Определение № 2-252/2017 2-252/2017~М-153/2017 М-153/2017 от 10 апреля 2017 г. по делу № 2-252/2017

Дело № 2-252/2017


ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Артемовский 10 апреля 2017 года

Артемовский городской суд Свердловской области в составе: председательствующего судьи Поджарской Т.Г., при участии ответчика Хамидуллина И.С., при секретаре Болгасовой Л.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» к Хамидуллину И.С., ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору в размере 539 315 руб. 85 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 14 593 руб. 16 коп., об обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к Хамидуллину И.С., ФИО1 о расторжении кредитного договора № от 07.06.2013 года, взыскании задолженности по кредитному договору № от 07.06.2013 года в размере 539 315 руб. 85 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 14 593 руб. 16 коп., об обращении взыскания на жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, общей площадью 65,1 кв.м., путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере 891 900 руб.

В обоснование исковых требований истец указал, что 07.06.2013 года между ПАО «Сбербанк России» и Хамидуллиным И.С., ФИО1 был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчикам предоставлен кредит в размере 900 000 руб. на срок до 17.06.2028 года с условием уплаты процентов за пользование кредитом по ставке 12,5% годовых. В соответствии с данным договором созаемщики получили кредит «Молодая семья» на приобретение объекта недвижимости - жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>. Свои обязательства по предоставлению созаемщикам денежных средств в размере 900 000 руб. банком выполнены надлежащим образом. В качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств созаемщиков, связанных с исполнением кредитного договора № от 07.06.2013 года, Хамидуллин И.С., ФИО1 на основании договора ипотеки передали в залог банку следующее имущество: квартира, общей площадью 65,1 кв.м., расположенная по адресу: <адрес> кадастровый (или условный) №, принадлежащая Хамидуллину И.С., ФИО1 на праве общей совместной собственности на основании договора купли-продажи от 07.06.2013 года. Право общей совместной собственности Хамидуллина И.С., ФИО1 на объект недвижимости зарегистрировано в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права № от 14.06.2013 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 14.06.2013 года сделана запись регистрации №, существующие ограничения (обременения) права: ипотека в силу закона.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. В силу ст. ст. 810, 819 ГК РФ, условиями кредитного договора Заемщик обязан возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях кредитного договора.

В соответствии с п. 1 ст. 334 ГК РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству имеет право, в случае неисполнения должником этого обязательства, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами.

В соответствии с п. 2.1.2. кредитного договора, залоговая стоимость объекта недвижимости устанавливается в размере 90% от его стоимости в соответствии с отчетом об оценке стоимости объекта недвижимости. Стоимость объекта недвижимости в соответствии с отчетом от 21.05.2013 года составляет 991 000 руб.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии с п.п. 4.1. кредитного договора Созаемщики обязаны погашать кредит ежемесячно аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей. Согласно п.п. 4.2. кредитного договора Созаемщики обязаны уплачивать проценты за пользование кредитом ежемесячно одновременно с погашением кредита, в сроки, определенные графиком платежей. В соответствии с п. 4.3. кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом Созаемщики уплачивают кредитору неустойку в размере 0,5 (Ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства.

С ноября 2015 года условия кредитного договора не соблюдаются, обязанности созаемщиками не исполняются, поступающих денежных средств от созаемщиков не достаточно для погашения задолженности по кредиту и процентам.

На 07.02.2017 года задолженность созаемщиков перед банком составляет 539 315 руб. 85 коп., в том числе задолженность по кредиту - 500 117 руб. 58 коп., проценты за кредит - 26 858 руб. 14 коп., неустойка - 12 340 руб. 13 коп.

В соответствии со статьями 348 и 349 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Требование залогодержателя (кредитора) удовлетворяется из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

Залогодержатель имеет право обратить взыскание на Предмет ипотеки до наступления срока исполнения обеспеченного залогом обязательства при невыполнении Залогодателем обязанностей, предусмотренных договором. Нарушение сроков внесения платежей Заемщиком допускалось более трех раз в течение 12 месяцев, просрочка является значительной.

С учетом неоднократного существенного нарушения созаемщиками условий кредитного договора, Банк имеет право, руководствуясь кредитным договором, а также п. 2 ст. 811 ГК РФ, потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

Банком 19.11.2014 года созаемщикам были направлены требования о досрочном возврате суммы кредита, уплате процентов, неустойки. На данный момент обязанности созаемщиками не выполняются, необходимые денежные средства в счет погашения задолженности по кредитному договору не поступают.

Просит расторгнуть кредитный договор № от 07.06.2013 года, заключенный между ПАО «Сбербанк России» и Хамидуллиным И.С., ФИО1, взыскать солидарно с ответчиков задолженность по кредитному договору № от 07.06.2013 года в размере 539 315 руб. 85 коп., в том числе задолженность по кредиту - 500 117 руб. 58 коп., проценты за кредит - 26 858 руб. 14 коп., неустойка - 12 340 руб. 13 коп., взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 593 руб. 16 коп., обратить взыскание на заложенное имущество - жилое помещение, общей площадью 65,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, кадастровый (или условный) №, принадлежащую Хамидуллину И.С., ФИО1 на праве общей совместной собственности на основании договора купли-продажи от 07.06.2013 года, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 891 900 руб.

В судебном заседании ответчик Хамидуллин И.С. заявил ходатайство о приобщении к материалам дела проекта мирового соглашения (л.д. 46-51), подписанного сторонами 10.04.2017 года, и утверждении между сторонами мирового соглашения на указанных в проекте условиях:

1.1. До 17.06.2035 Должники солидарно обязуются уплатить Взыскателю задолженность, возникшую по кредитному договору № от 07.06.2013, в сумме 536315 руб. 85 коп., в том числе:

500 117 руб. 58 коп. - сумма основного долга

23 858 руб. 14 коп. - сумма просроченных процентов

10 180 руб. 34 коп. - неустойка за несвоевременную уплату процентов

2 159 руб. 79 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга

1.2. В счет уплаты указанных в Соглашении и Приложении №1 к Соглашению сумм, Должники обязуются солидарно вносить денежные средства в порядке и сроки установленные в Соглашении и Приложении №1 к Соглашению.

