Решение № 2-1405/2025 2-1405/2025(2-6777/2024;)~М-5162/2024 2-6777/2024 М-5162/2024 от 10 июля 2025 г. по делу № 2-1405/2025

Российская федерация

Центральный районный суд города Новосибирска

Дело № 2-1405/2025УИД54RS0010-01-2024-008948-21 город Новосибирск


Р Е Ш Е Н И ЕИменем Российской Федерации

16

апреля

2025 г.

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

судьи

Зининой И.В.

при участии:

секретаря судебного заседания

ФИО1

представителя истца

ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к А.у А. И. о взыскании задолженности, пени,

и встречному иску А.а А. И. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о признании действий незаконными, понуждении к погашению задолженности, взыскании ущерба,

у с т а н о в и л :

ООО «Компания БКС» обратилась в суд с иском к А.у А.И. и просило взыскать задолженность в сумме 625337 рублей 16 копеек.

В обоснование своих требований истец указал, что между сторонами было заключено генеральное соглашение №-тг от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого, истец обязался предоставить ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, совершал по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, действовал в качестве комиссионера. В результате совершения ответчиком ряда сделок на рынке ценных бумаг, ввиду отсутствия со стороны ответчика исполнения обязанности по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделкам, у ответчика перед истцом образовалось задолженность в размере 405933 рубля 26 копеек, что подтверждается брокерским отчетом. Условиям генерального соглашения, заключенного между сторонами, предусматривается обязанность ответчика уплатить истцу неустойку, в связи с этим истец также просил суд взыскать с ответчика неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 219403 рубля 90 копеек.

В свою очередь ФИО3 обратился со встречным исковым заявление к ООО «Компания БКС» и просил взыскать компенсацию морального вреда, ущерб в сумме 473092 рубля 48 копеек, защитить честь А.а А.И., оболганного представителем истца.

В ходе судебного разбирательства ФИО3 в порядке статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации неоднократно изменял предмет встречных исковых требований и окончательно просил признать ООО «Компанию БКС» ответственной за ненадлежащее исполнение брокером своих обязанностей по закрытию непокрытых позиций А.а А.И. и образование задолженности в размере 405933,36 рубля на его брокерском счете, обязать ООО «Компания БКС» погасить задолженность в размере 405933 рубля 36 копеек на брокерском счете А.а А.И. за свой счет, защитить честь и достоинство А.а А.И., обязав ООО «Компания БКС» письменно извиниться за наговоры и ложные обвинения, распространяемые среди сотрудников Компании БКС, взыскать с ООО «Компания БКС» в качестве компенсации А.у А.И. 473 092,48 рублей за причиненный ею ущерб на торгах ДД.ММ.ГГГГ.

Также в ходе судебного разбирательства А. А.И. представил заявление об отказе от иска в части требования о защите чести и достоинства.

В соответствии с определением от ДД.ММ.ГГГГ данный отказ был принят судом.

В обоснование заявленных требований ФИО3 указал, что правовые отношения между сторонами возникли через заключение Генерального Соглашения №-тг от ДД.ММ.ГГГГ и акцепта условий Регламента и Приложений к нему оказания услуг ООО «Компания БКС» на рынке ценных бумаг. Истребуемая ООО «Компания БКС» задолженность, как и ущерб, причиненный истцом А.у А.И., возникли из-за ненадлежащего исполнения брокером своих обязательств и возникновения для А.а А.И. обстоятельств непреодолимой силы, воспрепятствовавших А.у А.И. ДД.ММ.ГГГГ в самостоятельном закрытии непокрытых позиций на брокерском счете. А. А.И. полагает, что брокером допущено неправомерное аннулирование заявки №, воспрепятствования продажи пакета из 20000 обыкновенных акций ПАО «Сбербанк» на условиях принятой к исполнению заявки Клиента.

Представитель ООО «Компания БКС» в судебном заседании исковые требования ООО «Компания БКС» поддержала в полном объеме, против удовлетворения встречного иска возражала, и дала соответствующие пояснения.

