Решение № 2-8435/2017 2-8435/2017~М-8243/2017 М-8243/2017 от 10 октября 2017 г. по делу № 2-8435/2017

Дело № 2-8435/2017

ЗАОЧНОЕ
РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Вологда 11 октября 2017 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе судьи Колодезного А.В., с участием представителя истца по доверенности ФИО1, при секретаре Дойниковой К.Д., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО КБ «Северный Кредит» к ФИО2, ФИО3 о взыскании кредитной задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Истец обратился в суд с иском к ФИО2, ФИО3, ООО ВСК «Приоритет» о взыскании кредитной задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество, просил суд взыскать с ответчиков в солидарном порядке задолженность по кредитным договорам № от 28.10.2014, № от 01.04.2015, № от 23.05.2016 в размере 16 485 786 рублей 28 копеек, обратить взыскание на заложенное имущество автомобили, жилые и нежилые помещения, земельные участки, принадлежащие должникам, взыскать расходы по уплате государственной пошлины.

Определением Вологодского городского суда от 11.10.2017 производство по делу в части требований к ООО ВСК «Приоритет» было прекращено.

В судебном заседании представитель истца по доверенности ФИО1 исковые требования поддержал в полном объеме.

В судебном заседании ответчики не присутствовали, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещались надлежащим образом. Заявлений и ходатайств о рассмотрении дела в свое отсутствие ответчики не представили, об уважительности причин неявки суду не сообщили.

При изложенных обстоятельствах, с учетом согласия представителя истца, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков, в порядке заочного судопроизводства, с вынесением заочного решения.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации (заём), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что договор займа считается заключённым с момента передачи денег или других вещей.

В силу пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заёмщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определённых договором.

Согласно пункту 2 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В случае возврата досрочно суммы займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заёмщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или её части (пункт 4 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (пункт 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства сторон должны исполняться надлежащим образом в соответствии с требованиями закона и условиями обязательства.

Пунктом 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Неустойкой (штрафом, пеней) признаётся определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (пункт 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из материалов дела следует, что между АО КБ «Северный Кредит», ФИО2 и ФИО3 был заключен договор потребительского кредита №, в соответствии с которым заемщикам был предоставлен кредит на сумму 1 000 000 рублей, под 18% годовых со сроком возврата 10.10.2017.

Пунктом 12 договора было предусмотрено, что в случае нарушения сроков исполнения обязательств по возврату кредита, заемщики уплачивают неустойку в размере 20% годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

01.04.2015 между АО КБ «Северный Кредит», ФИО2 и ФИО3 был заключен договор потребительского кредита №, в соответствии с которым Банк предоставил заемщикам кредит на сумму 3 000 000 рублей, под 25% годовых со сроком возврата не позднее 20.03.2018.

Пунктом 12 договора было предусмотрено, что в случае нарушения сроков исполнения обязательств по возврату кредита, заемщики уплачивают неустойку в размере 20% годовых от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

23.05.2016 между АО КБ «Северный Кредит», ФИО2 и ФИО3 был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым заемщикам был предоставлен кредит на сумму 10 000 000 рублей, под 20% годовых со сроком возврата 20.05.2019 включительно.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по договору между АО КБ «Северный Кредит» и ФИО2 был заключен договор последующей ипотеки от 01.06.2016, в соответствии с которым залогодатель предоставлял в залог банку помещение, назначение: нежилое помещение, площадь 31,8 кв.м., этаж цокольный, адрес: <адрес>, кадастровый номер: №; помещение, назначение: нежилое, площадь 43,6 кв.м., этаж цокольный, адрес: <адрес>, кадастровый номер №.

Пунктом 1.1 договора залога также было установлено, что вместе с указанными объектами недвижимости в залог передаются все внутренние коммуникационные сети и иные неотделимые принадлежности, обслуживающие недвижимое имущество.

Пунктом 1.4.1 договора ипотеки установлено, что стоимость помещения с кадастровым номером № составляет 850 000 рублей, стоимость помещения с кадастровым номером № составляет 1 250 000 рублей.

