные ФИО83 кредитные денежные средства после выхода из операционного офиса ФИО83 передала ФИО71 и ФИО72, которые по указанию ФИО12 часть похищенных денежных средств передали ФИО12, а остальную часть похищенных денежных средств распределили в заранее обусловленных долях.

ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО83 денежные средства в сумме 137 936 руб. возвращены на счет ФИО83 №, которыми ФИО83 распорядилась согласно обусловленным долям.

В результате преступных действий ФИО12, ФИО72, ФИО71, ФИО6 №3, а также ФИО83, АО «Райффайзенбанк» причинен имущественный ущерб на общую сумму 1 263 000 руб.

Он же, ФИО12 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах.

ФИО12, вступив в предварительный с ФИО6 №3, в отношении которой постановлен приговор, вступивший в законную силу, находясь в г. Уфа, согласно ранее разработанного ими плана, совершил хищение чужого имущества путем обмана – денежных средств с банковских карт ПАО «МТС-ФИО215» с общим лимитом кредитования 70 000 руб., принадлежащих Потерпевший №4, оформленных в АО «РТК», при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО12 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Уфе, из корыстных побуждений, дал указание ФИО6 №3 приискать лиц для введения в заблуждение с целью оформления на последних банковских карт с условием кредитования счета, а также потребительского кредита на приобретение сотового телефона и аксессуаров в АО «РТК» и их дальнейшего хищения.

ФИО6 №3 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь вблизи здания ТК «Центральный» по адресу: г. Уфа, <адрес>, приискала Потерпевший №4 и путем обмана, под предлогом создания положительной кредитной истории, для дальнейшего обращения в ФИО215 за получением кредита, убедила Потерпевший №4 пройти в салон АО «РТК», расположенный в здании ТК «Центральный» и оформить анкету-заявление на получение кредита в ПАО «МТС-ФИО215». В свою очередь Потерпевший №4, будучи веденный в заблуждение, дал свое согласие и прошел в салон АО «РТК», расположенный в здании ТК «Центральный» по вышеуказанному адресу, где оформил анкеты-заявления на получение кредита в ПАО «МТС-ФИО215».

ПАО «МТС-ФИО215» по результатам рассмотрения заявления принято положительное решение и в тот же день между ФИО215 и Потерпевший №4 подписаны: индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), и сотрудником АО «РТК» Потерпевший №4 на руки выдана неименная карта категории «MasterCard World» тариф 84 MTS CASHBACK MC World, номер карты 5246 0292 0454 8822, с лимитом кредитования 35 000 руб., срок действия до сентября 2025 года; индивидуальные условия договора потребительского кредита (сформированный на основании заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ), и сотрудником АО «РТК» Потерпевший №4 на руки выдана неименная карта категории «MasterCard World» тариф 72 MTС Деньги Weekend MC World, номер карты 5246 0293 0333 5014, с лимитом кредитования 35 000 руб., срок действия до сентября 2025 года.

Далее, ФИО6 №3, находясь по адресу: г. Уфа, <адрес>, путем обмана, убедила Потерпевший №4 снять все денежные средства, находящиеся на выданных в АО «РТК» картах 5246 0292 0454 8822 и 5246 0293 0333 5014, и передать ей для дальнейшего осуществления погашения задолженностей и тем самым создания положительной кредитной истории Потерпевший №4, для дальнейшего обращения в ФИО215 за получением большой суммы кредита.

Потерпевший №4, находясь под воздействием обмана, обналичил денежные средства, находящиеся на карте № и карте №, на общую сумму 67 000 руб. (без учета комиссии за снятие денежных средств в банкомате), которые передал ФИО6 №3

В дальнейшем, ФИО12 и ФИО6 №3 денежные средства в сумме 67 000 руб. в счет погашения задолженностей по индивидуальным условиям договоров потребительских кредитов, заключенным между Потерпевший №4 и ПАО «МТС-ФИО215», не внесли, задолженности не погасили, а похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО12 и ФИО6 №3 Потерпевший №4 причинен значительный имущественный ущерб на общую сумму 70 000 руб.

В связи с длительным нахождением подсудимого ФИО12 в розыске, что суд признает исключительным обстоятельством, суд в соответствии с ч. 5 ст. 247 УПК РФ считает необходимым рассмотреть дело в порядке заочного судебного разбирательства в отсутствие подсудимого.

Из показаний ФИО12, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что подсудимый вину в совершенных преступлениях не признал, по существу дела показал, что отношения к инкриминируемым ему преступлениям не имеет, занимался консультацией лиц, которым необходимо было получение кредита. В организованной группе не состоял. Занимался консультацией проверки клиентов, в базе, которая находится в общем доступе. Выдача кредитов от него не зависела, она непосредственно зависела от сотрудников безопасности ФИО215. Его непосредственная деятельность была направлена на предоставление консультационных услуг, где физические лица могу получить банковский кредит, за что он получал определенный процент. Его процент непосредственно был отговорен до момента получения лицом денег. Консультации, которые он оказывал, заключались в проверке возможности выдачи кредита, сведения, которые он предоставлял, имелись в общем доступе, люди сами могли определить свои возможности через госуслуги. Данная услуга стоила 850 руб., 50 000 руб. стоила конечная консультация за то, что он направил клиента в ФИО215, после получения денег в ФИО215 он получал свое вознаграждение. Консультации проходили по телефону, не при личных встречах. Он имеет высшее образование в сфере финансов и кредитов, так же имел познания в этой сфере. ФИО6 №3 и ФИО6 №49 его оговаривают, поскольку в отношении них заведено уголовное дело по факту ограбления его дома. В настоящий момент данные лица осуждены. ФИО8, ФИО83, ФИО10 оказывал консультационные услуги в получении кредита, за что получал денежные средства. С ФИО71, ФИО79, ФИО76, ФИО81 лично не знаком. Анкетные данные указанных лиц направляла ФИО86, которой он давал консультацию. Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №2, Потерпевший №1 не знает, преступления в отношении них не совершал, указаний ФИО6 №3 для изготовления каких-либо подложных документов не давал. До уголовного преследования ФИО78, ФИО87, ФИО76, ФИО5 не знал.

Из показаний ФИО78, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО78 вину в совершенных преступлениях признал частично, по существу дела показал, что 2019 году с ФИО79 снимал квартиру, владелец которой, по имени ФИО33, познакомила с ФИО6 №3, которая занималась оформлением кредитов. По предложению ФИО6 №3 и под ее руководством, которая объяснила хронологию действий, препроводили ранее незнакомого ФИО76 в ФИО215 ВТБ, где он оставил заявку на получение кредита. Более он его не видел. Таким же образом и под непосредственным руководством ФИО6 №3 он вместе с ФИО79 сопровождал в ФИО215 ВТБ ФИО5, которому был одобрен кредит. По указанию ФИО6 №3 они сопроводили ФИО5 в ФИО215 для подписания кредитного договора и получения денег, с которыми в последующем сбежал ФИО79 Затем он с ФИО5 зашел в ФИО215 ВТБ, где по документам, ранее переданным ФИО6 №3, они подали заявку на получение кредита в 120 000 руб., который был одобрен, 60 000 руб. из которых ФИО6 №3 забрала себе, 20 000 руб. дал ФИО80, остальное оставив себе. Далее он продолжил работать с ФИО6 №3 Чуть позже его познакомили с ФИО81, которому ФИО6 №3 изготовила пакет документов для оформления кредитов. Сначала, для того чтобы создать положительную кредитную историю, они приобрели на имя ФИО81 в кредит сотовый телефон, который ФИО6 №3 забрала себе, после чего подали заявку в Газпромбанк. Заявка была одобрена, и ему выдали кредит. В дальнейшем его познакомили с Потерпевший №1 и Потерпевший №2, которых он в свою очередь познакомил с ФИО6 №3, которым последняя под предлогом улучшения кредитной истории оформила в кредит мобильные телефоны и аксессуары, которые забрала себе. При этом в банковских учреждениях в выдаче кредитов им было отказано. С ФИО12 не знаком.

Из показаний ФИО81, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО81 вину в совершенных преступлениях признал частично, указав, что в организованной группе участия не принимал. По существу дела показал, что в ФИО215 с заявкой о получении кредита обратился, чтобы покрыть свои долги и открыть свое производство, подал документы, стал индивидуальным предпринимателем, нашел помещение, но началась пандемия, не было клиентов, и все его планы пошли не так, как он планировал. Со временем понял то, что не сможет, пришлось приостановить. Полученный кредит он выплачивал, есть выписка с ФИО215. Умысла не выплачивать кредит у него не было, был ипотечный кредит, который выплачивал. Не было задолженности. ФИО12 ему не знаком. При получении кредита вместе с ним ходил ФИО87, ФИО78, которыми ему переданы документы с недостоверными сведениями о его доходе и месте работы, он временно не работал, постоянного источника дохода не имел. Кредит получен в Газпромбанке ФИО215. Он понимал, что вводит в заблуждение сотрудников ФИО215, предоставляя недостоверные документы. Сумма кредита составила 900 000 руб., из которых ФИО78 отдал 300 000 руб. С оформлением кредита также помогала ФИО6 №3, которая дала документы, которой расплатился приобретенным в кредит сотовым телефоном. Оформлением указанного кредита занималась ФИО74 Кредитом расплачивался кредитными же средствами, оставшиеся денежные средства в размере 600 000 руб. оплатил услуги адвоката.

Из показаний ФИО8, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО8 вину в совершенных преступлениях не признала, указав, что в организованной группе не состояла, умысла на хищение денежных средств не имела. По существу дела показала, что в конце 2019 года она брала кредит, у нее было желание открыть хлебобулочное предприятие, чтобы приносило доход, необходимую сумму она получить не могла из-за маленькой пенсии, знакомый ей подсказал, что можно улучшить кредитную историю и получить требуемый кредит. В городе Уфе она по рекомендации встретилась с ФИО192, которому передала личные документы. Через несколько дней они вновь встретились, и по его указанию она прошла в салон сотовой связи МТС, где оформила в кредит сотовый телефон, который передала ФИО192, такая была договоренность за оплату услуг. После чего они поехали по ФИО215, где она при подача заявки на получение кредитов указывала не соответствующие данные о своем месте работы и размере заработной платы и передавала документы, ранее переданные ФИО192 Она оплачивала кредиты какое-то время, но начался локдаун, она не смогла открыть бизнес и не смогла платить за кредит. Кредиты ей выданы в Потерпевший №9, ВТБ, Газпром, МТС, всего на общую сумму 8 500 000 руб.

Из показаний ФИО5, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО80 вину в совершенных преступлениях признал частично, по существу дела показал, что организованную преступную группу не вступал. В 2019-2020 годах он проживал в деревне, не имел постоянного источника дохода, когда его попросили помочь человеку оформить кредит, за этого ему пообещали вознаграждение в размере 350 000 руб., он согласился. Его привезли в <адрес>, где встретил ФИО78 и организовал встречу с ФИО194, которые проинструктировали, что нужно будет делать. Указанные лица перед входом в ФИО215 передавали ему документы для оформления кредита. От дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО83, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО83 вину в совершенных преступлениях признала частично, указав, что не признает совершение преступлений в составе преступного сообщества и в организованной группе. По существу дела показала, что примерно в 2020 году по предложению ФИО71 приехала в <адрес> и передала ей личные документы. После проверки, она сказала, что необходимо оформить кредит, но 50% от суммы забирают они, 50% остается ей. ФИО71 и ФИО72 передали ей пакет документов, где были указаны не соответствующие данные о месте ее работы и заработной плате и сопровождали при походах в ФИО215. В ФИО215 одобрены кредиты, а также кредитные карточки, которые она обналичивала. Из всех полученных денежных средств 50 % отдавала. В Райфайзенбанке получила миллион, в ВТБ получила 2 миллиона.

Из показаний ФИО71, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО71 вину в совершенных преступлениях признала частично, указав, что не признает совершение преступлений в составе преступного сообщества и в организованной группе, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО72, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО72 вину в совершенных преступлениях признала частично, указав, что не признает совершение преступлений в составе преступного сообщества и в организованной группе, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО10, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО10 вину в совершенных преступлениях признала частично, указав, что не признает совершение преступлений в составе преступного сообщества и в организованной группе, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО76, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО76 вину в совершенных преступлениях признал частично, указав, что не признает совершение преступлений в составе преступного сообщества и в организованной группе, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО74, оглашенных в ходе судебного заседания, следует, что ФИО74 вину в совершенных преступлениях признала частично, указав, что не признает совершение преступлений в составе преступного сообщества и в организованной группе, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

По преступлению по факту хищения денежных средств в сумме 1 636 510,94 руб. ФИО215 ГПБ (АО).

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего Потерпевший №6, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в филиал ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе по адресу: г. Уфа, <адрес>, с заявкой на получение кредита наличными в размере 1 636 510,94 руб. обратился ФИО73, предоставив в ФИО215 справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018-2019 г.г., согласно которой ФИО73 работает ПАО «ОДК-УМПО», получая доходы от этой организации в размере от 31 000 до 45 000 руб. в среднем. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО73 заключен кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 636 510,94 руб. и в кассе ему выданы денежные средств. ФИО73 внесены два платежа в размере 59 100 руб. и 60 000 руб., более платежи не вносились. В ходе проверки представленных ФИО73 сведений о месте работы и доходах ФИО215 выявлено, что ФИО73 никогда в ПАО «ОДК-УМПО» не работал, в настоящее время также не работает. Остаток задолженности по кредитному договору ФИО73 составляет 1 640 506,24 руб., из которых 1 592 435 руб.- просроченный основной долг, 41 982,69 руб. - просроченные проценты, 6 088,55 руб. – проценты на просроченный основной долг (т. 18 л.д. 23-25);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №4 согласно которым, она знакома с ФИО6 №3, которая неоднократно снимала у нее посуточно квартиры для своих клиентов, пояснив, что является кредитным консультантом. По предложению ФИО6 №3 передавала ее номер телефона своим клиентам для оформления кредитов, при этом ФИО6 №3 обещала определенный процент с удачно проведенной сделки. В 2018 году она познакомила ФИО6 №3 со своими клиентами ФИО78 и ФИО79, которым она предложила заняться поиском людей, которые нуждается в получении кредита. Она была свидетелем, как ФИО78 и ФИО79 препровождали ФИО5 в ФИО215 «ВТБ» для оформления кредита (т. 4 л.д. 15-19);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №89, согласно которым с 2015 года она работает в ПАО «ОДК-УМПО» главным бухгалтером. Подпись в справке о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО73 не её (т. 20 л.д. 80-82);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №90, которые аналогичны показаниям свидетеля ФИО6 №89 (т. 20 л.д. 88-90);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №91, согласно которым она работает в ПАО «ОДК-УМПО» в должности ведущего специалиста по персоналу в ПАО «ОДК-УМПО». Подпись в трудовой книжке на имя ФИО73 принадлежит не ей, должность в клише печати указана неверно, должности специалиста по кадрам в штате в ПАО «ОДК-УМПО» нет (т. 20 л.д. 151-153);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №67, согласно которым она работает в филиале «Газпромбанк» (АО) в г. Уфе по адресу: г. Уфа, <адрес>, в должности главного специалиста. ДД.ММ.ГГГГ в офис с заявлением о получении кредита обратился ФИО73, по результатам рассмотрения заявления которого ФИО215 принято положительное решение в выдаче кредита в сумме 1 636 510,94 руб., также ФИО73 оформлен страховой полис по кредитному договору на сумму 121 510,94 руб. Согласно кредитному договору, клиенту открыт счет, на который поступили кредитные денежные средства, которые клиент может снять в кассе ФИО215 (т. 33 л.д. 18-21)

Показания представителя потерпевшего и свидетелей, исследованные в судебном заседании, последовательны, не противоречивы, согласуются с материалами дела, подтверждаются и письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании, которые также подтверждают вину ФИО12 в совершении преступления, а именно:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе, где ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО73 получен потребительский кредит (т. 26 л.д. 177-180, 181-183);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен обыск в помещении офиса ООО «Открытые системы» по адресу: г. Уфа, <адрес>, в ходе которого изъяты 6 листов формата А 4 с образцами печатей и штампов (т. 18 л.д. 133-138, 139-141);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в помещении офиса ООО «Открытые системы» по адресу: г. Уфа, <адрес>, 6 листов формата А4 с образцами печатей и штампов: печать «Отдел кадров» ПАО «ОДК» Уфимское мотостроительное производственное объединение, штамп: «Работает по настоящее время. Подлинник находится в ПАО «ОДК-УМПО» в отделе кадров ведущий специалист по персоналу ФИО6 №91, копия верна вед. Специалист по персоналу ФИО6 №91, печать ПАО «ГАЗПРОМ ГАЗОРАСПРРЕДЕЛЕНИЕ УФА» ФИЛИАЛ ПАО «ГАЗПРОМ ГАЗОРАПРЕДЕЛЕНИЕ УФА» в <адрес>, «Для кадровых документов» ФИЛИАЛ ПАО «ГАЗПРОМ ГАЗОРАПРЕДЕЛЕНИЕ УФА» в <адрес>, штамп «Открытое акционерное общество «Газпром газораспределение Уфа» (ОАО «Газпром газораспределение Уфа») с ДД.ММ.ГГГГ переименовано в Публичное акционерное общество «Газпром газораспределение Уфа» (ПАО «Газпром газораспределение Уфа») на основании приказа от ДД.ММ.ГГГГ №, печать «Общество с ограниченной ответственностью «РН-Юганскнефтегаз», «Отдел кадров Общество с ограниченной ответственностью «РН-Юганскнефтегаз», штамп «Копия верна специалист по кадрам» пустые графы для подписи, ФИО, даты. Штамп «<адрес>него севера Общество с ограниченной ответственностью «РН-Юганскнефтегаз» (ООО «РН-Юганскнефтегаз») – на 2 листах формата А 4, штамп «Копия верна специалист по кадрам ФИО88, штамп «Российская Федерация Государственное бюджетное учреждение здравоохранения «Районная больница <адрес>», 457670, <адрес>» пустые графы для исходящего (т. 18 л.д. 142-143, 144, 145-146); - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО215 ГПБ (АО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО73, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 17 л.д. 80-83);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (дело) ФИО73, согласно которому АО ФИО215 ГПБ с ФИО73 заключен кредитный договор на 1 636 510,94 руб. ФИО91 предоставлены сведения, что он работает в ПАО «ОДК-УМПО» со среднемесячным доходом от 30 956,25 до 45891,20 руб. (т. 17 л.д. 84-86, 87-88, 89-101, 102);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением в виде таблицы фотоиллюстраций, согласно которых осмотрен оптический диск (CD-R) диск с ответом из ПАО «МегаФон» о соединениях между абонентами «9374877146», «9279439301». Установлено, что абонент 79374877146 (пользователь ФИО72) за 2019 год 714 раз контактировала с абонентом 79870361112 (пользователь ФИО12). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ абонент 79374877146 (пользователь ФИО72) находилась вблизи «Газпромбанка» (АО) по адресу: г. Уфа, <адрес>. С абонентским номером № (абонент ФИО73) имеется 39 контакта. С пользователем 79279439301 (пользователь ФИО71) – 2805 контактов, а также с пользователем 79870361112 (пользователь ФИО12) – 653 контакта. Установлено, что абонент 79279439301 (пользователь ФИО71) контактировала с абонентом 79374877146 (пользователь ФИО72) – 1277 раз, с абонентом 79870361112 (пользователь ФИО12) - 1762 раз. Абонент 79279439301 (пользователь ФИО71) 75 раз контактировала с абонентом 79374711703 (пользователь ФИО73), ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ФИО71 находилась у филиала ФИО215 ГПБ (АО) по адресу: г. Уфа, <адрес> (т. 15 л.д. 223-240, 241, 242);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ФИО215 ПАО «Сбербанк», который содержит информацию по счетам ФИО71, согласно которого у ФИО71 имелись 8 счетов, информацию по счетам ФИО72, согласно которого у ФИО72 имелись 2 счета, по счетам ФИО12, согласно которого у ФИО12 имелись 9 счетов, по счетам ФИО6 №72, согласно которого у ФИО6 №72 имелись 2 счета (т. 41 л.д. 217-240, 241, 242);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО6 №3 получены образцы почерка, подписей, цифровых обозначений, каждый на 6 листах формата А4 (т. 3 л.д. 148-149, т. 6 л.д. 216-217);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО6 №3 получены образцы подписей, почерка от имени ФИО89, ФИО1, ФИО6 №89, ФИО6 №90, ФИО96, ФИО6 №70 (т. 17 л.д. 145-146);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) с подозреваемой ФИО71, в ходе осмотра и прослушивания которых ФИО71 подтвердила, что на фонограммах (аудиозаписях) ее голос, а также опознала голос ФИО12, подтвердив обстоятельства совершения мошенничества в сфере кредитования под руководством ФИО12 (т. 15 л.д. 195-221, 222);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) с подозреваемой ФИО72 В ходе осмотра и прослушивания которых ФИО72 подтвердила, что на фонограммах (аудиозаписях) ее голос, а также опознала голос ФИО12, подтвердив обстоятельства совершения мошенничества в сфере кредитования под руководством ФИО12 (т.15 л.д. 223-249, 250);

- протоколами осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) с участием ФИО6 №3 В ходе осмотра и прослушивания которых ФИО6 №3 опознала свой голос и голос ФИО12, кроме того подтвердила факты совершения мошенничеств в сфере кредитования под руководством ФИО12 (т. 24 л.д. 1-83, 84, т. 33 л.д. 41-70, 71, т. 24 л.д. 1-83, 84);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого: в копиях страниц трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО73: рукописные записи «13.06.2019», вероятно, выполнены ФИО6 №3; подписи от имени ФИО6 №91 выполнены не самой ФИО6 №91, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО6 №91, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части; в справке о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО73 за 2018 г. от ДД.ММ.ГГГГ: подпись от имени ФИО1, расположенная в строке «ФИО1», выполнена не самой ФИО1, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО1, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части; подпись от имени ФИО6 №89, расположенная в строке «начальник бюро», выполнена не самой ФИО6 №89, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО6 №89, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части; подпись от имени ФИО6 №90, расположенная в строке «старший бухгалтер», выполнена не самой ФИО6 №90, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО6 №90, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части; в справке о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО73 за 2019 г. от ДД.ММ.ГГГГ: подпись от имени ФИО1, расположенная в строке «ФИО1», выполнена не самой ФИО1, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО1, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части; подпись от имени ФИО6 №89, расположенная в строке «начальник бюро», выполнена не самой ФИО6 №89, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО6 №89, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части; подпись от имени ФИО6 №90, расположенная в строке «старший бухгалтер», выполнена не самой ФИО6 №90, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена подпись от имени ФИО6 №90, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (т. 38 л.д. 207, 208-214);

- рапортом об обнаружении преступления, зарегистрированным в КУСП ОП № УМВД России по г. Уфе за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе проверки по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ установлен факт мошеннических действий в сфере кредитования со стороны ФИО73, который 14.06.20219, находясь в ФИО215 ГПБ (АО), предоставив подложные документы, оформил кредит и получил денежные средства в сумме 1 636 510,94 руб. (т. 17 л.д. 233);

- заявлением ФИО215 ГПБ (АО), в котором ФИО215 ГПБ (АО) просит провести проверку по факту выявления мошеннических действий в отношении ФИО215, совершенных в сфера кредитования со стороны ФИО73, который 14.06.20219, находясь в ФИО215 ГПБ (АО), предоставив подложные документы, оформил кредит и получил денежные средства в сумме 1 636 510,94 руб. (т. 17 л.д. 234-235).

Кроме того, вина подсудимого ФИО90 подтверждается показаниями ФИО71, ФИО72, ФИО73 и ФИО6 №3, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании.

Так, допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой ФИО71 показала, что со своей сестрой ФИО72 начиная с середины 2019 года находили лиц, для участия их в качестве заемщиков и обращения в ФИО215, расположенные на территории г. Уфы, путем предоставления поддельных документов и получения тем самым кредитных денежных средств для дальнейшего распоряжения ими по своему усмотрению без цели дальнейшего возвращения указанных денежных средств. При этом ею и ФИО72 в разный период времени кредиты оформлены на ФИО73, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., ФИО83 Все совершалось под руководством ФИО12 По указанию ФИО12 они приискивали граждан, сопровождали их по ФИО215, заемщики были осведомлены, что по поддельным документам о трудоустройстве и доходах, им необходимо пройти по ФИО215, указанным ФИО12, получить кредитные денежные средства и передать их ФИО12, для распределения по долям. ФИО12 каждого заемщика инструктировал сам лично, контролировал, чтобы они заучивали ложные сведения об их трудоустройстве и размере дохода. Все это было необходимо, для того, чтобы заемщику был одобрен кредит на большую сумму. Про указанных иных участников, участвовавших в совершении преступлений, она пояснить ничего не может, так как знакома с ними не была. ФИО12 с ними не знакомил. С ФИО73 познакомил ФИО193, пояснив, что ФИО73 нужен кредит и в ФИО215 ему отказывают. В последующем они с сестрой организовали встречу ФИО91 с ФИО12, который в ходе очередной встречи передал ФИО91 пакет документов с копией трудовой книжки с отметкой о трудоустройстве, а также справку 2 НДФЛ с несоответствующими сведениями. С указанными документами ФИО91 под контролем ФИО72 и ФИО71 подал заявку на получение кредита в Газпромбанке, который одобрен. ФИО73 получил в ФИО215 1 500 000 руб., из которых ФИО192 - 60% оставил ФИО91, 40% - оставил себе (т. 15 л.д. 189-194, т. 42 л.д. 173-175).

Допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой ФИО72 показала, что со своей сестрой ФИО71 начиная с середины 2019 года под руководством ФИО12 находили людей, которые выступали заемщиками при получении кредитов в ФИО215. По указанию ФИО12 они сопровождали людей по ФИО215, которые знали, что по поддельным документам о трудоустройстве и доходах, им необходимо пройти по ФИО215, указанным ФИО12, получить кредитные денежные средства и передать их ФИО12 ФИО12 каждого заемщика инструктировал сам лично, контролировал, чтобы они заучивали ложные сведения об их трудоустройстве и размере дохода. Все это было необходимо, для того, чтобы заемщику был одобрен кредит на большую сумму. С ФИО73 познакомил её бывший муж ФИО193, пояснив, что ФИО73 нужен кредит. Они с сестрой организовали встречу ФИО91 с ФИО12, который изучив его документы, в ходе очередной встречи передал пакет документов с копией трудовой книжки с отметкой о трудоустройстве, а также справку 2 НДФЛ с несоответствующими сведениями. С указанными документами ФИО91 под её контролем и контролем сестры подал заявку на получение кредита в Газпромбанке, который был одобрен. ФИО73 получил в ФИО215 1 500 000 руб., из которых ФИО192 - 60% оставил ФИО91, 40% - оставил себе (т. 46 л.д. 1-6, т. 16 л.д. 1-5).

Из показаний ФИО73 следует, что в 2019 году ему нужны были денежные средства в размере 300 000 руб., в связи с чем, он обратился к ФИО193, который познакомил с ФИО72 и ее сестрой ФИО71, которые объяснили, что им необходимы паспорт и трудовая книжка. С их слов, они нужны, чтобы они предварительно подготовили на его имя какие-то документы. Через день они поехали в <адрес>, где встретились с мужчиной, который, как он понял, подготовил документы. Данный мужчина представился ФИО45, он передал ему пакет документов и проинструктировал, как и что говорить в ФИО215. В последующем он вместе ФИО72 и ФИО71 подали заявку в Газпромбанк, где ему выдали кредит в сумме 1 500 000 руб., которые он передал ФИО45. ФИО45 разделил указанные денежные средства следующим образом, со слов ФИО45, часть ФИО73 составляет 40 % от суммы, т.е. 600 000 руб., а остальная часть в сумме 60% их (т. 15 л.д. 85-88).

Показания ФИО73, данные им в качестве свидетеля на очной ставке с обвиняемым ФИО12, аналогичны показания, данным в ходе допроса в качестве свидетеля (т. 17 л.д. 221-226).

Из показаний ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, в связи с заключением с досудебного соглашения о сотрудничестве, следует, что по адресу: г. Уфа, <адрес>, изготовила поддельные документы на имя ФИО73, которые передала ФИО12, за изготовление нескольких комплектов документов она получила за каждый изготовленный комплект документов 5 000 руб. Всего изготовлено 4-5 комплектов поддельных документов (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их в совокупности, суд находит, что вышеуказанные доказательства, соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого ФИО12 в совершении преступления.