1.3. Должники обязуются солидарно уплачивать Взыскателю проценты в размере 12.5 процентов годовых, начисляемые, на фактический остаток суммы основного долга по кредиту, начиная с даты утверждения судом мирового соглашения, по день фактического исполнения обязательства, в порядке и сроки, установленные Приложением №1 к Соглашению.

1.4. При исчислении Процентов в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году - действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

1.5. Погашение задолженности по Мировому соглашению производится списанием со счетов Должников, открытых в ПАО Сбербанк, по которым клиентом оформлены распоряжения о списании с них Взыскателем текущих, просроченных платежей по основному долгу, процентам, неустойкам и судебных расходов Взыскателя по Мировому соглашению (далее по тексту - СЧЕТ/СЧЕТА) в соответствии с условиями Счета (отсутствие денежных средств на указанном Счете не является основанием для невыполнения или несвоевременного выполнения Должником обязательств по Договору. Должники вправе погасить кредит или его часть, ранее установленных настоящим Соглашением и Приложением №1 к Соглашению сроков, с предварительным уведомлением Взыскателя путем подписания нового графика погашения задолженности. Изменения Приложения №1 к соглашению, связанные с досрочным погашением кредита или его части, осуществляются по соглашению сторон и не требуют утверждения судом. Для досрочного погашения кредита или его части Должникам необходимо не позднее дня осуществления досрочного погашения обеспечить наличие на банковском Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, а так же подписать новое Приложение к Соглашению, учитывающее сумму досрочного погашения. Досрочное погашение кредита или его части осуществляется в сроки, установленные Приложением №1 к Соглашению для осуществления плановых ежемесячных платежей. При отсутствии на Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, действие условий, определенных новым Приложением №1 к Соглашению, прекращается, а погашение кредита производится на основании ранее подписанного Сторонами Приложения №1 к Соглашению.

1.6. Платежи, направленные Должниками на досрочное погашение задолженности по Соглашению, засчитываются в счет ближайших по срокам платежей, установленных Приложением №1 к Соглашению, в соответствии с очередностью платежей, установленной п. 1.9. Соглашения.

При досрочном погашении суммы (части суммы) основного долга по п. 1.1 Соглашения производится перерасчет сумм Процентов.

1.7. Платежи, направляемые Должниками, либо третьими лицами за Должника в погашение сумм, указанных в п. 1.1, 1.3, 1.8 Соглашения, производятся с учетом положений дополнительного соглашения к договору о вкладе, заключенного с учетом положений п. 1.13. Соглашения. Отсутствие денежных средств на указанном СЧЕТЕ не является основанием для невыполнения или несвоевременного выполнения Должниками обязательств по Соглашению.

1.8. Хамидуллин И.С., ФИО1 солидарно обязуются уплатить Взыскателю расходы по оплате государственной пошлины в размере 14 593 руб. 16 коп., расходы по оценке имущества, почтовые и иные расходы согласно Приложению №1 к Соглашению.

1.9. Средства, поступившие в счет погашения задолженности по настоящему- Соглашению, перечисленные Должниками, либо третьими лицами за Должников, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в первую очередь - на возмещение судебных и иных расходов Взыскателя, указанных в п. 1.8. Соглашения. Дальнейшие платежи распределяются в следующей очередности:

1) на уплату просроченных процентов за пользование кредитом;

2) на уплату срочных процентов, начисленных на просроченную задолженность по кредиту;

3) на погашение просроченной задолженности по кредиту;

4) на уплату срочных процентов, начисленных на срочную задолженность по кредиту;

5) на погашение срочной задолженности по кредиту;

6) на уплату неустойки1;

7) на возмещение судебных и иных расходов Кредитора по принудительному взысканию Задолженности по Договору;

8) на уплату неустойки за несвоевременное страхование/возобновление страхования имущества, оформленного в залог, и/или нарушение обязательств, указанных в кредитном договоре, если ее начисление предусмотрено кредитным договором.

1.10. Датой исполнения обязательств по уплате платежей по настоящему Соглашению является дата списания денежных средств со счета.

1.11. Если дата погашения задолженности приходится на нерабочий день, погашение задолженности производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения задолженности.

1.12. Неустойка за период с даты утверждения Мирового соглашения судом до даты вступления в законную силу определения суда о его утверждении не начисляется.

1.13. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом, установленного в Приложении №1 к Соглашению, Должники уплачивает банку проценты в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Приложением №1 к Соглашению, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) в очередности, в соответствии с п.1.9. Соглашения.

1.14. Должники в течение 5 календарных дней с момента утверждения настоящего мирового соглашения обязуется заключить дополнительное соглашение к договору о вкладе о списании Изыскателем со Счета текущих, просроченных платежей по основному долгу, процентам, неустойкам и судебных расходов Взыскателя.

1.15. В обеспечение исполнения условий Мирового соглашения Должники, Залогодатели обязуются страховать в пользу Взыскателя предмет залога от риска утраты, гибели и повреждения па сумму не ниже оценочной стоимости предмета залога с учетом поправочных коэффициентов либо не ниже задолженности по Мировому соглашению и причитающихся процентов, начисляемых на фактический остаток суммы основного долга, на период действия страхового полиса/договора страхования, если сумма фактического остатка по основному долгу с процентами меньше оценочной стоимости с учетом поправочного коэффициента, в страховых компаниях, соответствующих требованиям Взыскателя для участия в страховании имущества, являющегося предметом залога, и своевременно, не позднее даты окончания срока действия предыдущего страхового полиса/договора страхования, возобновлять страхование до полного исполнения обязательств по Соглашению, а также в течение 5-ти рабочих дней предоставить документы, подтверждающие факт оплаты страховщику страховой премии.

