Решение № 2А-45/2024 2А-776/2023 от 13 мая 2024 г. по делу № 2А-45/2024

УИД 10RS0017-01-2023-000354-35

Дело № 2а-45/2024


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 мая 2024 г. г. Сортавала

Сортавальский городской суд Республики Карелия в составе:

председательствующего судьи Кустовой Е.С.,

при секретаре Павлюченя М.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <Адрес обезличен>-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз Сортавальский», ФИО5, ФИО2, ФИО8, ФИО3, ФИО4, ФИО6, ФИО9, ФИО10, ФИО7 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

установил:

административный иск предъявлен по тем основаниям, что КПК «Кредитный союз Сортавальский» зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц <Дата обезличена> В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ основным видом деятельности Кооператива является «Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению» (код 64.9). Кооператив внесен в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов. Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется положениями Федерального закона от <Дата обезличена> № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 1 которого кредитный потребительский кооператив – основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Согласно части 1 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный потребительский кооператив является некоммерческой организацией. КПК «Кредитный союз Сортавальский» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 Федерального закона № 190-ФЗ. В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от <Дата обезличена> № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К некредитным финансовым организациям относятся, в том числе, кредитные потребительские кооперативы. В ходе осуществления Северо-Западным главным управлением Центрального банка Российской Федерации контроля и надзора за деятельностью Кооператива выявлены нарушения требований Федерального закона № 190-ФЗ, а также случаи неисполнения Кооперативом писем и предписаний Банка России. Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от <Дата обезличена> № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы). Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида. В связи с исключением КПК «Кредитный союз Сортавальский» <Дата обезличена> из Ассоциации «Саморегулируемая «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» Кооперативу надлежало вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, в срок до <Дата обезличена> Однако в нарушение требований части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ, Кооператив в установленный частью 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ срок СРО не вступил. Согласно сведениям, содержащимся в государственном реестре кредитных кооперативов, а также информации, полученной от СРО, КПК «Кредитный союз Сортавальский» не является членом СРО. В соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России. В нарушение части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ, Указания Банка России от <Дата обезличена><Номер обезличен>-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» Кооператив не представил в Банк России отчеты: по форме ОКУД 1420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2022 год (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода); по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2022 год (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании года). Через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России в КПК «Кредитный союз Сортавальский» были направлены следующие документы: запрос от <Дата обезличена> № Т128-99/6586 о предоставлении информации по сделкам (договорам) Кооператива за 1 квартал 2021 года (до настоящего времени запрашиваемые документы и информация Кооперативом не представлены); запрос от <Дата обезличена> № ТЦ44-1-71-04/89632 о предоставлении информации (запрос Кооперативом не исполнен); запрос от <Дата обезличена> № Т2-52-21/38816ДСП о предоставлении информации (запрос Кооперативом не исполнен); предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от <Дата обезличена> № Т128-99-7/3458 (предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено); предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от <Дата обезличена> № ТЦ44-1-71-04/97139 (предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено); предписание Банка России от <Дата обезличена> № Т2-52/180 (предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено); предписание Банка России от <Дата обезличена> № Т22-52/3507; предписание Банка России от <Дата обезличена> № Т2-52-15/38712 (предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено); предписание Банка России от <Дата обезличена> № Т2-52/1803 (предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено); предписание Банка России от <Дата обезличена> № Т128-99-2/629 (предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено); предписание Банка России от <Дата обезличена> № Т128-99-2/1511 (предписание в установленный срок Кооперативом не исполнено). В соответствии с подпунктами «а», «в» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, а также частью 5 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения предписаний Банка России, в связи с неоднократными нарушениями требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных актов Банка России, а также в случае нарушения требований, установленных частью 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ и статьей 8 Федерального закона № 223-ФЗ. Согласно пункту 2 части 1 статьи 10 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами. В силу подпунктов 2 и 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом. На основании пункта 5 статьи 61 ГК РФ решением суда обязанность по совершению действий по ликвидации юридического лица может быть возложена на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом. В выписке из ЕГРЮЛ, полученной от Управления Федеральной налоговой службы по Республике Карелия, учредители не заявлены. Вместе с тем, согласно Протоколу учредительного собрания по созданию КПК «Кредитный союз Сортавальский» от <Дата обезличена> учредителями Кооператива являлись: ФИО13, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО20, ФИО6 Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации в соответствии с требованиями статей 62-64 ГК РФ. При этом указанными нормами не установлены сроки, ограничивающие осуществление ликвидационных процедур. Исходя из разъяснений пункта 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от <Дата обезличена><Номер обезличен> «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанностей по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении о ликвидации юридического лица указываются сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры. В соответствии с частью 2 статьи 178 КАС РФ при принятии решения суд при необходимости устанавливает порядок и сроки исполнения решения.

