Решение № 2-338/2024 2-338/2024(2-5651/2023;)~М-4012/2023 2-5651/2023 М-4012/2023 от 26 марта 2024 г. по делу № 2-338/2024

54RS0010-01-2023-006208-77

Дело №2-338/2024 (№2-5651/2023)


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 марта 2024 года город Новосибирск

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

судьи

Коцарь Ю.А.

при секретаре судебного заседания

ФИО1

с участием представителя истца

ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО3 о взыскании задолженности и по встречному иску ФИО3 к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о возложении обязанности списать суммы задолженности, восстановить на брокерском счете незаконно реализованную валюту,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО3 и после уточнения исковых требований, их уменьшения, просило взыскать с ответчика задолженность по основному долгу 2709152 рубля 31 копейка, взыскать расходы по оплате госпошлины и возвратить излишне уплаченную госпошлину (л.д. 171 т. 1).

В обоснование требований истец указывает, что между истцом и ответчиком было заключено Генеральное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №-у, согласно которому ООО «Компания БКС» обязалось оказывать ответчику услуги по комплексному обслуживанию на рынке ценных бумаг. Однако, ответчиком не исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца за оказанные услуги на рынке ценных бумаг, что обусловило обращение истца с соответствующими исковыми требованиями в суд.

Ответчиком ФИО3 заявлен встречный иск, в котором ответчик просил обязать истца списать всю образовавшуюся задолженность в рублях на брокерском счете № ФИО3, возникшую в результате неправомерного принудительного закрытия позиций ООО «Компания БКС», в размере 2709152 рубля 04 копейки; обязать ООО «Компания БКС» восстановить на брокерском счете № ФИО3 незаконно реализованную ООО «Компания БКС» в принудительном порядке валюту USD (доллары США) в сумме 300000 долларов США по курсу ЦБ РФ на дату реализации валюты ДД.ММ.ГГГГ.

В обоснование требований встречного иска ответчик указал, что истец ООО «Компания БКС» как брокер совершал сделки от его (ответчика) имени на невыгодных условиях и допустил возникновение убытков у ответчика. Брокер не предпринял все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, не обеспечил при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами. Действия брокера были направлены на увеличение размера задолженности ответчика, получение собственного вознаграждения. Брокер не предоставил ответчику информацию, указанную в п. 2.4 ст. 3 ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг». Брокер не привел доказательства возникновения задолженности, не представил расчет суммы требований, не обосновал размер понесенных расходов. Истец по встречному иску полагает, что в течение основной торговой сессии на бирже в период ДД.ММ.ГГГГ динамика не предполагала ухода в отрицательную зону, однако, утром ДД.ММ.ГГГГ в 07:52 по московскому времени Московская биржа в своем пресс-релизе на официальном сайте Московской биржи приостановила торги на всех площадках. В пресс-релизе Московской биржи от ДД.ММ.ГГГГ биржа ставит ценовой диапазон для реализации валюты на бирже, после чего ответчик принудительно, не получив на то должного согласия и распоряжения, закрывает позиции, тем самым причиняя ущерб ответчику. Брокер должен был утвердить документ, определяющий порядок закрытия позиций при НПР ниже 0. Ответчик не доказал наличие условий, при которых было необходимо принудительно закрывать позиции (л.д. 193-198 т. 1).

В судебном заседании представитель истца (представитель ответчика по встречному иску) ФИО2 поддержала первоначальные исковые требования, возражала по требованиям встречного иска, дала пояснения по делу.

Ответчик (истец по встречному иску) ФИО3 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, судебное заседание с использованием системы ВКС по месту жительства ответчика не состоялось, о чем была представлена справка Советского районного суда <адрес>, ответчик о причинах неявки не сообщил суду, ходатайств не представил.

Суд, выслушав пояснения стороны истца (ответчика по встречному иску), исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судебным разбирательством установлено, что между ФИО3 и ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ было заключено Генеральное соглашение №-у, согласно которому ООО «Компания БКС» обязуется оказывать ответчику услуги по заключению по поручению и за счет ответчика сделок на рынке ценных бумаг, сделок с производными финансовыми инструментами, сделок с иностранной валютой и иных сделок, определенных в заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг, а также оказывать информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные Регламентом и (или) приложениями к нему. По условиям Генерального соглашения ответчик обязуется оплачивать ООО «Компания БКС» комиссионное вознаграждение в размере и на условиях, установленных Регламентом, обязуется возместить ООО «Компания БКС» все расходы, связанные с обслуживанием на организованных торгах (л.д. 8 т. 1)..

