Решение № 2-194/2025 2-194/2025(2-5981/2024;)~М-4609/2024 2-5981/2024 М-4609/2024 от 11 февраля 2025 г. по делу № 2-194/2025

К делу № 2-194/2025

УИД: 61RS0022-01-2024-006509-28


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

12 февраля 2025 г. г. Таганрог

Таганрогский городской суд Ростовской области в составе председательствующего судьи Гриценко Ю.А.,

при секретаре судебного заседания Востриковой Л.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело

с участием:

представителя истца ФИО1

ответчиков ФИО2, ФИО3,

представителя ответчиков ФИО4

по иску ФИО5 к ФИО2, ФИО3 о взыскании денежных средств, и по встречному иску ФИО2, ФИО3 к ФИО5 о признании договора займа недействительным в связи с его безденежностью,

при участии третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора – Росфинмониторинг РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам о взыскании денежных средств. В обоснование иска указал, что между ФИО5 и ФИО2 был заключен ряд договоров займа, по которым ФИО2 не были исполнены свои обязательства.

– Договор беспроцентного займа № от <дата>. По данному договору ФИО2 передавались наличные денежные средства до <дата>. Истом в рамках указанного договора Ответчику были переданы наличные денежные средства на общую сумму 12 319 550 руб. Факт получения денежных средств подтверждается расписками, составленными сторонами и подписанными с обеих сторон. Также передача указанных денежных средств подтверждается графиком передачи денежных средств. В соответствии с п. 3.1 указанного договора в случае не возврата денежных средств на них начисляются проценты за пользование чужими денежными средствами по 395 ГК РФ. Так как денежные средства не были возвращены, то также подлежит взысканию сумма процентов в размере 2 096 430,70 руб. (за период с <дата> по <дата>).

– Договор процентного займа № от <дата>. По указанному договору Ответчику 1 передавались наличные денежные средства на срок до <дата>. В соответствии с условиями приложения общая сумма долга, переданная по расписке, составила 14 947 000 руб. В соответствии с п. 3.3. указанного договора стороны установили, что размер процентов за пользование займом составляет фиксированную сумму 8 300 000 руб. (за период с <дата> по <дата> за 138 дней). В установленный договором срок, займ не был возвращен ФИО2 и на указанную сумму продолжили начисляться проценты за пользование займом, по состоянию на <дата> увеличены пропорционально до 18 284 058 руб. (за период с <дата> по <дата> 304 дня), на сумму основного долга подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами на сумму 1 025 870 руб. 60 коп. (за период с <дата> по <дата>).

Указывает, что общий размер задолженности ФИО2 составляет 48 672 909 руб. Указывает, что ФИО2 и ФИО3 являются супругами. Ранее между истцом и ФИО3 заключались договоры займов в которых была отражена следующая информация:

– из договора займа от <дата> №а, заключенного между истцом и ФИО3 следует, что нежилое помещение №-АЕ 557078 от <дата> принадлежит супруге ФИО2

– из договора займа №б от <дата>, заключенного между истцом и ФИО3 следует, что деньги в сумме 14 500 американских долларов ФИО3 получил полностью в присутствии своей жены ФИО2 <дата>.

Истец указывает, что оба ответчика поддерживали связь с истцом по вопросу возврата суммы займа, заключали договоры займов и ссылались друг на друга в указанных договорах, в связи с чем, указанная сумма долга может быть признана общим долгом и взыскана с супругов солидарно.

Мирным путем урегулировать спор не удалось.

Для представления своих интересов истцом заключен договор оказания услуг от 15.05.2024 №.05/24У от <дата> с ООО «Результат Плюс». Истец уплатил по договору 300 000 руб., также истец понес расходы на оформление доверенности в размере 2 300 руб.

Истец просит взыскать с ответчиков сумму реального ущерба, который заключается в следующем.

Согласно договору, заключенному ФИО5 с ООО «Результат Плюс», в течение 10 дней с момента получения заказчиком денежных средств в счет погашения долга от ответчиков или третьих лиц заказчиком выплачивается подрядчику вознаграждение в размере 10 % от полученной суммы. Сумма в размере 4 867 291 коп. (10 % от взысканной суммы, которые ФИО5 должен будет уплатить ООО «РЕЗУЛЬТАТ ПЛЮС» является убытками.