А. А.И. в судебное заседание не явился, был извещен судом надлежащим образом, о причинах неявки суд не известил.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» заключили генеральное соглашение №-тг. Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.3., п.1.3.1. Регламента.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1.Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет клиента.

В соответствии с пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (срочный рынок). Кроме того, для совершения сделок с фьючерсными контрактами в торговой системе ПАО Московская биржа (срочный рынок) ответчику была подключена технология «единый брокерский счет».

ООО «Компания БКС» является профессиональным участником рынка ценных бумаг иосуществляет деятельность, согласно ст. 3 и ст. 7. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «Орынке ценных бумаг».

Согласно пункта 1 статьи 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» под брокерской деятельностью понимаетсядеятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценныхбумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами иили) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами,осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

В соответствии с подписанным ответчиком заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены ответчику и имеют для него обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

В соответствии с п. 4.9. Приложения № 3 к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение № 7 к Регламенту, далее - Приложение №7) в случае отсутствия у Клиента денежных средств и (или) ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств Клиента, в том числе обязательств по сделкам, иным операциям, обязательств по оплате расходов и вознаграждения, и наличия в соответствующем портфеле Клиента временно непокрытой позиции по соответствующему активу в разрезе соответствующего срока расчетов, Брокер вправе заключить одну или несколько сделок купли/продажи, сделок РЕПО, сделок своп, именуемые сделками переноса позиций, для обеспечения наличия денежных средств и (или) ценных бумаг в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом, включая Приложения к нему, и переноса/закрытия временно непокрытой позиции.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по счету ответчика имелась временно непокрытая позиция.

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0. Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

В соответствии с п. 3.22. Приложение № 7 брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения системы интернет-трейдинга.

В соответствии с п. 3.23. Приложения № 7 помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22, настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.

В соответствии с п. 3.25. Приложения № 7 Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Так как ответчиком было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены ответчику ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, <данные изъяты> Мск, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> Мск на адрес электронной почты (<данные изъяты>), указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция ответчиком самостоятельно закрыта не была.

В соответствии с положениями п. 15 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию, и (или) увеличению стоимости портфеля клиента.

В соответствии с п. 3.6. Приложения № 7, если НПР2 приняло значение меньше 0 (минимально допустимого числового значения НПР2), Брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций Клиента, аннулированию активных заявок Клиента.

В соответствии с п. 3.11. Приложения № 7 Брокер по своему усмотрениювыбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер по своему усмотрению определяет заявки Клиента, подлежащие аннулированию.

В соответствии с п. 3.8.2. Приложения № 7 Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента, аннулирование активных заявок Клиента при снижении НПР2 ниже 0 (нуля) в отношении клиентов, отнесенных Брокером к категории клиентов со повышенным уровнем риска, закрытие позиций и(или) аннулирование активных заявок Клиента производится до достижения значения показателя УДС по Портфелю Клиента значению, определенному Брокером в соответствии с пунктами 15, 19.2 Указания ЦБ РФ 5636-У в пределах УДС? (0;1]. Клиент, отнесенный Брокером к категории клиентов с повышенным уровнем риска, предоставляет Брокеру право самостоятельно определять подлежащего применению к Клиенту или к какому-либо портфелю (портфелям) Клиента значение(- я)УДС, при условии раскрытия его(-их) на сайте www.broker.ruв сети Интернет по адресу: https://broker.ru/brokerage/services/risk-control, либо индивидуально для Клиента направления соответствующего уведомления Клиенту по электронной почте, указанной в анкете Клиента, по факсу, путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», через систему «QUIK» и (или) любым иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом.

Согласно информации, размещенной на вышеуказанной сайте, в соответствии с положениями Приложения №7 и Указания ЦБ РФ 5636-У, значение показателя УДС, до которого осуществляется принудительное закрытие позиций для Клиентов с повышенным уровнем риска (КПУР) УДС = 0,5.