Вместе с тем, органами предварительного следствия действия подсудимого ФИО12 квалифицированы по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Вместе с тем, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый ФИО12, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлены, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый ФИО12 действовал согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступления.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

С учетом изложенного действия ФИО12 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

По преступлению по факту хищения денежных средств и имущества Потерпевший №3

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- показаниями потерпевшей Потерпевший №3, оглашенными в судебном заседании, согласно которым в 2019 году по поданной заявке в ФИО215 ей отказано в выдаче кредита. В дальнейшем ее познакомили с женщиной по имени ФИО32, которая обещала помощь в получении кредита за 20% от суммы полученного кредита, она согласилась. По указанию ФИО32 она обратилась в салон связи в Торговом центре Центрального рынка к сотруднице Даше, которая заполнила анкету, указав, что она работает в ФИО219. В результате в салоне ей одобрены две кредитные карты ФИО215 МТС на 76 000 руб., со слов Даши, деньги должны перевести некоему ФИО45. После Даша при помощи банкомата сняла деньги и сразу перевела, после чего она уехала. Через несколько дней она вместе с Лилей проехала по ФИО215, где ей отказано в выдаче кредитов. Спустя время ей стало известно, что на ее имя также оформлен кредит на приобретение сотового телефона и наушников;

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №3 в салоне сотовой связи «МТС» АО «РТК» по адресу: г. Уфа, <адрес>, в кредит приобретен сотовый телефон марки AppleiPhoneXR 64Gb coral, стоимостью 45 990 руб., аксессуары к нему: две пары наушников, AppleBluetoothAirPods 2 (MV7N2RU/A) стоимостью 13 999 руб. каждая, добровольное страхование ответственности сроком на 1 год для устройств, стоимостью 3 415 руб., SIM карты, итого на общую сумму 78 802 руб. В заявлении на получении кредита Потерпевший №3 указала, что работает воспитателем в МБДОУ «Детский сад» по адресу: Давлекановский район РБ, <адрес>, и размер ее заработной платы составляет 75 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №3 в том же салоне сотовой связи оформлены две кредитные карты с лимитом 38 000 руб. и 37 000 руб. Денежные средства сняты в этот же день. Задолженность Потерпевший №3 по всем кредитам составляет 129 247,85 руб. (т. 25 л.д. 205-215);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО92, согласно которым он вместе с супругой ФИО93 хотел заняться бизнесом, для чего обратились в ФИО215 «ВТБ», с заявкой о выдаче кредита, но им было отказано. Далее их познакомили с женщиной по имени Лиля, которая поможет им взять кредит, за 20% от общей суммы полученного кредита. По предложению Лили, для создания платформы – показать ФИО215, что его супруга платежеспособная, в салоне сотовый связи, специалист по имени Даша оформила две банковские карты на 76 000 руб., при этом по указанию Даши, было указано, что ФИО93 работает в детском ФИО219. Деньги, с кредитных карт, Дашей были сняты и переведены некоему ФИО45. Спустя несколько дней, Лиля передала подготовленный пакет документов и ФИО93 обратилась в несколько ФИО215 с заявлением о выдаче кредитов, но им вновь было отказано, после получения отказов в ФИО215, они уехали. В последующем стало известно, что на ФИО93 было оформлено сотовый телефон, и наушники к нему (т.19 л.д.194-198, т.27 л.д. 128-132, т. 27 л.д. 137-141);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №55, данными им на очной ставке с обвиняемой ФИО6 №3, согласно которым в сентябре 2019 года он познакомился с мужем ФИО93 возле ВТБ ФИО215, которому отказали в одобрении кредита. Он отправил фотографию паспорта ФИО93 ФИО194 Далее он встретился с М-выми и ФИО194 Далее по указанию ФИО194 ФИО93 зашла в салон сотовой связи в здании Центрального рынка, вышла оттуда с пакетом в руках. Что происходило дальше, он не знает (т. 26 л.д. 184-187);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО94, согласно которым по объявлению в «Авито» он купил сотовый телефон «Apple iPhone XR 64Gb coral», имей-код №», за 29 000 руб. Мобильный телефон был приобретен ФИО195 в магазине ООО «САПФИР» (т. 29 л.д. 227-229);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр банкоматов офиса Телефон.ру по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО74 на Потерпевший №3 оформлены в кредит товары АО «РТК» и кредитные карты ПАО «МТС-ФИО215» (т. 27 л.д. 234-238, 239-242);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО94 изъят мобильный телефон «Apple iPhone XR 64Gbcoral», имей-код №, коробка к телефону, чеки и гарантийный талон (т. 29 л.д. 232, 233, 234);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, копиями документов, согласно которым произведен осмотр мобильного телефона «Apple iPhone XR 64Gbcoral», имей-код №, коробки к телефону, чека и гарантийного талона. Осмотренные предметы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, возвращены ФИО94 (т. 29 л.д. 235-236, 237-239, 240-244, 245,246,247);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «МТС-ФИО215» по адресу: <адрес>А, произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика Потерпевший №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 23 л.д. 45-48);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитные досье (дела) Потерпевший №3, согласно которого Потерпевший №3 ПАО «МТС-ФИО215» по заключенному договору предоставлена кредитная карта, с лимитом кредитования 75 000 руб. и предоставлен кредит – 88323,42 руб. на приобретение сотового телефона и аксессуаров к нему. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 23 л.д. 49-59, 60-63, 64-94, 95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «МТС-ФИО215» произведена выемка выписки по счету Потерпевший №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписки по счету Потерпевший №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, выписки по счету Потерпевший №3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по договору <***> от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (т. 23 л.д. 98-100,101);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены выписки по счетам на имя Потерпевший №3, из которых следует, что с счета Потерпевший №3 № ДД.ММ.ГГГГ произведена транзакция по картам МПС, включая комиссии, списание с картсчета в сумме 36 000 руб., комиссия за АТМ денежные средства в сумме 1 753,95 руб., 35 100 руб., комиссия за АТМ денежные средства в сумме 1 718,90 руб. Согласно выписке по счету ПАО «МТС-ФИО215» <адрес> на имя Потерпевший №3 ДД.ММ.ГГГГ предоставлен кредит в сумме 68 952 руб. по кредитному договору <***> от ДД.ММ.ГГГГ. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 23 л.д. 102-108, 109, 110-133, 134);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр оптического диска (CD-R) с детализациями соединений и информациями о принадлежности абонентских номеров. В ходе осмотра установлено, что мобильный телефон с IMEI 35308710649962 включен ДД.ММ.ГГГГ, отключен ДД.ММ.ГГГГ, использовался с абонентским номером <***>, зарегистрированным на ФИО6 №32,, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ использовался с абонентским номером <***>, зарегистрированным на ФИО95 Осмотренный оптический диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 23 л.д. 26-29, 30, 31);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде таблицы фотоиллюстраций, из которых следует, что оптический диск с ответом из ФИО215 ПАО «Сбербанк», выписок с расчетных счетов ФИО6 №3, согласно которым в день получения кредитных карт и оформления мобильного телефона в кредит Потерпевший №3 (ДД.ММ.ГГГГ) имеются перечисления между ФИО6 №3 и ФИО12 Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 34 л.д. 130-139, 140, 141);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ФИО215 ПАО «Сбербанк», который содержит информацию о транзакциях денежных средств между ФИО6 №72, ФИО74 ДД.ММ.ГГГГ в день оформления и получения кредитных карт и мобильного телефона и аксессуаров в кредит Потерпевший №3 имеются перечисления между ФИО6 №72 и ФИО74 Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 34 л.д. 144-151, 152, 153).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается показаниями ФИО74, ФИО6 №3, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании.

Так, допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой ФИО74 показала, что в июле 2019 года, когда она работала в АО «ФИО27 телефонная компания» салон связи «Телефон.ру» познакомилась с ФИО12, он представился ей ФИО45, общалась с ним исключительно по мобильному телефону. ФИО192 предложил ей работать с ним, а именно он сказал, что он будет отправлять к ней людей, которым надо будет оформлять в кредит телефоны и кредитные карты, при этом сам ФИО192 писал ей в приложение «Ватсап», где и кем работали данные клиенты, размер их дохода, которых он ей направлял. Указанные данные ей нужно было указывать при оформлении анкеты. Кроме того, ФИО192 указывал, какой именно товар надо оформить на того или иного клиента, в случае оформления телефона, говорил, какой именно телефон оформить, какого цвета, какой памяти. В случае оформления кредитных карт ФИО12 давал указание, чтобы она сходила вместе с клиентом к банкомату и сняла деньги с кредитных карт, после чего переводила на номер карты, указанной ФИО12 Также приходила ФИО6 №3 и забирала иногда по указанию ФИО192 оформленные в кредит товар. За оформление карт и товаров ФИО192 за каждого клиента перечислял ей различные суммы. ДД.ММ.ГГГГ по указанию ФИО192 оформила в кредит на Потерпевший №3 мобильный телефон и две кредитные карты. Также ФИО12 перед тем, как направить Потерпевший №3 в салон, позвонил или написал ей, указав, какие данные о личности указать в анкете на кредит. После оформления на Потерпевший №3 кредитных карт и мобильного телефона она вместе с Потерпевший №3 прошла к банкомату, расположенному в здании торгового комплекса, после чего перевела на карту, указанную ФИО12 (т. 45 л.д. 109-114).

Из оглашенных показаний ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, следует, что в сентябре 2019 года ей позвонил ФИО6 №55 и сказал, что у него есть клиент, скинул фото паспорта Потерпевший №3 и спросил, можно ли на нее оформить кредит. Встретившись с Потерпевший №3 и ее мужем около центрального рынка, сфотографировала ее паспорт и оправила ФИО192, так как он должен был позвонить сотрудницам салона сотовой связи, куда планировалось направить Потерпевший №3 ФИО192 перезвонил ей и сказал, что можно заходить к ФИО74 в Телефон.ру. Она отправила ФИО216 в салон сотовой связи к ФИО74 Потерпевший №3 одобрено две кредитные карты и мобильный телефон. С кредитных карт деньги ФИО74 помогла снять в банкомате салона и сразу же перевела на карту жены ФИО192, мобильный телефон она отвезла в магазин, расположенный на <адрес>, или в магазин «Дже сторе», от полученных за мобильный телефон денег 20% она забрала себя за работу, около 5 000-10 000 руб. она забрала за изготовление документов: копии трудовых книжек и справок о доходах для ФИО93, так как вместе с ней и ее супругом они ездили по ФИО215 города Уфы, где в одобрении кредитов было отказано (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Вместе с тем, органами предварительного следствия, действия подсудимого квалифицированы как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Однако, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлены, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступления.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Действия подсудимого органами предварительного следствия квалифицированы в том числе как мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Учитывая имущественное положение потерпевшей Потерпевший №3, стоимость похищенного имущества и его значимость для потерпевшей, и другие данные, суд приходит к выводу, что причиненный действиями ФИО12 имущественный ущерб является для потерпевшей Потерпевший №3 значительным.

С учетом изложенного действия ФИО12 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину.

По преступлениям по фактам хищения денежных средств ФИО215 ГПБ (АО), ВТБ (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Ак Барс ФИО215», ПАО «МТС-ФИО215» и ПАО «Потерпевший №9».

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ФИО215 ГПБ (АО) Потерпевший №6, согласно которым ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратилась в дополнительный офис ФИО215 ГПБ (АО) № филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе по адресу: <адрес>, с заявкой на получение кредита наличными в сумме 3 000 000 руб., предоставив справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год и копию трудовой книжки, согласно которой ФИО2 работает в ПАО «Газпром газораспределение Уфа» <адрес> в должности контролера газового хозяйства 5 разряда. По данной заявке принял положительное решение – одобрил выдачу кредита, в тот же день в 11:51 час. с ФИО2 заключен кредитный договор <***> на сумму 1 795 900 руб., из которых 377 139 рулей перечислены в страховую компанию, согласно заключенного с клиентом договора страхования (полис-оферта) № НСГПБ0131057 от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 внесены два платежа (т. 16 л.д. 231-235, 236-248, т. 28 л.д. 241-243);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ФИО215 ВТБ (ПАО) Потерпевший №5, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ПАО ВТБ по заявке ФИО2 одобрил выдачу кредита. В качестве подтверждения финансовой состоятельности ФИО2 предоставила в ФИО215 справку о доходах и заверенную копию трудовой книжки, согласно которой она работает в ПАО «Газпром газораспределение Уфа» в <адрес> в должности контролера газового хозяйства. В этот же день ФИО2 открыт счет, с ней заключен кредитный договор № на сумму 1 604 044 руб., из которых 1 216 000 руб. сняты наличными в кассе ООО «Экватор», 103 938 руб., 39 863 руб., 13 061 руб., 47 348 руб. переведены с целью погашения задолженности по договорам без номера на имя ФИО2, 182 861 руб. оплата страховой премии за продукт финансовый резерв «Профи» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, 249 руб. комиссия за подключение пакета банковских услуг (т. 16 л.д. 172-176, т. 28 л.д. 225-227);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего АО «Россельхозбанк» Потерпевший №12, согласно которым по результатам рассмотрения заявки ФИО2 о выдаче кредита между ней и АО «Россельхозбанк» заключен кредитный договор на 750 000 руб., полученными денежными средствами ФИО2 распорядилась по собственному усмотрению. ФИО2 условия договора не исполнила, кредит не погасила (т. 30 л.д. 14-17);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО КБ «Уральский ФИО215 реконструкции и развития» Потерпевший №15, согласно которым по результатам рассмотрения заявки ФИО2 о выдаче кредита между ней и ПАО КБ «Уральский ФИО215 реконструкции и развития» заключен договор, выдана кредитная карта на сумму 1 000 000 руб. В последующем кредитные денежные средства в сумме 1 000 000 руб. выданы ФИО2 в ФИО215. ФИО2 условия договора не исполнила, кредит не погасила (т. 34 л.д. 1-4);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «АкБарс» Потерпевший №11, согласно которым по результатам рассмотрения заявки ФИО2 о выдаче кредита между ней и ПАО «АК Барс» заключен кредитный договора на 348 075 руб. В тот же день ФИО2 получила деньги в кассе ФИО215. ФИО2 условия договора не исполнила, кредит не погасила (т. 29 л.д. 157-159);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в филиал ПАО «МТС-ФИО215», расположенный по адресу: г. Уфа, <адрес>, с заявлением об открытии банковского счета в ПАО «МТС-ФИО215» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 24 000 руб. При оформлении кредита она собственноручно указала в заявлении на получение кредита сведения о работе в филиале ПАО «Газпром Газораспределение Уфа» в <адрес> контролером газового хозяйства с регулярным дохо<адрес> 000 руб. и подтвердила своей подписью достоверность сообщенных ей сведений. ФИО215 в этот же день заключил с ней договор, открыл на ее имя счёт и предоставил банковскую карту с лимитом кредитования в сумме 24 000 руб., которые ею обналичены, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет карты в счет погашения задолженности по кредиту внесены денежные средства в общей сумме 50 596,59 руб. Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в этот же филиал ПАО «МТС-ФИО215» с заявлением об открытии банковского счета и предоставления банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 27 000 руб., указав те же сведения. ФИО215, рассмотрев ее заявление, заключил с ней договор, открыл на ее имя счёт и предоставил банковскую карту с лимитом кредитования в сумме 27 000 руб., которые ею обналичены. Также ДД.ММ.ГГГГ филиал ПАО «МТС-ФИО215», рассмотрев заявление ФИО2 на получение потребительского кредита, заключил с ней кредитный договор на сумму 605 000 руб., перечислив их на ее счет, <***> руб. перечислены в Страховую компанию как Плата за присоединение к программе добровольного страхования/за подключение к страхованию (т. 25 л.д. 205-215, т. 29 л.д. 12-15);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «Потерпевший №9» ФИО60 А.Ф., из которых следует, что ПАО «Потерпевший №9», рассмотрев заявление ФИО2 на получением кредитов, принял положительное решение – одобрил выдачу кредита на сумму 2 000 000 руб. ФИО2 представила следующие документы: справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ, выданную филиалом ПАО «Газпром газораспределение Уфа» в <адрес>, заверенную копию трудовой книжки, согласно которым она работает в данной организации контролером газового хозяйства и получает среднемесячную заработную плату в размере 72719,15 руб., паспорт гражданина. ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор на сумму 2 000 000 руб., сроком на 72 месяца, произведено подписание кредитных документов сторонами, ФИО2 выдан кредит путем зачисления на счет в ФИО215, далее с данного счета по договору страхования переведены на оплату страхового полиса в страховую компанию денежные средства в сумме 355 383,56 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 денежные средства сняты наличными в кассе офиса в сумме 1 644 616 руб. ФИО2 осуществила три платежа для создания видимости исполнения договорных обязательств и перестала обслуживать долг по кредиту. Кроме того ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в ФИО215 по ее заявлению выдана Дебетовая карта с кредитной линией в сумме 125 000 руб. с процентной ставкой 23,90%., которые она обналичила, а денежные средства не вернула (т. 27 л.д. 222-228, т. 28 л.д. 207-211);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №70, согласно которым она работает в филиале ПАО «Газпром Газораспределение Уфа» в <адрес> в должности главного бухгалтера. ФИО2 работала в филиале ПАО «Газпром Газораспределение Уфа» в <адрес> в должности котроллера газового хозяйства Отдела по работе с потребителями с 2006 года по 2020 год. Справки 2-НДФЛ за 2018 и 2019 года на имя ФИО2 ею не подписывались и не выдавались. ФИО96 в штате ПАО «Газпром Газораспределение Уфа» не числится (т. 17 л.д. 123-125);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №102, согласно которым она работает в ПАО «Ак Барс» ФИО215. ДД.ММ.ГГГГ в ОО «Уфимский №» ПАО «АК Барс» ФИО215 по адресу: г. Уфа, <адрес>, обратилась ФИО2 с заявлением о получении кредита, предоставив справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ, выданную филиалом ПАО «Газпром газораспределение Уфа» в <адрес> за подписью ФИО6 №70, заверенную копию трудовой книжки. По результатам рассмотрения заявки ФИО215 принято решение о выдаче кредита в сумме 348 075 руб., которые перечислены на счет карты. Денежные средства ФИО2 сняты в кассе ФИО215 (т. 21 л.д. 174-177);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №10, согласно которым она работала в операционном офисе № Башкирского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Уфа, <адрес>, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратилась в ФИО215 с заявлением о выдаче кредита, предоставив паспорт гражданина Российской Федерации, справку о доходах за 2019 год, заверенную копию трудовой книжки, согласно которой клиент работает в ООО «Газпром Газораспределение Уфа» в <адрес>. Также параллельно заполнив анкету-заявление на получение кредитной карты с лимитом 100 000 руб. Заявление ФИО2 удовлетворено и ей выдан кредит (т. 23 л.д. 211-214);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №15, согласно которым ФИО2 обратилась к агенту ФИО6 №13, которой заполнено заявление-анкета на выдачу кредита в сумме 2 000 000 руб. Заявка ФИО2 удовлетворена и с нею заключен кредитный договор, оформлен страховой продукт по страхованию от несчастных случаев и болезней, одобрена кредитная карта с лимитом 125 000 руб. (т. 24 л.д. 125-128);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показания свидетеля ФИО6 №21, согласно которым она работала в ФИО215 ВТБ (ПАО) в г. Уфе. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Экватор» ФИО215 ВТБ с заявкой на получение кредита в сумме 1 604 044 руб. обратилась ФИО2, предоставив паспорт, справку о доходах и суммах налога физического лица за 2018, 2019 года, заверенную копию трудовой книжки. Заявка ФИО2 удовлетворена и ей выдан кредит, которым она распорядилась по собственному усмотрению (т. 26 л.д. 120-125);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №50, согласно которым между «Газпромбанком» и ФИО2 заключен кредитный договор на сумму 1 795 900 руб., также ФИО2 оформила страховой полис по кредитному договору, ФИО2 выданы на руки наличные денежные средства в сумме 1 403 761 руб. (т. 32 л.д. 148-151);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №57, согласно которым она работает в ПАО КБ «Уральский ФИО215 реконструкции и развития». ДД.ММ.ГГГГ в банковское учреждение обратилась ФИО2 с заявлением о выдаче кредита, к которому предоставлены паспорт, справка о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год. ФИО2 одобрен кредит на сумму 1 000 000 руб., которые она получила в кассе ФИО215 (т. 32 л.д. 226-230);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр операционного офиса «Уфимский №» ПАО «АкБарсБанк» по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. получен кредит на сумму 348 075 руб. (т. 22 л.д. 45-48, 49-54);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр операционного офиса № Башкирского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. получен кредит на сумму 750 000 руб. (т. 22 л.д. 122-125, 126-135);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса отделения «Октябрьское» филиала ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. Уфа, <адрес>, где с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. получен кредит на сумму 2 150 000 руб. (т. 25 л.д. 132-135, 136-138);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр офиса филиала ПАО «МТС-ФИО215» по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО10 (ранее ФИО2) получен кредит (т. 27 л.д. 243-246, 247-250);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ранее располагался дополнительный офис «Дан» ПАО КБ «УБРиР», в котором ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. получен кредит (т. 32 л.д. 219-221, 222-225);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО2, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 17 л.д. 55-57, 58);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО215 ГПБ (АО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО2, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 17 л.д. 80-83);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведена выемка 2 кредитных досье (дел) ФИО2, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 20 л.д. 171-173);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «АкБарс» ФИО215 по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО2, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 21 л.д. 131-136, 137);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО2, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 22 л.д. 164-168);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр кредитных дел (досье) ФИО2, из которых следует, что ФИО2 заключен кредитный договор с ПАО ФИО215 «ВТБ», выдан кредит на сумму 1 604 044 руб., ФИО2 АО «Газпромбанк» выдан кредит на сумму 1 795 900 руб., ПАО «Потерпевший №9» выдан кредит на сумму 2 000 000 руб., АО «Россельхозбанк» выдана кредитная карта с кредитным лимитом 392 000 руб., выдан кредит на сумму 750 000 руб., ФИО215 «АК БАРС №» ОО «Уфимский №» ПАО «Ак Барс» ФИО215 выдан кредит 348 075 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 22 л.д. 169-180, 181-185, 186-240, 241, т. 46 л.д. 195);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «МТС-ФИО215» по адресу: <адрес>А, изъято кредитное досье (дел) заемщика ФИО10 (ранее ФИО2) ФИО23 (т. 23 л.д. 45-48);

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены кредитные досье (дела) ФИО2, исходя из которых ПАО «МТС-ФИО215» ФИО2 выдана кредитная карта с лимитом 60 427,39 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 23 л.д. 49-59, 60-63, 64-94, 95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведена выемка выписки счета ФИО2 (т. 23 л.д. 98-100, 101);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр выписки по счету ПАО «МТС-ФИО215» <адрес> на имя ФИО2, согласно которому общая сумма кредитной задолженности составляет 114 736,01 руб., сумма выданного кредита составила 23 920 руб.;

- выпиской по счету ПАО «МТС-ФИО215» <адрес> на имя ФИО2, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ произведено предоставление кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 26 624 руб.;

- выпиской по счету ПАО «МТС-ФИО215» <адрес> на имя ФИО2, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 предоставлен кредит в сумме 605 000 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 23 л.д. 102-108, 109, 110-133, 134);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «МТС-ФИО215» по адресу: <адрес>А, произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. (т. 26 л.д. 57-60);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (дело) ФИО2, из которого следует, что ФИО2 выдан кредит на сумму 605 000 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле (т. 26 л.д. 61-64, 65-68, 69-83, 84);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому из дополнительного офиса Отделение «Универсальное» ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. (т. 26 л.д. 87-90);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное дело (досье) ФИО2, изъятое в ПАО «Потерпевший №9», из которого следует, что ФИО2 выдан кредит на сумму 125 000 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле (т. 26 л.д. 91, 92-93, 94-101, 102, т. 46 л.д. 195)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «УБРиР» по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика ФИО2 (т. 32 л.д. 74-76);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное дело (досье) ФИО2, изъятое из ПАО «УБРиР», из которого следует, что ФИО2 выдан кредит на сумму 1 000 000 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле (т. 32 л.д. 77-81, 82-88, 89-90);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представителем потерпевшего Потерпевший №5 выдан оптический диск (CD-R) с фотоизображениями ФИО2, ФИО6 №69 в дни обращения с заявкой на получение кредита и заключения договора и получения кредита (т. 16 л.д. 179-180, 181-182);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен оптический диск (CD-R) с фотоизображениями ФИО2, ФИО6 №69 в день обращения с заявкой на получение кредита и заключения договора в помещении офиса ФИО215 ВТБ (ПАО) (т. 16 л.д. 183-187, 188-189, 190);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представителем потерпевшего ПАО «Потерпевший №9» ФИО60 А.Ф. добровольно выдан оптический диск (CD-R) с фотоизображениями ФИО2, ФИО83 в день обращения и получения кредита (т. 31 л.д. 148-151, 152);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) с фотоизображениями ФИО2, ФИО83 в день обращения и получения кредита в ПАО «Потерпевший №9» (т. 31 л.д. 153-155, 156, 157-158);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде таблицы фотоиллюстраций, согласно которому представителем потерпевшего Потерпевший №15 добровольно выдан оптический диск (CD-R) c фотоизображением ФИО2 в день обращения с заявкой на получение кредита и получения кредита (т. 34 л.д. 10-11, 12);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) c фотоизображением ФИО2 в день обращения с заявкой на получение кредита и получения кредита в ПАО «УБРиР» (т. 34 л.д. 13, 14, 15);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) диск с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами №, №, № (ФИО6 №3). Установлено, что абоненты начали контактировать ДД.ММ.ГГГГ в 13:32, при этом абонент ФИО6 №3 находилась в пределах базовой станции, расположенной по адресу: г. Уфа, <адрес>. Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 4 л.д. 118-140, 141, 142-143);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) диск с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонент 89625290400 (пользователь ФИО12) контактировал с пользователями ФИО71, ФИО72, ФИО6 №3, находился в пределах базовой станции, расположенной по адресу: г. Уфа, <адрес>, а также по месту проживания – базовая станция, расположена по адресу: г. Уфа, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ абонент 89625290400 (пользователь ФИО12) находился в пределах базовой станции, расположенной по адресу: г. Уфа, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ находился в пределах базовой станции, расположенной по адресу: г. Уфа, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ абонент 79870361112 (пользователь ФИО12) контактировал с абонентом 79638985700, 79625249595 (пользователь ФИО6 №3), а также с абонентами 79870440058 (пользователь ФИО6 №83 в 18 ч. 01 мин. 10 сек., а также 79870440058 (пользователь ФИО74) в 19 ч. 26 мин. 02 сек. В 10 ч. 36 мин. контактировал с абонентом 79374877146 (пользователь ФИО72). Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 16 л.д. 121-149, 150, 151). ДД.ММ.ГГГГ в 11:30 ФИО72 (абонент 79374877146) находилась вблизи базовой станции: г. Уфа, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 11:30 час. ФИО2 подана заявка на получение кредита в дополнительном офисе № филиала ФИО215 ГПБ (АО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, а также в 17:40 час. в АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ в 11:51 час. в «ГПБ» (АО) заявка одобрена и ФИО2 выдан кредит, ДД.ММ.ГГГГ в 17:31 час. заявка одобрена и выдан кредит. Согласно дислокации по базовым станциям установлено, что ФИО71 (абонент 79279439301) в период времени, соответствующий подаче заявки и получения кредита, находилась вблизи базовых станции, расположенных вблизи офиса «ГПБ» (АО), а также общалась с абонентами 79374877146 (пользователь ФИО72), с абонентом 79870361112 (согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО12), нахождение в пределах базовой станции: г. Уфа, <адрес>, крыша ТЦ, подтверждает обстоятельства встреч и инструктажа ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ в 11:00 час. (по московскому времени) ФИО2 подана заявка на получение кредита в ПАО «АкБарс» ФИО215» операционный офис № по адресу: г. Уфа, <адрес>. Согласно дислокации по базовым станциям, установлено, что ФИО71 (абонент 79279439301) в период времени, соответствующий подаче заявки и получения кредита, контактировала с абонентом 79870361112 (пользователь ФИО12), что подтверждает факт постоянного общения и получения инструктажа от ФИО12 Осмотренный предмет признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 15 л.д. 223-240, 241, 242);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у подозреваемой ФИО6 №3 получены образцы почерка, подписей, цифровых обозначений, каждый на 6 листах формата А 4 (т.3 л.д.148-149);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО6 №70 получены образцы подписей на 6 листах (т. 17 л.д. 129-130);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у обвиняемой ФИО6 №3 получены образцы почерка (т. 20 л.д. 178-179);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у свидетеля ФИО10 получены образцы почерка, подписей, цифровых обозначений на 18 листах бумаги формата А4 (т. 24 л.д. 123-124);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, на накопителе на жестком магнитном диске, представленном на исследование, в составе ноутбука, имеются файлы, в том числе среди удаленных, содержащие ключевые слова: «справка о доходах», «трудовая книжка», «ФИО215», «договор», «кредит», «ФИО218», «Акбердин», «Гибадуллин», «ВТБ», «МТС», «Газпром», «Чишминский», «ГИБДД», «Бетонит», «пенсионный фонд», которые записаны с сохранением иерархии каталогов на оптический диск однократной записи «диск_8» (приложение №) в каталог «32823/Вопрос _1/ноутбук» (т. 35 л.д. 18-23);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что в планшетном компьютере, представленном на исследование, имеются сведения о посещении сайтов сети Интернет, которые записаны на оптический диск однократной записи «диск_8» (Приложение №) в каталог «32822/Вопрос_2» (т. 35 л.д. 56, 57-59);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что на накопителе на жестких магнитных дисках имеются файлы, содержащие ключевые выражения «ФИО215», «кредит», «ВТБ», «МТС», «записанные с сохранением структуры каталогов на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос1». На накопителе на жестких магнитных дисках имеются сведения о посещении интернет страниц с использованием браузеров «Google Chrome», «Xpom», «Internet Explorer», которые записаны на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос2». На накопителе на жестких магнитных дисках имеются сведения о переписке с использованием программного продукта «Skype», которые записаны на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос3». На накопителе на жестких магнитных дисках имеются файлы с графическими изображениями, которые записаны с сохранением структуры каталогов на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос4» (за исключением системных файлов) (т. 37 л.д. 2, 3-7);