На основании изложенного, с учетом представленного расчета истец просит суд:

– взыскать с ответчиком в пользу истца сумму основного долга по договору беспроцентного займа от 24.06.2016 № в размере 12 319 550 руб.;

– взыскать с ответчиков в пользу истца сумму основного долга по договору процентного займа от 15.08.2023 № в размере 14 947 000 руб.;

– взыскать с ответчиков в пользу истца проценты за пользование займом по договору процентного займа от 15.08.2023 № в размере 18 284 058 руб. за период с 15.08.2023 по 14.06.2024, за период с 15.06.2024 по момент фактического погашения задолженности;

– взыскать с ответчиков в пользу истца проценты за пользование чужими денежными средствами по договору беспроцентного займа от 24.06.2016 № 6 в размере 2 096 430 руб. 70 коп. за период с 01.01.2023 по 14.06.2024, за период с 15.06.2024 по момент фактического погашения задолженности;

– взыскать с ответчиков в пользу истца проценты за пользование чужими денежными средствами по договору процентного займа от 15.08.2023 № в размере 1 025 870 руб. 60 коп. за период с 01.01.2024 по 14.06.2024, за период с 15.06.2024 по момент фактического погашения задолженности;

– взыскать с ответчика в пользу истца убытки в размере 4 867 291 руб.;

– взыскать с ответчиков в пользу истца понесенные расходы по уплате государственной пошлине в сумме 60 000 руб.;

– взыскать с ответчика в пользу истца понесенные судебные издержки в сумме 302 300 руб.

В судебном заседании от ответчиков поступило встречное исковое заявление о признании договора займа недействительным в связи с его безденежностью.

В обоснование встречного искового заявления указано, что ФИО5 не предоставил доказательств фактической передачи денежных средств в размере 6 700 000 руб., в расписке, представленной истцом, отсутсвуют сведения о фактической передаче денежных средств, ФИО5 не представил доказательств, наличия у него таких денежных средств. Нарушена форма договора займа, отсутствует экономическая целесообразность. Истец не предоставил доказательств того, что заемные денежные средства были использованы ответчиком и что они вообще были переданы. В договоре займа установлены заведомо невыгодные и нецелесообразные с экономической точки зрения проценты за якобы пользование денежными средствами ФИО5, за период с <дата> до <дата>, проценты составили 8 300 000 рублей, то есть более 2 000 000 рублей в месяц или более 400 % в год, что подтверждает экономическую нецелесообразность заключения данного соглашения.

Указывает, что договор займа от <дата> № является договором новации ранее заключенного между сторонами договора займа от 2016 года, а также то, что он является безденежным. Указывает, что свои обязательства по договору займа от <дата> она выполнила в полном объеме и они не могут быть заменены обязательством по договору займа от <дата> №.

На основании изложенного просит суд:

– признать договор займа от <дата> №, заключенный между ФИО2 и ФИО5, недействительным в связи с его безденежностью;

– отказать в удовлетворении исковых требований ФИО5 о взыскании с ФИО2 денежных средств;

– взыскать с ФИО5 судебные расходы, связанные с рассмотрением настоящего дела.

Представитель истца/ответчика - ФИО1, по доверенности №№ от 17.05.2024г., б/н от 10.02.2025г., просил в удовлетворении встречных исковых требований отказать, первоначальные исковые требования удовлетворить.

Ответчик/истец - ФИО2, ответчик/истец - ФИО3, представитель ответчиков/истцом - ФИО4 по ордеру № от 14.11.2024г., № от 14.11.2024г. по доверенности №№ от 30.09.2024г., №№ от 14.11.2024г. просили в удовлетворении первоначальных исковых требований отказать, встречные исковые требования удовлетворить.

Истец/ ответчик ФИО5, представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора – Росфинмониторинг РФ, в судебное заседание не явились, надлежащим образом извещены о времени и месте слушания дела.

Дело в отсутствии не явившихся сторон рассмотрено в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Выслушав ответчиков/истцов, представителей, представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд считает, что первоночальные исковые требования не подлежат удовлетворению, а встречные исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со статьей 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно части 1 статьи 55 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Поскольку для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт заключения сторонами договора займа.