Согласно п. 3.12. Приложения № 7 с момента возникновения непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, все активы, в том числе, но, не ограничиваясь, ценные бумаги, включая ценные бумаги, которые не входят в Перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты и денежные средства, принадлежащие Клиенту и (или) третьему лицу, за счет которого действует Клиент согласно Генеральному соглашению, и (или) которые должны поступить для Клиента и (или) третьих лиц, за счет которых Клиента действует согласно Генеральному соглашению, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением Брокером в интересах Клиента сделок за счет Клиента и совершением иных операций, обязательств по оплате Клиентом Брокеру вознаграждения и расходов, независимо от того, учитывается ли их стоимость при расчете стоимости портфеля Клиента и размера начальной маржи, минимальной маржи.

По состоянию на начало дня ДД.ММ.ГГГГ по счету А.а А.И. имеласьнепокрытая позиция по сделкам, обязательства клиента по сделкам составляли минус 3366925 рублей 84 копейки.

Данные обстоятельства подтверждаются предоставленным в материалы дела брокерским отчетом, который в соответствии с Главой 9 «Отчетность профессионального участника передклиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участникамирынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность идеятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 №577-П, является единственным официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумагКлиента, а также сведения об обязательствах клиента.

В соответствии с п. 2.2. Соглашения о совершении сделок с неполным покрытиемПриложение № 7 к Регламенту, сделка с неполным покрытием - сделка, в результате которой возникает временно непокрытая позиция или непокрытая позиция. Сделки снеполным покрытием являются необеспеченными сделками.

Из положений п. 2.7. Приложения № 7 следует, что непокрытая позиция – отрицательноезначение в абсолютном выражении плановой позиции по ценным бумагам эмитента,предоставляющим их владельцу одинаковый объем прав (по выпуску ценных бумаг), в том числеиностранному финансовому инструменту, квалифицированному в качестве ценных бумаг, или по денежным средствам, в том числе, в иностранной валюте.

Так как на счете имелась временно непокрытая позиция по заключенным сделкам, и клиент не обеспечил к моменту исполнения этих сделок необходимые активы для их исполнения, брокер во исполнение соглашения с клиентом совершал сделки РЕПО (сделки переноса позиций). Данная непокрытая позиция образовалась в результате операций, совершенных А.ым А.И. по счету.

Моментом исполнения ООО «Компания БКС» торгового поручения, поданного клиентом на заключение сделки на фондовом рынке ПАО «Московская Биржа», является момент выставления заявки в торговую систему Биржи. Заключение сделки на фондовом рынке ПАО Московская Биржа после выставления ООО «Компания БКС» данной заявки в торговую систему Биржи происходит независимо от осуществления каких-либо действий ООО «Компания БКС».

В соответствии с п. 25.17.4. Регламента Клиенту известно, что заявка, выставляемая Компанией в систему торгов во исполнение поручения Клиента на участие в размещении может быть отклонена, акцептована полностью или в части эмитентом или иным лицом, а также известно, что поручение на участие в размещении может быть исполнено Компанией частично или не исполнено по иным независящим от Компании причинам и Клиент не имеет в связи с этим претензий к Компании, а также самостоятельно несет риск связанных с этим убытков и иных негативных, в том числе имущественных, последствий для Клиента.

Согласно п. 22.2. Регламента ООО «Компания БКС», Особенности торговых процедур, выполняемых ООО «Компания БКС» при совершении сделок в различных торговых системах и рынках, определяются правилами этих торговых систем и обычаями делового оборота.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 подавал поручения на продажу в торговой системе ПАО «Московская Биржа» обыкновенных акций ПАО «Сбербанк России» (номер поручения №) и ПАО «ГМК Норильский Никель» (номер поручения №) с использованием торгового терминала ПО «QUIK».

Так как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения №-тг от ДД.ММ.ГГГГНПР2 и УДС снизилось ниже нуля, то есть установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» руководствуясь вышеназванными положениями осуществило принудительное закрытие позиций путем совершения в <данные изъяты> (МСК) сделок по продаже обыкновенных акций ПАОГМК «Норильский никель» (№) в количестве 40 штук, в № (Мск) сделок по продаже обыкновенных акций ПАО Сбербанк России (№) в количестве 20 000 штук. Однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме.