- заключениями эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которых следует, что в копиях страниц трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО2 рукописные записи «11.2019», «01 10 2019», «Работает по настоящее время» и подписи от имени ФИО96 выполнены ФИО6 №3. В справке о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 за 2018 год от ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени ФИО6 №70 выполнена не самой ФИО6 №70, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена запись от имени ФИО6 №70, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. В справке о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени ФИО6 №70 выполнена не самой ФИО6 №70, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена запись от имени ФИО6 №70, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. В заявлении об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи выполнены ФИО3, решить вопрос: кем, ФИО97 или другим лицом, выполнены подписи от ее имени, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части; в заявлении об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ: рукописные записи выполнены ФИО3, решить вопрос: кем, ФИО3 или другим лицом, выполнены подписи от е имени, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (т. 38 л.д. 11, 12-16, 51, 52-57, 166, 167-171, т. 39 л.д. 39, 40-43);

- заключениями эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которых следует, что подписи от имени ФИО2 и записи «ФИО2», расположенные в строках «ФИО клиента», «Подпись», на всех страницах заявления о предоставлении кредита и открытии банковского счета № ПННУФА292704/810/19 от ДД.ММ.ГГГГ, а также записи, расположенные в строках «Уголовная ответственность …», «Я… подтверждает свою занятость в …», «зарегистрированной по адресу…», «В должности….», «с регулярным ежемесячным доходом…» на 5 странице в разделе «Информация для собственноручного заполнения клиентом», выполнены ФИО3; записи и подписи от имени ФИО2 в строках «ФИО Клиента», «Дата» на лицевой стороне и после печатного текста «Я предупрежден о том, что в случае предоставления мной в ФИО215 заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, размере заработной платы, а также в случае предоставления поддельных документов предусмотрена Уголовная ответственность …» на оборотной стороне заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ, кроме подписи ФИО98, выполнены ФИО3; записи и подписи от имени ФИО2 в строках «ФИО Клиента», «Дата» на лицевой стороне и после печатного текста «Я предупрежден о том, что в случае предоставления мной в ФИО215 заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, размере заработной платы, а также в случае предоставления поддельных документов предусмотрена Уголовная ответственность …» на оборотной стороне заявления об открытии банковского счета и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета № от ДД.ММ.ГГГГ, кроме подписи ФИО98, выполнены ФИО3 (т. 39 л.д. 161, 162-165, т. 40 л.д. 60, 61-65);

- заявлением ФИО215 ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, в котором ФИО215 ВТБ (ПАО) просит провести проверку по факту получения ФИО2 потребительского кредита по подложным документам на сумму 1 604 044 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 17 л.д. 34-35, 36- 47);

- заявлением Башкирского регионального филиала АО «Россельхозбанк», зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением копий документов, согласно которых АО «Россельхозбанк» просит провести проверку по факту получения ФИО2 потребительского кредита по подложным документам на сумму 750 000 руб., кредитной карты с лимитом кредитования 392 000 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 19 л.д. 129, 130-160);

- заявлением ПАО «Потерпевший №9», зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ПАО «Потерпевший №9» просит провести проверку по факту получения ФИО2 дебетовой карты с кредитной линией с суммой кредита 125 000 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 24 л.д. 113);

заявлением ПАО «Потерпевший №9» с приложением копий документов, зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ПАО «Потерпевший №9» просит провести проверку по факту получения ФИО2 потребительского кредита по подложным документам на сумму 1 950 063,62 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 23 л.д. 138-139, 140-147);

- заявлением ПАО «МТС-ФИО215», зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ПАО «МТС-ФИО215» просит привлечь к уголовной ответственности ФИО76, ФИО81, ФИО2, ФИО8, ФИО83, которые совершили мошеннические действия в отношении ПАО «МТС-ФИО215» (т. 29 л.д. 91-94, 95);

- заявлением ПАО КБ «Уральский ФИО215 реконструкции и развития» с приложением копий документов, зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО215 просит провести проверку по факту получения ФИО2 потребительского кредита на сумму 1 000 000 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Дан» ПАО КБ «УБРиР» (т. 32 л.д. 37, 38-43);

- ответом из ПАО «Потерпевший №9», согласно которому между ФИО2 и ФИО215 заключены кредитные договоры: №-N83/02898 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 000 руб., №-ND3/00136 от ДД.ММ.ГГГГ с первоначальным лимитом 125 000 руб. (т. 19 л.д. 223-226);

- ответом из ПАО «АкБарс» ФИО215 за исходящим № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ПАО «АкБарс» ФИО215 сообщает, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обращалась за потребительским кредитом на сумму 348 075 руб. – кредит выдан, заявка одобрена автоматически, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 повторно подала заявку на потребительский кредит на сумму 672 300 руб. – заявка отклонена на этапе верификации (т. 19 л.д. 228);

- ответом из ПАО «Газпром газораспределение Уфа», согласно которому, ФИО2 работала по профессии контролер газового хозяйства отдела по работе с потребителями с ДД.ММ.ГГГГ по 10.0.12020. Группой бухгалтерского учета хозяйственных операций филиалов ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ справка о доходах и умах налога физического лица за 2019 не выдавались. ФИО96 в филиале ПАО «Газпром газораспределения Уфа» в <адрес> не работает (т. 34 л.д. 86).

Кроме того, вина подсудимого ФИО12 подтверждается показаниями ФИО71, ФИО72, ФИО3, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании.

Так, допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой ФИО71 показала, что со своей сестрой ФИО72 начиная с середины 2019 года находили лиц для участия их в качестве заемщиков и обращения в ФИО215, расположенные на территории г. Уфы, путем предоставления поддельных документов и получения тем самым кредитных денежных средств для дальнейшего распоряжения ими по своему усмотрению, без цели дальнейшего возвращения указанных денежных средств. При этом ею и ФИО72 в разный период времени кредиты оформлены на ФИО73, ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р., ФИО83 Все совершалось под руководством ФИО12 По указанию ФИО12 они приискивали граждан, сопровождали их по ФИО215, заемщики были осведомлены, что по поддельным документам о трудоустройстве и доходах, им необходимо пройти по ФИО215, указанным ФИО12, получить кредитные денежные средства и передать их ФИО12, для распределения по долям. ФИО12 каждого заемщика инструктировал сам лично, контролировал, чтобы они заучивали ложные сведения об их трудоустройстве и размере дохода. Все это было необходимо, для того, чтобы заемщику был одобрен кредит на большую сумму. Про указанных иных участников, участвовавших в совершении преступлений, она пояснить ничего не может, так как знакома с ними не была. ФИО12 с ними не знакомил. В октябре 2019 года она познакомилась с ФИО2, которая более 13 лет проработала в филиале «Газпром», расположенном в <адрес>. На момент получения кредитов ФИО12 увеличил заработную плату в справке 2 НДФЛ и по его поручению она вместе с ФИО72 сопровождала ее в дни обращения в ФИО215. В ФИО215 ВТБ и Газпромбанке ФИО2 одобрено получение кредита, в ВТБ около 1 500 000 руб., в Газпромбанке около 1 000 000 руб., точно не помнит. Из полученных ФИО2 денег ФИО12 забрал больше половины, пояснив тем, что надо заплатить за документы, за работу других лиц, которые помогли в одобрении кредитов. Они получили около 30 000 руб. (т. 15 л.д. 189-194, т. 42 л.д. 173-177).

Допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой ФИО72 показала, что со своей сестрой ФИО71 начиная с середины 2019 года под руководством ФИО12 находили людей, которые выступали заемщиками при получении кредитов в ФИО215. По указанию ФИО12 они сопровождали людей по ФИО215, которые знали, что по поддельным документам о трудоустройстве и доходах им необходимо пройти по ФИО215, указанным ФИО12, получить кредитные денежные средства и передать их ФИО12 ФИО12 каждого заемщика инструктировал сам лично, контролировал, чтобы они заучивали ложные сведения об их трудоустройстве и размере дохода. Все это было необходимо, для того, чтобы заемщику был одобрен кредит на большую сумму. В октябре 2019 года ФИО71 познакомилась с ФИО2, которая работала в филиале «Газпром». ФИО12 увеличил заработную плату в справке 2 НДФЛ, и по его поручению она вместе с ФИО71 сопровождала ФИО2 в дни обращения в ФИО215. В ФИО215 ВТБ и Газпромбанке ФИО2 одобрено получение кредита, в ВТБ около 1 500 000 руб., в Газпромбанке около 1 000 000 руб., точно не помнит. Из полученных ФИО2 денег ФИО12 забрал больше половины, пояснив тем, что надо заплатить за документы, за работу других лиц, которые помогли в одобрении кредитов. Они получили около 30 000 руб. (т. 16 л.д. 1-5, т. 46 л.д. 1-6).

Допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой ФИО10 (ранее ФИО2) Р.Р. показала, что ФИО196 познакомил ее с ФИО72, которая помогает получать кредиты. Она переправила ФИО72 фотографии паспорта, после чего та сообщила, что для оформления кредита необходимо приехать в <адрес>. В Уфе их ждал мужчина, который представился ФИО45. Она отдала ему копию трудовой книжки, справку 2 НДФЛ, он проинструктировал по поводу того, что когда она будет предъявлять документы в ФИО215, сотрудники ФИО215 все оформят без лишних вопросов. Но ей придется поездить по различным ФИО215 в г. Уфе, при этом ее все время будет сопровождать ФИО72, и после получения кредитных денежных средств 40 % процентов от полученной суммы она должна отдавать ей. Далее они встретились с ФИО71, и уже втроем: ФИО72, ФИО71 и она поехали по ФИО215. В ФИО215 Газпром она, предоставив указанные документы, получила кредитные средства в сумме 1 795 000 руб., в ВТБ ФИО215 1 600 000 руб., в Россельхозбанке она получила наличными 750 000 руб. и кредитную карту на 390 000 руб., в Ак барс ФИО215 - кредитную карту на сумму 350 000 руб. После каждого получения кредитных денежных средств в банковском учреждении она сразу же производила расчет с ФИО72 и ФИО71 наличными, как ей велел ФИО45. В результате она в общей сложности получила около 4 885 000 руб. и около 2 000 000 руб. она передала ФИО71 и ФИО72 (т. 29 л.д. 179-186, т. 43 л.д. 115-119).Из оглашенных показаний ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, следует, что по адресу: г. Уфа, <адрес>, изготовила поддельные документы на имя ФИО2, которые передала ФИО12, за изготовление нескольких комплектов документов она получила за каждый изготовленный комплект документов 5 000 руб. Всего изготовлено 4-5 комплектов поддельных документов (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимых в совершении преступления.

Вместе с тем, органами предварительного следствия действия подсудимого квалифицированы как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Однако, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлены, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенные организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого как «совершенные группой лиц по предварительному сговору».

Судом установлено, что подсудимый вступил в предварительный сговор с целью хищения денежных средств неопределенного круга кредитных организаций, выступая в качестве заемщиков кредитных денежных средств, предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения с целью получения кредитов в сумме 1 795 900 руб., 1 604 044 руб., 1 142 000 руб., 1 000 000 руб., 348 075 руб., 656 000 руб. и 2 150 000 руб., соответственно.

Вышеперечисленные денежные средства, подсудимый и иные участники группы лиц по предварительному сговору получили в своё распоряжение, что было квалифицированно органом предварительного расследования как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере.

Однако, указывая на причинение потерпевшим имущественного ущерба в особо крупном размере, органами предварительного следствия не установлено и не указано, кому именно из потерпевших причинен имущественный ущерб в особо крупном размере и в какой сумме.

Согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным размером - стоимость имущества, превышающая шесть миллионов руб., тогда как размер похищенных денежных средств у каждого из потерпевших не превышает 1 795 900 руб., 1 604 044 руб., 1 142 000 руб., 1 000 000 руб., 348 075 руб., 656 000 руб. и 2 150 000 руб., соответственно.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд учитывает, что от продолжаемого хищения, состоящего из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует отличать совокупность преступлений, на совершение каждого из которых у виновного формируется самостоятельный умысел.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что умысел ФИО12 был направлен на совершение мошенничества в сфере кредитования в разных суммах в отношении различных потерпевших, поскольку источники приобретения подсудимым в составе группы лиц по предварительному сговору обманным путем денежных средств являются разными, хищение денежных средств потерпевших осуществлялось подсудимым при различных обстоятельствах, из разных источников и квалифицирует действия подсудимого как отдельные преступления.

Такое изменение обвинения не нарушает право подсудимого на защиту, поскольку при указанном изменении квалификации преступления, объем нового обвинения уменьшается, а санкция ч.ч. 2 и 3 ст. 159.1 УК РФ не устанавливает более сурового наказания.

С учетом изложенного действия ФИО12 по факту хищения 1 795 900 руб. АО ФИО215 ГПБ суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; действия ФИО12 по факту хищения 1 604 044 руб. ПАО ФИО215 ВТБ суд квалифицирует по ч. 3 ст.159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; действия ФИО12 по факту хищения 1 142 000 руб. АО Россельхозбанк суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 1 000 000 руб. ПАО КБ «УБРиР» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 348 075 руб. ПАО «АкБарс» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 656 000 руб. ПАО «МТС-ФИО215» суд квалифицирует по ч. 2 ст.159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 2 150 000 руб. ПАО «Потерпевший №9» суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

По преступлениям по факту хищения денежных средств ПАО «МТС-ФИО215», АО ФИО215 ГПБ и ПАО ФИО215 ВТБ (ПАО).

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 в салоне сотовой связи «МТС» по адресу: г. Уфа, <адрес>, предоставлена банковская карта с условием кредитования счета с лимитом 45 000 руб., которые он использовал по своему усмотрению. Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 предоставлена банковская карт с лимитом 20 000 руб., которые он использовал по своему усмотрению.Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 приобрел в кредит сотовый телефон марки AppleiPhoneXS 64Gbgold стоимостью 75 990 руб., ДСО для устройств за 5 014 руб., две пары наушников AppleBluetoothAirPodsWirelessCase (MRXJ2RU/A), стоимостью 16 999 руб. каждая, сервисный пакет Базовый стоимостью 1 599 руб., SIMМТС "Тарифище" стоимостью 200 руб., тариф МТС "Тарифище" стоимостью 200 руб., комиссию за подключение платного пакета услуг SMS-ФИО215-Инфо на сумму 909 руб., итого на общую сумму 117 710 руб., из которых 105 446 руб. за счет кредитных средств ПАО «МТС-ФИО215», и 12 264 руб. внесены либо лично заёмщиком, либо АО «РТК» предоставлена скидка на эту сумму при действии какой-то акции в салоне, получив в свое распоряжение сотовый телефон и аксессуары ФИО76 распорядился ими по своему усмотрению, кредит не погасил (т. 6 л.д. 150-157, т. 7 л.д. 1-6);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ФИО215 ГПБ (АО) Потерпевший №6, согласно которым -ДД.ММ.ГГГГ ФИО215 ГПБ (АО) по результатам рассмотрения анкеты заявления с ФИО76 заключен кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 415 300 руб., из которых 297 213 руб. перечислены в страховую компанию, в кассе получены 1 118 087 руб. Ни одного платежа в качестве погашения кредитного договора произведено не было (т. 5 л.д. 121-124);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО ФИО215 ВТБ Потерпевший №5, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения анкеты-заявления ФИО76 ФИО215 выдан кредит на сумму 998 832 руб., из которых 143 832 руб. перечислены в страховую компанию, остальные выданы наличными. С ДД.ММ.ГГГГ платежи по кредитному договору не производятся, остаток ссудной задолженности на ДД.ММ.ГГГГ составляет 998 832 руб. (т. 5 л.д. 8-12);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №12, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ФИО215 АО «Газпромбанк» с заявлением о получении кредита обратился ФИО76, предоставив справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018, 2019 года, заверенную копию трудовой книжки, согласно которой он трудоустроен в ООО «ГАЗПРОМ ДОБЫЧА УРЕНГОЙ» в должности инженера-технолога. Ею совместно с ФИО76 составлена заявление-анкета, ему одобрен кредит. ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 заключил кредитный договор, согласно которому ФИО76 выдан кредит в сумме 1 415 300 руб., в том числе 297 213 руб. на добровольную оплату страховой премии по договору страхования (полису-оферте). ФИО76 получил в кассе ФИО215 1 118 087 руб. (т. 6 л.д. 98-101);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №24, из которых следует, что ПАО ВТБ в г. Уфе ДД.ММ.ГГГГ с ФИО76 по результатам рассмотрения его заявления о выдаче кредита одобрен кредит и заключен кредитный договор № на сумму 998 832 руб., из которых 143 832 руб. перечислены в страховую компанию, на руки ФИО76 в кассе выданы денежные средства в сумме 854 751 руб. (т. 7 л.д. 213-216);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №79, из которых следует, что до сентября 2019 года он работал вместе с ФИО76 в ООО «ГазПромНефть», когда тот высказал желание оформить большой кредит, чтобы погасить имеющиеся. По окончанию вахты он познакомил его с ФИО197, который познакомил его в свою очередь с ФИО99 последующем ФИО76 рассказал, что на него оформили две кредитные карты и мобильный телефон в кредит, чтобы создать положительную кредитную историю. После чего в ФИО215 «ВТБ» он получил в кредит около 800 000 руб., которые он отдал ФИО194, которая, пересчитав, передала ему только 300 000 руб. Со слов ФИО76 ему известно, что еще в каком-то ФИО215 получил кредит на сумму около 2 000 000 руб., она вернула ему только 30 000 руб. (т. 19 л.д. 35-39);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №79, данными им в ходе очной ставки с подозреваемым ФИО76, которые аналогичны показаниям, данным им в ходе допроса в качестве свидетеля (т. 29 л.д. 122-126);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №11, из которых следует, что он ранее работал в салоне «Телефон.ру» вместе с ФИО74 ДД.ММ.ГГГГ ему переведены денежные средства в сумме 33 200 руб., ДД.ММ.ГГГГ - денежные средства в сумме 39 500 руб., которые переведены ему по просьбе ФИО74 (т. 24 л.д. 85-88);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №55, из которых следует, что он познакомил ФИО76 с ФИО99 последующем направил ФИО76 в салон сотовой связи, который находится внутри ТК «Центральный», где работали знакомые ФИО198 (т. 29 л.д. 142-143);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения дополнительного офиса филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе по адресу: <адрес>, где ФИО76 получен кредит на сумму 1 415 300 руб. (т. 6 л.д. 207-210, 211-214);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр в помещении операционного офиса «Экватор» ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, где ФИО76 получен кредит на сумму 1 500 000 руб. (т. 7 л.д. 228-231, 232-237);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен обыск в жилище ФИО76 по адресу: РБ, Стерлитамакский район, с. Б.Куганак, <адрес>, в ходе котрого изъято: уведомление о наличии просроченной задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о возможном начале судебного производства от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о намерении ходатайствовать о продаже долга от ДД.ММ.ГГГГ, заочное решение от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 69-71);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО76 (т. 3 л.д. 73-75, 76-79, 80-81);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен обыск в жилище ФИО78 по адресу: г. Уфа, <адрес>, в ходе которого изъят мобильный телефон Redmi» IMEI1:№, № (т. 3 л.д. 85-90);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен обыск в жилище ФИО79 по адресу: <адрес> (т. 3 л.д. 94-98, 99-100);

- протоколом осмотра предметов, согласно которым произведен осмотр изъятых в ходе обысков в жилище ФИО78, ФИО79 мобильных телефонов, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, переданы в камеру хранения вещественных доказательств МВД по РБ (т. 3 л.д. 101-104, 105-108, 109-110);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО76 изъят мобильный телефон «ZTEBladeV 10 VITA», imei-коды №, № (т. 6 л.д. 118-119, 120);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона «ZTEBladeV 10 VITA», изъятого у ФИО76 В ходе осмотра телефона в приложении «WhatsApp» обнаружена переписка с ФИО194, в ходе которой последняя инструктирует ФИО76 о его вымышленном месте работы, заработной плате, о тактике поведения в банковском учреждении при подаче заявки на получение кредита (т. 6 л.д. 121-127, 128-131, 132, 133-134);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Газпромбанке (АО) произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО76, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 5 л.д. 222-225, 226);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осмотрено кредитное дело (досье) ФИО76, исходя из которого следует, что АО «Газпромбанк» ФИО76 выдан кредит на 1 415 300 руб. (т. 6 л.д. 1-5, 6-13, 14-41, 42-43, т. 46 л.д. 195);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому в ПАО ФИО215 ВТБ произведена выемка кредитного досье ФИО76 (т. 6 л.д. 48-51, 52);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитное досье (дело) ФИО76, из которого следует, что ПАО ФИО215 ВТБ ФИО76 выдан кредит на 998 832 рубля (т. 6 л.д. 53-57, 58-64, 65-95, 96-97, т. 46 л.д. 195);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «МТС-ФИО215» изъят комплект документов на имя ФИО76, свидетельствующих о выдаче ФИО76 двух банковских карт и потребительского кредита (т. 7 л.д. 10-12, 13);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых осмотрены документы, подтверждающие факт получения ФИО76 двух кредитных карт и оформления потребительского кредита на приобретение мобильного телефона и двух наушников «AppleBluetoothAirPodsWirelessCase (MRXJ2RU/A) белые (т. 7 л.д. 14-19, 20-23, 24-26, 27-75);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде таблицы фотоиллюстраций, согласно которых осмотрен оптический диск с фотоизображениями ФИО76 при обращении в АО «РТК», изъятый протоколом выемки у представителя потерпевшего Потерпевший №7 (т. 7 л.д. 76-78, 79, 80-81);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведена выемка кредитных досье (дел) заемщика ФИО76 в ПАО «МТС-ФИО215» (т. 23 л.д. 45-48);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (дела) ФИО76, исходя из которого ПАО «МТС-ФИО215» ФИО76 выданы две кредитные карты и заключен кредитный договор (т. 23 л.д. 49-59, 60-63, 64-94, 95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «МТС-ФИО215» произведена выемка выписки по счету ФИО76 (т. 23 л.д. 98-100, 101);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр выписки по счету ФИО76 в ПАО «МТС-ФИО215», согласно которому ФИО76 предоставлен кредит в сумме 19 751 руб., предоставлен кредит в сумме 105 446 руб., общая сумма кредитной задолженности – 116 046 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 23 л.д. 102-108, 109, 110-133, 134);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами №, №, № (ФИО6 №3), № (ФИО6 №55), №, №, № (ФИО78), №, №, №, №,№, № (ФИО79), № (мужчина по имени Слава), № (ФИО6 №4), №, №, № (ФИО81) за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 00:00, IMEI:35863409339373,86820605705897, 86820605705898, 35322510183891, 35307810881562, 8686905707400, 86869905707401, предоставленном ПАО «ВымпелКом» г. Уфа. Установлено, что абонент 79638985700 (пользователь ФИО6 №3) за период с ДД.ММ.ГГГГ по 08.2020 контактировала с абонентом № (пользователь ФИО76) - 54 раза. В период общения с ФИО76 ФИО6 №3 контактировала с ФИО78, ФИО79 В дни получения кредитов ФИО6 №3 находилась в пределах базовых станций, расположенных по адресам: ДД.ММ.ГГГГ – г. Уфа, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ - г. Уфа, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в ВТБ (ПАО) - г. Уфа, <адрес>. С абонентом № (пользователь ФИО78) контактировала 43 раза. С абонентом № (пользователь ФИО79) контактировала 143 раза. ФИО79 контактировал с абонентом 79177804767 (пользователь ФИО76). ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 находился в г. Уфа в пределах базовых станций, расположенных: <адрес>, контактировал с абонентом 79174935811 (пользователь ФИО6 №55), с абонентом 79638985700 (пользователь ФИО6 №3). ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 в момент обращения с заявками на получение кредиты в ПАО «ВТБ» и в момент получения кредитов находился в пределах базовых станции, расположенных в районе нахождения ПАО «ВТБ», АО «Газпромбанк». Абонент 79177959532 (пользователь ФИО78) контактировал с абонентом 79177804767 (пользователь ФИО76). Согласно материалам уголовного дела ДД.ММ.ГГГГ ФИО76 повторно обратился в офисы ФИО215 ПАО «ВТБ», АО «Газпромбанк» за получением одобренных кредитов более 10 раз. Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 148-159, 160, 161-162);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрена детализация телефонных переговоров, из которых следует, что абонент 79870361112 (пользователь ФИО12) находится в пределах базовых станции, расположенных в г. Уфа по адресам: <адрес>. 79870361112 (пользователь ФИО12) ДД.ММ.ГГГГ преимущественно контактирует с абонентом 79638985700, 79625249595 (пользователь ФИО6 №3), в 12 ч. 28 мин. 55 сек., 13 ч. 59 мин. 56 сек., 15 ч. 35 мин. 04 сек. установлены контакты с абонентом 79870440058 (согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО74 - работник салона АО «РТК») Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т. 16 л.д. 121-149, 150, 151);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ФИО215 «ВТБ» (ПАО) с информацией о выданном ФИО76 кредите (т. 34 л.д. 157-160, 161, 162);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемой ФИО6 №3 получены образцы почерка, подписей, цифровых обозначений, каждый на 6 листах формата А 4 (т. 3 л.д. 148-149);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемой ФИО6 №3 получены образцы голоса (т. 3 л.д. 151-152);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемого ФИО78 получены образцы голоса (т. 3 л.д. 177-178): -

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемого ФИО78 получены образцы почерка, подписей, на 6 листах формата А4 (т. 3 л.д. 180-181);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемого ФИО76 получены образцы почерка, подписей (т. 3 л.д. 225-226);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемого ФИО76 получены образцы голоса (т. 3 л.д. 228-229);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемого ФИО79 получены образцы голоса (т. 4 л.д. 43-44);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у подозреваемого ФИО79 получены образцы почерка (т. 4 л.д. 46-47);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у обвиняемой ФИО6 №3 получены образцы почерка (т. 20 л.д. 178-179);

- протокол осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) с участием подозреваемого ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО76 подтвердил, что на фонограммах (аудиозаписях) его голос, а также опознал голос ФИО78, кроме того, подтвердил факты совершения мошенничеств в сфере кредитования с ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79 (т. 7 л.д. 198-201, 202);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что на накопителе на жестком магнитном диске, представленном на исследование, в составе ноутбука, имеются файлы, в том числе, среди удаленных, содержащие ключевые слова: «справка о доходах», «трудовая книжка», «ФИО215», «договор», «кредит», «ФИО218», «Акбердин», «Гибадуллин», «ВТБ», «МТС», «Газпром», «Чишминский», «ГИБДД», «Бетонит», «пенсионный фонд», которые записаны с сохранением иерархии каталогов на оптический диск однократной записи «диск_8» (приложение №) в каталог «32823/Вопрос _1/ноутбук» (т. 35 л.д. 18-23);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что в планшетном компьютере, представленном на исследование, имеются сведения о посещении сайтов сети Интернет, которые записаны на оптический диск однократной записи «диск_8» (Приложение №) в каталог «32822/Вопрос_2» (т.35 л.д.56, 57-59);

- актами отождествления личности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО76 опознал ФИО6 №55, ФИО79, ФИО6 №3, ФИО78 (т. 1 л.д. 144-145, 146-147, 148-149, 150-151);

- заявлением представителя «Газпромбанк» (АО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО215 просит провести проверку в отношении ФИО76, которым путем мошенничества совершено хищение кредитных денежных средств на сумму 1400 000 руб. (т. 4 л.д. 205-206);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО6 №3 продала в ООО «САПФИР» новые устройства в заводской упаковке: смартфон AppleiPhoneXS64GbЗолотой, 2 пары новых в заводской упаковке наушников AppleAirPods 2 (беспроводная зарядка), приобретенные в кредит в салоне АО «РТК салон F-788, сотрудником ФИО74 на обвиняемого ФИО76 на общую сумму 79 000 руб. (т. 27 л.д. 185-186);

- ответом из ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлена информация в виде детализации по телефонному номеру (мобильная связь): 79177804767 (пользователь ФИО76) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 145-147);

- ответом из ПАО «МегаФон» за исходящим № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде CD-R с детализацией по IMEI № (ДД.ММ.ГГГГ оформлен в кредит в ПАО «МТС-ФИО215» на ФИО76) (т. 16 л.д. 112);

- ответом из ПАО «Сбербанк», полученным на основании запроса по уголовному делу № (исходящий № ЗНО0137593171 от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 41 л.д. 68);

- ответом из ООО «Газпром добыча Уренгой», согласно которому ФИО76, ФИО100 в списочном составе ООО «Газпром добыча Уренгой» не состояли и не состоят. В ООО «Газпром добыча Уренгой» работник ФИО4 отсутствует. ООО «Газпром добыча Уренгой» справку о доходах и суммах налога физического лица и заверенные копии трудовых книжек ФИО76 не выдавало (т. 34 л.д. 82)

Кроме того, вина подсудимого подтверждается показаниями ФИО74, ФИО76, ФИО78, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании.

