Решение № 2-608/2020 2-608/2020(2-6152/2019;)~М-6201/2019 2-6152/2019 М-6201/2019 от 6 февраля 2020 г. по делу № 2-608/2020

№


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

06 февраля 2020 года г. Нальчик

Нальчикский городской суд КБР в составе:

председательствующего Огузова Р.М.,

при секретаре Белове В.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску Коммерческого банка «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

Коммерческий банк «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее по тексту – КБ «БУМ-БАНК») обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных требований указано, что приказом Центрального Банка России от 01.06.2018 года № с 01.06.2018 года у Коммерческого банка «БУМ-БАНК» (ООО), ИНН: №, ОГРН: № (КБ «БУМ-БАНК» (ООО)) отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности.

Решением Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики по делу №, резолютивная часть которого объявлена 23.07.2018 года, Коммерческий Банк «БУМ-БАНК» ООО признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим назначена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии с подп. 4 п. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании.

17.08.2017 года между КБ «БУМ-БАНК» (ООО) (кредитор) и ФИО1 (заемщик) был заключен кредитный договор №.?

Согласно условиям кредитного договора, кредитор представил заемщику кредит в размере 4 650 000 рублей, на срок до 16.08.2018 года, под 19 % годовых, а заемщик принял на себя обязательства по возврату суммы кредита и оплате процентов за пользование кредитом.

В соответствии с кредитным договором, Банк вправе требовать полного досрочного исполнения обязательств по возврату суммы кредита и процентов при просрочке заемщиком осуществления очередных ежемесячных платежей по кредиту. Согласно кредитному договору, Банк вправе требовать уплаты неустойки при условии неисполнения обязательств по договору, в том числе при нарушении сроков уплаты процентов, а также невыполнения обязательств по возврату кредита.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, между КБ «БУМ-БАНК» (ООО) и ФИО2 был заключен договор поручительства № от 17.08.2017 года, согласно которому, поручитель обязуется нести солидарную ответственность за исполнение обязательств, принятых на себя заемщиком в соответствии с кредитным договором.

Согласно договору поручительства, ответственность поручителя ограничивается предельной суммой в 5 972 829 рублей 45 копеек.

Согласно договору поручительства, все споры и разногласия, которые могут возникнуть из настоящего договора или в связи с ним, подлежат рассмотрению в судебном порядке по месту нахождения кредитной организации.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, между КБ «БУМ-БАНК» (ООО) и ФИО3 был заключен договор залога № от 17.08.2017 года.

Согласно договору залога, предмет залога представляет собой следующее имущество: Емкость эмалированная смелянский 15м3 (4 шт); Сироповарочный котел СВК-100 (2 шт); Хромограф «Хроматэк-Кристалл 5000» (2шт).

На момент заключения договора залога, стоимость предмета залога составляет 4 661 016 рублей 96 копеек.

Согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Предмет залога обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности обязательства по возврату суммы кредита, процентов, неустойки, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, между КБ «БУМ-БАНК» (ООО) и ФИО4 был заключен договор ипотеки № от 17.04.2017 года.

Согласно договору залога, предмет залога представляет собой следующее имущество:

- здание цеха, назначение: нежилое, производственное (промышленное), 2-этажное, общей площадью 462 кв.м., инв. №, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для промышленного строительства, площадью 478 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>.

На момент заключения договора залога, стоимость предмета залога составляет 3 218 000 рублей.

Согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Предмет залога обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности обязательства по возврату суммы кредита, процентов, неустойки, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В связи с ненадлежащим исполнением ФИО1 своих обязательств по кредитному договору, по состоянию на 07.05.2019 года общая сумма задолженности по кредитному договору составляет 5 484 601 рубль 27 копеек, из которых: основной долг – 4 350 000 рублей; проценты за пользование кредитом – 785 741 рубль 10 копеек; пени за несвоевременный возврат основного долга – 314 630 рублей 14 копеек; пени за несвоевременную уплату процентов – 34 230 рублей 04 копейки.

Ответчикам направлялись требования о досрочном исполнении обязательств по возврату суммы кредита и процентов, однако требования остались без ответа.

На основании изложенного, истец просит суд:

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу Коммерческого банка «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» денежные средства по кредитному договору в размере 5 484 601 рубль 27 копеек, в том числе: основной долг – 4 350 000 рублей; проценты за пользование кредитом – 785 741 рубль 10 копеек; пени за несвоевременный возврат основного долга – 314 630 рублей 14 копеек; пени за несвоевременную уплату процентов – 34 230 рублей 04 копейки.

Обратить взыскание на заложенное имущество путем продажи с публичных торгов, а именно: Емкость эмалированная смелянский 15м3 (4 шт); Сироповарочный котел СВК-100 (2 шт); Хромограф «Хроматэк-Кристалл 5000» (2шт), установив начальную продажную цену предмета залога, в размере 4 661 016 рублей 96 копеек.

Обратить взыскание на заложенное имущество путем продажи с публичных торгов, а именно: здание цеха, назначение: нежилое, производственное (промышленное), 2-этажное, общей площадью 462 кв.м., инв. №, лит. Ж, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для промышленного строительства, площадью 478 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, установив начальную продажную цену предмета залога, в размере 3 218 000 рублей.