Административный истец полагает, что предоставление Кооперативу шестимесячного срока для выполнения ликвидационных процедур достаточно. В соответствии с пунктом 2 статьи 123.1, пунктом 1 статьи 123.2 ГК РФ потребительский кооператив является некоммерческой организацией, основанным на членстве добровольным объединением граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемым путем объединения его членами имущественных паевых взносов. В пункте 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от <Дата обезличена><Номер обезличен> «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации» дано разъяснение, из которого следует, что арбитражным судам подведомственны дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, а также иных организаций, деятельность которых связана с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности. Дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации некоммерческих организаций, в том числе потребительских кооперативов подведомственны судам общей юрисдикции.

Ссылаясь на изложенное, административный истец просит суд ликвидировать КПК «Кредитный союз Сортавальский»; возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации КПК «Кредитный союз Сортавальский» на учредителя ФИО5 с установлением шестимесячного срока для проведения ликвидационных мероприятий.

Определением Сортавальского городского суда Республики Карелия от 07 апреля 2023 г. к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечено Управление Федеральной налоговой службы по Республике Карелия.

Определением Сортавальского городского суда Республики Карелия от <Дата обезличена> к участию в деле в качестве заинтересованных лиц привлечены ФИО14, ФИО8, ФИО19, ФИО15, ФИО6, ФИО9

Определением Сортавальского городского суда Республики Карелия от <Дата обезличена> к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечен ФИО10

Решением Сортавальского городского суда Республики Карелия от 30 мая 2023 г. административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворен. Суд решил ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Сортавальский» (ИНН <***>, КПП 100701001, ОГРН <***>, адрес: 186792, <Адрес обезличен>, ул. 40 лет ВЛКСМ, <Адрес обезличен>). Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз Сортавальский» на учредителя ФИО5 (<Номер обезличен>) с установлением срока для проведения ликвидационных мероприятий в шесть месяцев.

Апелляционным определением судебной коллегии по административным делам Верховного Суда Республики Карелия от 31 августа 2023 г. решение Сортавальского городского суда Республики Карелия от 30 мая 2023 г. отменено, дело направлено на новое рассмотрение в Сортавальский городской суд Республики Карелия.

Кассационным определением Судебной коллегии по административным делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 06 декабря 2023 г. апелляционное определение судебной коллегии по административным делам Верховного Суда Республики Карелия от 31 августа 2023 г. оставлено без изменения.

Определением Сортавальского городского суда Республики Карелия от 19 марта 2024 г. к участию в деле в качестве административных ответчиков привлечены ФИО2, ФИО8, ФИО19, ФИО4, ФИО6, ФИО9, ФИО10, заинтересованного лица – ФИО20

Определением Сортавальского городского суда Республики Карелия от 19 марта 2024 г. к участию в деле в качестве административного ответчика привлечена ФИО7

Представитель административного истца ФИО16, действующий на основании доверенности, в судебном заседании административные исковые требования поддержал по изложенным в административном иске основаниям.

Административный ответчик КПК «Кредитный союз Сортавальский» своего представителя в судебное заседание не направило, о дате, времени и месте судебного заседания извещен.

Административный ответчик ФИО5 и её представитель ФИО17, действующий на основании ст. 57 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее – КАС РФ) в судебном заседании административные исковые требования в части возложения обязанности по осуществлению процедуры ликвидации на ФИО5 не признали, поскольку ФИО5 на настоящий момент какого-либо отношения к кооперативу не имеет.

Административные ответчики – ФИО2, ФИО8, ФИО19, ФИО4, ФИО6, ФИО9, ФИО10, ФИО7, заинтересованное лицо ФИО20 в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте судебного заседания извещены.

Заинтересованное лицо Управление Федеральной налоговой службы по Республике Карелия в судебное заседание своего представителя не направило, извещено о дате, времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

Заслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

В силу пункта 2 части 1 статьи 35 ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы). В соответствии с частью 5 той же статьи до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Частью 2 статьи 5 ФЗ «О кредитной кооперации» предусмотрено, что Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований этого Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 названного Федерального закона (пункт 7);обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных данным Федеральным законом(пункт 8).