Так, допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой ФИО74 показала, что в июле 2019 года, когда работала в АО «ФИО27 телефонная компания» салон связи «Телефон.ру» познакомилась с ФИО12, он представился ей ФИО45, общалась с ним исключительно по мобильному телефону. ФИО192 предложил ей работать с ним, а именно он сказал, что он будет отправлять к ней людей, которым надо будет оформлять в кредит телефоны и кредитные карты, при этом сам ФИО192 писал ей в приложение «Ватсап», где и кем работали данные клиенты, размер их дохода, которых он ей направлял. Указанные данные ей нужно было указывать при оформлении анкеты. Кроме того, ФИО192 указывал, какой именно товар надо оформить на того или иного клиента, в случае оформления телефона, говорил, какой именно телефон оформить, какого цвета, какой памяти. В случае оформления кредитных карт, ФИО12 давал указание, чтобы она сходила вместе с клиентом к банкомату и сняла деньги с кредитных карт, после чего переводила на номер карты, указанную ФИО12 Также приходила ФИО6 №3 и забирала иногда по указанию ФИО192, оформленные в кредит товар. За оформление карт и товаров ФИО192 за каждого клиента перечислял ей различные суммы (т. 45 л.д. 109-114).

Из показаний обвиняемого ФИО79, данными им на очной ставке с подозреваемым ФИО76, следует, что он подтверждает показания ФИО76 Действительно, с ФИО76 его познакомила ФИО6 №3, и он сопровождал его при поездках в ФИО215, он присутствовал при передаче ФИО76 денег ФИО6 №3 (т. 5 л.д. 67-69).

Допрошенный в ходе предварительного следствия подозреваемый ФИО76 показал, что в 2019 году ФИО6 №79 познакомил его на Центральном рынке г. Уфы с мужчиной по имени Самвел, который вызвался помощь с его финансовыми проблемами. Самвел объяснил ФИО76, что вначале необходимо попробовать оформить на его имя какой-либо кредит в любом ФИО215 и тем самым проверить кредитную историю ФИО76 ФИО76 должен будет зайти в салон сотовой связи «Телефон.Ру», расположенный на первой этаже Центрального рынка, подойти к девушке, которой представиться «я от ФИО45» и отдать свой паспорт. В салоне он не успел представиться, его подозвала работница салона, получив его паспорт, начала оформлять заявку на кредит и спросила его номер телефон. На какую сумму она хотела оформить кредит, она ему не сообщила. Буквально через минуту ФИО76 позвонили из МТС-ФИО215 и сказали, что ему одобрен кредит на сумму <***> руб. Но так как брать кредит в его планы не входило, ФИО76 отказался от него и вышел из салона. Затем его познакомили с ФИО194, которая убедила его, что ему необходимо взять одобренную сумму <***> руб., а также оформить две кредитные карты. Она сообщила, что данная операция называется созданием «платформы» для предстоящих кредитов на большую сумму. Девушка, которая была в салоне, в курсе дела и она сама все сделает. ФИО76 согласился и пошел обратно в салон «Телефон.ру» и оформил на себя в кредит мобильный телефон стоимостью <***> руб. На вопрос ФИО76, зачем она оформляет телефон в кредит, девушка пояснила, что ФИО194 в курсе всего, также девушка оформила на его имя две кредитные карты МТС-ФИО215 по 20 000 руб. в каждой карте, хотя он не просил. Далее работница салона повела его к банкомату и сняла с обоих карт всю сумму, а именно 40 000 руб. После чего девушка сообщила, что деньги она сама переведет человеку, который дальше будет решать его вопросы, но кому - не сообщила. Девушка – сотрудник магазина телефон также оставила у себя. Телефон ему на руки никто не дал. Затем ФИО194 сказала, что все идет по плану, необходимо подать заявки в ФИО215 на территории г. Уфы. Он сфотографировал страницы паспорта и переслал ФИО6 №3, сказав, что по ФИО215 ФИО76 будет сопровождать Самвел. Через день на стоянке Центрального рынка она передала ему готовые фиктивные документы, а именно: копию трудовой книжки, справки 2НДФЛ. В копии трудовой было указано, что он трудоустроен в Газпром добыча - Уренгой мастером и зарплата составляет у него около 80 000 руб. Когда он собирался ехать по ФИО215, к нему подошел ранее незнакомый мужчина в возрасте около 45 лет и сообщил, что он будет его охранять, чтобы ему не ограбили в случае получения им кредитов. В этот день они проехали по ФИО215 и он оставил заявки в ВТБ на один миллион руб., в «ГазПромБанке» на два миллиона руб. Суммы заявок координировала по телефону ФИО6 №3 В ходе разговора с «охранником» он ему сообщил, что они заберут 70% себе от полученной суммы, а он получит 30 %. Он не согласился и ФИО6 №3 сказала, что есть два парня Ильназ и ФИО40 по кличке «Змей», через которых также можно оформить кредит, и они берут меньший процент. Буквально на следующий день его свели с Ильназом. ФИО6 №3 отправила сообщение, о том, что в ФИО215 ВТБ на него одобрен кредит на сумму 998 832 руб., он выехал из Стерлитамака в г. Уфа, далее с Ильназом и ФИО40 проехали в ФИО215, где он получил денежные средства 830 000 из 998 832 руб. на руки. Далее ФИО194 произвела свой расчет и сообщила ему, что он должен отдать ей деньги в сумме 580 000 руб. Как она объяснила, в последующем она обещала закрыть «платформу»-кредит в МТС в сумме 145 000 руб. и начать оформлять банкротство. У него на руках остались денежные средства в сумме 250 000 руб. От 250 000 руб., которые остались у него, 70 000 руб. наличными он отдал ФИО6 №79 за помощь в том, что он познакомил его с лицами, которые помогли оформить кредит. Через 20 минут ФИО6 №3 снова позвонила ему и сообщила, что в Газпромбанке ему также одобрен кредит и велела ехать туда, где он получил на руки 1 100 000 руб., из указанной суммы ФИО6 №3 забрала 626 000 руб., с ее слов 15 000 руб. должны были уйти для услуг адвоката, который будет в дальнейшем возвращать страховку. Себе он оставил 459 000 руб., из которых он также отдал 70 000 руб. ФИО6 №79 (т. 3 л.д. 215-223).

Из показаний подозреваемого ФИО76, данных им на очной ставке с обвиняемым ФИО78, следует, что он указал на ФИО78, как на Ильназа, который сопровождал его вместе с ФИО40 при получении кредитов (т. 5 л.д. 53-56).

Из показаний подозреваемого ФИО76, данных им на очной ставке с обвиняемым ФИО79, следует, что он указал на ФИО79, как на ФИО40, который сопровождал его вместе с Ильназом при получении кредитов (т. 5 л.д. 67-69).

Допрошенный в качестве подозреваемого и обвиняемого ФИО78 показал, что в 2019 года по предложению ФИО6 №3 встретился с ФИО76, которого необходимо было уговорить получить кредит. Он с ФИО79 встретился с последним, когда ФИО194 сказала ему, чтобы он провёз ФИО76 по банковским учреждениям с целью подачи заявок. При этом ФИО194 вручила ему пакет документов на имя ФИО15 (справки 2НДФЛ, заверенную копию трудовой книжки). В ходе общения она пояснила ФИО76, что он с ФИО79 будут его сопровождать по ФИО215 и также обеспечивать его безопасность в случае получения им кредита. На самом деле они с ФИО79 должны былы создать видимый авторитет возможностей ФИО194, таким образом подтвердить, что она действительно специалист своего дела и при удачном получении кредита в отношении ФИО76 будет обязательно проведена процедура его банкротства. Втроем они заехали в ФИО215 ВТБ и ГазпромБанк, где ФИО76 оставил заявки на кредиты на сумму больше одного миллиона руб. Через несколько дней ФИО194 сообщила, что ФИО76 одобрили кредит в обоих ФИО215, и его необходимо сопровождать, чтобы он не скрылся с деньгами. В тот день из-за плохого самочувствия он не смог поехать, и ФИО79 поехал один сопровождать ФИО76 Вечером того же дня ФИО79 дал ему 20 000 руб. (т. 44 л.д. 246-250, т. 3 л.д. 165-175, т. 3 л.д. 190-201).

Из показаний ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, следует, что в 2019 году, следуя указаниям ФИО192, она начала поиск «посредников», также расклеивала объявления с указанием своего номера телефона и обратилась к своей знакомой риелтору ФИО199, для того чтобы среди своих клиентов она подобрала ей людей, готовых выполнять функции «посредников». В результате летом 2019 года она познакомила ее с двумя парнями: ФИО78 и ФИО101 указанными лицами ею проведена встреча, в результате которой они согласились на ее условиях работать на нее, а именно находить и привозить к ней «клиентов» для оформления на них кредитов. В результате деятельности им удалось совершить мошенничества в сфере кредитования с участием «клиента» ФИО76 После получения кредита ФИО76 в «Газпромбанке» она отдала ФИО12 деньги в сумме 210 000 руб., после получения кредита ФИО76 в «ВТБ ФИО215» она отдала ФИО192 150 000 руб. (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Вместе с тем, органами предварительного следствия действия подсудимого квалифицированы как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Однако каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее, стороной обвинения не представлены, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал, согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступления.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого, как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Судом установлено, что подсудимый, вступив в предварительный сговор с целью хищения денежных средств неопределенного круга кредитных организаций, выступая в качестве заемщиков кредитных денежных средств, предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения с целью получения кредитов в сумме 145 446 руб., 1 415 300 руб., 998 832 руб., соответственно.

Вышеперечисленные денежные средства подсудимый и иные участники группы лиц по предварительному сговору получил в своё распоряжение, что было квалифицированно органом предварительного расследования как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

Однако, указывая на причинение потерпевшим имущественного ущерба в крупном размере, органами предварительного следствия не установлено и не указано, кому именно из потерпевших причинен имущественный ущерб в крупном размере и в какой сумме.

Согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным размером - стоимость имущества, превышающая шесть миллионов руб., тогда как размер похищенных денежных средств у каждого из потерпевших не превышает 145 446 руб., 1 415 300 руб., 998 832 руб., соответственно.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд учитывает, что от продолжаемого хищения, состоящего из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует отличать совокупность преступлений, на совершение каждого из которых у виновного формируется самостоятельный умысел.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что умысел ФИО12 был направлен на совершение мошенничества в сфере кредитования в разных суммах в отношении различных потерпевших, поскольку источники приобретения подсудимым обманным путем денежных средств являются разными, хищение денежных средств потерпевших осуществлялось подсудимым при различных обстоятельствах, из разных источников и квалифицирует действия подсудимого, как отдельные преступления.

Такое изменение обвинения не нарушает право подсудимого на защиту, поскольку при указанном изменении квалификации преступления, объем нового обвинения уменьшается, а санкция ч. 2 ст. 159.1 УК РФ не устанавливает более сурового наказания.

С учетом изложенного: действия ФИО12 по факту хищения 145 446 руб. ПАО «МТС-ФИО215» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 1 415 300 руб. АО ФИО215 ГПБ суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 998 832 руб. ПАО ФИО215 ВТБ суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

По преступлениям по факту хищения денежных средств ПАО ФИО215 ВТБ, ООО ФИО215 ПТБ.

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО ФИО215 ВТБ Потерпевший №5, согласно которым он состоит в должности главного специалиста отдела региональной безопасности в г. Уфе ПАО ФИО215 ВТБ. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Экватор» филиала № ФИО215 ВТБ по адресу: г. Уфа, <адрес>, обратился ФИО80 с заявлением о выдаче кредита. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 заключен кредитный договор № на сумму 888 893 руб., из которых 128 000 руб. пошла на оплату страховой премии за продукт Финансовый резерв «Лайф+», 5 000 руб. - на оплату страхового полиса, 249 руб. - комиссия за подключение пакета банковских услуг. Всего на руки ФИО80 из кассы выдано 755 000 руб. Ни одного платежа в качестве погашения кредитного договора ФИО5 произведено не было. Ссудная задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 888 893 руб. (т. 5 л.д. 8-12);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ООО ФИО215 ПТБ Потерпевший №8, согласно которым он состоит в должности старшего специалиста отдела внутренней безопасности и по взаимодействию с правоохранительными органами ООО «ПромТрансБанк». ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис ФИО215 ПТБ по адресу: г. Уфа, <адрес>, обратился ФИО80 с заявкой на получение кредита. ДД.ММ.ГГГГ ФИО215 заключил с ФИО214 P.P. кредитный договор № на сумму 120 000 руб., сроком на 36 месяцев. Кредитные денежные средства в сумме 120 000 руб. ФИО16 в этот же день получил в кассе операционного офиса. Платежи в счет погашения задолженности ФИО5 не производились (т. 10 л.д. 37-41);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №6, согласно которым он познакомил ФИО5 с девушкой по имени ФИО46 и ФИО40, которые занимаются оформлением кредитов. Согласовав кандидатуру ФИО5, он привез его в <адрес>, где их встретили ФИО40 и Ильназ, которые оставили ФИО5 у себя. На следующий день он возил Ильназа и ФИО214 по ФИО215, где они подавали заявки на получение кредитов. Адреса ФИО215 сообщал по телефону парень по имени ФИО40, который и инструктировал их, что говорить в ФИО215. Получило ли ФИО80 кредит, ему не известно (т. 4 л.д. 179-183);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО215 ВТБ по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО5, документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств по кредитному договору (т. 6 л.д. 48-51, 52);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (дело) ФИО214 P.P., исходя из которого ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ с ПАО «ФИО215 ВТБ» заключен кредитный договор №, сумма кредита – 888 893 руб. Денежные средства получены в кассе банковского учреждения. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 6 л.д. 53-57, 58-64, 65-95,96-97, т. 46 л.д. 195);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представителем потерпевшего Потерпевший №8 выдан оптический диск (CD-R) с фотоизображением ФИО5 в день обращения с заявкой на получение кредита в ФИО215 ПТБ, который осмотрен и признан в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 46-47, 48, т. 10 л.д. 49-50, 51, 52);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в «ПромТрансБанке» по адресу: <адрес>, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО5, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 10 л.д. 56-59, 60);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осмотрено кредитное дело (досье) ФИО5, исходя из которого ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ООО «ПромТрансБанком» заключен кредитный договор и ему выдан кредит 120 000 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 10 л.д. 61-62, 63-64, 65-71, 72);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО215 ВТБ (ПАО) Потерпевший №5 изъят оптический диск (CD-R ) c фотоизображениями ФИО5, который осмотрен и признан вещественным доказательством (т. 5 л.д. 128-129, 130, т. 5 л.д. 131-133, 134, 135);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ФИО215 «ВТБ» (ПАО), исходя из которого ФИО80 выдан кредит ДД.ММ.ГГГГ в сумме 888 893 руб., из которых в тот же день списано на оплату страховой премии за продукт Финансовый резерв Лайф+ по договору № в размере 128 000 руб., комиссия за подключение пакета банковских услуг в сумме 249 руб. В тот же день произведена выдача кредита наличными с банковского счета на основании кредитного договора в сумме 755 000 руб., из которых списано на оплату страхового полиса денежные средства в размере 5 000 руб. (т. 41 л.д. 99-102, 103, 104);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен и прослушан материальный носитель информации № типа СD-R, серийный номер В26F:88В4, с аудиозаписью оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО79 по используемому им абонентскому номеру сотовой связи 79613672483», предоставленный ОБОП УУР МВД по РБ. Установлено, что имеются неоднократные соединения с абонентскими номерами <***>, 79177959532 (пользователь ФИО78), 79625249595, 79638985700 (пользователь ФИО6 №3) с пользователем ФИО5 по вопросам связанным с совершением мошенничества в сфере кредитования. Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 7 л.д. 94-108, 109, 110);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что рукописные записи: «17.10.2019», расположенные в строках «Спец.отдела кадров ФИО102», в оттисках штампа «КОПИЯ ВЕРНА» Подлинник документа находится в ООО «РН-ПУРНЕФТЕГАЗ» Спец.Отдела кадров ФИО102» на каждом листе копии трудовой книжки АТ-V№ на имя ФИО5; «Работает по настоящее время», расположенные на 11 листе копии трудовой книжки АТ-V№ на имя ФИО5, выполнены ФИО6 №3. Подписи от имени ФИО6 №1, расположенные в строках «ФИО6 №1» в справке о доходах и суммах налога физического лица за 2018 год от ДД.ММ.ГГГГ, в справке о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО6 №1, а другим лицом. Решить вопрос в более категоричной форме не представилось возможным по причине краткости строения исследуемых подписей, где признаки, позволяющие идентифицировать их исполнителя отобразились не в полном объеме (т. 36 л.д. 203, 204-208);

- заявлением представителя ФИО215 ВТБ (ПАО), в котором просит провести проверку и привлечь к ответственности виновных лиц по факту оформления ДД.ММ.ГГГГ потребительского кредита в ОО «Экватор» Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО), по адресу: г. Уфа, <адрес>, на ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на сумму 888 893 руб. по подложным документам о трудоустройстве и размере дохода (т. 5 л.д. 143-144, 145-180);

- заявлением ФИО215 ПТБ (ООО), зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО215 просит провести проверку по факту получения ФИО5 потребительского кредита на сумму 120 000 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Отделение Центральный рынок» ФИО215 ПТБ (ООО) (т. 31 л.д. 142-144);

- выпиской из ФИО215 «ПромТрансБанк» (ООО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету 40№ по ФИО80, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО80 выдан кредит в сумме 120 000 руб. по кредитному договору № (т. 1 л.д. 237);

- ответом на запрос из ФИО215 «ПромТрансБанк» (ООО) с приложением в виде выписки счета, за исходящим № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 подана заявка на кредит на сумму 200 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор № на сумму 120 000 руб., сроком на 36 месяцев, счет № (т. 4 л.д. 8-9).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается показаниями ФИО5 и ФИО78, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании.

Так, допрошенный в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого ФИО80, показал, что примерно в середине октября 2019 года знакомый по имени ФИО34 предложил ему оформить кредит в каком-нибудь ФИО215 в г. Уфе через его знакомых и обозначил следующие условия, а именно ФИО80 оформляет на свое имя кредит на сумму 1 500 000 руб., при этом 350 000 руб. остаются ему, а остальная часть денег остается в руках у людей, которые будут помогать ему при получении кредита. Никаких других платежей в последующем платить не надо. Через несколько дней ФИО34 привез его в <адрес>, где познакомил с ФИО78 и ФИО87, которые провели инструктаж, как необходимо вести себя в ФИО215, и сообщили ему название организации «Пурнефтегаз», в которой он якобы работал, пояснив, что все необходимые документы являющиеся основанием для получения кредитов, у них уже готовы и за ними необходимо заехать к одной женщине, а именно за трудовой книжкой и справкой о доходах. Далее познакомили с ФИО194, которая передала документы и давала указания, в какой ФИО215 необходимо ехать в первую очередь, что говорить в ФИО215, к какому из сотрудников ФИО215 «садиться». С участием ФИО200 и ФИО87 он подал заявки на получение кредитов в ФИО215 «ВТБ» и ООО ПТБ, где ему одобрили кредит. В кассе ФИО215 ВТБ он получил около 888 000 руб., в ООО ПТБ получил 120 000 руб. ФИО78 дал ему 5000 руб. за то, что он на себя оформил кредит в ВТБ и 15 000 руб. за оформление кредита в ПТБ (т. 3 л.д. 244-249).

Из показаний подозреваемого ФИО5, данных им на очной ставки с обвиняемым ФИО79, следует, что он указал на него, как на ФИО40, с чьим участием оформил кредит в ВТБ ФИО215 и ПТБ (т. 5 л.д. 45-48).

Из показаний подозреваемого ФИО5, данных им на очной ставки с обвиняемым ФИО78, следует, что он указал на него, как на Ильназа, с чьим участием оформил кредит в ВТБ ФИО215 и ПТБ (т. 5 л.д. 49-52).

Их показаний подозреваемого и обвиняемого ФИО78, следует, что в середине октября 2019 года ФИО79 нашел в качестве «клиента» пожилого мужчину - ФИО5 из Бураевского района с Уфимской пропиской. С ФИО5 общался ФИО79 В дальнейшем они организовали встречу ФИО5 с ФИО194, которая лично объяснила, как необходимо себя вести в ФИО215, затем дала указание ему купить телефон ФИО80 и сопровождать его с ФИО79 в ФИО215. ФИО194 подготовила для ФИО5 пакет документов, который передала ему с ФИО79 Он по указанию ФИО194 купил ФИО80 одежду, и поехали по банковским учреждениям, где ФИО80 подал заявки в ФИО215 ВТБ и Промтрасбанк. ФИО80 одобрен кредит на сумму около 900 000 руб., которые он получил в кассе ФИО215. Когда приехала ФИО194, ФИО79 передал ей денежные средства, полученные в качестве кредита ФИО5, для того, чтобы та поделила деньги на всех. На следующий день ФИО194 отправила его отвести ФИО5 в офис ФИО215 ПТБ по <адрес>, где ему одобрили заявку на 120 000 руб. Полученные денежные средства также переданы ФИО194, которая распределила их (т. 44 л.д. 246-250, т. 3 л.д. 165-175, т. 3 л.д. 190-201).

Их оглашенных показаний ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, следует, что в 2019 году, следуя указаниям ФИО192, она начала поиск «посредников», также расклеивала объявления с указанием своего номера телефона и обратилась к своей знакомой риелтору ФИО199 для того, чтобы среди своих клиентов она подобрала ей людей, готовых выполнять функции «посредников». В результате летом 2019 года она познакомила ее с двумя парнями: ФИО78 и ФИО101 указанными лицами ею проведена встреча, в результате которой они согласились на ее условиях работать на нее, а именно находить и привозить к ней «клиентов» для оформления на них кредитов. В результате деятельности им удалось совершить мошенничества в сфере кредитования с участием «клиента» ФИО5 После получения кредита ФИО5 она отдала ФИО12 деньги в сумме 133 000 руб. (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Вместе с тем, органами предварительного следствия, действия подсудимого квалифицированы как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Однако каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлено, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал, согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Судом установлено, что подсудимый, вступив в предварительный сговор с целью хищения денежных средств неопределенного круга кредитных организаций, выступая в качестве заемщиков кредитных денежных средств, предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения с целью получения кредитов в двух кредитных учреждениях.

Вышеперечисленные денежные средства, подсудимый и иные участники группы лиц по предварительному сговору получили в своё распоряжение, что квалифицированно органом предварительного расследования как единое преступление.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд учитывает, что от продолжаемого хищения, состоящего из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует отличать совокупность преступлений, на совершение каждого из которых у виновного формируется самостоятельный умысел.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что умысел ФИО12 был направлен на совершение мошенничества в сфере кредитования в разных суммах в отношении различных потерпевших, поскольку источники приобретения подсудимым обманным путем денежных средств являются разными, хищение денежных средств потерпевших осуществлялось подсудимым при различных обстоятельствах, из разных источников и квалифицирует действия подсудимого, как отдельные преступления.

Такое изменение обвинения не нарушает право подсудимого на защиту, поскольку при указанном изменении квалификации преступления, объем нового обвинения уменьшается, а санкция ч. 2 ст. 159.1 УК РФ не устанавливает более сурового наказания.

С учетом изложенного: действия ФИО12 по факту хищения 888 893 руб. ПАО ФИО215 ВТБ суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 120 000 руб. ООО ФИО215 ПТБ, суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

По преступлениям по факту хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-ФИО215» и ФИО215 ГПБ (АО).