При наличии возражений со стороны ответчика относительно природы возникшего обязательства следует исходить из того, что заимодавец заинтересован в обеспечении надлежащих доказательств, подтверждающих заключение договора займа, и в случае возникновения спора на нем лежит риск недоказанности соответствующего факта.

В обоснование первоначальных исковых требований истцом ФИО5 указано, что им с ответчиками заключены два договора: беспроцентного займа от <дата> № на сумму 12 319 550 руб. и процентного займа от <дата> № на сумму 14 947 000 руб., всего на сумму 27 266 550 руб.

Истцом ФИО5 в материалы дела представлены следующие документы:

– договор беспроцентного займа от <дата> №, согласно которому ФИО5 (Займодавец) и ФИО2 (Заемщик) пришли к следующему: займодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 6 620 000 руб., а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму займа в порядке и сроки предусмотренные договором. Денежные средства, которые были получены физическими лицом по договору займа, не являются доходом, подлежащим обложению НДФЛ. (п.1.1) За пользование суммой займа проценты не начисляются и не уплачиваются (беспроцентный заем). (п.1.2.) Сумма займа передается заемщику наличными денежными средствами в валюте РФ и подтверждается распиской заемщика, которая предоставляется займодавцу. (п.2.1.) Сумма займа, указанная в пункте 1.1 Договора, должна быть полностью возвращена займодавцу не позднее <дата> (п. 2.2). Возврат суммы займа осуществляется наличными денежными средствами в валюте РФ и подтверждается распиской заимодавца, которая передается заемщику. Способ возврата суммы займа может быть изменен сторонами путем подписания письменного дополнительного соглашения к договору (п.2.3). В случае нарушения заемщиком срока возврата займа или его части заимодавец вправе потребовать уплат процентов на сумму долга, исчисляемых в порядке, установленном п.1 ст. 395 ГПК РФ (проценты за пользование чужими денежными средствами). Такие проценты начисляются со дня, когда сумма займа должна быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу (п. 3.1). Начисление процентов, за исключением указанных в п. 3.1 договора, а также начисление процентов на проценты (сложные проценты), неустоек договором не допускается. Уплата процентов осуществляется наличными денежными средствами и подтверждается выдачей расписки заимодавца на сумму уплаченных процентов или соответствующей записью в расписке заимодавца. Если возврат суммы осуществляется частями, то соответствующая запись вносится в последнюю расписку заимодавца (п.3.5). Заемщик выставляет в залог нежилое помещение литер А мансарда общей площадью 99,2 кв.м., находящаяся в нежилом здании по адресу: <адрес>. (п. 3.7) (т.1 л.д.30-31);

– расписку заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в сумме 33 500 американских долларов США, что составляет 2150770 руб. и обязуется возвратить сумму займа не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором беспроцентного займа от <дата> №. Расписка подписана заемщиком ФИО2 и займодавцем ФИО5 (т. 1 л.д. 32);

– расписку заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в сумме 18 500 американских долларов США, что составляет 1 163 650 руб. и обязуется возвратить сумму займа не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором беспроцентного займа от <дата> №. Расписка подписана заемщиком ФИО2 и займодавцем ФИО5 (т. 1 л.д. 32 оборотная сторона);

– расписку заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в сумме 14 500 американских долларов США, что составляет 820 700 руб. и обязуется возвратить сумму займа не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором беспроцентного займа от <дата> №. Расписка подписана заемщиком ФИО2 и займодавцем ФИО5 (т. 1 л.д. 33);

– расписку заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в сумме 27 500 американских долларов США, что составляет 1 567 500 руб. и обязуется возвратить сумму займа не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором беспроцентного займа от <дата> №. Расписка подписана заемщиком ФИО2 и займодавцем ФИО5 (т. 1 л.д. 33 оборотная сторона);

– расписку заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в сумме 14 300 американских долларов США, что составляет 917 000 руб. и обязуется возвратить сумму займа не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором беспроцентного займа от <дата> №. Расписка подписана заемщиком ФИО2 и займодавцем ФИО5 (т. 1 л.д. 34);

– расписку заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в сумме 5 700 000 руб. и обязуется возвратить сумму займа не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором беспроцентного займа от <дата> №. Расписка подписана заемщиком ФИО2 и займодавцем ФИО5 (т. 1 л.д. 34 оборотная сторона);