В подтверждение вышеуказанных значений стоимости портфеля, размера начальной и минимальной маржи, НПР2в материалы дела приобщена Выписка файлов серверной части ООО «Компания БКС» системы Quik, которую соответствии с Приложением № 1 к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Приложение№ к Регламенту), Клиент и Брокер согласовали в качестве надлежащего доказательства при разрешении споров в суде.

Так, из вышеуказанной Выписки следует, что в результате сделок по принудительному закрытию НПР2 снижался, однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме.

Пункт 4.8. Приложения 3 к Приложению № 7 указывает, что принятие НПР2 значения ниже О (нуля), влекущее в случаях, предусмотренных Генеральным соглашением, закрытие позиций может быть вызвано в том числе, но не ограничиваясь: не внесением Клиентом дополнительных средств, требуемых ко внесению в короткий срок, который оказался недостаточен для Клиента, для приведения обеспечения в соответствие с требованиями нормативных актов и Генерального соглашения.

Так, данный пункт не снимает никаким образом ответственность с клиента за невнесение денежных средств на брокерский счет, а разъясняет, что принятие значения НПР2 ниже 0 и закрытые позиций может быть вызвано в том числе тем, что клиент не внёс денежные средства в короткий срок.

Относительно заявки №, выставленной ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> брокером в рамках принудительного закрытия позиций установлено, что брокер, пытаясь исполнить принудительное закрытие на наилучших условиях, выставил указанную заявку на продажу обыкновенных акций ПАО Сбербанк России (№) по цене 235,19 рублей, однако, данная заявка не была исполнена, так как в указанный день цена не поднималась до указанного значения, средняя цена составляла 118,5 рублей (информация размещена в общем доступе на сайте ММВБ https://www.moex.com/n.i/marketdata/?nc=877569#/mode=instrument&secid;=SB.ER&boardnroii;"Did=5 7&modetvpe;=historv&datefrom;=2022-02-24&date611;=2022-02-24).

Как следует из Реестра поручений, поданных к Генеральному соглашению № не были исполнены и заявки А.а А.И. на продажу указанных ценных бумаг, выставляемые им с более низкой ценой в диапазоне цен от 150,14 руб. до 163,00 руб., в связи с отсутствием встречных заявок, как разъяснила ПАО Московская Биржа в своем ответе от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, ООО «Компания БКС» действуя в интересах клиента, осуществляло принудительное закрытие позиций по счету А.а А.И. в соответствии с законодательством и положениями регламентных документов (условиями брокерского договора), с учетом волатильности рынка ценных бумаг в указанный день.

В силу части 2 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

Решением Центрального районного суда г.Новосибирска от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что на брокерском счете истца в ООО «Компания БКС» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имелись непокрытые длинные позиции (long) по обыкновенным акциям ПАО Сбербанк России (№) и обыкновенным акциям ПАО Горно-металлургическая компания «Норильский никель» (№).

В Заявлении об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 подтвердил, что «со всеми рисками, связанными с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций, ознакомлен, указанные риски разъяснены в полном объеме и понятны, и являются приемлемыми в полном объеме. Ответственность за негативные последствия, связанные с возникновением непокрытой и/или временной непокрытой позиции, с неблагоприятным для А.а А.И. изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, оценкой портфеля клиента ОУР, значением начального уровня риска клиента ОУР, значением минимального уровня риска клиента ОУР, в том числе, в результате закрытия или переноса позиций, несет исключительно ФИО3, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций, переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений на совершение сделок и/или операций. С основаниями возможного отказа ООО «Компания БКС» в приеме и/или исполнении поручений на совершение сделок и/или операций ознакомлен и согласен в полном объеме.».

Таким образом, суд пришел к выводу, что доводы истца о том, что ООО «Компания БКС» не уведомляло его о рисках, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций являются несостоятельными.

