Решение № 02А-0219/2026 02А-0219/2026~МА-0064/2026 02А-219/2026 МА-0064/2026 от 28 июня 2026 г. по делу № 02А-0219/2026

Дело №02а-219/2026

УИД 77RS0004-02-2026-000493-85


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Резолютивная часть решения оглашена 16 апреля 2026 года.

Решение в окончательной форме принято 29 июня 2026 года

16 апреля 2026 года адрес

Гагаринский районный суд адрес в составе председательствующего судьи-Гуляевой Е.И., при секретаре фио,

С участием представителя административного ответчика Центрального Банка фио, представителя административного ответчика ООО «Озон Банк»- фио, представителя административного ответчика Банка ВТБ (ПАО)- фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело №2а-219/2026 по административному иску ... Центральному Банку Российской Федерации, ООО «Озон Банк», адрес, Банку ВТБ (ПАО), ПАО Сбербанк о признании действий незаконными, обязании устранить допущенные нарушения,

УСТАНОВИЛ:

...братился в суд с административным иском о признании незаконными решений Банка России, изложенных в письме от 21.08.2025 года ... и письме от ... выразившихся в отказе в удовлетворении заявления об исключении сведений о фиоА из Базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента; обязать Банк России устранить допущенные нарушения прав административного истца путем принятия решения об исключении сведений из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента; признании незаконными действий ООО «ОЗОН Банк», выразившиеся в ненадлежащем рассмотрении заявления истца, не направлении информации в Банк России для исключения административного истца из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента; обязать ООО «ОЗОН Банк» устранить допущенных нарушения прав путем направления сведений об исключении данных об административном истце из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента; признать введение блокировок и ограничений счетов административного истца со стороны адрес, ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО) незаконными; признать включение персональных данных административного истца в базу данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента незаконными.

Административный истец ... судебное заседание не явился, уведомлен надлежащим образом.

Представитель административного ответчика Банка России фио в суд для рассмотрения дела явилась, в удовлетворении заявленных требований просила отказать по доводам, изложенным в письменных возражениях на административный иск.

Представитель административного ответчика ООО «Озон Банк»-фио в судебное заседание явилась, просила в удовлетворении требований отказать по доводам, изложенным в письменных возражениях на административный иск со ссылкой на Положения части 6 статьи 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ.

Представитель административного ответчика Банка ВТБ (ПАО) –фио в судебном заседании просил в удовлетворении заявленных требований отказать в полном объеме.

Административные ответчики ПАО «Сбербанк», адрес явку представителей в суд для рассмотрения дела не обеспечили, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

В соответствии со ст. 150 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ) дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

Выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, исследовав представленные доказательства по делу, суд приходит к следующим выводам:

Положениями части 1 статьи 218 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации гражданину, организации, иному лицу предоставлено право обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностного лица, государственного или муниципального служащего, если они полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

В силу пункта 1 части 2 статьи 227 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации по результатам рассмотрения административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, судом принимается решение об удовлетворении полностью или в части заявленных требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными, если суд признает их не соответствующими нормативным правовым актам и нарушающими права, свободы и законные интересы административного истца.

Из содержания вышеприведенных норм права следует, что обязательным условием для удовлетворения судом требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными является установление их противоправности и одновременно нарушение ими прав, свобод либо законных интересов административного истца.

При отсутствии хотя бы одного из названных условий решения, действия (бездействие) не могут быть признаны незаконными.

Судом установлено и следует из письменных материалов дела, что 11.08.2025 года административному истцу поступило письменное уведомление от Банка ВТБ (ПАО) о блокировке принадлежащих банковских счетов на основании ч.9 ст.9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ.

12.08.2025 года административный истец направил заявление в Банк России об исключении его данных из Базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Во исполнение п.2.3 Указания №6748-У Банком России на данное обращение посредством электронной почты в адрес административного истца направлено мотивированное решение об отказе Банка России об исключении его данных из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, с указанием на получение от ООО «ОЗОН Банк» информации об обоснованности включения сведений относящихся к административному истцу в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента и содержащее рекомендации по обращению к оператору по переводу денежных средств.

25.08.2025 года во исполнение письма Банка России административный истец обратился в ООО «ОЗОН Банк» с заявлением, в котором просил оператора по переводу денежных средств предоставить информацию и причинах передачи о нем сведений в Банк России для внесения в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. В ответ на данное обращение административному истцу рекомендовано обратиться в Банк России для уточнения информации.

При повторном обращении Банк России по исполнение п.2.2 Указаний №6748-У посредством технической инфраструктуры Банка России направил запрос в ООО «ОЗОН Банк» об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений об административном истце.

Получив от ООО «ОЗОН Банк» информацию об обоснованности включения сведений об административном истце в Базу данных во исполнение п.2.3 Указания №6748-У Банк России направил административному истцу ответ от 13.11.2025 года №56-2-ОГ-А/145887 об отказе в исключении сведений об административном истце из базы данных.

Согласно информации ООО «ОЗОН Банк» данные административного истца были переданы в базу данных Банка России на основании поступившей жалобы другого клиента Банка, сообщившей о мошеннических действиях и переводе денежных средств без добровольного согласия на счет административного истца.