– график передачи денежных средств от <дата>, согласно которому денежные средства подлежат передаче в следующем порядке: <дата> – 33 500 долларов США или 2 150 700 руб. (имеются подписи сторон), <дата> – 18 500 долларов США или 1 163 650 руб. (имеются подписи сторон), <дата> – 14 500 долларов США или 820 700 руб. (имеются подписи сторон), <дата> – 27 500 долларов США или 1 567 500 руб. (имеются подписи сторон), <дата> – 14 300 долларов США или 917 000 руб. (имеется подпись только Займодавца). (т.1 л.д. 35).

– договор процентного займа от <дата> № заключенный между ФИО5 (Займодавец) и ФИО2 (Заемщик) согласно которому Заимодавец передает в собственность Заемщику денежные средства в размере 6 700 000 руб., а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу сумму займа в порядке и в сроки предусмотренные Договором. (п.1.1.) Проценты по данному договору составляют 8 300 000 руб. Денежные средства, которые были получены физическим лицом по договору, не являются доходом подлежащим обложению НДФЛ. (п.1.2) За пользование суммой займа проценты не начисляются и не уплачиваются (беспроцентный заем). (п. 1.3.) Сумма займа передается Заемщику наличными денежными средствами в валюте РФ и подтверждается распиской заемщика, которая предоставляется займодавцу. (п.2.1.) Сумма займа, указанная в пункте 1.1 Договора, должна быть полностью возвращена займодавцу не позднее <дата> (п. 2.2). Возврат суммы займа осуществляется наличными денежными средствами в валюте РФ и подтверждается распиской заимодавца, которая передается Заемщику. Способ возврата суммы займа может быть изменен сторонами путем подписания письменного дополнительного соглашения к договору (п.2.3). В случае нарушения заемщиком срока возврата займа или его части заимодавец вправе потребовать уплат процентов на сумму долга, исчисляемых в порядке, установленном п.1 ст. 395 ГПК РФ (проценты за пользование чужими денежными средствами). Такие проценты начисляются со дня, когда сумма займа должна быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу (п. 3.1). Уплата процентов производится в течение 30 рабочих дней с момента предъявления Займодавцем соответствующего письменного требования, в порядке предусмотренном ст. 5.2 договора. (п.3.2) Начисление процентов по договору 8 300 000 руб. (п. 3.3). Заемщик выставляет в залог нежилое помещение литер А мансарда общей площадью 99,2 кв.м., находящаяся в нежилом здании по адресу: <адрес>/пер. Аптечный, <адрес>. (п.3.7). Договор подписан ФИО5 и ФИО2 (т.1 л.д. 36-37)

– расписка заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № ОТ ФИО5 наличные денежные средства в размере 6 700 000 руб. и обязуется возвратить Заимодавцу в срок не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором процентного займа от <дата> №. Расписка подписана ФИО2 и ФИО5, имеется рукописная надпись: « Общая сумма долга 14 947 000 руб. Подпись ФИО2»). (т.1 л.д.38).

– договор займа от <дата> №а, заключенный между ФИО5 (Займодавцем) и ФИО3 (Заемщиком), согласно которому Займодавец передает Заемщику в заем собственные денежные средства в размере 18 500 американских долларов США) под залог недвижимого нежилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>, литер А мансарда площадью 99,2 кв.м., которое принадлежит его супруге ФИО2 Заемщик обязан вернуть указанную сумму в обусловленный срок согласно договору займа, либо заемщик <дата> начинает строительство многоквартирного 9-ти этажного жилого дома и должен произвести расчет с Займодавцем квартирами во вновь построенном доме по адресу: <адрес>. Предварительный номер <адрес> на девятом этаже площадью 78,19 кв.м. по стоимости 45000 за квадратный метр, но только после ввода в эксплуатацию объекта с последующей передачей права собственности на квартиру. (п.1.1). Выдача займа производится передачей Заемщику наличных денежных средств. (п.2.1) Заемщик обязан возвратить сумму займа или <адрес> доме, расположенном по адресу: <адрес> срок до <дата>. Заемщик обязан возвратить сумму займа или квартирой №, расположенной по адресу: <адрес> срок до <дата>. (п. 2.4) В договоре имеется только подпись ФИО3 (т.1 л.д. 39-40)