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт Регламента, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в сети Интернет на официальном сайте компании.

Генеральное соглашение №-у было заключено между истцом и ответчиком путем подачи ответчиком заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, согласно которому ответчик просил открыть за его счет и вести на основании генерального соглашения счет внутреннего учета (брокерский счет) для учета денежных средств и ценных бумаг, обязательств по договорам, заключенным в соответствии с генеральным соглашением, не являющийся индивидуальным инвестиционным счетом, а также осуществить регистрацию в системе ПАО «Московская биржа», в торговой системе ЗАО «ФБ ММВБ» (сектор рынка основной рынок), и в торговой системе ПАО «Санкт-Петербургская биржа» (фондовый рынок), в том числе с возможностью заключать сделки в ЗАО «ФБ ММВБ» (сектор рынка основной рынок), и в торговой системе ПАО «Санкт-Петербургская биржа» (фондовый рынок) с расчетами в иностранной валюте.

В заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ответчик также указал, что обмен сообщениями с истцом осуществляется дистанционным способом по факсимильной связи, использованием электронной подписи в системе электронного документооборота, по системе Интернет-трейдинга, в том числе с использованием системы QUIK MP брокер, POCKER QUIK. Согласно заявлению ответчик принял на себя обязательство соблюдать положения регламента, включая приложения к нему, просил истца открывать необходимые счета для совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, предоставил ООО «Компания БКС» совершать от его имени сделки с ценными бумагами, в том числе внебиржевые сделки (форвардные контракты, опционные контракты), на основании поручений клиента в соответствии с положениями Регламента.

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. В этом случае на действия ООО «Компания БКС» и клиента распространяются требования действующего законодательства, относящиеся к договору комиссии, а также требования Базовых стандартов совершения брокером операций на финансовом рынке, в отношении обеспечения наилучших условий исполнения поручения клиентов.

Согласно п. 27.5.1 Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению клиента, достаточного количества денежных средств и (или) ценных бумаг и (или) драгоценных металлов на брокерском счете клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с клиентом (в том числе, если размер минимальной маржи равен нулю при отрицальной стоимости портфеля клиента) реализовать принадлежащие клиенту ценные бумаги, иностранную валюту, товары (в том числе драгоценные металлы) и (или) приобрести за счет денежных средств клиента необходимые ценные бумаги, иностранную валюту, товары (в том числе драгоценные металлы) для исполнения обязательств перед контрагентом по сделкам, заключенным ранее в интересах клиента, по действующим ценам на организованном и (или) внебиржевом рынках.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с положениями п. 23.1. Регламента если иное не оговорено двухсторонним соглашением, до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения.

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено Соглашение о порядке обслуживания на валютном рынке клиентов ООО «БКС», являющееся Приложением № к Регламенту (далее - Приложение №) (л.д. 84-90 т. 1).

В соответствии с п. 4.4 Приложения № при направлении поручений на заключение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) Клиент обязан обеспечить наличие на брокерском счете, открытом в ООО «Компания БКС» в рамках Генерального соглашения, денежных средств в соответствующей сопряженной валюте, предварительно зарезервированных для совершения сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок), свободных от любых обязательств по ранее заключенным сделкам или выставленным заявкам (поручениям), в том числе обязательств по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» по указанным сделкам и (или) расходов, связанных с исполнением поручений Клиента, в количестве, достаточном для исполнения обязательств, возникающих в результате заключения на основании поручения Клиента сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок).

Согласно п. 4.7 Приложения № в случае наличия в текущем торговом дне Валютном портфеле Клиента непокрытой и/или временно непокрытой позиции, Клиент обязан обеспечить не позднее времени окончания торгов в основном режиме по валютному инструменту с совпадающей валютой лота наличие на брокерском счете денежных средств в соответствующей иностранной валюте либо заключить сделку (сделки) по закрытию позиций.

В случае неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения обязанности, предусмотренной п. 4.7 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке, ООО «Компания БКС» вправе (но не обязано) без дополнительного согласования с Клиентом по своему выбору заключить одну или несколько сделок по закрытию позиций Клиента или заключить одну или несколько сделок своп переноса позиций (п. 4.8 Приложения №).