2.1. Взыскатель обязуется принять надлежащее исполнение, т.е. исполнение в сроки и в суммах, указанных в Соглашении и Приложении № 1 к Соглашению.

3.1. В случае:

1) Неисполнения обязательств по погашению задолженностей предусмотренных п. 1.1., 1.3., 1.7, в сроки и объеме, установленные в Соглашении и Приложении №1 к Соглашению, в течение тридцати календарных дней начиная с даты подлежащего уплате очередного платежа;

2) утраты или повреждения предмета залога вне зависимости от соблюдения графика погашения задолженности, установленного Приложением № 1 к Соглашению;

3) нарушения условий по заключению договора залога имущества, в соответствии с п. 1.13. Соглашения;

4) отсутствия/непродления договора страхования имущества, указанного в п. 1.13. Соглашения,

Взыскатель вправе получить исполнительные листы в отношении каждого из Должников и Залогодателя, следующего содержания:

«Взыскать в пользу Свердловского отделения №7003 ПАО Сбербанк солидарно с Должников: Хамидуллин И.С., ФИО1

а) сумму задолженности по мировому соглашению от «10» апреля 2017 г. в размере 536315 руб. 85 коп., в том числе:

500 117 руб. 58 коп. - сумма основного долга

23 858 руб. 14 коп. - сумма просроченных процентов

10 180 руб. 34 коп. - неустойка за несвоевременную уплату процентов

2 159 руб. 79 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга

б) расходы по оплате государственной пошлины в размере 14593.16 руб. (четырнадцать тысяч пятьсот девяносто три рубля 16 копеек),

в) проценты в размере 12,5 процентов годовых начисленные на фактический остаток суммы основного долга, за период исполнения обязательств в сроки, установленные в Приложении №1 к Соглашению.

г) проценты в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Приложением №1 к Соглашению, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) в очередности, в соответствии с п. 1.9 Соглашения.

д) обратить взыскание на заложенное имущество - Вид залоговой ценности: Недвижимость; описание: 3-х ком. <адрес> S=65,1 №; местохранения: <адрес> (залогодатели: Хамидуллин И.С., ФИО1), установив начальную продажную стоимость в размере 891 900 руб.

3.2. Фактическая сумма задолженности по мировому соглашению при предъявлении исполнительного листа на принудительное исполнение мирового соглашения указывается ПАО Сбербанк в заявлении о возбуждении исполнительного производства.

3.3. Заключение настоящего соглашения не является основанием для отмены принятых мер по обеспечению иска в виде ареста на предмет залога. Принятые меры по обеспечению иска сохраняют свое действие до полного исполнения обязательств по настоящему соглашению.

3.4. Заключение настоящего Соглашения не влечет за собой прекращение кредитного договора № от 07.06.2013 (Созаемщик: Хамидуллин И.С., ФИО1; закладной от 07.06.2013, залогодатели Хамидуллин И.С., ФИО1). Указанные договоры сохраняют свое действие с учетом условий, установленных настоящим Соглашением, и являются обеспечением выполнения обязательств по нему. Заключение отдельного дополнительного соглашения требуется к договору залога/закладной, которое регистрируется в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения вступившего в законную силу определения суда об утверждении Мирового соглашения.

3.5. Изменения и дополнения в регистрационную запись в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним об ипотеке, в связи с утверждением судом мирового соглашения по обязательству, обеспеченному ипотекой, вносятся на основании соответствующего судебного акта, которым утверждено мировое соглашение, и заявления залогодателя или залогодержателя.

График погашения задолженности по мировому соглашению.