Кроме того, на официальном сайте https://broker.ru/ в разделе Регламентные документы размещены в свободном доступе неограниченного круга лиц «Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг», а также «Информация о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций, и заключением фьючерсных договоров».

Суд также отметил, что истцу была предоставлена возможность самостоятельно осуществить закрытие всех открытых по его счету позиций, вместе с тем, временно непокрытая позиция истцом самостоятельно закрыта не была. Доказательств обратного суду не представлено.

Из решения суда также следует, что принудительное закрытие позиций ООО «Компания БКС» было осуществлено в установленный Указанием Банка России от 26.11.2020 № 5636-У и регламентными документами в срок.

Кроме того, А. А.И. был ознакомлен с рисками, связанными с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций (Приложение № 3 к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС»).

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Московская биржа» был объявлен дискретный аукцион для обыкновенных акций ПАО Сбербанк.

Проведение дискретного аукциона осуществляется в порядке, предусмотренном п.1.4.6 Правил ПАО «Московская биржа».

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу, что условия и порядок проведения дискретного аукциона ПАО «Московская Биржа» не предполагают исполнение всех заявок на совершение сделок с ценными бумагами.

Как установлено судом, и не оспаривалось сторонами, А. А.И. ДД.ММ.ГГГГ направлял заявки на продажу обыкновенных акций ПАО Сбербанк, однако заявки исполнены не были.

Неисполнение заявок истца на продажу акций, вопреки доводам А.а А.И., связано не с действиями ООО «КомапнияБКС», а с отсутствием встречных заявок в соответствии с Правилами торгов ПАО «Московская Биржа».

В период совершения спорных сделок действовало Указание Банка России от 26.11.2020г. №5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента».

Указание №5636-У устанавливает требования к осуществлению брокерской деятельности, требования к имуществу, за исключением денежных средств в валюте Российской Федерации, которое может быть передано брокеру в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, в том числе по предоставленным брокером займам, случаи, когда сделки брокера за счет клиента без его поручения, предусмотренные пунктом 4 статьи 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», могут совершаться не на организованных торгах, обязательные нормативы брокера при совершении брокером следующих сделок:

-сделок за счет денежных средств (в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте) и (или) ценных бумаг и (или) драгоценных металлов, которые в соответствии с договором о брокерском обслуживании находятся в распоряжении брокера или должны поступить в его распоряжение, в случае их недостаточности для исполнения обязательств из указанных сделок;

-фьючерсных договоров от имени брокера и за счет клиента.

Доказательств, что ФИО3 направлял АО «БКС-Инвестиционный банк» поручение на предоставление «овердрафта», в материалы дела не представлено.

Соглашение, содержащее условия о расчете уровня достаточности в целях совершения сделок на рынке ценных бумаг через ООО «Компания БКС», считалось расторгнутым с даты вступления в силу редакции Соглашения, действовавшей с 27.03.2014г.(п.3.28 Приложения №7).

Таким образом, на 22 и ДД.ММ.ГГГГ порядок совершения сделок с неполным покрытием регулировался Регламентом, Соглашением о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение №7 к Регламенту), Указанием №5636-У. Из чего следует, что ООО «Компания БКС» не имело перед А.ым А.И. обязательств предоставления «овердрафта» без направления соответствующего поручения от А.а А.И.

Учитывая изложенное, доводы А.а А.И. о возникновении задолженности на брокерском счета в связи с использованием услуги «овердрафт» не обоснованы.

Доводы А.а А.И. о том, что ООО «Компания БКС» использовало изменения в Регламент, которые вступили в силу с 01.03.2022, при проведении операций на рынке ценных бумаг ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, а также о том, что такие изменения неправомерны, судом отклонены.

Направленные А.ым А.И. ДД.ММ.ГГГГ поручения на продажу в торговой системе ПАО «Московская Биржа» обыкновенных акций ПАО Сбербанк и ПАО ГМК «Норильский Никель» с использованием торгового терминала ПО “QUIK” были ответчиком приняты и заявки выставлены на продажу.

