Постановление № 5-204/2024 от 17 апреля 2024 г. по делу № 5-129/2024

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Иркутск 18 апреля 2024 года

Судья Октябрьского районного суда г. Иркутска Белова Е.В.,

рассмотрев материалы дела № 5-204/2024 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина», ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический адрес: <...> зд. 2, каб. 713,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» (далее – ООО МКК «Капиталина») нарушило законодательство о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившееся в осуществлении взаимодействия с должником Потерпевший №1 посредством направления текстовых сообщений Дата в 15:37 часов с абонентского №, Дата в 17:24 часа с абонентского №, Дата в 16:47 часов с абонентского №, не содержащих сведения о фамилии, имени и отчества (при наличии), либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе о её размере и структуре, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с оказанием психологического давления на должника.

При этом в текстовом сообщении, направленном Потерпевший №1 Дата в 15:37 часов с абонентского №, должник введен в заблуждение относительно сроков исполнения обязательств.

Таким образом, ООО МКК «Капиталина» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законный представитель ООО МКК «Капиталина», потерпевшая Потерпевший №1 в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела уведомлены, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявили.

Согласно ч. 2 и ч. 3 ст. 25.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судья вправе рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, если у судьи имеются данные о надлежащем извещении лица о времени и месте рассмотрения дела и этим лицом не заявлено ходатайство об отложении рассмотрения дела либо такое ходатайство оставлено без удовлетворения; присутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу, не является обязательным, и не было признано судьей обязательным.

Защитник Орлова Р.А., действующая в интересах ООО МКК «Капиталина», на основании доверенности, представила письменные возражения, в которых просит производство по делу прекратить, в связи с отсутствием в действиях ООО МКК «Капиталина» события административного правонарушения, поскольку факт взаимодействия с должником ООО МКК «Капиталина» не доказан. Лица, которым принадлежат абонентские номера, с которых осуществлялось взаимодействие, не установлены, детализация входящих и исходящих телефонных соединений данных абонентов не истребована. Сведения о наличии иных задолженностей у Потерпевший №1 в Скоринг бюро не истребованы, в связи с чем невозможно установить заинтересованность по возврату денежных средств только ООО МКК «Капиталина», таким образом, Общество привлечено к ответственности и понесет убытки за действия неустановленных лиц. Протокол об административном правонарушении составлен в отсутствие потерпевшей, которая не заявляла ходатайств о направлении ей извещений посредством электронной почты, при этом срок хранения почтового отправления с извещением о составлении протокола об административном правонарушении истек 17 апреля 2024 года.

Исследовав материалы административного дела, суд приходит к выводу, что вина ООО МКК «Капиталина» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, доказана.

В соответствии с ч. 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 5 ст. 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно сроков исполнения обязательства.

Согласно статье 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Из материалов дела следует, что между Потерпевший №1 и ООО МКК «Капиталина» Дата заключен договор потребительского займа №, по которому с Дата возникла просроченная задолженность.

В целях возврата просроченной задолженности ООО МКК «Капиталина» осуществляло взаимодействие с должником Потерпевший №1 посредством направления текстовых сообщений:

- Дата в 15:37 часов с абонентского № следующего содержания: «Информирование вас о просроченной задолженности на протяжении долгого времени не сподвигло на погашение вашего долга! Добровольно, во время, по совести не пожелали погасить задолженность. Завтра со стороны коллекторов начнется обзвон по вашему окружению, родители друзья и коллеги, видимо только после того как вам начнут жаловаться коллеги и родственники на звонки вы начнете думать о совей задолженности !!! Если не будет оплаты сегодня до 22.00, завтра начинают работать коллектора. Сегодня есть время не испортить свою репутацию!»;

- Дата в 17:24 часа с абонентского № следующего содержания: «Анзор тревожит с кол агенте кавказ Все данные на вас и на ваше окружение в нашем распоряжении. Не закроете займ сами, начнем применять все виды проверенных временем, воздействий на вас и на окружение. Соц сети ваших друзей будут в спаме. Звонить буду руководителю сразу. Предлагаю оценить человеческий подход и погасить займ. Если вы проигнорируете, будем действовать жестко. На решение вопроса у вас есть ровно час. Капитал шоу поле чудес и прекрасное имя Алина-соединить первое и последнее слово»;

- Дата в 16:47 часов с абонентского № следующего содержания: «Здравствуйте, Потерпевший №1 Хорошие новости, займ в работу передали, 14 тыс. Сегодня закрывать будем Пока молчать будете, поработаем с семьей, чтобы помогли нам сумму собрать Чем быстрее выходите на связь, тем меньше людей я сейчас задействую Дима денег мало зарабатывает? Ну мы тогда с Ваней, сыночком сбор средств для мамы откроем».