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО81 и ПАО «МТС-ФИО215» заключен договор потребительского кредита и открытии банковского счета <***> от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого ФИО81 открыт банковский счет № и выдан кредит в размере 54 546 руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Согласно договору, ФИО81 приобретены: сотовый телефон «AppleiPhoneXR 64 GBwhite» стоимостью за 1 единицу 45290 руб. (артикул 0101-6487), наушники «AppleBluetoothAirPods2 (MV7N2RU/A) белые, стоимостью за 1 единицу 13 999 руб. (артикул 0308-0267). Всего товаров и оборудования на общую сумму 59289 руб. Оформление договоров производилось сотрудником АО «РТК» ФИО74 (т. 7 л.д. 1-6, т. 30 л.д. 229-233, 234-249, т. 31 л.д. 1-6);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ФИО215 ГПБ (АО) Потерпевший №6, согласно которым он состоит в должности главного специалиста отдела безопасности филиала АО «Газпромбанк». ДД.ММ.ГГГГ в филиал АО «Газпромбанка» обратился ФИО81 с заявкой на получение кредита. ФИО215, принимая за достоверные предоставленные ФИО81 сведения о трудоустройстве и доходах, ДД.ММ.ГГГГ по данной заявке принял положительное решение – одобрил выдачу кредита. В этот же день в 16.02 час. с ФИО81 заключен кредитный договор <***> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., при этом с ФИО81 договор страхования заключен не был. Таким образом, на руки ФИО81 получил в кассе филиала 950 000 руб. (т. 5 л.д. 121-124);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №14 от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ с заявлением о получении кредита обратился ФИО81, который предоставил справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018, 2019, согласно которым среднемесячный заработок ФИО81 варьировался от 70 000 до 120 000 руб., заверенную копию трудовой книжки, согласно которой он трудоустроен в АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ», в должности инженера-технолога, работа вахтовым методом. В этот же день с ФИО81 заключен кредитный договор, и ФИО81 в кассе ФИО215 выданы наличные денежные средства в сумме 950 000 руб. (т. 6 л.д. 195-198);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №63, согласно которым ФИО81 ему знаком с детства. В связи с необходимостью оформления кредита он познакомил его с ФИО78, который в свою очередь познакомил его с ФИО103 слов ФИО81 ему известно, что ФИО81 с помощью ФИО78 и ФИО194 оформил кредит в «Газпромбанке» на сумму 950 000 руб., при этом ФИО78 передал ему справку о доходах 2 НДФЛ, трудовую книжку. Также при встречах присутствовал ФИО79 (т. 16 л.д. 152-157);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе по адресу: г. Уфа, <адрес>, где в период с 25 по ДД.ММ.ГГГГ ФИО81 получен кредит на сумму 950 000 руб. (т. 6 л.д. 199-202, 203-206);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому произведен осмотр банкоматов, офиса МТС, офиса Телефон.ру, по адресу: г. Уфа, <адрес> (т. 27 л.д. 234-238, 239-242);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО6 №42 изъята коробка и мобильный телефон «AppleiPhone XR 64GbWhite», имей-код № (оформленный ДД.ММ.ГГГГ в кредит на ФИО81) (т. 32 л.д. 156-17, 18);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена коробка и мобильный телефон «AppleiPhone XR 64GbWhite», имей-код №, изъятых ДД.ММ.ГГГГ протоколом выемки у свидетеля ФИО6 №42 Осмотренные предметы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, возвращены ФИО6 №42 (т. 32 л.д. 19, 20, 21, 22-23);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Газпромбанке (АО) по адресу: г. Уфа, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО81, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 5 л.д. 222-225, 226);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитное дело (досье) ФИО81, изъятое в «Газпромбанке» (АО), исходя из которого ДД.ММ.ГГГГ ФИО81, согласно заключенному кредитному договору, получил 950 000 руб. (т. 6 л.д. 1-5, 6-13, 14-41, 42-43, т. 46 л.д. 195);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7 изъяты документы на имя ФИО81 по договору потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ (т. 7 л.д. 10-12, 13);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы ПАО «МТС-ФИО215», из которых следует, что ФИО81 с ПАО «МТС-ФИО215» заключил договор о предоставлении потребительского кредита и ему выдан кредит в размере 54 546 руб. Осмотренные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 7 л.д.14-19, 20-23, 24-26, 27-75);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с фотоизображениями ФИО81 при обращении в АО «РТК» (т. 7 л.д. 76-78, 79, 80-81);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «МТС-ФИО215» по адресу: <адрес>А, произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика ФИО81 (т. 23 л.д. 45-48);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осмотрено кредитное досье (дела) ФИО81, состоящее из следующих документов: согласие к «общим условиям комплексного обслуживания с ПАО «МТС ФИО215» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе формата А4. Подписано ФИО81 и ФИО74 (т. 23 л.д. 49-59, 60-63, 64-94, 95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведена выемка выписки по счету ФИО104 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 23 л.д. 98-100, 101);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр выписки по счету ПАО «МТС-ФИО215» <адрес> на имя ФИО81 за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ ФИО81 предоставлен кредит в сумме 54 546 руб. по кредитному договору <***> (т. 23 л.д. 102-108, 109, 110-133, 134);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ФИО215 ПАО «Сбербанк», содержащим информацию по счетам ФИО105, ФИО106, ФИО107, ФИО6 №72, ФИО6 №3 (т. 34 л.д. 144-151, 152, 153).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается показаниями ФИО78, ФИО87 и ФИО81 данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании.

Так, допрошенный в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого ФИО81 показал, что в июне 2019 года он решил самостоятельно заниматься ремонтом и изготовлением мягкой мебели, для чего решил получить кредит. По рекомендации обратился к ФИО78, который познакомил с ФИО194, которая изготовила пакет документов для обращения в ФИО215 с заявкой на получение кредита, содержащих недостоверные сведения о месте работы и заработной платы. Указанные документы с заявкой направил в ФИО215, где получил кредиты, также по указанным документам оформил кредит в ПАО «МТС» на приобретение сотового телефона Apple iPhone XR 64 GB white, наушников Apple Bluetooth AirPods2 (MV7N2RU/A), которые отдал ФИО6 №3 При оформлении указанного кредита ФИО201 провел его к салону сотовой связи «Телефон.ру» и указал к какой конкретно девушке – сотруднице ему надо будет подойти. В салоне сотовой связи «Телефон.ру» сотрудница попросила его паспорт, после чего сама оформила заявку на получение кредита. Сведения о трудоустройстве в ГБУЗ РБ РКБ им. ФИО82 указала сотрудница салона, которая оформляла ему кредит. За оформление кредита он по указанию ФИО6 №3 передал ФИО78 450 000 руб. (т. 43 л.д. 63-69, т. 5 л.д. 16-21, т. 5 л.д. 57-62).

Допрошенный в качестве подозреваемого и обвиняемого ФИО78 пояснил, что совершал преступление вместе с ФИО81 В ноябре 2019 года его познакомили с ФИО81, с которым также общалась ФИО194 и ФИО79, которые пытались убедить его оформить кредит. ФИО194 убедила ФИО81 оформить кредит на крупную сумму. ФИО202 подготовила поддельные документы для предоставления в ФИО215, после чего ФИО81 прошелся по банковским учреждениям, и через несколько дней он ему позвонил и сообщил, что ему одобрили кредит на сумму 950 000 руб. в ФИО215 «Газпромбанк», на что ФИО78 ему ответил, чтобы он поехал забирать деньги и дождался его. Затем он подъехал к зданию Газпромбанка по <адрес>, в г. Уфе. Он забрал у ФИО81 450 000 руб., из которых он отдал 80 000 руб. знакомому ФИО360 ФИО36 - ФИО40, а также ФИО79 – в сумме 70 000 руб. Себе он оставил 260 000 руб., ФИО194 решил кинуть (т. 3 л.д. 165-175, т. 44 л.д. 246-250, т. 3 л.д. 190-201).

Допрошенный в качестве подозреваемого ФИО79 пояснил, что, продолжая выполнять дальнейшие поиски «клиентов», в ноябре 2019 года он и ФИО78 познакомились с ФИО81, которого они решили сделать заемщиком. После того, как ФИО81 согласился, они познакомили его с ФИО194, которая провела с ним аналогичный с другими инструктаж, по действиям внутри ФИО215 и что необходимо отвечать сотрудникам СБ в ходе телефонного расспроса, также разъяснила, что предоставит ему документы о доходах и трудоустройстве, далее разъяснила, что укажет, в какие ФИО215 нужно проехать. В дальнейшем ФИО17 ФИО36 сопровождал ФИО108 итогу из полученных ФИО81 денег ФИО78 ему передал 50 000 руб. (т. 4 л.д. 33-40).

Из оглашенных показаний ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, следует, что в 2019 году, следуя указаниям ФИО192, она начала поиск «посредников», также расклеивала объявления с указанием своего номера телефона и обратилась к своей знакомой риелтору ФИО199, для того, чтобы среди своих клиентов она подобрала ей людей, готовых выполнять функции «посредников». В результате летом 2019 года она познакомила ее с двумя парнями: ФИО78 и ФИО101 указанными лицами ею проведена встреча, в результате которой они согласились на ее условиях работать на нее, а именно находить и привозить к ней «клиентов» для оформления на них кредитов. В результате деятельности им удалось совершить мошенничества в сфере кредитования с участием «клиента» ФИО81 ФИО78 и ФИО203 приискали чистого клиента ФИО81, который согласен на оформление кредита по подложным документам и совершение хищения кредитных денежных средств. Проверив по базе кредитных историй ФИО81, согласовав с ФИО12, по указанию ФИО12 она изготовила на имя ФИО81 справки о доходах и налогах физического лица, копии трудовой книжки с заведомо ложными сведениями. По ФИО215 ФИО81 начал ездить с ФИО78, все было согласовано с ФИО12 Вечером ей позвонил ФИО78 и сказал, что ФИО81 в АО «Газпромбанке» одобрен кредит на сумму 950 000 руб. и попросил ее узнать, действительно ли так. Она сказала, что сейчас узнает, позвонила ФИО12, далее от ФИО12 узнала, что действительно ФИО17 одобрен кредит в Газпромбанке на 950 000 руб. и сообщила об этом ФИО78, и дала ему указание вместе проехать до ФИО215 с ФИО109 результате денег от проделанной работы по эпизоду ФИО81 она не получила, так как ФИО78 обманул ее и забрал деньги себе (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Вместе с тем, органами предварительного следствия, действия подсудимого квалифицированы как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Однако, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлено, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал, согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого, как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Судом установлено, что подсудимый, вступив в предварительный сговор с целью хищения денежных средств неопределенного круга кредитных организаций, выступая в качестве заемщиков кредитных денежных средств, предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения с целью получения кредитов в двух кредитных учреждениях.

Вышеперечисленные денежные средства подсудимый и иные участники группы лиц по предварительному сговору получили в своё распоряжение, что было квалифицированно органом предварительного расследования как единое преступление.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд учитывает, что от продолжаемого хищения, состоящего из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует отличать совокупность преступлений, на совершение каждого из которых у виновного формируется самостоятельный умысел.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что умысел ФИО12 был направлен на совершение мошенничества в сфере кредитования в разных суммах в отношении различных потерпевших, поскольку источники приобретения подсудимым обманным путем денежных средств являются разными, хищение денежных средств потерпевших осуществлялось подсудимыми при различных обстоятельствах, из разных источников и квалифицирует действия подсудимого, как отдельное преступление.

Такое изменение обвинения не нарушает право подсудимого на защиту, поскольку при указанном изменении квалификации преступления, объем нового обвинения уменьшается, а санкция ч. 2 ст. 159.1 УК РФ не устанавливает более сурового наказания.

С учетом изложенного: действия ФИО12 по факту хищения 56 546 руб. ПАО «МТС–ФИО215» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 950 000 руб. АО ФИО215 ГПБ суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

По преступлениям по фактам хищения денежных средств ПАО «МТС-ФИО215», ООО КБ «Ренессанс Кредит», АО «ГПБ», ПАО ФИО215 «ВТБ», филиала ПАО «Потерпевший №9».

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7 от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 обратилась в салон сотовой связи «МТС» АО «РТК» по адресу: г. Уфа, <адрес>, с заявлением о предоставлении нецелевого потребительского кредита на сумму 500 000 руб. При оформлении кредита ФИО8 собственноручно указала в заявлении на получение кредита сведения о работе врачом в РКБ им. Куватова по адресу: г. Уфа, <адрес>, с ежемесячным доходом в сумме 110 000 руб. и подтвердила своей подписью достоверность сообщенных ею сведений. ФИО215 открыл на ее имя счёт и перечислил 500 000 руб. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения задолженности по кредиту внесены денежные средства в общей сумме 37 200 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 обратилась в этот же салон сотовой связи «МТС» АО «РТК» с заявлением об открытии банковского счета в ПАО «МТС-ФИО215» и предоставлении банковской карты с лимитом кредитования в сумме 20 000 руб. ФИО215, рассмотрев заявление, заключил с ней кредитный договор с лимитом кредитования в сумме 20 000 руб., денежные средства в сумме 20 000 руб. сняты с карты (т. 25 л.д. 205-215, т. 30 л.д. 229-233, 234-249, т. 31 л.д. 1-6);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего ФИО215 ГПБ (АО) Потерпевший №6, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в филиал ФИО215 ГПБ по адресу: г. Уфа, <адрес>, с заявкой на получение кредита наличными в сумме 3 000 000 руб. обратилась ФИО8, предоставив в ФИО215 заверенные копии трудовой книжки и справки о доходах и суммах налога физического лица за 2018-2019 г.г., согласно которых ФИО8 работает в АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ» в должности заместителя начальника планово-экономического отдела вахтовым методом и получает доходы от этой организации в размере от 56 105,93 руб. до 109 167,59 руб. в среднем. ДД.ММ.ГГГГ ФИО215 принято положительное решение о выдаче кредита наличными в сумме 3 000 000 руб., с ФИО8 подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита, 2 550 000 руб. ФИО8 сняла наличными в кассе филиала, 450 000 руб. перечислены в качестве добровольной оплаты страховой премии по договору страхования (полису-оферте) № НСГПБ0176774 от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО8 в счет погашения кредитных задолженностей за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внесены три платежа, в настоящее время кредит не погашен (т. 26 л.д. 194-197, т. 31 л.д. 235-237);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего ФИО215 ВТБ (ПАО) Потерпевший №5, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис ФИО215 ВТБ по адресу: г. Уфа, <адрес>, обратилась ФИО8 с целью получения потребительского кредита в размере 3 000 000 руб. ФИО8 предоставила в ФИО215 оригинал справки о доходах и заверенную копию трудовой книжки, согласно которых ФИО8 трудоустроена в АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ» на должности заместителя начальника планово-экономического отдела. В тот же день ФИО215, принимая за достоверные предоставленные ФИО8 сведения о трудоустройстве и доходах, по данной заявке принял положительное решение – одобрил выдачу кредита. В этот же день ФИО8 в 16.47 час. (местное время) открыт счет в ФИО215 №, с ней заключен кредитный договор № на сумму 3 000 000 руб., а также оформлен кредитный договор № на кредитную карту с кредитным лимитом в 160 000 руб., 2 675 751 руб. сняты наличными в кассе операционного офиса, 324 000 руб. переведены в качестве оплаты страховой премии. В счет погашения задолженности по кредитному договору ФИО8 произведено несколько платежей. Далее платежи прекратились (т. 30 л.д. 195-198);

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего ПАО «Потерпевший №9» ФИО60 А.Ф., из которых следует, что ФИО8 с целью получения кредитных денежных средств в сумме 2 000 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ обратилась в ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. Уфа, <адрес>, предоставив в ФИО215 справку о доходах и суммах налога физического лица за 2018-2019 года от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым она работает в АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ». Заявление ФИО8 удовлетворено и с ней заключен кредитный договор, ФИО8 выдан кредит в сумме 2 000 000 руб.: 1 624 600 руб. сняты наличными в кассе офиса, 350 383,56 руб. - переведены на оплату страхового полиса (т. 33 л.д. 127-130, 131);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Потерпевший №14, согласно которым он работает в должности советника по безопасности ООО КБ «Ренессанс Кредит».ФИО74 оформлен кредитный договор с ФИО8, при оформлении заявки ФИО8 указано о трудоустройстве в Республиканской клинической больнице имени Куватова, в должности врача, со стаж работы 10 лет, регулярным ежемесячным дохо<адрес> 000 руб., которые внесены в базу. На основании предоставленных ФИО8 данных, ФИО215 принято положительное решение о выдаче кредита в сумме 147 422,92 руб. на приобретение сотового телефона «AppleIphoneXS 256GbSPACEGREY», 4 пар наушников «AppleBluetoothAirpods». По кредитному договору ФИО8 произведено два платежа на общую сумму 14 350 руб., кредит не погашен (т.32 л.д.96-100, т.33 л.д.208-212);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №85, согласно которым в ноябре 2019 года она познакомила ФИО8 с ФИО28, который ранее ей помогал оформлять кредит. Знакомство прошло в машине ФИО28 возле торгового центра на центральном рынке. После разговора ФИО28 ФИО8 зашла в салон связи МТС, где оформила сотовый телефон и наушники, которые отдала ФИО28. Далее по указанию ФИО28 проехала в «Газпромбанк», который располагался в микрорайоне «<адрес> где ФИО8 также оформила кредит, о чем сообщила ФИО28. Затем они проехались еще по нескольким ФИО215 в городе Уфа по тем адресам, которые ему говорила ФИО26 и ФИО28. В нескольких ФИО215 получилось оформить кредит, в нескольких ей было отказано (т. 19 л.д. 170-173);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №85, данными в ходе очной ставки с подозреваемым ФИО12, которые аналогичны показаниям, данным в ходе допроса в качестве свидетеля (т. 27 л.д. 171-175);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №36, из которых следует, что действительно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в ФИО215 ВТБ (ПАО). ДД.ММ.ГГГГ в филиал ФИО215 ВТБ по адресу: г. Уфа, <адрес>, с заявкой на получение кредита наличными в сумме 3 000 000 руб. обратилась ФИО8, предоставив свой паспорт, справку о доходах, заверенную копию трудовой книжки, согласно которой она работает в организации, распложенной в районе Севера, вахтовым методом. Заявление ФИО8 ФИО215 одобрено, и ей выдан кредит на 3 000 000 руб., оформлены страховые продукты на сумму около 350 000 руб. Кроме того, от ФИО8 поступило заявление на выпуск и получение банковской карты ФИО215 ВТБ (ПАО), по результатам рассмотрения которого ФИО8 одобрена кредитная карта на сумму 160 000 руб., с ней подписан договор и на руки ФИО8 выдана кредитная карта с лимитом 160 000 руб. (т. 31 л.д. 81-85);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно которому произведен осмотр помещения филиала ФИО215 ГПБ (АО) в г. Уфе, по адресу: <адрес>, где ФИО8 получен кредит на сумму 3 000 000 руб. (т. 6 л.д. 199-202, 203-206);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр банкоматов, офиса МТС, офиса Телефон.ру, по адресу: г. Уфа, <адрес> (т. 27 л.д. 234-238, 239-2420;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения операционного офиса в г. Уфе Филиала № ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, где ФИО8 по подложным документам получен кредит на сумму 3 000 000 руб., а также кредитная карта (т. 28 л.д. 186-188, 189-194);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения центра клиентского обслуживания ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. Уфа, <адрес>, в котором ФИО8 по подложным документам получила кредит на сумму 2 000 000 руб. (т. 33 л.д. 133-136, 137-140);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище ФИО6 №3 по адресу: <адрес>, <адрес>, в ходе обыска обнаружены печать с автоматической оснасткой с оттиском «отдел кадров ГБУЗ РБ Республиканская клиническая больница ИНН <***>, ОГРН <***>, гербовая печать ГБУЗ РБ Республиканская клиническая больница №, печать с оснасткой «Верно. Специалист по кадрам отдела кадров (т. 2 л.д.180-186, 187-195);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оттиски печатей осмотрены и признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 233-237, 238, 239-250, т. 3 л.д. 1-3;);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО6 №41 изъят оптический диск с образцами печатей и штампов ООО «РН-Пурнефтегаз» (т. 32 л.д. 29-30, 31);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр оптического диска с образцами печатей и штампов ООО «РН-Пурнефтегаз», изъятого протоколом выемки ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО6 №41 (т. 32 л.д. 32-33, 34, 35);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО215 ГПБ (АО) по адресу: г<адрес><адрес>, произведена выемка кредитного дела (досье) ФИО8 (т. 25 л.д. 23-25);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитное досье (дело) ФИО8, из которого следует, что ФИО8 и ФИО215 АО ГПБ ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор и ей выдан денежные средства в размере 3 000 000 руб. (т. 25 л.д. 26-28, 29, 30-41, 42);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому из ФИО215 ВТБ (ПАО) произведена выемка 2 кредитных дел (досье) ФИО8 (т. 25 л.д. 44-46, 47);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (дело) ФИО8, из которого следует ФИО8 выдана банковская карта с лимитом 160 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор с ФИО215 ВТБ на 3 000 000 руб. (т. 25 л.д. 48-50, 51-59, 60-88, 89-90, т. 46 л.д. 195);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7 изъят комплект документов на имя ФИО8 в виде выписки по кредитным договорам (т. 25 л.д. 185-187, 188);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в офисе ПАО «МТС-ФИО215» произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика ФИО8 (т. 26 л.д. 57-60);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (дела) ФИО8, из которого следует, что ФИО8 выдано два кредита (займа): кредитная карта с лимитом кредитования 20 000 руб., кредит на сумму 500 000 руб. (т. 26 л.д. 61-64, 65-68, 69-83, 84);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведена выемка кредитных досье (дел) заемщика ФИО8 из КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 31 л.д. 172-174, 175);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье ФИО8, исходя из которого, между ФИО8 и ФИО215 заключен договор на сумму кредита 147 422,92 руб., кредит предоставлен на приобретение клиентом товаров/услуг (т. 31 л.д. 176-180, 181-185, 186-201, 202);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Потерпевший №9» произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика ФИО8 (т. 32 л.д. 50-53);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное дело (досье) ФИО8, исходя из которого между ПАО «Потерпевший №9» и ФИО8 заключен кредитный договор на сумму кредита 2 000 000 руб. (т. 32 л.д. 54-55, 56-57, 58-68, 69);

- протоколами выемок, согласно которым изъяты оптические диски (CD-R) с фотоизображением ФИО8 в дни при обращении с заявкой на получение кредита и заключения и получения кредита, которые осмотрены и признаны вещественным доказательством (т. 30 л.д. 201-202, 203, т. 30 л.д. 204-205, 206, 207, т. 33 л.д. 215-216, 217, т. 33 л.д. 218-219, 220, 221);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) диск с ответом из ПАО «ВымпелКом» с детализациями телефонных переговоров, исходя из которых, абонент № (пользователь ФИО12) 57 раз контактировал с абонентом № (пользователь ФИО8) в период с ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, абонент № (пользователь ФИО12) ДД.ММ.ГГГГ в день оформления кредитной карты и мобильного телефона в кредит ФИО8 контактировал с абонентом № (пользователь ФИО74) – 4 раза. Абонент № (пользователь ФИО12) ДД.ММ.ГГГГ в день оформления кредитной карты и мобильного телефона в кредит ФИО8 контактировал с абонентом 79870440058 (пользователь ФИО74) (т. 16 л.д. 121-149, 150, 151);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, на оттисках штампов «КОПИЯ ВЕРНА» на листах копи трудовой книжки на имя ФИО8 выполнены ФИО6 №3. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или иным лицом выполнены подписи в строках «Специалист по кадрам ФИО110», на оттисках штампов «КОПИЯ ВЕРНА» на листах копии трудовой книжки на имя ФИО8 не представляется возможным, по причинам указанным в исследовательской части заключения. Запись «ДД.ММ.ГГГГ Работает по настоящее время» на 20 листе копии трудовой книжки на имя ФИО8 выполнена ФИО6 №3. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или иным лицом выполнены подписи в строках «ФИО7» в справках о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО8 за 2018 года, за 2019 год, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения. Записи «глав.бухгалтер» в справках о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО8 за 2018 год, за 2019 год выполнены ФИО6 №3 (т. 39 л.д. 121, 122-128);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что цифровые записи «18.11…19» на оттисках штампов «КОПИЯ ВЕРНА» на листах копи трудовой книжки на имя ФИО8 выполнены ФИО6 №3. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или иным лицом выполнены подписи в строках «Специалист по кадрам ФИО110», на оттисках штампов «КОПИЯ ВЕРНА» на листах копии трудовой книжки на имя ФИО8 не представляется возможным, по причинам указанным в исследовательской части заключения. Запись «ДД.ММ.ГГГГ Работает по настоящее время» на 20 листе копии трудовой книжки на имя ФИО8 выполнена ФИО6 №3. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или иным лицом выполнены подписи в строках «ФИО7» в справках о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО8 за 2018 года, за 2019 год, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения. Записи «глав.бухгалтер» в справках о доходах и суммах налога физического лица на имя ФИО8 за 2018 год, за 2019 год выполнены ФИО6 №3 (т. 39 л.д. 234, 235-240);

- заявлением ФИО215 ВТБ (ПАО) с приложением в виде копии документов, зарегистрированным в КУСП ОП № УМВД России по г. Уфе за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО215 просит провести проверку по факту получения ФИО8 потребительского кредита на сумму 3 000 000 руб., имевшегоместо ДД.ММ.ГГГГ (т. 28 л.д. 40-41, 42-86);

- жалобой, зарегистрированной в КУСП ОП № УМВД России по г. Уфе за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой просят произвести проверку в отношении ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая обманным путем получила кредиты в разных ФИО215 г. Уфы на сумму более 20 млн. руб. Все трудовые книжки поддельные. Все схемы получения кредитов и банкротства у них продуманы с ФИО28 №, все делают с ним (т. 28 л.д. 104);

- заявлением ФИО215 ГПБ (АО), согласно которого ФИО215 просит провести проверку по факту получения ФИО8 потребительского кредита на сумму 3 000 000 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 28 л.д. 121-122, 123-144);

- заявлением ПАО «МТС-ФИО215», зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО215 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО76, ФИО81, ФИО2, ФИО8, ФИО83, которые совершили мошеннические действия в отношении ПАО «МТС-ФИО215» (т. 29 л.д. 91-94, 95);

- заявлением КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), согласно которого ФИО215 просит провести проверку по факту получения ФИО8 кредита на сумму 147 422,92 руб. для приобретения сотового телефона «Apple iPhone XS 256Gb Space Grey», 4 пар наушников «Apple Bluetooth airpods», имевшего место ДД.ММ.ГГГГ. Оформление кредитного договора производилось сотрудником АО «РТК» ФИО74 (т. 31 л.д. 105, 106-120);

- заявлением ПАО «Потерпевший №9», согласно которого ФИО215 просит провести проверку по факту получения ФИО8 потребительского кредита на сумму 2 000 000 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 33 л.д. 5-6, 7-11);

- ответом ПАО «Потерпевший №9» с приложением копии документов за исходящим № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого между ФИО8 и ФИО215 ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор №-N83/01321 на сумму 2 000 000 руб. В прилагаемом к ответу копии заявления-анкеты ФИО8 указала место работы АО «ВЕРХНЕЧОНСКНЕФТЕГАЗ», сведения о доходе по основному месту работы – 185 692,25 руб. (т. 26 л.д. 36-47);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО12, прож.: <адрес> А, тел.: +№, продал в ООО «САПФИР» новые устройства в заводской упаковке: смартфон Apple iPhone XS 256 Gb ФИО18, IMEI №, которые оформлены в кредит в салоне ФИО359, ФИО74 на ФИО8, а также оформлены 4 пары новых в заводской упаковке наушников Apple AirPods 2 (без беспроводной зарядки) (т. 27 л.д. 182-183);

- ответом из АО «Верхнечонскнефтегаз» за исходящим № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., не является работником АО «ВЧНГ» и в трудовых отношениях с АО «ВЧНГ» ранее не состояла (т. 34 л.д. 104).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается оглашенными показаниями ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, согласно которым она по указанию ФИО12 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: г<адрес>, <адрес>, изготовила поддельные документы на имя ФИО8: справки о доходах и копии трудовых книжек, и поставила печати, которые привез ей ФИО12, которые после изготовления по согласованию с ФИО12 передала ему. За изготовление нескольких комплектов документов она получила за каждый изготовленный комплект документов 5 000 руб. Всего изготовлено 4-5 комплектов поддельных документов (т. 46 л.д. 116-142).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства, соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Органами предварительного следствия, действия подсудимого квалифицированы, как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Вместе с тем, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлено, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого, как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Судом установлено, что подсудимый, вступив в предварительный сговор с целью хищения денежных средств неопределенного круга кредитных организаций, выступая в качестве заемщиков кредитных денежных средств, предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения с целью получения кредитов в сумме 520 000 руб., 147 422, 2 руб., 3 000 000 руб., 3 000 000 руб. и 2 000 000 руб., соответственно.

Вышеперечисленные денежные средства, подсудимый и иные участники группы лиц по предварительному сговору получил в своё распоряжение, что квалифицированно органом предварительного расследования как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере.

Однако, указывая на причинение потерпевшим имущественного ущерба в особо крупном размере, органами предварительного следствия не установлено и не указано, кому именно из потерпевших причинен имущественный ущерб в особо крупном размере и в какой сумме.

Согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей, тогда как размер похищенных денежных средств у каждого из потерпевших не превышает 520 000 руб., 147 422,92 руб., 3 000 000 руб., 3 000 000 руб. и 2 000 000 руб., соответственно.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд учитывает, что от продолжаемого хищения, состоящего из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует отличать совокупность преступлений, на совершение каждого из которых у виновного формируется самостоятельный умысел.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что умысел ФИО12 был направлен на совершение мошенничества в сфере кредитования в разных суммах в отношении различных потерпевших, поскольку источники приобретения подсудимым обманным путем денежных средств являются разными, хищение денежных средств потерпевших осуществлялось подсудимым при различных обстоятельствах, из разных источников и квалифицирует действия подсудимого как отдельные преступления.