№
п/п

Дата

оплаты

Гашение

кредита

Гашение

процентов

Гашение

отложенных

процентов

Гашение неустоек признанной в дату реструктуризации

Сумма

платежа

Остаток

основного

долга



17.04.2017

Госпошлина

14 593.16



1
17.04.2017

3 412.33

2 397.82

108.94

56.35

5 975.44

496 705.25


2
17.05.2017

674.30

5 103.14

108.94

56.35

5 942.73

496 030.95


3
17.06.2017

511.36

5 266.08

108.94

56.35

5 942.73

495 519.59


4
17.07.2017

686.49

5 090.95

108.94

56.35

5 942.73

494 833.10


5
17.08.2017

524.07

5 253.37

108.94

56.35

5 942.73

494 309.03


6
17.09.2017

529.64

5 247.80

108.94

56.35

5 942.73

493 779.39


7
17.10.2017

704.36

5 073.08

108.94

56.35

5 942.73

493 075.03


8
17.11.2017

542.74

5 234.70

108.94

56.35

5 942.73

492 532.29


9
17.12.2017

717.18

5 060.26

108.94

56.35

5 942.73

491 815.11


10

17.01.2018

556.12

5 221.32

108.94

56.35

5 942.73

491 258.99


11

17.02.2018

562.02

5 215.42

108.94

56.35

5 942.73

490 696.97


12

17.03.2018

1 072.13

4 705.31

108.94

56.35

5 942.73

489 624.84


13

17.04.2018

579.37

5 198.07

108.94

56.35

5 942.73

489 045.47


14

17.05.2018

753.00

5 024.44

108.94

56.35

5 942.73

488 292.47


15

17.06.2018

593.51

5 183.93

108.94

56.35

5 942.73

487 698.96


16

17.07.2018

766.83

5 010.61

108.94

56.35

5 942.73

486 932.13


17

17.08.2018

607.96

5 169.48

108.94

56.35

5 942.73

486 324.17


18

17.09.2018

614.41

5 163.03

108.94

56.35

5 942.73

485 709.76


19

17.10.2018

787.27

4 990.17

108.94

56.35

5 942.73

484 922.49


20

17.11.2018

629.29

5 148.15

108.94

56.35

5 942.73

484 293.20


21

17.12.2018

801.82

4 975.62

108.94

56.35

5 942.73

483 491.38


22

17.01.2019

644.48

5 132.96

108.94

56.35

5 942.73

482 846.90


23

17.02.2019

651.33

5 126.11

108.94

56.35

5 942.73

482 195.57


24

17.03.2019

1 153.65

4 623.79

108.94

56.35

5 942.73

481 041.92


25

17.04.2019

670.49

5 106.95

108.94

56.35

5 942.73

480 371.43


26

17.05.2019

842.12

4 935.32

108.94

56.35

5 942.73

479 529.31


27

17.06.2019

686.55

5 090.89

108.94

56.35

5 942.73

478 842.76


28

17.07.2019

857.82

4 919.62

108.94

56.35

5 942.73

477 984.94


29

17.08.2019

702.94

5 074.50

108.94

56.35

5 942.73

477 282.00


30

17.09.2019

710.41

5 067.03

108.94

56.35

5 942.73

476 571.59


31

17.10.2019

881.16

4 896.28

108.94

56.35

5 942.73

475 690.43


32

17.11.2019

727.30

5 050.14

108.94

56.35

5 942.73

474 963.13


33

17.12.2019

897.68

4 879.76

108.94

56.35

5 942.73

474 065.45


34

17.01.2020

752.09

5 025.35

108.94

56.35

5 942.73

473 313.36


35

17.02.2020

766.27

5 011.17

108.94

56.35

5 942.73

472 547.09


36

17.03.2020

1 097.16

4 680.28

108.94

56.35

5 942.73

471 449.93


37

17.04.2020

786.00

4 991.44

108.94

56.35

5 942.73

470 663.93


38

17.05.2020

955.06

4 822.38

108.94

56.35

5 942.73

469 708.87


39

17.06.2020

804.43

4 973.01

108.94

56.35

5 942.73

468 904.44


40

17.07.2020

973.09

4 804.35

108.94

56.35

5 942.73

467 931.35


41

17.ОК.2020

823.25

4 954.19

108.94

56.35

5 942.73

467 108.10


42

17.04, "020

831.96

4 945.48

108.94

56.35

5 942.73

466 276.14


43

17 10 "020

1 000.02

4 777.42

108.94

56.35

5 942.73

465 276.12


44

17 1 1 2020

851.36

4 926.08

108.94

56.35

5 942.73

464 424.76


45

17.1 "."020

1 018.99

4 758.45

108.94

56.35

5 942.73

463 405.77


46

17.01.2021

863.79

4 913.65

108.94

56.35

5 942.73

462 541.98


47

17.02.2021

866.89

4 910.55

108.94

56.35

5 942.73

461 675.09


48

17.03.2021

1 350.42

4 427.02

108.94

56.35

5 942.73

460 324.67


4 У

17.04.2021

890.43

4 887.01

108.94

56.35

5 942.73

459 434.24


50

17.05.2021

1 057.23

4 720.21

108.94

56.35

5 942.73

458 377.01


51

17.06.2021

911.11

4 866.33

108.94

56.35

5 942.73

457 465.90


52

17.07.2021

1 077.45

4 699.99

108.94

56.35

5 942.73

456 388.45


53

17.08.2021

932.22

4 845.22

108.94

56.35

5 942.73

455 456.23


54

17.09.2021

942.12

4 835.32

108.94

56.35

5 942.73

454 514.11


55

17.10.2021

1 107.77

4 669.67

108.94

56.35

5 942.73

453 406.34


56

17.11.2021

963.88

4 813.56

108.94

56.35

5 942.73

452 442.46


57

17.12.2021

1 129.06

4 648.38

108.94

56.35

5 942.73

451 313.40


58

17.01.2022

986.10

4 791.34

108.94

56.35

5 942.73

450 327.30


59

17.02.2022

996.57

4 780.87

108.94

56.35

5 942.73

449 330.73


60

17.03.2022

1 468.79

4 308.65

108.94

56.35

5 942.73

447 861.94


61

17.04.2022

1 022.74

4 754.70

108.94

56.35

5 942.73

446 839.20


62

17.05.2022

1 186.63

4 590.81

108.94

56.35

5 942.73

445 652.57


63

17.06.2022

1 046.20

4 731.24

108.94

56.35

5 942.73

444 606.37


64

17.07.2022

1 209,57

4 567.87

108.94

56.35

5 942.73

443 396.80


65

17.08.2022

1 070.15

4 707.29

108.94

56.35

5 942.73

442 326.65


66

17.09.2022