– договор займа от <дата> № согласно которому ФИО5 (Займодавец) и ФИО3 (Заемщик) заключили договор согласно которому ФИО5 передает ФИО3 в заем собственные денежные средства в размере 14 500 американских долларов США) под залог недвижимого нежилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>, литер А, мансарда площадью 99,2 кв.м., которое принадлежит на праве собственности его супруге ФИО2 Заемщик обязан вернуть указанную сумму в обусловленный срок согласно договору займа, либо заемщик <дата> начинает строительство многоквартирного 9-ти этажного жилого дома и должен произвести расчет с Займодавцем квартирами во вновь построенном доме по адресу: <адрес>. Предварительный номер <адрес> на девятом этаже площадью 78,19 кв.м. по стоимости 45000 за квадратный метр, но только после ввода в эксплуатацию объекта с последующей передачей права собственности на квартиру. (п.1.1.) Заемщик обязан возвратить сумму займа или квартирой №, расположенной по адресу: <адрес> срок до <дата>. (п. 2.4) В договоре имеется подпись ФИО5 и ФИО3, а также рукописная надпись: «Деньги в сумме 14 500 американских долларов США получил полностью в присутствии своей жены ФИО6 (т.1 л.д. 41-42).

– претензия от <дата> №, направленная <дата> в адрес ФИО2, ФИО3 с приложением искового заявления. (т.1 л.д.26-27).

Судом установлено, что ФИО2 и ФИО3 состоят в зарегистрированном браке, что подтверждается записью о заключении брака № от <дата>, дворца торжественных обрядов <адрес> (т. 1 люд 218).

Согласно статье 812 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности от заимодавца им не получены или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре (пункт 1).

Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем или стечения тяжелых обстоятельств (пункт 2).

В случае оспаривания займа по безденежности размер обязательств заемщика определяется исходя из переданных ему или указанному им третьему лицу сумм денежных средств или иного имущества (пункт 3).

Как следует из разъяснений, изложенных в вопросе 10 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации, N 3 (2015), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25 ноября 2015 г., в случае спора, вытекающего из заемных правоотношений, на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа.

В пункте 8 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 июня 2008 г. N 11 "О подготовке гражданских дел к судебному разбирательству" разъяснено, что доказательства, представленные сторонами и другими лицами, участвующими в деле, проверяются судьей на их относимость (статья 59 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации) и допустимость (статья 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Судье следует во всех случаях предлагать сторонам указать, какие именно обстоятельства могут быть подтверждены этими доказательствами. Принятие доказательств, которые не могут являться средствами доказывания (в частности, показания свидетелей в соответствии с пунктом 1 статьи 162, пунктом 2 статьи 812 Гражданского кодекса Российской Федерации), недопустимо.

По общему правилу в предмет доказывания по иску о взыскании с заемщика в пользу заимодавца задолженности по договору займа (долговой расписке) не входит выяснение вопроса об источнике происхождения денег и наличии у заимодавца финансовой возможности аккумулировать соответствующую денежную сумму с учетом его доходов.

Однако, поскольку иск заявлен на крупную сумму, судом было предложено заимодавцу представить соответствующие доказательства.

Истцом представлена справка № от 21.08.2019 года, согласно которой, ФИО5 за период работы в Посольстве России в Иране с 08.2015 года по 21.08.2019 года начислена совокупная заработная плата в иностранной валюте в сумме 339401,83 долларов США (что по курсу 2019 года составляет 21 008 973,27 рублей).

Таким образом, денежные средства по договору беспроцентного займа № от <дата> на сумму 6 620 000 рублей были переданы заимодавцем ФИО5 заемщику ФИО7 в соответствии с графиком платежей в период с <дата> по <дата> (л.д.35) на сумму 6 619 550 рублей.