Такое изменение обвинения не нарушает право подсудимого на защиту, поскольку при указанном изменении квалификации преступления, объем нового обвинения уменьшается, а санкции ч.ч. 2 и 3 ст. 159.1 УК РФ не устанавливает более сурового наказания.

С учетом изложенного: действия ФИО12 по факту хищения 520 000 руб. ПАО «МТС ФИО215» суд квалифицирует по ч. 2 ст.159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 147 422,92 руб. ООО КБ «Ренессанс Кредит» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 3 000 000 руб. АО ФИО215 ГПБ суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; действия ФИО12 по факту хищения 3 000 000 руб. ПАО ФИО215 ВТБ суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; действия ФИО12 по факту хищения 2 000 000 руб. ПАО Потерпевший №9 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

По преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №2

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными показаниями потерпевшего Потерпевший №2, из которых следует, что в январе 2020 года к нему обратилась ФИО205, которая в связи с тяжелым материальным положением предложила оформить на нее кредит и в последующем платить по кредиту соразмерно той сумме, которую каждый заберет. Он согласился. После ДД.ММ.ГГГГ он вместе с ФИО205, ФИО78 встретился возле салона сотовой связи «МТС». ФИО78 по телефону получил от ФИО194 инструкции, куда и к кому обращаться, чтобы взять телефон в кредит, он постоянно созванивался с ФИО194, она ему говорила, что и как делать. Следуя указаниям ФИО194, ФИО201 прошел в салон сотовой связи «МТС» и подошел к работнику салона, а именно сотруднику салона, где переговорил с ФИО74, и вышел обратно, пояснив, что необходимо будет зайти и подойти к любой из двух девушек, которая освободиться от клиентов. Дождавшись своей очереди он подошел согласно указаниям ФИО78 к одной из работниц. Предъявил необходимые для оформления кредита документы, а именно: паспорт и военный билет. Как место работы он указал ООО ЧОП «Медведь», где на тот момент он работал по найму в качестве охранника. По результатам рассмотрения заявки от ФИО215 пришел отказ. После чего вместе они прошли в салон сотовой связи «Связной», где ФИО215 «Хоум Кредит» одобрил кредит на покупку сотового телефона Айфон, стоимостью <***> руб. Сотовый телефон с себе забрали ФИО204 и ФИО205 На следующий день он по предложению ФИО205 встретился с ФИО194, с которой они подали несколько заявок на получение потребительских кредитов на большие суммы, также пытались оформить автокредит и приобрести в ипотеку квартиру. Но по всем поданным заявкам ему отказано. Все необходимые документы она подготовила сама, за что забрала ранее оформленный на него в «Связном» сотовый телефон стоимостью <***> руб. ФИО194 и ФИО78 обманным путем завладели оформленным на его имя сотовым телефоном, причиненный ущерб для него является значительным, так как он нигде не трудоустроен, оплачивать кредит не имеет возможности (т. 31 л.д. 49-52);

- показаниями свидетеля ФИО6 №22, из которых следует, что с марта 2019 по мая 2020 года она работала в должности главного финансового консультанта операционного офиса в г. Уфе ФИО215 ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в офис с заявлением о получении кредита в сумме 2 000 000 руб. обратился Потерпевший №2 Первоначально ею произведена визуальная оценка клиента, в ходе которой установлено, что внешний вид Потерпевший №2 не соответствует доходу, отраженному в представленных документах, также в ходе беседы Потерпевший №2 невнятно отвечал на вопросы о трудоустройстве, целях получения кредита. Кроме того, она обратила внимание, что Потерпевший №2 в ФИО215 прибыл с третьим лицом - мужчиной. Визуально оценив Потерпевший №2, а также выявив признаки подделки документов, а именно доход, указанный в справке завышен, она завела информацию в системе для того, чтобы клиент не смог в последующем обратиться в другие офисы ФИО215, ввести в заблуждение сотрудников и получить кредит. Информацию завела в автоматизированной банковской системе «ВТБ Фронт» по минимальным документам, где проставила отрицательные коды (т. 7 л.д. 209-212);

- показаниями свидетеля ФИО6 №30, согласно которым в январе 2020 года ей надо было получить кредит на большую сумму для выкупа доли в квартире по адресу: <адрес><адрес>, а кредиты ФИО215 ей не одобряли, так как в ФИО215 ХоумКредит на её имя имеется оформленная кредитная карта и невыплаченный долг, который она, согласно сведениям из бюро кредитных истории, оформляла где-то 20 лет назад. Поэтому она познакомилась с ФИО204, который, в свою очередь, познакомил ее с ФИО194 Далее, она по указанию ФИО218 л. и ФИО78 прошлась по ФИО215, где в выдаче кредита отказано. После чего по предложению ФИО194 обратилась за помощью к своему другу Потерпевший №2, который вызвался ей помочь. Далее она привела Потерпевший №2 к ФИО78 и ФИО99 последующем ФИО194 передала Потерпевший №2 пакет документов, где находились справка о доходах и копия трудовой книжки. Все вчетвером проехались по ФИО215, где по поданным заявкам Потерпевший №2 отказано в выдаче кредита. ФИО194 предложила создать хорошую кредитную историю, а именно оформить товар (мобильный телефон) под кредит, под контролем ФИО194 они вместе с ФИО206 проехали в салон связи, где Потерпевший №2 одобрили кредит на приобретение сотового телефона. ФИО78 сказал, что телефон заберет ФИО194, пояснив, что кредит погашать будет сама (т. 8 л.д. 91-95);

- показаниями свидетеля ФИО6 №30, данными ею в ходе очной ставки со свидетелем Потерпевший №2, которые аналогичны по своему содержанию показаниям, данным ею в качестве свидетеля (т. 25 л.д. 118-122);

- показаниями свидетеля ФИО6 №35, данные им в ходе очной ставки со свидетелем Потерпевший №2, согласно которым он вспомнил, что на Потерпевший №2 оформлен телефон в кредит. Через несколько дней в салон пришла ФИО205, которая стала выяснять, где сотовый телефон, приобретенный Потерпевший №2 в кредит. Поскольку он не знал, что сказать, то посоветовал обратиться к ФИО194 (т. 25 л.д. 115-117);

- показаниями свидетеля ФИО6 №18, из которых следует, что мобильный телефон марки «Apple iPhone XR 128 Gb red» IMEI № приобрела в кредит ДД.ММ.ГГГГ в магазине «VIPmarket.ru» (ИП ФИО6 №105), по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, за 49 490 руб. Мобильный телефон находился в коробке, в наборе были зарядное устройство и наушники. Также вместе с данным мобильным телефоном она приобрела второй мобильный телефон «Apple iPhone 11 128 Gb green A2221», IMEI №, за 61 490 руб., который также находился в коробке, в наборе были зарядное устройство и наушники. О том, что мобильный телефон «Apple iPhone XR 128 Gb red» IMEI № ранее оформлен в кредит и приобретен другим лицом, ей не было известно (т. 24 л.д. 188-190);

- показаниями свидетеля ФИО6 №37, из которых следует, что Потерпевший №2 является клиентом ООО «Хоум Кредит энд Финанс ФИО215». ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №2 обратился в ООО «Сеть Связной», расположенный по адресу: г. Уфа, <адрес>, рядом с домом №, за получением потребительского кредита на приобретение товаров в торговой организации и дополнительных услуг. По результатам рассмотрения анкеты ФИО215 принято положительное решение об одобрении кредита Потерпевший №2 на сумму 72 224 руб. на приобретение мобильного телефона «Apple iPhone XR 128 Gb red », стоимостью 54 990 руб., и финансовой защиты расширенной –тарифная сетка стоимостью 17 334 руб., всего 2 товаров на общую сумму 72 324 руб. (т. 31 л.д. 87-90);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием Потерпевший №2 произведен осмотр помещения салона сотовой связи «Связной», расположенного по адресу: г<адрес><адрес>-А (т. 34 л.д. 44-46, 47-48);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведен обыск в специализированном магазине и сервисном центре «Vip маркет Iphone24», расположенном по адресу: г. Уфа, <адрес>, <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты 2 приходных накладных (т. 15 л.д. 61-65, 66-69);

- протоколом осмотра документов ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены приходная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО6 №3 продала ИП ФИО6 №105 мобильный телефон iPhone XR 128 Gb Red A2105 серийный № за 44 500 руб., приходная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой поставщик ФИО6 №3 продала ИП ФИО6 №105 мобильный телефон iPhone 11 64 Gb Red A2221 серийный № за 49 500 руб. (т. 15 л.д. 70-71, 72-73, 74).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается оглашенными показаниями ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, согласно которым в январе 2020 года ФИО78, выполняя свою роль в качестве посредника, следуя ее указаниям, которые она в свою очередь получила от ФИО192, обеспечил прибытие Потерпевший №2 в салон сотовой связи, расположенный по <адрес>, <адрес>, к ФИО111, который должен был оформить на данных лиц в кредит сотовые телефоны или кредитные карты. Так, ДД.ММ.ГГГГ на Потерпевший №2 оформлен сотовый телефон марки «Айфон», который ФИО78 по ее указанию оставил в салоне у ФИО111 тот же день по указанию ФИО192 она забрала указанный телефон у ФИО41, после чего реализовала в указанный ФИО192 магазин «Айфон24», расположенный на <адрес>. При этом, изначально умысла на выплату задолженностей по кредитным обязательствам ни у нее, ни у других участников не было. Денежные средства, полученные от реализации похищенного имущества, распределены согласно долям, указанным ФИО12 Денежные средства в качестве вознаграждения она переводила на карту, оформленную на самого ФИО111, либо на карту, оформленную на имя его жены (т. 46 л.д. 116-142).

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Органами предварительного следствия, действия подсудимого квалифицированы как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Вместе с тем, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлено, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого, как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Также действия подсудимого органами предварительного следствия квалифицированы, в том числе, как мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Учитывая имущественное положение потерпевшего Потерпевший №2, стоимость похищенного имущества и его значимость для потерпевшего, размер его заработка, нестабильность его получения, совокупный доход членов семьи, с которыми он ведет совместное хозяйство, и другие данные, суд приходит к выводу, что причиненный действиями ФИО12 имущественный ущерб является для потерпевшего Потерпевший №2 значительным.

С учетом изложенного действия ФИО12 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину.

По преступлению в отношении потерпевшей Потерпевший №1

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- показаниями потерпевшей Потерпевший №1, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, согласно которым в декабре 2019 года они с мужем хотели купить автомашину и обращались в различные банковские учреждения, но везде им отказано. В последующем она познакомилась с ФИО78, который вместе с другими людьми помогал получать кредиты. В ходе телефонного разговора ФИО78 объяснил ей, что ему будут нужны следующие документы: копия паспорта, справка 2НДФЛ, копия трудовой книжки и необходимо будет приехать в <адрес> и после получения кредита его знакомая поможет оформить банкротство. ДД.ММ.ГГГГ она вместе с сопровождающими ее друзьями ФИО207 и ФИО6 №34 приехала в <адрес>, где встретилась с ФИО78 Он при встрече сфотографировал ее и отправил фотография ФИО194, чтобы та оценила внешность и сказала, подходит ли она, а именно проходит ли она внешний контроль для обращения в ФИО215. ФИО194 перезвонила ФИО208 и сказала, что она подходит в качестве клиента, и что можно ее привезти к ней. Далее они вместе с ФИО78 встретились на парковке Центрального рынка с ФИО194 Выяснив, что ей необходимо получить 300 000 руб. кредита, пояснили, что надо будет подать заявки в ФИО215 на большую сумму, на 500 000 руб., так как 200 000 руб. надо будет отдать им, так как в эту сумму входят услуги по оформлению в дальнейшем банкротства, а также 100 000 руб. ФИО78 сказал, надо будет отдать ему. ФИО194, изучив её трудовую книжку и справку о доходах формы 2 НДФЛ, сказала, что переделает справку о доходах, так как сумма дохода в настоящей справке маленькая. Но на это ей необходимо время, поэтому она предложила переночевать в городе. Она согласилась. По пути домой она вместе с ФИО78 заехали в салон сотовой связи «МТС», где их встретил сотрудник салона по имени ФИО41. ФИО41 взял у нее паспорт, спросил ее номер телефона и начал оформлять что-то, спросил, где она работает. Через некоторое время ей на мобильный телефон позвонила женщина, которая представилась сотрудником ФИО215 «МТС», которая сказала, что ей одобрен кредит и что она может забрать товар. В этот момент она не понимала, что именно одобрено ей, она думала, что кредитная карта. Она подошла к ФИО41 и сказала, что ей позвонили из ФИО215 МТС и сказали, что она может забрать товар. На это ФИО41 позвонил ФИО78 и сообщил, чтобы он забрал ее. Затем пришел ФИО78, который вывел ее из салона, при этом на руки ей товар никто не дал. ФИО78 сказал, что на нее оформили мобильный телефон «Айфон 11», но ей ни телефона, ни денег за него не дали. На следующий день, она вместе с ФИО194 ездила по ФИО215, где подавала заявки на получение кредитов, но везде в выдаче кредита отказано. Где-то до лета ей звонили из ФИО215 «МТС» и требовали погасить задолженность за оформленный в кредит сотовый телефон «Айфон11» в сумме около 70 000 руб. ФИО194 и ФИО78 ее обманули, похитили мобильный телефон, оформленный на нее в кредит, ей причинен материальный ущерб на сумму мобильного телефона и услуг, оформленных на телефон в кредит, а именно 60 853 руб., который для нее является значительным, так как ее заработная плата составляет от 13 000-16 000 руб., она воспитывает малолетнего сына (т. 31 л.д. 30-35);

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 обратилась в салон сотовой связи «МТС» АО «РТК», расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением о покупке в кредит сотового телефона марки Apple iPhone 11 64Gb red, стоимостью 56 990 руб., защиты покупки для устройств стоимость 4 967 руб., сервисного пакета ФИО31 за 3 199 руб., итого на общую сумму 66 065 руб. Заявление Потерпевший №1 удовлетворено и с нею заключен кредитный договор. После получения кредита в счет погашения задолженности по кредиту не сделано ни одного платежа (т. 25 л.д. 205-215);

- показаниями свидетеля ФИО6 №20, из которых следует, что ранее работал в салоне сотовой связи, расположенном в здании по адресу: г. Уфа, <адрес>, рядом с домом 46/1, специалистом, не исключает, что ДД.ММ.ГГГГ заключил с Потерпевший №1 кредитный договор на приобретение мобильного телефона «Apple iPhone XR 128Gb red» (т. 24 л.д. 203-206);

- показаниями свидетеля ФИО6 №34, из которых следует, что ему стало известно, что его знакомый ФИО78 помогает за определенный процент получать кредиты в различных ФИО215 г. Уфы людям, у которых самостоятельно не получается взять кредиты. И при этом, если найти людей и познакомить их, то при получении ими кредита полагается процент от полученной суммы кредита. В <адрес> он познакомился с Потерпевший №1, которая рассказала, что ей нужны деньги, а ФИО215 ей не выдают кредиты. Потерпевший №1 подготовила документы с места работы, 2НДФЛ, копию трудовой книжки, и они поехали в <адрес>, где встретились с ФИО78 ФИО78 сразу же пояснил, что необходимо Потерпевший №1 сделать кредитную историю и для этого необходимо проехать в салон сотовой связи и оформить какой-нибудь сотовый телефон, и они вчетвером на маршрутном автобусе поехали в микрорайон Инорс, где в одном из салонов попытались оформить товар в кредит. Но со слов Потерпевший №1, ничего не получилось. На следующий день он остался в квартире, а ФИО78 и Потерпевший №1 поехали по ФИО215. Когда они вернулись, Потерпевший №1 пояснила, что ФИО215 ей снова отказали, и она смогла взять только микрозайм, сумму уточнять не стали. В этот вечер они уехали в <адрес> (т. 31 л.д. 8-12);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому произведен осмотр помещения АО «РТК» офис МТС по адресу: <адрес>, <адрес>А, где ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 оформлены «Apple iPhone 11 64 Gb red», IMEI №, стоимостью 56 990 руб., защиты покупки для устройств стоимостью 4 967 руб., сервисный пакет ФИО31 стоимостью 3 199 руб., оплата комиссии за подключение платного пакета услуг на сумму 909 руб., по кредитному договору № № на сумму кредита 60 853 руб. (т. 27 л.д. 208-212, 213-214);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием Потерпевший №1 произведен осмотр помещения салона сотовой связи «МТС», расположенного по адресу: г. Уфа, <адрес> (т. 34 л.д. 49-51, 52-53);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7 изъят комплект документов на имя Потерпевший №1, составленный при заключении кредитного договора (т. 25 л.д. 185-187, 188);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «ФИО358-ФИО215», из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 и ПАО «МТС-ФИО215» заключен кредитный договор и ей выдан кредит в размере 60 853руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 189-191, 192, 193, 194-204);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «ФИО356-ФИО215» по адресу: <адрес>А, произведена выемка кредитного досье (дела) заемщика Потерпевший №1 (т. 26 л.д. 57-60);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено изъятое ДД.ММ.ГГГГ кредитное досье на Потерпевший №1, согласно которому ПАО «ФИО357-ФИО215» с Потерпевший №1 заключен кредитный договор ДД.ММ.ГГГГ (т. 26 л.д. 61-64, 65-68, 69-83, 84);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ФИО355» с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами абонента, исходя из которого абонент № (пользователь Потерпевший №1) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ контактировал 3 раза с абонентом № (пользователь ФИО78) (т.16 л.д. 97-106, 107, 108);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых с участием Потерпевший №1 осмотрены и прослушаны часть фонограмм (аудиозаписей), находящиеся на материальным носителе информации № типа СD-R, серийный номер D5D2:88C0, с аудиозаписью оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО78 по используемым им абонентским номерам сотовой связи №». В ходе осмотра и прослушивания фонограмм (аудиозаписей) Потерпевший №1 опознала свой голос и голос ФИО78 (т. 23 л.д. 236-240, 241);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде таблицы фотоиллюстраций, согласно которых с участием обвиняемой ФИО6 №3 осмотрены и прослушаны часть фонограмм (аудиозаписей), находящиеся на оптическом диске с условным обозначением №, типа СD-R, серийный номер D5D2:88C0, с аудиозаписью оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО6 №3 по используемым ею абонентским номерам сотовой связи №». В ходе осмотра и прослушивания фонограмм (аудиозаписей) обвиняемая ФИО6 №3 опознала свой голос и голос ФИО12, кроме того, подтвердила факты совершения мошенничеств в сфере кредитования под руководством ФИО12 (т. 24 л.д. 1-83, 84);

- заявлением Потерпевший №1, согласно которому Потерпевший №1 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО194 и ФИО78, которые в январе 2020 года путем обмана похитили мобильный телефона, который был в кредите (т. 30 л.д. 107).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается оглашенными показаниями ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, согласно которым в январе 2020 года ФИО78, выполняя свою роль в качестве посредника, следуя ее указаниям, которые она в свою очередь получила от ФИО192, обеспечил прибытие Потерпевший №1 из <адрес> в <адрес>, где в салоне сотовой связи по <адрес>, г. Уфы, ФИО111 оформил на нее в кредит сотовый телефоны. ФИО78 по ее указанию оставил сотовый телефон в салоне у ФИО111, в тот же день по указанию ФИО192 она забрала указанный телефон у ФИО41, после чего реализовала в указанный ФИО192 магазин «Айфон24», расположенный на <адрес>. Денежные средства, полученные от реализации похищенного имущества, распределены, согласно долям, указанным ФИО12 Денежные средства в качестве вознаграждения она переводила на карту, оформленную на самого ФИО111, либо на карту, оформленную на имя его жены (т. 46 л.д. 116-142).

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимрнр в совершении преступления.

Органами предварительного следствия действия подсудимого квалифицированы, как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Вместе с тем, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлено, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал, согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого, как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Действия подсудимого органами предварительного следствия квалифицированы, в том числе, как мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Учитывая имущественное положение потерпевшей Потерпевший №1, стоимость похищенного имущества и его значимость для потерпевшей, размер её заработка, и другие данные, суд приходит к выводу, что причиненный действиями ФИО12 имущественный ущерб является для потерпевшей Потерпевший №1 значительным.

С учетом изложенного действия ФИО12 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину.

По преступлениям по фактам хищения денежных средств ПАО «МТС-ФИО215», ФИО215 ФИО353), КБ «Ренессанс кредит» (ООО), АО «ФИО9», ПАО «Потерпевший №9», АО ФИО354».

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 обратилась в салон сотовой связи «ФИО350» по адресу: г. Уфа, <адрес>, с заявлением о предоставлении потребительского кредита на сумму 479 000 руб. Оформление кредитного договора осуществлялось сотрудником АО «РТК» ФИО6 №8 При оформлении кредита ФИО83 собственноручно указала в заявлении на получение кредита сведения о работе в ГБУЗ РБ Благовещенская центральная районная больница с регулярным дохо<адрес> 000 руб. и подтвердила своей подписью достоверность сообщенных ей сведений. ФИО215 ДД.ММ.ГГГГ заключил с ней кредитный договор и перечислил на ее счет денежные средства в сумме 479 000 руб., которые она должна была направить на погашение кредитов в сторонних ФИО215. По распоряжению ФИО83 денежные средства в сумме 479 000 руб. перечислены со счета кредита на счет расчетной банковской карты. В этот же день денежные средства полностью обналичены в банкомате ФИО215 ПАО «Потерпевший №9». В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через устройство АТМ в счет погашения задолженности по кредиту внесены денежные средства в общей сумме 35 300 руб. Далее ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 обратилась в салон сотовой связи «ФИО352» по адресу: <адрес><адрес>, с заявлением об открытии банковского счета в ФИО351-ФИО215» и предоставлении банковской карты с лимитом кредитования в сумме 20 000 руб. Оформление кредитного договора осуществлялось сотрудником АО «РТК» ФИО112 ФИО215 заключил ДД.ММ.ГГГГ с ней кредитный договор 013170578/103/20, открыл ей счет № и предоставил банковскую карту с лимитом кредитования в сумме 20 000 руб. Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с кредитной карты путем безналичных расчетов в магазинах, кафе и других торговых точках использованы денежные средства в общей сумме 19 309,28 руб. В счет погашения задолженности в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ трижды зачислены денежные средства в общей сумме 822 руб. (т. 25 л.д. 179-182);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ФИО215 ФИО348) Потерпевший №5, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в Филиал № ФИО215 ФИО349) по адресу: г. <адрес>, <адрес>, обратилась ФИО83 с заявлением о выдаче кредита на сумму 2 000 000 руб., предоставив в ФИО215 справку о доходах и заверенную копию трудовой книжки, согласно которой ФИО83 работает в ГБУЗ РБ Благовещенская ЦРБ в должности фельдшера отделения скорой медицинской помощи. ДД.ММ.ГГГГ по данной заявке ФИО215 принял положительное решение – одобрил выдачу кредита, в этот же день ФИО83 открыт счет, с ней заключен кредитный договор № на сумму 2 048 000 руб., из которых - 1 703 000 руб. сняты наличными в кассе ОО «На Бессонова»; 245 439 руб. переведены в ПАО «Совкомбанк», перевод с целью погашения задолженности, 2 900 руб., 15 000 5 000 руб., 12 000 руб., 50 000 руб. и 15 000 руб. - оплаты страхового полиса (т. 14 л.д. 192-195);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего Потерпевший №14, согласно которым 04.03.2020г. на имя ФИО83 оформлен кредитный договор на сумму 258 136 руб. При оформлении кредитного договора клиентом ФИО83 предоставлены сведения о трудоустройстве в должности фельдшера в <адрес>ной больнице <адрес> с регулярным ежемесячным дохо<адрес> 000 руб. (т. 32 л.д. 96-100, т. 33 л.д. 208-212);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ФИО61 А.М., согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 обратилась в кредитно-кассовый офис «ФИО347» АО «ФИО9» по адресу: г. <адрес>, <адрес>, с заявлением на получение кредита. ФИО83 сообщила, что трудоустроена в ГБУЗ РБ БЦРБ. ФИО83 одобрена сумма кредита в размере 500 000 руб., которая перечислена на дебетовую карту и обналичена ею. Платежи по полученному кредиту не производились (т. 18 л.д. 120-123, 124-129, т. 30 л.д. 56-59);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля Потерпевший №10, из которых следует, что она состоит в должности ведущего специалиста по возврату просроченной задолженности АО «ФИО346». ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Башкортостан» обратилась ФИО83 с заявлением о выдаче кредита, согласно предоставленным сведениям, она работала в ГБУЗ РБ «Благовещенская ЦРБ» в должности врача-терапевта. ФИО83 одобрена сумма кредита в размере 1 138 000 руб. по программе «Рефинансирование» (для погашения действующих кредитов) с программой финансовой защиты. ДД.ММ.ГГГГ подписан кредитный договор. ФИО83 выдан кредит в сумме 1 138 000 руб., из которых 928 000 руб. сняты в тот же день в кассе операционного офиса, 138 836 руб. списаны на страховой продукт, который ДД.ММ.ГГГГ, в связи с отказом ФИО83, возвращен на счет в размере 137 936 руб., с учетом истекших 6 дней с даты подписания кредитного договора. По данному кредиту, согласно выписке, произведено два ежемесячных платежа в счет погашения кредита. Кроме того, ФИО83 выдана кредитная карта с лимитом кредитования 125 000 руб., с процентной ставкой 29,50% годовых. Карта получена у сотрудника ФИО215 в день подачи анкеты. ФИО83, согласно выписке по счету, ДД.ММ.ГГГГ произведено снятие наличных денежных средств в банкомате ФИО215 в сумме 70 000 руб. Далее по выписке по счету прослеживается движение денежных средств (т. 18 л.д. 162-166, 167-181, т. 29 л.д. 109-113);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №2, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ГУБ ЗРБ Благовещенская ЦРБ в должности начальника отдела кадров. ФИО83 в ГБУЗ РБ Благовещенская ЦРБ не работает (т. 15 л.д. 12-13);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №45, из которых следует, что с июня 2013 года она работала в ГБУЗ РБ Благовещенской ЦРБ в должности главного бухгалтера. ФИО83 в 2018 году спрашивала у нее о возможности устроится в ЦРБ <адрес> в должности медсестры для проведения предрейсовых медосмотров водителей. Справки о доходах она выдавала и заверяла, согласно запросам сотрудников БЦР. Справки за 2020 год за налоговый период 2019 и 2020 на имя ФИО83 ею не выдавались (т. 15 л.д. 14-15);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №47, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «На Бессонова» ФИО215 ВТБ (ПАО) с заявкой на получение кредита наличными в сумме 2 048 525 руб. обратилась ФИО83, которая предоставила справку о доходах и суммах налога физического лица за 2019, 2020 года, заверенную копию трудовой книжки, согласно которой она работает в ГБУЗ РБ Благовещенская ЦРБ, в должности фельдшера отделения скорой медицинской помощи. В этот же день заявка на получение кредита оформлена и ФИО83 выдан кредит (т. 15 л.д. 45-49, т. 26 л.д. 116-119);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №52, из которых следует, что ФИО83 обратилась через интернет приложение в «Потерпевший №9» о выдаче кредита. Заявка принята в обработку менеджером отдела прямых продаж ФИО215 ФИО209 После проверки предоставленных ФИО83 документов, андерайдинга, верификации, одобрения выдачи кредита, ФИО209 проведена личная встреча с ФИО83, в ходе которой определено, что за получением кредита ФИО83 может обратиться в отделение «Октябрьское», расположенное по Проспекту Октября, <адрес>, где между ФИО83 и ФИО215 подписан кредитный договор на сумму кредита 620 000 руб., открыт текущий банковский счет (т. 15 л.д. 89-91);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №66, из которых следует, что он является директором ООО «Гарантия успеха», основным видом деятельности которой является осуществление банкротства физических и юридических лиц. В конце 2020 года в ООО «Гарантия успеха» обратилась ФИО83, у которой имелись задолженности перед кредиторами (порядка 7 кредитных учреждений) на общую сумму 5 691 075,73 руб. ФИО83 обратилась в ООО, для представления ее интересов в Арбитражном суде о признании ее несостоятельной (банкротом). ДД.ММ.ГГГГ Арбитражный суд РБ принял решение о признании ФИО83 несостоятельным (банкротом) и ввести процедуру реализации имущества (т. 16 л.д. 167-171);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО113, из которых следует, что около 3 лет она работает в АО «ФИО9» в кредитно-кассовом офисе «Уфа-Октября». ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 ею оформлен кредит, по документам и сведениям, предоставленным ФИО83 (т. 19 л.д. 83-87);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №87, согласно которым она работает в операционном офисе «Башкортостан» филиал «Поволжский» АО «ФИО345» по адресу: г. Уфа, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис обратилась ФИО83 с заявкой о выдаче кредита, предоставив паспорт, справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019, 2020 года. Заявка ФИО83 одобрена и на счет, открытый в ФИО215, произошло зачисление одобренной суммы кредита – 1 250 000 руб., также ею приобретены страховые продукты – страхование потребительского кредита, страхование карты. Стоимость страховых продуктов включены в кредит, составляла 138 836 руб., на счет ФИО83 зачислено 928 000 руб., который в тот же день ею снята в кассе офиса (т. 19 л.д. 199-203);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №48, из которых следует, что с декабря 2014 года по август 2020 года она работала в должности старшего менеджера по работе с клиентами в кредитно-кассовом офисе КБ «Ренессанс Кредит». ДД.ММ.ГГГГ ею от имени ФИО215 заключен кредитный договор с ФИО83 на сумму 258 136 руб., который, согласно договору о карте, перечислен на открытую в ФИО215 карту (т. 32 л.д. 142-146);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО6 №53, из которых следует, что, согласно кредитному делу (досье) ФИО83, ФИО215 «Потерпевший №9» ей одобрен кредит на сумму 620 000 руб., открыт счет в ФИО215, на который еречислены кредитные денежные средства, а также 105 457,75 руб. переведены на оплату страхового полиса «Комплексная защита заемщика», денежные средства ФИО83 обналичены (т. 32 л.д. 182-185);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр операционного офиса «На Бессонова» ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: г. <адрес>, <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 получен кредит на сумму 2 048 525 руб. (т. 15 л.д. 75-78, 79-82);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр операционного офиса Отделение «Гостиный двор» ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. <адрес>, ул. <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 получен кредит на сумму 620 000 руб. (т. 15 л.д. 92-94, 95-97);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения кредитно-кассового офиса «Уфа-Октября» АО «ФИО9» по адресу: г. <адрес>, <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 получен кредит на сумму 500 000 руб. (т. 19 л.д. 88-91, 92-98);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр операционного офиса «Башкортостан» Поволжского филиала АО «ФИО344» по адресу: г. <адрес><адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 получен кредит на сумму 1 138 000 руб. (т. 19 л.д. 204-208, 209-216);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр банкоматов, офиса ФИО342, офиса Телефон.ру, по адресу: г. Уфа, <адрес> (т. 27 л.д. 234-238, 239-242);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения кредитно-кассового офиса КБ ФИО343 (ООО) по адресу: г. <адрес><адрес>, где ФИО83 получен кредит (т. 32 л.д. 168-171, 172-181);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: г. <адрес>, <адрес>, где ранее располагался дополнительный офис «Дан» ПАО КБ «УБРиР», в котором ФИО83 получен кредит (т. 32 л.д. 219-221, 222-225);