В направленных должнику Потерпевший №1, текстовых сообщениях не содержатся сведения о фамилии, имени и отчества (при наличии), либо наименовании кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе о её размере и структуре, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, на должника оказывается психологическое давление.

При этом, в текстовом сообщении, направленном Потерпевший №1 Дата в 15:37 часов с абонентского №, должник введен в заблуждение относительно сроков исполнения обязательств.

Таким образом, ООО МКК «Капиталина» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения административного правонарушения подтверждается собранными по делу доказательствами:

- протоколом об административном правонарушении №-АП от Дата, согласно которому выявлены нарушения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, законный представитель ООО МКК «Капиталина», потерпевшая Потерпевший №1 при составлении протокола не присутствовали, были надлежащим образом уведомлены о месте и времени составления данного протокола.

Из материалов дела следует, что по месту жительства потерпевшей Потерпевший №1 Дата направлено уведомление о составлении протокола об административном правонарушении Дата, которое согласно отчету об отслеживании почтового отправления возвращено отправителю в связи с истечением срока хранения Дата.

Согласно телефонограмме ведущего специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функцию по возврату просроченной задолженности Б. 26 марта 2024 года Потерпевший №1 осуществлен телефонный звонок, в ходе которого потерпевшая просила составить протокол в ей отсутствие, более того, в ходе переписки в мессенджере «Вайбер» сообщила адрес электронной почты, на которую Дата Потерпевший №1 направлено уведомление о составлении протокола об административном правонарушении.

Таким образом, вопреки доводам защитника, должностным лицом, уполномоченным составлять протокол об административном правонарушении, были приняты все необходимые меры по надлежащему уведомлению потерпевшей Потерпевший №1 о времени и месте составления протокола об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Капиталина».

Оснований не доверять данному протоколу у суда не имеется, поскольку все требования, предъявляемые к протоколу ст. 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, соблюдены, в отношении ООО МКК «Капиталина» обоснованно установлен состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Также совершение ООО МКК «Капиталина» административного правонарушения подтверждается собранными по делу доказательствами;

- жалобой Потерпевший №1 от Дата;

- скриншотами текстовых сообщений, направленных Потерпевший №1,

- детализацией оказанных услуг связи по абонентскому №, находящемуся в пользовании Потерпевший №1;

- ответом на определение ООО МКК «Капиталина» от Дата, согласно которому между Потерпевший №1 и ООО МКК «Капиталина» Дата заключен договор потребительского займа №, по которому с Дата возникла просроченная задолженность. Взаимодействие с заемщиком по вопросу просроченной задолженности не производилось. Дополнительные соглашения, предусматривающие частоту взаимодействия, не заключались. Голосовые, текстовые сообщения в адрес заемщика не направлялись. Договор уступки прав (требования) или агентский договор Обществом не заключался. Персональные данные заемщика Обществом третьим лицам не передавало. Третьи лица для взаимодействия не привлекались;

- копией договор потребительского кредита (займа) №, заключенного между Потерпевший №1 и ООО МКК «Капиталина» Дата;

- копиями согласия на взаимодействие по договору потребительского займа (кредита), согласия на обработку персональных данных от Дата;

- ответом на определение ООО МКК «Капиталина» от Дата, в соответствии с которым абонентские № ООО МКК «Капиталина» не принадлежат и не принадлежали;

- сведениями АО «Интерфакс» от Дата, являющимся оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц, в соответствии с которыми ООО МКК «Капиталина» сведения о привлечении лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении Потерпевший №1 по состоянию на Дата в Реестре не размещались;

- ответом ООО «Скартел» № от Дата, из которого следует, что абонентские № в период с Дата по Дата находились в пользовании у К., абонентский № в период с Дата по Дата – у А.;

- копией акта выхода главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности по Челябинской области по адресу: Адрес, от Дата, в соответствии с которым по указанному адресу никого нет, соседи сведениями о том, кто проживает по адресу не располагают;

- справкой-беседой от Дата, согласно которой в ходе беседы К. пояснил, что абонентские № ему не принадлежат, и им не используются, взысканием просроченной задолженности он не занимается;

- выпиской из ЕГРЮЛ от Дата в отношении ООО МКК «Капиталина».

Исследованные в судебном заседании доказательства являются допустимыми, поскольку получены в соответствии с требованиями закона, не доверять им у суда нет оснований.

Данные доказательства составлены уполномоченным на то должностным лицом ГУФССП России по Иркутской области, непосредственно выявившим нарушение юридическим лицом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, доказательства согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и не доверять им оснований не имеется.