В соответствии с п. 4.1 Приложения № порядок совершения сделок покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) в рамках Валютного портфеля Клиента, а также закрытие Брокером позиций Клиента и перенос непокрытой позиции или временно непокрытой позиции Клиента, определяются в соответствии с условиями, установленными Соглашением и Соглашением о совершении сделок с неполным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис».

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № к Регламенту (далее - Приложение №) (л.д. 91-125, том 1).

В соответствии с п. 3.22 Приложения № Брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения QUIK MP «Брокер».

В соответствии с п. 3.23 Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22, настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.

В соответствии с п. 3.25. Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Судом установлено, что ответчиком было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга, в связи с чем информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась ответчику истцом посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены ответчику на адрес электронной почты, указанный в анкете, что подтверждается выпиской из журнала учета направленных уведомлений клиентам о необходимости исполнения обязательств и возможном принудительном закрытии позиций за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что впервые уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 было направлено истцом в адрес ответчика ДД.ММ.ГГГГ в 8:47:31 (л.д. 126-127 т. 1).

Согласно п. 2.25 Приложения № закрытие позиций - действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ согласно брокерского отчета на счете ответчика имелся остаток денежных средств (USD) - 0, остаток денежных средств (руб.) – 28,11, при этом обязательства ответчика по портфелю (USD) составляли «– 1100000 USD» или «-83338090 руб.», то есть имелась задолженность, в связи с чем истец заключал сделки своп переноса позиций и сделки принудительного закрытия позиций в отношении иностранной валюты (долларов США), поскольку ответчиком в феврале 2022 г. не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС».

ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ осуществило принудительное закрытие позиций путем совершения следующих сделок:

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 1 000 долларов США (в рублях 87 195) - сделка №;

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 51 000 долларов США (в рублях 4 447072,50) – сделка №;

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 53 000 долларов США (в рублях 4621467,50) - сделка №;

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 655 000 долларов США (в рублях 57 116 000)-сделка№;

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 30 000 долларов США (в рублях 2 634 225) - сделка №;

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 100 000 долларов США (в рублях 8 782 250) - сделка №;

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 28 000 долларов США (в рублях 2 459 030) - сделка №;

ДД.ММ.ГГГГ (расчеты по сделке ДД.ММ.ГГГГ) покупка 300 000 долларов США (в рублях 31 933 500)-сделка№.

Указанные сделки были совершены истцом после уведомления ответчика о снижении НПР1 ниже 0.

Расчет задолженности ответчка следующий: 28,11 + 513683 268,94 – 516392 449,36 = - 2709152,31 рублей, где 28,11 руб. – остаток денежных средств на начало периода, 513683268,94 руб. – сумма зачисления (движение денежных средств по совершенным сделкам с ценными бумагами, по срочным сделкам, а также по сделкам с иностранной валютой\драгоценными металлами), 516392449,36 руб. – сумма списания (движение денежных средств по совершенным сделкам с ценными бумагами, по срочным сделкам, а также по сделкам с иностранной валютой\драгоценными металлами).

В соответствии с п. 15 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (Зарегистрировано в Минюсте России ДД.ММ.ГГГГ N 61923) минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0.

В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).

Требования абзаца второго настоящего пункта не применяются, если значение размера минимальной маржи равно 0.

Не допускаются действия брокера по закрытию позиций клиента, если до их совершения НПР2 принял положительное значение, за исключением случаев, когда иное предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

В силу п. 27.5.1 Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению Клиента, достаточного количества денежных средств и (или) ценных бумаг и (или) драгоценных металлов на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом (в том числе, если размер минимальной маржи равен нулю при отрицательной стоимости портфеля клиента) реализовать принадлежащие Клиенту ценные бумаги, иностранную валюту, товары (в том числе драгоценные металлы) и (или) приобрести за счет денежных средств Клиента необходимые ценные бумаги, иностранную валюту, товары (в том числе драгоценные металлы) для исполнения обязательств перед контрагентом по сделкам, заключенным ранее в интересах Клиента, по действующим ценам на организованном и (или) внебиржевом рынках.

В соответствии с п. 3.6 Приложения № если НПР2 приняло значение меньше 0 (минимально допустимого числового значения НПР2), брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций клиента, аннулированию активных заявок клиента.