Кроме того, между Банком и ФИО2 был заключен договор последующей ипотеки от 01.06.2016, в соответствии с которым, залогодатель передавал в залог принадлежащие ему земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначение, разрешенное использование: для садоводства, общая площадь 536 кв.м., расположенный по адресу: <адрес> кадастровый номер №, а также земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначение, разрешенное использование: для садоводства, общая площадь 576 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, с кадастровым номером №.

Пунктом 1.4.1 договора об ипотеке между сторонами была согласована стоимость заложенного имущества, а именно: стоимость земельного участка с кадастровым номером № в размере 80 400 рублей и земельного участка с кадастровым номером № в размере 86 400 рублей.

01.06.2016 между АО КБ «Северный Кредит» и ФИО2 был заключен договор последующей ипотеки, в соответствии с которым залогодатель предоставлял, в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору № от 23.05.2016, в залог Банку имущество: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 201000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в южной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 40800 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в юго-восточной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 315300 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в юго-восточной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 39000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 63000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 26000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 20000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 88000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 101000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северной части кадастрового квартала №, кадастровый №.

Пунктом 1.4.1 договора ипотеки между сторонами была согласована залоговая стоимость указанного имущества, а именно: земельный участок с кадастровым номером № в размере 50 250 рублей, с кадастровым номером № в размере 10 200 рублей, с кадастровым номером № в размере 78 825 рублей, с кадастровым номером № в размере 9 750 рублей, с кадастровым номером № в размере 15 750 рублей, с кадастровым номером № в размере 6 500 рублей, с кадастровым номером № в размере 5 000 рублей, с кадастровым номером № в размере 22 000 рублей, с кадастровым номером № в размере 25 250 рублей.

01.06.2016 между АО КБ «Северный кредит» и ФИО2 был заключен договор последующей ипотеки, в соответствии с которым залогодатель предоставил в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору № от 23.05.2016, в залог квартиру, назначение жилое, площадь 146,1 кв.м., этаж 14, адрес: <адрес>, условный №.

Пунктом 1.4.1 договора между сторонами была согласована стоимость предмета залога в размере 5 113 500 рублей.

Пунктом 1.2 вышеуказанных договоров ипотеки было установлено, что кредитор имеет право в случае неисполнения заемщиками обеспеченных ипотекой обязательств получить удовлетворение из стоимости заложенного недвижимого имущества. Ипотекой обеспечиваются требования залогодержателя в полном объеме, а пунктом 4.3 договоров ипотеки было установлено, что залогодержатель имеет право в случае неисполнения залогодателем обеспечиваемых залогом обязательств (в том числе, систематического нарушения сроков внесения периодических платежей: более чем три раза в течение 12 месяцев) получить удовлетворение своих требований за счет стоимости заложенного имущества.

Из материалов дела следует, что заемщики свои обязательства по возврату денежных средств, полученных от Банка по договорам кредита исполняли ненадлежащим образом, в связи с чем у них образовалась задолженность, которая по состоянию на 07.08.2017 составила 16 485 786 рублей 28 копеек, а именно: по договору потребительского кредита № от 28.10.2014 в размере 1 096 253 рубля 28 копеек, из них: сумма основного долга в размере 1 000 000 рублей, проценты за пользование кредитом в размере 92 712 рублей 32 копейки, штраф по просроченным процентам в размере 3 540 рублей 96 копеек, по договору потребительского кредита № от 01.04.2015 в размере 3 605 795 рублей 65 копеек, из них: сумма основного долга в размере 3 000 000 рублей, проценты за пользование кредитом в размере 575 000 рублей, штраф в размере 30 795 рублей 65 копеек, по кредитному договору № от 23.05.2016 в размере 11 783 737 рублей 35 копеек, из них: сумма основного долга в размере 10 000 рублей, проценты в размере 1 533 333 рублей 33 копейки, штрафы по просроченному долгу в размере 168 282 рубля 30 копеек, штрафы по просроченным процентам в размере 82 121 рубль 72 копейки.

Банком в адрес должников были направлены требования от 04.07.2017 о досрочном взыскании, в силу пункта 2.4 кредитных договоров, образовавшейся задолженности, установлен срок исполнения – 30 дней с момента получения уведомления.