Оценивая представленные доказательства в совокупности, суд вину ООО МКК «Капиталина» считает доказанной и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях как совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу положений части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

При этом в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Капиталина» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у Общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам, Обществом не представлено.

Поскольку у Потерпевший №1 имелась просроченная задолженность в ООО МКК «Капиталина», у суда не имеется оснований полагать, что действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществлялись в отношении иной микрокредитной организации.

При этом факт взаимодействия ООО МКК «Капиталина» с Потерпевший №1, совершение Обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, вопреки доводам защитника О., достоверно подтвержден материалами дела, в связи с чем ООО МКК «Капиталина» является субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Содержание текстовых сообщений, направленных Потерпевший №1, свидетельствуют о том, что обмен информацией происходит в связи с образовавшейся задолженностью в ООО МКК «Капиталина» (Капитал шоу поле чудес и прекрасное имя Алина-соединить первое и последнее слово). При этом данные сообщения содержали требования о возврате долга, с оказанием психологического давления на Потерпевший №1, введением в заблуждение относительно сроков исполнения обязательств, а также не содержали сведений о наименований кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведений о наличии просроченной задолженности, в том числе о её размере и структуре, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Доводы защитника о том, что факт взаимодействия с должником ООО МКК «Капиталина» не доказан, лица, которым принадлежат абонентские номера, с которых осуществлялось взаимодействие, не установлены, суд находит необоснованными, поскольку в ходе производства по делу об административном правонарушении должностным лицом ГУФССП России по Иркутской области были получены скриншоты текстовых сообщений, направленных Потерпевший №1, из которых усматривается, что требования о погашении задолженности высказывались от имени и в пользу ООО МКК «Капиталина» - «Капитал шоу поле чудес и прекрасное имя Алина-соединить первое и последнее слово». Лица, высказывающие требования о погашении долга, обладали достоверной информацией о персональных данных должника, о факте задолженности по договору займа. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведениями, используемыми при взыскании задолженности, обладали сотрудники ООО МКК «Капиталина» либо аффилированные с ним лица.

Доводы защитника о необходимости истребования сведений о наличии иных задолженностей у Потерпевший №1 в Скоринг бюро необоснованы, поскольку совокупность исследованных доказательств, в том числе посредством анализа содержания текстовых сообщений, являлась достаточной для установления виновности ООО МКК «Капиталина» в совершении вмененного административного правонарушения.

Данное дело об административном правонарушении в соответствии с ч. 3 ст. 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях рассматривается по месту нахождения административного органа, проводившего административное расследование.

Обстоятельств, смягчающих ответственность в соответствии со ст. 4.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд не усматривает.

Обстоятельством, отягчающим ответственность, предусмотренным ст. 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд учитывает повторное совершение однородного административного правонарушения, поскольку ООО МКК «Капиталина» на момент совершения правонарушения по настоящему делу постановлением УФССП по Челябинской области от 27 октября 2021 года, вступившим в законную силу 1 июня 2023 года, постановлением УФССП по Удмуртской Республике от 30 марта 2023 года, вступившим в законную силу 22 июля 2023 года, постановлением УФССП по Кемеровской области от 1 июня 2023 года, вступившим в законную силу 14 августа 2023 года, также признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Перечень обстоятельств отягчающих вину лица, привлекаемого к административной ответственности, определен статьей 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и расширительному толкованию не подлежит, иных обстоятельств, отягчающих ответственность, суд не усматривает.

При назначении административного наказания в соответствии с ч. 2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, его имущественное и финансовое положение, отсутствие смягчающих и наличие отягчающего наказание обстоятельств.

С учетом изложенного суд считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа не в минимальном, но и не в максимальном размере, предусмотренном санкцией статьи. Данное наказание будет являться справедливым, соразмерным содеянному, отвечающим целям назначения наказания, направленным на предупреждение совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф внести по следующим реквизитам: административный штраф внести по следующим реквизитам: УФК по Иркутской области (ГУ ФССП России по Иркутской области, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 381101001, Отделение Иркутск банка России, БИК 012520101, кор.счет 40102810145370000026, банковский счет 03100643000000013400, ОКТМО 25701000, КБК 32211601141019002140 (ст. 14.57), УИН 32238000240000009018.

Разъяснить ООО Микрокредитная компания «Капиталина» положения ч. 1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласно которым административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В случае непредоставления в Октябрьский районный суд г. Иркутска документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в установленный срок, суд направляет копию постановления о назначении наказания в виде административного штрафа судебному приставу-исполнителю для исполнения.

Согласно ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Иркутский областной суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.В. Белова