По запросу суда поступили сведения о денежных переводах, осуществляемых ФИО2 на банковскую карту ФИО5 :

– сведения о переводе денежных средств ФИО5 от ФИО2 из акционерного общества «ТБАНК» за период с <дата> по <дата> в следующих суммах:

<дата> - 7812, 81 руб.,

<дата> – 460955,79 руб.,

<дата> – 80258, 09 руб.,

<дата> – 65555,80 руб.,

<дата> – 53 495, 19 руб.,

<дата> – 48660, 11 руб.,

<дата> – 29 598, 72 руб.,

а всего на сумму 746 336 руб. 32 коп. (т.1 л.д.220-221);

– сведения о переводе денежных средств ФИО5 от ФИО2 из акционерного общества «ТБАНК» за период с <дата> по <дата> в следующих суммах:

<дата>- 25000 руб.,

<дата> – 25000 руб.,

<дата> –15000 руб.,

<дата> – 20000 руб.,

<дата> – 50000 руб.,

<дата> – 15000 руб.,

<дата> – 5000 руб.,

<дата> – 50000 руб.,

а всего на сумму 205 000 руб. (т.1 л.д.222-223).

Указанные суммы переводов подтверждаются также выпиской о списании денежных средств с карты ФИО2 по договору № (т.1 л.д.226);

- сведения о переводе денежных средств ФИО5 от ФИО2 из ПАО «Сбербанк» (выписка по карте №, № на имя ФИО2) за период с <дата> по <дата>:

<дата>-80000 руб.,

<дата>-60000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата> -35000 руб.,

<дата>-40000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата> -50000 руб.,

<дата>-40000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата>-30000 руб.,

<дата>-40000 руб.,

<дата>-50000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-10000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-30000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата>-15000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-30000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-25000 руб.,

<дата>-50000 руб.,

<дата>-500 руб.,

<дата>-200 руб.,

<дата>-20000 руб.,

<дата>-50000 руб.,

<дата>-30000 руб.,

<дата>-500 руб.,

<дата>-50000 руб.,

<дата>-10000 руб.,

<дата>-50000 руб.,

<дата>-50000 руб.,

<дата>-100000,

<дата>-100000 руб.,

<дата>-15000 руб.,

<дата>-15000 руб., а всего на сумму 1 431 200 руб. (т.1 л.д.235-237).

Как следует из квитанций АО «ТБанк» ФИО2 перевела на карту получателя Д Я.

<дата> – 5900 долларов, по курсу на указанную дату составляет 460 908 рублей (5900х78,12 руб) (т.2 л.д.9);

<дата> – 100 долларов по курсу на указанную дату составляет 7812 рублей (100х78,12 руб) (т.2 л.д.12);

<дата> -1100 долларов, что по курсу на указанную дату составляет 80 256 рублей (1100 х72,96 руб) (т.2 л.д.11);

<дата> – 700 долларов, что по курсу на указанную дату составляет 53 494 рублей (700 х 76,42) (т.2 л.д. 8);

<дата> – 650 долларов, что по курсу на указанную дату составляет 48 912,5 рублей (650 х 75,25 руб) (т.2 л.д.13);

<дата> – 400 долларов, что по курсу на указанную дату составляет 29740 рублей (400 х 74,35 руб) (т.2 л.д.10);

<дата> – 45 000 долларов, что по курсу на указанную дату составляет 3 307 500 рублей (45 000 х 73,50 руб) (т.2 л.д. 5-7).

Курс доллара для расчета взят судом из Справочной информации: «Курсы доллара США и евро, установленные Центральным банком Российской Федерации» по конкретным датам из общедоступной системы «КонсультантПлюс».

В дополнительных объяснениях (т.2 л.д.105) истец ФИО5 указывает, что часть погашений ФИО2 была направлена на погашение задолженности по отдельной расписке, что она сама подтверждала в переписке с истцом. Истец указывает, что <дата> дополнительно к заключенным договорам займа передал ФИО2 по расписке денежные средства в размере 10 000 долларов США, сроком возврата <дата>, с учетом процентов на конец периода действия договора сумма задолженности составила 801 378,96.

Истец считает, что платежи

<дата>- 25000 руб.,

<дата> – 25000 руб.,

<дата> - 7812, 81 руб.,

<дата> – 460955,79 руб.,

<дата> – 80258, 09 руб.,

<дата> – 65555,80 руб.,

<дата> – 53 495, 19 руб.,

<дата> – 48660, 11 руб.,

<дата> – 29 598, 72 руб.,

а всего на сумму 796 336 руб. 32 коп. были перечислены во исполнение обязательства от <дата> и с учетом личных договоренностей требования по указанной расписке требования были погашены ФИО2 полностью.