Заемщики требования истца проигнорировали, образовавшуюся задолженность не погасили, что послужило основанием для обращения Банка в суд.

Доказательств уплаты задолженности в заявленной сумме и заключённых между истцом и ответчиками соглашений о расторжении кредитного договора и договора поручительства, о прекращении ранее возникших из них обязательств способами, предусмотренными главой 26 Гражданского кодекса Российской Федерации, ответчиками в дело не представлено и такие обстоятельства судом не установлены.

Представленный истцом расчет задолженности судом проверен, является арифметически верным, ответчиками не оспорен.

На основании вышеизложенного, суд находит возможным взыскать с ответчиков в солидарном порядке задолженность по кредитным договорам № от 28.10.2014, № от 01.04.2015, № от 23.05.2016 в общей сумме 16 485 786 рублей 28 копеек, так как данные требования основаны на законе - статьях 309, 323, 330, 363, 450, 807, 809, 810, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации и подтверждены материалами дела.

Согласно пункту 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя). В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путём передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом (пункт 1 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 1 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Пунктом 3 той же статьи установлено, что если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Согласно пункту 1 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путём продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Согласно части 1 статьи 54 Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, может быть отказано в случаях, предусмотренных статьёй 54.1 настоящего Федерального закона.

Пунктом 4 части 2 той же статьи предусмотрено, что принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нём начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчёта оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определённой в отчёте оценщика.

Поскольку факт выдачи кредита подтверждается материалами дела, и отсутствуют доказательства исполнения заёмщиками надлежащим образом обязательств по возврату суммы кредита и начисленных процентов в установленный кредитными договорами сроки, суд считает, что в силу приведенных выше положений закона, а также пунктов 4.3 договоров последующей ипотеки, основания для удовлетворения требований истца об обращении взыскания на заложенное имущество в счёт погашения задолженности имеются, поэтому полагает возможным обратить взыскание на вышеуказанное заложенное имущество путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости равной той, что была согласована между сторонами в пунктах 1.4.1 договоров последующей ипотеки.

Учитывая, что судом удовлетворены требования истца материального характера в размере 16 485 786 рублей 28 копеек, на основании подпункта 1 пункта 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации размер государственной пошлины от указанной суммы составит 60 000 рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчиков в пользу истца, учитывая положения пункта 5 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации №1 от 21.01.2016 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в указанном размере в солидарном порядке.

Руководствуясь ст.ст. 194 – 199, 233 – 237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Взыскать в солидарном порядке с ФИО2, ФИО3 в пользу акционерного общества коммерческий банк «Северный Кредит» задолженность по кредитным договорам № от 28.10.2014, № от 01.04.2015, № от 23.05.2016 в общей сумме 16 485 786 рублей 28 копеек, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - нежилое помещение, площадью 31,8 кв.м., этаж цокольный, расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером: №, принадлежащее ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 850 000 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - помещение, назначение: нежилое, площадью 43,6 кв.м., этаж цокольный, расположенное по адресу: <адрес>, с кадастровым номером №, принадлежащее ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 1 250 000 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначение, разрешенное использование: для садоводства, общая площадь 536 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый номер №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 80 400 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначение, разрешенное использование: для садоводства, общая площадь 576 кв.м., расположенный по адресу: <адрес> с кадастровым номером №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 86 400 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 201000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в южной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 50 250 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 40800 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в юго-восточной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 10 200 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 315300 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в юго-восточной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 78 825 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 39000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 9 750 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 63000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 15 750 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 26000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 6 500 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 20000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 5 000 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 88000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северо-западной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 22 000 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - земельный участок категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 101000 кв.м., адрес: <адрес>, земельный участок расположен в северной части кадастрового квартала №, кадастровый №, принадлежащий ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 25 250 рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество - квартиру, назначение жилое, площадь 146,1 кв.м., этаж 14, адрес: <адрес>, условный №, принадлежащую ФИО2, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной стоимости в размере 5 113 500 рублей.

Ответчики вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в Вологодский областной суд через Вологодский городской суд в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья А.В. Колодезный

Мотивированное заочное решение изготовлено 13.10.2017.