Согласно п. 3.11. Приложения № Брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовый инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер в соответствии с положениями Указания ЦБ РФ 5636-У по своему усмотрению определяет заявки Клиента, подлежащие аннулированию.

Положениями п. 3.28. Приложения № предусмотрено, что Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

Таким образом, осуществлять закрытие позиций являлось обязанностью брокера при достижении НПР2 ниже 0.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В связи с тем, что в феврале 2022 года ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», ООО «Компания БКС» было обязано осуществлять действия по принудительному переносу позиций, их закрытию, в связи с чем у ответчика перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Наличие задолженности по портфелю ответчика подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Из данного отчета следует, что у ответчика не имеется активов, за счет которых могла быть оплачена задолженность в полном объеме, которая имелась у ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме -1100000 USD (портфель по ценным бумагам, денежным средствам и ДМ (USD)) (л.д. 129-130 т. 1)

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется (л.д. 131-132 т. 1).

Оценивая собранные по делу доказательства, а также, то обстоятельство, что ответчиком не были предоставлены суду доказательства исполнения своих обязательств перед истцом надлежащим образом, не оспорена сумма долга, не предоставлен контррасчет исковых требований, суд считает возможным принять решение по первоначальному иску по имеющимся в деле доказательствам, согласно которым подтверждается наличие у ответчика задолженности перед истцом по оплате расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» за проведение расчетов по сделкам с иностранной валютой при отрицательном значении НПР2.

Доводы встречного иска суд отклоняет, поскольку представленными в материалы дела доказательствами подтверждается то обстоятельство, что НПР2 достиг значения ниже 0, в связи с чем истец был обязан осуществлять принудительное закрытие позиций по брокерскому счету ответчика.

Порядок расчета НПР1, НПР2 установлен Приложением № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Приложение № к Регламенту), Приложением к Указанию ЦБ РФ 5636-У.

Норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР1), рассчитывается по формуле:

НПР1 = S - М0, где S - стоимость портфеля клиента, рассчитываемая в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения; М0 - размер начальной маржи, рассчитываемый в соответствии с пунктами 15 и 16 настоящего приложения (п. 1 Приложения к Указанию Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента»).

Норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР2), рассчитывается по формуле:

НПР2 = S – Мх, где S - стоимость портфеля клиента, рассчитываемая в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения; МX - размер минимальной маржи, рассчитываемый в соответствии с пунктом 15 настоящего приложения (п. 1 Приложения к Указанию Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента»).

В соответствии с п. 19.2 Указания ЦБ РФ 5636-У брокер должен осуществить закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 с соблюдением следующих требований: в отношении клиентов, отнесенных брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов с повышенным уровнем риска, брокер должен осуществить закрытие позиций указанных клиентов до достижения НПР2 нулевого значения (при положительном значении размера минимальной маржи), если достижение большего значения НПР2 не предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

Согласно п. 27 Указания ЦБ РФ 5636-У брокер в отношении каждого портфеля клиента, отнесенного им в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, должен вести записи об отрицательных значениях НПР2 по состоянию на ограничительное время закрытия позиций и на конец торгового дня.

Согласно представленной истцом выписки файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы QUIK по Генеральному соглашению №-у от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ НПР2 составлял ниже 0 (л.д. 238 т. 1).

В соответствии с Приложением № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Приложение № к Регламенту), Клиент и Брокер пришли к соглашению, что выписка файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы QUIK, подписанная уполномоченным лицом ООО «Компания БКС», является пригодным и достаточным для предъявления при разрешении конфликтных ситуаций и/или споров в досудебном порядке и/или суде, третейском суде, государственных и муниципальных органах, организациях доказательством принятия показателя УДС соответствующего значения в конкретный момент времени.

Таким образом, факт снижения НПР2 ниже 0 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ подтверждается выпиской файлов серверной части системы QUIK по генеральному соглашению №-у от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Учитывая положения Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием, данная выписка является надлежащим доказательством расчета НПР2 и необходимости в предоставлении дополнительных расчетов не требуется. Ответчик данные НПР2, представленные истцом, не опроверг.

Относимых и допустимых доказательств нарушения брокером положений Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием, требований Указания ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-У, суд не усматривает и доказательств этому ответчиком не было представлено. Доказательств оказания брокерских услуг ненадлежащего качества ответчиком также не представлено.