С данной позицией истца суд не соглашается ввиду несоответствий и неточностей, а именно: платежи от <дата> и <дата> произведены до передачи денежных средств по расписке <дата>; в назначениях платежа и в ватсап переписке (л.д.110 - 114) не указано конкретное назначение платежа – по какому именно обязательству направлены денежные средства.

В материалы дела представлена справка об операциях по карте ФИО5 согласно которой было осуществлено два внутренних перевода в валюте карты 10.00 – <дата> и 9 900 – <дата> (т.2 л.д. 115).

Однако, в расписке заемщика от <дата> указано, что ФИО2 получила от ФИО8 наличные денежные средства <дата>, а денежные средства в размере 10 долларов, 9900 долларов и 90 долларов, всего 10 000 были переведены безналичным переводом. Из текста диалога представленной истцом ватсап переписки (л.д.110 - 114) не следует подтверждения ФИО9 конкретного обязательства и не указано назначение платежей, на погашение какого конкретного обязательства они направлены.

Так же суд не принимает довод истца ФИО5 о том, что денежные средства поступали от ФИО2 в счет исполнения обязательств по Договору займа от <дата> №а, Договору займа от <дата> № заключенным между ФИО5 (Займодавцем) и ФИО3 (Заемщиком), срок возврата денежных средств до <дата> и <дата>, поскольку в платежных документах не указано назначение платежа – на погашение какого конкретно обязательства направлены денежные средства.

Из доводов искового заявления ФИО5 следует, что обязательства по договору займа ответчиком ФИО2 не исполнены. Однако, текст договора беспроцентного займа № от <дата> и расписок заемщика (т.1 л.д. 30-34) представленных истцом, перечеркнуты по диагонали, как копии так и представленные на обозрение суду оригиналы.

Как следует из статьи 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут (подтверждаться никакими другими доказательствами.

Согласно части 1 статьи 71 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что письменными доказательствами являются содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения и разрешения дела, акты, договоры, справки, деловая корреспонденция, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой, графической записи, в том числе полученные посредством факсимильной, электронной или другой связи либо иным позволяющим установить достоверность документа способом.

В соответствии с частью 1 статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (часть 3).

Возражая против иска ФИО5, ответчик ФИО2 и ее представитель указывали на то, что денежные средства по договору займа были возвращены, поэтому договор и расписки перечеркнуты и аннулированы.

В силу ст. 431 ГК РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условий договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу пункта 1 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Согласно пункта 2 статьи 433 Гражданского кодекса Российской Федерации если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

На представленных истцом ФИО5 в материалы дела договоре беспроцентного займа № от <дата> и расписках заемщика имеются диагональные линии, перечеркивающие полностью весь текст. При этом данные перечеркивания расписки сторонами не оговорены, как это предусмотрено обычаями делового оборота. В связи с чем, оснований считать такую расписку действительной у суда не имеется, суд приходит к выводу об исполнении обязательств по договору беспроцентного займа от <дата>.

Из установленных судом обстоятельств следует, что обязательства ФИО2 по договору № от <дата> исполнены.

Сумма по расписке заемщика от <дата> согласно которой ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в сумме 5 700 000 руб. и обязуется возвратить сумму займа не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором беспроцентного займа от <дата> № (т. 1 л.д. 34 оборотная сторона) выходит за пределы суммы предусмотренной договором № от <дата>, не указана в графике платежей (т.1 л.д.35), также перечеркнута по диагонали, что свидетельствует о погашении расписки.

ФИО2 заявлены встречные исковые требования о признании договора займа 15/08 от <дата> недействительным в связи с его безденежностью.

Обстоятельства дела в совокупности указывают на наличие признаков использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота механизмов принудительного исполнения финансовых обязательств в целях получения исполнительных документов для совершения операций с денежными средствами, действительными целями которых является придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, источники происхождения которых не могут быть подтверждены документально.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что по данному делу необходимо применить повышенные требования к доказательствам, представленным в обоснование позиции истца, установить обстоятельства дела по заключению, рассматриваемого договора, а именно: реальность совершения сделки, обстоятельств ее заключения и исполнения (наличие финансовой возможности для предоставления займа).