1 081.51

4 695.93

108.94

56.35

5 942.73

441 245.14


67

17.10.2022

1 244.10

4 533.34

108.94

56.35

5 942.73

440 001.04


68

17.11.2022

1 106.20

4 671.24

108.94

56.35

5 942.73

438 894.84


69

17.12.2022

1 268.25

4 509.19

108.94

56.35

5 942.73

437 626.59


70

17.01.2023

1 131.40

4 646.04

108.94

56.35

5 942.73

436 495.19


71

17.02.2023

1 143.42

4 634.02

108.94

56.35

5 942.73

435 351.77


72

17.03.2023

1 602.83

4 174.61

108.94

56.35

5 942.73

433 748.94


73

17.04.2023

1 172.57

4 604.87

108.94

56.35

5 942.73

432 576.37


74

17.05.2023

1 333.16

4 444.28

108.94

56.35

5 942.73

431 243.21


75

17.06.2023

1 199.17

4 578.27

108.94

56.35

5 942.73

430 044.04


76

17.07.2023

1 359.18

4 418.26

108.94

56.35

5 942.73

428 684.86


77

17.08.2023

1 226.33

4551.11

108.94

56.35

5 942.73

427 458.53


78

17.09.2023

1 239.35

4 538.09

108.94

56.35

5 942.73

426 219.18


79

17.10.2023

1 398.48

4 378.96

108.94

56.35

5 942.73

424 820.70


80

17.11.2023

1 267.36

4 510.08

108.94

56.35

5 942.73

423 553.34


81

17.12.2023

1 425.86

4 351.58

108.94

56.35

5 942.73

422 127.48


82

17.01.2024

1 302.66

4 474.78

108.94

56.35

5 942.73

420 824.82


83

17.02.2024

1 321.99

4 455.45

108.94

56.35

5 942.73

419 502.83


84

17.03.2024

1 622.53

4 154.91

108.94

56.35

5 942.73

417 880.30


85

17.04.2024

1 353.16

4 424.28

108.94

56.35

5 942.73

416 527.14


86

17.05.2024

1 509.74

4 267.70

108.94

56.35

5 942.73

415 017.40


87

17.06.2024

1 383.47

4 393.97

108.94

56.35

5 942.73

413 633.93


88

17.07.2024

1 539.39

4 238.05

108.94

56.35

5 942.73

412 094.54


89

17.08.2024

1 414.42

4 363.02

108.94

56:35

5 942.73

410 680.12


90

17.09.2024

1 429.39

4 348.05

108.94

56.35

5 942.73

409 250.73


91

17.10.2024

1 584.30

4 193.14

108.94

56.35

5 942.73

407 666.43


92

17.11.2024

1461.30

4316.14

108.94

56.35

5 942.73

406 205.13


93

17.12.2024

1 615.50

4 161.94

108.94

56.35

5 942.73

404 589.63


94

17.01.2025

1 487.44

4 290.00

108.94

56.35

5 942.73

403 102.19


95

17.02.2025

1 497.93

4 279.51

108.94

• 56.35

5 942.73

401 604.26


96

17.03.2025

1 926.44

3 851.00

108.94

56.35

5 942.73

399 677.82


97

17.04.2025

1 534.29

4 243.15

108.94

56.35

5 942.73

398 143.53


98

17.05.2025

1 686.92

4 090.52

108.94

56.35

5 942.73

396 456.61


99

17.06.2025

1 568.48

4 208.96

108.94

56.35

5 942.73

394 888.13


100

17.07.2025

1 720.37

4 057.07

108.94

56.35

5 942.73

393 167.76


101

17.08.2025

1 603.40

4 174.04

108.94

56.35

5 942.73

391 564.36


102

17.09.2025

1 620.42

4 157.02

108.94

56.35

5 942.73

389 943.94


103

17.10.2025

1 771.17

4 006.27

108.94

56.35

5 942.73

388 172.77


104

17.11.2025

1 656.43

4 121.01

108.94

56.35

5 942.73

386 516.34


105

17.12.2025

1 806.38

3 971.06

108.94

56.35

5 942.73

384 709.96


106

17.01.2026

1 693.19

4 084.25

108.94

56.35

5 942.73

383 016.77


107

17.02.2026

1 711.17

4 066.27

108.94

56.35

5 942.73

381 305.60


108

17.03.2026

2 121.08

3 656.36

108.94

56.35

5 942.73

379 184.52


109

17.04.2026

1 751.85

4025.59

108.94

56.35

5 942.73

377 432.67


110

17.05.2026

1 899.71

3 877.73

108.94

56.35

5 942.73

375 532.96


111

17.06.2026

1 790.62

3 986.82

108.94

56.35

5 942.73

373 742.34


112

17.07.2026

1 937.62

3 839.82

108.94

56.35

5 942.73

371 804.72


113

17.08.2026

1 830.20

3 947.24

108.94

56.35

5 942.73

369 974.52


114

17.09.2026

1 849.63

3 927.81

108.94

56.35

5 942.73

368 124.89


115

17.10.2026

1 995.33

3 782.11

108.94

56.35

5 942.73

366 129.56


116

17.11.2026

1 890.45

3 886.99

108.94

56.35

5 942.73

364 239.11


117

17.12.2026

2 035.26

3 742.18

108.94

56.35

5 942.73

362 203.85


118

17.01.2027

1 932.13

3 845.31

108.94

56.35

5 942.73

360 271.72


119

17.02.2027

1 952.64

3 824.80

108.94

56.35

5 942.73

358 319.08


120

17.03.2027

2 341.50

3 435.94

108.94

56.35

5 942.73

355 977.58


121

17.04.2027

1 998.23

3 779.21

108.94

56.35

5 942.73

353 979.35


122

17.05.2027

2 140.67

3 636.77

108.94

56.35

5 942.73

351 838.68


123

17.06.2027

2 042.17

3 735.27

108.94

56.35

5 942.73

349 796.51


124

17.07.2027

2 183.64

3 593.80

108.94

56.35

5 942.73

347 612.87


125

17.08.2027

2 087.03

3 690.41

108.94

56.35

5 942.73

345 525.84


126

17.09.2027

2 109.19

3 668.25

108.94

56.35

5 942.73

343 416.65


127

17.10.2027

2 249.19

3 528.25

108.94

56.35

5 942.73

341 167.46


128

17.11.2027

2 155.46

3 621.98

108.94

56.35

5 942.73

339 012.00


129

17.12.2027

2 294.44

3 483.00

108.94

56.35

5 942.73

336 717.56


130

17.01.2028

2 208.05

3 569.39

108.94

56.35

5 942.73

334 509.51


131

17.02.2028

2 235.84

3 541.60

108.94

56.35

5 942.73

332 273.67


132

17.03.2028

2 486.48

3 290.96

108.94