Согласно подпункту «г» пункта 9 части 3 той же статьи в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В силу п.п. 1, 5 ч. 1 ст. 14 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» членство в кредитном кооперативе прекращается в случае:

- выхода из кредитного кооператива;

- смерти члена кредитного кооператива (пайщика) - физического лица или объявления его умершим в установленном федеральным законом порядке.

В соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков) (пункт 2 части 3 статьи 1); кредитный кооператив осуществляет свою деятельность на основе в том числе принципа добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков) (пункт 3 части 3 статьи 3); при прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись (часть 2 статьи 12); заявление о выходе из кредитного кооператива подается в письменной форме в правление кредитного кооператива; порядок выхода из кредитного кооператива определяется уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива; выход из кредитного кооператива оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) (часть 2 статьи 14).

В указанном внутреннем локальном акте организации, исходя из содержания взаимосвязанных положений Федерального закона «О кредитной кооперации», должны отражаться сведения об актуальном - т.е. с учетом, в частности, состоявшегося в соответствии с законом волеизъявления участника корпорации о выходе из корпоративной организации - персональном составе членов кредитного кооператива (глава 3 «Членство в кредитном кооперативе» Федерального закона «О кредитной кооперации»).

После выхода из состава членов кредитного потребительского кооператива вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов. Обратное означало бы умаление права на добровольный выход из объединения, несовместимое с положениями статьи 30 Конституции Российской Федерации.

В связи с этим при определении круга лиц, на которых должна быть возложена обязанность по осуществлению ликвидации потребительского кредитного кооператива, следует исходить не только из сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, но и исследовать иные фактические обстоятельства конкретного дела и доказательства, позволяющие сделать вывод о членстве того или иного лица в кооперативе либо о выходе участника из состава членов кооператива в предусмотренном законом порядке.

Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Сортавальский» является действующим юридическим лицом, был зарегистрирован УФНС по Республике Карелия 26 ноября 2008 г., ИНН <***>, ОГРН <***>, не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 ФЗ «О кредитной кооперации».

Из материалов дела следует, что кооператив был учрежден решением следующих лиц граждан Российской Федерации (протокол от <Дата обезличена>): ФИО13, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО20, ФИО6

На основании протокола собрания учредителей (участников) от <Дата обезличена> принято решение об исключении из числа учредителей (участников) ФИО13 (в связи со смертью), ФИО20 (по личному заявлению), введены в состав учредителей ФИО9 (<Номер обезличен>), ФИО8 (<Номер обезличен>), ФИО19 (<Номер обезличен>).

В выписке из ЕГРЮЛ сведения об учредителях КПК «Кредитный союз Сортавальский» отсутствуют, при этом директором КПК «Кредитный союз Сортавальский» значится ФИО5

29 сентября 2022 г. КПК «Кредитный союз Сортавальский» исключен из Ассоциации «Саморегулируемая «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», на настоящий момент, по истечении 243 дней после исключения, членом саморегулируемой организации не является.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К некредитным финансовым организациям относятся, в том числе, кредитные потребительские кооперативы.

В силу пункта 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законом.

Согласно подпунктам 2 и 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда: по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией; по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Согласно Указанию Банка России от 02 февраля 2021 г. № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» отчет о деятельности КПК (далее – Отчет) должен составляться и представляться в Банк России по всем разделам, за исключением подраздела 2 раздела I, строк 19 и 19.1 раздела IV, разделов V, IX и X, за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее – отчетный период) в срок не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода.

Таким образом, в силу изложенных нормативных положений, в связи с исключением из саморегулируемой организации и невступлением в такую организацию, у КПК «Кредитный союз Сортавальский» возникла обязанность по предоставлению отчетности в Банк России.

Как следует из материалов дела КПК «Кредитный союз Сортавальский» в установленном порядке и сроки, административному истцу отчеты по утвержденным формам ОКУД 1420820 и ОКУД 0420821 не представил.

Согласно пункту 8.2 части 2, а также пункту 6 части 3 статьи 5 ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России в отношении кредитных потребительских кооперативов дает (вправе направлять) предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Административным истцом в адрес КПК «Кредитный союз Сортавальский» направлены запросы от <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена> о предоставлении информации, а также предписания от <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, <Дата обезличена>, которые в установленный срок не исполнены.