- протоколом обыска в жилище ФИО83 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе производства обыска по адресу: <адрес>, обнаружен и изъят мобильный телефон марки «Iphone 7», серийный номер F4GTJ50JHG7F, IMEI №, с установленной сим-картой с абонентским номером № (т. 13 л.д. 191-194);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде таблицы фотоиллюстраций, согласно которых произведен осмотр мобильный телефон марки «Iphone 7», серийный номер № №, с установленной сим-картой с абонентским номером <***>, изъятого протоколом обыска ДД.ММ.ГГГГ у подозреваемой ФИО83 (т. 13 л.д. 195-197, 198, 199);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО215 ВТБ (ПАО) по адресу: г<адрес>, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО83, а также документов, свидетельствующих о перечислении ФИО215 денежных средств (т. 14 л.д. 246-247, 248);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде таблицы фотоиллюстраций, согласно которых в ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. <адрес><адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО83 (т. 15 л.д. 4-5, 6);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в операционном офисе «Башкортостан» Поволжский филиал АО «ФИО341» по адресу: <адрес>, <адрес>, произведена выемка кредитного досье (дела) ФИО83 (т. 18 л.д. 202-206, 207);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осмотрено: кредитное досье (дело) ФИО83, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в АО «Потерпевший №13 ФИО215», из которого следует, что между ФИО215 и ФИО83 заключен договора потребительского кредита на сумму 500 000 руб.; кредитное досье (дело) ФИО83, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ФИО215 «ФИО340), из которого следует, что между ФИО215 и ФИО83 заключен кредитный договор на сумму 2 048 525 руб.; кредитное досье (дело) ФИО83, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Потерпевший №9», из которого следует, что между ФИО215 и ФИО83 заключен кредитный договор на 620 000 руб.; кредитное досье (дело) ФИО83, изъятое в АО «РайффайзенБанк», из которого следует, что между ФИО215 и ФИО83 заключен кредитный договор на 1 138 000 руб., выдана кредитная карта (т. 18 л.д. 208-215, 216-217, 218-241, 242, т. 46 л.д. 195);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в офисе ПАО «ФИО339-ФИО215» по адресу: <адрес>А, изъято кредитное досье (дела) заемщика ФИО83 (т. 23 л.д. 45-48);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитное досье ФИО114, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ФИО338-ФИО215», согласно которому между ПАО «МТС-ФИО215» и ФИО83 заключен договор о предоставлении ей банковской карты с условием кредитования, согласно которым сумма кредита – 95 043,82 руб. Заключен кредитный договор на сумму 479 000 руб. сроком 60 месяцев (т. 23 л.д. 49-59, 60-63, 64-94, 95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведена выемка кредитных досье (дел) заемщика ФИО83 из КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (т. 31 л.д. 172-174, 175);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное дело (досье) ФИО83, согласно которому между ФИО337» и ФИО83 заключен кредитный договор на сумму кредита 258 136 руб. сроком 36 месяцев (т. 31 л.д. 176-180, 181-185, 186-201, 202);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выдан оптический диск (CD-R) с фотоизображением ФИО83 в день обращения с заявкой на получение кредита и заключения и получения кредита, оптический диск (CD-R) с видеозаписью обслуживания ФИО83 в ОО «На Бессонова» (т. 16 л.д. 179-180, 181-182);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) с фотоизображениями ФИО83 в день обращения с заявкой на получение кредита и заключения договора и получения кредита (т. 16 л.д. 183-187, 188-189, 190);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым представителем потерпевшего ПАО «Потерпевший №9» ФИО60 А.Ф. выдан оптический диск (CD-R) с фотоизображениями ФИО2, ФИО83 в день обращения и получения кредита (т. 31 л.д. 148-151, 152);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) с фотоизображениями ФИО83 в день обращения и получения кредита, изъятый ДД.ММ.ГГГГ протоколом выемки у представителя потерпевшего ПАО «Потерпевший №9» (т. 31 л.д. 153-155,156, 157-158);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего Потерпевший №14 изъят оптический диск (CD-R) c фотоизображением ФИО83, в день обращения с заявкой на получение кредита и получения кредита (т. 33 л.д. 215-216, 217);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) c фотоизображениями ФИО83 в день обращения с заявкой на получение кредита и получения кредита в КБ «ФИО336» (ООО) (т. 33 л.д. 218-219, 220, 221);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ПАО «МегаФон», исходя из которого следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при оформлении ФИО83 кредита в ФИО215 «ФИО334» (ПАО) по адресу: <адрес><адрес>, абонент № (пользователь ФИО71) находилась в пределах базовой станции, расположенной вблизи ФИО215. ДД.ММ.ГГГГ в период с 15:20 до 15:39 час. при оформлении ФИО83 кредита в КБ ФИО335 адресу: <адрес>, <адрес>, абонент № (пользователь ФИО71) находилась в пределах базовой станции, расположенной вблизи ФИО215. ДД.ММ.ГГГГ в период с 12:48 по 14:00 час. (московское время) при обращении ФИО83 в ПАО «Потерпевший №9» по адресу: г. Уфа, ул. <адрес>, в кредитно-кассовом офисе «ФИО333» АО «Потерпевший №13 ФИО215» по адресу: г. Уфа, Проспект октября, <адрес>, абонент № (пользователь ФИО71) находилась в пределах базовой станции, расположенной вблизи ФИО215 (т. 15 л.д. 223-240, 241, 242);

- протоколами получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых у ФИО83, ФИО71, ФИО72 получены образцы голоса (т. 14 л.д. 2-3, 5-6, 94-95, 109-110);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО6 №3 получены образцы подписей с подражанием подписям ФИО6 №2, ФИО6 №45 (т. 16 л.д. 14-15);

- протоколами получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым у ФИО6 №45 получены образцы подписей, у ФИО6 №2 получены образцы подписей, почерка, цифровых обозначений (т. 18 л.д. 150-151, 157-158);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у обвиняемой ФИО6 №3 получены образцы почерка на 9 листах бумаги формата А4 (т. 20 л.д. 178-179);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы (аудиозаписей) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением таблицы фотоиллюстраций, согласно которых осмотрен и прослушан материальный носитель информации в виде оптического диска, упакованный в самодельный бумажный конверт белого цвета, снабженный пояснительной записью: «бумажный конверт с материальным носителем информации № типа СD-R, серийный номер ЕВ56:58F2, с аудиозаписью оперативно-розыскного мероприятия «прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО6 №3 по используемому ею абонентскому номеру сотовой связи 79638985700», предоставленный ОБОП УУР МВД по РБ. В ходе осмотра и прослушивания фонограмм (аудиозаписей) установлено, что имеются неоднократные соединения с абонентскими номерами № (ФИО12) по вопросам, связанным с совершением мошенничества в сфере кредитования. Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 99-139, 140, 141);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что в справке о доходах и суммах налога физического лица ФИО83 за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени ФИО6 №45 выполнена не самой ФИО6 №45, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена запись от имени ФИО6 №45, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. В справке о доходах и суммах налога физического лица ФИО83 за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ подпись от имени ФИО6 №45 выполнена не самой ФИО6 №45, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнена запись от имени ФИО6 №45, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. На листах с копией страниц трудовой книжки AT-V№ ФИО83: рукописные записи «Копия верна, нач. о/к ФИО6 №2, ДД.ММ.ГГГГ, работает по настоящее время. Копия верна. Подлинник трудовой книжки находится в отделе кадров ГБУЗ РБ Благовещенская ЦРБ. Нач о/к ФИО6 №2 выполнены ФИО6 №3, подписи от имени ФИО6 №2 выполнены не самой ФИО6 №2, а другим лицом. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО6 №2, не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части (т. 38 л.д. 125, 126-130);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что буквенно-цифровые записи «Копия верна, Нач. о/к. ФИО6 №2 ДД.ММ.ГГГГ.», 4 2 03 2020 Работает по настоящее время. Копия верна. Подлинник трудовой книжки находится в отделе кадров ГБУЗ РБ Благовещенская ЦРБ. Нач. о/к ФИО6 №2», расположенные в копи трудовой книжки на имя ФИО83, выполнены ФИО6 №3, подписи от имени ФИО6 №2, расположенные после записей «Нач. о/к..» в копи трудовой книжки на имя ФИО83, вероятно, выполнены не ФИО6 №2, а другим лицом с элементами подражания ее подписи (т. 40 л.д. 23, 24-29);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что подписи от имени налогового агента ФИО6 №45 в справках о доходах и суммах налога физического лица за 2019 года и за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО6 №45, а другим лицом. Ответ дан в вероятной форме ввиду конструктивной простоты строения исследуемых подписей. Решить вопрос: кем, ФИО6 №3 или иным лицом выполнены подписи от имени налогового агента ФИО6 №45 в справках о доходах и умах налога физического лица за 2019 год и за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным (т. 40 л.д. 95, 96-98);

- справкой из ГБУЗ РБ Благовещенская ЦРБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО83 работала в ГБУЗ РБ Благовещенская центральная районная больница с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности фельдшера отделения скорой медицинской помощи (т. 11 л.д. 187);

- заявлением АО «ФИО9», зарегистрированным в КУСП МВД по РБ за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого АО «ФИО9» просит провести проверку по факту получения ФИО83 потребительского кредита по подложным документам на сумму 500 000 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 19 л.д. 165);

- заявлением представителя ФИО215 АО «Райффайзенбанк», согласно которому АО «Райффайзенбанк» просит провести проверку и привлечь к ответственности виновных лиц по факту оформления ДД.ММ.ГГГГ ФИО83 кредита на сумму 1 380 000 руб. и кредитной карты с лимитом кредитования 125 000 руб. по подложным документам о трудоустройстве и размере дохода (т. 21 л.д. 30-31, 32);

- заявлением ПАО «ФИО331-ФИО215», согласно которому ПАО ФИО330-ФИО215» просит привлечь к уголовной ответственности ФИО83, которая совершила мошеннические действия в отношении ПАО ФИО332-ФИО215» (т. 29 л.д. 91-94, 95);

- заявлением КБ «ФИО329), согласно которому ФИО215 просит провести проверку по факту получения ФИО83 потребительского кредита на сумму 258 136 руб., имевшего место ДД.ММ.ГГГГ (т. 31 л.д. 122, 123-140);

- ответом из ПАО «Потерпевший №9», согласно которому ФИО83, согласно кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №-№, ПАО «Потерпевший №9» предоставлен кредит в сумме 620 000 руб. сроком на 60 месяцев (т. 14 л.д. 12-18);

- ответом из КБ «ФИО328) за исходящим № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ между ФИО215 и ФИО83 заключен кредитный договор № на общую сумму 258 136 руб. По кредитному договору проведена только одна операция. ДД.ММ.ГГГГ возврат стоимости Сервис–пакета в сумме 53 136 руб. (т. 14 л.д. 31).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается показаниями ФИО72, ФИО71 и ФИО83, данными ими в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании.

Так, допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой ФИО71 показала, что она нашла ФИО83, которая согласилась оформить на свое имя кредит. Далее она с ФИО72 скинула данные ФИО192, который ответил, что все хорошо, можно оформлять. Далее ФИО192 назначил дату, время и в какой ФИО215 ФИО83 следует приехать, чтобы оформлять кредит. В назначенный день они все встретились, ФИО192 сказал адрес ФИО215, куда ехать, а также кратко проинструктировал ФИО83, как ей себя вести, что говорить. Они проехались по нескольким ФИО215, и когда ФИО83 одобрили кредит ФИО71 позвонил ФИО12 и сообщил об этом. После чего они ехали в ФИО215, где одобрили кредит и ФИО83 получала денежные средства, которые переданы ФИО192 и он распределил их между ними. Документы, необходимые для получения кредитных средств, предоставлены ФИО192 (т. 14 л.д. 81-87).

Допрошенная в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, обвиняемой ФИО72 показала, что ФИО71 познакомилась с ФИО83, которая согласилась оформить на свое имя кредит. Далее она с ФИО72 скинула данные ФИО192, который назначил встречу. В назначенный день они все встретились, ФИО192 сказал адрес ФИО215, куда ехать, а также кратко проинструктировал ФИО83 Они проехались по нескольким ФИО215, и когда ФИО83 одобрили кредит ФИО71 позвонил ФИО12 и сообщил об этом. После чего они ехали в ФИО215, где одобрили кредит и ФИО83 получала денежные средства, которые переданы ФИО192 и он распределил их между ними. Документы, необходимые для получения кредитных средств, предоставлены ФИО192 (т. 14 л.д. 102-107).

Из показаний ФИО83 следует, что примерно в 2020 году по предложению ФИО71 приехала в <адрес> и передала ей личные документы. После проверки она сказала, что необходимо оформить кредит, но 50% от суммы забирают они, 50% остается ей. ФИО71 и ФИО72 передали ей пакет документов, где указаны не соответствующие данные о месте ее работы и заработной плате и сопровождали при походах в ФИО215. В ФИО215 одобрены кредиты, а также кредитные карточки, которые она обналичивала. Из всех полученных денежных средств 50 % отдавала ФИО72 и ФИО71 В Райфайзенбанке получила миллион, в ВТБ получила 2 миллиона.

Из оглашенных показаний ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО192 попросил забрать документы «клиента» из салона сотовой связи «Билайн» у мужчины по имени ФИО37. Она забрала документы ДД.ММ.ГГГГ и это были трудовая книжка и справка о доходах 2- НДФЛ по месту работы в Благовещенской ЦРБ на имя ФИО83 В дальнейшем она внесла изменения в копии трудовой книжки и в справке 2-НДФЛ, в которой увеличила зарплату, образец печати ей привез ФИО115 этот же день ДД.ММ.ГГГГ готовые поддельные и настоящие документы ФИО210 она передала ФИО192 Посредниками по заемщику ФИО83 были ФИО71 и ФИО72 (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства, соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Органами предварительного следствия, действия подсудимого квалифицированы, как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Вместе с тем, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлено, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Судом установлено, что подсудимый, вступив в предварительный сговор с целью хищения денежных средств неопределенного круга кредитных организаций, выступая в качестве заемщиков кредитных денежных средств, предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения с целью получения кредитов в сумме 499 000 руб., 2 048 000 руб., 258 136 руб., 500 000 руб., 620 000 руб. и 1 263 000 руб., соответственно.

Вышеперечисленные денежные средства, подсудимый и иные участники группы лиц по предварительному сговору получили в своё распоряжение, что было квалифицированно органом предварительного расследования как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных и недостоверных сведений, в особо крупном размере.

Однако, указывая на причинение потерпевшим имущественного ущерба в особо крупном размере, органами предварительного следствия не установлено и не указано, кому именно из потерпевших причинен имущественный ущерб в особо крупном размере и в какой сумме.

Согласно примечанию к ст. 159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей, тогда как размер похищенных денежных средств у каждого из потерпевших не превышает 499 000 руб., 2 048 000 руб., 258 136 руб., 500 000 руб., 620 000 руб., 1 263 000 руб., соответственно.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд учитывает, что от продолжаемого хищения, состоящего из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление, следует отличать совокупность преступлений, на совершение каждого из которых у виновного формируется самостоятельный умысел.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что умысел ФИО12 был направлен на совершение мошенничества в сфере кредитования в разных суммах в отношении различных потерпевших, поскольку источники приобретения подсудимым обманным путем денежных средств являются разными, хищение денежных средств потерпевших осуществлялось подсудимыми при различных обстоятельствах, из разных источников и квалифицирует действия подсудимого, как отдельные преступления.

Такое изменение обвинения не нарушает право подсудимого на защиту, поскольку при указанном изменении квалификации преступления, объем нового обвинения уменьшается, а санкции ч.ч. 2 и 3 ст. 159.1 УК РФ не устанавливает более сурового наказания.

С учетом изложенного: действия ФИО12 по факту хищения 499 000 руб. ПАО «МТС – ФИО215» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 2 048 000 руб. ПАО ФИО215 ВТБ суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; действия ФИО12 по факту хищения 258 136 руб. ООО КБ ФИО327 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 500 000 руб. ФИО9 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 620 000 руб. ПАО «Потерпевший №9» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору; действия ФИО12 по факту хищения 1 263 000 руб. АО «Райффайзенбанк» суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО215 заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

По преступлению в отношении потерпевшего Потерпевший №4

Виновность ФИО12 подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия с согласия сторон показаниями потерпевшего Потерпевший №4, из которых следует, что в октябре 2020 года он познакомился через знакомую с ФИО194, которую порекомендовали как хорошего кредитного специалиста. Вместе с ней они прошлись по нескольким ФИО215, где ему было отказано в выдаче кредитных средств, после чего ФИО194 сказала, что необходимо оформить кредит в салоне сотовой связи для улучшения своей кредитной истории. ДД.ММ.ГГГГ с 18 до 22 час. он находился в салоне сотовой связи МТС, расположенном в здании Центрального рынка, по <адрес>, где менеджер оформил заявку на получение кредитной карты. В заявлении он указал достоверные данные о трудоустройстве и размере дохода в ООО «СБИС», заявки на кредитные карты были одобрены и ему выданы две кредитные карты ФИО326-ФИО215 с кредитными лимитами по 35 000 руб. каждая. В этот же день он подписал договоры на получение кредитных карт, получил кредитные карты. После чего вышел из салона, созвонился с ФИО194, по ее указанию он снял деньги с кредитных карт и передал ей. Они договорились встретиться через две недели, но ФИО194 пропала, на связь с ним больше не выходила. В дальнейшем он сам погасил задолженность по кредитным картам. Причиненный ущерб для него является значительным, поскольку он постоянного источника дохода не имеет (т. 33 л.д. 179-182);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями представителя потерпевшего ПАО «МТС-ФИО215» Потерпевший №7, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №4 обратился в салон сотовой связи «ФИО324», расположенный по адресу: г. Уфа, <адрес>, с заявлением об открытии банковского счета в ПАО «МТС-ФИО215» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 35 000 руб. При оформлении кредита он собственноручно указал в заявлении на получение кредита сведения о работе руководителем отдела маркетинга ООО «Сбис», расположенного по адресу: г. Уфа, <адрес>, размер его заработной платы составляет 70 000 руб. и подтвердил своей подписью достоверность сообщенных им сведений. ФИО215, принимая предоставленные Потерпевший №4 сведения за достоверные, полагая, что потенциальный заёмщик имеет финансовую возможность для погашения кредитных обязательств, заключил ДД.ММ.ГГГГ с ним кредитный договор №, открыл на его имя счёт 40№ и предоставил банковскую карту № с лимитом кредитования в сумме 35 000 руб. С банковской карты сняты денежные средства в сумме 32 000 руб. Далее, ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №4 обратилась в этот же салон сотовой связи «ФИО325» с заявлением об открытии банковского счета в ПАО «МТС-ФИО215» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 35 000 руб. ФИО215 заключил кредитный договор, открыл на его имя счёт с лимитом кредитования в сумме 35 000 руб. Потерпевший №4, получив в свое распоряжение денежные средства ФИО215, использовал их по своему усмотрению, а именно сняты денежные средства в сумме 33 000 руб. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ просроченная задолженность по этому кредиту отсутствует (т. 25 л.д. 205-215);

- оглашенными и проанализированными в ходе судебного следствия показаниями свидетеля ФИО6 №60, из которых следует, что примерно с августа 2019 по май 2021 года он работал в АО «ФИО27 телефонная компания» салон «ФИО323», расположенном в здании ТК «Центральный» по адресу: г<адрес><адрес>, в должности специалиста. ДД.ММ.ГГГГ в салоне АО «РТК» обратился Потерпевший №4 с заявлением о выдаче кредитной карты ПАО «МТС-ФИО215» на сумму 35 000 руб. В результате Потерпевший №4 оформлены две кредитные карты по 35 000 руб. каждая (т. 32 л.д. 232-236);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр банкоматов, офиса ФИО321, офиса Телефон.ру, по адресу: <адрес>, <адрес> (т. 27 л.д. 234-238, 239-242);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр здания по адресу: <адрес>, <адрес> (т. 33 л.д. 169-172, 173-174);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у Потерпевший №4 изъят мобильный телефон «Alcatel 5059D_RU», с абонентским номером № (т. 8 л.д. 54-55, 56);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием потерпевшего Потерпевший №4 произведен осмотр мобильного телефона «Alcatel 5059D_RU». Потерпевший №4 пояснил, что по вопросам, касающимся получения кредита и по обстоятельствам, указанным им ранее в допросе, он общался с абонентскими номерами: №, по которому общался с мужчиной, представившимся Женей, ФИО44, а также № – ФИО194, касающихся подачи заявок на получение кредитов, а так же просьб к ФИО194 о возвращении денежных средств. Осмотренный мобильный телефон признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т. 8 л.д. 57-61, 62-73, 74-75, 76-77);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в офисе ПАО «ФИО319ФИО215» по адресу: <адрес>А, произведена выемка кредитного досье (дело) заемщика Потерпевший №4 (т. 23 л.д. 45-48);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье (дела) Потерпевший №4, исходя из которого ПАО «ФИО318-ФИО215» выдано Потерпевший №4 две кредитные карты с лимитом кредитования 35 000 руб. каждая (т. 23 л.д. 49-59, 60-63, 64-94, 95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого произведена выемка выписки по счету Потерпевший №4 (т. 23 л.д. 98-100, 101);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр выписок по счетам Потерпевший №4, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ с кредитных карт, выданных ПАО ФИО317ФИО215» Потерпевший №4, обналичены денежные средства (т. 23 л.д. 102-108, 109, 110-133, 134);

- заявлением Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Потерпевший №4 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО194, а также неизвестных ему лиц, которые ДД.ММ.ГГГГ путем обмана возле Центрального рынка г. Уфы совершили хищение принадлежащих ему денежных средств в сумме 70 000 руб. (т. 33 л.д. 168);

ответом из ПАО «ФИО315ФИО215» за исходящим № вх-фил-08938/21 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ПАО «ФИО316-ФИО215» сообщает об открытых на имя Потерпевший №4 счетах (т. 8 л.д. 83-85).

Оглашенными показаниями ФИО6 №3, допрошенной в качестве лица, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, согласно которым Потерпевший №4 был ее клиентом. В начале октября 2020 года ей на мобильный телефон позвонил Потерпевший №4, с которым они договорились встретиться. О приискании Потерпевший №4 она сообщила ФИО12, который дал ей указание встретиться с ним и провести по салонам и ФИО215. ДД.ММ.ГГГГ около 13 час. дня по указанию ФИО12 они встретились с Потерпевший №4 возле Аграрного университета, где в ходе разговора он сказал, что хочет взять кредит или ипотеку и ему посоветовали обратиться к ней. Она начала расспрашивать его, где он работает, чем зарабатывает, попросила принести ей документы, подтверждающие трудоустройство, доход. Он ей пояснил, что является самозанятым, то есть работает на себя, в связи с этим справку о доходах или трудовую книжку он не сможет принести. Для начала она предложила ему пройтись по ФИО215 г. Уфы для того, чтобы посмотреть, одобрят ли ему что-нибудь. Она сказала ему, что через час Потерпевший №4 надо будет пройти в ФИО215 ФИО311, расположенный по <адрес>, где надо просто проконсультироваться. Также для убедительности своих возможностей она сказала Потерпевший №4, что ему позвонит человек из Райфайзенбанка и он скажет к кому и к какому окну ему надо идти. Данным человеком она попросила представиться своего знакомого ФИО44, также по мобильному телефону посредством сообщении в приложении Ватсап она писала инструкции о действиях, которые он должен был передавать Потерпевший №4. Потерпевший №4 отказывали везде, она предложила ему по той же схеме, что и с другим клиентами, проехать к салону связи «ФИО313 где оформить товары в кредит или кредитные карты, тем самым создать якобы положительную кредитную историю. ДД.ММ.ГГГГ направила Потерпевший №4 в салон связи МТС, где она также проинструктировала его о том, к кому конкретно ему надо будет подойти. В итоге Потерпевший №4 выданы две кредитные карты ФИО314 Cashbacк и Weekend с кредитными лимитами по 35 000 руб., которые он снял по ее указанию и передал ей. Из этих денег 15 000 руб. она отдала ФИО192 за то, что сотрудники ФИО312 ФИО215 оформили кредитные карты, остальные деньги потратила на свои нужды (т. 46 л.д. 169-194).

Исследовав все представленные доказательства, проверив и оценив их, суд находит, что вышеуказанные доказательства соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности достаточны для правильного разрешения дела.

Анализируя исследованные в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, согласующиеся между собой и не вызывающие сомнений в своей достоверности, суд считает, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого в совершении преступления.

Органами предварительного следствия действия подсудимого квалифицированы как совершение преступления организованной группой.

Суд с указанной квалификацией согласиться не может, по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона, организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений. Деятельность организованной группы связана с распределением ролей. Организатор тщательно готовит и планирует преступление, распределяет роли между соучастниками, оснащает их технически, координирует их действия, подбирает и вербует соучастников. Об устойчивости группы может свидетельствовать особый порядок вступления в неё, подчинение групповой дисциплине, стабильность её состава и организационных структур, сплоченность её членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, узкая преступная специализация участников.

Вместе с тем, каких-либо данных о том, что группа, в состав которой входил подсудимый, отличалась профессионализмом, большой степенью устойчивости, тщательной подготовкой и планированием совершаемых преступлений, особым порядком подбора участников, вступления в группу, подчинением групповой дисциплине, сплоченности её членов и так далее стороной обвинения не представлено, отсутствуют они и в материалах дела.