Суд на основе исследованных в совокупности доказательств, установил фактические обстоятельства дела, свидетельствующие о том, что ФИО2 не получала <дата> денежные средства в займ от ФИО5, а именно:

Истцом ФИО5 в подтверждение своих требований представлен договор процентного займа от <дата> № согласно которому на срок до <дата> переданы денежные средства в размере 6 700 000 руб., проценты по данному договору составляют 8 300 000 руб. (6 700 000 + 8 300 000 = 15 000 000).(т.1 л.д.36-37).

Согласно п. 1.3. указанного договора, за пользование суммой займа проценты не начисляются и не уплачиваются (беспроцентный заем). В пункте 3.1 – предусмотрены проценты в порядке ст. 395 ГПК РФ.

При этом, письменного расчета процентов по договору займа в размере 8 300 000 рублей истцом не представлено.

В печатном тексте расписки заемщика от <дата> указано, что ФИО2 получила в счет расчетов по договору беспроцентного займа от <дата> № от ФИО5 наличные денежные средства в размере 6 700 000 руб. и обязуется возвратить Заимодавцу в срок не позднее <дата> в порядке, предусмотренном договором процентного займа от <дата> №.

Из рукописной надписи: « Общая сумма долга 14 947 000 руб. Подпись ФИО2») на расписке (т.1 л.д.38) буквально не следует наличии у ФИО2 взятого на себя обязательства по возврату денежных средств. Сумма 14 947 000 отличается от суммы договора 15 000 000.

Истцом на представлено подтверждения у него финансовой состоятельности предоставить ФИО2 денежные средства в размере 6 700 000 рублей в августе 2023 года. Кроме того, как следует из диалогов переписки ватсап в день подписания договора <дата> ФИО5 спрашивал у ФИО2 ждать ли ему что-нибудь (т.2 л.д. 48) исходя из контекста переписки речь идет о денежных средствах (т. 2 л.д. 32- 54).

Графика платежей, либо иных платежных документов о переводе денежных средств (как иные договора займа между этими сторонами), договор № от <дата> не содержит.

Договор процентного займа № от <дата> на сумму 6 700 000 рублей и Договору безпроцентного займа № от <дата> на сумму 6 620 000 рублей, составлены по одному шаблону, текст отличается в части даты, суммы и срока возврата, также добавлен п.1.2 «проценты по данному догвору составляют 8 300 000 руб», при наличии п.1.3. «за пользование суммой займа проценты не начисляются и не уплачиваются (беспроцентный заем).

Кроме того в обоих Договорах, в п.3.7. а залоговом имуществе, абсолютно идентичны.

Таким образом, суд приходит к выводу, что договор процентного займа № от <дата> на сумму 6 700 000 рублей составлен по факту получения ФИО2 денежных средств по договору безпроцентного займа № от <дата> на сумму 6 620 000 рублей.

При таких обстоятельствах в иске ФИО5 следует отказать, а встречный иск ФИО2, ФИО3 удовлетворить, признав Договор процентного займа № от <дата>, в подтверждение которого Д.А. выдана расписка от <дата>, незаключенным, поскольку денежные средства по нему не передавались.

Поскольку в удовлетворении первоначальных исковых требований отказано, то оснований для взыскания расходов по оплате госпошлины, услуг представителя и услуг по оформлению доверенности с ответчиков не имеется. (ст. 98 ГПК РФ ).

Рассматривая встречные требования в части взыскания с истца всех понесенных по делу судебных расходов суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленного требования поскольку доказательств несения судебных расходов ответчиками не представлено.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО5 к ФИО2, ФИО3 о взыскании денежных средств – оставить без удовлетворения.

Встречные исковые требования – ФИО2, ФИО3 к ФИО5 о признании договора займа недействительным в связи с его безденежностью – удовлетворить.

Признать договор займа от 15.08.2026 №, заключенный между ФИО2 и ФИО5, недействительным в связи с его безденежностью.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме в Ростовский областной суд через Таганрогский городской суд.

Председательствующий: подпись Гриценко Ю.А.

Решение в окончательной форме изготовлено 26.02.2025.