Представитель истца Коммерческого банка «БУМ-БАНК» (ООО) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», будучи надлежащим образом извещен о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, в исковом заявлении просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики ФИО1, ФИО3 и ФИО5, будучи надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, о причинах неявки суд не известили, возражений по иску не представили.

Ответчик ФИО2, будучи надлежащим образом извещен о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, о причинах неявки суд не известил, от нее поступило возражение на исковое заявление, в котором она просит отказать в удовлетворении заявленных требований, так как истцом не предоставлен расходный кассовый ордер, подтверждающий факт получения заемщиком кредитных средств наличными.

Суд, руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ, в целях неукоснительного соблюдения установленных ст. 154 ГПК РФ процессуальных сроков рассмотрения, счел необходимым рассмотреть дело в отсутствие сторон.

Исследовав материалы дела, суд приходит к выводу о частичном удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 8 ГК РФ, гражданские права и обязанности возникают, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа.

В соответствии с п. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Согласно п. 2. ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено и из материалов дела следует, что 17.08.2017 года между Коммерческим банком «БУМ-БАНК» (ООО) и ФИО1 был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредит в сумме 4 650 000 рублей, на срок до 16.08.2018 года, с уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 19 % годовых, а Заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит, уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере и сроки, согласно условиям кредитного договора.

Согласно ст. 322 ГК РФ, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства (ст. 362 ГК РФ).

В силу ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В обеспечение исполнения ФИО1 обязательств по кредитному договору № от 17.08.2017 года, Банком был заключен договор поручительства от 17.08.2017 года № с ФИО2, в соответствии с условиями которого (п. 1.3. договора поручительства), поручитель обязуется перед Кредитором нести солидарную ответственность за исполнение Заемщиком своих обязательств по кредитному договору и возместить Кредитору в случае несвоевременного исполнения Заемщиком своих обязательств: полученную сумму кредита 4 650 000 рублей; проценты за пользование кредитом в сумме 881 079 рублей 45 копеек; неустойку; возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком; ответственность поручителя ограничивается предельной суммой 5 972 829 рублей 45 копеек.

Также в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 17.08.2017 года, Банком был заключен договор залога от 17.08.2017 года № с ФИО3, в соответствии с условиями которого (п. 1.7 договора залога), предмет залога обеспечивает требование в том объеме, какой он имеет к моменту удовлетворения, в частности обязательства по возврату суммы кредита, процентов, неустойки, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с п. 1.2. договора залога, предмет залога представляет собой: Емкость эмалированная смелянский 15м3 (4 шт); Сироповарочный котел СВК-100 (2 шт); Хромограф «Хроматэк-Кристалл 5000» (2шт), находящиеся по адресу: <адрес>. Залоговая стоимость предмета залога составляет 4 661 016 рублей 96 копеек (п. 1.5. договора залога).

Также в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 17.08.2017 года, Банком был заключен договор ипотеки от 17.04.2018 года № с ФИО4, в соответствии с условиями которого (п. 2.1 договора ипотеки), предмет залога обеспечивает исполнение обязательств Заемщика, возникших на основании кредитного договора № от 17.08.2017 года, заключенного между ФИО6 Замировной и Банком (кредитором) Коммерческий банк «БУМ-БАНК» (ООО). Обязательства, исполнение которых обеспечиваются Договором, включают в том числе, но не исключительно, обязательства по возврату суммы кредита, уплате процентов по кредиту и иным платежам, предусмотренным кредитным договором, возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков Банка (кредитора), вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

В соответствии с п. 1.2., 1.2.1., 1.2.2. договора ипотеки, предметом ипотеки является:

- здание цеха, назначение: нежилое, производственное (промышленное), 2-этажное, общей площадью 462 кв.м., инв. №-Ж, лит. Ж, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для промышленного строительства, площадью 478 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>.

Предмет ипотеки в целом оценивается сторонами в 3 218 000 рублей (п. 1.5 договора ипотеки).

Заемщик ФИО1 принятые по кредитному договору обязательства не исполняет.

Согласно представленному истцом расчету, размер задолженности по кредитному договору по состоянию на 07.05.2019 года составляет 5 484 601 рубль 27 копеек, в том числе: основной долг – 4 350 000 рублей; проценты за пользование кредитом – 785 741 рубль 10 копеек; пени за несвоевременный возврат основного долга – 314 630 рублей 14 копеек; пени за несвоевременную уплату процентов – 34 230 рублей 04 копейки.

Представленный КБ «БУМ-БАНК» (ООО) расчет задолженности, объективно подтверждается письменными доказательствами, имеющимися в материалах дела, расчет судом проверен, он является верным.

Согласно п. 6 ст. 367 ГК РФ, поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

Предъявление кредитором к должнику требования о досрочном исполнении обязательства не сокращает срок действия поручительства, определяемый исходя из первоначальных условий основного обязательства.