Как указано выше и установлено судом, данные заявки были не исполнены в связи с отсутствием встречных заявок в соответствии с Правилами торгов ПАО «Московская Биржа».

Доводы А.а А.И. о наличии конфликта интересов между ним как Клиентом и ООО «Компания БКС» как брокером, суд признал необоснованными.

ООО «Компания БКС» перед заключением генерального соглашения информировало истца о том, что инвестиционная деятельность сопряжена с различными рисками, в частности с различными ценовыми, рыночными, валютными, кредитными, операционными, техническими, налоговыми, правовыми, системными рисками, а также с риском потери ликвидности и риском эмитента, неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

Суд, руководствуясь положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, пришел к выводу, что в ходе судебного разбирательства не был установлен факт наличия убытков А.а А.И. состоящих в причинно-следственной связи с виновными действиями ответчика, что является основанием для отказа в удовлетворении требований.

Таким образом, вступившим в законную силу и имеющим преюдициальное значение для настоящего дела, вышеуказанным решением суда было установлено, что ООО «Компания БКС» были приняты и исполнены все поручения клиента надлежащим образом, соответствующие заявки были выставлены в торговую систему Биржи. Дальнейшее их исполнение/неисполнение от действий ООО «Компания БКС» не зависело.

В связи с тем, что в феврале 2022 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере 495933рублей 26 копеек.

В данной части, анализируя вышеизложенное, суд приходит к выводу, что требование ООО «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании задолженности подлежит удовлетворению в полном объеме, а исковые требования А.а А.И. признать ООО «Компанию БКС» ответственной за ненадлежащее исполнение Брокером своих обязанностей по закрытию непокрытых позиций А.а А.И. и образование задолженности в размере 405933,36 рубля на его брокерском счете, обязать ООО «Компания БКС» погасить задолженность в размере 405933 рубля 36 копеек на брокерском счете А.а А.И. за свой счет, взыскать с ООО «Компания БКС» в качестве компенсации А.у А.И. 473 092,48 рублей за причиненный ею ущерб на торгах ДД.ММ.ГГГГ удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Пунктом 26.12. Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом,из которого также следует, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере иных удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

Пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС», начисленная ООО «Компания БКС» в соответствии с пунктом 1 статьи 330 Гражданского Кодекса Российской Федерации, п.п. 37.4., 37.4.1 Регламентасоставляет 219403 рубля 90 копеек.

Проверив расчет истца, суд находит его арифметически верным.

Вместе с тем, суд полагает, что размер взыскиваемой с ответчика неустойки подлежит снижению, исходя из следующего.

В силу части 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В силу пунктов 69, 71 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

Заранее установленные условия договора о неприменении или ограничении применения статьи 333 ГК РФ являются ничтожными (пункты 1 и 4 статьи 1, пункт 1 статьи 15 и пункт 2 статьи 168 ГК РФ).

Если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 56 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ.

Вместе с тем, в соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, сформировавшейся при осуществлении конституционно-правового толкования статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушений обязательств является одним из правовых способов, предоставленных законом, направленных простив злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требований статьи 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. При применении данной нормы суд обязан установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения (Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000г. № 263-О).

Критериями для установления несоразмерности могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и другие обстоятельства.

Принимая во внимание, что размер взыскиваемой неустойки не соразмерен нарушенным обязательствам, суд полагает возможным снизить размер неустойки до 110000 рублей.

В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с А.а А.И. пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 98, 103, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к А.у А. И. о взыскании задолженности, пени удовлетворить.

Взыскать с А.а А. И. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» ИНН № задолженность по договору: 405933 рубля 26 копеек основного долга, 110000 рублей пени, а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 17507 рублей, а всего 533440 рублей 26 копеек

В удовлетворении встречного иска А.у А. И. к обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о признании действий незаконными, понуждении к погашению задолженности, взыскании ущерба отказать.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено 11 июля 2025 года

Судья И.В.Зинина