56.35

5 942.73

329 787.19


133

17.04.2028

2 285.84

3 491.60

108.94

56.35

5 942.73

327 501.35


134

17.05.2028

2 421.89

3 355.55

108.94

56.35

5 942.73

325 079.46


135

17.06.2028

2 335.68

3 441.76

108.94

56.35

5 942.73

322 743.78


136

17.07.2028

2 470.64

3 306.80

108.94

56.35

5 942.73

320 273.14


137

17.08.2028

2 386.57

3 390.87

108.94

56.35

5 942.73

317 886.57


138

17.09.2028

2411.84

3 365.60

108.94

56.35

5 942.73

315 474.73


139

17.10.2028

2 545.12

3 232.32

108.94

56.35

5 942.73

312 929.61


140

17.11.2028

2 464.32

3 313.12

108.94

56.35

5 942.73

310 465.29


141

17.12.2028

2 596.44

3 181.00

108.94

56.35

5 942.73

307 868.85


142

17.01.2029

2 513.00

3 264.44

108.94

56.35

5 942.73

305 355.85


143

17.02.2029

2 535.65

3 241.79

108.94

56.35

5 942.73

302 820.20


144

17.03.2029

2 873.68

2 903.76

108.94

56.35

5 942.73

299 946.52


145

17.04.2029

2 593.08

3 184.36

108.94

56.35

5 942.73

297 353.44


146

17.05.2029

2 722.44

3 055.00

108.94

56.35

5 942.73

294 631.00


147

17.06.2029

2 649.51

3 127.93

108.94

56.35

5 942.73

291 981.49


148

17.07.2029

2 777.63

2 999.81

108.94

56.35

5 942.73

289 203.86


149

17.08.2029

2 707.13

3 070.31

108.94

56.35

5 942.73

286 496.73


150

17.09.2029

2 735.87

3 041.57

108.94

56.35

5 942.73

283 760.86


151

17.10.2029

2 862.09

2 915.35

108.94

56.35

5 942.73

280 898.77


152

17.11.2029

2 795.30

2 982.14

108.94

56.35

5 942.73

278 103.47


153

17.12.2029

2 920.21

2 857.23

108.94

56.35

5 942.73

275 183.26


154

17.01.2030

2 855.97

2 921.47

108.94

56.35

5 942.73

272 327.29


155

17.02.2030

2 886.29

2 891.15

108.94

56.35

5 942.73

269 441.00


156

17.03.2030

3 193.76

2 583.68

108.94

56.35

5 942.73

266 247.24


157

17.04.2030

2 950.84

2 826.60

108.94

56.35

5 942.73

263 296.40


158

17.05.2030

3 072.34

2 705.10

108.94

56.35

5 942.73

260 224.06


159

17.06.2030

3 014.79

2 762.65

108.94

56.35

5 942.73

257 209.27


160

17.07.2030

3 134.88

2 642.56

108.94

56.35

5 942.73

254 074.39


161

17.08.2030

3 080.07

2 697.37

108.94

56.35

5 942.73

250 994.32


162

17.09.2030

3 112.77

2 664.67

108.94

56.35

5 942.73

247 881.55


163

17.10.2030

3 230.71

2 546.73

108.94

56.35

5 942.73

244 650.84


164

17.11.2030

3 180.12

2 597.32

108.94

56.35

5 942.73

241 470.72


165

17.12.2030

3 296.58

2 480.86

108.94

56.35

5 942.73

238 174.14


166

17.01.2031

3 248.88

2 528.56

108.94

56.35

5 942.73

234 925.26


167

17.02.2031

3 283.37

2 494.07

108.94

56.35

5 942.73

231 641.89


168

17.03.2031

3 556.22

2 221.22

108.94

56.35

5 942.73

228 085.67


169

17.04.2031

3 355.98

2 421.46

108.94

56.35

5 942.73

224 729.69


170

17.05.2031

3 468.57

2 308.87

108.94

56.35

5 942.73

221 261.12


171

17.06.2031

3 428.43

2 349.01

108.94

56.35

5 942.73

217 832.69


172

17.07.2031

3 539.43

2 238.01

108.94

56.35

5 942.73

214 293.26


173

17.08.2031

3 502.41

2 275.03

108.94

56.35

5 942.73

210 790.85


174

17.09.2031

3 539.59

2 237.85

108.94

56.35

5 942.73

207 251.26


175

17.10.2031

3 648.15

2 129.29

108.94

56.35

5 942.73

203 603.11


176

17.11.2031

3 615.90

2 161.54

108.94

56.35

5 942.73

199 987.21


177

17.12.2031

3 722.78

2 054.66

108.94

56.35

5 942.73

196 264.43


178

17.01.2032

3 696.94

2 080.50

108.94

56.35

5 942.73

192 567.49


179

17.02.2032

3 738.64

2 038.80

108.94

56.35

5 942.73

188 828.85


180

17.03.2032

3 907.21

1 870.23

108.94

56.35

5 942.73

184 921.64


181

17.04.2032

3 819.59

1 957.85

108.94

56.35

5 942.73

181 102.05


182

17.05.2032

3 921.89

1 855.55

108.94

56.35

5 942.73

177 180.16


183

17.06.2032

3 901.56

1 875.88

108.94

56.35

5 942.73

173 278.60


184

17.07.2032

4 002.04

1 775.40

108.94

56.35

5 942.73

169 276.56


185

17.08.2032

3 985.24

1 792.20

108.94

56.35

5 942.73

165 291.32


186

17.09.2032

4 027.43

1 750.01

108.94

56.35

5 942.73

161 263.89


187

17.10.2032

4 125.15

1 652.29

108.94

56.35

5 942.73

157 138.74



188


17.11.2032


4 113.74


1 663.70


108.94


56.35


5 942.73


153 025.00



189


17.12.2032


4 209.56


1 567.88


108.94


56.35


5 942:73


148 815.44



190


17.01.2033


4 199.50


1 577.94


108.94


56.35


5 942.73


144 615.94



191


17.02.2033


4 242.13


1 535.31


108.94


56.35


5 942.73


140 373.81



192


17.03.2033


4 431.39


1 346.05


108.94


56.35


5 942.73


135 942.42



193


17.04.2033


4 334.22


1 443.22


108.94


56.35


5 942.73


131 608.20



194


17.05.2033


4 425.30


1 352.14


108.94


56.35


5 942.73


127 182.90



195


17.06.2033


4 427.21


1 350.23


108.94


56.35


5 942.73


122 755.69



196


17.07.2033


4 516.25


1 261.19


108.94


56.35


5 942.73


118 239.44



197


17.08.2033


4 522.16


1 255.28