Кроме того, в рамках осуществления контроля и надзора за деятельностью кредитного кооператива Банком России в адрес КПК «Кредитный Союз Сортавальский» личный кабинет направлялись следующие предписания:

- предписание Банка России об устранении нарушения законодательства РФ от <Дата обезличена> № Т128-99-7/3458;

- предписание Банка России об устранении нарушения законодательства РФ от <Дата обезличена> № Т128-99-2/24251;

- предписание Банка России о внесении изменений в Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от <Дата обезличена> № Т128-99/13110;

- предписание Банка России об устранении нарушения законодательства РФ от <Дата обезличена> № ТЦ44-1-71-04/97139;

- предписания Банка России от <Дата обезличена> № Т2-52/180, от <Дата обезличена> № Т2-52/3504, от <Дата обезличена> № Т2-52-15/38712, от <Дата обезличена> № Т252/1803;

- предписание Банка России об устранении нарушения законодательства РФ от <Дата обезличена> № Т128-99-2/629-1-71-04/97139;

- предписание Банка России об устранении нарушения законодательства РФ от <Дата обезличена> № Т128-99-2/1511.

Предписания Кооперативом не исполнены, выявленные Банком России в деятельности кооператива нарушения законодательства Российской Федерации не устранены, что свидетельствует о неисполнении требований закона и надзорного органа, наличии в действиях Кооператива существенной угрозы охраняемым законом общественным интересам.

Согласно подпункту «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России в случае неисполнения кредитным потребительским кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Федерального закона от <Дата обезличена> № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - ФЗ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка») членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно пункту 4 статьи 8 ФЗ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» если иной срок не установлен федеральным законом, финансовая организация обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение ста восьмидесяти дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации соответствующего вида при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации соответствующего вида; 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации.

В соответствии со ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации» установлено, что кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Законом № 223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В нарушение требований пункта 1 статьи 8 Закона № 223-ФЗ, статьи 35 Закона № 190-ФЗ кооператив в установленный срок ни в одну из действующих саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, не вступил.

Кроме того, неоднократное нарушение кредитным потребительским кооперативом Закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативно-правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России является самостоятельным основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива (подп. «в» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона № 190-ФЗ).

Учитывая, что в нарушение положений части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ и частью 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ КПК «Кредитный союз Сортавальский» в установленный срок не стал членом соответствующей саморегулируемой организации, а также принимая во внимание непредставление Кооперативом в Банк России установленной отчетности и информации, отсутствие возражений административных ответчиков относительно его ликвидации, суд приходит к выводу об обоснованности административных исковых требований в части ликвидации КПК «Кредитный союз Сортавальский».

Также суд отмечает, что каких-либо мер по устранению указанного нарушения закона КПК не предпринято.

На административных ответчиков ФИО5, ФИО2, ФИО4, ФИО6 подлежит возложению обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз Сортавальский».

Возлагая обязанность по ликвидации Кооператива на административных ответчиков ФИО5, ФИО2, ФИО4, ФИО6, суд принимает во внимание вышеизложенное, а также то, что участники корпоративной организации приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица, при этом, одной из обязанностей членов кредитного потребительского кооператива, в том числе участвовавших в его создании, является обязанность по осуществлению ликвидации юридического лица.

Правовое регулирование, возлагающее на участников (членов) корпоративного юридического лица обязанности осуществить его ликвидацию, а также солидарно нести расходы, связанные с ликвидацией юридического лица в случае недостаточности для этих целей имущества самого юридического лица, служит достижению основной цели ликвидации любого юридического лица - завершению его деятельности и удовлетворению требований кредиторов - и направлено на защиту прав и интересов всех участников гражданского оборота, в связи с чем суд удовлетворяет указанное административное требование к данным ответчикам.

При возложении на указанных административных ответчиков обязанности по ликвидации Кооператива, суд принимает во внимание не только сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, но и фактические обстоятельства дела и доказательства, позволяющие суду сделать вывод о членстве того или иного лица в Кооперативе либо о выходе учредителя, участника из членов Кооператива в предусмотренном законом порядке.

На момент рассмотрения административного дела судом административными ответчиками ФИО5, ФИО2, ФИО4, ФИО6 не представлены надлежащие документы, подтверждающие их выход из состава учредителей КПК.

Доказательств, бесспорно свидетельствующих о том, что административные ответчики ФИО5, ФИО2, ФИО4, ФИО6 не являются одними из учредителей КПК, не принимали участия в деятельности кооператива, административными ответчиками суду не представлено. Доказательства выхода из Кооператива с соблюдением установленной процедуры и утраты корпоративной связи с юридическим лицом в дело не представлены.

