Решение № 12-5/2024 12-544/2023 5-293/2023 от 16 января 2024 г. по делу № 12-5/2024




судья 1 инстанции: Сидоров А.Г. Дело №12-5/2024 (12-544/2023)

дело 1 инстанции: №5-293/2023


РЕШЕНИЕ


16 января 2024 года город Симферополь

Судья Верховного Суда Республики Крым Кучеренко Н.В., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу индивидуального предпринимателя ФИО1 на постановление судьи Сакского районного суда Республики Крым от 07 ноября 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

установил:


постановлением судьи Сакского районного суда Республики Крым от 07 ноября 2023 года индивидуальный предприниматель ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением районного судьи, ИП ФИО1 подала жалобу в Верховный Суд Республики Крым, в которой просила отменить постановление судьи районного суда и прекратить производство по делу, считая привлечение к административной ответственности необоснованным и незаконным.

В судебное заседание участвующие в деле лица не явились, извещались надлежащим образом, причины неявки суду неизвестны, ходатайств об отложении дела слушанием не поступало, их явка в суд обязательной не признавалась, в связи с чем, считаю возможным рассмотрение жалобы в отсутствие данных лиц.

Исследовав материалы дела, проверив доводы жалобы, прихожу к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечёт наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Из материалов дела следует, что ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя 17 января 2022 года (ОГРНИП №) и, согласно выписке из ЕГРИП, основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля.

Сакской межрайонной прокуратурой Республики Крым на основании решения от 19 мая 2023 года №206 проводилась проверка исполнения индивидуальным предпринимателем ФИО1 (ИНН №) требований законодательства о микрофинансовой деятельности в комиссионном магазине «Удача», расположенном по адресу: <адрес>.

Данный комиссионный магазин имеет наружный рекламный баннер следующего подержания: «Срочный выкуп. Продажа. Обмен. Деньги под технику, золото. 0% на 5 дней, от 5% на 30 дней».

В ходе проведения проверки установлено, что ИП ФИО1 на регулярной основе предоставляются займы физическим лицам, что подтверждается договорами комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, комиссионером по которым выступает ИП ФИО1

Так, 01 мая 2023 года между ИП ФИО1 и ФИО2 заключён договор комиссии №Сак-0054271 на сумму 7 100 рублей.

Пунктом 1.1 указанного договора определено, что Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершить от своего имени за счёт комитента реализацию нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего Комитенту на праве собственности.

Пунктом 3.2 договора комиссии установлено, что если в установленный в пункте 3.1 договора срок товар, переданный Комитентом, не реализован, он переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 дней с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в размере 355 рублей в первый день, хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

Согласно пункту 2.2 заключенного договора комиссии, размер комиссионного вознаграждения составляет 355 рублей.

В соответствии с пунктом 8.1 договора, в случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента, Комитент обязан возместить Комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежные средства в размере 7 455 рублей, после чего Комиссионер возвращает товар Комитенту.

Указанное свидетельствует о наличии штрафа в размере 5 % от цены договора (355,00 рублей) в случае его досрочного расторжения по инициативе Комитента.

Аналогичные договоры заключены ИП ФИО1 с ФИО3 (от 03 мая 2023 года №Сак-0055185), ФИО4 (от 03 мая 2023 года №Сак-0055Ц7), ФИО5 (от 02 мая 2023 года №Сак-0054591) и иными гражданами.

Наличие в договорах комиссии условий о вознаграждении за хранение имущества в размере 355 рублей в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара за каждый день хранения, а также штрафа за досрочное расторжение договора комиссии в размере 7 455 рублей свидетельствуют об установлении таким способом размера процентов за пользование денежными средствами, выданными при заключении договора (денежный заем).

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Согласно пункту 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу пункта 7 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, особенности предоставления займа под проценты заемщику - гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

Статьёй 4 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов следует понимать деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Из содержания статьи 1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» следует, что кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Исчерпывающий перечень видов деятельности, которая осуществляется некредитными финансовыми организациями, определён статьёй 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» (Банке России)».

Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг).

Согласно пункту 1 статьи 23 Гражданского кодекса Российской Федерации, гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, за исключением случаев, предусмотренных абзацем вторым настоящего пункта.

В соответствии с пунктом 3 статьи 23 Гражданского кодекса Российской Федерации, к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила настоящего Кодекса, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

Юридическое лицо может иметь гражданские права, соответствующие, целям деятельности, предусмотренным в его учредительном документе (статья 52), и нести связанные с этой деятельностью обязанности (пункт 1 статьи 49 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, установлено осуществление ИП ФИО1 профессиональной деятельности по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без права на её осуществление.

Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, подтверждается доказательствами: постановлением заместителя Сакского межрайонного прокурора Гребенника Н.Н. от 06 июня 2023 года о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 1-8); копией решения заместителя Сакского межрайонного прокурора Гребенника Н.Н. от 19 мая 2023 года №206 о проведении проверки в отношении ИП ФИО1 (л.д. 9); копией объяснений ФИО6 от 03 мая 2023 года (л.д. 15-16); копией акта проверки от 19 мая 2023 года с фототаблицей (л.д. 19-34); копией договора комиссии №Сак-0055185 от 03 мая 2023 года на сумму 5455,00 рублей между ИП ФИО1 в лице ФИО6 («Комиссионер») и ФИО3 («Комитент») (л.д. 35); копией расходного кассового ордера о выплате ФИО3 5455,00 рублей по вышеуказанному договору комиссии (л.д. 36); копией договора комиссии №Сак-0054591 от 02 мая 2023 года на сумму 10210,00 рублей между ИП ФИО1 в лице ФИО6 («Комиссионер») и ФИО5 («Комитент») (л.д. 37); копией расходного кассового ордера о выплате ФИО5 10210,00 рублей по вышеуказанному договору комиссии (л.д. 38); копией договора комиссии №Сак-0054271 от 01 мая 2023 года на сумму 7 100,00 рублей между ИП ФИО1 в лице ФИО6 («Комиссионер») и ФИО2 («Комитент») (л.д. 39); копией договора комиссии №Сак-0054536 от 02 мая 2023 года на сумму 10000,00 рублей между ИП ФИО1 в лице ФИО6 («Комиссионер») и ФИО7 («Комитент») (л.д. 40); выпиской из ЕГРИП в отношении ИП ФИО1 от 17 мая 2023 года № (л.д.43-48), а также иными материалами дела.

Совокупности доказательств по делу судьёй районного суда дана оценка в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В ходе рассмотрения дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судьёй районного суда всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения.

Доводы жалобы получили надлежащую правовую оценку, изложенную в судебном акте, являющимся обоснованным и соответствующим установленным по делу фактическим обстоятельствам совершенного административного правонарушения.

Вопреки доводам жалобы, правовых оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении не установлено.

Постановление о привлечении ИП ФИО1 к административной ответственности вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности.

Административное наказание назначено ИП ФИО1 в пределах санкции части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а также с учётом требований статей 3.1, 3.5 и 4.1 - 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при этом, в минимально предусмотренном размере.

Существенных нарушений требований Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при производстве по делу не допущено, в связи с чем, правовые основания для отмены или изменения постановления судьи районного суда по делу отсутствуют.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.7 - 30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья Верховного Суда Республики Крым,

решил:


постановление судьи Сакского районного суда Республики Крым от 07 ноября 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, оставить без изменения, жалобу индивидуального предпринимателя ФИО1 - без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу со дня его вынесения и может быть пересмотрено в порядке, предусмотренном статьёй 30.12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Судья Верховного Суда

Республики Крым подпись Н.В. Кучеренко

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>



Суд:

Верховный Суд Республики Крым (Республика Крым) (подробнее)

Судьи дела:

Кучеренко Наталья Владимировна (судья) (подробнее)