В соответствии с п. 1 ст. 335 ГК РФ, в случае, когда залогодателем является третье лицо, к отношениям между залогодателем, должником и залогодержателем применяются правила статей 364 - 367 настоящего Кодекса, если законом или соглашением между соответствующими лицами не предусмотрено иное.

В силу ст. 190 ГК РФ, установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или назначаемый судом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

По условиям договора поручительства и договора залога, срок действия поручительства и залога определен сторонами до полного исполнения сторонами обязательств по кредитному договору № от 17.08.2017 года. Договор ипотеки не содержит срока его действия. Это не соответствует требованиям ст. 190 ГК РФ.

Согласно ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации о займе, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 о кредите и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами или договором (пункты 1 и 2 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из содержания указанных норм права в их взаимосвязи следует, что предъявление кредитором требования о досрочном возврате займа (кредита) влечет за собой изменение условия договора займа (кредита) о сроке исполнения обязательства.

Таким образом, если кредитор по обеспеченному поручительством обязательству предъявил к заемщику требование о досрочном исполнении обязательства на основании п. 2 ст. 811 ГК РФ, годичный срок для предъявления требования к поручителю исчисляется с момента предъявления кредитором заемщику требования о досрочном возврате всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами, если только иной срок или порядок его определения не установлен договором поручительства.

Если основное обязательство обеспечено поручительством, то, учитывая, что в силу п. 1 ст. 363 ГК РФ, поручитель отвечает вместе с должником солидарно, срок для предъявления кредитором требований к поручителю следует исчислять с момента наступления срока исполнения обязательства, то есть предъявления займодавцем должнику требования о досрочном возврате суммы займа, если только иной срок или порядок его определения не установлен договором поручительства.

Указанные разъяснения даны в ответе на вопрос 3 «Обзора судебной практики Верховного суда РФ № 2 (2015), утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ от 26.06.2015 года, а также в п. 34 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда от 12.07.2012 года № «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством».

В связи с неисполнением заемщиком ФИО1 обязательств по кредитному договору, 16.12.2018 года адрес заемщика, поручителя и залогодателей были направлены требования о досрочном исполнении обязательств по кредитному договору.

Вместе с тем, требования о досрочном исполнении обязательств по кредитному договору были направлены заемщику, поручителю и залогодателям после истечения срока действия кредитного договора, который был заключен на срок до 16.08.2018 года, в связи с чем, они не могут расцениваться как требования о досрочном исполнении обязательств.

Исковое заявление о взыскании задолженности по кредитному договору направлено Банком в суд по почте 29.11.2019 года, то есть по истечении годичного срока со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством, залогом и ипотекой обязательства.

Таким образом, поручительство, залог и ипотека прекращены, в иске к поручителю ФИО2 и залогодателям ФИО3, ФИО4 надлежит отказать.

Ст. 309 ГК РФ устанавливает, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и односторонне изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

При таких обстоятельствах, поскольку обязательства по погашению задолженности по кредитному договору заемщиком ФИО1 не исполняются, доказательств обратного суду не представлено, суд считает необходимым взыскать с ФИО1 в пользу КБ «БУМ-БАНК» (ООО) сумму образовавшейся задолженности по кредитному договору № от 17.08.2017 года по состоянию на 07.05.2019 года в размере 5 484 601 рубль 27 копеек, в том числе: основной долг – 4 350 000 рублей; проценты за пользование кредитом – 785 741 рубль 10 копеек; пени за несвоевременный возврат основного долга – 314 630 рублей 14 копеек; пени за несвоевременную уплату процентов – 34 230 рублей 04 копейки.

Определением судьи Нальчикского городского суда КБР от 11.12.2019 года истцу была предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины при подаче иска в суд.

Согласно ч. 1 ст. 103 ГПК РФ, государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае государственная пошлина зачисляется в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

Таким образом, размер государственной пошлины, подлежащей взысканию с ответчика ФИО1 в доход бюджета Нальчикского городского округа КБР, составляет 35 623 рубля (13 200 руб. + 0,5 % суммы, превышающей 1 000 000 руб., то есть 13 200 руб. + 0,5 % от 4 484 601,27 руб. = 13 200 руб. + 22 423 руб.).

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

исковые требования Коммерческого банка «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу Коммерческого банка «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору № от 17.08.2017 года по состоянию на 07.05.2019 года в размере 5 484 601 (пять миллионов четыреста восемьдесят четыре тысячи шестьсот один) рубль 27 копеек, в том числе: основной долг – 4 350 000 рублей; проценты за пользование кредитом – 785 741 рубль 10 копеек; пени за несвоевременный возврат основного долга – 314 630 рублей 14 копеек; пени за несвоевременную уплату процентов – 34 230 рублей 04 копейки.

Взыскать с ФИО1 в доход бюджета Нальчикского городского округа Кабардино-Балкарской Республики государственную пошлину в размере 35 623 (тридцать пять тысяч шесть двадцать три) рубля.

В удовлетворении остальной части исковых требований Коммерческому банку «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего – государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Судебную коллегию по гражданским делам Верховного Суда КБР путем подачи апелляционной жалобы через Нальчикский городской суд КБР в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение суда составлено 13.02.2020 года.

Председательствующий: Огузов Р.М.