При этом суд не принимает доводы административного ответчика ФИО5 о том, что она не имеет никакого отношения к «Кредитный союз Сортавальский», в связи с тем, что она вышла из состава учредителей на основании протокола очередного собрания пайщиков КПК «Кредитный союз Сортавальский» от <Дата обезличена>, поскольку она как учредитель принимала непосредственно участие в деятельности Кооператива, согласно выписке из ЕГРЮЛ являлась его директором, и принимала участие в деятельности Кооператива.

Для исполнения решения суда суд полагает достаточным установления указанным административным ответчикам срока для ликвидационных мероприятий шесть месяцев.

Оснований для возложения обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз Сортавальский» ФИО8, ФИО3, ФИО9, ФИО10 суд не усматривает в связи с тем, что ФИО10 как член КПК «Кредитный союз Сортавальский» его учредителем не является, а ФИО8, ФИО9, ФИО19 не являются лицами, принимавшими участие в качестве учредителей при создании юридического лица КПК «Кредитный союз Сортавальский».

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями ст. ст. 62 - 64 ГК РФ.

Согласно имеющемуся в материалах дела протоколу очередного собрания пайщиков КПК «Кредитный союз Сортавальский» от <Дата обезличена> принято решение о ликвидации КПК «Кредитный союз Сортавальский» и назначении председателем ликвидационной комиссии – ФИО7, указанной в качестве единственного лица, имеющей право без доверенности действовать от имени Кооператива.

Между тем, в ЕГРЮЛ на момент рассмотрения дела данная запись не внесена, в связи с чем суд не усматривает оснований для возложения обязанности на ФИО7 по осуществлению ликвидации КПК «Кредитный союз Сортавальский».

Содержащиеся в ЕГРЮЛ сведения о юридическом лице признаются достоверными до тех пор, пока обратное не будет установлено в предусмотренном действующим законодательством порядке.

Само по себе наличие решения о добровольной ликвидации юридического лица не исключает возможность его ликвидации в судебном порядке по административному иску уполномоченного органа. Аналогичный правовой подход сформулирован в информационном письме Президиума ВАС РФ от 13 января 2000 г. № 50 «Обзор практики разрешения споров, связанных с ликвидацией юридических лиц (коммерческих организаций)». На момент рассмотрения судом настоящего административного дела ликвидация КПК «Кредитный союз Сортавальский» не завершена.

Доводы представителя административного ответчика ФИО7 о необходимости привлечения к участию в данном деле в качестве заинтересованных лиц пайщиков кооператива суд находит несостоятельными, поскольку гражданское законодательство предусматривает порядок получения дебиторской задолженности и удовлетворения требований кредиторов при ликвидации юридического лица. Таким образом, оснований для привлечения в качестве заинтересованных лиц по данному административному делу, рассматриваемому по правилам гл. 27 КАС РФ, пайщиков не имеется, поскольку защита указанных лиц на получение соответствующих выплат от кооператива должна осуществляться в ином порядке в рамках процедуры ликвидации кооператива.

Оценив указанные обстоятельства, суд приходит к выводу о том, что заявленные Центральным банком Российской Федерации административные исковые требования о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз Сортавальский» и возложении на административных ответчиков ФИО5, ФИО2, ФИО4, ФИО6 обязанности по осуществлению процедуры ликвидации юридического лица являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В административном иске к ФИО8, ФИО3, ФИО9, ФИО10, ФИО7 суд считает необходимым отказать.

Руководствуясь статьями 175-180, 263-265 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

административное исковое заявление удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Сортавальский» (ИНН <***>, КПП 100701001, ОГРН <***>, адрес: 186792, <Адрес обезличен>, ул. 40 лет ВЛКСМ, <Адрес обезличен>).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз Сортавальский» на учредителей ФИО5 (паспорт <Номер обезличен> ФИО2 (паспорт <Номер обезличен>), ФИО4 (паспорт <Номер обезличен>), ФИО6 (<Номер обезличен>) с установлением срока для проведения ликвидационных мероприятий в шесть месяцев.

В административном иске к ФИО8, ФИО3, ФИО9, ФИО10, ФИО7 отказать.

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Карелия через Сортавальский городской суд Республики Карелия в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Е.С. Кустова

Решение в окончательной форме принято 28 мая 2024 г.