108.94


56.35


5 942.73


113 717.28



198


17.09.2033


4 570.17


1 207.27


108.94


56.35


5 942.73


109 147.11



199


17.10.2033


4 656.07


1 121.37


108.94


56.35


5 942.73


104 491.04



200


17.11.2033


4 668.12


1 109.32


108.94


56.35


5 942.73


99 822.92



201


17.12.2033


4 751.86


1 025.58


108.94


56.35


5 942.73


95 071.06



202


17.01.2034


4 768.12


1 009.32


108.94


56.35


5 942.73


90 302.94



203


17.02.2034


4 818.74


958.70


108.94


56.35


5 942.73


85 484.20



204


17.03.2034


4 957.73


819.71


108.94


56.35


5 942.73


80 526.47



205


17.04.2034


4 922.54


854.90


108.94


56.35


5 942.73


75 603.93



206


17.05.2034


5 000.69


776.75


108.94


56.35


5 942.73


70 603.24



207


17.06.2034


5 027.89


749.55


108.94


56.35


5 942.73


65 575.35



208


17.07.2034


5 103.72


673.72


108.94


56.35


5 942.73


60 471.63



209


17.08.2034


5 135.45


641.99


108.94


56.35


5 942.73


55 336.18



210


17.09.2034


5 189.97


587.47


108.94


56.35


5 942.73


50 146.21



211


17.10.2034


5 262.24


515.20


108.94


56.35


5 942.73


44 883.97



212


17.11.2034


5 300.93


476.51


108.94


56.35


5 942.73


39 583.04



213


17.12.2034


5 370.76


406.68


108.94


56.35


5 942.73


34 212.28



214


17.01.2035


5 414.23


363.21


108.94


56.35


5 942.73


28 798.05



215


17.02.2035


5 471.71


305.73


108.94


56.35


5 942.73


23 326.34



216


17.03.2035


5 553.76


223.68


108.94


56.35


5 942.73


17 772.58



217


17.04.2035


5 588.76


188.68


108.94


56.35


5 942.73


12 183.82



218


17.05.2035


5 652.26


125.18


108.94


56.35


5 942.73


6 531.56



219


17.06.2035


6 531.56


69.34


109.22


55.83


6 765.95


0.00



ИТОГО:


500117.58


765997.95


23858.14


12340.13


1302313.80



Ответчику Хамидуллину И.С. председательствующим по делу разъяснены последствия утверждения между сторонами мирового соглашения, предусмотренные ст. ст. 173, 221 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, согласно которых при утверждении мирового соглашения сторон суд выносит определение, которым одновременно прекращается производство по делу. Повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается (л.д. 53).

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» извещен о времени и месте судебного заседания, в суд не явился на основании ходатайства о рассмотрении дела в свое отсутствие (л.д. 1-2).

Ответчик ФИО1 извещена о времени и месте судебного заседания, в суд не явилась на основании заявления о рассмотрении дела в свое отсутствие (л.д. 44).

Суд, с учетом мнения ответчика Хамидуллину И.С., считает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации истец вправе отказаться от иска полностью или частично, ответчик вправе признать иск, стороны могут окончить дело мировым соглашением.

Суд не принимает отказ истца от иска, признание ответчиком иска и не утверждает мировое соглашение сторон, лишь в случае, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

В соответствии со ст. 220 Гражданского процессуального кодекса РФ суд прекращает производство по делу в случае, если стороны заключили мировое соглашение и оно утверждено судом.

Условия мирового соглашения представлены в суд в письменном виде, подписанные обеими сторонами, которые приобщены к материалам дела.

Принимая во внимание, что условия мирового соглашения, заключенного между ПАО «Сбербанк России» и Хамидуллиным И.С., ФИО1 основаны на представленных суду доказательствах, мировое соглашение заключено в интересах обеих сторон, его условия не противоречат закону, выполнение сторонами условий мирового соглашения не нарушит прав и законных интересов других лиц, заключено ими добровольно, суд полагает, что при данных обстоятельствах мировое соглашение подлежит утверждению на согласованных между сторонами условиях, за исключением тех положений, которые уже урегулированы законом и не требуют дополнительного указания в определении суда.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 39, 220, 221, 224-225 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Утвердить мировое соглашение, заключенное между ПАО «Сбербанк России» и Хамидуллиным И.С., ФИО1 на следующих условиях:

1.1.До 17.06.2035 года должники Хамидуллин И.С., ФИО1 солидарно обязуются уплатить Взыскателю ПАО «Сбербанк России» задолженность, возникшую по кредитному договору № от 07.06.2013, в сумме 536315 руб. 85 коп., в том числе:

500 117 руб. 58 коп. - сумма основного долга

23 858 руб. 14 коп. - сумма просроченных процентов

10 180 руб. 34 коп. - неустойка за несвоевременную уплату процентов

2 159 руб. 79 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга

1.2. В счет уплаты указанных в Соглашении и Приложении №1 к Соглашению сумм, Должники обязуются солидарно вносить денежные средства в порядке и сроки, установленные в Соглашении и Приложении №1 к Соглашению.

