Постановление № 5-103/2025 5-3508/2024 от 12 февраля 2025 г. по делу № 5-103/2025

УИД 23RS0№-02

Дело №


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

<адрес> 13 февраля 2025 года

Судья Адлерского районного суда <адрес> края Машевец С.Ю., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации «Об административных правонарушениях», поступившие из прокуратуры <адрес> края в отношении ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь»), ИНН <***>,

УСТАНОВИЛ:

В Адлерский районный суд <адрес> поступили для рассмотрения материалы дела об административном правонарушении в отношении ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь»), ИНН <***> по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации «Об административных правонарушениях.

Как следует из материалов дела, прокуратурой <адрес> на основании поступившей информации из Южного ГУ Центробанка России проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе) в деятельности ООО «Первый ломбард» (в настоящее время - ООО «Октябрь»). Как предусмотрено п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Согласно ст. 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями; кредитными кооперативами; ломбардами и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 2 Закона о потребительском кредите). Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон о ломбардах) указанный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей. Ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами организация деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей, что предусмотрено ч. 1 ст. 2 Закона о ломбардах. Как установлено ч. 1 ст. 2.5 Закона о ломбардах внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, в том числе изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в указанном реестре, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов осуществляются Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России. Юридическое лицо в соответствии с ч. 1 ст. 2.6 Закона о ломбардах приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. В соответствии с ч. ч. 7-8 ст. 2.8 Закона о ломбардах юридическое лицо считается исключенным из государственного реестра ломбардов со дня внесения соответствующей записи в государственный реестр ломбардов. В случае исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов юридическое лицо не вправе заключать с гражданами (физическими лицами) новые договоры займов под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления.

Проверкой установлено, что ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь» ИНН <***>) зарегистрировано в качестве юридического лица ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности которого по данным ЕГРЮЛ являлось до ДД.ММ.ГГГГ «64.92.6 Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества», с ДД.ММ.ГГГГ - «70.22 Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления». Местом осуществления деятельности является юридический адрес: <адрес>А офис 4. Согласно сведениям Южного ГУ Центробанка России ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») ДД.ММ.ГГГГ внесено в государственный реестр ломбардов, а ДД.ММ.ГГГГ - исключено из него. Таким образом с момента исключения сведений об ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») из государственного реестра ломбардов, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, общество утратило право вести ломбардную деятельности и заключать с гражданами (физическими лицами) новые договоры займов под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления.

Вместе с тем, проверкой установлено, что ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») после исключения из государственного реестра ломбардов и утраты права на ведение ломбардной деятельности осуществлялась деятельность ломбарда и им продолжена деятельность по выдаче залоговых билетов и предоставлению гражданам займов. Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Первый ломбард» выданы залоговые билеты № № АА005290, АА005291, АА005292, АА005293, АА005306, АА0053<адрес>, АА005327, АА005345, АА005347, АА005348, АА005358, АА005382, АА005367, АА005366, АА005372, АА005378, АА005380, АА005383, АА005389, АА005388, АА005391, АА005392, АА005393, АА005395, АА005396, АА005397, АА005403, АА005404, АА005411, АА005413, АА005414, АА005415, АА005417, АА005420, АА005422, АА005431, АА005437, АА005439, АА005440, AA005441, АА005442, АА005447, АА005448, АА005449, АА005450, АА005452, АА005453, АА005456, АА005457, АА005459, АА005460, АА005464, АА005466, АА005467, АА005468, АА005469, АА005470, АА005471, АА005472, АА005473, АА005474, АА005475, АА005476, АА005477, АА005478, АА005480, АА005481, АА005482, АА005484, АА005485, АА005486, АА005487, АА005490, АА00591, АА005493, АА005494, АА005495, АА005496, на общую сумму займов более 3 млн рублей.

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ единоличным исполнительным органом ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») с ДД.ММ.ГГГГ является генеральный директор общества ФИО1.

Таким образом, ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») допущено осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление, ответственность за что предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно пояснениям генерального директора общества причиной осуществления деятельности ломбарда после исключения сведений из государственного реестра ломбардов явился факт позднего информирования об исключении из реестра ломбардов. Вместе с тем, указанное обстоятельство не освобождает от ответственности за совершение административного правонарушения, выражающегося в осуществлении нелегальной деятельности ломбарда.

Представитель ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») просил суд назначить наказание в виде административного приостановления деятельности на срок до 15 суток либо снизить штраф до 30 000 рублей.

Прокурор, участвующий в процессе, в судебном заседании настаивал на привлечении ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») к ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Объективную сторону правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, составляет осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Из материалов дела следует, что ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь» ИНН <***>) зарегистрировано в качестве юридического лица ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности которого по данным ЕГРЮЛ являлось до ДД.ММ.ГГГГ «64.92.6 Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества», с ДД.ММ.ГГГГ - «70.22 Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления». Местом осуществления деятельности является юридический адрес: <адрес>А офис 4.

Согласно сведениям Южного ГУ Центробанка России ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») ДД.ММ.ГГГГ внесено в государственный реестр ломбардов, а ДД.ММ.ГГГГ - исключено из него.

Таким образом с момента исключения сведений об ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») из государственного реестра ломбардов, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, общество утратило право вести ломбардную деятельности и заключать с гражданами (физическими лицами) новые договоры займов под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления.

Вместе с тем, установлено, что ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») после исключения из государственного реестра ломбардов и утраты права на ведение ломбардной деятельности осуществлялась деятельность ломбарда и им продолжена деятельность по выдаче залоговых билетов и предоставлению гражданам займов.

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО «Первый ломбард» выданы залоговые билеты № № АА005290, АА005291, АА005292, АА005293, АА005306, АА0053<адрес>, АА005327, АА005345, АА005347, АА005348, АА005358, АА005382, АА005367, АА005366, АА005372, АА005378, АА005380, АА005383, АА005389, АА005388, АА005391, АА005392, АА005393, АА005395, АА005396, АА005397, АА005403, АА005404, АА005411, АА005413, АА005414, АА005415, АА005417, АА005420, АА005422, АА005431, АА005437, АА005439, АА005440, AA00544l, АА005442, АА005447, АА005448, АА005449, АА005450, АА005452, АА0054<адрес>, АА005457, АА005459, АА005460, АА005464, АА005466, АА005467, АА005468, АА005469, АА005470, АА005471, АА005472, АА005473, АА005474, АА005475, АА005476, АА005477, АА005478, АА005480, АА005481, АА005482, АА005484, АА005485, АА005486, АА005487, АА005490, АА00591, АА005493, АА005494, АА005495, АА005496, на общую сумму займов более 3 млн рублей.

Таким образом, ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») допущено осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление, ответственность за что предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ подтверждается совокупностью представленных материалов и доказательствами, имеющимися в материалах дела об административном правонарушении.

Учитывая изложенное и установленные по делу обстоятельства, обоснованность привлечения ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») к административной ответственности сомнений не ?вызывает.

Действия ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь») правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

При назначении ООО «Первый ломбард» административного наказания, судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность, и считает, что при таких обстоятельствах имеется целесообразность применения административного наказания в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9 - 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО «Первый ломбард» (ООО «Октябрь»), ИНН <***> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации «Об административных правонарушениях» и назначить обществу с ограниченной ответственностью административное наказание в виде административного штрафа в размере 500 000 рублей.

Постановление может быть обжаловано в <адрес>вой суд через Адлерский районный суд лицами, указанными в ст. ст. 25.1-25.5, ч. 1.1 ст. 30.1 КоАП РФ в течение 10 дней со дня вручения, либо получения копии постановления.

Судья С.Ю. Машевец