Согласно части 3.1 статьи 8 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее – Закон о НПС) оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании – перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

Положения части 6 статьи 27 Закона о НПС предусматривают обязанность операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В соответствии с положениями части 5 статьи 27 Закона о НПС в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение Базы данных, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ.

Частью 11.8 статьи 9 Закона о НПС клиенту предоставлено право подать в Банк России заявление об исключении из Базы данных сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа (далее также – заявление об исключении).

Порядок подачи заявления, указанного в части 11.8 статьи 9 Закона о НПС, и принятия Банком России решения об удовлетворении или отказе в удовлетворении указанного заявления установлен Указанием Банка России от 13.06.2024 № 6748-У.

При получении заявления об исключении, в случае наличия в Базе данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России запрашивает у операторов по переводу денежных средств определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Закона о НПС информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту (пункт 2.2 Указания № 6748-У).

В соответствии с пунктом 2.3 Указания № 6748-У в случае получения хотя бы от одного из операторов по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Закона о НПС информацию, информации об обоснованности включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления клиента через оператора по переводу денежных средств).

Аналогичный алгоритм действий предусмотрен пунктами 2.5-2.7 Указания № 6748-У при поступлении от оператора соответствующего запроса относительно нахождения сведений, относящихся к клиенту, в Базе данных.

Таким образом, включение в Базу данных сведений о клиенте, в отношении которого в Банк России от оператора по переводу денежных средств поступила информация о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, реализуется в соответствии с установленным действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений.

Порядок исключения из Базы данных сведений, относящихся к клиенту, также регламентирован указанными положениями действующего законодательства и исключение сведений из Базы данных осуществляется на основании той информации, которую Банк России получает от операторов по переводу денежных средств.

Таким образом, поскольку от ООО «ОЗОН Банк» поступила информация об обоснованности включения сведений об административном истце в Базу данных, следовательно, у Банка России не имелось основания для исключения сведений об административном истце из Базы данных.

Учитывая изложенное, во исполнение пунктов 2.2, 2.3 Указания № 6748-У Банк России обоснованно принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении требований ФИО1 и направил административному истцу соответствующие ответы.

С учетом положений Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", положениями Банка России от 18 июня 2025 года N 86о-П, принимая во внимание, что при реализации правил внутреннего контроля у сотрудников ООО «ОЗОН Банк», в полномочия которых входит право самостоятельно оценивать операции клиентов на предмет их сомнительности, возникли подозрения о совершении мошеннических операций, соответствующих критериям сомнительных операций, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для признания действий ООО «ОЗОН Банк» по направлению в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента незаконными.

В соответствии со статьей 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

Согласно ч. 11.6 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" в случае, если оператор по переводу денежных средств получил от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, которая содержит сведения, относящиеся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, и если отсутствуют сведения федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, получаемые в соответствии с частью 8 статьи 27 настоящего Федерального закона, оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками и в порядке, предусмотренном договором с клиентом, вправе приостановить использование клиентом электронного средства платежа на период нахождения сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. В случае, если использование клиентом электронного средства платежа не было приостановлено в соответствии с настоящей частью, в период нахождения сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента оператор по переводу денежных средств может осуществлять переводы денежных средств с использованием электронного средства платежа по распоряжению клиента - физического лица в пользу получателей - физических лиц на сумму не более сумма в месяц.

Оператор по переводу денежных средств обязан приостановить использование клиентом электронного средства платежа, если от Банка России получена информация, содержащаяся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, которая содержит сведения, относящиеся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, при наличии сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, получаемых в соответствии с частью 8 статьи 27 настоящего Федерального закона, на период нахождения указанных сведений в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (ч. 11.7 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе").

После приостановления использования клиентом электронного средства платежа в случаях, предусмотренных частями 11.6 и 11.7 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств обязан в порядке, предусмотренном договором с клиентом, незамедлительно уведомить клиента о приостановлении использования электронного средства платежа, а также о праве клиента подать в порядке, установленном Банком России, заявление в Банк России, в том числе через оператора по переводу денежных средств, об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (ч. 11.8 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе").

Таким образом, с учетом положений частей 11.6 и 11.7 статьи 9 Закона о НПС кредитные организации могут приостановить использование электронного средства платежа при наличии сведений о клиенте в Базе данных.

Поскольку сведения в отношении ...несены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, то у ПАО "Сбербанк", Банка ВТБ (ПАО), адрес в соответствии с частями 11.6, 11.7 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" имелись основания для приостановления использования клиентом электронного средства платежа.

Между тем, административный истец не ограничен в распоряжении счетом и находящимися на счете денежными средствами при личном обращении в кредитную организацию.

Таким образом, приведенные в административном иске доводы административного истца не подтверждают нарушение действиями (бездействием), а также решением Банка России его прав, которые административный истец полагает нарушенными.

На основании изложенного, учитывая, что Банк России, ООО «ОЗОН Банк», ПАО «Сбербанк», Банк ВТБ (ПАО), адрес действовали в соответствии с требованиями действующего законодательства, оснований для удовлетворения административного иска не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180, 227 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении административного искового заявления ... Центральному Банку Российской Федерации, ООО «Озон Банк», адрес, Банку ВТБ (ПАО), ПАО Сбербанк о признании действий незаконными, обязании устранить допущенные нарушения, отказать.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Гагаринский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

фио ФИО2