1.3. Должники обязуются солидарно уплачивать Взыскателю проценты в размере 12,5 процентов годовых, начисляемые, на фактический остаток суммы основного долга по кредиту, начиная с даты утверждения судом мирового соглашения, по день фактического исполнения обязательства, в порядке и сроки, установленные Приложением №1 к Соглашению.

1.4. При исчислении Процентов в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году - действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

1.5. Погашение задолженности по Мировому соглашению производится списанием со счетов Должников, открытых в ПАО Сбербанк, по которым клиентом оформлены распоряжения о списании с них Взыскателем текущих, просроченных платежей по основному долгу, процентам, неустойкам и судебных расходов Взыскателя по Мировому соглашению (далее по тексту - СЧЕТ/СЧЕТА) в соответствии с условиями Счета (отсутствие денежных средств на указанном Счете не является основанием для невыполнения или несвоевременного выполнения Должником обязательств по Договору. Должники вправе погасить кредит или его часть, ранее установленных настоящим Соглашением и Приложением №1 к Соглашению сроков, с предварительным уведомлением Взыскателя путем подписания нового графика погашения задолженности. Изменения Приложения №1 к соглашению, связанные с досрочным погашением кредита или его части, осуществляются по соглашению сторон и не требуют утверждения судом. Для досрочного погашения кредита или его части Должникам необходимо не позднее дня осуществления досрочного погашения обеспечить наличие на банковском Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, а так же подписать новое Приложение к Соглашению, учитывающее сумму досрочного погашения. Досрочное погашение кредита или его части осуществляется в сроки, установленные Приложением №1 к Соглашению для осуществления плановых ежемесячных платежей. При отсутствии на Счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, действие условий, определенных новым Приложением №1 к Соглашению, прекращается, а погашение кредита производится на основании ранее подписанного Сторонами Приложения №1 к Соглашению.

1.6. Платежи, направленные Должниками на досрочное погашение задолженности по Соглашению, засчитываются в счет ближайших по срокам платежей, установленных Приложением №1 к Соглашению, в соответствии с очередностью платежей, установленной п. 1.9. Соглашения.

При досрочном погашении суммы (части суммы) основного долга по п. 1.1 Соглашения производится перерасчет сумм Процентов.

1.7. Платежи, направляемые Должниками, либо третьими лицами за Должника в погашение сумм, указанных в п. 1.1, 1.3, 1.8 Соглашения, производятся с учетом положений дополнительного соглашения к договору о вкладе, заключенного с учетом положений п. 1.13. Соглашения. Отсутствие денежных средств на указанном СЧЕТЕ не является основанием для невыполнения или несвоевременного выполнения Должниками обязательств по Соглашению.

1.8. Хамидуллин И.С., ФИО1 солидарно обязуются уплатить Взыскателю расходы по оплате государственной пошлины в размере 14 593 руб. 16 коп., расходы по оценке имущества, почтовые и иные расходы согласно Приложению №1 к Соглашению.

1.9. Средства, поступившие в счет погашения задолженности по настоящему- Соглашению, перечисленные Должниками, либо третьими лицами за Должников, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в первую очередь - на возмещение судебных и иных расходов Взыскателя, указанных в п. 1.8. Соглашения. Дальнейшие платежи распределяются в следующей очередности:

1) на уплату просроченных процентов за пользование кредитом;

2) на уплату срочных процентов, начисленных на просроченную задолженность по кредиту;

3) на погашение просроченной задолженности по кредиту;

4) на уплату срочных процентов, начисленных на срочную задолженность по кредиту;

5) на погашение срочной задолженности по кредиту;

6) на уплату неустойки2

7) на возмещение судебных и иных расходов Кредитора по принудительному взысканию Задолженности по Договору;

8) на уплату неустойки за несвоевременное страхование/возобновление страхования имущества, оформленного в залог, и/или нарушение обязательств, указанных в кредитном договоре, если ее начисление предусмотрено кредитным договором.

1.10. Датой исполнения обязательств по уплате платежей по настоящему Соглашению является дата списания денежных средств со счета.

1.11. Если дата погашения задолженности приходится на нерабочий день, погашение задолженности производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения задолженности.

1.12. Неустойка за период с даты утверждения Мирового соглашения судом до даты вступления в законную силу определения суда о его утверждении не начисляется.

1.13. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом, установленного в Приложении №1 к Соглашению, Должники уплачивает банку проценты в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Приложением №1 к Соглашению, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) в очередности, в соответствии с п.1.9. Соглашения.

1.14. Должники в течение 5 календарных дней с момента утверждения настоящего мирового соглашения обязуется заключить дополнительное соглашение к договору о вкладе о списании Изыскателем со Счета текущих, просроченных платежей по основному долгу, процентам, неустойкам и судебных расходов Взыскателя.

1.15. В обеспечение исполнения условий Мирового соглашения Должники, Залогодатели обязуются страховать в пользу Взыскателя предмет залога от риска утраты, гибели и повреждения па сумму не ниже оценочной стоимости предмета залога с учетом поправочных коэффициентов либо не ниже задолженности по Мировому соглашению и причитающихся процентов, начисляемых на фактический остаток суммы основного долга, на период действия страхового полиса/договора страхования, если сумма фактического остатка по основному долгу с процентами меньше оценочной стоимости с учетом поправочного коэффициента, в страховых компаниях, соответствующих требованиям Взыскателя для участия в страховании имущества, являющегося предметом залога, и своевременно, не позднее даты окончания срока действия предыдущего страхового полиса/договора страхования, возобновлять страхование до полного исполнения обязательств по Соглашению, а также в течение 5-ти рабочих дней предоставить документы, подтверждающие факт оплаты страховщику страховой премии.

2.1. Взыскатель обязуется принять надлежащее исполнение, т.е. исполнение в сроки и в суммах, указанных в Соглашении и Приложении № 1 к Соглашению.

№