Установленные судом фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что подсудимый действовал согласно отведённой ему роли в группе лиц по предварительному сговору, о чём свидетельствуют совместные, согласованные, направленные на достижение единой цели действия соучастников, связанные с совершением преступлений.

При таких обстоятельствах, суд исключает из предъявленного подсудимому обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное организованной группой» и квалифицирует действия подсудимого как «совершенное группой лиц по предварительному сговору».

Действия подсудимого ФИО12 органами предварительного следствия квалифицированы, в том числе, как мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину.

Учитывая имущественное положение потерпевшего Потерпевший №4, сумму похищенных денежных средств и его значимость для потерпевшего, размер его заработка, и другие данные, суд приходит к выводу, что причиненный действиями ФИО12, ущерб является для потерпевшего Потерпевший №4 значительным.

С учетом изложенного действия ФИО12 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину.

Кроме того, доказательствами виновности подсудимого являются следующие доказательства, исследованные в судебном заседании.

Оглашенные и проанализированные в ходе судебного следствия с согласия сторон показания свидетелей:

- ФИО6 №17, из которых следует, что он познакомился с ФИО6 №3, которая представилась банковским работником. Поскольку его кредитная история испорчена, ФИО6 №3 вызвалась ему помочь, взамен предоставления знакомых, у которых хорошая кредитная история (т. 6 л.д. 219-221);

- ФИО6 №26, согласно которым в декабре 2019 году ему отказано в выдаче кредита, и его познакомили с мужчиной по имени ФИО42. ФИО42 при встрече объяснил, что для того, чтобы создать положительную кредитную историю ему необходимо оформить в кредит в салоне МТС сотовый телефон, но после телефон и документы остаются в салоне у девушки, которая все оформит. Он согласился. И в тот же день в салоне МТС он оформил на себя сотовый телефон модели «Айфон», стоимостью около 60 тысяч. Далее, ФИО42 познакомил с женщиной по имени Лиля, которая пояснила, что заберет телефон сама, оплатит кредит, но в последующем, когда она ему поможет взять кредит в ФИО215 в сумме 1 000 000 руб., он должен будет ей отдать 15% или 150 000 руб., также сумму равнозначную трем последующим платежам по кредиту, так как она будет оформлять банкротство. Он согласился. После чего Лиля сфотографировала его паспорт себе на телефон и сказала, что подготовит ему документы, которых он будет предоставлять в ФИО215 для получения кредита. Через несколько дней документы были готовы, и его по ФИО215 сопровождал ФИО42 на своем автомобиле Лада Ларгус, который передал ему пакет документов: копия трудовой книжки, справки 2НДФЛ, согласно которым он трудоустроен в организации в районе севера и то что, его средняя зарплата около 100 000 руб. Они подали заявки в два ФИО215 «Россельхозбанк» и Газпромбанк, где ему отказали в выдаче кредита. Он отказался оформлять кредит на себя. Затем он по предложению Лили начал распространять информацию среди своих знакомых о возможности получения кредитов и дальнейшего банкротство. В начале марта 2020 года к нему обратился ФИО38 А.В. и ФИО6 №97, которым он организовал встречу с Лилей. На ФИО6 №97 в салоне МТС оформлены две кредитные карты по 40 000 руб., также кредит на сумму около 700 000 руб., все деньги у них забрала Лиля, на следующий день она передала ему 360 000 руб., 180 000 руб. которых он передал ФИО6 №97 (т. 8 л.д. 40-44);

- ФИО6 №55, согласно которым в конце 2019 года он познакомился с ФИО194, которая занималась оформление кредитов, по следующей схеме. Человеку с плохой кредитной историей перед оформлением в кредит крупной суммы денег в ФИО215 необходимо пройти процедуру получения небольшого кредита в салоне сотовой связи или в ином небольшом магазине, оформить в кредит какой-нибудь товар на сумму до 100 000 руб., что создаст кредитную историю. ФИО194 забирала указанную продукцию себе и продавала с целью средств на изготовление каких-то бумаг и документов для обращения в крупные ФИО215 и последующего получения кредита на большую сумму (т. 15 л.д. 180-184);

- ФИО116, согласно которым в 2011-2012 годах он работал у ФИО192 водителем, он ему пояснил, что является «брокером» и помогает за проценты получать людям в разных ФИО215 кредиты и поэтому он ездит по городу, подает в различные газеты объявления о своих услугах. В 2013 году он перестал его возить, возобновили отношения в 2018 году, возил его на машине «№. С ФИО192 работало несколько человек, ФИО194 изготавливала документы, ФИО71, ФИО72, осуществляли поиск лиц, на которых оформлялись кредиты. У ФИО192 налажена связь с работниками салона «МТС», в ТЦ «Центральный рынок», через который проходили практически все «клиенты» на оформление кредитных карт и сотовых телефона и аксессуаров к ним, как он понял со слов, указанная процедура необходима, для создания кредитной истории, для последующего получения более крупного кредита, приобретенные товары ФИО192 оставлял себе, что являлась оплатой за изготовление документов на получение кредита. ФИО211 представлялся разными именами, за каждый оформленный кредит ФИО192 получал 30% отката. С осени 2020 года они работали в офисе, который располагался по <адрес>, <адрес> (т. 15 л.д. 53-56);

- ФИО6 №62, согласно которым в 2019 году она обращалась к ФИО192, который представился ФИО45, за помощью оформить кредит. Но последний помочь не смог, предложив направлять к нему своих знакомых, для оформления кредита (т. 16 л.д. 23-27);

- ФИО6 №64, согласно которым в 2019 году познакомился с мужчиной по имени ФИО45, который оказывал помощь при оформлении кредитов. В 2020 году ФИО45, переделав документы, в том числе справку о доходах, оформил на его знакомого ФИО6 №69 кредит: две кредитные карты, 700 000 руб. в ФИО215 «ВТБ», из полученных денег 210 000 руб. они передали ФИО45 наличными, 25 000 руб. переведены ФИО45 за документы (т. 16 л.д. 163-166);

- ФИО6 №19, согласно которым он работал в ООО «ЭСТЕТ», руководителями которой были его родственник ФИО192 и ФИО194, организация, как он понял, занималась автолизингом. В ноябре 2020 года по просьбе ФИО192 в «Сетелем ФИО215» он оформил автокредит на сумму 3 900 000 руб., приобрел автомобиль «БМВ», который передал ФИО192, автокредит им и оплачивался. Также по просьбе ФИО192 он оформил потребительский кредит в ФИО310 ФИО215 на сумму 800 000 руб., который также оплачивал последний. ФИО192 в ходе разговора говорил, что помогает получать различным людям кредиты в ФИО215, т.к. у него там связи и при этом с этого он имеет свой процент. ФИО28 также ему сказал, что если у него имеются знакомые, у которых проблемы с получением кредитов, то он может их к нему направить (т. 7 л.д. 191-195, т. 16 л.д. 159-162, т. 19 л.д. 232-236);

- ФИО6 №101, согласно которым она ранее работала с ФИО6 №19, который познакомил ее с братом ФИО192 Последний предложил ей оформить кредиты, для того, чтобы поправить финансовое состояние. ФИО192 изготовил справки о доходах, трудовые книжки, где ее заработная плата была завышена и место работы не соответствовало действительности. Сначала в «ФИО309-ФИО215» оформили потребительский кредит на сумму 1 259 200 руб. и две кредитные карты на суммы 91 800 руб. и 98 286 руб., часть денег передала ФИО192, который все время ожидал в машине. В «Райффайзенбанке» получила кредит в 902 000 руб. и кредитную карту на 125 000 руб., в «ВТБ» получила кредит 1 000 000 руб., в «Потерпевший №9», 649 000 руб., все кредитные деньги также передавались ФИО192 Далее он привез ее в Лексус Центр, где ей одобрен автокредит на автомобиль «Лексус РХ300» в АО «Тойота ФИО215» на сумму 3 191 600 руб., первоначальный платеж внесен с кредитных денег, полученных в ФИО308-ФИО215», а именно 599 800 руб. и 677 000 руб. Автомобиль ею передан ФИО192 (т. 21 л.д. 49-53);

- ФИО6 №80, согласно которым зимой 2020 года он обратился к мужчине по имени ФИО45, который вызвался ему помощь оформить кредит за 10% от полученной суммы кредита. Но кредит оформить не мог. В дальнейшем по предложению ФИО45 он направлял к нему клиентов, которые хотели получить кредит (т. 19 л.д. 43-46);

- ФИО6 №7, согласно которым он изготавливал и привозил ФИО6 №3 печати различных организаций, также знаком с ФИО198 (т. 23 л.д. 183-188);

- ФИО6 №9, согласно которым ФИО6 №3 приходится ему супругой, работала вместе с ФИО192 в кредитной сфере (т. 25 л.д. 167-170);

- ФИО6 №81, согласно которым в его собственности был копировальный центр по адресу: <адрес><адрес>, также занимался изготовлением печатей (т. 19 л.д. 47-50);

- ФИО6 №41, согласно которым он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, занимался изготовление печатей, штампов под заказ для физических и юридических лиц, офис расположен по адресу: г<адрес>, <адрес>, на 1 этаже (т. 31 л.д. 210-213, т. 32 л.д. 24-26).

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен принтер «EPSON L3070», изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по адресу: г. Уфа, <адрес> (т. 3 л.д. 7-8, 9-13, 14-15).

Протокол обыска в жилище ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе производства обыска по адресу: г. Уфа, <адрес> А, обнаружены и изъяты: ноутбук марки Acer, ноутбук марки DNS, ноутбук марки Acer (т. 12 л.д. 188-192, 193-197).

Протокол обыска в жилище ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе производства обыска по адресу: г. Уфа, <адрес>, обнаружен и изъят мобильный телефон марки «Iphone» IMEI №, принадлежащий ФИО12 (т. 12 л.д. 231-235, 236-239).

Протокол обыска в жилище ФИО72 от ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: РБ, <адрес>, в ходе которого изъято: мобильный телефон марки «Самсунг GALAXY S10+», банковская карта Сбербанк Momentum Business №, заверенная копия трудовой книжки на имя ФИО11 AT-V № и BT-I №, согласно которой ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с ДД.ММ.ГГГГ работает в ООО «УралТрейд» <адрес> РБ слесарем-монтажником 4 разряда, заверенная копия трудовой книжки на имя ФИО11 AT-V № и BT-I №, согласно которой ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с ДД.ММ.ГГГГ работает в ООО «УралТрейд» <адрес> РБ слесарем-монтажником 4 разряда, банковская карта Сбербанк №, срок 06/23, на имя akhmet nausherbanov, банковская карта Raiffаisen BANK №, срок 05/24, банковская карта Tinkoff Black №, срок 06/28, на имя timur suleumanov, банковская карта Tinkoff Platinum №, срок 05/23, на имя irina paramanova, банковская карта Потерпевший №9 №, срок 12/23.9).Банковская карта Сбербанк №, срок 02/20, momentum r,банковская карта Восточный ФИО215 №, срок 11/25, банковская карта Сбербанк №, срок 09/23, momentum r.,банковская карта Tinkoff Business №, срок 07/24, на имя irina paramanova.13).Банковская карта Tinkoff Platinum №, срок 05/22, на имя irina paramanova, банковская карта Сбербанк №, срок 03/22, momentum r. (т. 13 л.д. 16-20).

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО72 по адресу: РБ, <адрес> (т. 13 л.д. 24-25, 26-27, 28, 29-30, т. 13 л.д. 31-32, 33-37, 38).

Протокол обыска в жилище ФИО71 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых в ходе производства обыска по адресу: г. Уфа, <адрес>, обнаружены и изъяты мобильный телефон марки «Iphone Хr», документы, трудовые книжки (т. 13 л.д. 49-53, 54-61).

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Iphone Хr», изъятый в ходе обыска у ФИО71 (т. 13 л.д. 62-63, 64, 65, 66-67, 68-72, 73-80, 81-93, 94-95).

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетелем ФИО6 №41 добровольно выдан оптический диск с образцами печатей и штампов ООО «ФИО307» (т. 32 л.д. 29-30, 31).

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр оптического диска с образцами печатей и штампов ООО ФИО306» (т. 32 л.д. 32-33, 34, 35).

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) диск с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами №, №, № (ФИО6 №3), № (ФИО6 №55), №, №, № (ФИО78), №, №, №, №,№, № (ФИО79), № (мужчина по имени Слава), № (ФИО6 №4), №, №, № (ФИО81) за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 00:00, №, с отражением сведений о владельцах абонентских номеров. Согласно приложению № абонент часто находился в пределах базовых станции, расположенных по адресам: <адрес><адрес>, indoor, Россия, Башкортостан Респ., <адрес>., <адрес><адрес>, Россия, <адрес> бизнес центр. Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 4 л.д. 118-140, 141, 142-143).

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск (CD-R) диск соединений между абонентами и абонентскими устройствами. В приложении № отражена информация о соединениях между абонентами. Установлено, что абонентский № (согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО12) с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Абонент преимущественно находился в пределах базовых станции, расположенных <адрес>, <адрес>, столб Инфоком, г. ФИО302, <адрес> ул., <адрес>, г. ФИО304, <адрес>, жилой <адрес> этажей, г. ФИО305 <адрес>. Абонент № (согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО12) 226 раз контактировал с абонентом 79625249595 (согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО6 №3) – фото №(скрин), таблица №. Абонент № (согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО12) 153 раз контактировал с абонентом № ( согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО71) – фото № (скрин), таблица №. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ абонент № (согласно материалам уголовного дела пользователь ФИО12) находился в пределах базовой станции, распложенной по адресу: г. ФИО303, <адрес> (согласно материалам уголовного дела ДД.ММ.ГГГГ заемщиком ФИО73 получены кредитные денежные средства в «Газпромбанке» (АО), по адресу: <адрес>, <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, абонент 79870361112 (пользователь ФИО12) находился в г. Уфе, передвигался по территории г. Уфа, ДД.ММ.ГГГГ находился в пределах базовой станции, расположенной по адресу: <адрес>, <адрес>. Осмотренный диск признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 16 л.д.121-149,150, 151).

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен оптический диск с ответом из ФИО215 ПАО «ФИО300». Из транзакции видно, что с карты ФИО6 №72 осуществлялись перечисления на карты ФИО6 №41, ФИО117 При этом перечислении от ФИО6 №41, ФИО117 на карту ФИО6 №72 отсутствуют (т. 32 л.д. 247-249, 250).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого на накопителе на жестком магнитном диске, представленном на исследование, в составе ноутбука, имеются файлы, в том числе среди удаленных, содержащие ключевые слова: «справка о доходах», «трудовая книжка», «ФИО215», «договор», «кредит», «ФИО218», «ФИО301», «пенсионный фонд», которые записаны с сохранением иерархии каталогов на оптический диск однократной записи «диск_8» (приложение №) в каталог «32823/Вопрос _1/ноутбук» (т. 35 л.д. 18-23).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что в планшетном компьютере, представленном на исследование, имеются сведения о посещении сайтов сети Интернет, которые записаны на оптический диск однократной записи «диск_8» (Приложение №) в каталог «32822/Вопрос_2» (т. 35 л.д. 56, 57-59).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на накопителе на жестких магнитных дисках имеются файлы, содержащие ключевые выражения «ФИО215», «кредит», «ФИО298», «записанные с сохранением структуры каталогов на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос1». На накопителе на жестких магнитных дисках имеются сведения о посещении интернет страниц с использованием браузеров «Google Chrome», «Xpom», «Internet Explorer», которые записаны на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос2». На накопителе на жестких магнитных дисках имеются сведения о переписке с использованием программного продукта «Skype», которые записаны на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос3». На накопителе на жестких магнитных дисках имеются файлы с графическими изображениями, которые записаны с сохранением структуры каталогов на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос4» (за исключением системных файлов) (т. 37 л.д. 2, 3-7).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что на накопителе на жестких магнитных дисках имеются файлы, содержащие ключевые выражения «кредит», «ФИО299», записанные с сохранением структуры катаологов на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос1». На накопителе на жестких магнитных дисках по адресу: «Раздел 2:» имеются файлы, характерные для «ИСУБД CronosPlus», список которых приведен и распечатан в таблице № к заключению. На накопителе на жетских магнитных дисках имеются сведения о посещении интернет страниц с использованием браузеров «Google Chrome», «Yandex Вrowser», «Internet Explorer», которые записаны на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос2». На накопителе на жетских магнитных дисках имеются файлы с графическими изображениями, которые записаны с сохранением структуры каталогов на оптический диск однократной записи в каталог «вопрос 4» (за исключением системных файлов) (т. 37 л.д. 72, 73-87).

Заключение специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, исследованием представленных документов установлено следующее:

- на расчетные счета ФИО6 №72 №№, 40№, 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 5 135 031 руб. от следующих граждан: 3 105 777 руб. от ФИО6 №7; 789 000 руб. от ФИО6 №3; 645 504 руб. от ФИО118; 255 300 руб. от ФИО74; 248 050 руб. от ФИО71; 91 400 руб. от ФИО119 Поступления денежных средств на расчетные счета ФИО6 №72 №№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 42№ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО120, ФИО6 №78, ФИО6 №35, ФИО106, ФИО78, ФИО79, ФИО107, ФИО6 №4, ФИО121, ФИО6 №43, ФИО73, ФИО122, ФИО6 №69 – не установлено;

- на расчетные счета ФИО6 №3 №№, 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1 867 430 руб. от следующих граждан: 1 541 150 руб. от ФИО6 №72; 2 100 руб. от ФИО106; 324 180 руб. от ФИО6 №4 Поступления денежных средств на расчетные счета ФИО6 №3 №№, 40№, 40№, 40№ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО12, ФИО78, ФИО79, ФИО107, ФИО76, ФИО5, ФИО81, ФИО74 – не установлено;

- поступления денежных средств на расчетный счет ФИО72 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 №72, ФИО12, ФИО71, ФИО83, ФИО2, ФИО73 – не установлено;

- на расчетный счет ФИО71 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 152 270 руб., от следующих граждан: 141 520 руб. от ФИО6 №72; 10 750 руб. от ФИО83 Поступления денежных средств на расчетные счета ФИО71 №№, 40№, 40№, 40№, 40№, №, №, №, 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО12, ФИО72, ФИО2, ФИО73 – не установлено;

- на расчетные счета ФИО6 №7 №№, 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 12 870 656,00 руб. от следующих граждан: 12 036 000 руб. от ФИО6 №72; 589 000 руб. от ФИО6 №3; 245 656 руб. от ФИО6 №68 Поступления денежных средств на расчетные счета ФИО6 №7 №№, 40№, 40№, 40№ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО12, ФИО6 №43 – не установлено;

- на расчетные счета ФИО6 №43 №№, 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 239 500 руб. от ФИО6 №72 Поступления денежных средств на расчетные счета ФИО6 №43 №№, 40№, 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 №3, ФИО12 – не установлено;

- на счет ФИО72 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 №3, ФИО6 №72, ФИО12, ФИО2, ФИО83, ФИО71, ФИО6 №43, ФИО73 – не установлено.

- на расчетный счет ФИО118 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 494 761 руб., от следующих граждан: 289 500 руб. от ФИО122; 101 511 руб. от ФИО6 №72; 90 750 руб. от ФИО71; 10 000 руб. от ФИО6 №7; 3 000 руб. от ФИО6 №43 Поступления денежных средств на расчетный счет ФИО12 № за период с 01.0.12019 по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 №3, ФИО72, ФИО6 №78, ФИО74, ФИО6 №35, ФИО106, ФИО78, ФИО79, ФИО107, ФИО6 №4, ФИО121, ФИО73, ФИО119, ФИО6 №69 – не установлено (т. 37 л.д. 123-180).

Постановление о представлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого представлены в распоряжение ГСУ МВД по РБ материалы оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79, ФИО76, ФИО5, ФИО81, ФИО74 (т. 1 л.д. 22-25).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рассекречены результаты ОРМ «прослушивание телефонных переговоров», «наведение справок», «наблюдение» по материалам ОРД ОБОП УУР МВД по РБ (т. 1 л.д. 29-31).

Постановление о представлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены в распоряжение ГСУ МВД по РБ материалы оперативно-розыскной деятельности в отношении ФИО6 №3, ФИО78, ФИО79, ФИО76, ФИО5, ФИО81, ФИО74 (т. 2 л.д. 86-89).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рассекречены результаты ОРМ «прослушивание телефонных переговоров», «наведение справок», «наблюдение» по материалам ОРД ОБОП УУР МВД по РБ (т. 2 л.д. 90-92).

Постановление о представлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены в распоряжение ГСУ МВД по РБ материалы ОРД в отношении ФИО6 №3, ФИО78 (т. 9 л.д. 70-72).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рассекречены результаты ОРМ «прослушивание телефонных переговоров», «наведение справок», «наблюдение» по материалам ОРД ОБОП УУР МВД по РБ (т. 9 л.д. 73-74).

Постановление о представлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены в распоряжение ГСУ МВД по РБ материалы ОРД в отношении ФИО12, ФИО6 №3, ФИО71, ФИО72, ФИО83 (т. 11 л.д. 60-63).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рассекречены результаты ОРМ «прослушивание телефонных переговоров», «наведение справок», «наблюдение» по материалам ОРД ОБОП УУР МВД по РБ (т. 11 л.д. 64-66).

Постановление о представлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлены в распоряжение ГСУ МВД по РБ материалы ОРД в отношении лидера и участников группы ФИО12 (т. 22 л.д. 80-81).

Постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рассекречены результаты ОРМ «прослушивание телефонных переговоров», по материалам ОРД ОБОП УУР МВД по РБ (т. 22 л.д. 82-83).

Проверив доказательства путём сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, оценив каждое исследованное по делу доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, выполнив требования закона о всестороннем, полном и объективном исследовании обстоятельств дела, суд считает фактические обстоятельства по делу установленными, вину подсудимого в совершении вышеизложенных преступлений, доказанной.

Положенные судом в основу обвинительного приговора доказательства, представленные в судебном разбирательстве, добыты с соблюдением требований норм уголовно-процессуального закона, оснований для признания какого-либо из этих доказательств недопустимым не имеется.

Показания свидетелей, потерпевших, представителей потерпевших суд находит правдивыми, достоверными и отражающими события, имевшие место, поскольку они последовательны, согласуются между собой и с материалами уголовного дела. Каких-либо объективных данных, которые бы свидетельствовали об их заинтересованности в исходе дела, из материалов дела не усматривается и не установлено в судебном заседании.

Доводы защитника подсудимого ФИО12 о том, что он не совершал преступлений, судом оцениваются как не убедительные, не соответствующие действительности и опровергающиеся совокупностью вышеуказанных доказательств, признанных судом достоверными и допустимыми.

Суд признает достоверными и соответствующими фактическим обстоятельствам дела показания ФИО78, ФИО81, ФИО5, ФИО76, ФИО123, ФИО71, ФИО296ФИО297., ФИО87 данными ими в качестве подозреваемых и обвиняемых, поскольку они непротиворечивые, последовательные и объективно подтверждаются совокупностью других исследованных в судебном заседании доказательств.

Указанные показания об обстоятельствах совершенных преступлений соответствуют другим исследованным судом доказательствам.

Подсудимый находится в возрасте уголовной ответственности, на учете у врача-психиатра не состоит, за помощью не обращался, поэтому суд считает его вменяемым, подлежащим привлечению к уголовной ответственности и наказанию.

В качестве характеризующих данных суд учитывает, что ФИО12 у врача-нарколога на учете не состоит, положительно характеризуется.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО12, суд учитывает наличие на иждивении двух малолетних детей, состояние его здоровья, обусловленное имеющимися заболеваниями.

При этом, вышеуказанные смягчающие обстоятельства не являются исключительными, в связи с чем не могут существенно уменьшить степень общественной опасности совершенных ФИО12 преступлений, следовательно, оснований для применения положений ст. 64 УК РФ не имеется.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Назначая наказание суд, руководствуясь требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, принципом справедливости, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, всех обстоятельств дела, а также личности виновного, которое, по мнению суда, сможет обеспечить достижение целей наказания, а именно восстановления социальной справедливости и исправления осужденного, предупреждение совершения им новых преступлений, считает необходимым назначить ФИО12 наказание в виде лишения свободы, при этом не усматривает оснований для назначения ФИО12 дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкциями ч. 2 ст. 159, ч.ч. 2, 3 ст. 159.1 УК РФ.

Оснований для применения правил ст. 73 УК РФ не имеется.

Оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не находит, поскольку в ходе судебного разбирательства судом не установлено фактических обстоятельств, свидетельствующих о меньшей степени общественной опасности совершенных ФИО12 преступлений.

В соответствии с положениями п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы осужденный должен отбывать в исправительной колонии общего режима.

Учитывая, что ФИО12 в настоящее время находится в розыске, скрывается от суда, в силу положений ч. 2 ст. 97 УПК РФ в целях обеспечения исполнения приговора суд считает необходимым оставить без изменения избранную ему меру пресечения в виде заключения под стражу, срок отбытия наказания ФИО12 подлежит исчислению со дня его фактического задержания и заключения под стражу.

Обращаясь к гражданским искам потерпевших о взыскании имущественного вреда, причиненного преступлениями, суд исходит из следующего.

Согласно частям 3, 4 ст. 42 УПК РФ, потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением.

Поскольку расчеты по исковым требованиям о взыскании имущественного вреда с учетом ранее принятых судебных решений в порядке гражданского судопроизводства требуют дополнительных расчетов, суд признает за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданских исков и передает вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ч. 5 ст. 247, ст.ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО12 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (8 преступлений), ч. 2 ст. 159 УК РФ (4 преступления), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (18 преступлений), и назначить наказание:

по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 1 636 510,94 АО ФИО215 ФИО295) в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения 143 952 Потерпевший №3) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 1 795 900 руб. АО ФИО215 ФИО294) в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 3 ст.159.1 УК РФ (по факту хищения 1 604 044 руб. ПАО ФИО215 ФИО293) в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 1 142 000 руб. ФИО292) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 1 000 000 руб. ПАО ФИО291») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 348 075 руб. ПАО «ФИО290» ФИО215) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 656 000 руб. ПАО «ФИО289-ФИО215») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 2 150 000 руб. ПАО «Потерпевший №9») в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 145 446 руб. ПАО «ФИО288-ФИО215») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 1 415 300 руб. АО ФИО215 ФИО287) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 998 832 руб. ПАО ФИО215 ФИО286) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 888 893 руб. ПАО ФИО215 ФИО285) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 120 000 руб. ООО ФИО215 ФИО284) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 56 546 руб. ПАО «ФИО283–ФИО215») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 950 000 руб. АО ФИО215 ФИО282) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст.159.1 УК РФ (по факту хищения 520 000 руб. ПАО «МТС ФИО215») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 147 422,92 руб. ООО ФИО281») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 3 000 000 руб. АО ФИО215 ФИО279) в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 3 000 000 руб. ПАО ФИО215 ФИО280) в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 2 000 000 руб. ПАО Потерпевший №9) в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения 72 224 руб. Потерпевший №2) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения 60 853 руб. Потерпевший №1) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 499 000 руб. ПАО ФИО278 – ФИО215») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 2 048 000 руб. ПАО ФИО215 ФИО276) в виде 2 (Двух) лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 258 136 руб. ООО ФИО277) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 500 000 руб. АО ФИО9) в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 620 000 руб. ПАО «Потерпевший №9») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения 1 263 000 руб. АО ФИО275») в виде 1 (Одного) года лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту хищения 70 000 руб. Потерпевший №4) в виде 1 (Одного) года лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО12 наказание в виде 6 (Шести) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО12 до вступления приговора в законную силу в виде заключения под стражу оставить без изменения.

Срок отбытия наказания в виде лишения свободы ФИО12 исчислять со дня его фактического задержания и заключения под стражу.

В случае, если ФИО12 будет фактически задержан и заключен под стражу ранее вступления настоящего приговора в законную силу, время его фактического задержания и содержания под стражей до дня вступления настоящего приговора в законную силу зачесть ему в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ст. 72 УК РФ; с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ст. 72 УК РФ.

Признать за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданских исков о возмещения имущественного ущерба и передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Башкортостан через Кировский районный суд г. Уфы в течение 15 суток со дня провозглашения.

Председательствующий ФИО274