Доводы ответчика о том, что брокер осуществлял сделки на невыгодных для ответчика условиях, суд отклоняет, поскольку при достижении НПР2 ниже 0, именно ответчик несет на себе риск всех последствий осуществления брокером принудительного закрытия позиций при необеспечении ответчиком денежных средств в размере, достаточном для производства расчетов по совершенным сделкам.

Суд также отклоняет ссылку ответчика во встречном иске на то, что брокер в нарушение Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» не предоставил ответчику необходимую информацию перед совершение сделок.

В соответствии с п. 2.4 ст. 3 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, брокер до принятия поручений клиента на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, информацию или доступ к информации:

1) о ценах спроса и ценах предложения таких ценных бумаг и производных финансовых инструментов либо об иных обстоятельствах, информация о которых необходима в силу характера сделки;

2) о расходах, возмещаемых клиентом брокеру в связи с исполнением поручений, а также о размере вознаграждения брокера или порядке его определения;

3) Банк России вправе определить дополнительную информацию, которую брокер обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, до принятия поручений на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа.

Суд полагает необходимым отметить, что в данном случае брокер осуществлял принудительное закрытие позиций ответчика при достижении НПР2 отрицательного значения, в связи с чем данный пункт закона о предоставлении ответчику информации до принятия поручений на совершение сделок с ценными бумагами применению не подлежит, поскольку в случае принудительного закрытия позиций брокер согласно п. 3.11 Приложения № по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовый инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.

Кроме того, суд учитывает, что о наличии задолженности и снижении НПР1 ниже 0 ответчик был истцом проинформирован в соответствии с требованиями законодательства.

Судом установлено, что ответчиком было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга. Информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась ответчику посредством системы Интернет-трейдинга, вместе с тем ответчику дополнительно были направлены уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция им самостоятельно закрыта не была. Таким образом, ответчик получил от истца информацию о состоянии своего брокерского счета и счета депо.

Доводы о том, что у ответчика возникли убытки по вине истца, а также доводы о том, что Московская биржа ДД.ММ.ГГГГ в 07:52 приостановила торги на всех площадках, суд отклоняет, поскольку относимых и допустимых доказательств возникновения убытков не представлено суду. Кроме того, согласно представленной истцом информации с официального сайта Московская биржа, на данном сайте ДД.ММ.ГГГГ в 09:40 была размещена информация о возобновлении торгов с 10:00, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ истцом правомерно совершались сделки.

На основании изложенного, суд приходит к выводу об удовлетворении первоначального иска и взыскании с ответчика в пользу истца суммы задолженности по оплате расходов и вознаграждения истца по выполненным за ответчика сделкам по закрытию позиций при достижении НПР2 ниже 0, в сумме 2709152 рубля 31 копейка.

Требования встречного иска не подлежат удовлетворению в полном объеме, поскольку относимых и допустимых доказательств противоправности действий брокера по совершению сделок от имени ответчика в целях принудительного закрытия позиций суду не представлено.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 27031 рубль 57 копеек пропорционально размеру удовлетворённых судом требований.

Истцом заявлено требование о возврате излишне уплаченной суммы госпошлины в связи с уменьшением размера исковых требований.

Согласно пп. 1 п. 1 ст. 333.40 Налогового кодекса РФ уплаченная государственная пошлина подлежит возврату в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.

При подаче настоящего иска истцом уплачена государственная пошлина в размере 25077 рублей, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 7 т. 1), вместе с тем размер государственной пошлины, подлежащий уплате при подаче настоящего иска с учетом уменьшения исковых требований, составляет 21745 рублей 76 копеек, в связи с чем истцу подлежит возврату излишне уплаченная государственная пошлина в размере 3 331 рубль 24 копейки.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» - удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 (паспорт №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН <***>) задолженность в общей сумме 2709152 рубля 31 копейка, расходы по оплате госпошлины в размере 21745 рублей 76 копеек, а всего – 2730898 рублей 07 копеек.

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН <***>) из бюджета излишне уплаченную на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № госпошлину в размере 3 331 рубль 24 копейки.

Встречное исковое заявление ФИО3 (паспорт №) к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН <***>) о возложении обязанности списать суммы задолженности, восстановить на брокерском счете незаконно реализованную валюту – оставить без удовлетворения в полном объеме.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья Ю.А. Коцарь